SU EQUIPO DE APOYO EN LA GESTION DE SU PATRIMONIO

Si después de leer estas preguntas no se siente tranquilo con el estado actual de su patrimonio familiar, llámenos, seguramente lo podremos ayudar.

1 - ¿Tiene protegido su patrimonio contra eventos catastróficos como destrucción de bienes, situaciones médicas graves o contingencias legales como embargos, demandas, o cualquier tipo de litigio?

2 - ¿El monto de sus seguros es suficiente y consistente con el objetivo para el cual fueron contratados?• Para cubrir deudas• Como herencia• Para compensar a algún heredero• Para obras de beneficiencia

3 - ¿Se siente cómodo con su planeación fiscal?• ¿Contempla el estatus migratorio de los miembros de la familia?• ¿Incluye todos sus activos en esta planeación?• ¿Tiene considerados los impuestos al momento de la herencia?

4 - ¿Es razonable el monto de sus deudas y su uso ha sido eficiente?

5 - ¿El Asset Allocation del portafolio consolidado va de acuerdo a sus objetivos y filosofía?• ¿Consolida todo el patrimonio?• ¿Contempla todas las clases de activos?• ¿Su diversificación es global (regiones, monedas, sectores)?• ¿Los benchmarks van de acuerdo a su estrategia?

6 - ¿La metodología usada por sus banqueros en la gestión del portafolio coincide con sus objetivos y filosofía de inversión?• ¿Tiene clara cuál es esa metodología?• ¿Tiene escrita su política de inversión?• ¿Le da seguimiento a la gestión de acuerdo a la metodología y política de inversión?

7 - ¿Lleva un manejo eficiente de los riesgos del portafolio?• ¿Tiene claro cuál es su peor escenario en caso de una caída importante de los mercados?• ¿No tiene altas concentraciones y overlapping de inversiones?• ¿Ha hecho un due diligence de todos los productos en los que invierte?

8 - ¿Sabe cuál ha sido el costo integral del manejo de su portafolio por los últimos tres años? ¿Conoce todos los costos implícitos?

9 - ¿La estructura legal para la herencia de su patrimonio va de acuerdo a sus deseos?• ¿Se ha actualizado de acuerdo a cambios en el entorno y en la familia?• ¿Existe un profesional responsable del proceso?• ¿Está claro el quién, cuándo, cuánto, y cómo?

10 - ¿Están todos sus activos debidamente documentados?• ¿Su familia sabe en dónde se encuentran los documentos?• ¿Los revisa periódicamente?• ¿Los archivos están seguros y accesibles?

PARA REFLEXIONAR...

EL VALOR A NUESTROS CLIENTES

Del Mismo Lado de la MesaSomos una firma independiente de asesoría patrimonial que con base un una profunda relación con nuestros clientes y sus familias, los ayudamos en el complicado proceso de proteger, incrementar, y distribuir el patrimonio. Al no tener conflictos de interés, nuestros objetivos están alineados con los suyos.

Una Combinación ÚnicaUna gestión eficiente del patrimonio familiar es una actividad de tiempo completo que requiere de herramientas y procesos sofisticados y de un equipo de profesionales que trabaje para su familia sin conflictos de interés. Somos únicos porque tenemos operaciones globales, una sólida estructura operativa y una gama de servicios que abarca todo su patrimonio, mientras que mantenemos la intimidad y flexibilidad de una empresa independiente.

LOS MERCADOS GLOBALES

Bancos, Custodios, Sistemas Operativos, Fiduciarios,

Abogados, Contadores, Analistas, Instrumentos de Inversión,

Productos Bancarios, Seguros...

Sucesión Testamentaria Gestión Financiera Administración y Control

Los 3 objetivos en la gestión del patrimonio

PROTEGERLO

CRECERLO DISTRIBUIRLO

NUESTROS SERVICIOS

Nuestro Universo es Todo el MercadoSu bienestar financiero es nuestra prioridad. Al contratarnos como su Family Office trabajamos para usted y no para una institución financiera que tiene la obligación de vender sus propios productos. Esto nos permite ofrecerle las mejores opciones del mercado. Abarcamos temas legales, fiscales, financieros, y administrativos utilizando recursos propios o contratándolos para usted sin conficto de interés alguno. Nuestro universo es todo el mercado.

Podemos Ayudarlo en Ambos Lados de su BalanceNuestros servicios abarcan dos funciones principales: Admisistración & Control de Riesgo y Gestión Financiera. El siguiente diagrama presenta nuestros servicios y cómo se relacionan con su patrimonio.

ADM

INIS

TRAC

ION

& CO

NTRO

LDE

RIES

GOGESTION FINANCIERA

SUCESION PATRIMONIALASESORIA FINANCIERA GLOBAL

PATRIMONIO

ACTIVO CIRCULANTE

PATRIMONIONETO

PASIVO

ACTIVO FIJO

GESTION GLOBAL DE PORTAFOLIO

BANCA DE INVERSION

SEGU

ROS

SUCESION PATRIMONIAL

Sabemos que toda familia necesita algún tipo de Estate Planning. Este es un programa continuo y evolutivo que utiliza diversas herramientas legales y financieras para lograr una sucesión testamentaria transparente. No contar con un plan de sucesión patrimonial puede tener consequencias graves como:

+ Pérdida de control sobre los activos por incapacidad, muerte, litigios, o demandas+ Pagos excessivos de impuestos o multas por no pagarlos+ Pérdida de confidencialidad+ Conflictos familiares en la sucesión

Junto con nuestro socio William Wright Associates, LTD, participamos en todo el proceso de su sucesión patrimonial: recopilación de información, diagnóstico, detección de necesidades, definición de objectivos, diseño del plan, implementación, seguimiento y actualización.

SEGUROS

Los seguros son una herramienta fundamental en el manejo de los riesgos del patrimonio. Nuestros servicios incluyen asesoría en el manejo de riesgos, seguros de vida internacionales, seguros contra secuestros y gastos médicos mayores internacionales. Estas herramientas complementan la sucesión patrimonial ya que pueden:

+ Cubrir contingencias médicas graves+ Compensar a algún heredero+ Pagar impuestos de sucesión+ Aportar a obras de beneficiencia+ Servir como vehículo para protección del patrimonio+ Permitir liquidez+ Disminuir el riesgo en caso de la salida de algún socio de la empresa

MULTI-FAMILY OFFICE

Para lograr un manejo eficiente del patrimonio, la administración del mismo cobra una importancia relevante. Son procesos multidisciplinarios que requieren de diversos proveedores de servicios financieros, legales y administrativos. Nuestros años de experiencia nos han dado un conocimiento profundo de la industria y sus productos, mercados y procesos. Nuestros servicios incluyen:

+ Negociación con proveedores de servicios+ Emisión de reportes+ Apoyo en la administración de finanzas personales+ Servicios de concierge

BANCA DE INVERSION

El objetivo de la banca de inversión es maximizar el valor de su patrimonio. Con el apoyo del equipo e infraestructura internacional de nuestro socio Bulltick Capital Markets, le ofrecemos las capacidades de un Banco de Inversión internacional con el accesso y conocimiento de una firma local en Latinoamérica. Proveemos servicios en las áreas de:

+ Mercado de Capitales+ Fusiones y Adquisiciones+ Situaciones especiales como Reestructuras, Mezzanine Financing y Private Equity

GESTION GLOBAL DE PORTAFOLIO

Nuestro enfoque global nos diferencía de la mayoría de los managers. No limitamos nuestro universo de inversión a un solo tipo de valor, sector, país o región. El modelo CST (Core, Satellite, Tactical) fue diseñado para dar a portafolios de individuos el mismo manejo que utilizan inversionistas institucionales como fundaciones y fondos de pensiones. Tenemos un enfoque multidimensional del papel que juegan los activos en el portafolio. Esta metodología limita la proporción de inversiones especulativas de un portafolio. Utilizamos modelos de inversión y tecnología de vanguardia para la construcción de los portafolio. Nuestros servicios incluyen:

+ Portafolios globales+ Estrategias tácticas+ Productos estructurados globales diseñados a la medida+ Inversiones en hedge funds personalizados con algunos de los mejores managers del mundo+ Operación con toda clase de valores en la mayoría delos mercados internacionales

ASESORIA FINANCIERA GLOBAL

Sin una visión y estrategia consolidada y global se incrementan los riesgos del portafolio y esto puede traer como resultado ineficiencias tanto en rendimiento como en costos. Proveemos los siguientes servicios:

+ Estrategias globales de inversión+ Diagnóstico del portafolio y definición de políticas e indicadores de referencia+ Seguimiento y evaluación de resultados+ Consolidación del patrimonio global de todos los custodios+ Selección de managers+ Valuación de riesgos+ Due diligence de todo tipo de productos financieros+ Emisión de reportes consolidados

El patrimonio es mucho más que un portafolio de inversión

SOBRE PROGRESS

PROGRESS HOLDING INTERNATIONAL

BULLTICK CAPITAL MARKETSMANAGING PARTNERS

WILLIAM WRIGHT ASSOCIATES LTD

55%

21%

20%

4%

Progress Holding International, LLCEmpresa integrada por un grupo de empresarios.

Socios DirectoresUn equipo de ejecutivos de Progress Advisors.

Bulltick Capital Markets, LLC (BCM)Grupo financiero multiregional especializado en inversionistas institucionales y banca de inversión con sede en Miami, FL.

William Wright Associates, LTDGrupo especializado en Estate Planning y Global Asset Management basado en San Francisco, California.

Nuestra central es en Miami, Florida USA, y contamos con dos subsidiarias operativas:

Progress Advisors, LLC: Investment Advisor registrado con la Securities and Exchange Commission (SEC)

Progress Investments, LLC: U.S. Broker Dealer regulado por la SEC; miembro del Financial Institutions Regulatory Authority (FINRA) y de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC); agente de seguros registrado en el estado de Florida.

La custodia de los valores, depósitos y transacciones de Progress Investments, LLC se realizan a través de Pershing, LLC , subsidiaria de The Bank of New York.

NUESTROS SOCIOS

Nuestros socios nos permiten ofrecer valor y seguridad a nuestros clientes. Gracias a esta estructura tenemos a nuestra disposición todas las herramientas de una compañía global, manteniendo la flexibilidad y la atención al cliente de una firma boutique.

El patrimonio le brinda la oportunidad de proteger lo

mas valioso, su familia.

Progress Wealth Management y sus subsidiarias, afiliadas, accionistas, directores y empleados (“Progress”) no serán responsables (conjunta o separadamente) hacia ninguna persona que como resultado a su acceso, recepción, revisión o uso de la información presentada demande a Progress por lesión o daños y perjuicios, consecuenciales, especiales, incidentales, punitivos o daños ejemplares, incluido sin limitación a perdida de utilidades, ahorros o ingresos sea el caso o no de que se les categorice como negligencia, lesión, agravio, contrato o cualquier otra teoría de responsabilidad.

Esta presentación es únicamente para fines informativos y discusión preliminar, por lo que está sujeta a cambios sin previo aviso y no deberá considerarse como una obligación, oferta o compromiso de ningún tipo por parte de Progress. Esta presentación, así como la información y el material presentado no constituyen una oferta, asesoría, recomendación o solicitud para comprar o vender ningún instrumento financiero, ni tampoco ninguna confirmación o acuerdo de los términos bajo los cuales se podría contratar a Progress. Nada en este material o presentación constituye una recomendación de inversión, asesoría legal, contable, o fiscal o alguna representación de que cierta estrategia de inversión sea apropiada, indicada y recomendable para sus circunstancias particulares. Todas las proyecciones y estimaciones constituyen la opinión de el autor y estas, así como cualquier otra información contenida en este documento, están sujetas a cambios sin previo aviso.

Progress no conoce su perfil de inversión, por lo que no ha tomado las medidas necesarias para asegurarse que la información o instrumentos a los que se hace referencia en esta presentación son apropiadas para algún tipo de inversionista en particular. Esta presentación tiene únicamente propósitos informativos y de discusión y no tiene como finalidad ofertar o solicitar la compra o venta de ningún producto financiero en particular.

Invertir en productos financieros representa riesgos y respecto de ciertos productos puede darse el caso de haber una limitación en la información disponible. Ciertas inversiones pueden ser menos liquidas y sus precios pueden ser mas volátiles. Adicionalmente, movimientos en los cambios de moneda pueden tener un efecto adverso en lo referente al valor de las inversiones en los mercados extranjeros.Esta presentación no deberá ser distribuida, presentada, reproducida, copiada, comunicada, transmitida, utilizada, vendida o comercializada en todo o en parte, sin el previo consentimiento por escrito de Progress, y con la aceptación de esta presentación informativa, Usted acepta mantener la confidencialidad de la información presentada. El contenido de esta presentación y/o el material es de carácter privilegiado y confidencial y esta dirigida únicamente a los individuos a quienes se le ha dado autorización específica para recibirla y su posterior distribución esta estrictamente prohibida.

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