Proyecto Evaluación de Software

ANALISIS FUNCIONAL

ACTIVOS

Proyecto Evaluación de Software

Activos

ColocaciónDirecta

ColocaciónIndirecta

DIAGRAMA DE DESCOMPOSICION FUNCIONALACTIVOS

Visación delCrédito

Desembolsodel crédito

Carta FianzaOperacionesdel Comercio

Exterior

Carta deCrédito

AdvanceAccount

Otorgamientodel crédito

Elaboraciónde la

propuesta

Ingreso ymanejo deCobranzaJudicial

CobranzaMonitoreodel Crédito

BancaPersonal

LibreDisponibilidad

Tarjeta deCrédito

CréditoAutomotriz

CréditoHipotecario

BancaEmpresas

Descuentos deLetras

Tarjeta deCrédito

FactoringLeasingPrestamos

ComercialesPagares

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Proyecto Evaluación de Software

ANALISIS FUNCIONAL

FUNCIÓN : Activos.

Procesos / Sub - procesos / Actividades

* BANCA PERSONA

CRÉDITO HIPOTECARIO, CRÉDITO AUTOMOTRIZLIBRE DISPONIBILIDAD

* Elaboración de Propuesta

Recibir solicitud de crédito y pagaré firmados por el cliente <Cliente/Concesionario/ Fuerza de Venta>.

Solicitar documentos que sustenten ingresos y patrimonio al cliente y fedatear la información.

Verificar central de riesgo.

Verificar señales de alerta. Deudas del cliente. Información negativa. Cualquier información disponible del cliente.

Calcular capacidad de endeudamiento y cuota mensual máxima del cliente.

Preparar cronograma de pago.

Determinar tipo de cuota.

Saldo residual última cuota. Cuota doble fecha fija Julio/Diciembre. Cuota doble fecha fija Julio/Diciembre con saldo

residual última cuota. Cuota doble, fecha variable. Cuota doble, fecha variable con saldo residual última

cuota. Cuota variable, fecha variable. Sin adicionales. Cuota cero, fecha fija Marzo. Año Sabático, doce primeras cuotas cero.

Negociar periodicidad y modalidad de cuotas con el cliente. Establecer composición de las cuotas (gastos, comisiones).

Verificar domicilio y centro laboral, llenando la ficha de verificación. (ver anexo de verificación laboral y domiciliaria)

Tasar la propiedad (crédito hipotecario).

ANALISIS FUNCIONAL

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FUNCIÓN : Activos.Procesos / Sub - procesos / Actividades

* Otorgamiento del Crédito

Revisar los documentos. Revisar: condiciones, líneas, tasas, plazos, vigencias. Aprobar / Desaprobar / Modificar las condiciones (Central de

Aprobación).

* Visación del Crédito

Enviar propuesta de crédito al Area de Crédito Aprobar / Desaprobar Hacer visación de créditos. Entregar Pagaré, Copia de Solicitud de Crédito, Contrato de Fianza

Solidaria (si es que fuera necesario) a Carteras

* Desembolso del Crédito

Ingresar cronograma de pago.

Ingresar tipo de cuota. Ingresar periodicidad y modalidad de cuotas del cliente. Ingresar composición de las cuotas (gastos, comisiones).

Hacer desembolsos y enviar cronograma de pago al cliente (vía correspondencia).

Contabilizar los desembolsos Constituir la garantía. Contabilizar la garantía. Realizar pago al vendedor del crédito.

Establecer política de pagos en función al tipo de vendedor

Personal del banco Promotor del banco Vendedor del concesionario

Establecer el monto del crédito y producto. Recibir informe de gestión <Vendedor>. Conciliar informe vs. movimiento internos (desembolsos). Realizar pago al vendedor con abono en cuenta, efectivo o

cheque de gerencia.

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