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UNIÓN DE CREDITO AGR/COLA DEL MAYO. S.A. DE C.V. °BREGUE Y OTERO S/N, COL. CENTRO NAVOJOWSONORA C.P.85800
BALANCE GENERAL AL 30 DE SEPTIEMBRE DEL 2018 (EXPRESADO EN MILES)
ACTIVO
DISPONIBILIDADES
CUENTAS DE MARGEN (DERIVADOS)
INVERSIONES EN VALORES TÉMLOS PARA NEGOCIAR TITULDS DISPONIBLES PARA LA VENTA TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO
DEUDORES POR REPORTO (SALDO DEUDOR)
DERIVADOS CON FINES DE NEGOCIACIÓN CON FINES DE COBERTURA
AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE ACTIVOS FINANCIEROS
CARTERA DE CREDITO VIGENTE Créditos comerciales
DoCumentados con garantía inmobiliaria DOCumentados con otras garantías Sin garantía Operaciones de factoraje financiero Operaciones de arrendamiento capitalizable Préstamos otorgados a otras uniones de crédito TOTAL CARTERA DE CREDITO VIGENTE
CARTERA DE CREDITO VENCIDA Créditos vencidos comerciales
DocuMentados con garantía inmobiliaria Documentados con otras garantías Sin garantias Operaciones de faCtOraje financiero Operaciones de arrendamiento Capitalizable Préstamos otorgados a otras uniones de crédito TOTAL CARTERA DE CREDITO VENCIDA
CARTERA DE CRÉDITO
(-) RENOS:
"MACION PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS
ERA PE CRÉDITO (NETA)
DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS
I-) NEXOS:
ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFICIL COBRO
DERECHOS DE CORRO (NETO)
TOTAL DE CARTERA DE CREDITO (NETO)
OTRAS CUENTAS POR COLIMA (NETO)
INVENTARIO DE mERCANCIAS (NETO)
BIENES ADJUDICADOS (NETO)
PROPIEDADES. MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO)
INVERSIONES PERMANENTES
ACTIVOS DE LARGA DURACIÓN DISPONIBLES PARA LA VENTA
IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A FAVOR)
OTROS ACTIVOS i CARGOS DIFERIDOS. PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO
PASIVO Y CAPITAL
8.508 PASIVOS BURSATILES
PRESTAMOS BANCARIOS. DE SOCIOS Y DE OTROS ORGANISMOS DE CORTO PLAZO DE LARGO PLAZO
O VALORES ASIGNADOS POR LIQUIDAR
COLATERALES VENDIDOS REPORTOS DERIVADOS OTROS COLATERALES VENDIDOS
DERIVADOS CON FINES DE NEGOCIACIÓN CON FINES DE COBERTURA
AJUSTES DE VALUACIÓN POR COBERTURA DE PASIVOS FINANCIEROS
OTRAS CUENTAS POR PAGAR IMPUESTOS A LA UTILIDAD POR PAGAR PARTICIPACION DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES POR PA PROVEEDORES APORTACIONES PAPA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL PENDIENTES ACREEDORES POR LIQUIDACIÓN DE OPERACIONES ACREEDORES POR CUENTAS DE MARGEN ACREEDORES POR COLATERALES RECIBIDOS EN EFECTIVO ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR
IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (A CARGO)
464 CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS
TOTAL PASIVO
464 CAPITAL CONTRIBUIDO Capital social Capital social no exhibido
1.04.158 INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL CAPITAL SOCIAL PAGADO (1) APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LAS APORTACIONES PARA FUTV PRIMA EN VENTA DE ACCIONES
-944 INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LA PRIMA EN VENTA DE ACCID
103.714 CAPITAL GANADO
RESERVAS DE CAPITAL INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE RESERVAS DE CAPITAL (1) RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO DE EJERCICIOS A RESULTADO POR VALUACIÓN DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VEN INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR VALUACIÓN RESULTADO POR VALUACIÓN DE INSTRUMENTOS DE CO0ERTIJRA DE FL INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR VALUACIÓN
103.214 EFECTO ACUMULADO POR CONVERSIÓN INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL EFECTO ACUMULADO POR CoNV
2.843 REMEDICIONES POR BENEFICIOS DEFINIDOS A LOS EMPLEADOS INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DE LAS REMEDICIONES POR BENEF
1,925 RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS W3 MONETARIOS INCREMENTO POR ACTUALIZACIÓN DEL RESULTADO POR TENENCIA RESULTADO NETO
O
9.344 54
25.977
103,693
7.432 TOTAL CAPITAL CONTABLE
594 1.255
46.692 35,184
13
9.491
35,000 -1,782
167
286
9,504
15
134
91.528
33.218
81.676
373 1.026
34,244
TOTAL ACTIVO
125.772 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTARLE
125.772
CUENTAS DE ORDEN
CUENTAS DE ORDEN AVALES OTORGADOS ACTIVOS Y PASIVOS CONTINGENTES COMPROMISOS CREDITICIOS BIENES EN FIDEICOMISO O MANDATO BIENES EN ADMINISTRACIÓN COLATERALES RECIBIDOS POR LA ENTIDAD COLATERALES RECIBIDOS Y VENDIDOS POR LA ENTIDAD INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CART OTRAS CUENTAS DE REGISTRO
"El saldo Histórico del Capital Social al 30 de septiembre del 2018, AS de 33.217 miles de pesos
LOS Conceptos que aparecen en e]__presente estado se muestran de manera enunciativa roas no limitativa.
84.92
74.68
10,23
"%1 presente Balance fundamento en lo di reflejadas las op aplicables.
El presente Sal nce Genera
http:\\Inew.cnb gob.mx Página Web de 1 Entidad F El indice de Ca.%altéació
O p r los art s e ctuadas por
1. se formu de conformidad con los criterios de contabilidad para Uniones de Crédito, emitidas por la H. Comisión Nacional Bancaria y de Valores. COn los 85. 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito. de observancia general y obligatoria. aplicados de manera Consistente, encontrándose la Unión hasta la fecha arriba mencionada. las cuales Se realizaron y valUaron con apego a sanas práctiCas bancarias y a las disposiciones
cebado po
:1 c a http:\\ 029%
C.P. ARTURO ARMENIA PARRA CINTHIA SERENICE SALDARA RAMIREZ CONTADOR AUDITOR INTERNO
LEODEGARI DAR
el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben". http:\\IwW.Cnbv.gob.mx
canayO.com.mx/estadosfinancieros/
Jfl ' flr e»
33.649.192.00
103,213,522.00
1,257.718.80
15,771.485.00
28.29 %
.4.4ce INT3IIA RERENICE SALDAÑA RAMIREZ
AUDITOR INTERNO
CAPITAL NETO
ACTIVOS SUJETOS A RIESGO DE CREDITO
REQUERIMIENTOS DE CAP/TAL POR RIESGO DE MERCADO
SUJETOS A RIESGO DE MERCADO
PITALIZACION
P. ARTURO MIENTA PARRA CONTADOR
UNION DE CREDITO AGRICOLA DEL MAYO. S.A. DE C.V. CALCULO DE REQUERIMIENTOS DE CAPITAL E INDICE DE CAPITALIZACION 0.L 30 DE SEPTIEMBRE DEL 2018
INDICE DE CAPITALIZACION
CAPITAL NETO + Cartera de Crédito Vigente CAPITAL NETO Carrera de Crédito VenCida CAPITAL NETO Estimación preventiva para riesgos crediticios
+ Monto total de la cartera de créditos otorgados por las uniones neta de las corr + Cartera de Crédito Vigente con parantia liquida Art. 84
CAPITAL NETO monto deducible de cartera vigente con garantia liquida. 67%, conforme articulo Cartera Crédito Vigente neta de reservas garantizada Art. 85
r- Monto deducible de Cartera Vigente con garantizada (80%) CAPITAL NETO CAPITAL NETO
Monto toral de la cartera de créditos otorgada, neta de gararmias CAPITAL NETO Bienes Adjudicados
CAPITAL NETO les perdidas de valor
Zollito11511: potencia
netos de las correspondientes estimaciones CAPITAL NETO CAPITAL NETO
Activos sujetos a riesgo de crédito CAPITAL NETO Requerimiento de capital por Riesgo de Crédito Art.78
CAPITAL NETO Activo Total
CAPITAL NETO Requerimiento de capital por Riesgo de mercado
- Req. de capital por Riesgo de Crédito y Riesgo de mercado CAPITAL NETO CAPITAL NETO Capital Contable CAPITAL NETO
- Cargos diferidos pagos anticipados e intangibles - Erogaciones o Castos que se difieran en el tiempo CAPITAL NETO - Impuestos diferidos (a favor), fracción in, articulo 80
- Créditos y operaciones, en contravención a las disposicion Capital meto 'CAPITAL NETO CAPITAL NETO
+ Sobrante (faltante) de capital neto CAPITAL NETO
Activos sujetos a Riesgo de mercado Indice de Capitalizacion (articulo 83)
0.00 103,693,253.00
0.00 464.480.00
0.00 -944,211.00
103,213.522.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
103,213.522.00 0.00
59.097.00 0.00
-59.097.00 0.00 0.00 0.00
103,213.522.00 103,213.522.00 8,257,081.76
103.213,522.00 125.771.880.00 103,213.522.00 1.257.718.80 9.514,800.56
103,213.522.00 103,213.522.00 34.243.545.00
103.213,522.00 594,353.00
0.00 103.213,522.00
0.00 0.00
33449,192.00 103.213.522.00 103.213.522.00 24.134,391.44 103,213,522.00 15,721,485.00
28.29
El ind tER capi lización es de 28.29 %
LEODEGARIO otes eR
Sat URO ARmENTA PA A. Teta BERENICE SALDADA RAMIREZ
CONTADOR AUDITOR INTERNO
UNION DE CREDITO AGRICOLA DEL MAYO. S.A. DE C.v. OBREGON Y OTERO S/N, COL. CENTRO NAVOlOA.SONORA C.P.85800
ESTADO DE RESULTADOS DEL 1 DE ENERO AL 30 DE SEPTIEMBRE DEL 2018 (EXPRESADO EN MILES)
Ingresos por intereses Gastos por intereses Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) MARGEN FINANCIERO
Estimación preventiva para riesgos crediticios
MARGEN FINANCIERO AJuSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS ComisioneS y tarifas cobradas Comisiones y tarifas pagadas Resultado por intermediación Otros ingresos (egresos) de la Operación Gastos de administración y promoción
RESULTADO DE LA OPERACIÓN Participación en el resultado de Subsidiarias no consolidada
RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD impuestosala utilidad causados impuestos a la utilidad diferidos (netos)
RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS Operaciones discontinuadas
RESULTADO NETO 573
Los Conceptos que aparecen en el presente estado se muestran de manera enunciativa mas no limitativa.
"El presente Estado de Resultados, se formulé de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Uniones de crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los ar c 65 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito. de Observancia general y obligatoria, aplicados de
tente. encontrándose reflejados todos los ingreSos y egresos derivados de las derivados de las ctuadas por la Unión de Crédito durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron
pego a sanas prácticas prácticas y a las disposiciones aplicables.
do de Resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los Suscriben."
.ms ti dad Financiera http:1\www.ucamay0.00m.mx/estadosfinancieros/
1,33:1Z1 4,733
356
4,377
239
1,160 4,726
573
573
573
El resente Es di ivos que
%In b.lrY;
Sr. Loodegario o. iguez Be ez Di to
dfy Z174// LiCinthia Berenice Saldaña Ramirez
Auditor Interno
C.P. ro Armenta Parra Contador
UNION DE CREDITO AGRICOLA DEL MAYO, S.A. DE C.V. Obregon y Otero SN
Navojoa, Sonora ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE DEL 01 DE ENERO AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2018
CONCEPTO
i Capital contribuido Capital ganado
Capital Social
Prima en venta de Aciones
Aport P/Futuros Aumentos de
Cap.
Reservas de capital
Resultados de ejercicios
anteriores
Resultado neto
Total capital contable
Saldo al 31 de Diciembre de 2017 31,664 152 286 270 32,372
MOVIMIENTOS INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS ACCIONISTAS
Suscripción de acciones 1,554 - 16 1,570
Capitalización de utilidades -
Constitución de Reservas -
Traspaso del resultado neto a rdos. de ej. ant. 270 (270)
Otros -
Total 1.554 - 16 270 (270) 1,570
MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE LA UTILIDAD INTEGRAL
Utilidad Integral
- Resultado Neto 573 573
- Resultado por tenencia de activos no monetarios - (270) (270)
Total - (270) 573 303
Saldo al 30 de SEPTIEMBRE de 2018 33,218 - 168 286 573 34,245
"El presente estado de variaciones en el capital contable, se formuló de conformidad con los cri &tos de contabilidad para uniones de crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por los articulas 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejados todos los movimientos en las cuentas de capital contable derivados de las operaciones efectuadas por la un'ón de crédito durante el periodo arriba mencionado, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables.
El presente estado de variaciones en el capital contable, fue aprobado por el consejo de administradón bajo la responsabilidad de los directivos que lo Oen."
Domin nica de la Internet en que se podrá consultar la Información Financiera: http://www.cnbv.gob.mx
nciera www.ucamayo.com.mx
Sr.eodegari itez C.P. uro Armenia Parra Contador
Cinthia Berenice Saldaña Ramirez Auditor Interno
UNION DE CREDITO AGRICOLA DEL MAYO, S.A. DE CM. Obregón y Otero SN
Navojoa, Sonora ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO
DEL 01 DE ENERO AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2018 (Cifras en miles de pesos)
Resultado neto
$ 573
Estimación Prev. P/Riesgos Crediticios (1,010)
Depreciación y amortización (2,789)
Otros 7,568 Ajustes por partidas que no Implican flujo de efectivo $ 3,769
Actividades de Operación Cambio en cartera de crédito (neto) 61,943
Cambio en bienes adjudicados (neto) Cambio en prestamos bancarios de socios y de otros organismos (85.175)
Cambio en inventario 5,837 Cambio en otros activos operativos (neto) 18.015 Cambio en otros pasivos operativos (neto) 3,413
Flujos netos de efectivo de actividades de operación $ 4,033
Actividades de Inversión Cobros por disposición de inmuebles mobiliario y equipo 3,179 Pagos por adquisición de inmuebles mobiliario y equipo
Flujos netos de efectivo de actividades de inversión
Actividades de financiamiento Cobro por emisión de acciones
$ (6,269)
Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento $ (6,269)
Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo 5,285
Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalentes de efectivo $
Efectivo y equivalentes al Inicio del periodo $ 3,222
Efectivo y equivalentes al final del periodo 6.507
presente estado de flujos de efectivo se formulo de conformidad con los Criterios de Contabilidad para Uniones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional vicaria y de Valores con fundamento en lo dispuesto por bs artículos 65, 67 y 74 de la Ley de Uniones de Crédito de observancia general y obligatoria, aplicados de anera consistente, encontrándose reflejadas todas las entradas y saldas de efectivo derivadas de las operaciones efectuadas por la Unión de Crédito durante el 'nodo arriba me cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas y a las disposiciones aplicables.
presente lado de flujos de tivo. fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriben."
,mini. de la gag' lamí-Ónice de Internet en que se podrá consultar la Información Financiera http,ihvww.cribv.gob,mx
gi WEB de la en Financiera ocarnayo.com.mx
3,179_