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Programa de Inclusión Financiera BN
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INFORME DE GESTIÓN DEL PRIMER SEMESTRE 2016
PROGRAMA DE INCLUSIÓN FINANCIERA DEL BN
Programa de Inclusión Financiera BN
2
Resumen Ejecutivo de Informe Primer Semestre
Programa Inclusión Financiera 2016
El Programa Inclusión Financiera del Banco de la Nación al 30/06/2016 está asignado a la
Gerencia General, asimismo para su desempeño las actividades de este Programa han
sido delegadas al Sr. Edgar Cordova Ramirez, Gerente Asesor de la Gerencia General, en
este Programa se destacan las acciones relevantes del Programa durante el primer
semestre de 2016:
Se desarrollaron en el país 83 actividades, que beneficiaron con Educación
Financiera a 14,759 personas de diferente edad. Siendo materia relevante los
talleres de Educación Financiera en materia de ahorros, presupuestos, banca
celular y temas conexos a la misma.
En estas actividades también se explican los beneficios de los productos y servicios
que brinda el BN, obteniéndose impactos comerciales importantes.
En el informe se puede apreciar como el número de actividades, va creciendo en
forma mensual, lo que imprime un ritmo de crecimiento motivante para el
Programa.
Según destino de las actividades, destacan aquellas brindadas a jóvenes y a niños,
a nuestros clientes y a los beneficiarios de Programas Sociales.
Por macro regiones donde se han desarrollado las actividades, sobresalen las
Macro regiones de Cusco con 46 y Arequipa con 17, de las 83 actividades
desarrolladas. También se han realizado en menor número actividades en las
demás macro regiones.
El Informe permite apreciar también cifras de resultados de la gestión comercial,
destacando apertura de cuentas de ahorro en Oficinas UOB, así como nuevas
afiliaciones al producto Banca Multired Celular.
En el nuevo canal de atención Multired Celular las cifras relevantes son:
afiliaciones acumuladas al 30 de Junio 2016: 521,909 afiliados y el número de
afiliados en el periodo Enero - Junio 2016: 129,514 por ubicación geográfica en
este primer semestre, se aprecia: Lima 17,477 y Provincias con 112,037
afiliaciones.
Un hecho relevante en el desarrollo de las actividades es la “Formación de
Facilitadores en Talleres de Educación Financiera”, para nuestros equipos BN en las
ciudades de Tarapoto, Arequipa y Huancayo habiéndose certificado a 49 personas.
Programa de Inclusión Financiera BN
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Informe: Gestión del Programa de Inclusión Financiera de la Gerencia
General
Primer Semestre Enero - Junio 2016
I. Total de Actividades del Programa Inclusión Financiera realizadas en el Primer
Semestre:
Se han realizado en diversos lugares del país 83 actividades de Inclusión Financiera en todas las
Macro regiones de la Gerencia Banca de Servicio, en el cuadro adjunto se pueden apreciar la
estadística mensual.
Mes Número de Actividades
Número de Personas que recibieron Educación
Financiera
Enero 5 153
Febrero 4 426
Marzo 10 1,360
Abril 21 4,935
Mayo 18 3,315
Junio 25 4,570
Enero – Junio 2016 83 14,759
Fuente: Programa de Educación Financiera BN (Enero – Junio 2016)
153 426
1,360
4,935
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Total de Actividades del Programa de Inclusión Financiera realizadas en el Primer Semestre al 30.06.2016
Número de Personas que recibieron Educación Financiera
Programa de Inclusión Financiera BN
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II. Clases de Eventos y Personas beneficiadas con Educación Financiera:
Los tipos de eventos realizados podemos agruparlos, según la actividad realizada, por ejemplo solo
Talleres de Educación Financiera, Talleres y acciones de bancarización como entrega de tarjetas,
eventos especiales como la Semana Mundial del Ahorro, Talleres y colocación de productos del
BN, es decir gestión comercial y capacitación: en canales de Atención, en Dinero electrónico, y
también el destacado taller de Formación de Facilitadores en Educación Financiera. Veamos en el
cuadro siguiente un agrupamiento de los indicados eventos, conjuntamente con el número de
personas que recibieron Educación Financiera.
Tipo de Evento Número de Eventos
Número de personas que recibieron
Educación Financiera
Bancarización y Educación Financiera 3 3,324
Capacitación con Talleres de Educación Financiera para Público Adulto
23 1,806
Capacitación con el Taller Club del Ahorro para Niños
22 4,419
Evento especial : Semana Mundial del Ahorro (Público: Niños y Participantes Programa Beca 18)
4 781
Capacitación y Gestión Comercial 25 4,165
Capacitación en Tema: Canales de Atención BN
2 82
Capacitación en Tema: Inclusión Financiera y Dinero Electrónico
1 133
Formación de facilitadores en EEFF 3 49
Totales 83 14,759
Fuente: Programa de Educación Financiera BN (Enero – Junio 2016)
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Fuente: Programa de Educación Financiera BN (Enero – Junio 2016)
III. Clasificación de Actividades del Programa de Inclusión Financiera según Nichos
de Mercado.
Es importante indicar que las actividades tienen públicos diferentes, y en función a ello Se
presenta el siguiente agrupamiento ejecutado en el primer semestre de 2016:
3,324
1,806
4,419
781
4,165
82 133 49 3
23 22
4
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3
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500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
3,500
4,000
4,500
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Clases de Eventos y Personas beneficiadas con Educación Financiera al 30.06.2016
Número de Personas que recibieron Educación Financiera Número de Eventos
Capacitación con talleres
de educación Financiera
para público Adulto
Capacitación con el taller
Club del Ahorro Niños
Evento especial: Semana Mundial
del Ahorro
Capacitación y Gestión Comercial
Capacitación en tema:
Canales de Atención BN
Capacitación en tema: Inclusión
Financiera y Dinero
Electrónico
Formación de
facilitadores en E.F.
Bancarización y Educación Financiera
Programa de Inclusión Financiera BN
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Fuente: Programa de Educación Financiera BN (Enero – Junio 2016)
Fuente: Programa de Educación Financiera BN (Enero – Junio 2016)
Nichos de Mercado Número de Eventos
Número de personas que recibieron Educación Financiera
según nichos de mercado
Clientes 38 4,564
Distritos sin presencia de Sistema Financiero
1 240
Jóvenes 12 3,454
Niños 13 1,723
Pob. Urb./Rural Pobreza 8 887
Programas Sociales 6 3,457
Usuarios 5 434
Total 83 14,759
4,564
240
3,454
1,723
887
3,457
434
38
1
12
13
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500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
3,500
4,000
4,500
5,000
0
5
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30
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Clasificación de Actividades del Programa de Inclusión Financiera según Nichos de Mercado al 30.06.2016
Número de Personas que recibieron Educación Financiera según nichos de mercado Número de Eventos
Usuarios Pob. Urb./
Rural Pobreza
Niños Jóvenes Distritos sin presencia de
Sistema Financiero
Clientes Programas Sociales
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IV. Actividades del Programa de Inclusión Financieras por Macro Región
A continuación se exponen las actividades del Programa de Inclusión Financiera en el
primer semestre 2016, de acuerdo a las Macro Regiones donde se han desarrollado:
Subgerencia Macro Región
Número de Actividades Número de personas que recibieron Educación
Financiera
SMR I Piura 7 3,758
SMR III Huancayo 4 741
SMR IV Cusco 46 6,280
SMR Lima 9 394
SMR V Arequipa 17 3,586
Total 83 14,759
Fuente: Programa de Educación Financiera BN (Enero – Junio 2016)
2,759
256
1,617
878 836
6
1 2 2
6
0
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
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Actividades del Programa de Inclusión Financieras por Macro Región
Número de Personas que recibieron Educación Financiera Número de Actividades
SMR V Arequipa
SMR Lima
SMR IV Cusco
SMR III Huancayo
SMR I Piura
Programa de Inclusión Financiera BN
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V. Actividades del Programa de Inclusión Financiera según la Oficina BN que la ha
realizado:
Se aprecia en el siguiente cuadro, la participación de las Oficinas BN en las actividades del
Programa.
Realizado por Número de Actividades Número de Personas que recibieron Educación
Financiera
Agencia 1 Cusco 6 2,759
Agencia 1 Huancayo 1 256
Agencia 1 Ica 2 1,617
Agencia 1 Iquitos 2 878
Agencia 1 Puno 6 836
Agencia 1 Tarapoto 1 133
Agencia 2 Abancay 5 381
Agencia 2 Andahuaylas 2 194
Agencia 2 Ayacucho 1 30
Agencia 2 Ayaviri 5 243
Agencia 2 Chosica 3 121
Agencia 2 Huanta 8 290
Agencia 2 Juliaca 5 460
Agencia 2 Mollendo 2 199
Agencia 2 Moquegua 4 264
Agencia 2 Nazca 1 140
Agencia 2 Quillabamba 2 266
Agencia 2 San Juan Bautista
1 2,446
Agencia 2 Sicuani 4 429
Agencia 2 Urubamba 2 392
Agencia 1 Tacna 1 92
PIF 15 1,566
PIF - Mesa Comercial Tacna
4 767
Totales 83 14,759 Fuente: Programa de Educación Financiera BN (Enero – Junio 2016)
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Fuente: Programa de Educación Financiera BN (Enero – Junio 2016)
VI. Gestión Comercial generada por las actividades del Programa de Inclusión
Financiera
Los operativos de Educación Financiera, también son oportunidades para ofertar servicios
de la Institución, a continuación los impactos en el primer semestre:
AFILIACIONES MULTIRED CELULAR
TARJETIZACIÓN
APERTURA DE
CUENTAS UOB
DUPLICADOS TMGD
MIGRACIONES ACTUALIZACIONES
1103 726 1477 188 906 12
Programa de Inclusión Financiera BN
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SEG. SEPELIO PREST. MULTIRED
TARJETA CREDITO
SEG. ONCOLÓG. SEG. TMGD TOKEN
234 28 90 23 621 11
VII. Evolución de Banca Celular Multired durante el Semestre Enero - Junio
NRO DE VINCULACIONES A NIVEL NACIONAL : AL 30.06.2016
DETALLE 2013 2014 2015 2016 TOTAL GENERAL
JUNIO TOTAL Nro Vinc. Part. %
I. Lima Metrop. y Callao 45 10,392 37,665 3,145 17,477 65,579 12.6%
1. Movistar 45 9,109 19,401 1,661 9,326 37,881 7.3%
2. Claro 0 1,283 18,264 1,484 8,151 27,698 5.3%
II. Provincias 1 101,884 242,408 20,177 112,037 456,330 87.4%
1. Movistar 1 98,738 186,817 14,440 82,993 368,549 70.6%
2. Claro 0 3,146 55,591 5,737 29,044 87,781 16.8%
TOTAL GENERAL (I+II)
1. Movistar 46 107,847 206,218 16,101 92,319 406,430 77.9%
2. Claro 0 4,429 73,855 7,221 37,195 115,479 22.1%
TOTAL PERIODO 46 112,276 280,073 23,322 129,514 521,909 100.0%
TOTAL ACUMULADO (III) 46 112,322 392,395 521,909 521,909
Fuente: GERENCIA DE CONTABILIDAD Y FINANZAS DEL BN
Respecto a las destacadas herramientas de la política de Inclusión Financiera, el Banco de
la Nación ha implementado un poderoso vehículo de Canal de Atención denominado:
“Banca Celular Multired” o “Multired Celular”. Al primer semestre de 2016 las afiliaciones
llegaron a 521,909. La desagregación de los mismos por Lima y provincias refleja la
cantidad de 65,679 para Lima Metropolitana y Callao, representado para Provincias
456,330 afiliadas.
Los operadores en este modelo representan 406,430 para Movistar y 115,479 para Claro.
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VIII. Hechos Relevantes:
Una importante estrategia es el “Taller de Formación de Facilitadores de Educación
Financiera”. Tiene los siguientes objetivos:
Entender el concepto de Facilitadores y definir las competencias claves.
Consensuar fundamentos de androgogia y pedagogía.
Métodos y técnicas para desempeño como facilitadores.
Por tal razón, queremos destacar, las actividades realizadas durante el primer semestre
2016, en las ciudades de Tarapoto, Huancayo y Arequipa, referida a la Formación de
Facilitadores en Educación Financiera, el objetivo de esta actividad es:
Ciudad Fechas Facilitadores BN y Participantes externos
Tarapoto 28, 29 y 30 de marzo 2016
15 trabajadores BN certificados en Educación Financiera: Desarrollo práctico de los Talleres a: - 55 alumnos niños - 231 alumnos de secundaria
Arequipa 2, 3 y 4 de mayo de 2016
15 Facilitadores BN certificados en Educación Financiera. Desarrollo práctico de los Talleres a: - 182 alumnos niños - 310 alumnos de secundaria
Huancayo 8, 9 y 10 de Junio 2016
19 trabajadores BN certificados en Educación Financiera: Desarrollo práctico de los Talleres a: - 232 alumnos de secundaria - 234 alumnos niños.
Fuente: Programa de Educación Financiera BN (Enero – Junio 2016)
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Anexo N° 1 – Imágenes
El día 18 de marzo se realizó la «Semana
Mundial de Ahorro», en el Colegio
Nacional de Ciencias – Cuzco donde se
capacitó a 229 alumnos de 4to – 6to
Grado de Primaria y 238 alumnos de 1ro
y 2do Grado de secundaria.
El día viernes 18 de marzo el Banco de la
Nación junto al Instituto de Estudios Peruanos
(IEP) desarrollaron la capacitación por la
«Semana Mundial de Ahorro» con los
alumnos de Beca 18. Se capacitó un total de
22 alumnos de SENATI
El día 12 de abril del 2016 el Banco de la
Nación realizó el taller de capacitación
sobre la utilización de instrumentos
financieros a personal de la Marina de
Guerra del Perú. Se capacitó a 22
personas.
Programa de Inclusión Financiera BN
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El día martes 03 de mayo del 2016 el
Banco de la Nación realizó el taller de
formación de facilitadores en
Educación Financiera con la
participación de representantes de las
Agencias de la Subgerencia Macro
región V Arequipa.
El día 01 de junio del 2016 el
Banco de la Nación realizó los
talleres del Club del Ahorro para
niños y el Taller Yo y mi Futuro
para jóvenes, en la Institución
Educativa "Simón Bolivar", en el
departamento de Moquegua. Se
capacitó a 344 estudiantes.
El día 02 de Junio del 2016 el Banco
de la Nación realizó la capacitación de
Educación Financiera a estudiantes
de 4to año de secundaria en la
Institución Educativa "Américo
Garibaldi Ghersi" en la ciudad de Ilo.
Se capacitó a 100 personas.