Liderazgo, confianza y compromiso social

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9791 – Servicios Operativos Bancarios

SWIFT Business Forum

Madrid, 5 de Marzo 2013

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3

21/03/201

3

Modelo de negocio especializado, sostenido por un crecimiento de alta calidad

Entidad líder en banca minosrista

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3

21/03/201

3

Cuotas de mercado

Las cuotas de mercado orgánicas se han incrementado a lo largo de la crisis

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3

Caso 1: Multinacional española con gestión intradía de su tesorería

21/03/

2

0

1

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Resumen de Servicios contratados

Servicio de reposición y repatriación inversa intradía con barrido de efectivo

Servicio Cash-Pooling

Servicio de envío de estractos

1. Recepción en CaixaBank de los extractos intradía y de final de día de las

cuentas internacionales del grupo en diferentes entidades.

2. Reenvío de los extractos recibidos de bancos a la empresa

Comunicaciones Bancarias

1. Envío de cuadernos bancarios de pagos SEPA XML y Q34 a través de

SwiftNet

2. Envío de cuadernos bancarios de cobros Q19 a través de SwiftNet

3. Recepción de cuadernos de extractos de cuentas propias en formato

C43 o MT940 a través de Swiftnet

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3 21/

03/

201

3

Cuenta centralizadora

grupo en “La Caixa”

Entidad

1

Estructura de cuentas

Cuenta

centralizadora

grupo en “La

Caixa”

Cuenta centralizadora Sociedad 1

Cuenta centralizadora Sociedad 2

Cuenta periférica sociedad 1

Cuenta periférica sociedad 1

Cuenta periférica sociedad 1

Reposición de

fondos

Centralización

de fondos

Entidad

2…n

Cuenta

centralizadora

grupo en “La

Caixa”

Cuenta centralizadora Sociedad 1

Cuenta centralizadora Sociedad 2

Cuenta periférica sociedad 1

Cuenta periférica sociedad 1

Cuenta periférica sociedad 1

Reposición de

fondos

Centralización

de fondos

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3

Cuenta centralizadora

en “la Caixa”

Cuentas en otra

entidad

Envío de los extractos

intradía (MT 942) a “la

Caixa” de cada cuenta

del pool

15:30

Recepción de los

extractos intradía

15:30

Análisis de los

extractos intradía

15:50

Recepción de la

reposición de

fondos en la cuenta

centralizadora

15:50

Recepción de la

solicitud de

repatriación de la

cuenta

centralizadora

15:50

Envío de fondos a

la cuenta de “la

Caixa”

16-

17:00

Recepción de

fondos

16-

17:00

Repatriación

de fondos

Reposición

de fondos

23:59

Cash

sweeping

Esquema de funcionamiento del servicio

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Caso 2: Filial de multinacional extranjera con gestión intradía de su tesorería

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3

Resumen de Servicios contratados

Servicio Cash-Pooling

1. Servicio de repatriación intradía con barrido de efectivo

2. Servició de reposición a final de día

Servicio de envío de estractos

Recepción en CaixaBank de los extractos intradía y de final de día de

las cuentas del grupo en diferentes entidades españolas

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Esquema de funcionamiento de servicio