Matematicas financieras correctaaa

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BANCO DE BOGOTÁ Beneficios 1.Cuentas con nuestro respaldo, solidez y trayectoria en el mercado financiero 2.Te brinda la posibilidad de convenir la periodicidad para el pago de intereses, de acuerdo con tus necesidades 3.Puedes utilizar tu CDT como fuente de pago y reciprocidad para compromisos de crédito con el Banco 4.Estos Títulos Valores te sirven como garantía en tus operaciones de crédito con otras entidades 5.Puedes mantener el valor de la inversión en el tiempo, ganando intereses. Volver BANCO DE OCCIDENTE Beneficios 1.Por ser título valor puede ser endosado, negociado o vendido, total o parcialmente en la Bolsa de Valores. 2.Obtener atractiva rentabilidad sobre el dinero invertido. 3.El monto mínimo para constituir un CDT es de $1.000.000, con plazo mínimo de 30 días. 4.Los intereses se pactan en términos de tasa de interés anual, modalidad vencida con una periodicidad de pago mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. 5.Al vencimiento del título el CDT puede ser: Cancelado o prorrogado por voluntad del cliente o automáticamente por parte del Banco. 6.El título puede ser cancelado en cualquiera de las oficinas del Banco. 7.Los intereses pueden ser reclamados en cualquiera de las oficinas del Banco. BANCO DAVIVIENDA Beneficios 1.Inversión en Pesos. 2.Tasa de interés fija. 3.Seleccionar el plazo de su inversión en meses o en días entre 30 y 540 días. 4.Recibir los rendimientos periódicamente (mensual, trimestral, semestral) o al final del plazo. 5.Escoger la liquidación de intereses de manera vencida o anticipada. 6.De libre negociación en Bolsa a través de cualquiera de nuestras oficinas. 7.No tienen caducidad, es decir, no pierden vigencia en el tiempo. 8.Pueden ser negociables mediante endoso. 9.De manejo individual, conjunto o alternativo. 10. Redimibles el día de vencimiento con dos días de gracia Seguridad, Confianza y Respaldo del Banco DAVIVIENDA. BANCOS CONSTRUCTION B B EMPRESAS MB CONTRUCTION MONTES DE MARIA S.A CONFECCIÓN Y DISEÑO Es una empresa dedicada a la construcción de inmuebles en Miami, Estados Unidos. Lleva más de 50 años en el mercado estadounidense adquiriendo reconocimiento mundial. Actualmente esta empresa tiene disponible US$50.000 dólares producto de sus exportaciones y quiere invertir en diferentes productos financieros en Colombia. Es una empresa dedicada a la confección y el diseño, esta establecida hace 20 años con un excelente rendimiento financiero. Actualmente necesita financiar un proyecto y por ello requiere de $180.000.000 para comprar maquinaria en Alemania para su nuevo punto de fabricación en otra ciudad y de esta manera mejorar su proceso productivo. ASERFI ASESORES FINANCIEROS ¿Quiéne s Somos? Inversión y Financiac ión Concept os

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BANCO DE BOGOTÁ

Beneficios

1.Cuentas con nuestro respaldo, solidez y trayectoria en el mercado financiero2.Te brinda la posibilidad de convenir la periodicidad para el pago de intereses, de acuerdo con tus necesidades3.Puedes utilizar tu CDT como fuente de pago y reciprocidad para compromisos de crédito con el Banco4.Estos Títulos Valores te sirven como garantía en tus operaciones de crédito con otras entidades5.Puedes mantener el valor de la inversión en el tiempo, ganando intereses.

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BANCO DE OCCIDENTE

Beneficios

1.Por ser título valor puede ser endosado, negociado o vendido, total o parcialmente en la Bolsa de Valores. 2.Obtener atractiva rentabilidad sobre el dinero invertido.3.El monto mínimo para constituir un CDT es de $1.000.000, con plazo mínimo de 30 días. 4.Los intereses se pactan en términos de tasa de interés anual, modalidad vencida con una periodicidad de pago mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. 5.Al vencimiento del título el CDT puede ser: Cancelado o prorrogado por voluntad del cliente o automáticamente por parte del Banco. 6.El título puede ser cancelado en cualquiera de las oficinas del Banco.7.Los intereses pueden ser reclamados en cualquiera de las oficinas del Banco.

BANCO DAVIVIENDABeneficios

1.Inversión en Pesos.2.Tasa de interés fija.3.Seleccionar el plazo de su inversión en meses o en días entre 30 y 540 días.4.Recibir los rendimientos periódicamente (mensual, trimestral, semestral) o al final del plazo.5.Escoger la liquidación de intereses de manera vencida o anticipada.6.De libre negociación en Bolsa a través de cualquiera de nuestras oficinas.7.No tienen caducidad, es decir, no pierden vigencia en el tiempo.8.Pueden ser negociables mediante endoso.9.De manejo individual, conjunto o alternativo.10. Redimibles el día de vencimiento con dos días de graciaSeguridad, Confianza y Respaldo del Banco DAVIVIENDA.

BANCOS

CONSTRUCTIONBB

EMPRESAS

MB CONTRUCTION MONTES DE MARIA S.A

CONFECCIÓN Y DISEÑO

Es una empresa dedicada a la construcción de inmuebles en Miami, Estados Unidos. Lleva más de 50 años en el mercado estadounidense adquiriendo reconocimiento mundial. Actualmente esta empresa tiene disponible US$50.000 dólares producto de sus exportaciones y quiere invertir en diferentes productos financieros en Colombia.

 Es una empresa dedicada a la confección y el diseño, esta establecida hace 20 años con un excelente rendimiento financiero. Actualmente necesita financiar un proyecto y por ello requiere de $180.000.000 para comprar maquinaria en Alemania para su nuevo punto de fabricación en otra ciudad y de esta manera mejorar su proceso productivo.

ASERFIASESORES FINANCIEROS¿Quiénes

Somos?

Inversión y Financiació

n

Conceptos

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¿ POR QUÉ SELECCIONARNOS?

1. Compromiso frente a los objetivos de nuestros clientes.

2. Experiencia en reportes.3. Puntualidad en la entrega de la información. 4. Diligencia y experiencia en la administración de

operaciones y  recursos económicos con empresas Internacionales.

5. Software contable flexible que permite el acceso vía Internet.

6. Permanente actualización en materia contable, financiación legal y tecnológica

7. Permanente asesoría en el proceso de inversión.

ASERFIASESORES FINANCIEROS

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SERVICIO DE ASESORÍA FINANCIERA

• Diagnóstico y definición de la estrategia financiera para su Empresa.

• Elaboración de flujos y proyecciones financieras.

• Banca de Inversión; ofrecemos valoración de su empresa, recursos de financiación y asesoría en  fusiones y adquisiciones

ASERFIASESORES FINANCIEROS

MISIÓN VISIÓN

Somos una firma que ofrece soluciones mediante la prestación de servicios de Auditoría, Revisoría Fiscal, Contabilidad Externa, Asesoría Integral en materia Tributaria, Legal, Financiera y Contable para contribuir en el desarrollo de las empresas apoyados en nuestro talento humano estableciendo relaciones a largo plazo con clientes y empleados, propendiendo por la eficiencia y eficacia.

Ser reconocidos por nuestros clientes como una empresa, que ofrece servicios y soluciones de Auditoría, Revisoría Fiscal, Contables, tributarias, financieras y legales con estándares nacionales e internacionales.

ASERFIASESORES FINANCIEROS

ASERFIASESORES FINANCIEROS

¿QUIENES SOMOS?

Somos una sociedad prestadora de servicios profesionales de Revisoría Fiscal, Auditoría Externa e Interna, Asesora en Materia Financiera, Administrativa, Comercial, Laboral y Jurídica en general. Nuestros principales clientes están distribuidos en los siguientes sectores: Consultoría, Comercio, Petróleo, Turismo, Manufactura, Telecomunicaciones.

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MES CUOTA ABONO A INTERES ABONO A CAPITAL SALDO1 6,588,986.41 $2,835,000.00 $3,753,986.41 $176,246,013.592 6,588,986.42 $2,775,874.71 $3,813,111.69 $172,432,901.903 6,588,986.43 $2,715,818.20 $3,873,168.20 $168,559,733.704 6,588,986.44 $2,654,815.81 $3,934,170.60 $164,625,563.105 6,588,986.45 $2,592,852.62 $3,996,133.79 $160,629,429.326 6,588,986.46 $2,529,913.51 $4,059,072.89 $156,570,356.427 6,588,986.47 $2,465,983.11 $4,123,003.29 $152,447,353.138 6,588,986.48 $2,401,045.81 $4,187,940.59 $148,259,412.549 6,588,986.49 $2,335,085.75 $4,253,900.66 $144,005,511.88

10 6,588,986.50 $2,268,086.81 $4,320,899.59 $139,684,612.28

11 6,588,986.51 $2,200,032.64 $4,388,953.76 $135,295,658.5212 6,588,986.52 $2,130,906.62 $4,458,079.78 $130,837,578.7413 6,588,986.53 $2,060,691.87 $4,528,294.54 $126,309,284.2014 6,588,986.54 $1,989,371.23 $4,599,615.18 $121,709,669.0215 6,588,986.55 $1,916,927.29 $4,672,059.12 $117,037,609.9016 6,588,986.56 $1,843,342.36 $4,745,644.05 $112,291,965.8517 6,588,986.57 $1,768,598.46 $4,820,387.94 $107,471,577.9118 6,588,986.58 $1,692,677.35 $4,896,309.05 $102,575,268.8519 6,588,986.59 $1,615,560.48 $4,973,425.92 $97,601,842.9320 6,588,986.60 $1,537,229.03 $5,051,757.38 $92,550,085.5521 6,588,986.61 $1,457,663.85 $5,131,322.56 $87,418,762.9922 6,588,986.62 $1,376,845.52 $5,212,140.89 $82,206,622.1123 6,588,986.63 $1,294,754.30 $5,294,232.11 $76,912,390.0024 6,588,986.64 $1,211,370.14 $5,377,616.26 $71,534,773.7425 6,588,986.65 $1,126,672.69 $5,462,313.72 $66,072,460.0226 6,588,986.66 $1,040,641.25 $5,548,345.16 $60,524,114.8627 6,588,986.67 $953,254.81 $5,635,731.60 $54,888,383.2628 6,588,986.68 $864,492.04 $5,724,494.37 $49,163,888.8929 6,588,986.69 $774,331.25 $5,814,655.16 $43,349,233.7330 6,588,986.70 $682,750.43 $5,906,235.97 $37,442,997.7631 6,588,986.71 $589,727.21 $5,999,259.19 $31,443,738.5732 6,588,986.72 $495,238.88 $6,093,747.52 $25,349,991.0533 6,588,986.73 $399,262.36 $6,189,724.05 $19,160,267.0034 6,588,986.74 $301,774.21 $6,287,212.20 $12,873,054.8035 6,588,986.75 $202,750.61 $6,386,235.79 $6,486,819.01

36 6,588,986.76 $102,167.40 $6,486,819.01 $-0.00

FINANCIACIÓN

PLAZO (AÑOS)

ENTIDAD FINANCIERA

TASA EFECTIVA ANUAL TASA M.V INTERESES ANUALES

3 BANCOLOMBIA 22,46% 1,70% $ 150.237.82120

3BANCO DE

OCCIDENTE 21,70% 1,65% $ 144.442.91310

BANCO DE BOGOTÁCUENTA AHORRO PERSONA JURIDICA

Ahorro Tradicional ( pagadero $0 a $50.000 0,00%mes vencido). $50.001 a $250.000 0.40%  $250.001 a $1.500.000 0.65%  $1.500.001 a $5.000.000 0.90%  $5.000.001 a $300.000.000 1.65%  $300.000.000 En adelante 1.90%Superdía - Persona Jurídica ( pagadero mes $0 a $500.000 0.50%vencido.) $500.001 a $10.000.000 1.25%  $10.000.001 a $50.000.000 1.75%  $50.000.001 a $500.000.000 2.10%  $500.000.001 a $2.500.000.000 2.20%  $2.500.000.001 En adelante 2.35%Superdía clientes Oficiales ( pagadero mes $0 a $50.000.000 0.50%vencido.) $50.000.001 a $500.000.000 1.25%  $500.000.001 a $1.000.000.000 2.10%  $1.000.000.001 a $2.000.000.000 2.20%  

$2.000.000.001 a $3.000.000.000 2.35%$3.000.000.001 a En adelante 2.60%

INTERÉS ANUAL

1.566.021,816

1.904.743,813

1.116.125,395

BANCO DE OCCIDENTEMONTO $40-100MM

PLAZO DIAS Efectiva (%) Nominal (%) Mes vencido % Interés Anual30 DIAS (30 HASTA 50 DIAS) 075 075 00625 696.13974 60 DIAS (51 HASTA 80 DIAS) 125 124 0103 1.149.79908 90 DIAS (81 HASTA 150 DIAS) 5 489 04075 4.626.01709 180 DIAS (151 HASTA 270 DIAS) 515 503 04191 4.760.75340 360 DIAS (271 HASTA 539 DIAS) 54 527 04391 4.993.45980 540 DIAS (540 hasta 719 días) 615 598 04983 5.685.26526 720 DIAS (Mayor ó igual a 720 días) 615 598 04983 5.685.26526

ASERFIASESORES FINANCIEROS

INVERSIÓN

plazos en dias

50 y menor de 100 millones nominal

mes vencido interés anual

  % E.A % %  

30-50 0,01 0,0099 0,000825 9.157,92

56-85 1,71 1,69 0,14 1.566.021,82

86-115 4,4 4,31 0,35 3.960.665,67

116-140 4,45 4,36 0,36 4.076.077,98

141-181 4,5 4,4 0,36 4.076.077,98

186-355 4,65 4,55 0,37 4.191.616,87

356-539 4,7 4,6 0,38 4.307.282,00

540-119 4,9 4,79 0,39 4.423.074,85

> 720 5,75 5,6 0,46 5.237.183,24

BANCO DAVIVIENDA

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BANCO DE BOGOTÁ

Beneficios

1.Cuentas con nuestro respaldo, solidez y trayectoria en el mercado financiero2.Te brinda la posibilidad de convenir la periodicidad para el pago de intereses, de acuerdo con tus necesidades3.Puedes utilizar tu CDT como fuente de pago y reciprocidad para compromisos de crédito con el Banco4.Estos Títulos Valores te sirven como garantía en tus operaciones de crédito con otras entidades5.Puedes mantener el valor de la inversión en el tiempo, ganando intereses.

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BANCO DE OCCIDENTE

Beneficios

1.Por ser título valor puede ser endosado, negociado o vendido, total o parcialmente en la Bolsa de Valores. 2.Obtener atractiva rentabilidad sobre el dinero invertido.3.El monto mínimo para constituir un CDT es de $1.000.000, con plazo mínimo de 30 días. 4.Los intereses se pactan en términos de tasa de interés anual, modalidad vencida con una periodicidad de pago mensual, bimestral, trimestral, semestral o anual. 5.Al vencimiento del título el CDT puede ser: Cancelado o prorrogado por voluntad del cliente o automáticamente por parte del Banco. 6.El título puede ser cancelado en cualquiera de las oficinas del Banco.7.Los intereses pueden ser reclamados en cualquiera de las oficinas del Banco.

BANCODAVIVIENDABeneficios

1.Inversión en Pesos.2.Tasa de interés fija.3.Seleccionar el plazo de su inversión en meses o en días entre 30 y 540 días.4.Recibir los rendimientos periódicamente (mensual, trimestral, semestral) o al final del plazo.5.Escoger la liquidación de intereses de manera vencida o anticipada.6.De libre negociación en Bolsa a través de cualquiera de nuestras oficinas.7.No tienen caducidad, es decir, no pierden vigencia en el tiempo.8.Pueden ser negociables mediante endoso.9.De manejo individual, conjunto o alternativo.10. Redimibles el día de vencimiento con dos días de graciaSeguridad, Confianza y Respaldo del Banco DAVIVIENDA.

BANCOS

CONSTRUCTIONBB

EMPRESAS

MB CONTRUCTION MONTES DE MARIA S.A

CONFECCIÓN Y DISEÑO

Es una empresa dedicada a la construcción de inmuebles en Miami, Estados Unidos. Lleva más de 50 años en el mercado estadounidense adquiriendo reconocimiento mundial. Actualmente esta empresa tiene disponible US$50.000 dólares producto de sus exportaciones y quiere invertir en diferentes productos financieros en Colombia.

 Es una empresa dedicada a la confección y el diseño, esta establecida hace 20 años con un excelente rendimiento en su parte financiera. Actualmente necesita financiar un proyecto y por ello requiere de $180.000.000 para comprar maquinaria en Alemania para su nuevo punto de fabricación en otra ciudad y de esta manera mejorar su proceso productivo.

ASERFIASESORES FINANCIEROS¿Quiénes

Somos?

Inversión y Financiació

n

Conceptos

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ASERFIASESORES FINANCIEROS

DTF

La DTF, es una tasa de interés calculada como un promedio ponderado semanal por monto, de las tasas promedios de captación diarias de los CDT´s a 90 días, pagadas por los bancos, corporaciones financieras, de ahorro y vivienda y compañías de financiamiento comercial, en general por el sistema financiero. La DTF es calculada por el Banco de la República con la información provista por la Superintendencia financiera hasta el día anterior.

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TASA DE CAPTACIÓN

La captación, como su nombre lo indica, es captar o recolectar dinero de las personas u organizaciones. Este dinero, dependiendo del tipo de cuenta que tenga una persona, (cuenta de ahorros, cuenta corriente, certificados de depósito a termino fijo [CDT], etc.), gana unos intereses (intereses de captación, representados por la tasa de interés de captación). En resumen, al banco le interesa que las personas o empresas pongan su dinero en su sistema, por lo tanto, éste les paga una cantidad de dinero por poner sus recursos en los depósitos del banco.

ASERFIASESORES FINANCIEROS

ASERFIASESORES FINANCIEROS

CONCEPTOS

La colocación permite poner dinero en circulación en la economía, ya que los bancos toman el dinero o los recursos que obtienen a través de la captación y, con éstos, otorgan créditos a las personas, empresas u organizaciones que los soliciten. Por dar estos préstamos los bancos cobran, dependiendo del tipo de préstamo, una cantidad determinada de dinero llamados intereses (intereses de colocación), la cual se define a través de la tasa de interés de colocación.

TASA DE COLOCACIÓN