La Gestión de Tesorería

en la actual coyuntura financiera

- A través de -

ÍNDICE

I. La Gestión de Tesorería: situación, problemática y

necesidades

II. Cómo afecta la actual coyuntura a las necesidades de

control de la Tesorería

III. Solución(es) para la Gestión de Tesorería

IV. ELK-Cash: prestaciones y funcionalidades

V. Casos y experiencias prácticas

I. La Gestión de Tesorería: situación, problemática y

necesidades

II. Cómo afecta la actual coyuntura a las necesidades de

control de la Tesorería

III. Solución(es) para la Gestión de Tesorería

IV. ELK-Cash: prestaciones y funcionalidades

V. Casos y experiencias prácticas

ÍNDICE

Conocimiento de la Posición de Tesorería y de la Liquidez

Necesidades y Gestión de la Financiación a Corto

Adecuada Gestión de Excedentes

Seguimiento de las Cuentas a Cobrar

Seguimiento de las Cuentas a Pagar

I. Situación ,Problemática y Necesidades

Presupuestos de Tesorería: desde el diario, al semanal,

quincenal, mensual, etc.

Reporting de Tesorería:

- Dirección Financiera

- Dirección General

- Consejo de Administración

Prontitud y Precisión en la Obtención de Información de

Tesorería

Evaluación de las condiciones y del negocio bancario

I. Situación ,Problemática y Necesidades

Simulación y/o Planteamiento de Posibles Situaciones de

Tesorería

Contabilización y Conciliación “Manual” de los Movimientos

Bancarios

Excesiva Carga de Trabajo Administrativa de poco Valor

Añadido

I. Situación ,Problemática y Necesidades

I. La Gestión de Tesorería: situación, problemática y

necesidades

II. Cómo afecta la actual coyuntura a las necesidades de

control de la Tesorería

III. Solución(es) para la Gestión de Tesorería

IV. ELK-Cash: prestaciones y funcionalidades

V. Casos y experiencias prácticas

ÍNDICE

I. La Gestión de Tesorería: situación, problemática y

necesidades

II. Cómo afecta la actual coyuntura a las necesidades de

control de la Tesorería

III. Solución(es) para la Gestión de Tesorería

IV. ELK-Cash: prestaciones y funcionalidades

V. Casos y experiencias prácticas

ÍNDICE

Falta de confianza en los mercados

Escasez de liquidez

Restricción crediticia

Aumento de la morosidad

II. Actual Coyuntura

Caracterizada por:

Una crisis financiera internacional de liquidez, agravada por la

situación económica interna muy desfavorable.

Se ha pasado de un mercado bancario de oferta de activo a

otro de demanda de pasivo.

Se ha pasado de “casi todo para casi todos” a un “casi nada

para casi nadie”.

Aumentan las exigencias de garantías y saneamientos

financieros.

Las nuevas operaciones se conceden con un rigor inusual.

II. Actual Coyuntura

En definitiva...

II. Actual Coyuntura:

Gestionar y seguir, a tiempo real, la Tesorería

Automatizar la elaboración de informes de Tesorería :

“Más tiempo gestionando que obteniendo el dato”

Reducir tiempos en los procesos administrativos relacionados

con la Tesorería

Controlar el Riesgo Comercial: impagados, plazos medio de

cobro y retrasos

Controlar el Riesgo Financiero:“Mimar” las relaciones con

nuestros bancos

¿QUÉ PODEMOS HACER?

I. La Gestión de Tesorería: situación, problemática y

necesidades

II. Cómo afecta la actual coyuntura a las necesidades de

control de la Tesorería

III. Solución(es) para la Gestión de Tesorería

IV. ELK-Cash: prestaciones y funcionalidades

V. Casos y experiencias prácticas

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I. La Gestión de Tesorería: situación, problemática y

necesidades

II. Cómo afecta la actual coyuntura a las necesidades de

control de la Tesorería

III. Solución(es) para la Gestión de Tesorería

IV. ELK-Cash: prestaciones y funcionalidades

V. Casos y experiencias prácticas

ÍNDICE

Adecuada al tamaño y necesidades de la empresa

Integrada, o integrable, con su Programa de Gestión (ERP o

similar)

Personalizable, en función de las características y necesidades

de la empresa

Intuitiva y de fácil manejo

III. Soluciones para la Gestión de Tesorería

I. La Gestión de Tesorería: situación problemática y

necesidades

II. Cómo afecta la actual coyuntura a las necesidades de

control de la Tesorería

III. Solución(es) para la Gestión de Tesorería

IV. ELK-Cash: prestaciones y funcionalidades

V. Casos y experiencias prácticas

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I. La Gestión de Tesorería: situación problemática y

necesidades

II. Cómo afecta la actual coyuntura a las necesidades de

control de la Tesorería

III. Solución(es) para la Gestión de Tesorería

IV. ELK-Cash: prestaciones y funcionalidades

V. Casos y experiencias prácticas

ÍNDICE

III. ELK-Cash: Prestaciones y Funcionalidades

Banca Electrónica

C.S.B. 43Importación de

Movimientos Bancarios

Presupuesto(s)

de

Tesorería

Contabilización y

Conciliación

automática

ERP

Previsiones y Cartera de Cobros y Pagos

ERP

Menú Principal

Cartera y Previsiones

Facturas pendientes de cobro y pago

Traspaso automático

El usuario los introduce directamente en ELK-Cash

Los pagos y cobros manuales los parametriza la empresa

1 Nóminas

2 Préstamos

3 Seguros Sociales

4 Impuestos

5 Transportistas

6 Extras

7 Otros Pagos

Previsiones Manuales

ERP

Menú Principal

Importación de Movimientos Bancarios

* Protocolo de Comunicación Bancaria Automática (recomendable para un

número mínimo de bancos).EDITRANPosibilidad de implantar

Menú Principal

Contabilización y Conciliación

Contabilización y Conciliación

Contabilización y Conciliación: Interface RPS

Contabilidad

Movimientos Conciliados Traspaso Automático

Contabilización automática de los movimientos bancarios conciliados

ERP

Menú Principal

Presupuestos

1- Presupuestos de Tesorería a Diferentes Plazos:

. Desde: 1 día, 2, 3.

. Hasta: semanal, quincenal,

mensual, trimestral, anual.

2- Presupuestos de Tesorería por Entidades Financieras.

3- Presupuesto de Tesorería por Empresas.

Formato de Presupuesto

En la fase de implantación de ELK-Cash, se diseña el formato

idóneo del Presupuesto de Tesorería que necesite la

empresa

Presupuesto de Tesorería Mensual

Posición de Tesorería

Menú Principal

Mapa Bancario

Banco 1 Banco 2 Banco 3 Banco 4 Banco 5

I. La Gestión de Tesorería: situación problemática y

necesidades

II. Cómo afecta la actual coyuntura a las necesidades de

control de la Tesorería

III. Solución(es) para la Gestión de Tesorería

IV. ELK-Cash: prestaciones y funcionalidades

V. Casos y experiencias prácticas

ÍNDICE

I. La Gestión de Tesorería: situación problemática y

necesidades

II. Cómo afecta la actual coyuntura a las necesidades de

control de la Tesorería

III. Solución(es) para la Gestión de Tesorería

IV. ELK-Cash: prestaciones y funcionalidades

V. Casos y experiencias prácticas

ÍNDICE

Empresas Usuarias

Empresas Usuarias

Algunas empresas - clientes

Packaging

Algunas empresas - clientes

Interfaces desarrolladas con las siguientes E.R.P.s

Hobeki Digitala

Hobeki Digitala

Empresas Beneficiarias

1 – Que tengan su domicilio en la CAPV

2 – Que sean PYME

Empresas que ocupan menos de 250 personas

Volumen de negocios anual no excede de 50 M€

o cuyo Balance general anual no excede de los 43 M€

3 – Que tengan regularizadas sus obligaciones tributarias y con la Seg.

Social

Hecho subvencionable

1 – Ejecución de planes de Implantación de TICs (Gestión de Tesorería)

Cuantía de la ayuda

1 – 20% del apartado de consultoría

En definitiva:

1. A nivel funcional:

- Unificación del proceso de contabilización/contabilización

- Reducción de tiempos administrativos en tareas de contabilización bancaria.

- Obtención de la Posición diaria de la tesorería.

- Presupuestos de tesorería automáticos y personalizados .

--Descarga automática de los movimientos bancarios.

--Cuantificación del negocio bancario.

2. A nivel tecnológico:

-Multidivisa

-SQL Server/Oracle

-Multiusuario

-3. Precios orientativos:

--EDITRAN: 7.000 € ( hasta 8 bancos) + Mantenimientos mensual 110€

-- Licencia ELKCash 4.800 € (Licencia por centro de contabilización sin límite de usuarios)

-- Implantación, formación y desarrollo (entre 8.000 € y 14.000€)

--Mantenimiento ELKCash: 900 € anuales.

--Gastos de desplazamiento y manutención a cargo del cliente. (Plazo medio de implantación

aproximado de un mes/ jornadas presenciales en el cliente 7-10 días)

Software Financiero para la

Gestión Integral de la Tesorería