Post on 06-Aug-2020
SUPERINTENDENCIA DE BANCOS
ROL EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS
Erick Caro
Diciembre , 2019
FORTALECIMIENTO CAPACIDAD
SUPERVISORA DE LA SUPERVISORA DE LA
SUPERINTENDENCIA DE
BANCOS EN MATERIA DE
LAVADO DE ACTIVOS
Pilares de supervisión
Estabilidad del Sistema Financiero
Protección al depositante
Marco legal y
regulatorio
para sistemas
bancario –
Sistemas
financieros
Supervisión
financiera
preventiva eficaz bancario –
pensiones eficiente
e innovativo
financieros
inclusivospreventiva eficaz
y efectiva
Re – institucionalización Superintendencia Bancos
“Función: Supervisor – Controlador”
Las personas – juicio experto
Marco regulatorio
La SB expedirá pronto una nueva normativa de LA/FDT que permita:
� Un modelo de gestión para administrar y supervisar el riesgo de LA/FDT en
función de monitorear el riesgo residual. Se re direcciona la concepción de
control a administración de riesgo.
� Se compone de etapas (identificación, medición, control y monitoreo) y
elementos (políticas y manuales, gestión corporativa y operativa,
procedimientos de diligenciamiento, metodologías, capacitación,
tecnología y revisión de auditoría)
� Tiene como objetivos fundamentales:
Marco legal y
regulatorio
para sistemas
bancario – pensiones
eficiente e innovativo
� Tiene como objetivos fundamentales:
�Prevenir el riesgo de lavado de activos
�Detectar operaciones inusuales e injustificadas
� En función al riesgo, la normativa será aplicable a todos los sectores
supervisados (entidades en liquidación, entidades de servicios financieros
como casas de cambio, almaceneras y corporaciones de desarrollo de
mercado secundario de hipotecas y compañías de servicios auxiliares,
sistema de seguridad social )
� Para la evaluación que efectuará el GAFI en el 2021, se prevé que la
Superintendencia de Bancos cumplirá con los estándares establecidos y
coadyuvará a generar mecanismos de irradiación en el resto de sujetos
obligados.
Enfoque de la supervisión
Supervisión basada
� Profundizar en el análisis de riesgos mediante
mapas de calor que midan el riesgo residual y
permita tener una visión prospectiva del sistema
controlado
� Optimizar controles focalizando la supervisión in
situ a los clientes y operaciones y transacciones
que implican mayor riesgo
� Acoplar los controles a nuevos productosSupervisión basada
en riesgos preventiva
eficaz y efectiva
Transparencia
� Acoplar los controles a nuevos productos
digitales
� Mejorar las herramientas de supervisión
mediante sistemas que permitan contrastar
transaccionalidad con las políticas, procesos y
procedimientos adoptados.
� Coadyuvar con mayor exactitud a la obtención de
una calificación de riesgo integral del sistema
controlado
Sistemas financieros inclusivos
Sistemas financieros
inclusivos
� Propender al acceso y uso de los sistemas
financieros en condiciones de
transparencia e igualdad, cuyas exigencias
de información estarán en función del
riesgo del cliente y de los productos a
utilizar
inclusivos
Acceso
Uso
Educación financiera
Protección al usuario
financiero
� Educación al cliente y usuario del sistema
financiero para no ser utilizado en
actividades ilícitas
� Protección al usuario cuidando a todo el
sistema de los riesgos de contagio y
reputación