La distribución de fondos por Internet

Un ejemplo práctico

PRIMERAS JORNADAS SOBRE TECNOLOGÍA Y MERCADOS DE VALORES

ÍNDICE

1. La difusión de información: – Dentro de la Organización: Intranet

BBVA– Las Web: BBV.es

2. Internet como canal de distribución: BBVA Net Plus

La Intranet BBVA

• Qué es Intranet BBVA• El proyecto• La plataforma tecnológica• Los contenidos estrella• Lecciones aprendidas• ¡ Naveguemos !

Qué es Intranet BBVA

Objetivos generales Incrementar la productividad y satisfacción de

los empleados – Transformando al usuario "pasivo" del HOST en un

miembro activo de una red corporativa.

Mejorar sensiblemente los índices de calidad Siendo pieza central de la Gestión del Conocimiento

Objetivos para Fondos Canal de comunicación: rápida evolución Canal de información: sofisticación del producto

Ámbito: Red de oficinas: actualmente 1.700

(antigua red Argentaria) para todos los gestores comerciales (Oficina 2000).

Servicios Centrales BBVA

Qué es Intranet BBVA

El proyecto

• Dos meses y medio hasta producción (nov/99)

• Liderazgo de organización comercial con involucración de todas las unidades de negocio

• Desarrollo gestionado íntegramente de forma interna con recursos externos de desarrollo

Plataforma tecnológica (1)

Red MANRed Oficinas

Conmutador de AccesoAlteon

Conmutador de AccesoAlteon

Front End100 Mbps

Back End100 Mbps

Servicios100 Mbps

WEB 12 CPU

512 MB RAM

WEB 22 CPU

512 MB RAM

INDEXADOR / BUSCADOR

2 CPU512 Giga RAM

CORREO3 CPU

1 Giga RAM

REPLICA LDAP1 CPU

1 Giga RAM

SERVIDOR APLICACIONES 1

2 CPU512 MB RAM

SERVIDOR APLICACIONES 2

2 CPU512 MB RAM

Cluster

NFS (Ficheros)160 GB Hard Disk

GESTOR BB.DD2 CPU

1 Gga RAM

MASTER LDAP1 CPU

1 Giga RAM

SERVIDOR CALCULO

SAS4 CPU

512 MB RAM

Plataforma tecnológica (2)

• Groupware: “Buenos días”, “Informe de actividad”, “Prensa diaria”, “Novedades”, “Sugerencias”

• C@mpus BBVA • Normativa: “Buscador de circulares”• Herramientas de gestión comercial• Formularios

Contenidos estrella (Generales)

Contenidos estrella (Fondos)

• “Evaluator”: – Base con todos los fondos domiciliados en

España desde 1995– Fuente: Bolsa de Madrid con filtros– Ranking de rentabilidad / riesgo– Comparación de rentabilidad

• Entre dos fondos• Entre un fondo y una familia• Entre un fondo y un benchmark

– Datos tabulares y gráficos– Base tecnológica puntera

• Boletín de asesoramiento / Comentario de mercado

• Buscador de fondos: la pirámide rentabilidad / riesgo

• Fichas del fondo: – Características – Cartera actualizada (top ten, sectorial,

divisas, geográfica, duración, riesgo).– Rentabilidades: diaria, anualizada,

acumulada.

Contenidos estrella (Fondos)

Lecciones aprendidas (1)

1. El proyecto realmente comienza cuando se pone en producción la webProfesionalización función del InfomasterInversiones de mantenimiento y de

desarrollo

2. Básico: la formación práctica y recurrente del gestor comercial

3. Necesaria descentralización de la incorporación de contenidos

Lecciones aprendidas (2)

4. Contenidos cercanos y atractivos: más que un catálogoRenovación / actualizaciónOrientación a la venta: consejos, política

de asesoramientoNoticiasAspectos internos de organización de la

Gestora (quién es quién)No complejizar la navegación (venta

cruzada)

Algunos números• En una semana de Marzo:

– Número total de visitantes: 6.549– Número de visitantes que repiten: 5.503– Número total de ficheros servidos: 2.144.583

• La utilización de la intranet sube cada día. El día de más uso fue muy reciente,con 227.764 ficheros.

• Las secciones más vistas:1. Fondos: 19,31%2. Buenos días: 7,49%3. Normativa: 7,11%4. Prensa: 3,40%5. Bca particulares: 3,37%6. RR.HH.: 2,13%7. Asesoría jurídica: 1,55%

¡ Naveguemos !

Los fondos en las Web

• Web´s actuales:– F.A.Q. sobre fondos, fiscalidad– Catálogo– Resúmenes mensuales de cada fondo

• Web de BBVA Gestión: en construcción– Dar información– Dar servicio– Venta

BBVA Net Plus

• Qué es BBVA Net Plus• Plataforma tecnológica• La cobertura jurídica• Operatoria• Algunos números

Qué es BBVA Net Plus

• Parte de la estrategia multicanal de BBVA para todo tipo de productos

• Funcionalidad en fondos:– Suscripción inicial– Aportaciones– Reembolsos– Consultas saldos y movimientos

Plataforma tecnológica

Cobertura legal (1)

• La TARJETA INTEGRAL BBVA• Tarjeta de débito • Monedero electrónico: cash y telefónico• Línea telefónica• BBVA Net Plus

• Características– Atribuye misma eficacia jurídica – Autolímites en importes por

operación y por día con un límite general (50 MM. Ptas).

Cobertura legal (2)

– Contrato unipersonal. • Posibilidad de operar con mandato

expreso de una relación de personas cotitulares del fondo (solidario).

– Referencia en el Folleto Completo registrado en C.N.M.V. de este canal

– Claves:• Código acceso: Número de la Tarjeta• P.I.N.: consultas• Clave de operación: transacciones

Operativa

– Fases de contratación:1. Presenta claramente características del fondo:

– Política inversión– Horizonte de la inversión recomendado– Riesgos– Condiciones económicas / comisiones

2. Información necesaria:– Folleto e informe trimestral y declaración expresa de su

conocimiento– Posible renuncia a recepción de información escrita por

correo – Aviso legal sobre tratamiento de datos personales y

fechas de valor aplicadas

Operativa

3. Datos económicos de la operación4. Confirmación final de la operación

• Número registro de la solicitud: medio de prueba

• Procedimiento de anulación de órdenes

– Para próximas fases:• Contratación en cotitularidad • Suscripciones / reembolsos periódicos• “Traspaso” entre fondos

Algunos números

¡ Naveguemos !