Memoria 2009 - Mutua Montañesa

MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2009 \ 1

Memoria2009

MutuaMontañesaMUTUA DE ACCIDENTES DE TRABAJO Y ENFERMEDADES

PROFESIONALES DE LA SEGURIDAD SOCIAL Nº7

2 \ MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2009 MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2009 \ 3 ÍNDICE

Distribución de Resultados PATRIMONIO DE LA SEGURIDAD SOCIAL

Y PATRIMONIO PRIVATIVO

Ejecución económica. Presupuesto 2009

05 Prevemont, Sociedad de Prevención

Actividad

06 Delegaciones Territoriales

Direcciones

Cuotas gestionadas

Actividad PRESTACIONES ECONÓMICAS

• Contingencias Profesionales • IT.AT. • I.M.S. • Contingencias Comunes ASISTENCIAL

PREVENCIÓN

Recursos Humanos

Sistemas de Información Nuevos proyectos

04 Informe Económico y Financiero

Informe

Gestión del Patrimonio Seguridad Social. Balance y Cuenta de Resultados Gestión del Patrimonio Privativo. Balance y Cuenta de Resultados

01 Presentación

Carta del Presidente

02 Órganos de Gobierno y Participación

Actividad

Junta Directiva

Comisión de Control y Seguimiento

Comisión de Prestaciones Especiales

Junta Consultiva Territorial de Cataluña

03 Informe de Gestión

Marco normativo y regulatorio

Afi liación

07

04

14

24

26

42

43

08

09

09

09

12

13

33

34

46

50

15

28

FOTOGRAFÍAS: TERESA O’DONNELL

Presentación

01

38

4 \ MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2009 MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2009 \ 5

anticipados por el Ministerio de Tra-bajo e Inmigración, lo que nos hace ser moderadamente optimistas para poder afrontar la reducción de tarifas de este año.

Finalmente, agradecemos la con-

fi anza de nuestros mutualistas, y la colaboración de todas las personas de nuestra organización que con su gestión y capacidad de servicio me-recen todo nuestro reconocimiento.

Luis Miguel García RodríguezPRESIDENTE

Presentación

Presentación

Carta del presidente

Estimado Mutualista:

En este ejercicio 2009, en un contexto económico difícil, hemos conseguido reducir las tarifas de cotización, manteniendo al mismo tiempo excedentes positivos.

Estos resultados se han produ-cido, a pesar de que el margen de las contingencias profesionales se sitúa en niveles próximos a cero y la prestación por riesgo de emba-razo y lactancia ha continuando creciendo a tasas del 42,43% en su segundo año de cobertura de esta contingencia.

Con todo, nuestras reservas se siguen manteniendo en los límites máximos legales, lo que confi rma nuestro nivel de solvencia.

Nuestras proyecciones negativas para el año 2009, sobre la evolución del empleo, fueron superadas y fi nalmente la reducción de afi liación fue mayor a la prevista. De esta for-ma la cifra de trabajadores prote-gidos a 31/12/2009 fue de 165.849, con una reducción de 5,23% sobre la que teníamos a la misma fecha del año anterior.

Esta caída de actividad exige

redoblar esfuerzos en la gestión de costes operativos y adaptar la es-tructura y su perfi l a esta situación a la vez que a las nuevas exigencias y evolución prevista para el Sector.

Las inversiones de moderniza-

ción y puesta al día de las delegacio-nes e instalaciones sanitarias se han ido materializando de acuerdo con el plan iniciado en el año anterior y continuarán durante el 2010.

Nuestro proyecto de SUMA INTERMUTUAL consolida sus bases, y en ese sentido las asistencias sa-nitarias cruzadas entre las 5 mutuas partícipes crecen a un ritmo del 90%. Se inició también el diseño del proceso común de gestión de pres-taciones y asistencia sanitaria y su aplicativo (ASP), que se ha ejecuta-do en el 1º semestre de 2010.

La modifi cación del Reglamento

de Colaboración introducida en enero de 2010 va a facilitar, sin duda, profundizar en la colaboración que SUMA INTERMUTUAL propone a sus socios, que debe de redundar en una mejora del servicio a sus mutua-listas y trabajadores protegidos.

Nuestras proyecciones para 2010

apuntan a una ligera recuperación de afi liación y nuevas actividades de colaboración, según los planes

Órganos de Gobierno

y participación02 PRESENTACIÓN


02ÓRGANOS DE GOBIERNO Y PARTICIPACIÓN

Actividad de los órganos de gobierno y participación

La Junta General se celebró el día 9 de julio de 2009 con carácter Ordinario, para la aprobación del anteproyecto de presupuesto del año 2010 y de las cuentas anuales del ejercicio anterior, así como para designar a los asociados que pasan a formar parte de la Junta Directiva.

La Junta Directiva se ha reunido a lo largo del año en cuatro ocasiones: 17 de abril, 8 de julio, 8 de octubre y 15 de diciembre, destacando de entre los asuntos tratados los siguientes:

• En la reunión del 17 de abril se trató sobre la formulación de cuentas del ejercicio 2008 y la Junta Direc-tiva se constituyó en Junta Uni-versal de Prevemont, Sociedad de Prevención, SLU para aprobar las cuentas anuales y la aplicación del resultado de la sociedad. Se trató

igualmente sobre la ampliación de capital de dicha sociedad someti-da a autorización al Ministerio.

• En la reunión del 8 de julio se deba-tió sobre la propuesta de reelec-ción o nuevos nombramientos en los Órganos de Gobierno y se dio lectura al informe de auditoría so-bre las cuentas del ejercicio 2008 y se aprobó la Memoria y rendición de cuentas de dicho ejercicio, así como el anteproyecto de presu-puesto del 2010 para su someti-miento a aprobación por la Junta General.

• La reunión del 8 de octubre se celebró en Barcelona y se dedicó especial atención al análisis de la evolución de Prevemont, S.L.U., y en la reunión del 15 de diciembre celebrada en Santander, se apode-

ró al Director Gerente con carácter especial para que procediera a realizar los trámites necesarios a fi n de cambiar la titularidad de los locales de Torrelavega a favor de la Tesorería General de la Seguridad Social.

• La Comisión de Control y Segui-miento se reunió los días: 16 de abril, 8 de julio, 6 de octubre y 14 de diciembre.

ÓRGANOS DE GOBIERNO Y PARTICIPACIÓN

LA JUNTA GENERAL SE CELEBRÓ EL DÍA 9 DE JULIO DE 2009 CON CARÁCTER ORDINARIO, PARA LA APROBACIÓN DEL ANTEPROYECTO DE PRESUPUESTO Y DE LAS CUENTAS ANUALES


COMISIÓN DE CONTROL Y SEGUIMIENTO

POR LOS EMPRESARIOSPresidenteD. Luis Miguel García RodríguezNestlé España S.A.

D. José Gabriel Sáiz SáizA.C.E.M.M.

D. Yves Díaz de VillegasC.E.O.E.

Dª Patricia ArteagaEDSCHA España S.A.

D. Fidel González CuevasAsoc. Constructores y Promotores de Cantabria

POR LOS TRABAJADORESD. Jose Alberto López Allende CC.OO.

D. José Antonio Velasco CrespoCC.OO.

D. Jose Luis Hernando de las HerasU.G.T.

D. José Trueba GonzálezU.G.T.

COMISIÓN DEPRESTACIONES ESPECIALES

POR LOS EMPRESARIOSPresidenteD. Ricardo Prieto CanoVinilis S.A.

D. Fernando García PérezHidrotecar S.A.

D. Javier Eraso MaesoCaja Cantabria

POR LOS TRABAJADORESSecretariaDª Rosa Mantecón Agudo CC.OO.

D. Julio Arcas Gilardi CC.OO.

D. José Trueba GonzálezU.G.T.

JUNTA CONSULTIVA TERRITORIAL DE CATALUÑA

PRESIDENTED. Francisco Cabrera DelgadoZurich España, Compañía de Seguros y Reaseguros S.A.

SECRETARIOD. Jordi Solé FornellsBellsolá, S.A.

VOCALESD. Luis Miguel García RodríguezNestlé España, S.A.

D. Jose Maria De Pablo JardónCarburos Metálicos, S.A.

D. Luis Ortiga GiménezSolvay Ibérica, S.L.

D. Xavier Sellarés MonrosGrupo Planeta de Agostini S.L.

D. Joaquín Barceló SafónGrupo General Cable Sistemas, S.A.

D. Esteve OllerGallina Blanca Purina S.A.

D. Manuel Zumaquero RomeroUniversidad de Navarra

D. Julio V. Santos-Olmo BarragánSuperfi cies de Alimentación S.A.

D. Francisco Herrero MartínComercial Grupo Freixenet S.A.

D. Antonio Carro SerranoVisteon, Sist. Inter. España S.L.


02PRESIDENTES DE HONOR

D. Miguel Remón Ortí

D. Juan Mª Parés Serra

JUNTA DIRECTIVA

PRESIDENTED. Luis Miguel García RodríguezNestlé España, S.A.

VICEPRESIDENTE 1ºD. Jesús García LostalE. Lostal y Cía., S.A.

VICEPRESIDENTE 2ºD. Javier Eraso MaesoCaja Cantabria

SECRETARIOD. Ricardo Prieto CanoVinilis, S.A.

TESOREROD. Jose Luis Pascual PlazaUniversidad de Navarra

VOCALESD. Vicente Garrido CapaLingotes Especiales, S.A.

D. Joaquín Jiménez GalánSogetebex, S.L. D. Francisco Cabrera DelgadoZurich España, Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A.

D. Christian Manrique ValdorAutoridad Portuaria de Santander

D. Modesto Piñeiro García-LagoCámara Ofi cial de Comercio, Industria y Navegación de Cantabria

D. Santiago Díaz DíazGrupo Empresarial SADISA, S.L.

D. José Vicente Mediavilla CaboCentro de Estudios de la Administración Regional

D. Luis Truan SilvaServicio Cántabro de Salud

D. Xavier Sellarés MonrósPlaneta Corporación, S.R.L.

D. Jose Mª Roncal BerruezoArmando Álvarez, S.A.

D. Juan A. Ortiz de Urbina VicenteSociedad Anónima Mirat

D. Juan Parés BojTextil Santanderina, S.A.

D. Jose Mª Buendía GarcíaSantander Factoring y Confi rming,S.A.E.F.C.

REPRESENTANTE DEL PERSONALD. Luis Fernández Castañera

DIRECTOR GERENTED. Rafael Fonseca Galán



Presentación

Informe de Gestión

Marco Normativo y regulatorioAfi liación / Cuotas gestionadas

ActividadRR.HH.

SS.II.Nuevos proyectos03


LA JUNTA DIRECTIVA SE HA REUNIDO A LO LARGO DEL AÑO 2009 EN CUATRO OCASIONES

12 \ MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2009 MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2009 \ 13 INFORME DE GESTIÓN

03Afi liación

A 31-12-2009 nuestra comunidad de mutualistas estaba formada por 20.759 empresas y 25.076 trabaja-dores autónomos.

La población de trabajadores prote-gidos en esa misma fecha era de 165.849 en contingencias profesio-nales y 128.840 en contingencias comunes.

Estas cifras suponen un incremento frente al año anterior del 16,13% en número de empresas y una reduc-ción del 5,23% en trabajadores en contingencias profesionales. Esta situación, en apariencia contradicto-ria, se explica al incluirse en la cifra de empresas aquellas que manteniendo sus códigos de cotización no tienen trabajadores de alta.

De igual forma, observamos una caída del 2,48% en la población de trabajadores que tienen cubiertas con nosotros las contingencias co-munes. El descenso porcentual de la población protegida es inferior al ha-bido en contingencias profesionales, como consecuencia del progresivo

C. PROFESIONALES C. COMUNES

EMPRESAS TRABAJADORES EMPRESAS TRABAJADORES

ANDALUCIA 116 1.864 102 1.560

ARAGON 80 1.067 71 812

ASTURIAS 552 2.655 288 2.259

BALEARES 16 191 11 188

CANARIAS 107 650 46 589

CANTABRIA 6.107 61.676 4.260 39.574

CASTILLA LA MANCHA 69 710 26 341

CASTILLA LEON 4.414 22.233 3.267 22.647

CATALUÑA 3.348 42.614 2.448 29.582

MURCIA 955 3.945 534 2.846

COMUNIDAD VALENCIANA 236 2.675 149 2.151

EUSKADI 55 1.537 42 1.463

EXTREMADURA 3.011 8.679 1.952 9.494

GALICIA 852 2.917 600 2.809

LA RIOJA 5 61 2 60

MADRID 816 7.748 710 7.879

NAVARRA 20 4.624 16 4.583

CEUTA 2 2

MELILLA 1 1

TOTAL GENERAL 20.759 165.849 14.524 128.840

trasvase a las mutuas de la cober-tura de la incapacidad temporal por enfermedad común.

! INFORME DE GESTIÓN

Marco normativo y regulatorio

El año 2009 ha sido un año intenso para nuestro sector, habiéndose dictado las normas sobre cotización, contabilidad, etc. habituales y otras específi cas en materia de prestacio-nes que nos afectan, destacando las siguientes:

• El Real Decreto 296/2009, de 6 de marzo, desarrolló la Ley 40/2007 (una de las reformas más intensas, sobre todo en materia de incapacidad temporal, dictadas en los últimos años), en ciertos aspectos técnicos de las presta-ciones por INVALIDEZ, MUERTE Y SUPERVIVENCIA, relacionados con la consideración de las parejas de hecho, aumento de las prestacio-nes por orfandad cuando se trate de huérfanos absolutos, y otras modifi caciones de menor calado.

• El Real Decreto 295/2009, de 6 de marzo, en materia de Riesgo en el Embarazo y Lactancia Materna, prestación que ha sufrido un incre-mento en su coste importante en este ejercicio.

• La Orden TIN/971/2009, de 16 de abril reconoció el derecho de los trabajadores en situación de inca-pacidad temporal a percibir com-pensaciones por gastos de trans-porte, remitiendo la concreción de este derecho a un desarrollo normativo posterior que se produjo mediante la Resolución del Minis-terio de Trabajo de 21/10/2009.

• La Resolución del Ministerio de Trabajo de 27 de mayo de 2009 sustituyó y clarifi có la normativa que ya se aplicaba desde el año 2007 y que determinaba, entre otros aspectos, los criterios apli-cables para determinar la Mutua responsable en caso de Incapa-cidad Permanente derivada de Enfermedad Profesional.

• El Real Decreto 1430/2009, de 11 de septiembre, introduce cambios en relación con la gestión de la incapacidad temporal, sobre todo mediante la creación del Proce-dimiento Especial de Revisión de Altas médicas emitidas por las Mutuas.

LOS TRABAJADORES EN SITUACIÓN DE INCAPACIDAD TEMPORAL TIENEN DERECHO A PERCIBIR COMPENSACIONES POR GASTOS DE TRANSPORTE, SEGÚN RESOLUCIÓN DEL MINISTERIO DE TRABAJO DE 21/10/2009


03Actividad

Cuotas gestionadas

DURANTE EL EJERCICIO 2009 SE ALCANZÓ LA CIFRA DE 132 MILLONES DE EUROS, QUE SUPONE UNA REDUCCIÓN DEL 4,4% SOBRE EL AÑO ANTERIOR.

Deben tenerse en cuenta dos hitos producidos durante el ejercicio 2009 en el ámbito de la recaudación, por una parte la reducción en el nume-ro de trabajadores protegidos por contingencias profesionales a lo que se une la reducción de la tarifa de accidentes de trabajo en un entorno del 4% con respecto a la de 2008 y por otra, en abril de 2009 se ingresó en concepto de suplemento fi nan-ciero por contingencias comunes 1,4 millones de euros.

La distribución porcentual de las cuotas en función de las contingen-cias y colectivos protegidos fue la siguiente:

132mill.DISTRIBUCIÓN DE LAS CUOTAS

7,33%

63,34%

28,10%

1,23%

CP. Cta. AjenaCC. Cta.AjenaCC. AutónomosCP. Autónomos

69,7%

77,1%

64,4%

TOTAL CUOTAS C.C.CUOTAS A.T.

25

50

75

100

125

2008 2009

94

.38

0.9

67¤

85.

225.

571¤

43.

650

.776

¤

46

.76

7.75

8¤

138

.031

.74

3¤

131.9

93.

330

¤

INFORME DE GESTIÓN

CUOTAS GESTIONADAS


CONCEPTO 2009 2008

Nº BAREMOS INDEMNIZADOS 330 415

COSTE PRESTACIONES BAREMO 365.182¤ 500.756¤

Nº INDEMNIZACIONES A TANTO ALZADO 30 46

COSTE PRESTACIONES I.T. ALZADO 824.669¤ 1.102.088¤

Nº INCAPACIDADES PERMANENTES TOTALES 104 107

COSTE PRESTACIONES I.P.T. 13.172.457¤ 16.073.204¤

Nº INCAPACIDADES PERMANENTES ABSOLUTAS 11 9

COSTE PRESTACIONES I.P.A. 2.419.721¤ 1.834.977¤

Nº GRANDES INVALIDECES 1 2

COSTE PRESTACIONES G.I. 63.062¤ 913.487¤

Nº MUERTES INDEMNIZADAS 24 24

COSTE PRESTACIONES MUERTE 2.465.540¤ 2.496.189¤

I.M.S. PRESTACIONES POR INCAPACIDAD, MUERTE Y SUPERVIVENCIA

I.M.S.

Durante el año 2009 se han registrado un total de 500 prestaciones de Incapa-cidad, Muerte y Supervivencia, frente a las 603 que tuvieron lugar en 2008.

El coste total ascendió a 19.310.632.70 euros lo que supone un descenso del 15,75% en términos relativos y de 3.610.072 euros en términos absolutos, con respecto al ejercicio anterior.

032008 2009

2008 2009

10.4137.941

IT.AT BAJAS Y ACCIDENTES

Total accidentesTotal accidentes

in itinere

900

7.941

Accidentes sin bajaAcccidentes con baja

61,55%38,45%

15,512,3

620,17%

GASTO POR ESTA PRESTACIÓN

Millones de euros.

ContingenciasProfesionales

IT.AT.

Se mantiene la tendencia en la reduc-ción de la siniestralidad laboral, más allá de la reducción de la actividad em-presarial y de la población protegida.

Durante el 2009 se constata una disminución del 23,74%, descenso homogéneo con relación a los datos generales del sector que sitúa este dato en un 23,86%. De esta forma, el total de accidentes con baja registra-dos durante el año ascienden a 7.941.

Dentro del volumen total de acci-dentes señalado, 900 se produjeron en el desplazamiento del trabajador a su lugar de trabajo, situación en la que existe mayor difi cultad para desarrollar la actividad preventiva.

El número de accidentes sin baja ascendió a 12.710, lo que supone un 61,55% del total, que fue de 20.651.

El número total de días por incapaci-dad temporal derivada de Accidente de Trabajo en el año 2009 ha sido de 316.791, con una reducción del 20,5% sobre el 2008.

El gasto originado por esta prestación ascendió a 12.382.150 €, lo que supone un coste medio por día indemnizado de 39,09 €, frente a los 38,93€ por día del ejercicio anterior.

Se han registrado 468 procesos de prestación por Riesgo durante el Em-barazo o Lactancia, pasando a supo-ner ya el pago por esta contingencia el 2,87 % de las cuotas por contingencias profesionales.

623,74%

reducción de prestaciones IT por el importante incremento que sigue produciéndose en la prestación por riesgo por embarazo y lactan-cia, que en el 2009 ha supuesto 2.452.185,58 €, lo que representa un 42,43 % más que en el año anterior.

PrestacionesEconómicas

El pago total derivado de las diferentes prestaciones gestionadas por la Mutua en el año 2009 asciende a un total de 75.120.999,25 €, con una reducción del 5,02 % frente al año anterior.

La menor siniestralidad laboral no se ha trasladado totalmente a la

PRESTACIONES

Gasto por prestaciones IT. CC.

Gasto por prestaciones I.M.S.

Gasto por prestaciones IT. CP.

19,75%

25,71%

54,54%

INFORME DE GESTIÓN

2008 2009

615,7%613,9%

75,2%

65%

GASTO POR PRESTAC. I.M.S. GASTO PRESTAC. IT. CP. GASTO PRESTAC. IT. CC. GASTO TOTAL

20

40

60

80

100

GASTO PRESTACIONES (EN MILLONES DE EUROS)

Descensoen los pagoshabidos por I.M.S.

Mayor duración media fundamental-mente en pago directo

Menor siniestralidad

Por otro lado, la reducción de la incidencia en contingencias comu-nes, se ha compensado ampliamen-te por el aumento de los periodos medios de estos procesos, gene-rando también un incremento de la prestación económica.

NOTABLE REDUCCIÓN DE LA INCIDENCIA DE LA SINIESTRALIDAD LABORAL


03INFORME DE GESTIÓN

2008 2009

C. AJENA PAGO DELEGADO C. AJENA PAGO DIRECTO AUTÓNOMOS

50

100

150

200

250

DURACIÓN MEDIA DE LOS PROCESOS (DÍAS)

25,5 25,5

229,3251,2

300

89,895,6

79,5%

76,4%

ContingenciasComunes

El número de procesos iniciados du-rante el ejercicio fue de 35.734, un 2,5% inferior al ejercicio anterior, corres-pondiendo 32.149 a trabajadores por cuenta ajena y 3.585 a trabajadores por cuenta propia.

Los procesos de baja en régimen de pago delegado mantienen su duración media, situándose ésta en 25,5 días.

Por otra parte se incrementa de forma signifi cativa la duración media de los procesos en régimen de pago directo, situándose tanto para los tra-bajadores por cuenta ajena como para los trabajadores por cuenta propia, en 251,19 y 95,57 días respectivamente.

La evolución de ingresos y gastos originados por la cobertura de esta contingencia da como resultado un ratio subsidio/cuota del 87,61%.

25,5 DÍAS ES LA DURACIÓN MEDIA DE LOS PROCESOS DE BAJA EN RÉGIMEN DE PAGO DELEGADO

INFORME DE GESTIÓN


03

ASISTENCIA AMBULATORIA

Nº DE PRIMERAS CONSULTAS CON MEDIOS PROPIOS 22.122

Nº DE CONSULTAS SUCESIVAS CON MEDIOS PROPIOS 50.978

Nº DE PRIMERAS CONSULTAS CON MEDIOS AJENOS 9.004

Nº DE CONSULTAS SUCESIVAS CON MEDIOS AJENOS 4.297

Nº DE SESIONES DE RHB EN CENTROS PROPIOS 141.893

Nº DE SESIONES DE RHB EN CENTROS AJENOS 16.574

EXPLORACIONES COMPLEMENTARIAS

Nº DE EXPLORACIONES RADIOLÓGICAS 26.225

Nº DE ECOGRAFÍAS 971

Nº DE R.N.M. 1.950

Nº de TAC 292

Nº DE ELECTROMIOGRAMA 509

837PACIENTES INGRESARON EL AÑO PASADO EN EL HOSPITAL RAMÓN NEGRETE

ASISTENCIA HOSPITALARIA

CENTROS CONCERTADOSHOSPITAL RAMÓN NEGRETE

1,4

52,6%

44,8%

1%TraumatologíaCirujía de la manoCirugía GeneralNeurocirugaOtras

Nº DE INGRESOS EN HOSPITAL 837

Nº DE ESTANCIAS EN HOSPITAL 1.991

Nº DE INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS 802

CIRUGÍA AMBULATORIA 376

ESTANCIA MEDIA (DÍAS) 2,4

Nº DE INGRESOS 541

Nº DE ESTANCIAS 1.787

Nº DE INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS 299

CIRUGÍA AMBULATORIA 46

ESTANCIA MEDIA (DÍAS) 3,3

INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS EN 2009

55%

31%

2%

TraumatologíaCirujía de la manoCirugía GeneralOftanmologíaNeurocirugaOtras

INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS EN 2009

0,2% 3%2%

7%

Medios PropiosMedios Ajenos

85%

15%

Centros PropiosCentros Ajenos

90% 10%

CONSULTAS

SESIONES DE REHABILITACIÓN

Asistencial

A lo largo del año 2009, la activi-dad asistencial realizada por Mutua Montañesa se ha caracterizado por un ligero descenso en el total de actuaciones, tanto ambulatorias como hospitalarias. Si bien estas últimas prácticamente no han tenido variaciones en el Centro Ramón Negrete, debido a un incremento en la actividad de asistencia quirúrgica del colectivo no protegido, lo que se ha traducido en un incremento consi-derable en la facturación del Centro. Esta ligera disminución de actividad global es más patente en la asistencia con centros concertados.

Durante el 2009 se ha profundizado en la prestación de asistencia recipro-ca dentro de SUMA INTERMUTUAL, siguiendo la tendencia de 2008. Como consecuencia de la fuerte reducción de la siniestralidad y en me-

nor medida del colectivo protegido, Mutua Montañesa a día de hoy es más prestadora de servicios sanitarios que receptora, con especial importancia en Castilla-León, Extremadura, Can-tabria y la provincia de Gerona.

Este incremento de prestación de asistencia en SUMA y sobre todo el es-fuerzo realizado en la gestión del gas-to de asistencia sanitaria con medios ajenos, ha supuesto una reducción muy importante del mismo tanto en cantidad absoluta como porcentual respecto a las cuotas recaudadas.

Dentro del plan que se está desa-rrollando de inversiones para dotar adecuadamente nuestros centros asistenciales, se adquirieron aparatos de Rx para León, Palencia, Cáceres y Madrid además de la digitalización de imagen de Barcelona y la adquisición de un PACS para almacenamiento de imágenes digitales, que servirá de soporte para todos los estudios radiográfi cos que se vayan realizando en nuestros centros. Este plan seguirá durante el año 2010, digitalizando nuestros centros de Torrelavega y Valladolid.

Dentro de las inversiones realizadas para la modernización del Centro Ra-món Negrete, cabe reseñar la adquisi-ción de nuevos arcos quirúrgicos y de un fl uoroscan utilizado para cirugía de extremidades, especialmente para la Unidad de Mano.

En el ámbito de la formación en el 2009 han rotado por nuestros cen-tros de Barcelona y el Centro “Ramón Negrete” de Santander residentes de Medicina de Trabajo. También han solicitado rotar por la Unidad de Mano y Traumatología varios residentes provenientes de otras provincias, así como alumnos de la Escuela Univer-sitaria de Fisioterapia de Cantabria, lo cual nos satisface, pues indica el prestigio que tienen nuestros profe-sionales en el ámbito sanitario. Esta circunstancia se mantiene a lo largo del 2010.

Como resumen podríamos decir que 2009 ha sido un año en el que se ha profundizado en la apuesta de Mutua Montañesa por la calidad de la asistencia sustentada tanto en los profesionales como en los equipos técnicos puestos a su disposición.

INFORME DE GESTIÓN


2007 2008 2009

03

Estas actividades preventivas rela-cionadas en la Resolución se pueden resumir en:

• Fomentar en las pequeñas empre-sas la integración de la prevención en la gestión diaria.

• Elaborar estudios y análisis sobre las causas de la siniestralidad laboral.

• Colaborar con la administración de la Seguridad Social en el manteni-miento del sistema de información, notifi cación y registro de enferme-dades profesionales.

• Elaborar y difundir códigos de bue-nas prácticas.

• Desarrollar las actuaciones de I+D+i.

• Establecer un programa de forma-ción, concienciación y asistencia técnica al trabajador autónomo.

• Establecer un programa de ac-tividades preventivas de ámbito suprautonómico.

A continuación se exponen los datos de las actividades que ha realizado el Departamento en todo el territorio nacional desde el 1 de enero al 31 de diciembre de 2009:

UN AÑO MAS LA ACTIVIDAD DEL MISMO HA GIRADO EN TORNO A SIETE PROGRAMAS PARA PYMES Y AUTÓNOMOS ESTABLECIDOS POR LA SECRETARÍA DE ESTADO DE LA SEGURIDAD SOCIAL EN LA RESOLUCIÓN ANUAL SOBRE LAS ACTIVIDADES PREVENTIVAS DE LAS MUTUAS

2007 2008 2009

1. ACCIDENTES INVESTIGADOS

20

40

60

2007

2. VISITAS DE ASESORAMIENTO A EMPRESAS

100

200

300

400

2008 2009

2007

Llamadas E-Mails

3. ASESORAMIENTO TELEFÓNICO Y POR E-MAIL

1000

2000

3000

4000

2008 2009

2007

4. INFORMES DE SINIESTRALIDAD

200

400

600

800

2008 2009

Cursos 50h Cursos 30h

5. CURSOS DE FORMACIÓN

200

400

600

800Durante el año 2009 ha habido una modifi cación importante en esta materia incluida en la aprobación del Plan de actuación del 2008 por parte de la Secretaría General de la Seguridad Social y es la prohibición de dar formación a los trabajadores por cuenta ajena, por lo que toda actividad relacionada con este punto se ha centrado en los trabajadores autónomos, y a los que por medio de una campaña se les ha ofrecido formarse con el curso básico de 50 horas.

8.953PUBLICACIONES (CÓDIGOS DE BUENAS PRÁCTICAS) FUERON DISTRIBUIDAS EN 2009

INFORME DE GESTIÓN INFORME DE GESTIÓN

Prevención

Durante el año 2009 y a pesar de los importantes cambios que a nivel sectorial se han producido, siendo la reducción presupuestaria del programa de prevención al 50% el mas importante, hemos continuado nuestra labor asesora-consultora con nuestros mutualistas, con aquellos que han decidido optar por la auto-gestión en materia de prevención.

Resultado de este esfuerzo ha sido la culminación durante este año espe-cialmente de los proyectos que ya se iniciaron en el año 2008:

• La puesta en marcha a través de la web privada para las empresas mutualistas de distintos informes de prevención, que confi guran una radiografía de la siniestralidad de la empresa, de una forma cómoda, rápida y efi caz.

• La implantación de un servicio de solicitud de publicaciones a través de la web de Mutua Montañesa, de forma rápida y sencilla.

• El servicio de asesoramiento en prevención de riesgos laborales a las nuevas empresas mutualistas, de forma que nos aseguramos de que todas las empresas que entran a formar parte de Mutua Montañe-sa, estén al tanto de sus obligacio-nes en materia preventiva.

• La puesta en marcha defi nitiva de la Comisión de trabajo permanente de mutuas, dentro del Instituto Cántabro de Seguridad y Salud en el Trabajo, y en el seno de la cuál ya se han realizado las primeras actuacio-nes.

Todo ello sin olvidarnos de algunos otros proyectos que, por diferentes motivos su puesta en marcha se ha dilatado hasta el año 2010, pero que ya son una realidad:

• La realización del Primer Concurso Nacional Mejores Prácticas de Prevención de Riesgos Laborales.

• El desarrollo de un programa de gestión de las empresas mutua-listas para el Departamento de Pre-vención, como medio fundamental de desarrollo del servicio prestado a nuestros mutualistas, ya que nos permite tener una visión mas com-pleta y actualizada de la situación preventiva de cada empresa.

Un año mas la actividad del mismo ha girado en torno a siete programas para PYMES y autónomos estable-cidos por la Secretaría de Estado de la Seguridad Social en la Resolución anual sobre las actividades preventi-vas de las mutuas.

Como en años anteriores, durante la primera mitad del año la actividad del departamento ha estado basada en las directrices que de forma genérica marca la Orden TAS/3623/2006, de 28 de noviembre y en el documento interno “Análisis funcional de activi-dades del Departamento de Preven-ción durante el 2009” de fecha 25 de febrero de 2009.

Con fecha 30 de junio de 2009, la Secretaría de Estado de la Seguridad Social publicó la Resolución por la que se establecieron los criterios y priori-dades a aplicar por las mutuas de ac-cidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la Seguridad Social en la planifi cación de sus actividades preventivas para el año 2009.

Esta Resolución desarrolla la Orden TAS/3623/2006, de 28 de noviembre, y concreta claramente las actividades preventivas de las mutuas para el ejercicio 2009, estableciendo en este caso concreto modifi caciones impor-tantes respecto al 2008 (desapare-cen las actividades de ámbito general y se establecen siete programas de actuación orientados a objetivos como la información y sensibilización a los agentes implicados así como la colaboración con la Seguridad Social).

En esta área continuamos con el asesoramiento directo a la empresa, poniendo el acento en aquellas que disponen de menos medios para la integración de la prevención.


Presentación

03

DATOS DE PLANTILLA

La plantilla de Mutua Montañesa a 31 de Diciembre de 2009 está formada por 377 personas, un 56% de las cua-les son mujeres y un 44% Hombres.

Del total de plantilla a 31 de Diciem-bre de 2009, 45 personas tienen un contrato interino (sustitución de personal titular) y de refuerzo, y 20 personas están contratadas con con-trato de relevo por jubilación parcial de mayores de 60 años. Descontan-do estos contratados, el 98% de la plantilla de Mutua Montañesa tiene un contrato indefi nido.

En Mutua Montañesa se facilita el trabajo de personas con discapaci-dad, superando el porcentaje de em-pleados con discapacidad exigidos por la legislación vigente, alcanzando el 2,65% del total de la plantilla.

En 2009 ha comenzado a funcionar el Departamento de Organización y Medios, con una dotación inicial de 2 personas.

FORMACIÓN

Durante el ejercicio 2009, se regis-traron 394 asistentes a algún tipo de acción formativa, realizando un total de 7.674 horas de formación, equi-valentes a 21 horas de formación por empleado.

De estas acciones, por su alcance, debemos destacar el plan de for-mación desarrollado como conse-cuencia de la implantación del correo electrónico a través de Outlook Web Access, más conocido por OWA, y la actualización del paquete ofi mático Offi ce 2007 de Microsoft, que per-mite la consulta y gestión del correo electrónico desde cualquier ordena-dor conectado a Internet.

Se ha continuado colaborando con diferentes Universidades y con Institu-tos de Enseñanza Secundaria para la realización de prácticas de sus alum-

nos en la Entidad, que muestra así un sentido de responsabilidad al partici-par con las organizaciones educativas en la consecución de la incorporación de su alumnado al mundo laboral.

Destaca en este aspecto la colabo-ración que mantiene Mutua Monta-ñesa con las Unidades Docentes de Cantabria y Barcelona para la forma-ción de Médicos Residentes, teniendo contratados bajo esta modalidad a 6 médicos que están realizando la especialidad de Medicina del Trabajo.

SEGURIDAD Y SALUD DE LOS TRABAJADORES

La integración de la actividad pre-ventiva en la Mutua afecta a todos los niveles jerárquicos, a través de las acciones recogidas en el Plan de Prevención.

En 2009 la modalidad preventiva adoptada por la Mutua para todas las especialidades es la de Servicio de prevención ajeno, concertado con PREVEMONT, Sociedad de Preven-ción.

Hay constituidos dos comités de Seguridad y Salud Laboral, en Can-tabria con 6 personas y Barcelona con cuatro. Además, hay designados 8 Delegados de Prevención.

En el ejercicio 2009 se han desarro-llado las actividades previstas en la

planifi cación, así como actuaciones puntuales requeridas por el desarrollo del trabajo.

Con motivo de la pandemia del virus H1N1, más conocido por Gripe A, se tomaron las medidas organizativas necesarias para el mantenimiento de la actividad siguiendo las recomenda-ciones de los Organismos Internacio-nales y las disposiciones dictadas por el Ministerio de Sanidad.

En 2009, se han registrado 11 accidentes de trabajo sufridos por los empleados, destacando que 5 co-rresponden a accidentes “in itinere”, y sólo 3 causaron baja, realizando la investigación de los accidentes de tra-bajo o enfermedades profesionales, con objeto de identifi car los factores causantes y evitar su repetición, adoptando las medidas preventivas adecuadas.

RELACIONES LABORALES

Se considera que la comunicación con los órganos de representación de los trabajadores es el cauce normal para el avance en la consecución de mejoras sociales. En este sentido se han celebrado a lo largo del año diver-sas reuniones entre la Dirección de la Empresa y la Representación Legal de los trabajadores, en las que ha predo-minado en todo momento un buen clima de relaciones laborales.

98%ES EL PORCENTAJE DE TRABAJADORES DE MUTUA MONTAÑESA QUE TIENE UN CONTRATO INDEFINIDO


DURANTE 2009 SE REGISTRARON 394 ASISTENTES A ALGÚN TIPO DE ACCIÓN FORMATIVA, CON UNA MEDIA DE 21 HORAS DE FORMACIÓN POR EMPLEADO

Recursos Humanos


03

Suma Intermutual: Defi nición de requerimientos ASP

PROYECTO MISIÓN

Dar respuesta a las necesidades planteadas desde Suma Intermutual dentro del entorno TI

Extranet de Clientes de Mutua Montañesa. Fase II

Potenciar la calidad de los servicios ofertados a nuestras empresas mejorando los siguientes apartados:

· Módulo Generación de Alertas y Alarmas· Mejorar iteracción con Mutualista a través de zona personalizada de Usuario· Añadir más información a las Consultas defi nidas· Creación Entorno de Preproducción

Implantación de los módulos de Contratación y Cotización bajo plataforma SAP

Finalización fase de pruebas de Contratación y defi nición de nueva Gestión de Corresponsalía.


Sistemas de InformaciónCONTINUAMOS REFORZANDO ESTA FUNCIÓN COMO PIEZA CLAVE PARA EL DESARROLLO INTEGRAL DE NUESTRA ACTIVIDAD

La mejora de la efi ciencia y la calidad de servicio defi nen la prioridad de sus proyectos:


Departamentode organización

El Departamento de Organización de Mutua Montañesa nace en el tercer trimestre de 2009 con un triple objetivo:

1 Apoyar al desarrollo de actividades que generen efi ciencia (optimiza-ción en uso de costes y recursos, y maximizar la calidad del servicio).

2 Transición hacia la Gestión por Procesos.

3 Liderazgo de la Ofi cina de Proyec-tos, para incrementar la capacidad de Mutua para el diseño, desarrollo e implantación de mejoras.

En 2009 destacamos el inicio de las siguientes actividades:

a. Coordinación del Proyecto de mejora en la Gestión de Datos Per-sonales, que durante 2009 había liderado el Departamento de Desa-rrollo. Este proyecto se prolongará durante todo el año 2010.

b. Inicio del diseño del Sistema de Gestión por Procesos, hacia el que deseamos comenzar a evolucionar en 2010.

c. Coordinación o asesoramiento en los siguientes proyectos:

• Sistema de Control de Gestión, con herramienta de elaboración de informes y Cuadro de Mando de Dirección. Este proyecto se desa-rrollará en 2010-2011.

• Evolución de la Web Privada, que permita incrementar el valor a los Mutualistas y Corresponsales que la utilicen. Este proyecto se desa-rrollará en 2010.

• Sistema de Gestión de Mutualis-tas, que permita una gestión más efi ciente, una respuesta más rápi-da a las necesidades del Mutualista, mayor control de la actividad, y será una herramienta que garan-tice la calidad del servicio. Este proyecto se traslada a 2010-2011.

UN NUEVO DEPARTAMENTO QUE RESPONDE AL COMPROMISO DE MUTUA MONTAÑESA, PARA CONSEGUIR UNA ORGANIZACIÓN MÁS EFICIENTE

03INFORME DE GESTIÓN

Departamentode desarrollo

Destacamos el relanzamiento de nuestra página web privada: www.mutuamontanesa.es dirigida a maximizar la efi ciencia productiva de nuestros asociados.

Durante el año 2009 se consolida el Departamento de Desarrollo de Mu-tua Montañesa, que se creó a fi nales del 2008.

Como hitos fundamentales en su corto periodo de existencia, el departamento podría destacar:

a. Lanzamiento de la Web Privada, una aplicación de carácter gratui-to y exclusivo orientado a facilitar la maximización de la salud laboral de las empresas de nuestros

asociados y, en consecuencia, su efi ciencia productiva. Los prime-ros usuarios se dan de alta en los últimos meses de 2009.

b. Actualización de los datos de contacto de Mutualistas y Corres-ponsales, en un proyecto que se prolongará durante 2010, lo que permitirá reforzar la divulgación, comprensión y utilización de los servicios prestados entre nuestros asociados para asegurar su mejor aprovechamiento utilizando todos los medios telemáticos posibles y potenciando el rol de los gestores como asesores.

c. Se establece en la página web www.mutuamontanesa.es un punto de acceso al usuario para que pueda transmitir sus ideas, necesidades, quejas y sugeren-cias. A lo largo de 2009 se tipifi can las consultas y se asignan respon-sabilidades para su resolución y respuesta al usuario.

INFORME DE GESTIÓN

Nuevos proyectos

DESTACAMOS EL RELANZAMIENTO DE NUESTRA WEB PRIVADA: WWW.MUTUAMONTANESA.ES DIRIGIDA A MEJORAR LA INFORMACIÓN DE GESTIÓN A NUESTROS MUTUALISTASPara potenciar nuestra

vocación de servicio y asesoramiento

Poner la efi ciencia en el centro de nuestros procesos y actividades


Presentación04Informe

Económico-Financiero

Gestión del Patrimonio de la Seguridad SocialGestión del Patrimonio Privativo

Distribución de resultadosEjecución Económica

INFORME DE GESTIÓN

APOYAMOS AL DESARROLLO DE ACTIVIDADES QUE GENEREN EFICIENCIA (OPTIMIZACIÓN EN USO DE COSTES Y RECURSOS, Y MAXIMIZAR LA CALIDAD DEL SERVICIO)


El Balance y la Cuenta de Resultados Económico-Patrimonial, han sido elaborados conforme al Plan General de Contabilidad Pública, que resul-ta de aplicación a las Mutuas por la Resolución de 22 de diciembre de 1998 de la Intervención General de la Administración del Estado, por la que se aprueba la adaptación del mismo a las Mutuas de Accidentes de Trabajo y Enfermades Profesionales de la Seguridad Social.

De conformidad con la normativa aplicable, los estados fi nancieros han sido auditados por la Intervención General de la Seguridad Social, mani-festando:

“En nuestra opinión, las Cuentas Anuales correspondientes al ejercicio 2009, representan en todos los as-pectos signifi cativos la imagen fi el del patrimonio, de la situación fi nanciera y de los resultados de la Entidad y contienen la información necesaria para su interpretación y comprensión adecuada, de conformidad con las normas y principios contables y pre-supuestarios que son de aplicación, que guardan uniformidad con los aplicados en el ejercicio anterior.”

INFORME ECONÓMICO-FINANCIERO

Informe


04


PASIVO 31/12/09 31/12/08

A) FONDOS PROPIOS 62.964.024,24 63.663.460,16

I. Patrimonio 0,00 0,00 1.- Fondo patrimonial

II. Reservas 56.993.294,05 55.162.526,77 1.- Reservas de revalorización 37.791,88 37.791,88 2.- Reservas legales 53.808.601,56 52.426.070,17 3.- Reservas estatutarias 3.146.900,61 2.698.664,72

III. Resultados de ejercicios anteriores 354.785,00 699.562,62 1.- Resultados positivos de ejercicios anteriores 354.785,00 699.562,62 2.- Resultados negativos de ejercicios anteriores 0,00 0,00

IV. Resultados del ejercicio 5.615.945,19 7.801.370,77

V. Provisión para riesgos y gastos 0,00 0,00 1.- Provisión para pensiones y obligaciones similares 2.- Provisión para responsabilidades

B) ACREEDORES A LARGO PLAZO 0,00 0,00

II. Otras deudas a largo plazo 0,00 0,00 1.- Deudas por entidades de crédito 2.- Otras deudas 3.- Fianzas y depósitos recibidos a largo plazo

C) ACREEDORES A CORTO PLAZO 1.950.820,40 1.926.782,89

II. Deudas con entidades de crédito 0,00 0,00 1.- Préstamos y otras deudas 2.- Deudas por intereses

III.Acreedores 1.611.289,76 1.656.490,14 1.- Acreedores presupuestarios 432.911,59 279.719,51 2.- Acreedores no presupuestarios 361.514,94 431.942,42 4.- Administraciones públicas 816.863,23 944.828,21 5.- Otros acreedores 6.- Fianzas y depósitos recibidos a corto plazo

IV. Partidas pendientes de aplicación 339.530,64 270.292,75 1.- Partidas pendientes de aplicación 339.530,64 270.292,75

V. Ajustes por periodifi cación 0,00 0,00

D) PROVISIONES PARA RIESGOS Y GASTOS A CORTO PLAZO 14.136.755,13 11.570.927,67

Provision para contingencias en tramitación 14.136.755,13 11.570.927,67

TOTAL GENERAL (A+B+C+D) 79.051.599,77 77.161.170,72

GESTIÓN DEL PATRIMONIO DE LA SEGURIDAD SOCIAL. BALANCE

ACTIVO 31/12/09 31/12/08

A) INMOVILIZADO 10.362.797,41 7.383.355,66

I. Inmovilizaciones inmateriales 539.042,98 480.083,55 1.- Aplicaciones informáticas 1.624.072,84 1.450.501,13 2.- Derechos sobre bienes en régimen de arrendamiento fi nanciero 3.- Amortizaciones -1.085.029,86 -970.417,58

II. Inmovilizaciones materiales 9.566.003,86 6.648.630,54 1.- Terrenos y construcciones 3.399.637,53 946.427,21 2.- Instalaciones técnicas y maquinaria 9.268.493,31 8.359.956,15 3.- Utillaje y mobiliario 2.133.902,53 2.016.737,85 4.- Otro inmovilizado 3.403.039,25 3.283.239,46 5.- Amortizaciones -8.639.068,76 -7.957.730,13

IV. Inversiones fi nancieras permanentes 257.750,57 254.641,57 1.- Cartera de valores a largo plazo 2.- Otras inversiones y créditos a largo plazo 185.830,98 179.199,58 3.- Fianzas y depósitos constituidos a largo plazo 71.919,59 75.441,99 4.- Provisiones

B) GASTOS A DISTRIBUIR EN VARIOS EJERCICIOS 0,00 622,99

C) ACTIVO CIRCULANTE 68.688.802,36 69.777.192,07

I. Existencias 95.853,74 99.858,94 1.- Productos Farmacéuticos 11.210,33 6.878,30 2.- Material sanitario de consumo 31.197,39 24.863,67 3.- Instrumental y pequeño utillaje 1.591,44 109,94 4.- Productos alimenticios 5.- Vesturario, lencería y calzado 24.606,12 29.790,85 6.- Otros aprovisionamientos 27.248,46 38.216,18

II. Deudores 13.966.827,64 16.446.492,98 1.- Deudores presupuestarios 5.250.619,98 4.937.895,23 2.- Deudores no presupuestarios 1.181.633,53 3.034.209,64 3.- Administraciones públicas 542,05 65.315,75 4.- Otros deudores 11.184.378,08 12.125.784,88 5.- Provisiones -3.650.346,00 -3.716.712,52

III. Inversiones fi nancieras temporales 42.676.278,93 40.383.937,11 1.- Cartera de valores a corto plazo 42.610.113,40 40.264.029,45 2.- Otras inversiones y créditos a corto plazo 19.916,44 20.535,94 3.- Fianzas y depósitos constituidos a corto plazo 46.249,09 99.371,72 4.- Provisiones

IV. Tesorería 11.949.842,05 12.846.903,04

V. Partidas pendientes de aplicación 0,00 0,00 1.- Partidas pendientes de aplicación

VI. Ajustes por periodifi cación 0,00 0,00

TOTAL GENERAL (A+B+C) 79.051.599,77 77.161.170,72

Gestión del patrimonio de la Seguridad Social. Balance


04


HABER 31/12/09 31/12/08

B) INGRESOS 137.693.643,86 146.705.018,12

1. Ingresos de gestión ordinaria 131.993.329,64 138.031.742,84 a) Cotizaciones sociales a cargo de los empleadores 115.756.443,30 122.989.804,76b) Cotizaciones sociales a cargo de los asalariados 16.236.886,34 15.041.938,08

2. Otros ingresos de gestión ordinaria 4.990.807,76 7.520.317,54

a) Prestación de servicios 2.616.029,72 2.259.099,34b) Reintegros 926.005,98 2.152.659,23c) Trabajos realizados para la entidad d) Otros ingresos de gestión 319.936,19 634.989,08 d.1) Ingresos accesorios y otros de gestión corriente 319.936,19 634.989,08 d.2) Exceso de provisión para riesgos y gastos f) Ingresos de otros valores negociables y de créditos del activo inmovilizado 865.019,65 1.753.697,00g) Otros intereses e ingresos asimilados 263.816,22 719.872,89 g.1) Otros intereses 263.816,22 719.872,89 g.2) Benefi cios en inversiones fi nancieras

3. Transferencias y subvenciones 0,00 0,00

a) Transferencias corrientes b) Subvenciones corrientes c) Transferencias de capital d) Subvenciones de capital

4. Ganancias e ingresos extraordinarios 709.506,46 1.152.957,74

a) Benefi cios procedentes del inmovilizado 1.000,00 1.000,00b) Benefi cios por operaciones de endeudamiento c) Ingresos extraordinarios 3.420,76 1.938,31d) Ingresos y benefi cios de otros ejercicios 705.085,70 1.150.019,43

DESAHORRO 0,00 0,00

TOTAL HABER 137.693.643,86 146.705.018,12

GESTIÓN DEL PATRIMONIO DE LA SEGURIDAD SOCIAL. CUENTA DE RESULTADOS

DEBE 31/12/09 31/12/08

A) GASTOS 132.077.698,67 138.903.647,35

1. Prestaciones sociales. 57.647.774,00 58.572.797,36

b) Incapacidad temporal 53.355.396,36 54.449.118,51 c) Maternidad 2.452.185,58 1.721.727,96 e) Prestaciones económicas de recuperación e indemnizaciones y entregas únicas 1.634.451,45 2.158.702,13 f) Prestaciones sociales 38.777,45 g) Prótesis y vehículos para inválidos 45.093,40 18.333,83 h) Farmacias y efectos y accesorios de dispensación ambulatoria 154.682,04 186.137,48 i) Otras prestaciones 5.965,17

2. Gastos de funcionamiento de los servicios 31.195.325,56 31.676.783,02

a) Aprovisionamientos 7.970.054,25 9.867.002,41 a.1) Compras 1.549.383,95 1.760.249,42 a.2) Variación de existencias 4.005,20 19.690,54 a.3) Otros gastos externos 6.416.665,10 8.087.062,45 b) Gastos de personal: 13.031.445,41 12.843.679,39 b.1) Sueldos, salarios y asimilados 9.885.908,59 9.825.265,16 b.2) Cargas sociales 3.145.536,82 3.018.414,23 c) Dotaciones para amortizaciones de inmovilizado 796.573,90 799.320,57 d) Variación de provisiones para insolvencias y pérdidas de créditos créditos incobrables 2.077.116,09 2.627.430,05 e) Otros gastos de gestión 4.709.208,63 5.400.606,78 e.1 ) Servicios exteriores 4.650.613,87 5.347.578,01 e.2 ) Tributos 58.594,76 53.028,77 e.3 ) Otros gastos de gestión corriente f) Gastos fi nancieros y asimilables 45.099,82 8.804,33 f.1) Por deudas 11.352,29 8.804,33 f.2) Pérdidas de inversiones fi nancieras 33.747,53 g) Variación de las provisiones de inversiones fi nancieras i) Variación de la provisión para contingencias en tramitación. 2.565.827,46 129.939,49

3. Transferencias y subvenciones 42.958.773,77 48.359.078,92 a) Transferencias corrientes 24.788.827,04 26.972.529,82 b) Subvenciones corrientes 18.169.946,73 21.386.549,10 c) Transferencias de capital d) Subvenciones de capital

4. Pérdidas y gastos extraordinarios 275.825,34 294.988,05

a) Pérdidas procedentes de inmovilizado b) Pérdidas por operaciones de endeudamiento c) Gastos extraordinarios 51.885,46 10.946,76 d) Gastos y pérdidas de otros ejercicios 223.939,88 284.041,29

AHORRO 5.615.945,19 7.801.370,77

TOTAL DEBE 137.693.643,86 146.705.018,12


Gestión del patrimonio de la Seguridad Social. Cuenta de resultados 04


PASIVO 31/12/09 31/12/08

A) FONDOS PROPIOS 7.434.363,96 5.569.579,68

I. Patrimonio 8.471.310,05 8.471.310,05 1.- Fondo patrimonial 8.471.310,05 8.471.310,05

II. Reservas 572.459,31 572.459,31 1.- Reservas de revalorización 2.- Reservas legales 572.459,31 572.459,31 4.- Reservas voluntarias

III. Resultados de ejercicios anteriores -3.474.189,68 -3.540.326,29 2.- Resultados negativos de ejercicios anteriores -3.474.189,68 -3.540.326,29

IV. Resultados del ejercicio 1.864.784,28 66.136,61

V. Provisión para riesgos y gastos 0,00 0,00 1.- Provisión para pensiones y obligaciones similares 2.- Provisión para responsabilidades

B) ACREEDORES A LARGO PLAZO 601,01 601,01

II. Otras deudas a largo plazo 601,01 601,01 1.- Deudas por entidades de crédito 2.- Otras deudas 3.- Fianzas y depósitos recibidos a largo plazo 601,01 601,01

III. Desembolsos pendientes sobre acciones no exigidos

C) ACREEDORES A CORTO PLAZO 16.249,99 2.292.870,47

II. Deudas con entidades de crédito 0,00 0,00 1.- Préstamos y otras deudas 2.- Deudas por intereses

III.Acreedores 16.249,99 2.292.870,47

2.- Acreedores no presupuestarios 2.290.710,48 4.- Administraciones públicas 16.249,99 2.159,99 5.- Otros acreedores 6.- Fianzas y depósitos recibidos a corto plazo

IV. Partidas pendientes de aplicación 0,00 0,00 1.- Partidas pendientes de aplicación

V. Ajustes por periodifi cación


GESTIÓN DEL PATRIMONIO PRIVATIVO. BALANCE

ACTIVO 31/12/09 31/12/08

A) INMOVILIZADO 5.847.802,50 6.374.168,85

I. Inmovilizaciones inmateriales 0,00 0,00 1.- Aplicaciones informáticas 2.- Derechos sobre bienes en régimen de arrendamiento fi nanciero 3.- Amortizaciones

II. Inmovilizaciones materiales 5.847.627,30 6.373.993,65 1.- Terrenos y construcciones 5.231.396,83 5.770.813,30 2.- Instalaciones técnicas y maquinaria 1.899.528,64 1.775.830,40 3.- Utillaje y mobiliario 28.548,07 4.- Otro inmovilizado 5.- Amortizaciones -1.283.298,17 -1.201.198,12

IV. Inversiones fi nancieras permanentes 175,20 175,20 1.- Cartera de valores a largo plazo 1.686.809,24 1.686.809,24 2.- Otras inversiones y créditos a largo plazo 3.- Fianzas y depósitos constituidos a largo plazo 175,20 175,20 4.- Provisiones -1.686.809,24 -1.686.809,24

B) GASTOS A DISTRIBUIR EN VARIOS EJERCICIOS

C) ACTIVO CIRCULANTE 1.603.412,46 1.488.882,31

I. Existencias 0,00 0,00 1.- Productos Farmacéuticos 2.- Material sanitario de consumo 3.- Instrumental y pequeño utillaje 4.- Productos alimenticios 5.- Vesturario, lencería y calzado 6.- Otros aprovisionamientos

II. Deudores 106.767,82 234.604,26 2.- Deudores no presupuestarios 3.264.721,02 3.269.999,13 3.- Administraciones públicas 5.- Provisiones -3.157.953,20 -3.035.394,87

III. Inversiones fi nancieras temporales 16.751,14 573.952,25 1.- Cartera de valores a corto plazo 14.636,85 738.083,50 2.- Otras inversiones y créditos a corto plazo 3.- Fianzas y depósitos constituidos a corto plazo 2.220,00 2.320,00 4.- Provisiones -105,71 -166.451,25

IV. Tesorería 1.479.893,50 680.325,80

V. Partidas pendientes de aplicación 0,00 0,00 1.- Partidas pendientes de aplicación

VI. Ajustes por periodifi cación


Gestión del patrimonio privativo.Balance


04


HABER 31/12/09 31/12/08

B) INGRESOS 2.407.749,27 491.163,02

2. Otros ingresos de gestión ordinaria 452.358,61 491.163,02 a) Prestación de servicios c) Trabajos realizados para la entidad d) Otros ingresos de gestión 435.620,15 472.535,54 d.1) Ingresos accesorios y otros de gestión corriente 435.620,15 472.535,54 d.2) Exceso de provisión para riesgos y gastos e) Ingresos de participaciones en capital f) Ingresos de otros valores negociables y de créditos del activo inmovilizado g) Otros Intereses e ingresos asimilados 16.738,46 18.627,48 g.1) Otros intereses 16.738,46 18.627,48 g.2) Benefi cios en inversiones fi nancieras

3. Transferencias y subvenciones 0,00 0,00 a) Transferencias corrientes b) Subvenciones corrientes c) Transferencias de capital d) Subvenciones de capital

4. Ganancias e ingresos extraordinarios 1.955.390,66 0,00 a) Benefi cios procedentes del inmovilizado 1.955.390,66 b) Benefi cios por operaciones de endeudamiento c) Ingresos extraordinarios d) Ingresos y benefi cios de otros ejercicios

DESAHORRO 0,00 0,00

TOTAL HABER 2.407.749,27 491.163,02

GESTIÓN DEL PATRIMONIO PRIVATIVO. CUENTA DE RESULTADOS

DEBE 31/12/09 31/12/08

A) GASTOS 542.964,99 425.026,41

2. Gastos de funcionamiento de los servicios 472.774,87 383.301,16

a) Aprovisionamientos 0,00 0,00 a.1) Compras a.2) Variación de existencias a.3) Otros gastos externos

b) Gastos de personal 55.067,51 58.072,70 b.1) Sueldos, salarios y asimilados b.2) Cargas sociales 55.067,51 58.072,70

c) Dotaciones para amortización del inmovilizado 152.813,30 144.736,97

d) Variación de provisiones para insolvencias de créditos incobrables incobrables 122.558,33

e) Otros gastos de gestión 100.800,64 135.650,51 e.1) Servicios exteriores 45.456,91 75.714,33 e.2) Tributos 55.343,73 59.936,18 e.3) Otros gastos de gestión corriente

f) Gastos fi nancieros y asimilables 42.074,43 2.341,44 f.1) Por deudas 2.381,59 2.341,44 f.2) Pérdidas de inversiones fi nancieras 39.692,84

g) Variación de las provisiones de inversiones -539,34 42.499,54

Transferencias y subvenciones 0,00 0,00 a) Transferencias corrientes b) Subvenciones corrientes c) Transferencias de capital d) Subvenciones de capital

Pérdidas y gastos extraordinarios 70.190,12 41.725,25 a) Pérdidas procedentes de inmovilizado. b) Pérdidas por operaciones de endeudamiento c) Gastos extraordinarios d) Gastos y pérdidas de otros ejercicios 70.190,12 41.725,25

AHORRO 1.864.784,28 66.136,61

TOTAL DEBE 2.407.749,27 491.163,02

* con signo positivo o negativo según su saldo


Gestión del patrimonio privativo. Cuenta de resultados 04

42 \ MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2009 MUTUA MONTAÑESA. MEMORIA 2009 \ 43 INFORME ECONÓMICO FINANCIERO

CAP DESCRIPCION PRESUPUESTO OBLIG / DIFERENCIA TOTAL DCHOS RECONOCIDOS

I Gastos de Personal 13.609.920,00 13.031.445,41 578.474,59 II Gastos en bienes corrientes y servicios 15.547.230,00 12.673.081,90 2.874.148,10 III Gastos Financieros 20.390,00 11.352,29 9.037,71 IV Transferencias Corrientes 114.899.590,00 100.606.547,77 14.293.042,23 VI Inversiones reales 3.155.383,56 1.481.682,68 1.673.700,88 VII Transferencias de Capital 6.288.510,00 6.225.229,29 63.280,71 VIII Activos Financieros 18.191.424,08 2.414.635,61 15.776.788,47

SUMA GASTOS 171.712.447,64 136.443.974,90 35.268.472,74

I Cotizaciones Sociales 150.811.420,00 131.737.410,50 19.074.009,50 III Tasas y otros ingresos 3.300.800,00 3.861.971,89 -561.171,89 V Ingresos Patrimoniales 580.540,00 1.128.835,87 -548.295,87 VI Enajenacion de Inversiones 6.000,00 1.000,00 5.000,00 VII Transferencias de Capital 300.000,00 0,00 300.000,00 VIII Activos Financieros 6.330.610,00 85.486,70 6.245.123,30 SUMA INGRESOS 161.329.370,00 136.814.704,96 24.514.665,04

Presupuesto 2009

Ejecución Económica

RESULTADO DEL EJERCICIO

Reserva de Obligaciones Inmediatas -2.121.719,51 Fondo Estabilización -434.402,17 Fondo Prevencion y Rehabilitación 763.891,09 Fondo de estabilización de ITCC 624.642,19 Fondo de asistencia Social 390.237,51 Fondo Especial de excedentes 300.085,69

DOTACIÓN DE RESERVAS 2009 477.265,20

PENDIENTE DE INGRESO EN EL BANCO DE ESPAÑA 6.003.058,57 Por accidente de Trabajo 3.121.900,07 Por contingencias comunes 2.881.158,50


Distribución de resultados

Reservas

RESERVAS Saldo a 31/12/09

Reserva Obligaciones Inmediatas 17.714.322,67 Fondo de Estabilizacion 18.151.541,45 Fondo Prevencion y Rehabilitación 2.476.997,03 Fondo de Estabilizacion de ITCC 11.429.196,95 Fondo Especial de Excedentes 3.537.138,12 Fondo Asistencia Social 3.613.977,57 Reserva Revalorizacion Activo 1983 37.791,88

TOTAL 56.960.965,67

Patrimonio Seguridad Social

RESERVAS Saldo 2008 Dotación Saldo 2009

Reservas legales 572.459,31 572.459,31 Fondo Patrimonial 4.997.120,37 1.864.784,28 6.861.904,65

TOTAL 5.569.579,68 1.864.784,28 7.434.363,96

Patrimonio Privativo

04


05Prevemont,

Sociedad de Prevención



Sigue en aumento la presencia de los técnicos en las empresas para realizar actividades fuera del alcance del contrato, como pone de manifi esto el incremento de un 8% en estudios específi cos con respec-to a 2008.

Como nuevas actuaciones dentro del área técnica, incorporamos en nuestra cartera de servicios los planes de autoprotección y la co-ordinación de actividades empre-sariales.

AÑO 2009 NÚMERO EMPRESAS

VISITAS 7.927 2.320

EVALUACIONES DE RIESGOS 2.145 1.228

INVESTIGACIONES DE ACCIDENTES 1.830 1.619

ESTUDIOS ESPECÍFICOS 219 132

05PREVEMONT, SOCIEDAD DE PREVENCIÓN, S.L.U.

+8%ÁREA TÉCNICA

SE HA INCREMENTADO EN ESTA CIFRA EL NÚMERO DE ESTUDIOS ESPECÍFICOS RESPECTO A 2008

Prevemont, Sociedad de Prevención, S.L.U.

Durante el año 2009, y una vez conseguidos los objetivos marcados en el ejercicio anterior tanto en lo re-lativo a la mejora tecnológica como a la diversifi cación en la oferta al cliente, Prevemont centra su activi-dad en 2 áreas de gestión: fi nanciera y comercial. En el área fi nanciera se desarrolla un procedimiento para control de recobros y reducción de gastos con lo que conseguimos au-mentar la efi ciencia sin disminución en la calidad del servicio.

En el área comercial se ha esta-blecido una nueva red de técnicos-comerciales y se ha desarrollado un protocolo de colaboración con gestorías que nos permitirá estar preparados ante la inminente libera-lización del sector.

Como fruto de estas gestiones se ha conseguido mejorar de forma signifi cativa la cuenta de resultados, aumentado la cifra de negocio en un 2,6% en un año en que la coyuntura económica pasa por importantes difi cultades.

La media de contratos en vigor du-rante el año 2009 ha sido de 5.143, lo que supone un incremento del 7% respecto al año anterior.

Cantabria es el área geográfi ca con más incremento de contratos (12%), seguido de Castilla-León que experi-menta un incremento del 9%.

2008

5,2

5,3

5,4

5,5

2009 2007

1000

2000

3000

4000

2008 2009

50005,6

5,2

5,4

4.756 4.7925.143

Durante el año 2009 el número de reconocimientos realizados ha disminuido con respecto a perio-dos anteriores, dato que se explica por el cambio en la tendencia de los contratos de modalidad fi ja a variable. Se incrementa sin embargo las actividades relacionadas con la vigilancia de la salud colectiva en lo relativo a estudios epidemiológicos y campañas sanitarias.

2007

40

41

42

43

2008 2009

44

42.043

43.178

40.990

5.1432,6%

ES LA MEDIA DE CONTRATOS EN VIGOR DURANTE 2009, LO QUE SUPONE UN INCREMENTO DEL 7% RESPECTO DE 2008

ES EL INCREMENTO PORCENTUAL DE LA CIFRA DE NEGOCIO DE PREVEMONT EN EL AÑO 2009

VOLUMEN DE NEGOCIO EVOLUCIÓN DE CONTRATOS VIGILANCIA DE LA SALUDMILLONES DE EUROS RECONOCIMIENTOS MÉDICOS


Presentación06DelegacionesTerritoriales

PREVEMONT, SOCIEDAD DE PREVENCIÓN, S.L.U.

INCORPORAMOS EN NUESTRA CARTERA DE SERVICIOS LOS PLANES DE AUTOPROTECCIÓN Y LA COORDINACIÓN DE ACTIVIDADES EMPRESARIALES.


DELEGACIONES TERRITORIALESCENTRO-SUR

Paseo del Prado, 1628014 MadridTFNO.: 91.420.19.78FAX: [email protected]

DELEGACIONES TERRITORIALESESTE

Francés Maciá, 7-3ª Planta08029 BarcelonaTFNO.: 93.405.30.35FAX: [email protected]

Avda. Diagonal, 491 08029 BarcelonaTFNO.: 93.405.30.35FAX: [email protected]

Moguda, 1 y 5, Poligono Salvatella 08210 Barberá Del Vallés (Barcelona)TFNO.: 93.729.22.98FAX: [email protected]

John F. Kennedy, 5-6 08970 Sant Joan Despi (Barcelona)TFNO.: 93.373.13.12FAX: [email protected]

Avda. Lluis Pericot, 13-1517003 GironaTFNO.: 972.21.62.58FAX: [email protected]

Paseo De Barcelona, 117800 Olot (Girona)TFNO.: 972.26.81.00FAX: [email protected]

Travesía de Acella, 1-Bajo31008 PamplonaTFNO.: 948.27.08.90FAX: [email protected]

DELEGACIONES TERRITORIALES

DELEGACIONES TERRITORIALESESTE

Andrés Mancebo, 4446023 ValenciaTFNO.: 963.37.55.50FAX: [email protected]

SUR-ESTE

Gran Vía Escultor Salzillo, 11-Entlo. 1º Izda.30004 MurciaTFNO.: 968.22.04.85FAX: [email protected]

EXTREMADURA

Avda. Ruta de la Plata, 1410001 CáceresTFNO.: 927.23.00.58FAX: [email protected]

Avda. del Guadiana, 6-1ª Planta06011 BadajozTFNO.: 924.22.24.81FAX: [email protected]

Avda. Reina Sofía, s/nEdifi cio “Wittgestein”06800 Mérida (Badajoz)TFNO.: 924.30.02.05FAX: [email protected]

Avda. Alfonso VIII, 1310600 Plasencia (Cáceres)TFNO.: 927.42.44.61 FAX: [email protected]

SERVICIOSCENTRALES

General Mola, 1939004 SantanderTFNO.: 942.20.41.00FAX: [email protected]

HOSPITAL RAMON NEGRETE

Avda. del Faro, 33 39012 SantanderTFNO.: 942.20.41.00FAX: [email protected]

DELEGACIONES TERRITORIALESNORTE

General Mola, 1939004 SantanderTFNO.: 942.20.41.00FAX: [email protected]

Leonardo Rucabado, 23-Bajo39700 Castro Urdiales (Cantabria)TFNO.: 942.86.25.50FAX: [email protected]

Avda. Rafael Cabrera, 1-2º, Ofi c. 835002 Las Palmas de Gran CanariaTFNO.: 928.36.42.47FAX: [email protected]

Arenal, 8009200 Miranda de Ebro (Burgos)TFNO.: 947.32.18.12FAX: [email protected]

Plaza de Carbayón, 6-1ºA33001 OviedoTFNO.: 985.20.57.59FAX: [email protected]

Avda. de España, 839300 Torrelavega (Cantabria)TFNO.: 942.89.28.50FAX: [email protected]

Dr. Cadaval, 4-2º C36202 Vigo (Pontevedra)TFNO.: 986.43.73.43FAX: [email protected]

DELEGACIONES TERRITORIALESCASTILLA Y LEÓN

Plaza de Colón, s/n47004 ValladolidTFNO.: 983.35.29.31FAX: [email protected]

Pl. Dr. Benigno Lorenzo Velázquez, 1-Bajo05001 ÁvilaTFNO.: 920.25.11.70FAX: [email protected]

Ruiz Dorronsoro, 1-Bajo09004 BurgosTFNO.: 947.26.37.27FAX: [email protected]

C/ Renueva, 3824002 LeónTFNO.: 987.27.20.65FAX: [email protected]

Avda. De Cuba, 13.34003 PalenciaTFNO.: 979.75.05.31FAX: [email protected]

C/ Ancha, 437002 SalamancaTFNO.: 923.21.21.03FAX: [email protected]

Cortinas San Miguel, 5-Entplta. Of. 1-249015 ZamoraTFNO.: 980.53.53.15FAX: [email protected]

DELEGACIONES TERRITORIALES

www.mutuamontanesa.es 06

MATEPSS Nº7

MutuaMontañesa

www.mutuamontanesa.es

Memoria 2009 - Mutua Montañesa

Health & Medicine

Transcript of Memoria 2009 - Mutua Montañesa