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Instructivo de Uso para el Sistema de Registro de Productos Comisión Nacional de Seguros y Fianzas

2015

Instructivo de Uso para el Sistema de Registro de Productos

Página 1 de 84 Sistema de

Registro de Productos

Fecha Elaboración: 07/06/2013 Fecha Expedición: 07/06/2013 No. Revisión:02

Elabora: Manuel M. Mijares Mesa de Ayuda

Revisa: Gustavo Gallegos Líder de Proyecto Mesa de Ayuda

Autoriza: Fernando Olvera Subdirector de Mesa de Ayuda

La versión impresa o electrónica de este documento se considera copia no controlada. Corresponde al lector cerciorarse que se trata de la versión vigente que se encuentra en la intranet de la CNSF.

Clasificación de la Información: Pública

CONTENIDO

OBJETIVO ................................................................................................................................................................................................ 2

CONSIDERACIONES GENERALES ........................................................................................................................................................ 2

ALTA DE LOS OPERADORES RESPONSABLES DEL REGISTRO DE PRODUCTOS DE SEGUROS................................................... 3

DESIGNACIÓN DE SIGNATARIOS RESPONSABLES DE FIRMAR NOTAS TÉCNICAS, ....................................................................... 4

DICTAMEN DE CONGRUENCIA, DOCUMENTACIÓN CONTRACTUAL Y DICTAMEN .......................................................................... 4

JURÍDICO................................................................................................................................................................................................. 4

ACCESO AL SISTEMA ............................................................................................................................................................ 4

INGRESO AL MÓDULO ........................................................................................................................................................................... 6

REGISTRO DE PRODUCTOS BÁSICOS ............................................................................................................................................... 12 REGISTRO DE PRODUCTOS PAQUETE .............................................................................................................................................. 27 REGISTROS ESPECIALES .................................................................................................................................................................... 41 REGISTRO DE BENEFICIOS ADICIONALES ........................................................................................................................................ 53 REGISTRO DE CLÁUSULAS GENERALES ........................................................................................................................................... 64 MODIFICACIONES ESPECÍFICAS ........................................................................................................................................................ 71

SUSTITUCIÓN DE REGISTROS ........................................................................................................................................... 79

ASIGNACIÓN DE PERMISOS ENTRE OPERADORES Y CAMBIO DE CONTRASEÑA DE ACCESO .................................................. 80

ANEXO 1................................................................................................................................................................................ 84










OBJETIVO

El sistema de Registro de Productos, tiene la finalidad de proporcionar a las Instituciones de Seguros un medio confiable para el envío de información y archivos electrónicos a través de Internet, para el registro y control de la Nota Técnica, Documentación Contractual, Dictamen de Congruencia y Dictamen Jurídico, correspondientes a los productos que pretendan ofrecer al público, así como también, facilitar a los usuarios internos de la Comisión el control, seguimiento y autorización de la información proporcionada por esas instituciones.

El presente instructivo tiene la finalidad de indicar al usuario la forma o procedimiento para el registro de productos de seguros, el procedimiento para realizar la sustitución de un registro y la asignación de permisos entre operadores, dentro del sistema que se encuentra en el portal de la CNSF. :

Productos Básicos Productos Paquete Registros Especiales Beneficios Adicionales Cláusulas Generales Modificaciones Específicas

CONSIDERACIONES GENERALES

1. En caso de que el operador designado por la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista no

capture debidamente los campos de información o no adjunte los archivos necesarios, no será posible remitir la solicitud de registro a esta Comisión y el sistema desplegará un mensaje de error, imposibilitando la opción de envío.

2. Los servidores públicos de esta Comisión validarán las firmas electrónicas contenidas en cada

uno de los documentos remitidos por la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista y, a su vez, los firmarán electrónicamente a manera de acuse, los cuales estarán disponibles para la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista por medio de la página web, en la sección “Obtención de acuses” de la sección que corresponda: “Registro de productos”, “Registros Especiales”, “Beneficios Adicionales”, “Cláusulas Generales” o “Modificaciones Específicas”.

3. El operador responsable del registro de productos recibirá un correo electrónico, por medio del

cual se le notificará que los documentos se encuentran a su disposición en la página web, a fin de que la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista obtenga los ejemplares firmados electrónicamente por los servidores públicos de esta Comisión.

4. Cualquier tipo de registro sólo podrá acreditarse con los documentos que cumplan con las

validaciones propias del Adobe Acrobat, relativas a la autenticidad de las firmas electrónicas de todos los signatarios involucrados, y que no presenten alteraciones.










5. Los estatus que aparecen en la descripción de productos, aplican para todos los tipos de registros aquí mencionados.

ALTA DE LOS OPERADORES RESPONSABLES DEL REGISTRO DE PRODUCTOS DE SEGUROS

Previamente a que la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista realice el registro de sus productos, deberá designar a los operadores responsables de registrar los productos dentro del sistema.

La designación de los operadores se realiza a través de los siguientes documentos:

FORMATO DE ACEPTACIÓN DE RESPONSABILIDAD DE LOS OPERADORES DEL REGISTRO DE PRODUCTOS, en el cual el operador indicará su usuario y contraseña para el acceso al sistema y acepta la responsabilidad del registro de productos.

FORMATO DE SOLICITUD PARA PERSONAS INVOLUCRADAS EN EL REGISTRO DE PRODUCTOS, en el cual la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista solicita a esta Comisión el alta de los operadores responsables del registro de productos. Este último formato deberá firmarse por el Director General de la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista o, en su defecto, por el inmediato inferior a éste.

Los formatos anteriores deberán ser entregados en el área de “Ventanilla Única” del departamento de informática de esta Comisión, ubicado en el primer piso de la torre norte de Plaza Inn, en Insurgentes Sur 1971, colonia Guadalupe Inn.

Para la baja de operadores previamente registrados, la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista deberá presentar el FORMATO DE SOLICITUD PARA PERSONAS INVOLUCRADAS EN EL REGISTRO DE PRODUCTOS. Cuando un operador ha sido dado de baja, se deberá asignar a uno nuevo, para los productos que aquél haya registrado. Esto lo deberá hacer mediante un escrito libre, en papel membretado de la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista, firmado por el Director General o inmediato inferior, mencionando tanto al operador que fue dado de baja, como al que lo sustituye. En su defecto, indicar a qué operador, de los que estén dados de alta con tal carácter en el sistema, se asignarán estos registros.










DESIGNACIÓN DE SIGNATARIOS RESPONSABLES DE FIRMAR NOTAS TÉCNICAS,

DICTAMEN DE CONGRUENCIA, DOCUMENTACIÓN CONTRACTUAL Y DICTAMEN

JURÍDICO

La Institución de Seguros o Sociedad Mutualista deberá designar a los signatarios responsables de firmar los siguientes documentos:

Dictamen de Congruencia Dictamen Jurídico Documentación Contractual Nota Técnica

La designación de los signatarios debe realizarse en base al FORMATO DE SOLICITUD PARA PERSONAS INVOLUCRADAS EN EL REGISTRO DE PRODUCTOS, formato mediante el cual la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista designa a:

Actuarios signatarios de la Nota Técnica y el Dictamen de Congruencia Abogados y/o Actuarios signatarios del Dictamen de Congruencia Abogados signatarios del Dictamen Jurídico y Documentación Contractual

El formato deberá ser firmado por el Director General de la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista o, en su defecto, por el inmediato inferior a éste.

Los signatarios deberán crear su firma electrónica para documentos en formato PDF, apoyándose en el “Instructivo de Uso e Implementación de Identificación de Medios Electrónicos” con el cual generarán esta firma y deberán entregarla acompañada del formato y el certificado con extensión .P7C La documentación requerida para la designación de signatarios deberá entregarse en el área de “Ventanilla Única” del departamento de informática de esta Comisión, ubicado en el primer piso de la torre norte de Plaza Inn, en Insurgentes Sur 1971, colonia Guadalupe Inn.

ACCESO AL SISTEMA El acceso al Sistema de Registro de Documentos se encuentra disponible en el portal de la CNSF www.cnsf.gob.mx en la opción “Atención al Sector” / “Entrega de Información” como se muestra en la imagen 1.

http://www.cnsf.gob.mx/










Imagen 1

Al realizar la acción anterior se mostrará la imagen 2, donde debe seleccionarse la opción de “Sistema de Registro de Documentos”.

Imagen 2










INGRESO AL MÓDULO

El sistema de Registro de Productos de Seguros se encuentra disponible para su acceso, dentro del portal de la CNSF www.cnsf.gob.mx, en la sección de “Sistema de Registro de Documentos”, como se muestra en la imagen 3.

Imagen 3

http://www.cnsf.gob.mx/










Para el caso de registro de productos, deberá seleccionar cualquiera de las siguientes opciones:

Registro de Productos (CUS). Para el registro de Productos, Productos Paquete, Registros

Especiales, Beneficios Adicionales, Cláusulas Generales y Modificaciones específicas, correspondientes a la regulación vigente hasta el 3 de abril de 2015. Mediante esta opción podrán acceder a los registros realizados hasta la fecha mencionada, ya sea para su consulta, o bien, para realizar la sustitución de un registro, por encontrarse en estado de “Suspendido” o bien, sustitución “Por Propio”. A partir del 4 de abril de 2015, se deshabilitará la posibilidad de sustituir “Por propio”, un registro presentado antes de esta fecha.

Registro de Productos (CUSF). Únicamente para registros especiales hasta el 3 de abril de

2015. Con posterioridad a esta fecha, todos los registros nuevos deberán realizarse a través de esta liga.

Al seleccionar alguna de las opciones anteriores se mostrará el siguiente aviso. Dé clic en la opción “Vaya a este sitio web”.

Imagen 4 Realizado lo anterior, se mostrará la pantalla de acceso al sistema de Registro de Productos de seguros, tal cual se muestra en la imagen 5.

https://recepcion.cnsf.gob.mx/productos.nsf

https://recepcion.cnsf.gob.mx/productos4.nsf










Imagen 5 Ingresar su usuario y contraseña y dar clic en el botón de “Entrar”. Se mostrará a continuación la sección de “Obtención de acuses de Registro de Productos” (imagen 6).










Imagen 6

También se puede consultar desde esta pantalla el “Registro y Consulta de Acuses” para:

Productos (básicos) Productos Paquete Registros Especiales Beneficios Adicionales Cláusulas Generales Modificaciones Específicas

Ingrese a la modalidad de registro requerida, desde la sección ubicada del lado izquierdo de la pantalla del sistema.










Se pueden consultar las “Condiciones Finales de Registro” para los registros realizados previamente, ingresando a la liga Registro de Productos (CUS), de la página de la Comisión.

Para el caso de las instituciones de Pensiones, solo debe realizar registros de los Servicios de Pensiones que la institución ofrece.










Las opciones que se muestran en la parte superior de la pantalla principal, son:

Nuevo: Creación de un nuevo registro.

Obtención de Acuses: Es la pantalla principal de los productos, muestra los productos registrados y su estatus.

Captura en Proceso: Muestra los productos que se encuentran en proceso de registro. El sistema permite realizar un registro parcial de un producto y posteriormente se puede ingresar a esta opción, para concluir el registro.










REGISTRO DE PRODUCTOS BÁSICOS

Para dar de alta un producto básico, seleccionar del menú del lado izquierdo la opción de “Productos”.

Y seleccionar del menú superior, la opción de “Nuevo”.

El sistema presentará la pantalla para un nuevo registro, el cual estará descrito a través de las siguientes secciones:

“Información General” (Imagen 7.1)










Imagen 7.1

Contiene los campos siguientes:

La fecha en la cual se está registrando el nuevo producto. Institución, donde se muestra el tipo, la clave y el nombre de la Institución de Seguros o

Sociedad Mutualista. Producto que se registra, campo que muestra el sector al que corresponde la Institución o

Sociedad Mutualista que efectúa el registro. El Nombre del producto. Tipo de Registro, el cual puede ser:

o Nuevo Producto o Sustituye Nota Técnica o Sustituye Doc. Contractual o Sustituye Nota Técnica y Doc. Contractual o Sustituye por Suspensión

Contrato, donde se debe indicar si es de “Adhesión” o “No Adhesión”










Continuando con la información general, se deben señalar los campos siguientes (imagen 7.2):

Imagen 7.2 Donde se indica:

Si el producto es un básico estandarizado. La Temporalidad, indicar si es el producto es a Corto plazo, Anual o Multianual. Moneda: Extranjera, Moneda Nacional o Indexado. Si tiene Dividendos, o no. El Canal: Venta Directa, Agentes, Bancos u Otro. Venta Masiva: No Aplica, Internet, Bancos u Otros.










Finalmente, se debe de señalar la información solicitada en la imagen 7.3

Imagen 7.3 En donde se debe indicar si:

El producto es para beneficios adicionales a la seguridad social Es para entidades de gobierno Es para seguro popular Es para cliente exclusivo Es flotilla Es seguro obligatorio Cuenta con una colectividad asegurada especial Incluye servicios de asistencia (especificar, en su caso) Es micro seguro










Una vez señalada la información general, se debe especificar la información correspondiente a los “Datos del Producto”, como se muestra en la imagen 8.

Imagen 8 Indicar:

La Operación

o “Accidentes y Enfermedades” o “Daños” o “Vida”

Ramo Si es un producto ligado a cuentas del SAR Identificación Cobertura Básica, en este caso en particular las opciones que aparecen

pueden variar, de acuerdo a la operación.










Si el producto va estar relacionado con “Beneficios Adicionales”, estos se deben seleccionar con la opción de “Beneficios Adicionales Relacionados”.

Como se muestra en la imagen 9, en esta pantalla se mostrarán los Beneficios Adicionales (BADI) que se pueden relacionar con el producto básico, seleccionándolos con la casilla de verificación. Una vez seleccionados los beneficios adicionales, dar clic en el botón de “Agregar Beneficios”.

Imagen 9










Finalmente, para salir de la opción de añadir beneficios adicionales, dar clic en la opción de “Enviar cambios”, para regresar a la pantalla de los datos del producto y que se muestren los beneficios adicionales relacionados, como se muestra en la imagen 10.

Imagen 10










Una vez capturada la información de los datos del producto, es necesario ingresar la información correspondiente a los datos de los signatarios responsables de firmar los documentos correspondientes al producto, dentro de la pestaña “Responsables”, como se muestra en la imagen 11.

Imagen 11

Capturar los datos de los signatarios responsables del producto. Dictamen de Congruencia. Una vez que se han ingresado los responsables de los documentos, es necesario adjuntar los archivos electrónicos requeridos para el registro del producto, que son:

Dictamen de Congruencia (AC) Documentación Contractual (DC) Dictamen Jurídico (DJ) Nota Técnica (NT)










Lo anterior se realizará en la pestaña de “Documentos”, como se muestra en la imagen 12.

Imagen 12

Por cada uno de los archivos por incorporar, se deben realizar las siguientes acciones:

Seleccionar el archivo electrónico por anexar a través de la lista “Subir el Archivo”.

En el campo “Formato esperado” se mostrará el formato del nombre que deberá tener el archivo electrónico PDF por anexar. Por ejemplo,

Archivo Identificador del

archivo

T.

CIA CVE. CIA

Numero

Consecutivo Año de Registro

Dictamen de

Congruencia AC- S 0145- 1212- 2012

Dictamen

Jurídico DJ- S 0145- 1212- 2012

Documentación

Contractual DC- S 0145- 1212- 2012

Nota Técnica NT- S 0145- 1212- 2012

Para incorporar el archivo, dar clic en “Examinar”, lo que desplegará la pantalla que se muestra en la imagen 13. Seleccionar la carpeta donde se encuentran los archivos a cargar.










Imagen 13

Una vez seleccionado el archivo, dar clic en “Abrir” para cargarlo.

Dar clic en “Adjuntar Archivo” para transferirlo al servidor.

Si el archivo no cumple con el nombrado requerido, se mostrará el siguiente mensaje:










Los archivos que se vayan adjuntando, se mostrarán en la parte inferior de la pantalla, de la siguiente forma:

Sí, por alguna razón, se requiere borrar uno de los documentos adjuntos, se debe seleccionar el archivo y dar clic en el botón “Salvar Documentos” que se encuentra en la esquina superior izquierda de la pantalla.

Posteriormente, cargar el archivo sustituto.










Una vez incorporados los archivos, dar clic en botón “Validar” que se encuentra en la esquina superior derecha de la pantalla.

El sistema validará la captura de los campos obligatorios. Si la información ingresada por el usuario no se encuentra completa, el sistema señalará qué campos o información es la que falta, mediante un cuadro de texto en la parte superior de la pantalla, como se muestra a continuación.

Una vez validada la información, el sistema mostrará el boton de “Enviar para Registro”. Dar clic en este botón (imagen 14). El sistema enviará a la CNSF el producto, generando un acuse de recibo para la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista, como se muestra en la.

Imagen 14

El siguiente acuse corresponde a la nueva versión de este sistema.










En éste, se indica que se ha recibido de la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista el producto básico, indicando el número de registro, el cual se compone de la siguiente forma.

Prefijo único CNSF-

Tipo de Compañía

S

Clave Compañía:

0145-

Número consecutivo

0059-

Año de Registro

2015

Este número servirá para que, en su oportunidad, el operador responsable obtenga los ejemplares de los documentos que previamente remitió, firmados electrónicamente por los servidores públicos de esta Comisión.

Una vez concluido el envío a registro se mostrará en la pantalla de “Obtención de Acuses”, el producto y su estado, que irá actualizándose, de acuerdo a su seguimiento en la CNSF:










Registrado en firma: El producto se encuentra en este estado cuando las áreas supervisoras de la Comisión inician su proceso de revisión.

Registrado en revisión: El producto está siendo revisado por un supervisor, una vez concluida la revisión, el supervisor dará una propuesta de autorización o suspensión, siendo el director o subdirector del área quien determine si se suspende o autoriza el registro.

Registrado revisado: El producto ha sido autorizado y aprobado por las áreas revisoras. Requerimiento de plan de regularización: Si de la revisión SÍ se detectaron irregularidades, el área responsable de la detección deberá emitir el oficio correspondiente, y sólo en caso de que así se requiera, coordinar la emisión del oficio con la otra área supervisora, precisando las presuntas irregularidades para que la institución argumente lo que a su derecho convenga. En dicho oficio, además, se deberá requerir a la institución que somete a aprobación de esta Comisión, un plan de regularización para corregir dichas irregularidaes.

*NOTA: Estos estatus aplican para todos los tipos de producto. Con el requerimiento de plan de regularización, también se emitirá un correo electrónico hacia el operador de la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista estableciendo las siguientes alternativas:

- Sustituirá dentro de los primeros 10 días hábiles posteriores a la recepción del

requerimiento - Presentará plan de regularización

A continuación se muestra la imagen con las alternativas mencionadas dentro del sistema:










La institución tendrá la posibilidad de presentar, por escrito, dentro de un plazo que no exceda los primeros 10 días hábiles a partir de la recepción del requerimiento, los argumentos que a su juicio convenga para aclarar las observaciones; de lo contrario, deberá ingresar al registro del producto en cuestión, dentro del mismo plazo establecido, para especificar la manera en que atenderá el requerimiento.

Para especificar la manera en que atenderá el requerimiento:










Revocado: El producto será revocado cuando este acumule 60 días en estado de “Requerimiento de plan de regularización”.

Sustitución por Requerimiento: Cuando la Insitución ha sustituido un registro que se encuentra en requerimiento de plan de regularización. :

El producto presenta este estado cuando se ha sustituido.

REGISTRO DE PRODUCTOS PAQUETE

Para el registro de un producto paquete, dar clic en la opción de “Productos Paquete”, del menú de “Registro y Consulta de Acuses”.

Lo que mostrará la pantalla de “Obtención de Acuses” correspondiente a los productos paquete. Dar clic en la opción “Nuevo”:










El sistema presentará la pantalla para el registro de un nuevo producto paquete, el cual estará descrito a través de las siguientes secciones:

“Información General” (Imagen 15.1)

Imagen 15.1











La fecha en la cual se está registrando el nuevo producto paquete. Institución, donde se muestra el tipo, la clave y el nombre de la Institución de Seguros o

Sociedad Mutualista. El nombre del producto paquete. El tipo de registro, el cual puede ser:

o Nuevo Producto o Sustituye o Sustituye por Requerimiento

Tipo, donde se debe indicar si es: o “Integrado por Productos o NT registrados” o “Integrado por nuevos Productos”

Continuando con la información general se deben señalar los campos siguientes de imagen 15.2

Imagen 15.2

Donde se indica:










La Temporalidad, indicar si es el producto es a Corto plazo, Anual o Multianual. Moneda: Extranjera, Moneda Nacional o Indexado. Si tiene Dividendos, o no. El Canal: Venta Directa, Agentes, Bancos u Otro. Venta Masiva: No Aplica, Internet, Bancos u Otros.

Finalmente, se debe de señalar la información solicitada en la imagen 15.3

Imagen 15.3

En donde se debe indicar sí:










El producto es para beneficios adicionales a la seguridad social Es para entidades de gobierno Es para seguro popular Es para cliente exclusivo Es flotilla Es seguro obligatorio Cuenta con una colectividad asegurada especial Incluye servicios de asistencia (especificar, en su caso) Es micro seguro

Una vez señalada la información general, se debe especificar la información correspondiente a los “Productos Relacionados”, como se muestra en la imagen 16.

Imagen 16 Indicar:

Si es un producto ligado a cuentas del SAR La Operación:










o “Accidentes y Enfermedades” o “Daños” o “Vida”

.El ramo, que depende de la operación.

Si el producto va estar relacionado con “Productos Básicos”, estos se deben seleccionar con la opción de “Alta de Productos relacionados”.

Como se muestra en la imagen 16.1, en esta pantalla se mostrarán los productos básicos (CNSF) que se pueden relacionar con el producto paquete, seleccionándolos con la casilla de verificación. Una vez seleccionados los productos básicos, dar clic en el botón de “Agregar Productos”.










Imagen 16.1

Finalmente, para salir de la opción de añadir productos básicos, dar clic en la opción de “Enviar cambios”, para regresar a la pantalla de los datos del producto y que se muestren los productos básicos relacionados, como se muestra en las imágenes 16.2 y 17

Imagen 16.2










Imagen 17 Una vez capturada la información de los productos relacionados, es necesario ingresar la información correspondiente, a los datos de los responsables de los ramos del producto y de los signatarios responsables de firmar los documentos correspondientes, dentro de la pestaña “Responsables”, como se muestra en la imagen 18.










Imagen 18

Ingresar los datos del actuario responsable de la operación u operaciones a las que corresponden las coberturas que conforman el producto paquete. Adicionalmente, deberá indicarse el actuario y abogado responsables del Dictamen Jurídico y el Análisis de Congruencia, como se muestra en las imágenes 18 y 19

Imagen 19

Una vez que se han ingresado los responsables de los documentos, es necesario adjuntar los archivos electrónicos requeridos:


Lo anterior se realiza en la sección de “Documentos”, como se muestra en la imagen 20.










Imagen 20


Seleccionar el archivo electrónico por anexar a través de la lista “Subir el Archivo”. En el campo “Formato esperado” se mostrará el formato del nombre que deberá tener el

archivo electrónico PDF por anexar. Por ejemplo,


archivo

T.

CIA CVE. CIA

Numero


Dictamen de


Dictamen

Jurídico DJ- S 0145- 1212- 2012

Documentación













Imagen 21



Si el archivo no cumple con el nombrado esperado, se mostrará el siguiente mensaje:











Si, por alguna razón, se requiere borrar uno de los documentos adjuntos, se debe seleccionar el archivo y dar clic en el botón “Salvar Documentos” que se encuentra en la esquina superior izquierda de la pantalla.

Posteriormente, cargar el archivo sustituto. Una vez incorporada la documentación, dar clic en botón “Validar” que se encuentra en la esquina superior derecha de la pantalla.










Con el fin de verificar que el operador responsable del envío de la información haya capturado correctamente todos los campos que se requieren y que haya adjuntado debidamente los archivos en formato PDF que correspondan, el sistema efectuará las validaciones de primer nivel. Si el envío de la información cumple con dichas validaciones, el sistema mostrará el boton de “Enviar para Registro”, dar clic en este botón y el sistema enviará a la CNSF el producto, generando un acuse de recibo para la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista, como se muestra en la imagen 22.










Imagen 22

El acuse indicará que se ha recibido de la institución el producto paquete, indicando el número de registro, el cual se compone de la siguiente forma.

Prefijo único PPAQ-

Tipo de Compañía

S

Clave Compañía:

0145-

Número consecutivo

0010-

Año de Registro

2015











REGISTROS ESPECIALES

Los Registros Especiales se pueden utilizar cuando se requiera realizar, en un solo registro, la modificación de una Nota Técnica o Documentación Contractual, para dar cumplimiento a las leyes de la materia o a sus reglamentos.

Para efectuar un Registro Especial, dar clic en la opción de “Registros Especiales”, del menú de “Registro y Consulta de Acuses”.

Se mostrará la pantalla de Obtención de Acuses correspondiente a los Registros Especiales. Dar clic opción “Nuevo”, para realizar un nuevo registro.

Al iniciar el registro, se mostrará la siguiente pantalla. Para iniciar el registro, dar clic en aceptar.










El sistema presentará la pantalla para el nuevo registro especial, el cual estará descrito a través de las siguientes secciones:

“Información General” (Imagen 23)

Imagen 23











La fecha en la cual se está registrando el nuevo producto. El tipo, la clave y el nombre de la compañía. El nombre del producto, donde se debe especificar el nombre del nuevo producto El tipo de registro:

o Nuevo Producto o Sustituye o Sustituye por Requerimiento

Descripción o Motivo: Tipo (Capturado al inicio del registro)

o Regulación con Impacto Técnico o Regulación con Impacto Jurídico

Operación:

o Accidentes y Enfermedades o Daños o Vida

Sí es micro seguro o no

Una vez señalada la información general, si el registro afecta a algún producto básico, estos se deben seleccionar con la opción de “Alta de Productos relacionados” se debe especificar la información correspondiente a los “Productos Relacionados”, como se muestra en la imagen 24.










Imagen 24 Como se muestra en la imagen 25.1, en esta pantalla mostrarán los productos básicos (CNSF) que se pueden relacionar al registro especial, seleccionándolos con la casilla de verificación, una vez seleccionados los productos básicos, dar clic en el botón de “Agregar Productos”.










Imagen 25.1

Finalmente y para salir de la opción de añadir productos básicos, dar clic en la opción de “Enviar cambios”, para regresar a la sección de los productos relacionados y que se muestren los productos básicos relacionados, como se muestra en las imágenes 25.2 y 26










Imagen 25.2

Imagen 26










Adicionalmente se puede ingresar las Notas Técnicas o Documentación Contractual para efecto de las disposiciones transitorias de la CUSF. Una vez capturada la información de los productos relacionados, es necesario ingresar la información correspondiente a los datos de los responsables de los ramos del producto y de los signatarios responsables de firmar los documentos correspondientes, dentro de la pestaña “Responsables” como se muestra en la imagen 27.

Imagen 27

En donde se debe ingresar los datos del Actuario responsable del ramo que conforma el registro especial e indicar el Abogado responsable del Dictamen de Congruencia. Adicionalmente deberá indicarse el Abogado responsable del dictamen jurídico cuando el registro se con impacto jurídico. Una vez que se han ingresado los responsables de los documentos, es necesario adjuntar los archivos electrónicos requeridos para el registro especial, que son:

Dictamen de Congruencia (AC) Nota Técnica (NT) Dictamen Jurídico (Cuando el registro es con impacto técnico)










Lo cual se realiza en la pestaña de “Documentos” como se muestra en la imagen 28.

Imagen 28

Por cada uno de los 2 (o 3) archivos por incorporar, deben realizarse las siguientes acciones: Seleccionar el archivo electrónico por anexar a través de la lista “Subir el Archivo”. En el campo “Formato esperado” se mostrará el formato del nombre que deberá tener el

archivo electrónico PDF por anexar. Por ejemplo:


archivo

T.

CIA CVE. CIA

Numero


Dictamen de



Dictamen

Jurídico DJ- S 0145- 1212- 2012











Imagen 29


Dar clic en “Adjuntar Archivo” para transferirlo al servidor










Si el archivo, no cumple con el nombrado requerido, se mostrará el siguiente mensaje:

Los archivos que se vayan adjuntando, se mostrarán en la parte inferior del pantalla de la siguiente forma:

Si por alguna razón se requiere borrar uno de los documentos adjuntos, se debe seleccionar el archivo, y dar clic en el botón “Salvar Documentos” que se encuentra en la esquina superior izquierda de la pantalla.










Posteriormente cargar el archivo sustituto.

Una vez incorporados los archivos, dar clic en botón de “Validar” que se encuentra en la esquina superior derecha de la pantalla.

Con el fin de verificar que el operador responsable del envío de la información haya capturado correctamente todos los campos que se requieren, y que haya adjuntado debidamente los archivos en formato PDF que correspondan, el sistema efectuará las validaciones de primer nivel. Si el envío de la información cumple con dichas validaciones, el sistema mostrará el botón de “Enviar para Registro”, dar clic y el sistema enviará a la CNSF el registro especial, generando un acuse de recibo para la institución como se muestra en la imagen 30.

Imagen 30










En éste, se indica que se ha recibido de la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista el registro especial, indicando el número de registro, el cual se compone de la siguiente forma.

Prefijo único RESP-

Tipo de Compañía

S

Clave Compañía:

0145-

Número consecutivo

0022-

Año de Registro

2015

Este número servirá para que, en su oportunidad el operador responsable obtenga los ejemplares de los documentos que previamente remitió, firmados electrónicamente por los servidores públicos de esta Comisión.

Una vez concluido el envío a registro se mostrará en la pantalla de “Obtención de Acuses”, el producto y su estado, que irá actualizándose, de acuerdo a su seguimiento en la CNSF.










REGISTRO DE BENEFICIOS ADICIONALES

Si se desea registrar un Beneficio Adicional se debe realizar desde la opción de “Beneficios Adicionales”, del menú de “Registro y Consulta de Acuses”

:

Lo que mostrará la pantalla de Obtención de Acuses correspondiente a los Beneficios Adicionales, dar clic en la opción de “Nuevo”,










El sistema presentará la pantalla para el registro de un nuevo beneficio adicional, el cual estará descrito a través de las siguientes secciones: “Información General” (Imagen 31)

Imagen 31


La fecha en la cual se está registrando el nuevo producto. El tipo, la clave y el nombre de la compañía. Producto que se registra:

o Beneficio Adicional o Servicio de Asistencia

El nombre del beneficio o servicio, donde se debe especificar el nombre del nuevo beneficio o

registro. El tipo de registro:

o Nuevo Producto o Sustituye










o Sustituye por Requerimiento Descripción o Motivo. Operación:


Ramo: El cual depende del tipo de operación. Si es micro seguro.

Una vez señalada la información general, si el registro afecta a algún producto básico, estos se deben seleccionar con la opción de “Alta de Productos relacionados” se debe especificar la información correspondiente a los “Productos Relacionados”, como se muestra en la imagen 32.

Imagen 32










Como se muestra en la imagen 33.1, en esta pantalla mostrarán los productos básicos (CNSF) que se

pueden relacionar al producto, seleccionándolos con la casilla de verificación, una vez seleccionados

los productos básicos, dar clic en el botón de “Agregar Productos”.

Imagen 33.1










Finalmente y para salir de la opción de agregar productos, dar clic en la opción de “Enviar cambios”, para regresar a la pantalla de los datos del beneficio adicional y que se muestren los productos básicos relacionados, como se muestra en las imágenes 33.2 y 34

Imagen 33.2

Imagen 34










Una vez capturada la información de los productos relacionados, es necesario ingresar la información correspondiente, a los datos de los responsables de los ramos del Beneficio Adicional y de los signatarios responsables de firmar los documentos correspondientes, dentro de la pestaña “Responsables” como se muestra en la imagen 35.

Imagen 35

En donde se debe ingresar los datos del Actuario responsable de la documentación técnica del Beneficio Adicional. También deberá indicarse el Abogado responsable del Dictamen Jurídico y del Dictamen de Congruencia. Una vez que se han ingresado los responsables de los documentos, es necesario adjuntar los documentos requeridos para el beneficio adicional, que son:











Lo anterior se realiza en la pestaña de “Documentos” como se muestra en la imagen 36.

Imagen 36

Donde, por cada uno de los 4 archivos por incorporar, deben realizarse las siguientes acciones:

Seleccionar el archivo electrónico por anexar a través de la lista “Subir el Archivo”. En el campo “Formato esperado” se mostrará el formato del nombre que deberá tener el

archivo electrónico PDF por anexar, donde:


archivo

T.

CIA CVE. CIA

Numero


Dictamen de


Dictamen Jurídico DJ- S 0145- 1212- 2012

Documentación












Para incorporar el archivo dar clic en “Examinar”, lo que mostrará la pantalla en la imagen 37, donde se debe seleccionar la carpeta en la que se encuentran los archivos a cargar.

Imagen 37


Dar clic en “Adjuntar Archivo” para transferirlo al servidor. Estas acciones, deben realizarse para cada uno de los archivos requieridos.










Si el archivo, no cumple con el nombrado requerido, mostrará el siguiente mensaje:

Los archivos que se vayan adjuntando, se mostrarán en la parte inferior de la pantalla de la siguiente forma:

Si por alguna razón se requiere borrar uno de los documentos adjuntos, se debe seleccionar el

archivo, y dar clic en el botón “Salvar Documentos” que se encuentra en la esquina superior

izquierda de la pantalla.










Posteriormente, cargar el archivo sustituto. Una vez incorporados los archivos, dar clic en botón “Validar” que se encuentra en la esquina superior derecha de la pantalla.

Con el fin de verificar que el operador responsable del envío de la información haya capturado correctamente todos los campos que se requieren, y que haya adjuntado debidamente los archivos en formato PDF que correspondan, el sistema efectuará las validaciones de primer nivel. Si el envío de la información cumple con dichas validaciones, el sistema mostrará el botón de “Enviar para Registro”, dar clic en este botón y el sistema enviará a la CNSF el beneficio adicional, generando un acuse de recibo para la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista como se muestra en la imagen 38.

Imagen 38










El acuse indicará que se ha recibido de la institución el Registro Especial, indicando el número de registro, el cual se compone de la siguiente forma.

Prefijo único BADI-

Tipo de Compañía

S

Clave Compañía:

0145-

Número consecutivo

0005-

Año de Registro

2015











REGISTRO DE CLÁUSULAS GENERALES

Las Instituciones y Sociedades Mutualistas podrán solicitar el registro de cláusulas de carácter general o formatos, entendiendo como tales, aquellas que pretendan añadirse a toda una operación o ramo y cuya incorporación no tenga repercusiones en las notas técnicas correspondientes., Para el registro de una cláusula general dar clic en la opción de “Clausulas Generales”, del menú de “Registro y Consulta de Acuses”

Lo que mostrará la pantalla de Obtención de Acuses correspondiente a las Cláusulas Generales, dar clic opción de “Nuevo”.










El sistema presentará la pantalla para el registro de una nueva cláusula, la cual estará descrita a través de las siguientes secciones:


Imagen 39

Contiene los campos siguientes: La fecha en la cual se está registrando el nuevo producto. El tipo, la clave y el nombre de la compañía. Producto que se registra: Cláusula de Carácter General El nombre de la cláusula general El tipo de registro, el cual puede ser:

o Nuevo o Sustituye o Sustituye por Requerimiento

Descripción o Motivo. Operación:


Ramo, el cual depende del tipo de operación. Sí es micro seguro.










Una vez capturada la información general, es necesario indicar el Abogado responsable del Dictamen Jurídico y el Abogado responsable del Dictamen de Congruencia, dentro de la pestaña “Responsables” como se muestra en la imagen 40.

Imagen 40 Una vez que se han ingresado los responsables de los documentos, es necesario adjuntar los archivos electrónicos requeridos para el registro de la cláusula general, que son:

Dictamen de Congruencia (AC) Documentación Contractual (DC) Dictamen Jurídico (DJ)


Imagen 41


Seleccionar el archivo electrónico por anexar a través de la lista “Subir el Archivo”.










En el campo “Formato esperado” se mostrará el formato del nombre que deberá tener el archivo electrónico PDF por anexar. Por ejemplo:


archivo

T.

CIA CVE. CIA

Numero


Dictamen de


Dictamen

Jurídico DJ- S 0145- 1212- 2012

Documentación


Para incorporar el archivo dar clic en “Examinar”, lo que desplegará la pantalla que se muestra en la imagen 42., Se debe seleccionar la carpeta donde se encuentran los archivos a cargar.

Imagen 42













Los archivos que se vayan adjuntando, se mostrarán en la parte inferior de la pantalla de la siguiente forma:










Si, por alguna razón, se requiere borrar uno de los documentos adjuntos, se debe seleccionar el archivo y dar clic en el botón “Salvar Documentos” que se encuentra en la esquina superior izquierda de la pantalla.

Posteriormente, cargar nuevamente el archivo sustituido. Una vez incorporados los archivos, dar clic en el botón “Validar” que se encuentra en la esquina superior derecha de la pantalla.

Con el fin de verificar que el operador responsable del envío de la información haya capturado correctamente todos los campos que se requieren, y que haya adjuntado debidamente los archivos en formato PDF que correspondan, el sistema efectuará las validaciones de primer nivel. Si el envío de la información cumple con dichas validaciones, el sistema mostrará el boton de “Enviar para Registro”, dar clic y el sistema enviará a la CNSF la cláusula general, generando un acuse de recibo para la institución como se muestra en la imagen 43.










Imagen 43 En donde se indicará que se ha recibido de la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista la cláusula general, indicando el número de registro, el cual se compone de la siguiente forma.

Prefijo único CGEN-

Tipo de Compañía

S

Clave Compañía:

0145-

Número consecutivo

0004-

Año de Registro

2015










Este número servirá para que, en su oportunidad, el operador responsable obtenga los ejemplares de los documentos que previamente remitió, firmados electrónicamente por los servidores públicos de esta Comisión. Una vez concluido el envío a registro se mostrará en la pantalla de “Obtención de Acuses”, el producto y su estado, que irá actualizándose, de acuerdo a su seguimiento en la CNSF:

MODIFICACIONES ESPECÍFICAS

Si se desea registrar una Modificación Especifica se debe realizar desde la opción de “Modificaciones Especificas”, del menú de “Registro y Consulta de Acuses”

Lo que mostrará la pantalla de Obtención de Acuses correspondiente a los Modificaciones Específicas, dar clic opción de “Nuevo.










El sistema presentará la pantalla para un nuevo, la cual estará descrita a través de las siguientes secciones:


Imagen 44










Contiene los campos siguientes, en donde se debe indicar:

La fecha en la cual se está registrando el nuevo registro. El tipo, la clave y el nombre de la compañía. Producto que modifica:

o Producto básico o Producto paquete

El tipo de registro: o Nuevo o Sustituye por Requerimiento

Tipo de Modificación: o Modifica Nota Técnica o Modifica Documentación Contractual o Modifica Nota Técnica y Documentación Contractual

Modifica al producto con registro Modifica al producto CNSF (NT) (esquema anterior) Modifica al producto CNSF (DC) (esquema anterior)

Una vez señalada la información general, se debe especificar la información correspondiente al actuario responsable del ramo y seleccionar al responsable del Dictamen Jurídico y el Abogado responsable del Dictamen de Congruencia, dentro de la pestaña “Responsables”, como se muestra en la imagen 45.

Imagen 45










Una vez que se han ingresado los responsables de los documentos, es necesario adjuntar los archivos electrónicos requeridos para el registro de la modificación, que son:

Dictamen de Congruencia (AC) Modificaciones (MO) Nota Técnica (NT)


Imagen 46

Por cada uno de los archivos por incorporar, se deben realizar las siguientes acciones: Seleccionar el archivo electrónico por anexar a través de la lista “Subir el Archivo”.

En el campo “Formato esperado” se mostrará el formato del nombre que deberá tener el archivo electrónico PDF por anexar, por ejemplo:


archivo

T.

CIA CVE. CIA

Numero


Dictamen de


Modificaciones MO- S 0145- 1212- 2012











Para incorporar el archivo dar clic en “Examinar”, lo que desplegará la pantalla que se muestra la imagen 47. Seleccionar la carpeta donde se encuentran los archivos a cargar.

Imagen 47














Si, por alguna razón se requiere borrar uno de los documentos adjuntos, se debe seleccionar el archivo, y dar clic en el botón “Salvar Documentos” que se encuentra en la esquina superior izquierda de la pantalla.










Posteriormente cargar nuevamente el archivo sustituido. Una vez incorporados los archivos, dar clic en el botón de “Validar” que se encuentra en la esquina superior derecha de la pantalla.

Con el fin de verificar que el operador responsable del envío de la información haya capturado correctamente todos los campos que se requieren, y que haya adjuntado debidamente los archivos en formato PDF que correspondan, el sistema efectuará las validaciones de primer nivel. Si el envío de la información cumple con dichas validaciones, el sistema mostrará el boton de “Enviar para Registro”, dar clic y el sistema enviará a la CNSF la modificación, generando un acuse de recibo para la institución como se muestra en la imagen 48.

Imagen 48










En este, se indicará que se ha recibido de la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista la modificación especial, indicando el número de registro, el cual se compone de la siguiente forma.

Prefijo único MODI-

Tipo de Compañía

S

Clave Compañía:

0145-

Número consecutivo

0008-

Año de Registro

2015

Este número servirá para que en su oportunidad el operador responsable obtenga los ejemplares de los documentos que previamente remitió, firmados electrónicamente por los servidores públicos de

esta Comisión.










SUSTITUCIÓN DE REGISTROS Cuando un registro se encuentra en estado de ”Registro Revisado”, ”Registrado en Firma”, “Registrado en Revisión” o “Requerimiento en Plan de Regularización”, puede sustituirse. En este caso se debe crear un “Nuevo” registro.

El procedimiento para sustituir un registro es el similar al que se sigue para un nuevo registro, con la diferencia de que en la opción de “Tipo de Registro” debe indicarse el motivo por el cual se sustituye el registro anterior.

Cuando se trate de una sustitución por documentación, adicionalmente a los campos requeridos en el nuevo registro, se deberán llenar los siguientes campos:

Cuando se trate de una sustitución por ”Requerimiento de Plan de Regularización”, se debe de indicar el numero de registro el cual se esta sustituyendo y el número de oficio de suspensión. Previamente la Institución de Seguros o Sociedad Mutualista se debe pronunicar en el registro bajo requerimiento, la forma en que atenderá el requerimiento:










Una vez realizado el proceso de sustitución y enviado el registro a la CNSF, dentro de la pantalla de “Obtención de Acuses” se puede consultar el producto con el cual sea a sustituido. Al ingresar al detalle del producto el usuario encontrará en la parte superior de la pantalla, una liga para acceder al producto sustituido.

Al ingresar a esta liga, se muestran la información del producto sustituido, con la leyenda de “Registrado en firma” en la parte superior izquierda de la pantalla y una liga de acceso para el producto que lo sustituye.

ASIGNACIÓN DE PERMISOS ENTRE OPERADORES Y CAMBIO DE CONTRASEÑA DE ACCESO

Entre los operadores registrados para una misma institución, pueden asignarse permisos para que consulten los productos que han dado de alta, es decir, que un operador puede consultar los productos que otro operador ha dado de alta, esto se hace a través de la opción de “Acceso a Operadores” del menú “Utilerías” ubicado en el lado derecho de la pantalla.










El operador que otorgará permisos deberá señalar el nombre de a quienes habilita el acceso para consultar sus productos:

Dar clic en el botón de “Otros usuarios”, para que se muestre la lista de los operadores registrados por la institución, y entonces seleccionar el operador u operadores que se requiera y dar clic en el botón de “Salvar y Salir”.










De esta forma el operador que fue asignado seleccionado, podrá consultar los productos que ha dado de alta el operador quien le asigno los permisos. Dentro del menú de utilerías, también se puede: Consultar los manuales y la llave publica, el soporte técnico o bien cambiar la contraseña.










Donde se debe de ingresar la nueva contraseña y confirmarla, dar clic en “Actualiza password”, para cambiar la contraseña de acceso.










ANEXO 1-Formatos La siguiente tabla muestra los requerimientos para el registro de operadores, signatarios, permisos para operadores, firma electrónica y certificación, para el registro de productos, en base a la Circular Única de Seguros y Fianzas (Vigente a partir el 4 de abril de 2015).

TIPO DE REGISTRO NORMATIVA ANEXOS O FORMATOS

Designación de Operador

Titulo 39 de la Circular Única de Seguros y

Fianzas

Anexo 39.4.7-b

Designación de Signatario (Actuario, Abogado, Dictaminador Jurídico

Anexo 39.4.7-b (Requiere firma electrónica)

Permisos de Operador Carta en formato libre, firmada por el Director General de la

institución o su inmediato anterior

Certificación o Acreditación (Actuario o Dictaminador Jurídico)

Certificación o Acreditación (Enviado a través del Sistema de Entrega Información Vía Electrónica (SEIVE))

Firma electrónica* Anexo 39.4.7-b y certificado con

extensión .p7c

*Consultar El “Instructivo de Uso e Implementación de Medios de Identificación”

Instructivo de Uso para el Sistema de Registro de … de Productos/Instructivo de Uso... ·...

Documents

Transcript of Instructivo de Uso para el Sistema de Registro de … de Productos/Instructivo de Uso... ·...