BNDES - Presentación Institucional

Clasificación: Documento OstensivoUnidad Gestora: GP/DECCO/GATE

BNDES: Presentación Institucional

Setiembre de 2016

Agenda

1. Aspectos Institucionales

2. Fuentes de Recursos

3. Actuación

4. Estadísticas Financieras

5. Desempeño

6. Dimensión Social, Humana y Ambiental

7. Canales de Divulgación del BNDES

1. Aspectos Institucionales

Acerca de Nosotros

Fundado el 20 de Junio de 1952.

Empresa pública, propiedad de la Unión Federal, actuando bajo las leyes de derecho privado.

Instrumento clave para implementación de la Política Industrial, Infraestructura y Comercio Exterior.

Énfasis en la financiación de proyectos de inversiones.

Principal fuente de crédito a largo plazo.

Apoyo a micro, pequeñas e medianas empresas.

Rio de Janeiro

Brasília

Recife

São Paulo

Las Oficinas del BNDES

Belém

Oficinas Internationales

BNDES PLC (2009) Londres / Reino Unido

BNDES América Latina y el Caribe (2009) Montevideo / Uruguay

BNDES África (2013) Johannesburgo / Sudáfrica

Oficinas Brasileñas

Equipo de 2.816 empleados y empleadas (en 31 de agosto de 2016)

InfraestructuraInfraestructura

Indústria de Base - Bienes de ConsumoIndústria de Base - Bienes de Consumo

Desarrollo TecnológicoDesarrollo Tecnológico

Línea del Tiempo

EnergíaEnergía

AgronegócioAgronegócio

ExportacionesExportaciones

Desarrollo Social e UrbanoDesarrollo Social e Urbano

Inclusión SocialInclusión Social

InnovaciónInnovación

Desarrollo SostenibleDesarrollo Sostenible

MiPyMEsMiPyMEs

50’s 60’s 70’s 80’s 90’s 00’s Hoy

Substitución de las ImportacionesSubstitución de

las Importaciones

Programa de PrivatizacionesPrograma de

Privatizaciones

Misión y Visión

Misión

Promover el desarrollo sostenible y competitivo de la economía

brasileña, con generación de empleos y reducción de las

desigualdades sociales y regionales.

Visión

Ser el Banco de desarrollo de Brasil, una

institución de excelencia, innovadora y proactiva

ante los desafíos de nuestra sociedad.

Valores

Compromiso con el desarrollo del país, la ética, el espíritu público y la excelencia.

MPOGMinisterio de la

Planificación, Gestión y Presupuesto Estatal

TCUTribunal de Cuentas

de la Unión

Consejo MonetárioNacional

Banco Central de Brasil

Comisión deValores Mobiliários

Secretaría de Ingressos Federales

Tesoro Nacional

Superintendenciade Seguros Privados

MFMinisterio de la Hacienda

Relación con Organismos Gubernamentales

Financiaciones de largo plazo

ParticipacionesSocietarias

Sistema BNDES

Adquisición y producción de Maquinaria y Equipos

BNDESPAR FINAME

Directoria 1 Directoria 2 Directoria 3 Directoria 5 Directoria 6

Presidencia

Consejo de Administración

Directoria 4

Planificación eInvestigación

Organización Interna

Directoria 7

Industria y Servicios

Industriade Base

OperacionesIndirectas

Comercio Exterior y Fondos

Garantizadores

Financiero e Internacional

CréditoMercado de Capitales

Energía

Gestión Pública y Socioambiental

Saneamento yTransportes

Controladoria

Gestión deRiesgos

Tecnología de la Información

Oficina de la Presidencia

Auditoria Interna

Desestatización

Jurídica

Administrativo y Recursos Humanos

2. Fuentes de Recursos

Fuentes Nacionales

FAT - Fondo de Amparo al Trabajador

Fondo FI-FGTS

Fondo PIS-PASEP

Debentures de BNDESPAR

Tesoro Nacional

Fuentes Externas

Agencias de Gobierno y Instituciones Multilaterales:BID, Banco Mundial, JBIC, NIB, KfW, China BD etc.

Fondos de Mercado

Bonos, préstamos extranjeros

Fuentes de Recursos

LenderNumber of Loans

US$Million

First Loan

Last Loan

Purpose

IBRD / World Bank 18 1.619 1953 1992 Infrastructure, Small and Medium-sized Companies, Environmental Projects

USA Eximbank 6 43 1957 1971 Imported Equipment

JBIC - Japan Bank for International Cooperation

16 3.047 1962 2015Productive Investments and Imported Equipment, Export-oriented Brazilian companies, Climate Change Mitigation Projects

IABD - Inter-American Development Bank 21 8.213 1964 2010 Infrastructure, Productive Investments, SMEs

KFW - Kreditanstalt für Wiederaufbau (Germany) 13 779 1965 2014

Small and Medium-Sized Companies, Infrastructure and Renewable Energy

Industrial Development Corporation (South Africa) 1 5 1969 1969 Imported Equipment

Export Credits Guarantee Department (England)

1 30 1976 1976 Imported Equipment

Eksportfinans ASA (Norway) 1 12 1978 1978 Imported Equipment

Skandinaviska Enskilda Banken (Sweden) 1 15 1980 1980 Imported Equipment

Nordic Investment Bank 3 220 2002 2010 Mutual Interest Projects

China Development Bank 1 750 2007 2007 Infrastructure Projects

European Investment Bank 1 666 2011 2011 Climate Change Mitigation Projects

AFD - Agence Française de Développement

1 206 2014 2014 Climate Change Mitigation Projects, Renewable Energyand Energy Efficiency

SEK - Aktiebolaget Svensk Exportkredit 1 100 2014 2014 Projects of Mutual Interest

ICO - El Instituto de Crédito Oficial (Spain) 1 220 2015 2015 Projects of Mutual Interest

Recursos: Fuentes Externas

Recursos: Estructura de los Pasivos

En 2009, el Gobierno de Brasil adoptó una política anticíclica con el objetivo de reducir los efectos de la crisis international en la economía brasileña, por medio de transferecias para el

BNDES de recursos financieros con origen en el Tesoro Nacional.

Los datos de 2016 se refieren al primer semestre del año.

El regreso de las operaciones es la principal fuente de fondos de BNDES. Así demuestrase la importancia de mantener la buena calidad de la cartera de préstamos.

Recursos: Último Flujo de Caja

En (%)

En el primero semestre de 2015, el BNDES no recibió aporte del Tesoro Nacional.

3. Actuación

3.1 Quien Apoyamos

Productor rural,

Transportador autónomo de carga, y

Micro emprendedor.

En los niveles municipal, estadual o

federal.

Empresas de los sectores de

agropecuaria,

industria, comercio o servicios,

Cooperativas o asociaciones, yONGs, OSCIPs o fundaciones etc.

¿Quién Puede Tomar Financiamientos?

Personas Jurídicas

Personas Físicas

Administración Pública

Mi

Py

M

Es

Ingreso Operacional Bruto Anual

Micro

Pequeña

Mediana

Mediana-grande

Grande

Hasta R$ 2,4 millones

Hasta R$ 16 millones


Categoría


Superior a los R$ 300 millones

Clasificación de Porte de las Empresas

3.2 Que Apoyamos

Proyectos incluyendo:

aumento de la capacidad de producción;

implantación, expansión, modernización o traslado de empresas;

adquisición de maquinaria y equipos nuevos, nacionales e importados;

obras civiles;

montajes e/o instalaciones;

formación del personal;

capital de trabajo asociado; e

inversiones sociales.

¿Qué Apoyamos?

Proyectos para la Industria, el Comercio y Servicios

¿Qué Apoyamos?

Proyectos de infraestructura bajo los temas de:

Electricidad;

Telecomunicaciones;

Saneamiento ambiental;

Logística y transporte;

Gas y petróleo; o

Energía renovable etc.

Proyectos de Infraestructura

¿Qué Apoyamos?

Adquisición de Maquinaria y Equipos

Maquinaria y equipos bajo las reglas:

nuevos;

de fabricación nacional; y

habilitados en el catálogo del BNDES Finame.

Adquisición de Bienes de Producción y Servicios

¿Qué Apoyamos?

Bienes de producción y servicios bajo las reglas:

nuevos;

de fabricación nacional; y

habilitados en el catálogo de la Tarjeta BNDES.

Apoyo a la exportación por medio de las líneas:

“Pre-embarque”: financiamiento de la producción.

“Post-embarque”: financiamiento a la comercialización (crédito al proveedor o al comprador).

¿Qué Apoyamos?

Inserción Internacional de las Empresas Brasileñas

¿Qué Apoyamos?

adquisición de acciones o de obligaciones convertibles en acciones, siempre de forma minoritaria y de carácter temporal.

inversiones por medio de fondos cerrados.

Suscripción de valores mobiliarios

3.3 Como Apoyamos

Operaciones DirectasContratadas directamente

con el BNDES

EMPRESARIO

Institución Financiera

Habilitada

EMPRESARIO

Operaciones IndirectasContratadas con las instituciones

financieras habilitadas por el BNDES

Informaciones

¿Cómo Apoyamos?

Desembolsos por Tipo de Operación

En (%)


Requisitos Mínimos

Exigencias al Beneficiário:

Tener capacidad de pago,

Presentar registro comercial satisfactorio,

Estar al día con las obligaciones fiscales, tributarias y de seguridad social,

No encontrarse en régimen de recuperación de crédito (antigua ley brasileña de bancarrotas),

Disponer de garantías suficientes para cubrir el riesgo de la operación, y

Cumplir la legislación ambiental.

3.3.1 Operaciones Directas

EMPRESA

Ejemplos:

Energía Gas y petróleo EstadiosIndustria

Operaciones DirectasProyectos contratados directamente com el BNDES

¿Cómo Apoyamos?

EMPRESA EMPRESA

Carta ConsultaProyectoCompleto Proyecto

Encuadramiento

Comités

Encuadramiento

Análisis del Proyecto Aprobación Contratación Desembolso

Equipo de Análisis Directoria Equipo Legal

calendario físico-

financiero

AcompañamientoÁrea Operacional

Operaciones Directas: Flujo de Tramitación

EMPRESA

Crédito

Tasa de Interés

=

Costo Financiero

Remuneración del BNDES

+

+

Tasa de Riesgo de Crédito

Operaciones Directas: Tasa de Interés

Colaboración financiera realizada con una Sociedad de Propósito Específico responsable por implementar el proyecto financiado y constituida para segregar los flujos de caja, patrimonio y riesgos:

Project Finance

Servicios de empresas nacionales en el extranjero Licitaciones Internacionales

Crédito rotativo para empresas y/o grupos económicos clientes del BNDES y que tengan un bajo riesgo de crédito:

Límites de Crédito

Participación en empresas de capital abierto bajo condiciones específicas, siempre de forma minoritaria, temporaria y con actuación no-ejecutiva:

Suscripción de Valores Mobiliarios

Operaciones Directas: Nuestras Líneas

Financiación de proyectos de inversión por valor de al menos R$ 20 millones: BNDES Finem - Financiamiento de Proyectos

3.3.2 Operaciones Indirectas

Institución Financiera Acreditada

EMPRESA

Cambio de informaciones

Ejemplos:

Vehículos pesados

Construcción

Máquinaria y Equipo

Exportación

Agricultura

¿Cómo Apoyamos?

Operaciones IndirectasProyectos contratados por intermedio de las instituciones

financieras habilitadas como repasadoras de recursos del BNDES

MiPyMEsInstituciones Financieras

Habilitadas

Elaborar el proyecto; Presentarlo a una institución financiera acreditada del BNDES.

Chequear la documentación; Examinar la posibilidad de concesión del crédito; Negociar las condiciones de la financiación; Aprobar la transación.

Chequear los datos de la transación; Desembolso a la institución financiera acreditada para repaso al cliente final.

1° Paso 2° Paso 3° Paso

Operaciones Indirectas: Flujo de Tramitación

Tasa de Interés

=

Costo Financiero

Remuneración del BNDES

+

+Tasa de Intermediación Financiera

Remuneración del Agente Financiero

Operaciones Indirectas: Tasa de Interés

+

Producción nacional de bienes y servicios para exportación:

BNDES Exim

Financiación de proyectos de inversión hasta R$ 20 millones:

BNDES Automático

Producción y adquisición de maquinaria y equipo nacional y habilitados en el catálogo del BNDES:

BNDES Finame

Crédito rotativo, previamente aprobado, destinado a las MPyMEs, para la adquisición de productos, servicios y insumos nacionales y habilitados en el catálogo del BNDES:

Tarjeta BNDES

Operaciones Indirectas: Nuestras Líneas

3.3.3 Tarjeta BNDES

Tarjeta BNDES: E-Commerce

Imágen del sítio web de la Tarjeta BNDES en princípio de Setiembre de 2016.

Hasta R$ 1 millón por tarjeta

De 3 hasta 48 cuotas mensuales, fijas y iguales

1,20% p.m. (Setiembre/2016)Costo Financiero

Plazo de Amortización

Límite de Crédito

Clientes MiPyMEs

Tarjeta BNDES: Condiciones Financieras

La Tarjeta BNDES permite la adquisición de máquinas y equipos, matéria prima y servicios acreditados y disponibles en el sítio web:

822 mil

Catálogo de Productos

R$ 58 mm

746 mil

R$ 14 mil

275 mil

R$ 80 mil

Datos Acumulados

Performance 2015

Crédito Total

Tarjetas Emitidas Límite Promedio

Ticket Promedio de Compras

Desembolsos R$ 11,2 mm

Tarjeta BNDES: Estadísticas

Operaciones

Desembolsos R$ 61,2 mm

4,3 millonesOperaciones

4. Estadísticas Financieras

Evolución de los Activos

En R$ mil millones

Evolución de la Ganancia Neta

En R$ mil millones


R$ 24 mm(60,3%)

R$ 2 mm(5,3%)

R$ 14 mm(34,4%)311.585

(96%)

4.504 (1,4%)

8.337(2,6%)

Número de Operaciones (2016) Desembolsos (2016)

324.426 R$ 40 mil millones

MiPyMEs Empresas Medianas-grandes

Grandes Empresas y Administración Pública

Distribución por porte de cliente:


Operaciones de Crédito

5. Desempeño

Evolución de los Desembolsos


Desembolsos por Porte de las Empresas

En (%)


Desembolsos por Sector de Actividad

En (%)


Norte

Sur

Noreste

Sureste

Centro-oeste

R$ 2,3 mm (5,8%)

R$ 5,7 mm(14,2%)

R$ 3,6 mm(9,1%)

R$ 18,0 mm(44,9%)

R$ 10,4 mm(26,0%)

Desembolsos por Región


En R$ mil millones / En (%)

Desembolsos para la Exportación

En US$ mil millones

Convertido para dólares norteamericanos en las fechas de los desembolsos.


Fonte: Sistema Financeiro Nacional (SFN) e Banco Central do Brasil (BACEN).

Se destaca la excelente calidad de la cartera de crédito de BNDES con desempeño por arriba del promedio del Sistema Financiero Nacional.

Calidad de la Cartera de Crédito

Classificación de Riesgo

BNDESSistema

Financiero Nacional

Instituiciones Financieras

Privadas

InstituicionesFinancieras

Públicas

AA - C 97,7% 91,3% 89,6% 92,7%

D - G 2,2% 5,6% 6,4% 4,9%

H 0,1% 3,1% 4,0% 2,4%

Incumplimiento 1,38% 3,5% N/D N/D

Datos de 30 de junio de 2016.

Fuente: Sistema Financiero Nacional e Banco Central de Brasil.


Incumplimiento (%)

El bajo nivel de incumplimiento de las operaciones financieras del BNDES refleja la gestión y la calidad la cartera y la consistencia de las políticas operativas.

SFN: Promedio de Incumplimiento de EmpresasFuente: Banco Central de Brasil


6. Dimensión Social, Humana y Ambiental

Apoyo Social, Ambiental y Inovación

En R$ mil millones

El apoyo a proyectos bajo los temas de desarollo social, economía verde y inovación es considerado como una prioridad estratégica dentro de las políticas operativas del BNDES.

(*) Los desembolsos bajo el tema “inovación” incluyen el apoyo del BNDES a la línea “Finep Inovação e Pesquisa”.


Desembolsos Culturales y Deportivos

Recuperación del Patrimonio Histórico

Preservación de Colecciones

Orquestra Sinfónica Brasileña

Canotaje yCanotaje Paralímpico

Producción Cinematográfica y Cines

Apoyo a Eventos Culturales

Espetáculos Musicales en el Auditório del BNDES

El BNDES desembolsó cerca de R$ 2,3 mil millones para proyectos culturales entre 2007 y 2014.

Industria Cinematográfica Latinoamericana

Ampliación de las posibilidades de distribución de películas y fomento a

proyectos de coproducción, generando resultados económicos positivos para la

industria del cine

Contribución a la difusión de la cultura y el cine en el exterior

Busca por la integración cultural entre los países latinoamericanos

Apoyo a los eventos “Cine Fest Brasil” en Montevideo (Uruguay)

y Buenos Aires (Argentina)

BNDES es el gestor del Fondo Amazonía, creado en 2008 por el Gobierno Federal.

Los recursos son provenientes de donaciones y de las remuneraciones líquidas provenientes de la aplicación de sus disponibilidades.

Fondo Amazonía

Donaciones

Las donaciones totalizan R$ 2,5 mm y fueron recibidas del

Gobiergo de Noruega (97%), Gobierno de Alemania (2,5%) y

Petrobras (0,5%).

Indicadores del Fondo Amazonía:(datos finales de 2015)

Tasa de Desmatamento

Contribución para la queda de un 22% en la

tasa de deforestación en la Amazonía legal entre

2009 y 2015.

Proyectos Apoyados

El Fondo Amazonía cuenta actualmente con 80 proyectos apoyados, con un monto total de

R$ 1,2 mm.

Más informaciones en: www.fundoamazonia.gov.br / www.amazonfund.gov.br

7. Canales de Divulgación del BNDES

El Sitio Web del BNDES en Español

www.bndes.gov.br/espanol

Centro de Atención de BNDES

www.bndes.gov.br/espanol (Hable con nosotros)

0800 702 6337 (llamadas gratis en Brasil)

55 + 21 + 2172 6337 (llamadas internacionales)

YOUTUBE

www.youtube.com/bndesgovbr

SLIDESHARE

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Muchas gracias!

Banco de Desarrollo de Brasil - BNDESGP/DECCO/GATE

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