Post on 24-Jul-2022
San Salvador, Enero 2016
Lic. Jacqueline Chávez de Sánchez · Directora Ejecutiva
Apoyo en Elaboración:
«: ~'- :::~~~::~~~:~;:;·::o?·-··.. . ~ . Lic. Juan G~;¡~j Meléndez Planificación .Y Coope~ación
ELABORÓ:
Apoyo en Elaboración: e:;;). . · . . 0-
~/,.;,~-':1-~~-- ~~:i_ ··----·-·-··· Licda.1Carmen Reyes Gerente de Crédito
./'37 _/.-, » ~1Pf
¿bi7da;1tosib 1 Paf'.~es Caballero Directora Presidenta FOSOFAMILIA
VISTO BUENO:
PLAN OPERATIVO ANUAL 2016
FoSoFAMlLIA
EL SALVADOR UNÁMONOS PJ\RA CRECER
2
No CONTENIDO PAG.
1 Presentación 3
2 Filosofía Organizacional 4
Misión 4 Visión 4 Valores 4
3 Recurso Humano 7
4 Herramienta de Análisis FODA 8
5 Objetivo~ y Estrategias del FOSOFAMILIA 10
6 Iniciativas, Indicadores y Metas 11
7 Mapa Estratégico 16
INDICE
F()SüF AMlLIA
EL SALVADOR UNÁMONOS PARA CRF.CER
Para ejecutar el plan estratégico es necesario que todas las instancias
organizativas participen de manera directa o indirecta, para ello cada Gerencia de
Área y sus Departamentos han formulado planes operativos para el año 2016, que
contienen las acciones necesarias para dar cumplimiento a los objetivos
estratégicos y alcanzar las metas instituclones programadas.
Para alcanzar esa visión y dar cumplimiento a su misión, el FOSOFAMILIA ha
formulado un Plan Estratégico que será ejecutado en un periodo de tres años
desde el 2015 al 2017. En este plan estratégico se han plasmado objetivos y
metas de acuerdo a la metodología sugerida· por el Cuadro de Mando Integral, la
cual se desarrolla en su perspectiva financiera, clientes, procesos internos y desarrollo.
Por otra parte, FOSOFAMIUA cuenta con un equipo de trabajo formado por
empleados a nivel de dirección, asesores, administrativos y comerciales con el
objetivo principal de dar cumplimiento a su misión y visión, guiados por valores
empresariales y de· género, a fin de llevar apoyo financiero a sus clientes,
principalmente mujeres mlcroempresarías que día a día se esfuerzan por llevar
. sustento a sus familias.
El Fondo Solidario para la Familia Micro-empresaria (FOSOFAMILIA), es una
'lnstltuclón gubernamental, sin fines de lucro y con personería jurídica que desde
su creación tiene por objeto otorgar líneas de crédito, a las familias en condiciones
de vulnerabilidad económica y sin acceso a créditos de la banca comercial, con
mayor énfasis en la atención crediticia· de la mujer, permitiendo la generación de
auto empleo y a dinamizar la economía del país.
1. PRESENTACIÓN
FoSoFAMILIA
EL SALVADOR l:_(¡f; Llf¡'4(i ¡;f
3
4
e Calidad en el servicio al cliente interno y externo
• Competencia técnica y social
e Proaotlvldad
e Honestidad/honradez
e Respeto a los derechos humanos
e Solidaridad
e Transparencia
e Responsabilidad
e Apertura
ei; Igualdad y no discriminación
VALORES
Ser líderes en la atención a la mujer en el mercado financiero del país ofreciendo
servicios integrales de calidad a nuestros clientes logrando la auto sostenibilidad
operativa y financiera, contribuyendo al desarrollo económico y social de El
Salvador,
VISIÓN
Somos una institución flnancíera con enfoque de género orientada a satisfacer las
necesidades de crédito de la familia microempresaria, ofreciendo servicios
financieros y no financieros de calidad, contribuyendo a la equidad, generación de
empleo y mejorando las condiciones de vida de nuestros clientes.
Fo So FAMILIA
MISIÓN
2. FILOSOFÍA ORGANIZACIONAL
EL SALVADC)f~ UNÁMONOS PARA CRECER
L· 1 J 1~ ' 1 H ~~U ll [
Apertura: Ser comprensivas/os, tolerantes, y abiertas/os a nuevas ideas, que
beneficien a las y los destinatarios de servicios.
Responsabilidad: Contamos con la disposición de realizar el trabajo con profesionalismo, lealtad y entrega.
Transparencia: Las decisiones y acciones de la organización las fundamentamos en la verdad y la honestidad.
Solidaridad: Actuamos con disposición de compartir y apoyar, principalmente El
las y los más necesitados.
Respeto a los derechos humanos: Nos comprometemos en hacer que se
cumplan y prevenir que se Violen los derechos humanos.
Honestidad/ honradez: El Consejo Directivo, como el personal de la institución
nos comprometemos a actuar rectamente, respetando las normas establecidas.
Proactlvldad: Fomentados la cultura de prever y anticiparnos a los eventos
importantes de FOSOFAMILIA, para lograr nuestros objetivos futuros. . . .
Competencia técnica y social: Buscamos constantemente la mejora continua de
nuestros procesos y herramientas de apoyo, para lograr brindar a nuestros
clientes/tas servicios financieros competitivos, para su desarrollo familiar y social, principalmente de la mujer salvadoreña.
f.._: o t: /_ !-; :~e: ¡_1'
EL SALVADC)F~ UNAMONOS PARA CRECEl1
F()SoFAMILIA
Calidad en el servicio al cliente interno y externo: Nos esforzamos para. dar un
trato digno a nuestros clientes/tas y compañeros/as de trabajo, con el único
_objetivo de satisfacer sus necesidades y expectativas; dentro del que hacer laboral.
5
Las Unidades que funcionan como apoyo y asesoría en la estructura organizativa
de FOSOFAMILIA son Auditoría Interna y Externa, Comités, Unidad de Asesoría,
Nivel de Apoyo y Asesoría
En el nivel de decisión se encuentra el Consejo Directivo y la Dirección Ejecutiva.
Nivel de Decisión.
FOSOFAMILIA cuenta con la siguiente estructura organizativa según niveles:
6
EL SALVADC}R UNÁMONOS PAHA CRECEH
FoSoF Al'vlll,lA
lgualdád y no discriminación: Adoptamos mediadas que nos obligan a la no
discriminación, garantizando la inclusión de grupos o sectores de la población
tradicionalmente discriminadas/os y/o excluidas/os.
AREAS #EMPLEAODS %
Área de Negocios 32 53% . .
Administración 13 22%
Dirección 15 25%
FOSOFAMILIA cuenta con 60 empleados al 31 de diciembre 2015, distribuidos por
puestos de trabajo según detalle:
7
3. RECURSO HUMANO
FOSOFAMILIA cuenta con los siguientes Departamentos que funcionan en el nivel
operativo: Coordinaciones de Zona y Recuperación, Desarrollo Empresarial y Mercadeo, Presupuesto, Tesorería, Contabilidad, Unidad de Adquisiciones y
Contrataciones Institucionales (UACI), Recursos Humanos, Tecnologías de
Información y Servicios Generales.
Nivel Operativo
El nivel Gerencial está formado por la Gerencia de Créditos, Financiera y
Administrativa.
Nivel Gerencial
Unidad Legal, Unidad de. Riesgo, Unidad de .Planlñoación y Comunicación y
Acceso a la Información Pública.
FC)SOFAMILIA
EL SALVADC)R UNÁMONOS PARA CREOEfl
8
FORTALEZAS
> Marco legal del enfoque de género
> Instrumentos que garantizan legalmente los créditos
> Conocimiento del mercado
·> Control eficiente administrativo
> Departamento legal acorde a las necesidades del negocio
> Perfil de asesores con proyecciones al cliente
> Concentración de cartera
> Tasa efectiva competitiva
> Un Consejo Directivo comprometido con el desarrollo de la mloroempresa
> Costo del crédito competitivo
> Transparencia por fiscalización
> Sistema Crediticio SIM.NET
> Sistema de Administración Financiera Integrado (SAFI)
> Compromiso institucional del personal
El análisis de la situación actual se hace en función de las Fortalezas,
Oportunidades, Debilidades y Amenazas.
4. HERRAMIENTA DE ANÁLISIS FODA
una de las sedes de ciudad mujer; FOSOFAMILIA cuenta con un total de 32
empleados en el área negocios, tomando en consideración el personal operativo
del área de créditos como de otras unidades que apoyan directamente la gestión
de negocios, representado el 53% de todo el personal. )
Es importante destacar que a la fecha el área de negocios se ha mantenido con 14
Analistas de Crédito y con 6 Asistentes de atención al cliente destacadas en cada
FÓSOFMIILIA
EL SALVADOR UNÁMONOS PARA CRECEn
AMENAZAS )> Saturación del mercado de rnicroflnanoieras
)> Cobertura a nivel nacional de las instituciones financieras
)> Diversidad de la Banca.
)> Sobrendeudamiento del sector rnlcroempresario
OPORTUNIDADES
)> Potenciar el Desarrollo para la MYPE
)> Oportunidades de cadena productiva dentro de los nichos de mercado con los que
la institución cuenta
)> Oportunidad de incidir en la política económica y social del país
)> Oportunidad de proyectos y alianzas estratégicas de cooperación internacional,
para apoyar iniciativas productivas de los sectores más vulnerables
)> Crecimiento económico proyectado
DEBILIDADES
)> Falta de Liquidez
)> Altos costos de administración
J> Baja rentabilidad )> Indicadores financieros por debajo del estándar de la industria microñnanciera.
)> Bajo crecimiento de cartera de créditos
)> Limitados fondos para colocación de prestamos
)> Dispersión de cartera de créditos
)> Cartera de clientes por asesor por debajo del -estáridar del mercado
microfinanclero
)> . Faifa de programa de fidelización de clientes con excelente record crediticio .
)> Falta de capacitaciones del Sistema Creditiéio. SIM.NET
9
)> Programa dé Educación Financiera
)> Metodología crediticia definida
Fc)SoF Al\HLIA
EL SAL:VJ\DOR UNÁMONOS PAHA cnrcan
Perspectiva Clientes:
Establecer una relación a largo plazo con nuestros clientes, proporcionando
un excelente servicio y productos competitivos acorde a sus necesidades, fidelizaclón de clientes.
10
Perspectiva Financiera:
Incrementar las utilidades de FOSOFAMIUA, para mejorar la rentabilidad y su autosostenlblidad en el tiempo.
- Por cada debilidad o amenaza establecer los efectos en la organización.
- Cada efecto se vuelve una causa que genera nuevos efectos.
- Por cada upo de los efectos se establecen -lnlclativas estratégicas para
contrarrestarlos, previendo que se superen las debilidades y amenazas'.
Con las lniciatlvas estratégica~ se formula un objetivo estratégico, para dar
cumplimiento a la visión de futuro que ha sido trazada por FOSOFAMILIA
para ser una institución con enfoque de género pero una diferenciación en el mercado que atiende.
Las estrategias establecidas por cada perspectiva se presentan a continuación:
Se ha utilizado la metodología de causa y efecto para identificar la estrategia a
desarrollar por cada una de las perspectivas del cuadro de mando integral, a través de los siguientes pasos:
5. OBJETIVOS Y l;STRATEGIAS OEL FOSOFAMILIA.
~ Limitado acceso a Fondo de Garantía
FC)SOFAMILIA
EL SALVADC)R Uf1AMONOS PAFlA onecsa
(;u1: i 11.-~n u r
16
PERSONAL COMERCIAL EFICIENTE Desarrollo y Aprenc!izaje PERSONAL COMERCIAL
MOTIVADO EXElENTE CLIMA
ORGANIZACIONAl Y TRABAJO.EN EQUIPO
Procesos ALTA PRODUCTIVIDAD
FIDELIZACIÓN DE CUENTES
Clientes
CUMPLIMIENTO DE METAS . DE COLOCACIÓN
MEJOMDELA RENTABILIDAD
INCREMENTO DELAS UTILIDADES
INCREMENTO DE LA (ARTEM DEPRESTAMOS
Financiera
MAPA PERSPECTIVA
MAPA ESTRATEGICÓ DE FOSOFAMILIA
En la figqra se presenta el mapa estratégico que se interrelaciona a través de las
perspectivas, el cual contiene los factores de éxitos para dar cumplimiento a las
estrategias.
7. MAPA ESTRATEGICO
FoSoF Al\ULIA
EL SALVADOF< UNÁMONOS PARA CRE'GER
12
Los indicadores y metas de la perspectiva procesos internos, para dar cumplimlento a la estrategia se presentan en la tabla}.
c. Indicadores. v metas de la perspectiva procesos internos.
Los indicadores y metas de la perspectiva clientes, para dar cumplimiento a la estrategia se presentan en la tabla 2.
b. Indicadores V metas de la perspectiva clientes.
Las iniciativas, indicadores y metas de la perspectiva financiera, para dar
cumplimiento a su estrategia se presentan en la tabla 1.
a. Iniciativas, indicadores v metas de la perspectiva financiera.
FOSO FAMILIA
EL SALVADOR UNAMONOS PARA CRECER
('() rl
o ·¡: o E •¡:: tí Q. (ij ·~ .o o (/)
j .5 '"O e: &
~ <.O <.O ó
A
~ ~ rl ~ :« '"O 13 ~g 8~
A
ó '"O
"' ~e D (]) OE -e- (])
'i5. .5
» o E -e:
ID ;fil •O -o E'ü c:'[l ~
•O '1> (])
~ :m-2- (.!) S2 8
ó '"O
"' ~e D '1> DE '"""(!) o.
.5
::R o (') <.O N
D D ó <.O (J)
~
(1) ·~ -0. 2 e: .~ e: 'º"'""' (]) ·~ ~ ~ o <U- ~ rn o.. o.. E <( o
o
ó '"O
"' ~e D '1> DE '"""'1> o.
.!i;
'<;'< <.O <.O ó
'<;'< (') <.O ó
'1> » '"O
<IJ -o
e: -o 'ü
~ <IJ o E t5 li g, § li
<IJ 'O
~ o o
-~
o fil (/) <(
<IJ "O
e,g ~~
•;:Jo z o.
<IJ 1:1
o o o o o <ó' ~ lÓ ~
.8 15 •<IJ .. o (1)
"O e -o ts ro .2 § o e U ro
'* o o
'* o o ....
::R º· o o '* o o
;f. o o
o o o o o ó ~ LO ~
'* o o '* o o '* o
o
·if.. s co co cO LO co
i o ~
o o o o o ~ LO '<t. so ~
<IJ 'O e:; -o t; .<IJ Ol
<IJ "O
<IJ g¡ f ~Ü ~g e:; <IJ
- e:;
~ .~o E -o
·- (ll :::i.:o Ol o <IJ ~ ({) o. ro
'* o o
<IJ "U
i:: •O
.'ü Jll e o. ro <IJ
"U o 'E <IJ
~
e:; ..!'l o.
::R o o o
::R o o o
~ o o .~
?F. o o
~ o o
;¡'! o o
;¡'! o o
~ ::R o o o o o o
e ¿ •O •O ~ü T> (1) (1) .a .a e e o. o. (1) (1)
(!) (!) .., .., o o 1! 'E (!) (!)
5 5 < <
?F. o o ~ o o
~ o o
?F. o o
lf) rl
16
EXELENTE CUMA ORGANIZAClONAL y
TMBAJO EN EQUIPO
PERSONAlCOMEROAl MOTIVADO
PERSONAlCOMERCIÁl EFICIENTE
Desarrollo y Aprendizaje
ALTA PRODUCTIVIDAD Proces6s
Clientes
Financlera
INCREMENTO DE LAS UTILIDADES
MEJOMDELA RENTABILIDAD
INCREMENTO DE LA cAnTEM DE PRESTAMOS
MAPA PERSPECTIVA
MAPA ESTRATEGICO DE FOSOFAMILIA
En la figura se presenta el mapa estratégico que se interrelaciona a través de las
perspectivas, el cual contiene los factores de éxitos para dar cumplimiento a las estrategias.
FoSoFAivllLJA 7. MAPA ESTRATEGICO
EL SALYADC)f~ UNÁMONOS PMlA CHt:CEll
ti u t: ! l J-; ,')(; ti)
::: 6 o
;:s; 1 (:::¡
~
o
~ ~ ~ ~ ~ ~ ~ ~ ~ a
J:l-t l'l " o o
V) ~~ o ~" J:l-t
e, ¡;¡ ~ g-.>
.¡¡ >¡;
~ • ~ t: ~ ! g e ~ b ., .g ~
1 % ¡ .~ a ~
... ~ ~ ~ - 6 - ~,g l ·o N _g·~ G ,g . cH H ·¡¡ ~ E t1 E E ~ E E ~ 8 8 ti 8 a ~ ªº
~ § e ~ ~ ! a 'a .§ E
~ ~ . " .g ~ ~ 11 "" ~ ~ ~ ' s "e i o 2 i !:! u o Jl •IS :z!;¡ ~[] ih ~ E _, g !:! o ¡ h.¡¡~
.E a¡¡¡ §q J o fo Ji E .5 e s a 'it •¡¡ l ~ ~··~ :s el .c. el "" ·~ '{i .
.f ~ .¡¡ " . ~ 'O -e .¡¡ ~ 1 ¡¡ " " .!j Ji ll u {j o; o; !'. g f 'O .~ ~ e 1if
E"' R B 'ii' :e i! e .¡¡ ~ >lt] ¡¡ ] > 8 ·~
~~ ~ H 1 J3 ¡¡ ,g i! 'íi <a .ll 12 ~
ª H .s· ~él .¡¡ "e ~ ~ '5 :e CI.
~ {j '¡¡ ~ r ~ ~~.g;~> f h1 ·o j ~ e "~ fij ti ·s "C 11 ~ n ' ~ !l.]~ c.a·§~~g - " e 'O ~R s'll d N ~~ :¡ i n ~ ~ "' L " e e .g ~ 1 ~ tÉ 1 ªF p J ,g Jl ·~ ~~i·~~CI.
ll ~ Iº ~ = o ~ f1 'O N 'O o ~ ~- Q o1J e.,, -.!5::0 ~ i . ~
~ .. c1l ~ ill .¡¡ • Í5-~i~.~.!! ¡g ~ H ~ {j !l . E ~ '8 a ~ñ~ ci E .g n AJ .r;i ;.o . "' ;g 'E'5'
~.~ ~" ·g s 'O ~ E o ¡¡.. ¡¡ ~·~i.!; "'~ p ~ Jll ., e,
" '8 a. e id. ~,E ~.'tJ € ~ i1 :~ o. e.~ E ~ g R
¡:¡ "' N ::l C'l
co ~ rl
;:1 ; o El ¡ ~
lfl e
~ § o ~
... ifJ o ~ ~
o (/J 8 f..Ll o !!l ~ :?.
·ª -e fi . -c
1
s rr § " • ~N 1 1 "ti~
~ ~~] 1.l 1.l o Bi É ::¡ ::¡
{j -:g =8 g s ·~ "'§ o . ~ C:! ~ "" .g e º :; a .g i ~ .g di] a Al-8 i 1 '¡(g " il t:I! a ~- J ~ ¡¡¡ ~ ~ ! .,. tn
{j :¡¡ s i .1 ~ s. 'i!
'5 'P a -g ~ ~ .s ] :¡¡ ~ 11 ~ g j ~§ j'~ ~~ rl ;;11!
s §
1 J
1 J 1
1 ~ líl .., n l ¡¡; ::>
i ~~ ~
1 ~ l1 ~ §~o
:; "i ~ e " ~ z ~ " " e S. w o e
f fl ~ >.g g w {:.a i -~. " a ~ ,B ¡¡; -g H·g:ii. z ¡ ,fo.= 5
.g ~
11 !?.
1 lil -8 ~ z -8 o ~ & !J
i "'¡j] ~~ .§ ~
.!!l ~i J i 1 ~ffi 1 [l
G o~ ~ o
"' o5 i ií ~
"'
~~ G
~ ~
~ :::J o. ~ ~~ "<(::l ~ ;;¡;:!
"' z !;!!' "(/)o .~ s s :~¡ - !E ,~._J~ el -::; ~LtJ :::>
(l
1 !Ht ~-.~o
< ~ ~ :;. "- " z a g J ~ g !!! g o o
~ ~ ~~ • ~ ~ ss ~ <.] ll ~· .0 0 " <.]
0
J~~ ~ f 1l !: ll i-'5.g g z ~:fJ '§E g ;::; .g -¿¡•f ~E~ 2 ]1 ~a B ~ {¡ rl~ g ¡ .,·'t:I,!! ~fn~~ i~I: -ot.o!S .. 'i!i: o
~ .g..,s:
¡:; g,~ n i~H f; N iib ~ j ~ i i! ~-5 >j o 1.q~ ti ~ 'C>-\J<l i: ;;:¡ );~ vuS:u a (g ~ :: ci ~ n >~ '~ > H-"K i:r.i ~§·: ~ .f~ ' u u o j~~~<:: o ~e~a ~¡dd EBJ] ~ti IS{: l!l .a
(/) ~{i ~-:g s·~~ i' ~ >~" ~¡¡~ n ¡ o Ei~~ iCh ~~aj HU~~ i:r.i
1 i·
i '
i ~
~ .g n ·~ ~ u l ~ ll ~ :¡¡ .. j a ~1 ~
.5
. "
. -c . V
" ª ~ ~ " ª ª
.g ~ . . V 'U
. 'U
'\
n ~]L G 1 ~ 11 ~ ]' h. . h h :1 ]' -e ] ¡ i o ] i 2] '] s ] l l o n rc
~ :!! ~ ~]-ª o 1~ ~ -e ~ ]°~" ~" ~ ·'C . .n M s 5 :> ~ '1l' 8 =i ..g ~ .g ~ g => -5 ~ li ~ u .n ~ E a u z u .!i u 2. u a u5 u .a o·-;! "'" :>
'}! ... "O
'° .... ~ o N o iZ <(
u g ·~
C) ~ ~ 1 ]' u >- w ¡u ¡u u C) ;¡; a
~ o l ~ " "
·g ~ § {j] tJ é ~ .§ u "ti - ~ ~ §
"' s ~ ~ w ·~ » ~ .a n -c z 1) e: ü
;:S o ]! ] .. g 1 Ji o 1: b ~ .-1 < ~ > E
~ ~ 1 ~.g ~ ~ g N w '6 & ~ ~~u "' ~ tl 1:i ~ ~ el o -g l..,,.
~ " g_ u 5 JJ ~ f '> n u
o 1PiJl (/) .'!Ji~ .s .g j .g o .:
1: ~ " ª § ~ § ª ª ª u
w o ¡¡