Creación de una nueva unidad de negocio en Finsocial S.A.S ...
Examen final curso sofipos en finsocial
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1 EVALUACION FINAL DEL CRUSO DE CAPACITACION SOBRE SOFIPOS IMPARTIDO EN FINSOCIAL México D.F. a 14 de diciembre de 2011 Instrucciones: 1. Sírvase leer con cuidado cada una de las preguntas y marcar con una “X” en pluma aquella que considere correcta. Si por alguna razón cambia de opinión la respuesta incorrecta márquela entre paréntesis y corrija. 2. Asegúrese de responder todas las preguntas. 3. Agregue su nombre y firma al calce. Pregunta Opción R1 Opción R2 Opción R3 Opción R4 Qué se necesita para organizarse y operar como una sociedad financiera popular conforme a la Ley de Ahorro y Crédito Popular? Dictamen favorable de una Federación y autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. X Autorización de una Federación. Autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público oyendo la opinión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Tratándose de sofipos, qué fondos sociales deberán constituir de acuerdo con la Ley de Ahorro y Crédito Popular? De reserva. De obra social y de reserva X. De educación cooperativa. Todas las respuestas anteriores. Cuál es el porcentaje máximo de participación que puede tener una persona física en el capital social de una sociedad financiera popular de acuerdo con la Ley de Ahorro y Crédito Popular? 5 por ciento. x 15 por ciento. 99 por ciento. 30 por ciento. Los Organismos de Integración a que se refiere la Ley de Ahorro y Crédito Popular son: Las Federaciones. Las Confederacion es. Los Organismos autorregulatorios. Las respuestas a) y b) anteriores. x Cuáles son los límites máximos de financiamiento 10% x 99% 15% 100% del capital neto
Transcript of Examen final curso sofipos en finsocial
1
EVALUACION FINAL DEL CRUSO DE CAPACITACION SOBRE SOFIPOS IMPARTIDO EN FINSOCIAL
México D.F. a 14 de diciembre de 2011
Instrucciones:
1. Sírvase leer con cuidado cada una de las preguntas y marcar con una “X” en pluma aquella
que considere correcta. Si por alguna razón cambia de opinión la respuesta incorrecta márquela entre paréntesis y corrija.
2. Asegúrese de responder todas las preguntas.
3. Agregue su nombre y firma al calce.
Pregunta Opción R1 Opción R2 Opción R3 Opción R4
Qué se necesita para organizarse y operar como una sociedad f inanciera popular
conforme a la Ley de Ahorro y Crédito Popular?
Dictamen favorable de una Federación y
autorización de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
X
Autorización de una
Federación.
Autorización de la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores.
Autorización de la Secretaría de
Hacienda y Crédito Público oyendo la opinión de la Comisión Nacional Bancaria y
de Valores.
Tratándose de sofipos, qué fondos sociales deberán constituir de acuerdo con la Ley de
Ahorro y Crédito Popular?
De reserva. De obra social y de reserva
X.
De educación cooperativa.
Todas las respuestas anteriores.
Cuál es el porcentaje máximo de participación que puede tener una persona física en el capital social de una sociedad
f inanciera popular de acuerdo con la Ley de Ahorro y Crédito Popular?
5 por ciento.
x
15 por ciento. 99 por ciento. 30 por ciento.
Los Organismos de Integración a que se refiere la Ley de Ahorro y Crédito Popular son:
Las Federaciones. Las Confederaciones.
Los Organismos autorregulatorios.
Las respuestas a) y b) anteriores.
x
Cuáles son los límites máximos de f inanciamiento
10%
x
99% 15% 100% del capital neto
2
Mencione la forma de cálculo del índice de capital
riesgos por activos activos de riesgos de crédito entre el
capital
activos de riesgo de mercado menos los activos
de riesgos de crédito entre el capital X
activo, pasivo y capital
El principal responsable del control interno es
Consejo DG riesgos Contralor
X
Los estados f inancieros deben publicarse mensualmente anualmente trimestralmente 2 y 3
X
Qué atribución corresponde al Comité de
Supervisión de la Federación en términos de la Ley de Ahorro y Crédito Popular?
Revisar los informes
del Gerente General de la Federación.
Ejercer la
supervisión auxiliar de las sofipos.
X
Administrar el
Fondo de Protección.
Todas las respuestas
anteriores.
Las sofipos podrán afiliarse a una Federación; de acuerdo con la Ley de
Ahorro y Crédito Popular, ¿qué deberán cumplir las sofipos para formalizar el contrato de afiliación?
Exhibir acta del acuerdo de
asamblea de la entidad en la que se haya acordado la afiliación
correspondiente.
Contar con el dictamen
favorable de la Federación.
Contar con la autorización de la
Comisión Nacional Bancaria y de Valores, para operar como
entidad. X
Todas las respuestas anteriores.
En términos de lo dispuesto por la Ley de Ahorro y Crédito Popular, por cada Confederación se deberá constituir:
Un Fondo de Protección.
Una Federación.
Un Organismo de Integración.
Una Entidad afiliada.
Tienen capacidad legal para ejercer el
comercio:
Los que en derecho
común sean hábiles para obligarse y a quienes las mismas leyes no prohíben
expresamente la profesión del comercio.
X
Los
corredores de comercio.
Los inscritos en el
Registro Público de Comercio.
Ninguna de las
opciones
3
El depósito mercantil queda constituido: Cuando se formaliza en el escrito privado
X
Por mero efecto del acuerdo de
voluntades
Por la entrega de la cosa objeto del contrato
Ninguna de las opciones
En el préstamo mercantil se considera interés:
Toda prestación pactada a favor del acreedor que conste precisamente por
escrito.
Las prestaciones a favor del acreedor
pactadas en dinero por el uso de éste.
Toda prestación que involucre el pago de una suma de dinero
X
Ninguna de las opciones
Las compraventas son mercantiles cuando: La Ley les da ese carácter.
Cuando se hagan con el
ánimo directo y preferente de traficar
Cuando se realicen entre
comerciantes.
Las respuestas a) y b) anteriores.
X
En el contrato de comisión: El comisionista tendrá la obligación de pagar el precio
pactado con el comitente o de devolver el bien.
El comitente transmitirá la posesión de
los bienes al comisionista, y en su momento, la
propiedad de los mismos al adquirente.
El comisionista debe realizar el acto o cumplir con
las instrucciones del comitente a cambio de un precio.
Todas las respuestas anteriores.
X
La falta de registro de los actos cuya inscripción sea obligatoria como por ejemplo una garantía inmobiliaria:
Produce la nulidad relativa de los mismos.
Hace que éstos sólo produzcan efectos entre
los que lo celebren, sin poder producir perjuicio a
tercero, el cual si podrá aprovecharse de ellos.
Genera una falta de formalidad en dichos actos.
Todas las respuestas anteriores.
X
4
El riesgo de mercado se define como: El riesgo en que cualquier empleado puede incurrir.
La posibilidad de que se presente una
pérdida futura por la variación del precio de
inversión en valores o títulos de crédito o bien,
la posición de un portafolio.
X
La pérdida que origina la caída del sistema de
cómputo o el softw are.
El riesgo que resulta de dividir el activo entre el pasivo dentro
del balance.
Conforme a la Ley General de Sociedades Mercantiles, la reducción del capital social implica modif icación de estatutos y por tanto:
Se publicará dos veces en el periódico oficial de la entidad federativa
en la que tenga su domicilio la sociedad, con intervalos de 10
días.
Se publicará tres veces en un periódico de circulación
nacional, con intervalos de 10 días.
Deberá acordarse en Asamblea de Accionistas y además
autorizarse por la CNBV.
X
Se publicará dos veces en un periódico de circulación nacional, con
intervalos de 10 días.
Conforme a la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito, en virtud del
reporto:
El reportador adquiere por una
suma de dinero la propiedad de títulos de crédito, y se obliga a transferir al
reportado la propiedad de otros tantos títulos de la
misma especie, en el plazo convenido y contra reembolso del mismo precio
más un premio.
El reportado adquiere por
una suma de dinero la propiedad de títulos de
crédito, y se obliga a transferir al
reportador la propiedad de otros tantos títulos de la
misma especie, en el plazo convenido y
contra reembolso del mismo precio más un
premio.
El reportador adquiere por una
suma de dinero la propiedad de una parte de un bien inmueble, y se
obliga a transferir al reportado la propiedad de
títulos de crédito en el plazo convenido.
El reportado adquiere unos títulos de crédito
y se obliga a transferir al reportador otros tantos títulos de la misma especie, en el
plazo convenido y contra reembolso del mismo precio.
X
5
Especif ique la forma en que se perfecciona un crédito simple con garantía real:
Por la entrega de los documentos del cliente.
Por el endoso de los títulos cuando sean
nominativos.
Las respuestas a) y b) anteriores.
Por la celebración del contrato respectivo elevado a rango de
escritura pública con un Notario. X
Nombra las etapas del proceso de crédito: Originación, administración y cobranza
X
Levantamiento de la solicitud, gestión administrativa
y extrajudicial
Acuerdo del Comité de Crédito, cobranza y ejecución
Ninguna de las anteriores
Conforme a lo previsto en la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito, en virtud
de la apertura del crédito:
El acreditado se obliga a poner una
suma de dinero a disposición del acreditante, o a contraer por cuenta
de éste una obligación, para que el mismo haga uso
del crédito concedido en la forma y en los términos y
condiciones convenidos, quedando obligado el acreditante a
restituir al acreditado las sumas de que disponga, o a
cubrirlo oportunamente por el importe de la
obligación que contrajo.
El acreditante se obliga a
poner una suma de dinero a disposición del
acreditado, o a contraer por cuenta de éste
una obligación, para que el mismo haga
uso del crédito concedido en la forma y en los términos y
condiciones convenidos, quedando obligado el
acreditado a restituir al acreditante las
sumas de que disponga, o a cubrirlo oportunament
e por el importe de la obligación que contrajo.
X
El acreditante se obliga a poner a
disposición del acreditado diversos títulos de crédito para que el
mismo haga uso de ellos en la forma y en los
términos y condiciones convenidos, quedando
obligado el acreditado a restituir los mismos conforme
a lo convenido.
El acreditado se obliga a poner a disposición
del acreditante diversos títulos de crédito para que el mismo haga uso de
ellos en la forma y en los términos y condiciones
convenidos, quedando obligado el acreditante a restituir los mismos conforme a lo
convenido.
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De acuerdo con la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito, en qué contrato el acreditado queda obligado a invertir el
importe del crédito precisamente en la adquisición de las materias primas y materiales y en el pago de los jornales, salarios y gastos directos de explotación
indispensables para los f ines de su empresa:
Contrato de crédito de habilitación o avío.
X
Contrato de crédito en cuenta
corriente.
Contrato de crédito refaccionario.
Contrato de crédito confirmado.
Conforme a lo dispuesto en la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito, cómo se constituye la prenda:
Por la entrega al acreedor de los bienes o títulos de crédito, si éstos son
al portador.
Por el endoso de los títulos de crédito en favor del
acreedor, si se trata de títulos nominativos.
X
Por el depósito de los bienes o títulos, si éstos son al portador, en
poder de un tercero que las partes hayan designado y a
disposición del acreedor.
Todas las respuestas anteriores.
De acuerdo con la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito, en virtud del
f ideicomiso:
El f ideicomitente destina ciertos
bienes a un f in ilícito determinado, encomendando la realización de ese
f in a una institución f iduciaria.
El f ideicomisario
destina ciertos bienes a un f in lícito determinado,
encomendando la realización de
ese f in a una institución f iduciaria.
El f ideicomitente transmite a una
institución f iduciaria la propiedad o la titularidad de uno
o más bienes o derechos, para ser destinados a f ines
lícitos y determinados, encomendando la realización de
dichos f ines a la propia institución f iduciaria.
X
Ninguna de las respuestas anteriores.
7
Conforme al Código de Comercio, se reputa actos de comercio los siguientes:
Las compraventas de bienes inmuebles, cuando
se hagan propósito de especulación comercial.
Los contratos relativos y obligaciones
del Estado u otros títulos de crédito corrientes en
el comercio.
Las operaciones de comisión mercantil.
Todas las respuestas anteriores.
X
De acuerdo con lo señalado en el Código de Comercio, cómo se le llama al mandato aplicado a actos concretos de comercio:
Comisión mercantil. Mandato comercial.
X
Representación. Gestión de negocios.
Traen aparejada ejecución y por tanto podría embargar:
La sentencia.
X
Los títulos de crédito y el
estado de cuenta certif icado por el Contador de
una SOFIPO.
Las pólizas de seguros conforme
a la ley de la materia.
Todas las anteriores.
Conforme a lo previsto en la Ley General de Sociedades Mercantiles, para la modif icación del contrato social en la
sociedad de responsabilidad limitada se requiere:
Aprobación unánime de los socios
Aprobación unánime en los casos de
cambio de objeto o de las reglas que determinen un
aumento en las obligaciones de los socios
Aprobación de la mayoría que represente, por lo
menos, las tres cuartas partes del capital social en todos los casos
Aprobación por parte de los socios que representen la
mayoría de capital social, salvo pacto en contrario que disponga un capital mayor
X
8
La columna de la prevención de lavado de dinero consiste:
Conocer al cliente, clasif icar el grado de riesgo de su perfil
transaccional y efectuar los reportes cuando procedan.
X
Informarse y reportar a la CONDUSEF
las reclamaciones presentadas.
Realizar operaciones de remesas mediante
bancos establecidos y reportar dichas operaciones
En nombrar a un comité.
Conforme a la Ley de Títulos y Operaciones de Crédito, el f ideicomiso se extingue:
Por la realización del f in para el cual fue constituido.
Por hacerse éste imposible.
Por convenio escrito entre f ideicomitente, f iduciario y
f ideicomisario. X
Todas las respuestas anteriores.
Nombre:________________________________________
Firma:_______________________________
