Estados Financieros Enero, 2012. Febrero, 2012.. Actividad mensual.
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Estados FinancierosEnero, 2012.
Febrero, 2012.
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Actividad mensual.
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Balances.
Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior VERT Actual VERT Mensual Horiz Vert
ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,203,925,955 65.6% ¢ 2,143,416,758 65.2% -¢ 60,509,197 -2.7% -0.5%
Disponibilidades 2 ¢ 627,734,141 18.7% ¢ 554,670,986 16.9% -¢ 73,063,155 -11.6% -1.8%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 442,564,447 13.2% ¢ 442,564,447 13.5% ¢ 0 0.0% 0.3%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 562,589,658 16.8% ¢ 665,210,877 20.2% ¢ 102,621,219 18.2% 3.5%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 289,641 0.0% ¢ 281,465 0.0% -¢ 8,176 -2.8% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 210,671,854 6.3% ¢ 201,106,787 6.1% -¢ 9,565,068 -4.5% -0.2%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 89,034,637 2.7% -¢ 2,551,447 -0.1% -¢ 91,586,085 -102.9% -2.7%Intereses por Cobrar 7 ¢ 92,488,323 2.8% ¢ 92,558,307 2.8% ¢ 69,984 0.1% 0.1%Inventarios ¢ 2,301,334 0.1% ¢ 2,643,889 0.1% ¢ 342,555 14.9% 0.0%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 171,786,051 5.1% ¢ 182,548,534 5.6% ¢ 10,762,483 6.3% 0.4%Gastos Diferidos ¢ 2,469,146 0.1% ¢ 1,807,191 0.1% -¢ 661,955 -26.8% 0.0%Otros Documentos por cobrar ¢ 1,996,723 0.1% ¢ 2,575,723 0.1% ¢ 579,000 29.0% 0.0%Gasto pagado por adelantado ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0.0%
Activo No Corrientes ¢ 1,153,395,595 34.4% ¢ 1,144,390,537 34.8% -¢ 9,005,058 -0.8% 0.5%Cartera de Crédito 8 ¢ 1,104,066,808 32.9% ¢ 1,092,116,556 33.2% -¢ 11,950,252 -1.1% 0.3%Estimación por Incobrables 8 -¢ 136,186 0.0% -¢ 142,224 0.0% -¢ 6,038 4.4% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 11,521,913 0.3% ¢ 13,870,300 0.4% ¢ 2,348,386 20.4% 0.1%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 24,958,979 0.7% ¢ 25,758,395 0.8% ¢ 799,416 3.2% 0.0%Obras en proceso ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Vehículos ¢ 7,614,583 0.2% ¢ 7,502,604 0.2% -¢ 111,979 -1.5% 0.0%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 5,369,497 0.2% ¢ 5,284,906 0.2% -¢ 84,591 -1.6% 0.0%
Cuentas Transitorias ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%Cuenta Puente ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% ¢ 0 #¡DIV/ 0! 0.0%
TOTAL ACTIVO ¢ 3,357,321,550 100% ¢ 3,287,807,295 100% (69,514,255) -2.1% 0.0%
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACION
Al 31 de enero del 2012
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Balances.
Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior VERT Actual VERT Mensual Horiz Vert
PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,357,321,551 100% ¢ 3,287,807,295 100% (69,514,256) -2.1% 0.0%Pasivo ¢ 783,889,264 23.3% ¢ 678,461,834 20.6% (105,427,430) -13.4% -2.7%Pasivo Corriente ¢ 759,626,197 22.6% ¢ 633,084,928 19.3% (126,541,269) -16.7% -3.4%
Obligaciones con Empleados 10 ¢ 4,609,000 0.1% ¢ 4,448,000 0.1% (161,000) -3.5% 0.0%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 205,417,886 6.1% ¢ 84,476,576 2.6% (120,941,310) -58.9% -3.5%Ahorro Escolar 10 ¢ 13,953,055 0.4% ¢ 5,761,609 0.2% (8,191,446) -58.7% -0.2%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 528,408,015 15.7% ¢ 529,569,969 16.1% 1,161,954 0.2% 0.4%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 7,238,241 0.2% ¢ 8,828,773 0.3% 1,590,532 22.0% 0.1%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%
Pasivo No Corriente ¢ 24,263,067 0.7% ¢ 45,376,906 1.4% 21,113,839 87.0% 0.7%Otras Obligaciones ¢ 24,263,067 0.7% ¢ 45,376,906 1.4% 21,113,839 87.0% 0.7%
¢ 1,286,172,066 ¢ 1,294,643,600Patrimonio ¢ 2,573,432,287 76.7% ¢ 2,609,345,461 79.4% 35,913,174 1.4% 2.7%
Aporte Asociado 12 ¢ 813,579,721 24.2% ¢ 820,280,847 24.9% 6,701,126 0.8% 0.7%Aporte Patronal 13 ¢ 1,205,262,675 35.9% ¢ 1,227,781,455 37.3% 22,518,780 1.9% 1.4%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 472,592,345 14.1% ¢ 474,362,752 14.4% 1,770,408 0.4% 0.4%Aportes en Custodia ¢ 36,588,182 1.1% ¢ 34,351,634 1.0% (2,236,549) -6.1% 0.0%Reservas Patrimoniales ¢ 11,995,658 0.4% ¢ 12,078,296 0.4% 82,638 0.7% 0.0%Excedentes del Período ¢ 33,413,706 1.0% ¢ 40,490,476 1.2% 7,076,770 21.2% 0.2%
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,357,321,551 100% ¢ 3,287,807,295 100% -¢ 69,514,256 -2.1% 0%
ESTADO DE SITUACIONAl 31 de enero del 2012
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.
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Estado de Resultados.
RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert
INGRESOSIntereses Préstamos 37,167,374 25.4% 49,948,357 26.1% 12,780,983 34.4% 0.7%Intereses Inversiones 33,916,679 23.1% 42,025,100 21.9% 8,108,421 23.9% -1.2%Intereses sobre cuentas 702,519 0.5% 555,615 0.3% (146,903) -20.9% -0.2%Descuentos Ganados 1,527,113 1.0% 1,657,061 0.9% 129,948 8.5% -0.2%Comisiones Ganadas 3,282,426 2.2% 4,621,450 2.4% 1,339,023 40.8% 0.2%Ganancia en Venta de Inversiones 5,189,895 3.5% 5,189,895 2.7% 0 0.0% -0.8%Ingresos Otros Negocios 60,490,257 41.3% 83,429,055 43.5% 22,938,798 37.9% 2.2%Otros Ingresos 4,259,269 2.9% 4,305,379 2.2% 46,109 1.1% -0.7%
TOTAL INGRESOS 146,535,532 100% 191,731,911 100% 45,196,379 30.8% 0.0%
EGRESOSGastos Administrativos 34,937,878 23.8% 46,186,009 24.1% 11,248,132 32.2% 0.2%
Gastos para Actividades Sociales 3,715,281 2.5% 4,791,131 2.5% 1,075,850 29.0% 0.0%
Gastos Otros Negocios 54,005,104 36.9% 74,096,902 38.6% 20,091,798 37.2% 1.8%
Gastos Financieros 20,463,563 14.0% 26,167,392 13.6% 5,703,829 27.9% -0.3%
TOTAL EGRESOS 113,121,826 77.2% 151,241,435 78.9% 38,119,609 33.7% 1.7%
EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 33,413,706 22.8% 40,490,476 21.1% 7,076,770 21.2% -1.7%
ESTADO DE RESULTADOSAl 31 de enero del 2012
ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.
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Estado de Resultados.
RUBRO Mov % Mov % Variaciçon Var % Var %Anterior Vert Actual Vert Mensual Horiz Vert
INGRESOSIntereses Préstamos 12,163,721 25.8% 12,780,983 28.3% 617,262 5.1% 2.5%Intereses Inversiones 9,626,371 20.4% 8,108,421 17.9% (1,517,950) -15.8% -2.5%Intereses sobre cuentas 322,781 0.7% (146,903) -0.3% (469,684) -145.5% -1.0%Descuentos Ganados 1,452,026 3.1% 129,948 0.3% (1,322,078) -91.1% -2.8%Comisiones Ganadas 883,465 1.9% 1,339,023 3.0% 455,558 51.6% 1.1%Ganancia en Venta de Inversiones 69,175 0.1% - 0.0% (69,175) -100.0% -0.1%Ingresos Otros Negocios 20,044,267 42.6% 22,938,798 2,894,531Otros Ingresos 2,536,562 5.4% 46,109 0.1% (2,490,453) -98.2% -5.3%
TOTAL INGRESOS 47,098,368 100% 45,196,379 100% (1,901,989) -4.0% 0.0%
EGRESOSGastos Administrativos 11,419,679 24.2% 11,248,132 24.9% (171,547) -1.5% 0.6%
Gastos para Actividades Sociales 920,765 2.0% 1,075,850 2.4% 155,085 16.8% 0.4%
Gastos Otros Negocios 18,182,681 38.6% 20,091,798 44.5% 1,909,117 10.5% 5.8%
Gastos Financieros 5,834,824 12.4% 5,703,829 12.6% (130,995) -2.2% 0.2%
TOTAL EGRESOS 36,357,949 77.2% 38,119,609 84.3% 1,761,660 4.8% 7.1%
EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 10,740,419 22.8% 7,076,770 15.7% (3,663,649) -34.1% -7.1%
ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.ESTADO DE RESULTADOS
Al 31 de enero del 2012
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Excedentes.
13.25%146.12%
MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %Real Mensual Proyectado Real Ejecución Real
Octubre 2011 6,696,375 6,274,232 422,143 6,696,375 106.7%Noviembre 2011 15,976,911 7,319,937 8,656,974 22,673,287 218.3%Diciembre 2011 10,740,419 7,842,790 2,897,629 33,413,706 136.9%Enero 2012 7,076,770 6,274,232 802,538 40,490,476 112.8%Febrero 2012 8,365,643 0.0%Marzo 2012 16,731,286 0.0%Abril 2012 17,254,138 0.0%Mayo 2012 17,776,991 0.0%Junio 2012 35,553,982 0.0%Julio 2012 36,599,687 0.0%Agosto 2012 26,142,634 0.0%Septiembre 2012 23,005,518 0.0%
Total Acumulado 40,490,476 209,141,071 12,779,285 19.36%
% de Cumplimiento Presupuestario
ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.COMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL
De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.% Requerido de Ejecución Presupuestaria
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Excedentes.GRÁFICO No. 1. ASEGRUM. Comparativo de Excedente Mensuales Reales Vrs
Presupuestada. Octubre 2011- Septiembre 2012.
0
8,000,000
16,000,000
24,000,000
32,000,000
40,000,000
48,000,000
56,000,000
Oct
ubre 2
011
Noviem
bre 2
011
Dicie
mbre
2011
Enero 2
012
Febre
ro 2
012
Mar
zo 2
012
Abril 2
012
May
o 2012
Junio
201
2
Julio
201
2
Agosto
201
2
Septie
mbre
201
2
ExcedenteProyectado
Excedente RealMensual
GRÁFICO No. 2. ASEGRUM. Comparativo de Excedente Acum. Reales Vrs Presupuestada. Octubre 2011- Septiembre 2012.
(15,000,000)
15,000,000
45,000,000
75,000,000
105,000,000
135,000,000
165,000,000
195,000,000
225,000,000
Oct
ubre 2
011
Noviem
bre 2
011
Dicie
mbre
2011
Enero 2
012
Febre
ro 2
012
Mar
zo 2
012
Abril 2
012
May
o 2012
Junio
201
2
Julio
201
2
Agosto
201
2
Septie
mbre
201
2
ExcedenteAcum. Real
ExcedenteAcum.Proyectado
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Otras Actividades.
33.3%MES Excedente Excedente Diferencia Excedente Acum. %
Real Mensual Proyectado Real Cumplimiento
Octubre 2011 2,317,186 1,662,557 654,629 2,317,186 139.37%Noviembre 2011 2,391,242 1,662,557 728,685 4,708,429 143.83%Diciembre 2011 1,946,448 1,662,557 283,891 6,654,877 117.08%Enero 2012 2,931,863 1,662,557 1,269,306 9,586,740 176.35%Febrero 2012 1,662,557 0.00%Marzo 2012 1,662,557 0.00%Abril 2012 1,662,557 0.00%Mayo 2012 1,662,557 0.00%Junio 2012 1,662,557 0.00%Julio 2012 1,662,557 0.00%Agosto 2012 1,662,557 0.00%Septiembre 2012 1,662,557 0.00%
Total Acumulado 9,586,740 19,950,684 2,936,512 48.05%
ASOCIACION SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELACOMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL
De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.% Requerido de Cumplimiento
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Otras Actividades.
CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 12,510,218 100% 497,872 100% 9,808,455 100%COSTO DE VENTA 5,475,011 56%VENTAS NETAS 4,333,444 44%Gatos Administrativos 10,022,879 80% 347,057 70% 2,235,564 23%Gastos Operativos 757,955 6% 53,689 11% 1,050,595 11%Gastos Financieros - - Total gastos 10,780,834 86% 400,746 80% 3,286,159 34%Uttilidad Bruta 1,729,384 13.8% 97,126 19.5% 1,047,286 10.7%
TOTAL UTILIDADES 2,873,796 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 23,090 Otros Ingresos 99,163 TOTAL INGRESOS 122,253
Cargos bancarios 10,565 Patente 53,621 Gastos junta directiva - Gastos de oficina - Intereses p/ahorros voluntarios - Total 64,186 Utilidad Neta 2,931,863
UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 1,770,031 100,030 1,061,802 Utilidad Neta de EF: 2,931,863
ESTADO DE RESULTADOPOR ACTIVIDADES, ENERO 2012.
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Otras Actividades.
CUENTAS LIMPIEZA JARDINERIA SODAINGRESOS POR SERVICIOS 44,700,052 100% 1,965,876 100% 36,592,191 100%COSTO DE VENTA 20,856,589 57%VENTAS NETAS 15,735,602 43%Gatos Administrativos 37,816,582 85% 1,398,944 71% 8,036,870 22%Gastos Operativos 2,270,334 5% 154,695 8% 3,146,001 9%Gastos Financieros 66,242 - Total gastos 40,153,158 90% 1,553,639 79% 11,182,871 31%Uttilidad Bruta 4,546,894 10.2% 412,237 21.0% 4,552,731 12.4%
TOTAL UTILIDADES 9,511,863 Cuentas Generales (sin clasificación ABC)Intereses s/cuentas de ahorros 42,887 Otros Ingresos 106,741 TOTAL INGRESOS 149,629
Cargos bancarios 31,418 Gastos junta directiva - Gastos de oficina 1,600 Patente 53,621 Intereses p/ahorros voluntarios - Total 86,639 Utilidad Neta 9,574,852
UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV. 4,590,987 415,387 4,568,479 Utilidad Neta de EF: 9,574,852
ESTADO DE RESULTADO POR ACTIVIDAD-ACUMULADO ANUALDe Octubre del 2011 a Setiembre del 2012.
A ENERO, 2012.
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Actividad anual.
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Balances.
Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2,011 VERT 2,012 VERT Mensual Horiz Vert
ACTIVOSActivo Corrientes ¢ 2,350,721,191 67.9% ¢ 2,143,416,758 65.2% -¢ 207,304,433 -8.8% -2.7%
Disponibilidades 2 ¢ 556,386,246 16.1% ¢ 554,670,986 16.9% -¢ 1,715,260 -0.3% 0.8%Inversiones en Moneda Local (Reservas) 3 ¢ 473,411,172 13.7% ¢ 442,564,447 13.5% -¢ 30,846,726 -6.5% -0.2%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢) 4 ¢ 596,901,375 17.2% ¢ 665,210,877 20.2% ¢ 68,309,502 11.4% 3.0%Inversiones en Moneda Extranjera 5 ¢ 45,902 0.0% ¢ 281,465 0.0% ¢ 235,563 513.2% 0.0%Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $) ¢ 216,911,555 6.3% ¢ 201,106,787 6.1% -¢ 15,804,768 -7.3% -0.1%Cuentas por Cobrar 6 ¢ 253,498,251 7.3% -¢ 2,551,447 -0.1% -¢ 256,049,698 -101.0% -7.4%Intereses por Cobrar 7 ¢ 63,162,123 1.8% ¢ 92,558,307 2.8% ¢ 29,396,184 46.5% 1.0%Inventarios 0 5.4% ¢ 2,643,889 0.1% -¢ 184,423,667 #¡DIV/ 0! -5.3%Porción Circulante de la Cartera de Crédito 8 ¢ 187,067,556 0.1% ¢ 182,548,534 5.6% ¢ 179,909,524 96.2% 5.5%Gastos Diferidos ¢ 2,639,010 0.0% ¢ 1,807,191 0.1% ¢ 1,109,191 42.0% 0.0%Otros Documentos por cobrar ¢ 698,000 0.0% ¢ 2,575,723 0.1% ¢ 2,575,723 369.0% 0.1%Gasto pagado por adelantado ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% #¡REF! #¡REF! 0.0%
Activo No Corrientes ¢ 1,110,764,786 32.1% ¢ 1,144,390,537 34.8% ¢ 33,625,751 3.0% 2.7%Cartera de Crédito 8 ¢ 930,619,068 26.9% ¢ 1,092,116,556 33.2% ¢ 161,497,488 17.4% 6.3%Estimación por Incobrables 8 -¢ 26,731 0.0% -¢ 142,224 0.0% -¢ 115,493 432.1% 0.0%Gastos Diferidos ¢ 688,587 0.0% ¢ 13,870,300 0.4% ¢ 13,181,713 1914.3% 0.4%Mobiliario y Equipos de Oficina ¢ 29,429,524 0.9% ¢ 25,758,395 0.8% -¢ 3,671,129 -12.5% -0.1%Obras en proceso ¢ 65,317,491 1.9% ¢ 0 0.0% -¢ 65,317,491 -100.0% -1.9%Vehículos ¢ 8,846,354 0.3% ¢ 7,502,604 0.2% -¢ 1,343,750 -15.2% 0.0%Otros Activos No Corrientes 9 ¢ 75,890,492 2.2% ¢ 5,284,906 0.2% -¢ 70,605,587 -93.0% -2.0%
Cuentas Transitorias ¢ 276,195 0.0% ¢ 0 0.0% -¢ 276,195 -100.0% 0.0%Cuenta Puente ¢ 276,195 0.0% ¢ 0 0.0% -¢ 276,195 -100.0% 0.0%
TOTAL ACTIVO ¢ 3,461,762,172 100% ¢ 3,287,807,295 100% (173,954,877) -5.0% 0.0%
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.BALANCE DE SITUACIONAl 31 de enero del 2011 y 2012
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Balances.
Rubro Notas Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %Anterior VERT Actual VERT Mensual Horiz Vert
PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,461,762,172 100% ¢ 3,287,807,295 100% (173,954,878) -5.0% 0.0%Pasivo ¢ 973,826,233 28.1% ¢ 678,461,834 20.6% (295,364,399) -30.3% -7.5%Pasivo Corriente ¢ 947,061,900 27.4% ¢ 633,084,928 19.3% (313,976,972) -33.2% -8.1%
Obligaciones con Empleados 10 ¢ 5,946,000 0.2% ¢ 4,448,000 0.1% (1,498,000) -25.2% 0.0%Ahorro Voluntarios Personales 10 ¢ 129,118,398 3.7% ¢ 84,476,576 2.6% (44,641,822) -34.6% -1.2%Ahorro Escolar 10 ¢ 6,261,197 0.2% ¢ 5,761,609 0.2% (499,587) -8.0% 0.0%Financiamiento Bursátil 11 ¢ 803,267,484 23.2% ¢ 529,569,969 16.1% (273,697,515) -34.1% -7.1%Gastos Acumulados por Pagar ¢ 2,468,821 0.1% ¢ 8,828,773 0.3% 6,359,952 257.6% 0.2%Gastos por Distribuir ¢ 0 0.0% ¢ 0 0.0% 0 0.0% 0.0%
Pasivo No Corriente ¢ 26,764,334 0.8% ¢ 45,376,906 1.4% 18,612,573 69.5% 0.6%Otras Obligaciones ¢ 26,764,334 0.8% ¢ 45,376,906 1.4% 18,612,573 69.5% 0.6%
¢ 1,246,292,392 ¢ 1,294,643,600Patrimonio ¢ 2,487,935,939 71.9% ¢ 2,609,345,461 79.4% 121,409,522 4.9% 7.5%
Aporte Asociado 12 ¢ 775,468,281 22.4% ¢ 820,280,847 24.9% 44,812,566 5.8% 2.5%Aporte Patronal 13 ¢ 1,136,500,197 32.8% ¢ 1,227,781,455 37.3% 91,281,258 8.0% 4.5%Aportes Extraordinarios 14 ¢ 470,824,111 13.6% ¢ 474,362,752 14.4% 3,538,641 0.8% 0.8%Aportes en Custodia ¢ 57,683,542 1.7% ¢ 34,351,634 1.0% (23,331,908) -40.4% -0.6%Reservas Patrimoniales ¢ 13,408,845 0.4% ¢ 12,078,296 0.4% (1,330,549) -9.9% 0.0%Excedentes del Período ¢ 34,050,962 1.0% ¢ 40,490,476 1.2% 6,439,514 18.9% 0.2%
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ¢ 3,461,762,172 100% ¢ 3,287,807,295 100% -¢ 173,954,878 -5.0% 0%
ESTADO DE SITUACIONAl 31 de enero del 2011 y 2012
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.
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Estado de resultados.
RUBRO Saldo % Saldo % Movimiento Var % Var %2011 Vert 2012 Vert Mensual Horiz Vert
INGRESOSIntereses Préstamos 48,875,832 47.5% 49,948,357 42.5% 1,072,525 2.2% -5.0%Intereses Inversiones 38,639,847 37.5% 42,025,100 35.7% 3,385,253 8.8% -1.8%Intereses sobre cuentas 520,762 0.5% 555,615 0.5% 34,853 6.7% 0.0%Descuentos Ganados 797,626 0.8% 1,657,061 1.4% 859,435 107.7% 0.6%Comisiones Ganadas 6,096,319 5.9% 4,621,450 3.9% (1,474,870) -24.2% -2.0%Ganancia en Venta de Inversiones 1,845,403 1.8% 5,189,895 4.4% 3,344,492 181.2% 2.6%Ingresos Otros Negocios - 9,332,152 7.9% 9,332,152 #¡DIV/0! 7.9%Otros Ingresos 6,228,040 6.0% 4,305,379 3.7% (1,922,662) -30.9% -2.4%
TOTAL INGRESOS 103,003,829 100% 117,635,009 100% 14,631,180 14.2% 0.0%
EGRESOSGastos Administrativos 42,284,382 41.1% 46,186,009 39.3% 3,901,627 9.2% -1.8%
Gastos para Actividades Sociales 4,415,849 4.3% 4,791,131 4.1% 375,282 8.5% -0.2%
Gastos Financieros 22,252,635 21.6% 26,167,392 22.2% 3,914,756 17.6% 0.6%
TOTAL EGRESOS 68,952,867 66.9% 77,144,532 65.6% 8,191,666 11.9% -1.4%
EXCEDENTE NETO DEL PERIODO 34,050,962 33.1% 40,490,476 34.4% 6,439,514 18.9% 1.4%
ESTADO DE RESULTADOSAl 31 de enero del 2011 y 2012
ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.
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Cartera de Crédito.Saldo de la Cartera
Al 31 de enero del 2012
Saldo Relación Tasa de Int Tasa Pond
Antiguo Personal Fiduciario ¢ 766,769 0.06% 21.50% 0.01%Vivienda Primera Solución ¢ 109,470,844 8.58% 8.50% 0.73%Repar. Ampliac. Mejoras Vivienda ¢ 51,616,101 4.05% 8.50% 0.34%Vivienda Segunda Solución ¢ 10,021,873 0.79% 12.25% 0.10%Estudios Largo Plazo ¢ 17,801,578 1.40% 7.00% 0.10%Salud Largo Plazo ¢ 9,674,532 0.76% 9.00% 0.07%Compra Saldos TC Anterior ¢ 0 0.00% 24.00% 0.00%Personal 17-A-01 ¢ 0 0.00% 22.50% 0.00%Estudios Corto Plazo ¢ 4,141,449 0.32% 0.00% 0.00%Financiamiento Feria Dmadre ¢ 428,612 0.03% 12.25% 0.00%Financiamiento Feria de la Salud ¢ 2,380,552 0.19% 0.00% 0.00%Vivienda Solcasa Asociados ¢ 76,650,685 6.01% 8.00% 0.48%Uniformes Asociados ¢ 16,172,484 1.27% 0.00% 0.00%Crédito Serv. Funerarios LP ¢ 5,232,711 0.41% 0.00% 0.00%Salud Corto Plazo ¢ 830,679 0.07% 0.00% 0.00%Menaje de Casa ¢ 7,146,271 0.56% 12.00% 0.07%Exasociados. ¢ 3,470,293 0.27% 28.00% 0.08%Terceros ¢ 1,697,602 0.13% 27.00% 0.04%Terceros V ¢ 22,002,217 1.72% 14.75% 0.25%Vivienda Solcasa terceros ¢ 183,337,984 14.37% 12.00% 1.72%Compra Saldos TC ¢ 518,969 0.04% 26.00% 0.01%Back to back ¢ 0 0.00% 12.25% 0.00%Personal garantia hipotecaria ¢ 111,512,969 8.74% 12.25% 1.07%Personal con Garantía AA ¢ 537,428,903 42.13% 12.25% 5.16%Personal con Garantía Fiduciaria ¢ 74,141,012 5.81% 20.25% 1.18%Salvaditas Inmediatas ¢ 8,133,485 0.64% 24.50% 0.16%Personal Garantia 85% Dividendos ¢ 0 0.00% 12.25% 0.00%Créditos Rápidos ¢ 2,949,669 0.23% 0.00% 0.00%Financiamiento Llobet ¢ 993,219 0.08% 13.25% 0.01%Financiamiento Convenios ¢ 17,125,539 1.34% 0.00% 0.00%Cartera Total ¢ 1,275,647,002 100.00% 11.58%
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Cartera de Crédito.
Gráfico No. 11. Asegrum. Histórico de la Tasa de Interés Crédito Promedio Ponderada y TBP 6 M, BCCR.
Año 2011 y 2012.
6.0%
7.0%8.0%
9.0%
10.0%
11.0%12.0%
13.0%
ene-
11
mar
-11
may
-11
jul-1
1
sep-
11
nov-
11
ene-
12
Rend PP
TBP 6 M
Lineal (Rend PP)
Lineal (TBP 6 M)
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Cartera de Crédito.
GRÁFICO No. 10. ASEGRUM. Saldo de la Cartera de Crédito por Componente.
enero, 2012.
26.00%
74.00%
Social
Financiero
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Cartera de Crédito.GRÁFICO No. 7. ASEGRUM. Cantidad de Formalización de Crédito por
Mes. De octubre 2011 a Septiembre 2012.
154
116
171
9884
266
0 0 0 0 0 0 0 0
-50
0
50
100
150
200
250
300
ago-11
sep-11
oct-11 nov-11 dic-11 ene-12
feb-12 mar-12
abr-12 may-12
jun-12 jul-12 ago-12
sep-12
GRÁFICO No. 8. ASEGRUM. Montos Desembolsados de Crédito por Mes. De octubre 2011 a Septiembre 2012.
¢ 48,797,938
¢ 29,304,748
¢ 0 ¢ 0 ¢ 0 ¢ 0 ¢ 0 ¢ 0
¢ 43,433,845¢ 34,001,313
¢ 42,441,482
¢ 67,752,868
¢ 0¢ 0
-¢ 20,000,000
-¢ 10,000,000
¢ 0
¢ 10,000,000
¢ 20,000,000
¢ 30,000,000
¢ 40,000,000
¢ 50,000,000
¢ 60,000,000
¢ 70,000,000
¢ 80,000,000
ago-11
sep-11
oct-11 nov-11
dic-11 ene-12
feb-12 mar-12
abr-12
may-12
jun-12 jul-12 ago-12
sep-12
c
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Morosidad Cartera de Créditos a Terceros.
GRÁFICO No. 9. ASEGRUM. Indicador de Morosidad Histórica Cartera ExAsociados y Terceros.
2010, 2011 y 2012.
0.00%
0.14%
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
1.00%
0.00%
0.91%
0.00% 0.00%
0.83% 0.85%
0.00% 0.00%
0.00%
0.10%0.00%
0.20%
0.40%
0.60%
0.80%
1.00%
1.20%
Octubre
Noviem
bre
Dicie
mbre
Enero
Febre
ro
Mar
zoAbril
May
o
Junio
Julio
Agosto
Septie
mbr
e
2008-2009
2010-2011
2011-2012
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ASEGRUM
" P R E S T A M O S A T E R C E R O S "
AL 31 DE ENERO DEL 2012
# No. Op. NOMBRE DEL DEUDOR F.Préstamo SALDO PRIN SECTOR
1 2008060042 CAMPOS JIMENEZ JACKELINE 17-jun-2008 ¢ 1,444,947 VIVIENDA
2 20046910 BOLAÑOS CHAVES RODOLFO 28-sep-2004 ¢ 252,655 COMERCIAL
3 2009040037 RODRIGUEZ CAMPOS YAHAIRA 27-abr-2009 ¢ 22,002,217 VIVIENDA
4 111060825 GARCIA ARROYO ROSALYN 28-abr-2011 ¢ 35,328,083 VIVIENDA
5 112330897 ALVARADO MORA ANDREA 29-abr-2011 ¢ 39,827,975 VIVIENDA
6 2011050165 ACUÑA QUESADA OSCAR 31-may-2011 ¢ 35,369,939 VIVIENDA
7 2011050160 CARMONA RODRIGUEZ JOSE 31-may-2011 ¢ 37,454,005 VIVIENDA
8 2011050136 CASTRO SANCHEZ JOSE ANDRES 25-may-2011 ¢ 35,357,981 VIVIENDA
¢ 207,037,802
PRESTAMOS A TERCEROS
GRÁFICO No. 9. ASEMADAP.
Indicador de Morosidad Histórica Cartera ExAsociados y Terceros.
De Octubre del 2003 a Setiembre del 2005.
0
2
1
#¡REF!#¡REF!Lineal (#¡REF!)
GRÁFICO No. 9. ASEMADAP.
Indicador de Morosidad Histórica Cartera ExAsociados y Terceros.
De Octubre del 2003 a Setiembre del 2005.
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GRÁFICO No. 9. ASEMADAP.
Indicador de Morosidad Histórica Cartera ExAsociados y Terceros.
De Octubre del 2003 a Setiembre del 2005.
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GRÁFICO No. 9. ASEMADAP.
Indicador de Morosidad Histórica Cartera ExAsociados y Terceros.
De Octubre del 2003 a Setiembre del 2005.
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#¡REF!#¡REF!Lineal (#¡REF!)
Gráfico No. 2- ASEGRUM. Distribución de la Cartera de Crédito de Terceros por Sector. Enero, 2012.
0.2%
99.8%
COMERCIAL
VIVIENDA
![Page 22: Estados Financieros Enero, 2012. Febrero, 2012.. Actividad mensual.](https://reader035.fdocumento.com/reader035/viewer/2022062315/5665b4681a28abb57c914b8a/html5/thumbnails/22.jpg)
Inversiones Bursátiles.
Al 31 de enero del 2012 TC ¢ 503.68
Puesto Colones Dólares TotalMutual ValoresSector Público 413,534,353 281,187 413,815,541 % PartInversiones en recompra 0 0 0 0.0%Inv. Negociables 0 0 0 0.0%TPTBA RAC 208,508,498 0 208,508,498 11.9%TPTBA Neg 0 0 0 0.0%Fondos de Inv. Div, KT e Inmobiliario 205,025,856 281,187 205,307,043 11.7%
Subtotal 413,534,353 281,187 413,815,541 23.6%
Scotia ValoresSector Público 922,033,284 217,831,061 1,139,864,345Inversiones en recompra 103,108,011 33,691,450 136,799,461 7.8%Fondos de inversion 22,279,667 81,518,392 103,798,059 5.9%tptba negociables 34,536,491 0 34,536,491 2.0%CPH R.L. 234,055,948 0 234,055,948 13.3%BEM0 Y TPTB BCCR (Apalancados) 528,053,167 102,621,219 630,674,386 35.9%Sector Privado 0 201,106,787 201,106,787Acciones negociables y RBRA 0 201,106,787 201,106,787 11.5%
0 0 0 0.0%Subtotal 922,033,284 418,937,847 1,340,971,132 76.4%
Total Inversiones 1,335,567,638 419,219,035 1,754,786,672 100%
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA EMPLEADOS GRUPO MUTUAL
EST. INVERSIONES: PUESTO DE BOLSA, MONEDA E INSTRUMENTO.
![Page 23: Estados Financieros Enero, 2012. Febrero, 2012.. Actividad mensual.](https://reader035.fdocumento.com/reader035/viewer/2022062315/5665b4681a28abb57c914b8a/html5/thumbnails/23.jpg)
Inversiones Bursátiles.
GRÁFICO No. 1. ASEGRUM: Cartera Inversiones por tipo de moneda.
enero, 2012.
76%
24%
Colones
Dólares
GRÁFICO No. 2. ASEGRUM. Cartera Inversiones Total por Sector. enero, 2012.
89%
11%
Público Privado
![Page 24: Estados Financieros Enero, 2012. Febrero, 2012.. Actividad mensual.](https://reader035.fdocumento.com/reader035/viewer/2022062315/5665b4681a28abb57c914b8a/html5/thumbnails/24.jpg)
Inversiones Bursátiles.Rubro Saldo
Ahoros Volunt ¢ 84,476,576.24Ahorro Escolar ¢ 5,761,609.16Excedente Real ¢ 40,490,476.49Total ¢ 130,728,661.89
Inversiones CP ¢ 309,105,102.13
Margen 2.36
GRÁFICO No. 11. ASEGRUM:Cartera de Inversiones total por Plazo.
Enero, 2012.
18%
82%Total CP
Total LP
![Page 25: Estados Financieros Enero, 2012. Febrero, 2012.. Actividad mensual.](https://reader035.fdocumento.com/reader035/viewer/2022062315/5665b4681a28abb57c914b8a/html5/thumbnails/25.jpg)
Inversiones Bursátiles.
Saldo bruto de inversiones B. ¢ 1,754,786,672Financiamiento Bursátil ¢ 529,569,969Índice de Apalancamiento (IA) 30.18%Límite del ÍA. 75.00%Saldo neto de inversiones B. ¢ 1,225,216,703
Al 31 de enero del 2012
ASEGRUMESTADO DE APALANCAMIENTO
![Page 26: Estados Financieros Enero, 2012. Febrero, 2012.. Actividad mensual.](https://reader035.fdocumento.com/reader035/viewer/2022062315/5665b4681a28abb57c914b8a/html5/thumbnails/26.jpg)
Gráfico No. 1- Grupo Mutual Alajuela - La Vivienda. Comportamiento Histórico del Indice de Rotación.
Años 2010, 2011 y 2012.
0.4%
1.1% 1.1% 1.0%0.5% 0.6%
1.1%0.6%
1.0% 1.1% 1.2% 0.9%1.3%
-1.00%
1.00%
3.00%
5.00%
7.00%
9.00%
dic-10 ene-11 feb-11 mar-11 abr-11 may-11 jun-11 jul-11 ago-11 sep-11 oct-11 nov-11 dic-11
![Page 27: Estados Financieros Enero, 2012. Febrero, 2012.. Actividad mensual.](https://reader035.fdocumento.com/reader035/viewer/2022062315/5665b4681a28abb57c914b8a/html5/thumbnails/27.jpg)
Gráfico No. 2- ASEGRUM. Comportamiento Histórico del Indice de Afiliación.
Años 2010, 2011 y 2012.
92%91%
90%90%90%
89%89%89%88%88%88%87%
90%89%89%
80.00%81.00%82.00%83.00%84.00%85.00%86.00%87.00%88.00%89.00%90.00%91.00%92.00%93.00%94.00%95.00%96.00%97.00%98.00%99.00%
100.00%
nov-10 dic-10 ene-11 feb-11 mar-11 abr-11 may-11 jun-11 jul-11 ago-11 sep-11 oct-11 nov-11 dic-11 ene-12
![Page 28: Estados Financieros Enero, 2012. Febrero, 2012.. Actividad mensual.](https://reader035.fdocumento.com/reader035/viewer/2022062315/5665b4681a28abb57c914b8a/html5/thumbnails/28.jpg)
Reserva de Auxilio de Cesantía
No. Cuenta Contable320-001 Aporte Patronal 1,227,781,455
1,227,781,454.76
Reserva de Cesantía Requerida15.00% sobre (1)
(2) Total de reserva requerida según Estatutos 184,167,218(3) Reserva Cesantia mantenida por la entidad Valor Facial 203,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva 15% 18,832,782(5)) Exceso o insuficiencia Reserva veces 1.10 V
Asociación Solidarista de Empleados Grupo Mutual Alajuela - La ViviendaReserva del 15% sobre Aporte Patronal según Estatutos
AL 31 DE ENERO DEL 2012
Total (1)
Detalle Saldo
![Page 29: Estados Financieros Enero, 2012. Febrero, 2012.. Actividad mensual.](https://reader035.fdocumento.com/reader035/viewer/2022062315/5665b4681a28abb57c914b8a/html5/thumbnails/29.jpg)
Reserva de Liquidez.
Fondo Vacacional 4,459,136Ahorro Voluntario Marchamo 1,838,924Ahorro Voluntario Navideño 5,827,716Ahorro Voluntario Extravacacional 12,274,175Ahorro Voluntario Programado Especial -12 59,009,137Ahorro Voluntario Dividendos 2,515,220Ahorro Voluntario Largo Plazo 7,854,127Ahorro Voluntario Programado Especial 12 9,495,285Ahorro Voluntario Cuesta de Enero 20,023,815Ahorro Asociado 804,323,895Aporte Extraord. Asociado 3% 457,055,880Aporte Extraord. Asociado 2% 11,016,744Total (1) 1,395,694,055
15.00% Montos Requeridos(2) Total de reserva liquidez Requerida 209,354,108(3) Reserva Liquidez mantenida por la entidad Valor Facial 225,000,000(4) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez 15,645,892(5)) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez Veces 1.07 V
Detalle Promedio
Asociación Solidarista Empleados Grupo MutualSituación de la Reserva de Liquidez
AL 31 DE ENERO DEL 2012(colones sin céntimos)
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Comentarios:• Balance mensual con repercusiones bajar
sobre efectivo y ahorros. Anual, de nuevo impacto en cartera y liquidaciones, no crece.
• Resultados financieros presupuestados. Expectativa a la baja.
• Morosidad, de nuevo proceso de cobro judicial.
• Se cumplen reservas (RL, RAC y RAS).• Inicio de proceso para venta de 6 hipotecas
a GM.