MATICO - DIAPO- CORRG.pptx
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INSTALACIÓN DE UNA MICRO- EMPRESA PARA LA PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN DE POMADA TÓPICA A BASE DE ACEITE ESENCIAL DE MATICO EN HUANCAYO
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INSTALACIÓN DE UNA MICRO-EMPRESA PARA LA
PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN DE
POMADA TÓPICA A BASE DE ACEITE ESENCIAL DE MATICO
EN HUANCAYO
ASPECTOS GENERALES
NATURALEZA
UBICACION
RAZON SOCIAL
CODIGO (CIIU)
UNIDADEJECUTORA
CONCEPCION DEL
PROYECTO
ESTRATEGIA EMPRESARIAL
OBJETIVOS DEL
PROYECTO
CONCEPCIÓN DEL PROYECTO
¿ES VIABLE TÉCNICA Y
¿ES VIABLE TÉCNICA Y ECONÓMICAMENTE EL APROVECHAMIENTO
DE LA PLANTA DE MATICO PARA LA ELABORACIÓN DE
POMADAS TÓPICAS A PARTIR DE SU ACEITE
ESENCIAL?
OBJETIVOS
OBJETIVOS DEL ESTUDIOA.- Verificar la existencia de un mercado potencial insatisfecho y que es viable.B.- Demostrar que tecnológicamente es posible producirlo.C.- Demostrar que económicamente es rentable
OBJETIVOS DEL PROYECTOAprovechar las propiedades medicinales del matico proporcionándole un valor agregado con la elaboración de un producto terminado y una explotación racional del mencionado tesoro natural.
OBJETIVOS ESPECIFICOSRealizar un diagnóstico de la producción y comercialización del matico en los alrededores de la provincia de ChanchamayoIncentivar la producción agroindustrial de esta planta con fines de aprovechamiento de sus propiedades medicinales.Elaborar un cuadro de necesidades, conclusiones y recomendaciones para la explotación racional y transformación de este tesoro natural.
producto
precio
promociónpublicidad
plaza
ESTRATEGIA EMPRESARIAL
Estudio de mercado de la materia prima e
insumos:1.- Hojas de Matico
2.- vaselina USP3.- Parafina USP.
Estudio de mercado del
producto terminado
(pomada tópica a base de aceite
esencial)
Estudio de mercado
Materia prima e insumos :1.- aceite esencial de matico : a.- demanda : El aceite esencia de matico es actualmente un producto poco conocido, cuyos usos no estan difundidos por lo tanto no registra usuarios ni datos de demanda histórica.b.- la oferta dependerá únicamente de la cantidad de hojas de las cuales de obtendrá el referido aceite.
Abastecimiento de hojas de matico :
• CUADRO Nº 01• ABASTECIMIENTO DE HOJAS DE MATICO EN LA CIUDAD DE
CHANCHAMAYO Kg.
provincia de Chanchamayolos nativos los consideran corno silvestre y aún para poder cuantificar las cantidades con las que podríamos contar para nuestros fines invitando a los nativos provisionamos y obtuvimos los siguientes resultados
PROCEDENCIA FECHA Kg.
Rio negro 05 / 01 / 2013 730
Marankiari 05 / 01 / 2013 855
Sub total 1585
Rio negro 06 / 01 /2013 750
Marankiari 06 / 01 / 2013 790
Sub total 1540
Rio negro 07 / 01 / 2013 1000
Marankiari 07 / 01 / 2013 275
Sub total 1275
Rio negro 08 / 02 / 2013 750
Marankiari 08 / 02 / 2013 750
Sub total 1500
Rio negro 09 / 02 / 2013 750
Marankiari 09 / 02 / 2013 750
Sub total 1500
Rio negro 10 / 02 / 2013 1000
Marankiari 10 / 02 / 2013 890
Sub total 1890
Rio negro 11 / 03 / 2013 850
Marankiari 11 / 03/ 2013 790
Sub total 1640
• CUADRO Nº 03• PRECIO EN SOLES / Kg. DEL MATICO (BASE HÚMEDA)
Tipo de Hierba
Procedencia S/. / Kg.
1. Matico Río NegroMarankiari
1.000.90
Insumos : vaselina USP parafina USP
• CUADRO Nº 04• PRINCIPALES ABASTECEDORES DE PARAFINA U.S.P.
1.- vaselina grado USP :
Entidad Comercial
DirecciónNº Teléfono o Fax
StockT.M.
PrecioS/. Kg.
Ciatex Jr. Don Bosco 353 BreñaTelef. 332-0164-423-2641
www.aqciatex.com
50 5.00
Matiesen Perú SAC
Av. Las Torres 120 San LuisTelef. 326-3322 y Fax 326-1080
60 5.00
Flucker e hijos S.A.
Jr. Loreto 630 BreñaTelef. 424-3827 y Fax 424-1228
www.pflukerhijos.com
70 4.99
Cusa S.A. Jr. Juan Millar 249 Urb. IndustrialLa Chalaca – Callao
www.cusa-chem.com
80 4.89
Merck Peruana S.A.
Av. Los Frutales 220 Ate VitarteTelef. 437-5440 y Fax 437-2955
www.merck.com.pe
100 5.00
Química Torres S.R.L.
Jr. Manuel Tellería V. 425-5771-425-6514
45 5.00
2.- VESELINA USP
• CUADRO Nº 05• PRINCIPALES ABASTECEDRES DE VASELINA U.S.P.
Entidad Comercial
DirecciónNº Teléfono o Fax
StockT.M.
PrecioS/. Kg.
Ciatex Jr. Don Bosco 353 BreñaTelef. 332-0164-423-2641www.aqciatex.com
76 3
Matiesen Perú SAC
Av. Las Torres 120 San LuisTelef. 326-3322 y Fax [email protected]
120 3.20
Flucker e hijos S.A.
Jr. Loreto 630 BreñaTelef. 424-3827 y Fax 424-1228www.pflukerhijos.com
175 2.95
Cusa S.A. Jr. Juan Millar 249 Urb. IndustrialLa Chalaca – Callao www.cusa-chem.com
50 3.10
Merck Peruana S.A.
Av. Los Frutales 220 Ate VitarteTelef. 437-5440 y Fax 437-2955www.merck.com.pe
170 2.99
Química Torres S.R.L.
Jr. Manuel Tellería V. [email protected]
50 3.15
ESTUDIO DE MERCADO DEL
PRODUCTO: JAUJACHUPACACONCEPCIONOROYAJUNÍNTARMACHANCHAMAYOSATIPO.
1.- CUANTIFICACIÓN DE LA DEMANDA1.1.- IDENTIFICACION DE LOS CONSUMIDORES:
Pobladores de zonas urbanas pertenecientes s sectores socio económico b y c de capitales de provincia, por:Patrón de consumo.Ingresos disponibles.
DETERMINACION DEL MERCADO POTENCIAL:
1.2.- UNIVERSO DE MUESTRA:
n=(Z^2.p.q.N)/(E^2 (N-1)+Z^2 p . q.) POB . FINITA
n=(Z^(2 ).p. q)/E^2 POB. INFINITA.
HUANCAYO
Es un ungüento tópico de uso popular que aproveche las bondades del aceite esencial de matico por sus propiedades cicatrizantes.Este producto tendrá como envase inmediato tubos colapsibles de polietileno de dos tamaños:
CAPACIDAD DE 10 GRAMOS
CAPACIDAD DE 20 GRAMOS
Largo = 8.6 cm. Incluido la tapa. Largo: 11.56 cm incluido la tapa
Diámetro : 2.80 cm. Diámetro : 3.40 cm.
Espesor : 0.03 cm. Espesor : 0.0.3 cm.
La tapa será del mismo material, de forma troncocónica el diámetro superior será de 1 cm y el inferior 1.20 cm.
La tapa será del mismo material, de forma troncocónica el diámetro superior será de 1.00 cm y el inferior 1.20 cm.
Los tubos colapsibles serán de color celeste con inscripciones plateadas con el siguiente texto impreso en forma horizontal:
Matiderm plus. ®ANTIINFLAMATORIO – PODEROSO CICATRIZANTE 20 gramos.
Composición: VIA TOPICA:
Cada 100 g contiene Venta sin receta médica Manténgase fuera del alcance de los Niños.Aceite esencial de matico R. S.………………. RUC……………….(Piper angustifolium) FABRICADO POR Excipientes. D.T. QCO.FARMACEUTICO………………
En el anverso:
DETERMINACION DEL MERCADO POTENCIAL
• El mercado potencial se determinó tomando en cuenta los NSE b y C :
y C :
Provincia Sector A Sector B Sector C Total
1.-Huancayo 2.- Jauja3.-Oroya4.-Concepción5.- Chupaca 6.- .Junín7.- Tarma 8.- Sativo 9.-Chancha mayo
703009800
10720958054902400
102001850020600
191500381002557022400197607290
452009991059700
235500406009610
26920283501801056200
122990112800
4973008850045900589005360027700
111600241400193100
Total 157590 509430 650880 1318000
MERCADO POTENCIAL: 754080 HBTS
CALCULO DEL MERCADO
POTENCIAL DEL PRODUCTO
CIUDAD SI, USA POMADAS TOPICAS
POB.TOTALNSE B+C
MERCADOPOTENCIAL
HUANCAYOJAUJAYAULICONCEPCIÓNCHUPACAJUNÍNTARMASATIPOCHANCHAMAYOTOTAL
899496929198883915
4270007870035180493204811025300
101400222900172500
3800307397833772453744378024794395468693125875
754080
ENCUESTAS• TAMAÑO DE MUESTRA POR CIUDAD DE LA REGIÓN
JUNÍN.1.2.- UNIVERSO DE MUESTRA:
n=(Z^2.p.q.N)/(E^2 (N-1)+Z^2 p . q.) POB . FINITA
n=(Z^(2 ).p. q)/E^2 POB. INFINITA.
Provincia PoblaciónSector B+C
Tipo de población.
Tamaño deMuestra
1.-Huancayo2.-Jauja3.-Oroya4.-Concepción5.-Chupara6.-Junín7.-Tarma8.-Satipo9.-Chanchanmayo
4270007870035180493204811025300
101400222900172500
infinitafinitafinitafinitafinitafinita
infinitainfinitaInfinita.
1531087373
10437
202EXCLUIDOEXCLUIDO
DISEÑO DEL CUESTIONARIO
PREGUNTA ¿Usa pomadas Tópicas?CIUDAD si % No %
HuancayoJaujaOroyaConcepciónChupacaJunínTarma
13810372699436
180
90.295.498.6
94.5290.3897.2989.1
15050104100122
9.84.61.4
5.489.612.71
10.89
11.- ¿Usa Ungüentos tipo frotaciones?
2.- ¿Cada cuánto tiempo compra este tipo de ungüentos?
3.-¿Cuándo compra este tipo de producto lo hace en qué tamaño?
7.- si existiera un ungüento a base de matico la usaría
2.- ¿Cada cuánto tiempo compra este tipo de ungüentos?
PREGUNTA¿Cada cuánto tiempo compra este tipo de
producto?
CIUDAD 15días
30días
60días
90días
Rpta. errada
total de entrevistados
HuancayoJaujaOroya
ConcepciónChupaca
JunínTarma
14122520070315
37452015141525
50305
12401955
502123254500
107
02000001000000
1531087373
10437
202
3.-¿Cuándo compra este tipo de producto lo hace en qué tamaño?
PREGUNTA ¿Cuándo compra este tipo de producto lo hace en qué tamaño?CIUDAD 05
gramos
% 10 gramos
% 20gramo
s
% Otros. %
HuancayoJaujaOroyaConcepciónChupacaJunínTarma
30251015123
40
19.623.1513.6920.5411.548.1019.80
50805050601447
32.6874.0768.4968.4957.6937.8323.26
650310082320
115
42.482.77
13.6910.9522.1154.0556.93
80
0300090000
5.2300
4.1000
8.650000
CALCULO DEL NÚMERO DEUSUARIOS
CIUDAD % PoblaciónNSE B+C
Nº deUsuarios
HuancayoJaujaOroyaConcepciónChupacaJunínTarmaTOTAL
90.295.498.6
94.5290.3897.2989.1
4270007870035180493204811025300
101400
385154750783468746117468062461490347
702803
TOTAL DE USUARIOS 702803
DETERMINACION DEL MERCADO DISPONIBLE
Mercado Disponible = M.D. M.D=M.P. Preferencia=(702 803)( 0.82)=5 76298 USUARIOS
• CALCULO DEL MERCADO DISPONIBLE
• ¿Si existiera un ungüento a base de matico la usaría?
CIUDAD NÚMERODE
ENTREVISTADOS
SI,LA USARÍA
%
HuancayoJaujaOroyaConcepciónChupacaJunínTarmaPROMEDIO
1531087373
10437
202
1258861598335
140
81.6981.4883.5680.8279.8094.5969.3081.6
DETREMINACION DEL CONSUMO PERCAPITA:
• = 99.6449 gramos/ Usuario x año.
Proyección de la demanda
Nº Año
Nº de Consumid
ores
Tasa de crecimie
nto%*
Consumo/Hab.
gramos/ Hbt x año
Total TM/a
ño.012345
201420152016201720182019
576298582637589046595525602076608699
1.011
99.64599.64599.64599.64599.64599.645
57.9958.0558.73593459.9960.65
La demanda se ha proyectado teniendo en cuenta tres factores:
1.- El consumo per cápita = 99.6449 g/Hbt x año.2.- La tasa de crecimiento en la región Junín = 1.0113.- Mercado disponible = 576 598 consumidores.
*Junín Compendio Estadístico 2010
Dentro del mercado Nacional de este tipo de ungüentos tópicos existe una gama de productos, marcas, presentaciones, de origen nacional o importados.
PRODUCTOS FARMACEUTICOS CONSIDERADOS
COMPETANCIA PARA EL PROYECTO.
PrecioS/
Clotrimazol-
Gentamicina
PORTIL -Dexameta
sona
Crema x 15g.
CICATRINAntibiótico bactericida
28.60
Solución X 60 cc
SANGRE DE GRADO
Sangre de grado
18.90
Crema x 60g
Vit.amina A +alfa
tocoferol + pantenol
61.41
NOTIDERM
MUCOVIT
Presentación Marca Composi
ción
tubos de x 10 gramos
15.00
tubo x 10 g.
clotrimazol -
Getamicina-
Dexametasona
18
2.- Adoptando una política conservadora podemos
decir que en el primer año de operación del proyecto estaríamos en condiciones de cubrir con un 12 % de la demanda o sea con una producción de 7.08 TM./año
1.- mercado disponible para este producto
es del orden de las 57.42 TM para el año
2014
DETERMINACIÓN DEL MERCADO OBJETIVO DEL PRODUCTO :
El análisis de la comercialización se realizó tomando en cuenta las 4Ps del marketing.:
4 Ps DEL MARKETING
PRODUCTO
PRECIO
PLAZA
PROMOCIONES
FORTALEZAS
OPORTUNIDADES
DEBILIDADES
AMENAZAS
• Disponibilidad del recurso en forma silvestre.• Clima favorable. • Desarrollo empresarial• Creciente deseo de mejorar el manejo de la planta “Matico”.• Generación de empleo intensivo en el campo.
• Absorción de mano de obra familiar: jovenes y mujeres
• Variedad de usos medicinales e industriales.• Preferencia por productos ecológicos.
• Actitud recolectora de los nativos impide adecuado manejo.• Desconocimiento del manejo del la planta de parte de los recolectores.• Falta de interés de las instituciones públicas y privadas para promover la producción de plantones y su cultivo en terrenos aptos para esta especie.
• Depredación de la especie debido a la tala indiscriminada.• Alta variación de la producción de la materia prima y precios u factores climáticosAdversos.
III PARTE EXPERIMENTAL1.- ANALISIS FISICOQUIMICO DEL ACEITE ESENCIAL DE MATICO:
Densidad. = 0.9274Índice de acidez. = 9.5Índice de saponificación. 0.76Índice de refracción.= 1.4873Solubilidad en alcohol = 6 volúmenes /80% alcohol.
ANALISIS FISICOQUIMICO DEL ACEITE ESENCIAL DE MATICO
DENSIDADSe determinó en picnómetro de 5 ml. De capacidad, a 18C°.
INDICE DE ACIDEZSe colocaron 5ml de aceite esencial, 50ml. De etanol neutralizado y 1ml de solución de hidróxido de sodio 0,1N.
INDICE DE SAPONIFICACIONEn un matraz se peso una cantidad de aceite esencial de 1,5 y 2,0 mg. Se adiciona25ml.de KOH0,5 N y se calentó 1hr.Después el matraz se enfrió y el liquido se titulo con HCL 0,5 N. además se proceso en blanco en las mismas condiciones del problema s
INDICE DE REFRACCIONSe determino en un refractómetro Spencer 473, a 18C°,
ROTACION OPTICASe determino en un polarimetroSe utilizoen un tubo de 1.0 decimetro
2.- FORMULACIÓN DEL PRODUCTO:
• RESULTADO DE PRUEBAS DE CAMPO• (APLICACIÓN DEL PRODUCTO CON UNA CONCENTRACIÓN DEL
• 22%
2.-
Leyenda:A = Herida totalmente cerradaB = Herida apreciablemente cicatrizadaC = Herida poco cicatrizadaD = Herida nada cicatrizada
FechaNº de
pacientes
Ubicación de herida
Tipo de heridas
Tiempo de
aplicación (días)
Resultados
A B C D
16-10-13
25-10-13
28-10-13
30-10-13
05-11-13
5
7
10
12
4
Miembros inferiores
Abdomen
Miembros superiores
Cara y cabeza
Diferente ubicación
Llaga abierta
Corte por intervención
quirúrgica
Magulladura por accidente
Herida por
corte
Quemaduras
10
12
8
8
10
1
2
4
7
0
3
4
4
4
1
1
1
2
1
3
0
0
0
0
0
Total 38 14 16 8 0
% 100 36.84 42.10 21.05
• FORMULACIÓN, DENSIDAD DE POMADA TÓPICA DE MATICO
1.- aceite esencial de matico = 22%
2.- vaselina = 72 %
3.- Parafina = 6 %
Formulación Nº
Excipiente EP/USP %
Parafina USP %
Aceite de matico %
Total gr.Densidad
gr./ml
01 82 3 15 100 1.310
02 73 5 20 100 1.362
03 81 7 12 100 1.431
04 87 3 10 100 1.305
05 88 4 8 100 1.320
06 81 5 14 100 1.350
07 79.5 4.5 16 100 1.340
0872 6 22 100 1.390
09 76.5 5.5 18 100 1.360
10 79.5 3.5 17 100 1.308
4.- Elaboración de la pomada :
IV ESTUDIO TECNICO :
PROYECCION DE MERCADO ATENDIDO POR EL PROYECTO
1. - TAMAÑO:Tamaño - mercado
Disponibilidad de materia prima.
Disponibilidad de Capital. :Se dispone de S/. 65 000.00,Se requerirá de un préstamo.
AÑO PRODUCCIONTM/ AÑO
% DE LA DEMANDA
2014 7.08 102015 8.5 11.872016 10.2 14.032017 12.5 17.082018 15.00 19.242019 18.00 24.07
ABASTECIMIENTO DE HOJAS DE MATICOFECHA ABASTEC.
Kg.% Rendimientoen aceite
Kg. De aceite
05-01-13 1585 0.56 8.9
06-01-13 1540 0.56 8.607-01-13 1275 0.56 7.14
08-02-13 1500 0.56 8.4
09-02-13 1500 0.56 8.68
10-02-13 1890 0.56 10.6
11-03-13 1640 0.56 9.18
PROMEDIO 8.795
2.- PROGRAMAS DE PRODUCCIÓN.
• PROGRAMAS DE PRODUCCIÓN
Teniendo en cuenta la capacidad determinada en la sección es decir de 7.08 TM que significa un 35% de la capacidad instalada de la planta.Luego ir creciendo hasta alcanzar un 75 % en el año 2018
Año Capacidad %
Producción TM/ Año
Producción Kg./ Día
20142015201620172018
35 42.5
51 62.5
75
7.088.5
10.212.5
15.00
23.628.3
34.0041.650
Distribución de la producción :
• DISTRIBUCIÓN DE LA PRODUCCIÓN
Teniendo en cuenta que se trata de una micro empresa que trabajará 300 días al año y dividirá la producción en un 60% de tubos colapsibles de 10 gr y el 40% de tubos de 20 gr .
AñoUnidades producidas / Año
Nº TUBOS/ día X 10 GR60% DE
LA PRODUCC.
TUBOS/ día X 20 GR
40% DE
LA PRODUCC.
20142015201620172018
14161698
204024963000
472566680832
1000
• MANO DE OBRA DIRECTA.
• MANO DE OBRA INDIRECTA.
• ALMACEN, PESADO, AREA DE FUSION, MEZCLADO, ENVASADO,OFC. DE ADM, CORREDORES.
• MARMITA• EQUIPO PARA
DESCARGA• BALANZA E.• MOTOR E.
• MATERIALES E INSUMOS DIRECTOS.
• MATERIALES E INSUMOS INDIRECTOS
REQUERIMIENTOS DE MATERIALES E
INSUMOS
REQUERIMIEN_TOS DE EQUIPOS Y MAQUINARIAS
REQUERIMIEN_TOS DE
AREAS
REQUERIMIEN_TOS DE MANO DE
OBRA
REQUERIMIENTOS PARA LA PRODUCCIÓN :
AñoExcipiente
EP/USP72%Kg.
ParafinaUSP6%Kg.
Aceite esencial
22%Kg.
Envase inmediato
10 g. unidades
Envase mediato
caja cartón
unidades
Envase inmediato
20 g. Unidades
Envase mediato caja
cartón unidades
20142015201620172018
5097612073449000
10800
424.8510612750900
15581870224427503300
424800509400
612000748800900000
424800509400
61200074880090000
141600169800
204000249600300000
141600169800204000249600300000
Requerimientos de materiales e insumos directos
REQUERIMIENTOS DE MANO DE OBRA
Mano de obra directa 02 obreros
Mano de obra indirecta 01 técnico
• REQUERIMIENTOS DE ÁREAS
Sección Área M2
1.- Almacén2.- Pesado3.- Área de fusión4.- Mezclado5.- Envasado6.- Oficina de administración7.- Corredores8.- Áreas libres
50101010102525
110
Total 250
MACROLOCALIZACION MICROLOCALIZACION
REGION JUNIN
FACTORES CONDICIONANTESPOND. CHANCHAMAYO PERENE HUANCAYO TAMBO
% ESC. PTOS. ESC. PTOS.
1.- DISPONIBILIDAD DE MATERIA PRIMA. 40 9 360 5 200
2.- DISPONIBILIDAD DE MANO DE OBRA CALIFICADA. 25 2 50 6 150
3.- MEDIOS DE TRASPORTE. 15 2 30 8 120
4.- COSTOS DE INSUMOS. 10 1 10 3 30
5.- INCENTIVOS TRIBUTARIOS 10 3 30 4 40
TOTAL 480 540
ANÁLISIS DE IMPACTO AMBIENTAL
DEGRADACIÓN DE BIENES
NATURALES.
CONTAMINACIÓN DEL MEDIO AMBIENTE.
CONTAMINACIÓN PAISAJÍSTICA.
MANEJO DE DESECHOS Y
RESIDUO.
CALIDAD DE VIDA DE LA
POBLACIÓN.
Se procede con la solicitud de
Reserva de Razón Social.
La elaboración de la Minuta de
la Empresa.
Elevar la minuta a Escritura
Pública ante un Notario Público.
Inscribir a la empresa en el Registro Único
de Contribuyentes
(RUC) SUNAT
Las condiciones para la contratación de personal están supeditadas a las necesidades de la empresa,
El personal permanente será de 05 personas, a los cuales se les pagara bajo el Régimen Especial Laboral.
La participación de los socios es plena en la gestión y toma de
dediciones.
La asociación deberá deducir el remanente, sumas
destinadas a la constitución e incremento de
fondos irrepartibles de carácter social.
Según la ley las Sociedades de Responsabilidad Limitada, a la que la organización se acoge debe estar conforma por Una Asamblea de Directorio.
GERENCIA GENERAL
GERENCIA DE
PRODUCCIONGERENCIA DE VENTAS
• Programar, Organizar, dirigir y
controlar las operaciones de administración y producción de la
planta.GERENTE GENERAL
• Mantener y garantizar una
elevada productividad y
calidad del producto en todo
orden.
JEFE DE PLANTA Y CONTROL DE
CALIDAD• Comercializar el
producto directamente al público consumidor de la ciudad a precios
rebajados.
JEFE DE VENTAS
Tubos x 10 g. precio ingreso
Tubos x 20 g. precio ingreso total de
vendidos S/ S/ vendidos S/ S/ ingresosS/
2014 424800 17.858 758608 141600 3.57 505512 12641202015 509400 17.858 909686 169800 3.57 606186 15158722016 612000 17.858 1092910 204000 3.57 728280 19818402017 748800 17.858 1337207 249000 3.57 888930 24082072018 900000 17.858 1607220 300000 3.57 1071000 2678220
año
INVERSION Y FINANCIAMIENTO
PRESUPUESTO DE INVERSIÓN TOTAL
INVERSIÓN FIJA TANGIBLE.Aportes un total de S/. 57154.00
INVERSIÓN FIJA INTANGIBLE. Aportes un total de S/. 14858.00
CAPITAL DE TRABAJO.- DISPONIBLES POR UN MES. Aportes un total de S/. 5250.00- REALIZABLES POR UN MES.Prestamos un total de S/. 74721.00- EXIGIBLES POR UN MES. Aportes un total de S/. 22000.00
- El total de aportes S/.
99262.00- El total de
préstamo S/. 74721.00- El total
préstamo y aportes S/. 173983.00
PRESUPUESTOS DE FINANCIAMIENTO
con capital propio y por medio de financiamiento por deuda.
FINANCIAMIENTO PROPIO Este será aportado por los promotores y ascenderá a la
suma de S/. 99262.00 que corresponde al 57.05 % .
FINANCIAMIENTO POR DEUDA La suma de S/.74721.00 correspondiente al 42.95% del capital total
serán financiados con un préstamo bancario de la Caja Municipal Huancayo.
EVALUACIÓN ECONÓMICA FINANCIERA
INDICADORES ECONÓMICOS – FINANCIEROS
La evaluación económica financiera viene a ser el factor determinante para poder invertir en el
proyecto, esta se hará evaluando dos indicadores:
Valor Actual Neto (VAN)
Tasa Interna de Retorno (TIR)
VALOR ACTUAL NETO ECONÓMICO (VANE )Para calcular este el valor de este indicador de rentabilidad se procede calculando el: T deco = Tasa de Descuento EconómicoT deco = % aporte * (COK+R)+% préstamo*interés anualT deco =46.01 % Aporte x (COK + R) + % de préstamo x Interés anual.T deco = 0.4601 X 0.13 + 0.5399 X 0.18 = 0.08114 + 0.06765 = 0.156995AÑOS F.N.E F.S.A 15.69 VALOR ACTUALIZADO
2013 173983 1 -173983
2014 31316 0.864378 27068.86145
2015 82013 0.74715 61276.01295
2016 86943 0.64582 56149.52826
2017 99921 0.558234 55779.29951
2018 249802 0.482526 120535.9599
146826.662
VALOR ACTUAL NETO FINANCIERO (VANF )Cálculo del Valor Actual Neto Financiero: VANF
T defin = % aporte x (COK + R)+ % préstamo x Interés Anual (1-T)
COK = Costo de oportunidad
T = impuesto a la renta T dfin = 0.4601 X 0.13 + 0.5399 X 0.18 X (1-0.3)
R = riesgo T dfin = 0.127840AÑ0S F.S.A 12.78 FLUJO FINANCIERO VALOR ACTUALIZADO
2013 1 -99262 -99262
2014 0.886682 49945 42285.33249
2015 0.786205 53305 41908.65753
2016 0.697113 61196 42660.52715
2017 0.618118 77861 48127.2856
2018 0.548074 249802 136909.9813
214629.7841
CALCULO DE LA TASA INTERNA DE RETORNO ECONÓMICACon estos datos aplicamos la fórmula:
TIRE= T dmayor + (T dmayor – T dmenor)(VAN positivo/VAN positivo + VAN negativo)
TIRE = 0.4+ (0.4 -0.35)(16141.95 /16141.95 – 5628.32) = 0.1975
TIRE >T dco proyecto rentable.
0.1975 > 0.1569 Proyecto rentableAÑOS F.N.E 0.4 VAN. 0.35 VAN.
0 -173983 1 -173983 1 -173983
1 31316 o.714285 22368.5491 0.74074 23197.0.138
2 82013 0.510204 41843.3607 o.458694 45000.205
3 86943 o.364431 31684.7244 0.415609 36134.2933
4 99921 0.260308 26010.2357 0.301068 30083.0156
5 249808 0.185934 46447.8007 0.223013 55710.4315
-5628.32952 16141.9593
CALCULO DE LA TASA INTERNA DE RETORNO FINANCIERACon estos valores tendríamos:
TIR = T dmenor + (T dmayor- T dmenor)( VAN positivo/VAN positivo + VAN negativo)
TIRF = 0.65 +(0.70-0.65)(2473.22/2473 -12068) = 0.63
TIRF >T df proyecto rentable 0.6352 > 0.12784AÑOS F.N.F 0.7 VAN. 0.65 VAN.
0 99262 1 -99262 1 -99262
2014 49945 0.588235 29379.3971 0.60606 30269.667
2015 53305 0.34602 18444.5961 0.390625 20822.2656
2016 61196 0.203541 12455.895 0.24414 14940.3914
2017 77861 0.11973 4322.29753 0.15258 11880.0314
2018 249802 0.07042 17591.0568 0.095367 23822.8673
-12068.7574 2473.22248
CONCLUSIONES
DEL ESTUDIO DE MERCADOEl abastecimiento de materia prima para el presente proyecto está asegurada ya que para el
primer año de operación (2014) esta corresponde al 2.48 % de los stocks mínimos existente en el mercado capitalino.
Tomando en cuenta las encuestas realizadas en el ámbito del mercado competitivo (región Junín) la demanda per cápita de producto es de 99. gramos Hbt x año.
El mercado objetivo que proyecto atenderá será de 7.03 TM/año correspondiente al 10 % de la demanda insatisfecha para el año 2014.
INGENIERIA DEL PROYECTOEl programa de producción nos indica que la producción irá incrementándose paulatinamente
durante el horizonte del proyecto, en el primer año solo se aprovechará el 35 % de la capacidad instalada; para en los siguientes años se incrementará hasta alcanzar un 75% en el 2018.
Los requerimientos de materiales indirectos para el primer año de operación son a. – Agua 5.00 m3 / año
b. - Energía Eléctrica 4750 K w - h.El total de inversiones del proyecto se ha calculado en S./ 173983.00 de los cuales el 42.94 %
procederán de un préstamo lo que haciende a S/. 74721.00 y el 57.06 %, es decir S/. 99262.00 será aportado por los promotores.
PRESUPUESTOS Y EVALUACIÓN DEL PROYECTOLa evaluación económica financiera del proyecto muestra una
rentabilidad y alto grado de bondad del proyecto cuyos resultados son:• VANE = 146826• VANF= 214629• TIRE= 0.1975• TIRF = 0.6352
El coeficiente Beneficio / Costo es = 1.27 lo que nos indica que el proyecto es rentable.
Además el proyecto contribuirá con el desarrollo agroindustria/ de la región DE LA SELVA central del país, incrementando las posibilidades de empleo para un mejor ingreso familiar.
