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Gestión de Eficiente de Tesorería

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Gestión de Tesorería

Principales Productos Bancarios en Gestión de Tesorería

Factoring - Confirming

Factura Negociable

Agenda

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Algunas Definiciones

¿Cómo generar

ingresos desde

Tesorería?

4

Su negocio Clientes

Principalmente enfocada en Cobranzas

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Sus Clientes Su Empresa

Proveedores

Grandes Bancos

Gestión de Tesorería

6

Pricing: Precio Contado – Precio de Crédito

Plazos de Pago

Ciclo Económico del negocio

Productos adecuados para financiar el crédito

.

.

Gestión de Clientes

7

Pricing: Precio Contado – Precio de Crédito

Costo de Financiero (TEA)

Productos adecuados para financiar el crédito

Descuentos por pronto pago

.

.

Gestión de Proveedores

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Compra

S/. 5,000

Descuento 4%

Ahorre: S/. 200

Costo Financiero

Descuento 4%

TEA: 60%

1

2

Línea de Crédito

TEA: 28%

3 Ahorro en Compra

Costo : S/. 104

Ahorro : S/. 96

4

9

Gestión

financiera

de la

empresa

Proveedores

Empleados

Informes y conciliación

Clientes

Autoridades

Cuenta Corriente

Estados de Cuenta

Cuentas Especiales que

centralizan fondos.

Pago a Proveedores

Financiamiento de Compras

Tarjeta de Crédito Visa Empresas

Pagos a SUNAT (Detracciones,

PDT)

Pago Electrónico de Aduanas

Recaudación

Cobranza

Financiamiento de Ventas

Factoring / Confirming

Factura Negociable

Descuento de Letras

Cobranza Libre

Cobranza Garantía

Pago de Haberes

Pago de CTS

AFP

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¿Qué es?

Es un sistema de pago a proveedores, que le brinda la posibilidad de

adelantar el cobro de sus facturas a tasas competitivas en forma rápida,

segura y eficiente, sin afectar su línea de crédito.

(*) Factura Comercial y/o Factura Negociable

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Adelanto total

Fecha de

Vencimiento

Cargo

forzoso en

cuenta de la

Empresa

www.factoringelectronico.com.pe

Proveedor Banco

Envía facturas Su

Empresa

Periodo de vida de la factura

Banco recibe

información

y publica

facturas

Fecha de

Vencimiento

Cargo

forzoso en

cuenta de la

Empresa

Ahora propiedad del Banco

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Adelanto en línea

Fecha de

Vencimiento

Cargo

forzoso en

cuenta de la

Empresa

www.factoringelectronico.com.pe

Proveedor BANCO

Envía facturas

Su Empresa

Publica

Periodo de vida de la factura

BCP recibe

información

y publica

facturas

Fecha de

Vencimiento

Cargo

forzoso en

cuenta de la

Empresa

Ahora propiedad del Banco

Vende

WEB del Banco

Adelanta

Proveedor “vende” la factura

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¿Qué beneficios ofrece a los Proveedores?

Liquidez Acceder al cobro adelantado de sus facturas a tasas competitivas.

Ahorro Reducir sus gastos operativos y administrativos de cobranza.

Comodidad Recibir el abono directamente en su Cuenta Corriente y de Ahorros.

Información Obtener información detallada de sus cobranzas a través de la página web de los Bancos

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¿Qué es?

Titulo Valor que permite vender y/o negociar sus cuentas por cobrar a una

entidad financiera ó a un tercero.

Para que pueda funcionar, se necesita que se habilite la cuarta copia en las

facturas.

Tiene merito ejecutivo para su cobro

(*) Factura Comercial y/o Factura Negociable

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¿Cómo funciona?

(*) Factura Comercial y/o Factura Negociable

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