Post on 21-Jul-2020
-
5.000
10.000
15.000
20.000
25.000
30.000
ACTIVOS PASIVOS PATRIMONIO
26.033
5.843
20.190
24.601
3.049
21.551
25.218
2.142
23.076 ESFA
dic-15
dic-16
dic-17
dic-18
$6172,51%
$-907-30%
$1.5257,07%
NE 8,5%
21.199
3.668
26.033
5.843
24.601
3.049
25.218
2.142
-
5.000
10.000
15.000
20.000
25.000
30.000
ACTIVOS PASIVOS
OBLIG FINAN $1.604 MMCOOPCENTRAL $1.592 MMBANCOLDEX $ 12 MMC X PAGAR $ 232 MMF. SOCIALES $ 35 MMEDUC FORMAL $ 0 MMF. EDUCACION $ 35 MMF. BIENESTAR $ 0 MMLABORALES $ 79 MMANTICIPOS $ 192 MM
CARTERA $21.100 MMACT. FIJOS $2.643 MM
ACT. DISP VTA 0 MMCTAS X COBRAR $14 MM
INVERSIONES $314 MMEFECTIVOS $1.146 MM
INTANGIBLES $0 MM
1.146 314
21.100
14
2.643
0 -650 295
20.951
30
2.674
0 - -
5.000
10.000
15.000
20.000
25.000
EFECTIVO INVERSIONES CARTERA C X COBRAR ACTIVOS FIJOS PARA LA VENTA OTROS ACTIVOS
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA - ACTIVOS
DIC - 2018 DIC - 2017
21.199
22.066
26.033
25.218
-
5.000
10.000
15.000
20.000
25.000
30.000
ESFA DIC-15 DIC-16 DIC-17 DIC-18
ACTIVOS$6172,51%
-
5.000
10.000
15.000
20.000
25.000
CARTERA DE CREDITO CAPITAL SOCIAL
20.951
18.035
21.585 19.644
CARTERA VS CAPITAL SOCIAL
ESFA dic-15 dic-16 dic-17 dic-18
$1.6098.92%
$633 3.02%
19.002
20.173
21.274
20.951
21.585
19.002
20.173
21.274
20.951
21.585
ESFA DIC-15 DIC-16 DIC-17 DIC-18
$6333.02%
694
929
534 2.431 2.073
1.655 1.291 1.249 1.071 887
1.007
1.016
14.838
723 942 1.150 910 904 937 904 932 1.038 762 845 780
10.828
974 1.474 1.2321.005 1.025 761 919 907 1.081 784 1.106
1.505
12.773
-
2.000
4.000
6.000
8.000
10.000
12.000
14.000
16.000
ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE TOTAL
CREDITOS - COLOCACIÓN
2018
2017
2016
2018 2017 2016
ENERO 177 202 260
FEBRERO 220 231 242
MARZO 134 216 143
ABRIL 198 126 174
MAYO 170 151 144
JUNIO 143 99 130
JULIO 116 137 142
AGOSTO 202 114 144
SEPTIEMBRE 173 149 157
OCTUBRE 206 134 134
NOVIEMBRE 192 130 138
DICIEMBRE 193 253 419
TOTAL 2.124 1.942 2.227
No. CREDITOMES
COLOCACIONES 2018 2017 2016
Millones Colocados 14.838 10.828 12.773
No. Créditos 2.124 1.942 2.227
PER CAPITA 6,99 5,58 5,74
ene-18 feb-18 mar-18 abr-18 may-18 jun-18 jul-18 ago-18 sep-18 oct-18 nov-18 dic-18 TOTAL
2018 694 929 534 2.431 2.073 1.655 1.291 1.249 1.071 887 1.007 1.016 14.838
PTO 759 989 1.208 956 949 984 949 979 1.089 800 887 1.050 11.600
694929
534
2.431 2.073 1.6551.291 1.249
1.071887 1.007 1.016
14.838
759989
1.208
956 949 984
949 979
1.089 800 887 1.050
11.600
0
2.000
4.000
6.000
8.000
10.000
12.000
14.000
16.000
COLOCACIONES VS PRESUPUESTO 2018C OLOC A C ION ES 2 0 18 PTO V A R A B S. % A C U M . PTO A C U M % V A R A B S.
ene-18 694 759 -65 91% 694 759 91% -65
feb-18 929 989 -60 94% 1.623 1.748 93% -125
mar-18 534 1.208 -674 44% 2.157 2.956 73% -799
abr-18 2.431 956 1.475 254% 4.588 3.912 117% 676
may-18 2.073 949 1.124 218% 6.661 4.861 137% 1.800
jun-18 1.655 984 671 168% 8.316 5.845 142% 2.472
jul-18 1.291 949 342 136% 9.608 6.794 141% 2.813
ago-18 1.249 979 270 128% 10.857 7.773 140% 3.084
sep-18 1.071 1.089 -19 98% 11.927 8.863 135% 3.065
oct-18 887 800 87 111% 12.815 9.662 133% 3.152
nov-18 1.007 887 120 114% 13.822 10.550 131% 3.272
dic-18 1.016 1.050 -34 97% 14.838 11.600 128% 3.238
TOTAL 14.838 11.600 3.238 128%
ABSOLUTA RELATIVA
21.549.711.162,70 100,00% 22.347.952.718,70 100% -798.241.556 -4%
A 21.253.479.814,70 98,63% 22.006.485.288,70 98,47% -753.005.474 -3%
B 87.884.085,00 0,41% 157.676.201,00 0,71% -69.792.116 -44%
C 76.654.131,00 0,36% 29.080.269,00 0,13% 47.573.862 164%
D 131.693.132,00 0,61% 130.854.257,00 0,59% 838.875 1%
E 0,00 0,00% 23.856.703,00 0,11% -23.856.703 -100%
F 0,00 0,00% 0,00 0,00% 0 #¡DIV/0!
MORA 296.231.348,00 1,37% 341.467.430,00 1,53% -45.236.082 -13%
TOTAL 21.549.711.162,70 100,00% 22.347.952.718,70 100% -798.241.556 -4%
A 21.253.479.814,70 98,63% 22.006.485.288,70 98,47% -753.005.474 -3,42%
COOPSENA
ANALISIS MENSUAL CALIFICACION DE CARTERA
NOVIEMBRE - DICIEMBRE 2018
TOTAL
30/dic/2018 % 30/nov/2018 %VARIACION
1.604
232
306
19.644
3.432
2.541
235
273
18.035
3.516
- 5.000 10.000 15.000 20.000 25.000
CREDITOSBANCOS
C X PAGAR
OTROSPASIVOS
APORTES
CAPITALINSTITUCIONAL
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA PASIVOS Y PATRIMONIO
dic-17
dic-18
ESFA dic-15 dic-16 dic-17 dic-18
PATRIMONIO 17.531 18.760 20.190 21.551 23.076
CAPITAL SOCIAL 13.827 15.086 16.515 18.035 19.644
-
5.000
10.000
15.000
20.000
25.000$1.5257.07%
$1.6098.92%
-
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
3.500
4.000
4.500
INGRESOS GASTOS EXCEDENTES
4.143 4.123
21
3.973 3.765
208
PRESUPUESTO
CUMPLIMIENTO
96%
89%
> 265 MM
Diciembre 2018
-
100
200
300
400
500
600
700
800
900
1.000963
803
524
994
40
269
487
43
876
671
550
948
43
333 290
52
PRESUPUESTO
CUMPLIMIENTO
-
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
3.500
4.000
3.640
386
795 617 492
1.011
36
101
535
48
3.635
391
3.613
360
876 671 550
948
43 333
290
52
3.765
208
dic-17 dic-18
208
162
10178
549
391 391
188 188
0
100
200
300
400
500
600
EXCEDENTE NETO PROVISION GENERAL MAS INTERES SEGURO DE VIDA TOTAL
EXCEDENTES
dic-18 dic-17 dic-16
208162
101 78
948
1497
391
1011
1402
188
837
1025
0
200
400
600
800
1000
1200
1400
1600
EXCEDENTE NETO PROVISION GENERAL MAS INTERES SEGURO DE VIDA BIENESTAR SOCIAL TOTAL
EXCEDENTES BRUTOS
dic-18
dic-17
dic-16
245
302
333
147 143
219
0
50
100
150
200
250
300
350
DIC 2016 DIC 2017 DIC 2018
INGRESOS VS RETIRO DE ASOCIADOS
ENERO - DICIEMBRE
INGRESOS RETIROS
2487
2467 2464
2525
2540
2577
25652574
25842578
2554
25422537
2400
2420
2440
2460
2480
2500
2520
2540
2560
2580
2600
dic-17 ene-18 feb-18 mar-18 abr-18 may-18 jun-18 jul-18 ago-18 sep-18 oct-18 nov-18 dic-18
BASE SOCIAL MES A MES 2018
2230
2328
2487
2537
2050
2100
2150
2200
2250
2300
2350
2400
2450
2500
2550
2600
DIC 2015 DIC 2016 DIC 2017 DIC 2018
ASOCIADOS
0,90%
0,82%
1,06%
8,49%
5,33%
3,18%
12,93%
1,81%
1,59%
2,17%
12,00%
10,00%
4,09%
12,68%
0,00% 2,00% 4,00% 6,00% 8,00% 10,00% 12,00% 14,00%
DEL PATRIMONIO
DEL ACTIVO
SOBRE APORTES
ENDUDAMIENTO
MARGEN DEOPERACIÓN
IPC –DANE –
INFLACION
EBITA
INDICADORES DE RENTABILIDAD Y DE ENDEUDAMIENTO
dic-17 dic-18