Las cinco grandes metas de la vida

1. La garanta de un gran retiro, cmodo, y totalmente libre de preocupaciones, sin compromisos en el estilo de vida, y sin la angustia de que se acabe el dinero.

2. La necesidad / deseo de intervenir de manera significativa en la vida econmica de nuestros hijos, creando un patrimonio mientras vivimos.

3. Poder pagar, todo o parte del costo de la educacion de nuestros nietos.

4. Poder proporcionar cuidados de calidad a nuestros seres queridos en sus ltimos aos.

5. Poder dejar una donacin importante a una escuela querida, iglesia, etc.

Mi papel

Un consultor

Que resuelve problemas-Ayudndole a lograr una variedad de metas econmicas a largo plazo.

ANLISIS DE NECESIDADES FINANCIERAS

Dinero disponible cuando se necesita .

BienesPersonales

Negocios / Prestaciones

Seguros deVida

Programasdel Gobierno

Necesidades deefectivo al fallecer

Fondo inmediato de dineroFondo para liquidar deudas

Fondo de emergenciaFondo para hipoteca/renta

Fondo para el cuidadohijos/hogar

Fondo para educacin

Obstculospotenciales en vida

ImpuestosInflacin

Malas inversionesInvalidez

Ahorrar para gastarFalta de disciplina

Como coordinador

-Ayudndole a coordinar asuntos personales y de negocios-conservando el patrimonio.-Programas para el retiro.-Fondos para la educacin.-Decisiones familiares en planeacin de la sucesin patrimonial.

Como asesor

-Teniendo una amplia perspectiva de la situacin.-Trabajando con sus otros colaboradores y consejeros.

Cubriendo su necesidad econmica

Objetivos en la etapa de acumulacin

-Continuar ahorrando y aumentando el patrimonio.-Proteger sus ahorros y lo que tenga destinado para el retiro.-Planear cmo reemplazar sus ingresos en el retiro.

Objetivos en la etapa de retiro

-Retiro duradero, cmodo y sin preocupaciones.-Mantener su nivel de vida.-Asegurar que nunca se acabe el dinero.-Dejar un patrimonio significativo.

Crear cimiento s

-Proteger el estilo de vida familiar.-Cubrir las crecientes necesidades de su familia.-Empezar un plan de ahorro.

-Seguro de vida.

Protecc in

Aumentar el patrimoni o

-Continuar ahorrando y aumentar su patrimonio.-Proteger sus ahorros y lo que tenga destinado para el retiro.-Planear cmo va a reemplazar sus ingresos en el retiro.

-Seguro de vida.

Acumulacin

Disfrutar el patrimoni o

-Generar ingresos.-Vivir bien en el retiro.-Dejar un patrimonio.-Proteger sus planes de retiro.

-Seguro de vida.

Retiro