Información y planes de inversión
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República Bolivariana De VenezuelaMinisterio Para La Educación Superior
Universidad Nacional Experimental“Simón Rodríguez”
Núcleo: Valles Del TuyCátedra: Análisis Y Manejo De Carteras De Inversiones
Sección: “U”
Información y Planes de Inversión
Facilitadora: Participante:Anggy Rodríguez Feysabeth Paz
Santa Teresa Del Tuy, Julio De 2009
INFORMACIÓN DE LAS INVERSIONES
Es todo desembolso de recursos financieros para adquirir bienes concretos durables o instrumentos de producción, denominados bienes de equipo, y que la
empresa utilizará durante varios años para cumplir su objeto social. FUENTES DE INFORMACIÓN
Muchos miembros de la Red-DESC llevan a cabo un importante trabajo de defensa, investigación, capacitación y tareas similares
relacionadas con el comercio, las inversiones y los derechos humanos. Aunque la siguiente lista dista de ser completa, esperamos que sirva como punto de partida para obtener
información y para identificar áreas de trabajo colectivo o de cooperación. En primer lugar, presentamos a las organizaciones que coordinan el trabajo que lleva a cabo la Red-DESC en este
campo y luego, fuentes de información sobre:
-La Organización Mundial del Comercio (OMC) -Perfiles de Organizaciones que trabajan en Comercio e
Inversiones -Publicaciones de Organizaciones que trabajan en Comercio e
Inversiones -Otras fuentes de información
BASES DE DATOS
Una base de datos o banco de datos (en inglés: database) es un conjunto de datos
pertenecientes a un mismo contexto y almacenados sistemáticamente para su posterior
uso. En este sentido, una biblioteca puede considerarse una base de datos compuesta en su mayoría por documentos y textos impresos en papel e indexados para su consulta. En la
actualidad, y debido al desarrollo tecnológico de campos como la informática y la electrónica, la mayoría de las bases de datos están en formato digital (electrónico), que ofrece un amplio rango de soluciones al problema de almacenar datos
VENTAJAS Y DESVENTAJAS DE LOS PLANES DE INVERSIÓN
Un plan de inversión define sus ingresos con precisión, identifica sus metas y sirve como currículo de sus negocios. El plan de inversión lo
ayuda a asignar los recursos de forma apropiada, manejar complicaciones imprevistas y tomar buenas decisiones para el
negocio.
Un plan de inversión exhaustivo y bien elaborado es de una importancia extraordinaria. Mucho depende de la administración de
sus operaciones y finanzas, y el logro de sus metas y objetivos.
“El plan de inversión es una necesidad. La persona que quiera comenzar a operar en el mercado de divisas y en otros activos financieros y no sepa elaborar un plan de negocios va a tener
problemas”, dice Robert Krummer, Jr., presidente de First Business Bank en Los Angeles.
A pesar de la importancia crítica de un plan de inversión, a muchos
empresarios se les hace pesado preparar un documento escrito. Ellos argumentan que el mercado cambia tan rápidamente que un plan de inversión no les resulta útil, o que no tienen tiempo suficiente. Pero,
de la misma forma que un constructor no comienza a construir sin un plano, los empresarios no deberían apresurarse a comenzar una
inversión sin un buen plan.
RIESGOS
Es el grado de variabilidad o contingencia del retorno de una inversión. En términos generales se puede esperar que, a mayor riesgo, mayor rentabilidad de la inversión. Existen
varias clases de riesgos: de mercado, solvencia, jurídico, de liquides, de tasa de cambio, riesgo de tasa de interés.Hace referencia a las incertidumbres en operaciones
financieras derivadas de la volatilidad de los mercados financieros y de crédito.
Por ejemplo a la incertidumbre asociada al rendimiento de la inversión debida a la posibilidad de que la empresa no pueda
hacer frente a sus obligaciones financieras (pago de los intereses, amortización de las deudas). Es decir, el riesgo
financiero es debido a un único factor: las obligaciones financieras fijas en las que se incurre.
El riesgo financiero está estrechamente relacionado con el riesgo económico puesto que los tipos de activos que una
empresa posee y los productos o servicios que ofrece juegan un papel importantísimo en el servicio de su endeudamiento.
TIPO DE RIESGO DEFINICIÓN RIESGO DE MERCADO Se deriva de cambios en los precios de los activos y pasivos
financieros (o volatilidades) y se mide a través de los cambios en el valor de las posiciones abiertas.
RIESGO CRÈDITO Se presenta cuando las contrapartes están poco dispuestas o imposibilitadas para cumplir sus obligaciones
contractuales RIESGO DE LIQUIDEZ Se refiere a la incapacidad de conseguir obligaciones de
flujos de efectivo necesarios, lo cual puede forzar a una liquidación anticipada, transformando en consecuencia las
pérdidas en “papel” en pérdidas realizadas RIESGO OPERACIONAL Se refiere a las pérdidas potenciales resultantes de
sistemas inadecuados, fallas administrativas, controles defectuosos, fraude, o error humano
RIESGO LEGAL Se presenta cuando una contraparte no tiene la autoridad legal o regulatoria para realizar una transacción
RIESGO TRANSACCIÓN Asociado con la transacción individual denominada en moneda extranjera: importaciones, exportaciones, capital
extranjero y prestamos RIESGO TRADUCCIÓN Surge de la traducción de estados financieros en moneda
extranjera a la moneda de la empresa matriz para objeto de reportes financieros
RIESGO ECONÒMICO Asociado con la pérdida de ventaja competitiva debido a movimientos de tipo de cambio
ASESORÍA Y COSTOS
El Asesor Financiero es el profesional que ayuda a descubrir las
necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de su cliente, teniendo en
cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su
situación profesional y familiar, y el resto de inversiones que pueda
disponer. Una vez analizado su perfil de riesgo y sus necesidades, el
asesor llevará a cabo sus recomendaciones de inversión,
asesorándole según sus circunstancias y necesidades vayan
cambiando y adaptándolas al momento actual.
COSTOS
Los costes fueron originariamente considerados como fijos (el término
proviene de la raíz latina que significa constante) que funcionó
bien para los negocios muy pequeños. En organizaciones
mayores, algunos costes tendían a mantenerse inalterados, incluso durante periodos de actividad,
mientras otros se incrementaban y disminuían según el volumen de
trabajo. Una manera más adecuada para categorizar estos costes es
distinguir entre fijos y variables. Los costes fijos fueron asociados con la administración de negocios, y no
cambiaban durante los periodos de alta o baja actividad. Los costes
variables se asociaron con el trabajo productivo, y naturalmente
se elevaban y disminuían con la actividad del negocio.
A principios del siglo XX, cuando las organizaciones comenzaban a ser más complejas, los gestores necesitaron una forma sencilla de tomar decisiones sobre productos y precios. Debido a que la mayoría de los costos en aquel
momento eran variables, los gestores podían totalizar los costes variables para un producto y usarlos como burda
guía para la toma de decisiones.
La relación entre cliente-asesor es la base de un buen asesoramiento financiero, que se basa en un gran grado de
confianza (con unos derechos y obligaciones por cada parte) y el asesor debe velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos propios. Por ello, el asesor debe siempre ofrecer independencia y objetividad en todas las recomendaciones; contemplando siempre el largo plazo y lo más importante: debe crear, cultivar y mantener una
estrecha relación con el cliente.
PLAN INDIVIDUALIZADO DE INVERSIÓN
El Plan de Negocios no es más que una herramienta de dirección que integra los principales documentos normativos.
"El Plan de Negocios es una ejecución útil tanto para lanzar una nueva empresa o una actividad en la empresa existente."
Surge la necesidad conceptual, metodológica y de gestión, de introducir un instrumento que permite concretar las estrategias en términos técnicos, económicos, tecnológicos y financieros.
Este instrumento que se denomina mundialmente como Plan de Negocios, debe argumentar tanto a corto como mediano plazo una descripción detallada de los servicios y productos que se ofrecen, las oportunidades de mercados que poseen y cómo
está dotado de recursos tangibles e intangibles, que le permitan determinada competitividad y diferenciación entre
competidores y aliados.Plan de negocios según esta definición en las entidades: Es una forma de pensar sobre el futuro del negocio: a donde ir; cómo ir rápidamente, o qué hacer durante el camino para disminuir la
incertidumbre y los riesgos.
Es un documento formal, elaborado por escrito, que sigue un proceso lógico, progresivo, realista, coherente y
orientado a la acción, en el que se incluyen las acciones futuras que deberán ejecutarse, tanto por el empresario
como por sus colaboradores, para, utilizando los recursos de que dispone la organización, procurar el logro de determinados resultados (objetivos y metas) y que al
mismo tiempo, establezca los mecanismos que permitirán controlar dicho logro.
Luego de un análisis de los diferentes conceptos que los autores ofrecen sobre el Plan de Negocio, es fundamental
concentrarse en el objetivo básico y que éste sea claro, que esté escrito, sea fácilmente comunicable, coherente y
medible.Objetivos del Plan de Negocios en la Economía de Mercado.El Plan de Negocios tiene como objetivo ayuda ha alcanzar
un conocimiento amplio y objetivo de la empresa o la actividad que pretende poner en marcha. Al mismo tiempo encontrar socios o servir de base para convencer a estos del mérito del proyecto y conseguir reunir los recursos y
capacidades necesarias para poner en marcha el plan, y de esta manera obtener el financiamiento para ejecutar el
negocio.
PLAN DE CRECIMIENTO
Un plan de crecimiento tiene los siguientes objetivos:
Mejorar los resultados de la empresa en cuanto a ventas y presencia en el mercado.
Planificar el crecimiento de la empresa en un horizonte de 3 a 5 años.
Determinar oportunidades de negocio y mercados de interés.
Describir del mercado, existente o por crear.Obtener una ventaja competitiva sostenible en el
tiempo y defendible frente a la competencia.Definir objetivos de crecimientos corporativos,
departamentales e individuales.Analizar las desviaciones frente a los objetivos y
actuar consecuentemente.Ser un instrumento de comunicación interna y externa incrementando la motivación de los
integrantes de la empresa.Brindar a los directivos la información necesaria en cada momento para la correcta toma de decisiones
y conseguir el crecimiento deseado.
INFORMACIÓN SOBRE EL VALOR DE MERCADO
El valor de mercado de una inversión es el atributo más importante para la compañía y para todos los que tienen
intereses en ella. La declaración de las inversiones a su valor del mercado y no a sus costos históricos es el mejor
indicador de la situación actual y de las perspectivas de la compañía. Los accionistas están en una mejor posición para evaluar las decisiones de la gerencia sobre las inversiones,
los acreedores pueden evaluar mejor la solvencia de la empresa y la gerencia puede ponderar mejor los resultados
de la conservación y venta de los valores.Al contabilizar valores de mercado, generalmente la
compañía inversionista reconoce los valores y los dividendos recibidos, así como los cambios en los precios del mercado en las acciones y bonos que tiene, como parte de utilidad o
pérdida del ejercicio actual. Esta posición se basa en el conocimiento de la utilidad neta es el cambio en el activo
neto durante el ejercicio.
LOS CICLOS ECONÓMICOS Y SU IMPACTO EN LOS PLANES DE
INVERSIÓN
Como es lógico, el clima económico del país influye y refleja simultáneamente el comportamiento de las empresas. El
sentimiento de los inversores sobre la posible evolución de la economía del país en su conjunto se deriva en una tendencia a
comprar y vender valores en el mercado, lo que presiona al alza o a la baja sobre los precios. Este entorno económico se resume
periódicamente en la publicación de datos macroeconómicos por parte de distintas organizaciones. Las cifras del paro, la inflación, el comportamiento de los consumidores, la cartera de pedidos de las empresas y otros muchos indicadores han de manejarse a la hora
de aventurar una previsión del comportamiento de la Bolsa.
En una economía cada vez más global, más internacional, la Bolsa es cada vez más permeable al comportamiento de otros mercados financieros. Influye en este fenómeno no sólo el hecho de que la
economía norteamericana sea a más importante del planeta, sino la circunstancia de que las principales compañías cotizan también
en Wall Sreet y están sometidas a un cierto contagio de lo que ocurra en aquel mercado
PROMEDIOS E ÍNDICES DEL MERCADO DE ACCIONES
En general, cuando hablamos de un índice nos referimos a un instrumento estadístico que representa un número promedio, que resume un fenómeno de variaciones
múltiples con características homogéneas, durante un período de tiempo determinado. Para el caso del mercado accionario, es un indicador de las variaciones agregadas en los precios de un grupo de acciones, constituyéndose
en el instrumento más ágil y simple para reflejar la evolución y tendencia de los precios de las acciones.
La utilidad derivada de contar con un índice en el mercado, estriba en que al ser una representación abreviada de las variaciones del mercado, es una
referencia tanto para analistas financieros y económicos como para el público inversionista, al proveer un
mecanismo de información sintético de las fluctuaciones porcentuales en los precios de las acciones. Además su
análisis es un fiel reflejo de lo que sucede en el mercado, identificando la evolución, la tendencia y los ciclos
representados en el mercado bursátil.