Manual de Procedimientos - ISSSTESON1].pdf · 2014. 10. 9. · • Reglamento para el Otorgamiento...

Manual de

Procedimientos

Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda

enero 2014

Manual de

Procedimientos

Comisión Ejecutiva del Fondo

de la Vivienda

Elaboró Presentó Validó

Titular de la Unidad Administrativa Titular de la Dependencia o Entidad”Validado de acuerdo a lo establecido en el artículo 26,

Apartado B fracción XI de la Ley Orgánica del Poder

Ejecutivo del Estado de Sonoraa, según oficio

S-0095-2014 de fecha 23/01/2014”.

María Guadalupe Ruiz Durazo

Secretaria de la Contraloría General

ContenidoI. Introducción

II. Objetivo del Manual

III. Red de Procesos

IV. Lista Maestra

V. Presentación de los procedimientos

- Listado de Procedimientos

Introducción

El presente Manual de Procedimientos servirá de instrumento de apoyo en el

funcionamiento y mejora institucional, al compendiar en forma ordenada, secuencial y

detallada las operaciones realizadas El Fondo de Vivienda del Instituto de Seguridad y

Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora, cuidando que éstas atiendan a la

misión del Gobierno Estatal.

Contempla la red de procesos, la lista maestra de documentos, registro histórico así como

los procedimientos desarrollados.

Cabe señalar que este documento se actualiza en la medida que se presenten

modificaciones en su contenido, en la normatividad establecida, en la estructura de Fondo de

Vivienda, o en algún otro aspecto que influya en la operatividad del mismo.

1

Objetivo del Manual

Documentar la serie de procedimientos necesarios que se siguen para dar cumplimiento a

cada una de las principales funciones del Fondo de Vivienda del Instituto de Seguridad y

Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora, y de la misma manera tener

una forma ordenada de operar y dar certeza a los empleados y derechohabientes del trabajo

que actualmente se realiza en FOVISSSTESON.

2

Facultad

No.

Macro. No. Subproceso Tipo Responsable Producto Indicador No, ProcedimientoDir. Productos Indicadores Cliente

RED DE PROCESOSInstituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora


Fecha de

ElaboraciónHojas

Código de la Red

17/01/2014

63-FOV-RP/Rev.03

Hoja 1 de 2

2.1 D 2 01 Créditos Operativo Vocal Ejecutivo

de

FOVISSSTESO

N

Créditos

Financiados

01 Préstamo sin Garantía

Hipotecaria y Apoyo de

Enganche.

Crédito financiado sin

Garantía Hipotecaria

y Apoyo de

Enganche.

No de Créditos

Financiados sin Garantía

Hipotecaria y Apoyo de

Enganche por

presupuesto otorgado

Trabajadores del

Gobierno del

Estado y los

Organismos

afiliados a esta

comisión

Ejecutiva.

No. De días

reales en que sea

realizo el

tramite/No. De

días programados

para la

realización del

trámite


de

FOVISSSTESO

N

Créditos

Financiados

02 Préstamo Hipotecario

para Ampliación

Crédito financiado

Hipotecario para

Ampliación

No de Créditos

Financiados Hipotecario

para Ampliación por

presupuesto otorgado

Trabajo del

Gobierno del

Estado y los

Organismos

afiliados a esta

comisión

Ejecutiva, que

cuentan con un

préstamo de

vivienda.

No. De días

reales en que sea

realizo el

tramite/No. De

días programados

para la

realización del

trámite


de

FOVISSSTESO

N

Créditos

Financiados

03 Aplicación de

movimientos y

actualización de saldos

de créditos

hipotecarios

Aplicación de

movimientos

Movimientos aplicados

entre total de movimiento

por aplicar

Derechohabiente

s que aportan a

la Comisión

Ejecutiva del

Fondo para la

Vivienda.

No. De días

reales en que sea

realizo el

tramite/No. De

días programados

para la

realización del

trámite


de

FOVISSSTESO

N

Créditos

Financiados

04 Elaboración del Oficio

de Liberación de

Hipoteca.

Oficio de liberación

de hipoteca.

Núm. De créditos

liquidados entre numero

de oficios liberados de

hipoteca

Trabajadores del

Gobierno del

Estado y los

Organismos

afiliados a esta

Comisión

Ejecutiva

No. De días

reales en que sea

realizo el

tramite/No. De

días programados

para la

realización del

trámite

3

Catálogo de Macroprocesos

1 Atención a la Salud

2 Prestación de Servicios Sociales y

Económicas

3 Planeación, Programación y Presupuesto

Catálogo de Facultades

A Prestaciones Económicas

B Servicios de Salud

C Administración Institucional

D Vivienda

Elaboró Revisó Validó

Arq. Verónica

Gutierrez López

Vocal de la Comisión

Ejecutiva del Fondo

para la Vivienda

C.P. Francisco Javier

Caraveo Rincón Jefe

de Unidad de

Planeación e

Innovación

Institucional

L.A.P Teresa de

Jesus Lizárraga

Figueroa. Director

General de

ISSSTESON

4

NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:

CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO:

Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de Enganche.

63-FOV-P01/Rev.01

ELABORACIÓN DE PROCEDIMIENTOS

FECHA DE EMISIÓN:


05/09/2013

Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora

Otorgar un apoyo al derechohabiente fácil y económico, a fin de que pueda contar con una vivienda financiada a

tercero, o bien, que mejore la situación física de su vivienda.

I.- OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO

Trabajadores al servicio del Gobierno del Estado y los Organismos afiliados a esta Comisión .

II.- ALCANCE

• ISSSTESON: Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora .

• FOVISSSTESON: Al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON y a la Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda.

• R.O.C.H: Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria, para

los trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON .

• SICREF: Sistema de Control de Créditos FOVISSSTESON.

III.- DEFINICIONES

• Ley 38 ISSSTESON Decreto 114; B.O. No. 3, sección I, fecha 11 de julio del 2011.

• Reglamento de ISSSTESON B.O. No, 26 Sección II del 1° de Abril del 2013.

• Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria, para los

trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON Núm. 37

Secc.IV Lunes 7 de Noviembre del 2011.

• Manual de Organización ISSSTESON Julio 2013.

• Manual de Procedimientos ISSSTESON Julio 2013.

• Sistema de Control de Créditos FOVISSSTESON (SICREF).

IV.- REFERENCIAS

• Para el apoyo de enganche se solicitara una carta de asignación de la constructora firmada por el

representante legal, y se verificara su autenticidad sosteniendo comunicación con el mismo, que vaya a otorgar la

vivienda para la cual se solicita la prestación.

• Para el Crédito sin Garantía Hipotecaria se solicitara copia simple Escritura, o Título de propiedad

correspondiente.

V.- POLITICAS

Clave de Formato/Instructivo Nombre del Formato/Instructivo

VI.- FORMATOS E INSTRUCTIVOS

63-FOV-P01-F01/Rev.01 Solicitud de Préstamo Hipotecario.

Clave de Anexo Nombre

VII.- ANEXOS

Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de Enganche.63-FOV-P01-A01/Rev.01

5

http://sicad.sonora.gob.mx/Archivos/41/63-FOV-P01-F01-Rev.01.docx

http://sicad.sonora.gob.mx/Archivos/41/63-FOV-P01-A01-Rev.01.pdf

NO RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO

VIII.- DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN DEL PROCEDIMIENTO

1. Recepción de Expediente

1.1 Recepcionista de

expedientes

Entrega Solicitud a derechohabiente

Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo

de Enganche.

Solicitud de Préstamo

Hipotecario

1.2 Recibe el expediente con Solicitud Préstamo

Hipotecario del trabajador y/o el paquete de

expedientes enviado por el sindicato, el cual

deberá contener los requisitos solicitados

para ese tipo de trámite

1.3 Revisa y valida que no presente adeudo

vigente por concepto de préstamo otorgado

por el fondo de la vivienda, NO presenta

adeudo regresa para folio con el encargado,

SI tiene adeudo pendiente se remite al

acreditado.

1.4 Se asigna número de folio y se turna para

elaboración del contrato.

2. Revisión Expediente

2.1 Auxiliar de Préstamo Registra en el sistema (SICREF) el

expediente, asigna número de préstamo,

turna expediente junto con pagaré a

derechohabiente.

Expediente.

2.2 Recibe expediente y pagaré de parte del

derechohabiente y archiva.

2.3 Se revisa los datos de registro con el

expediente.

3. Trámite de Cheque.

3.1 Elabora recibo para el trámite de cheque y

memorando para autorización y turna a Vocal

Ejecutivo para firma.

Recibo tramite de

cheque,

Memorando de envió para

autorización.

3.2 Vocal Ejecutivo Autoriza y firma recibo para trámite del

cheque, turna a su secretaria.

3.3 Turna a Ingresos para su respaldo

Presupuestal, y posteriormente a

Subdirección de Finanzas.

3.4 Secretaria

del Vocal Ejecutivo

Se elabora relación y se turna a contabilidad,

contabilidad remite a esta Vocalía contra

recibos, se captura número y fecha.

Relación de Recibos.

4. Entrega Cheques

4.1 Entrega cheque al acreditado y/o relación de

cheques en paquete al sindicato.

Oficio al sindicato

5. Descuento del Crédito

5.1 Secretaria

del Vocal Ejecutivo

Turna póliza de cheque al encargado del área

de recuperación para el alta del descuento.

5.2 Coordinador de

Recuperación Financiera

Este a su vez le turna copia de la póliza del

cheque para archivo en minutario.

FIN DEL PROCEDIMIENTO

6

Aprobó:Revisó:Elaboró:

SIP-F02/REV.01

L.A.P. Lizeth Covarrubias

Hernández / Enlace de la


Arq. Verónica Gutiérrez López.

/ Vocal Ejecutivo de la

Comisión Ejecutiva del Fo

Lic. Fernando Chapetti Siordia /

Coordinador del Sistema de

Gestión de la Calid

7

INVENTARIO DE REGISTROS DE PROCEDIMIENTO




CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO: Fecha de elaboración:

Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de Enganche.

63-FOV-P01/Rev.01 05/09/2013 11:04:14a.m.

Hoja 1 de 1

No. Registro Puesto Responsable* TipoTiempo Ubicación

Resguardo Disposición

final

Solicitud de Préstamo

Hipotecario.

1 Recepcionista de

expedientes

Papel 3 años /15

años

Archivo de

FOVISSSTESON

Expediente2 Auxiliar del prestamo Papel 3años/15

años

Archivo de

FOVISSSTESON

Recibo tramite de

cheque

4 Auxiliar del prestamo Papel 1 año Archivo de

FOVISSSTESON

Memorando de envió

para autorización

5 Auxiliar del prestamo Papel 1 año Archivo de

FOVISSSTESON

Relación de Recibos6 Secretaria del Vocal

ejecutivo

Papel 1 año Archivo de

FOVISSSTESON

Oficio al Sindicato7 Secretaria del Vocal

ejecutivo


FOVISSSTESON

SIP-F03/REV.01* El responsable del resguardo será responsable de su protección.

8

VERIFICACIÓN DE LA EJECUCIÓN DEL PROCEDIMIENTO

Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de

SonoraComisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda

Hoja 1 de 1NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:

Fecha de la verificación:CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO:

No. DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES NOTAS:SI NO

Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de

Enganche.

63-FOV-P01/Rev.01

1 ¿Se recibió solicitud del derechohabiente que solicita préstamo

sin garantía hipotecaria y apoyo de enganche?

2 ¿Se revisó si no presenta adeudo por concepto de préstamo

otorgado?

3 ¿Se le asignó al expediente un número de préstamo?

4 ¿Se elaboró recibo de trámite de cheque?

5 ¿Se aplicó el descuento correctamente al préstamo otorgado?

SIP-F04/REV.019



Préstamo Hipotecario para Ampliación

63-FOV-P02/Rev.01


FECHA DE EMISIÓN:


05/09/2013


Aumentar la calidad de vida de los trabajadores al servicio del Estado, mejorando las condiciones de su vivienda ,

mediante un financiamiento de un préstamo hipotecario cuando este haya sido liquidado.


Trabajadores al servicio del Gobierno del Estado y los Organismos afiliados a esta Comisión Ejecutiva .

II.- ALCANCE


• FOVISSSTESON: Al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON y a la Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda.

• R.O.C.H.- Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la vivienda con y sin garantía hipotecaria, para

los trabajadores del estado y organismos públicos incorporados al fondo de la vivienda del ISSSTESON.

• Contrato.- Contrato de Préstamo con Interés y Garantía Hipotecaria.

• R.P.P.- Registro Público de la Propiedad del Instituto Catastral y Registral del Estado de Sonora.

• Cédula de Captura: Cédula Datos del Contrato de préstamo Hipotecario.

• SICREF.- Sistema de Control de Créditos FOVISSSTESON

III.- DEFINICIONES




trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON. Núm. 37


• Actas de Juntas Directivas de ISSSTESON.

• Manual de Organización ISSSTESON Julio 2013.

• Manual de Procedimientos ISSSTESON Julio 2013.

• 63-FOV-P01-F02/REV.00 Solicitud de préstamo hipotecario.

• 63-FOV-P01/REV.00 Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de Enganche.

IV.- REFERENCIAS

• No se recibirá ningún expediente para el otorgamiento del préstamo hipotecario si no se cumple con la

normatividad vigente.

• Si el solicitante no cumple con los requisitos del R.O.C.H., de integración o legales, no se le otorgara el

préstamo.

V.- POLITICAS



63-FOV-P02-F01/Rev.01 Cédula de captura de datos del contrato de créditos

hipotecarios

63-FOV-P02-F02/Rev.01 Contrato de mutuo con interés y garantía hipotecaria


VII.- ANEXOS

Diagrama de fluijo Préstamo hipotecario para ampliación.63-FOV-P02-A01/Rev.01

10






1. Recepción de Expediente

1.1 Recepciónista de

Expedientes

Recibe solicitud de préstamo hipotecario

elaborada y expediente, pagaré debidamente

integrado registra en sistema, turna al Auxiliar

Contable

Lista de Revisión

1.2 Auxiliar Contable Verifica el historial del derechohabiente por

concepto de préstamo otorgado por el fondo

de vivienda.

sistema SICREF

¿Presenta adeudo por concepto de préstamo

otorgado por el fondo de vivienda?

1.3 Si tiene adeudo pendiente remite al

acreditado (PASO FIN)

1.4 ¿No presenta adeudo por concepto de

préstamo otorgado por el fondo de vivienda?

1.5 Regresa a derechohabiente para folio con la

recepcionista de expedientes.

2. Elaboración de Contrato

2.1 Coordinador de Préstamos Elabora cédula Con los datos que se

recopilan del expediente para

elaboración de contrato.

Cédula de captura de datos

del contrato de créditos

hipotecarios.

2.2 Auxiliar de Préstamos

Hipotecarios

Registra en sistema SICREF, asigna número

de instrumento y turna a Coordinación de

informática, y elabora recibo para trámite de

cheque, remite a la Vocalía para firma del

mismo.

Recibo de

Tramite de Cheque

2.3 Vocal Ejecutivo Autoriza y firma recibo para el trámite de

elaboración del cheque y remite a

Subdirección de Finanzas.

2.4 Capturista Recibe cheque por parte de la Subdirección

de Finanzas

2.5 Coordinador de Préstamos Captura contrato de mutuo y remite al

Coordinador de Préstamos hipotecarios

Bitácora de captura

Contrato de Mutuo con

interés y garantía hipotecaria

2.6 Coordinador Jurídico de

FOVISSSTESON

Revisa Contrato contra Cedula. El contrato

es correcto SI, turna al Coordinador Jurídico

de FOVISSSTESON, para su revisión y

validación. NO se regresa a captura para su

corrección.

Bitácora de Relación de

Registros

2.7 Recibe Cedula, Contrato y expediente, revisa

y remite contrato para firma al Jefe de la

Unidad Jurídica.


interés y garantía hipotecaria

3. Entrega de Contrato de Mutuo

3.1 Coordinador de Préstamos Recibe y entrega contrato debidamente

autorizado por la Unidad Jurídica, a los

sindicatos y personal de confianza para

inscripción de gravamen

Oficio a Sindicatos

4. Recepción de Contratos Inscritos en el R.P.P.

4.1 Secretaria

del Vocal Ejecutivo

El contrato de mutuo fue debidamente

inscrito el gravamen a favor de ISSSTESON

por el acreditado ante el R.P.P. SI, recibe

contrato y turna al Coordinador de

Préstamos. NO, El contrato fue remitido con

boleta de rechazo por parte del R.P.P.

Regresa al punto 2.2. Para su revisión.

Contrato Inscrito ante el

R.P.P.

5. Ingreso de Expediente y Contrato a Archivo

11

5.1 Coordinador de Préstamo Turna Expedientes y Contratos al Auxiliar de

Préstamos Hipotecarios

5.2 Auxiliar de Préstamo

Hipotecarios

Relaciona contratos y turna a

Archivo

5.3 Encargado de Archivo Recibe expediente y contrato para resguardo

6. Entrega de Cheque

6.1 Vocal Ejecutivo Entrega cheque a acreditado y/o sindicato y

estos a su vez firman póliza de cheque.

7. Póliza de Cheque

7.1 Secretaria

del Vocal Ejecutivo

Turna póliza de cheque de entregado al

Coordinador de

Recuperación Financiera para la aplicación

del descuento correspondiente al préstamo.



8.1 Secretaria

del Vocal Ejecutivo

Turna póliza de cheque al Auxiliar de

Recuperación Financiera para el alta del

descuento

Póliza de Cheque

8.2 Coordinador de


Ingresa al sistema SICREF, da de alta el

descuento y turna copia de la póliza del

cheque para archivo en minutario.

Sistema SICREF



SIP-F02/REV.01





/Vocal Ejecutivo del Comisión

Ejecutiva del Fondo

Lic. Fernando Chapetti Siordia

/Coordinador del Sistema de

Gestión de la Calida

12







63-FOV-P02/Rev.01 05/09/2013 10:59:10a.m.

Hoja 1 de 1



final

Lista de Revisión1 Recepción de Expedientes. Electrónico 1 Año Archivo de

Fovisssteson

Cédula de captura de

datos del contrato de

créditos hipotecarios.

3 Capturista Papel 1 año Archivo de

Fovisssteson

Recibo de Tramite de

Cheque

4 Encargado de Archivo Papel 1 año Archivo de

Fovisssteson


Interés y Garantía

Hipotecaria

5 Encargado de Archivo Papel 15 años Archivo de

Fovisssteson

Póliza de cheque6 Encargado de Archivo Papel 1 año Archivo de

Fovisssteson

Contrato Inscrito ante el

R.P.P.

7 Encargado de Archivo Papel 15 años Archivo de

Fovisssteson

Bitácora de captura,


interés y garantía

hipotecaria

8 Coordinador de Préstamo Papel 1 año Archivo de

Fovisssteson

Bitácora de Relación de

Registros

9 Coordinador de Préstamo Papel 1 año Archivo de

Fovisssteson

Sistema SICREF10 Auxilar contable,

Coordinador de

recuperación financiera

Electrónico 15 años Sistema electronico

Fovisssteson


13








63-FOV-P02/Rev.01

1 ¿Se recibió solicitud de préstamo hipotecario elaborado?

2 ¿Se elaboró cédula con los datos que se recopilan?

3 ¿Se revisó contrato contra cédula?

4 ¿Se entregó contrato a la Unidad Jurídica?

5 ¿se aplicó el descuento en el préstamo ?

SIP-F04/REV.0114



Aplicación de movimientos y actualización de saldos de créditos hipotecarios

63-FOV-P03/Rev.00


FECHA DE EMISIÓN:


27/01/2014


Asegurar la aplicación de movimientos de altas, bajas y cambios que se realicen quincenalmente en los

préstamos otorgados a los diferentes organismos afiliados, así como determinar el saldo actualizado de los

acreditados para su registro contable.


Desde la recepción de la póliza de cheque hasta el registro contable del saldo actualizado de cada acreditado.

II.- ALCANCE


• Instituto: ISSSTESON.

• R.O.C.H.: Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria, para

los trabajadores del Estado y Organismos Públicos incorporados al Fondo de la Vivienda de ISSSTESON .


• FOVISSSTESON: Fondo de la Vivienda del ISSSTESON y a la Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda del

ISSSTESON.

• Acreditado: A los trabajadores a quienes se les haya otorgado un crédito con recursos provenientes del

FOVISSSTESON.

III.- DEFINICIONES

• Código de Procedimientos Civiles para el Estado de Sonora, Decreto no. 179, en el Boletín Oficial no. 45,

Sección III de fecha 5 de Junio de 2009.

• Ley 38 del ISSSTESON, Decreto no. 114 en el Boletín Oficinal no. 3, sección 1 del 11 de Julio de 2011.

• Reglamento Interior del Instituto en el Boletín Oficial no. 26, sección 2 del 1 º de Abril de 2013.


Trabajadores del Estado y Organismos Públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON, en el

Boletín Oficial no. 37, Sección IV del Lunes 7 de Noviembre del 2011.

• Manual de Organización FOVISSSTESON, versión 2013.

• NMX-CC-9001-IMNC-2008 Norma ISO 9001:2008.

• 63-FOV-P03-F01/REV.00 Formato de Altas, Bajas y Cambios en descuentos quincenales.


IV.- REFERENCIAS

• Se reciben las nóminas de Magisterio, Gobierno e ISSSTESON de forma electrónica; el resto son en papel.

• No procederá bajo ningún concepto la baja temporal de ningún descuento de préstamos aún vigentes ,

otorgados por FOVISSSTESON.

• Revisar periódicamente aquellos descuentos que se den de baja sin la instrucción respectiva, para en su caso ,

proceder a solicitar la alta de descuento en la nómina correspondiente.

• La aplicación al sistema SICREF se realizará cuando todas las nóminas de los organismos se presentan al

FOVISSSTESON para obtener así los saldos de capital del acreditado.

• Puede presentarse un desfase de hasta dos meses en los descuentos aplicados en la nómina a los

trabajadores de los organismos descentralizados.

V.- POLITICAS



63-FOV-P03-F01/Rev.01 Formato de Altas, Bajas y Cambios

15



VII.- ANEXOS

Diagrama de Flujo63-FOV-P03-A01/Rev.00

16

http://sicad.sonora.gob.mx/Archivos/41/63-FOV-P03-A01-Rev.00.docx



1. Captura de datos

1.1 Coordinador de


Recibe póliza de cheque, se captura fecha

de entrega del crédito hipotecario en el

sistema (SICREF) y captura los descuentos

de Magisterio y Gobierno del Estado, y turna

al Auxiliar de Recuperación Préstamos

Hipotecarios.

Póliza de cheque.

1.2 Auxiliar de Recuperación de

Financiera

Elabora formato de alta de descuento de

créditos nuevos y concentra movimientos de

altas, bajas y cambios expedidos por la

Coordinación de Contabilidad.

Formato de Altas, Bajas y

cambios en Descuentos

Quincenales.

2. Seguimiento de Baja

2.1 Auxiliar de Contabilidad Opero el movimiento de baja “SI” se procede

a la elaboración de la liberación de hipoteca.

“NO” se turna a Vocalía para la elaboración

del cheque de la devolución de descuento

indebido.

Oficio de Liberación de

Hipoteca, Recibo de pago,

Cheque.

2.2 Revisa en la nómina el movimiento de baja

del descuento

Si, procede a la elaboración de la liberación

de hipoteca

Oficio de Liberación

No, turna a Vocalía para la elaboración del

cheque de la devolución de descuento

indebido.

2.3 Elabora liberación de hipoteca, si existe la

baja del descuento.

3. Captura de movimientos

3.1 Coordinador de

Recuperación Financiera.

Captura estos movimientos de altas, bajas y

cambios en el Sistema de Créditos de los

organismos de Gobierno del Estado y

Magisterio correspondientes a la quincena de

que se trate.

Sistema de Movimientos de

altas, bajas y cambios de

magisterio y gobierno

3.2 Imprime un listado doble de los movimientos

y se graba en dispositivo magnético (Se

envía a Gobierno del Estado y Magisterio).

Listado de movimientos.

Dispositivo magnético

3.3 Auxiliar de Recuperación de

Financiera

Elabora listado de organismos, jubilados e

ISSSTESON, y turna al Coordinador de


Listado de organismos

3.4 Elabora Oficio para altas a organismos

descentralizados y turna al Coordinador de


Oficio a Organismos

3.5 Coordinador de


Firma Oficio y autoriza listado y

turna al Coordinador Administrativo.

3.6 Coordinador Administrativo Valida movimientos de organismos y turna a

Vocalía

3.7 Vocal Ejecutivo Revisa, autoriza y envía movimiento a

respectivos organismos.

4. Solicitud de nóminas en físico

4.1 Encargado de


Elabora oficio para solicitar nóminas en papel

al Departamento de Ingresos y Control

Presupuestal y turna para firma al titular.

Oficio

4.2 Vocal Ejecutivo Firma oficio para el Departamento de

Ingresos y Control Presupuestal.

17

4.3 Encargado de


Recibe nóminas de los organismos en papel

de parte del Departamento de Ingresos y

Control Presupuestal.

Nóminas

5. Verificación de nóminas

"Si son electrónico"

5.2 Encargado de Sistemas Turna formato total de nóminas a Auxiliar

Contable

5.3 Auxiliar Contable Recibe el formato y lo llena apoyado con la

nómina en papel. Turna a Auxiliar de

Sistemas.

Totales de nóminas claves 28

y 64

5.4 Auxiliar de Sistemas Recibe y extrae descuentos de las nóminas

de Organismos, Magisterio, Gobierno,

ISSSTESON, Pensionados, DIF y CESUES.

5.5 Realiza comparación de cantidad del formato

contra lo registrado en el SICREF.

"Si hay diferencia"

5.7 Comunica por medio telefónico las diferencias

con el Departamento de Ingresos y Control

Presupuestal para la verificación de la

nómina. Fin del procedimiento.

5.8 Realiza el cruce con quincena anterior y la

actual, genera reporte y los turna a Auxiliar

Contable.

Reporte de Altas, Bajas y

Cambios

5.9 Auxiliar Contable Recibe el reporte y verifica que el acreditado

tenga el mismo número de instrumento.

"Si hay diferencia"

5.11 Comunica la diferencia al Encargado de

Sistemas.

"Si las nóminas son en papel"

5.13 Auxiliar de Recuperación

Financiera

Recibe del Encargado de Recuperación

Financiera las nóminas, las revisa en papel

para concentrar los descuentos aplicados,

identificando el nombre del trabajador,

pensión, número de crédito y monto de

descuento.

Copias simples de nóminas

de descuentos

5.14 Captura en SICREF los descuentos

5.15 Imprime reporte de los descuentos para

revisión por el Encargado de Recuperación

Financiera.

Reporte

5.16 Encargado de


Valida reporte y notifica a Encargado de

Sistemas que está concluida la aplicación de

descuentos.

"Si existe un error se devuelve al paso 5.13"

6. Aplicación de saldos

6.1 Encargado de Sistemas Recibe del Auxiliar Contable la notificación de

agregar al SICREF los pagos por recibo y las

nóminas.

6.2 Aplica los descuentos en nómina al SICREF.

18

6.3 Emite reporte para el registro y actualización

de saldos contables de cuentas por cobrar

por créditos hipotecarios.

Totales de relación de

descuento de créditos

hipotecarios, de créditos de

apoyo de enganche, de

créditos de vivienda;

Cancelación de saldos;

Descuentos indebidos, con

descuento mayor al saldo,

menor a cero; Total de

descuentos de nómina por

tipo de crédito; Reporte de

saldos de créditos

hipotecarios con saldo menor

a 900, con saldo actual

menos a seis veces el capital

y Total de saldos previstos

para cuadrar la aplicación.

6.4 Encargado de Contabilidad Recibe todos los reportes para realizar la

póliza.

7. Elaboración de póliza

7.1 Registra los descuentos (capital, interés y

seguro) en el libro para crear la póliza.

Póliza

7.2 Auxiliar Contable Captura la póliza contable

8. Análisis del estatus del crédito

8.1 Realiza el cálculo en base al Reporte de

crédito hipoetacrio con saldo actual menor a

seis veces el capital, en el cual estima los

acreedores que darán de baja porque

terminarán de pagar en un lapso de seis

meses y llena un formato de altas, bajas y

cambios en el cual turna al Encargado de


8.2 Realiza un cruce con los saldos de los

reportes recibidos por el Encargado de

Sistemas y el SICREF para verificar si existe

algún error.

8.3 Registra el estatus de baja o descuento

indebido del crédito en el reporte de saldos de

crédito hipotecario con saldo menor a 900 y

envía a Encargado de Sistemas para que se

aplique en el SICREF.

"Si existen cambios"

8.5 Encargado de Sistemas Recibe el reporte de saldos de crédito

hipotecarios con saldo menor a 900 y

cancelación de saldos.

8.6 Captura los estatus y aplica en el SICREF del

crédito a liquidación.


19


SIP-F02/REV.01

C.P. Luz Esthela

Durazo/Encargado de

Contabilidad

Arq. Verónica Gutiérrez

López/Vocal Ejecutivo de la


L.E. Fernando

Chapetti/Coordinador del

Sistema de Gestión de la

Calidad

20






Aplicación de movimientos y actualización de saldos de créditos

hipotecarios

63-FOV-P03/Rev.00 27/01/2014 10:05:49a.m.

Hoja 1 de 2



final

Póliza de cheque1 Coordinador de



FOVISSSTESON

Formato de altas,

bajas y cambios en

descuentos quincenales

2 Auxiliar de recuperación

financiera


FOVISSSTESON

Sistema de Movimientos

de altas, bajas y cambios

de magisterio y gobierno

3 Coordinador de


Electrónico 15 años Archivo en sistema

Dispositivo magnético4 Coordinador de



FOVISSSTESON

Listado de movimientos5 Coordinador de


Electrónico 3 años Archivo en sistema

Listado de organismos6 Auxiliar de Recuperación

Financiera


FOVISSSTESON

Oficio a Organismos7 Auxiliar de Recuperación

Financiera


FOVISSSTESON

Oficio de liberación de

hipoteca

8 Auxiliar de contabilidad Papel 5 años Archivo de

FOVISSSTESON

Recibo de pago9 Auxiliar de contabilidad Papel 5 años Archivo de

FOVISSSTESON

Cheque10 Auxiliar de contabilidad Papel 5 años Archivo de

FOVISSSTESON

Totales de las nóminas

de clave 28 y 64.

11 Auxiliar Contable Electrónico Indefinido Sistema de Control

de Créditos

FOVISSSTESON.

Reporte de altas, bajas y

cambios

12 Auxiliar de Sistemas Electrónico Indefinido Sistema de Control

de Créditos

FOVISSSTESON

Copias simples de

nóminas de los

descuentos

13 Auxiliar de recuperación

financiera

Electrónico Indefinido Sistema de Control

de Créditos

FOVISSSTESON



hipotecarios


de Créditos

FOVISSSTESON



apoyo de enganche


de Créditos

FOVISSSTESON



vivienda


de Créditos

FOVISSSTESON

Cancelación de saldos,

Descuentos indebidos


de Créditos

FOVISSSTESON

Descuentos indebidos

con descuento mayor al

saldo


de Créditos

FOVISSSTESON

21

Descuento indebido

menor a 0


de Créditos

FOVISSSTESON

Total de descuentos de

nómina por tipo de

crédito


de Créditos

FOVISSSTESON

Reporte de saldos de

crédito hipotecarios con

saldo menor a 900


de Créditos

FOVISSSTESON

Reporte de crédito

hipotecario con saldo

actual menor a 6 veces

el capital


de Créditos

FOVISSSTESON

Total de saldos previos

para cuadrar la

aplicación


de Créditos

FOVISSSTESON

Póliza24 Encargada de Contabilidad Electrónico 5 años Archivo de

FOVISSSTESON


22







Aplicación de movimientos y actualización de saldos

de créditos hipotecarios

63-FOV-P03/Rev.00

1 ¿Se capturó en el sistema ( SICREF) la póliza de cheque?

2 ¿Se elaboró formato de alta de descuento de préstamos

nuevos?

3 ¿Se operó el movimiento de baja?

4 ¿Se elaboró oficio de liberación de hipoteca?

5 ¿Se elaboró oficio para altas a organismos descentralizados?

6 ¿Se solicitaron las nóminas en físico?

7 ¿Se llenó el formato total de nóminas?

8 ¿Se compararon las cantidades de los descuentos capturados

en SICREF contra el formato de total de nóminas?

9 ¿Se verificó en reporte que el acreditado tenga el mismo

número de instrumento?

10 ¿Se validó que los descuentos capturados en SICREF son

correctos?

11 ¿Se aplicaron los descuentos en nómina al SICREF?

12 ¿Se elaboró la póliza contable?

13 ¿Se realizó cruce con los saldos en los reportes emitidos para

verificar si existe error?

SIP-F04/REV.0123



Elaboración del Oficio de Liberación de Hipoteca.

63-FOV-P04/Rev.01


FECHA DE EMISIÓN:


05/09/2013


Cancelar el gravamen de hipoteca del inmueble que se presentó como garantía, para el financiamiento de un

préstamo hipotecario cuando este haya sido liquidado.


Trabajadores que han liquidado su préstamo con garantía hipotecaria con cargo al FOVISSSTESON .

II.- ALCANCE

• R. O. C. H.: Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria ,

para los Trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON .


• R. C.: Coordinación de Recuperación de Financiera, de los préstamos.

• FOVISSSTESON: Al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON y a la Comisión Ejecutiva. del Fondo de la vivienda

del ISSSTESON.


• Gravamen: A la inscripción de la Hipoteca en el R.P.P.

• Hipoteca: Gravamen que se inscribe en el R.P.P. para garantizar el pago del préstamo otorgado.

• Liberación de Hipoteca: Oficio de Cancelación de Gravamen de Hipoteca.

Contrato: Contrato de Mutuo Interés y Garantía Hipotecaria.

III.- DEFINICIONES


• Ley de General de Títulos y Operaciones de Créditos. Última reforma publicada DOF 09-04-2012.

• Código de Procedimientos Civiles para el Estado de Sonora. Decreto 179, B.O. No. 45 sección III, de fecha 5

de junio del 2009.



trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON. Núm. 37



IV.- REFERENCIAS

• Para hacer entrega del oficio y expediente tendrá que identificarse como el interesado, su representante

sindical o en su defecto presentar carta poder.

• Solo se procederá a efectuar el trámite de liberación de hipoteca, a partir de que el acreditado lo solicite

personalmente o mediante su delegado sindical.

V.- POLITICAS



63-FOV-P04-F01/Rev.01 Formato para entrega de créditos liberados


VII.- ANEXOS

Diagrama de flujo del procedimiento de Elaboración del

Oficio de Liberación de Hipoteca.

63-FOV-P04-A01/Rev.01

24





1. Liquidación del crédito.

1.1 Recepciónsta de

Expedientes

Recibe al derechohabiente que solicita la

cancelación de su hipoteca.

1.2 Auxiliar Contable Identifica al acreditado en el SICREF

localizando su número de pensión y de

crédito

Recibo de Pago.

1.3 En caso de que presente adeudo:

Extiende recibo para la liquidación del mismo.

Con el cual acude a Caja General de

ISSSTESON a liquidar su adeudo.

Estado de Cuenta

1.4 Si el estado de cuenta presenta saldo menor

o igual a cero mediante descuentos en

nómina, imprime estado de cuenta.

1.5 Turna estado de cuenta y/o recibo de

liquidación para elaboración del oficio y

realiza anotación en la bitácora

Bitácora para trámite de

Liberaciones y Devolución de

Descuento Indebido

2 Elaboración de Oficio de Liberación.

2.1 Auxiliar de Liberación de

Hipoteca

Recibe estado de cuenta y/o Recibo de pago

y solicita expediente del mismo al encargado

de archivo FOVISSSTESON para su

elaboración.

2.2 .- Captura en el sistema, los datos de la

hipoteca, que se extraen del contrato inscrito

ante el R.P.P. Para la elaboración, del oficio

de liberación de hipoteca.


hipoteca

2.3 Elabora memorando para envío y firma de

oficios de liberación de hipoteca

Memorando de envió de

oficio de liberación

3. Revisión del Estado de Cuenta

3.1 Coordinador

de Contabilidad

Revisa estado de cuenta, firma y remite al

Coordinador Administrativo.

3.2 Coordinador Administrativo Autoriza el Estado de cuenta y remite al

Coordinador Jurídico de FOVISSSTESON

4. Revisión de Oficio de Liberación

4.1 Coordinador Jurídico de la

Comisión Ejecutiva del

Fondo para la vivienda

Revisa los contenidos legales del oficio. El

oficio es correcto SI, se turna a Vocal

Ejecutivo para su validación. NO, se regresa

a corrección al punto 2.1.

5. Autorización y Envío a Firma

5.1 Vocal Ejecutivo Autoriza y envía para firma del Jefe de la

Unidad Jurídica.

6. Recepción del oficio firmado

6.1 Encargado de Elaboración

de Oficios de Liberación

Recibe oficio y turna al Auxiliar de Liberación

de Hipoteca para captura en sistema y

entrega a los acreditados.

7. Entrega de Oficio de Liberación

7.1 El acreditado se presenta con una

identificación y se procede a la entrega del

oficio y expediente para que el a su vez lo

ingrese al R.P.P. para liberar el inmueble

hipotecado a favor de ISSSTESON.

Formato para Entrega de

Documentos de Créditos

Liberados


25


SIP-F02/REV.01





/ Vocal Ejecutivo de la

Comisión Ejecutiva del Fo

Lic. Fernando Chapetti Siordia /

Coordinador del Sistema de

Gestión de la Calid

26







63-FOV-P04/Rev.01 05/09/2013 11:04:32a.m.

Hoja 1 de 1



final


Hipoteca

1 Encargado de Archivo Papel 2 años Archivo

FOVISSSTESON

Formato para entrega de

documentos de Créditos

Liberados

2 Encargado de Archivo Papel 1 año Archivo

FOVISSSTESON

Recibo de Pago3 Encargado de archivo Papel 1 año Archivo

FOVISSSTESON

Bitácora para trámite de

Liberaciones y

Devolución de

Descuento Indebido

4 Encargado de archivo Papel 1 año Archivo

FOVISSSTESON

Memorando de envió de

oficio de liberación

5 Encargado de archivo Papel 1 año Archivo

FOVISSSTESON

Estado de Cuenta6 Auxiliar Contable Papel 1 año Archivo

FOVISSSTESON

Sistema de Control de

Créditos

FOVISSSTESON

(SICREF

7 Coordinador de Informática. Papel 15 años Archivo

en Sistema


27








63-FOV-P04/Rev.01

1 Se recibió del derechohabiente la solicitud de cancelación de

su hipoteca?

2 ¿Se identifico al acreditado en el sistema (SICREF)?

3 ¿Se imprimió estado de cuenta del acreditado?

4 ¿Se capturo en el sistema (SICREF) los datos de la hipoteca?

5 ¿Se entregó oficio de liberación?

SIP-F04/REV.0128

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