Módulo 3 Una visión crítica de la globalización neoliberal
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Módulo Temático 3 ¿CUÁL ES EL CONTEXTO GLOBAL?: UNA VISIÓN CRÍTICA DE LA GLOBALIZACIÓN NEOLIBERAL Promoviendo la Economía Justa y Solidaria en la Universidad
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Módulo Temático 3¿CUÁL ES EL CONTEXTO GLOBAL?: UNA VISIÓN CRÍTICA DE LA
GLOBALIZACIÓN NEOLIBERAL
Promoviendo la Economía Justa y Solidaria en la Universidad
LA GLOBALIZACIÓN Y LA CRISIS
La Globalización•DefiniciónDefinición•Carga ideológica: Liberalismo / NeoliberalismoCarga ideológica: Liberalismo / Neoliberalismo•El mercado global de productos y serviciosEl mercado global de productos y servicios•La globalización financieraLa globalización financiera
GlobalizaciónLiberalismo/NeoliberalismoCrisis
3 conceptos asociados
La crisis• De Globalización financiera a crisis financieraDe Globalización financiera a crisis financiera• De EEUU a EuropaDe EEUU a Europa• La crisis en EspañaLa crisis en España• Consecuencias de la crisisConsecuencias de la crisis
LA GLOBALIZACIÓN
Proceso histórico a escala mundial
De contenido económico. tecnológico, social y cultural
Dinamizado a lo largo de más de dos siglos
Por la creciente comunicación e interdependencia de los distintos países
Movimiento de Bienes y Servicios a escala mundial
Circulación de dinero o Movimiento de capitales
Definición
La economía global: Pilares fundamentales
LA GLOBALIZACIÓN
La Globalización vista de lejos
Nota:1 trillón USA = 1 billón Europa
Globalización Financiera especulativa
1.121 bill$
Gasto interno de Bienes y Servicios: 56
bill$Globalización de Bienes y
Servicios: 23 bill$
ECONOMÍA REAL (PIB)=79 bill$GLOBALIZACIÓN=1.200 bill$
LA GLOBALIZACIÓN: síntesis histórica I
1750
1840
1ª Revolución Industrial. Punto de Inflexión
1914
1929
2ª Revolución Industrial. El mundo gira 90º
FIN LIBERALISMO ECONÓMICO
Fortalecimiento economía americana
Revolución Rusa (1905-1917): Capitalismo vs. Comunismo
1ª Guerra Mundial
Crack Bolsa NY
A. SmithINICIO LIBERALISMO ECONÓMICO. A Smith, David Ricardo, Malthus, Stuart Mill
El mercado
El Estado
Libertad económica
- Para competir y determinar precios. - Para contratar y despedir a los trabajadores
- Una mano invisible guía la economía (Ley de la Oferta y Demanda)
- Se limita a garantizar la libertad de Mercado
“ laissez faire, laissez passer”
Capitalismo Industrial
LA GLOBALIZACIÓN: síntesis histórica II
1930
1945
1979
1990
Liberalismo larvado:: Escuela de Chicago (M. Friedman). Mont Pelerin (Hayek)
EL NEOLIBERALISMO Y LA GLOBALIZACION FINANCIERA TOMAN FUERZA DE HURACÁN
•Nuevo orden económico internacional
•USD: Divisa de pago internacional
•FMI, Banco Mundial
•GATT (1946) OMC
New Deal INTERVENCIÓN DEL ESTADO (Paréntesis Keynesiano)
Fin de la 2ª Guerra Mundial
1944: Bretton Woods
INICIO NEOLIBERALISMO M. Thatcher, R. Reagan (1981)
S. XXI
Fin del socialismo realCapitalismo Financiero
LA GLOBALIZACIÓN
• Limitación del papel del estado en la economía
Postulados del Neoliberalismo Económico
• Privatización de empresas públicas
• Flexibilización laboral
• Eliminación de restricciones y regulaciones de la actividad económica
• Apertura de fronteras para mercancías, capitales y flujos financieros
• Aumentar los impuestos sobre el consumo y reducirlos sobre la producción, la renta personal y los beneficios empresariales
M.Thatcher
•Recorte presupuesto bienestar social•Limite de gastos: sanidad, educación•Cierre de 90 de 197 minas del estado•Privatización de empresas publicas•Reducción del poder sindical•Aumento de impuestos indirectos,
LA GLOBALIZACIÓN
La Globalización y las instituciones internacionales
FMI (1945):• Fomentar la cooperación económica internacional• Facilitar la expansión y el crecimiento del comercio internacional• Prestar dinero para equilibrar la balanza de pagos
BANCO MUNDIAL (1944)
GATT (1946)OMC (1995)
•Reducir la pobreza en el mundo mediante créditos a bajo interés
BRETTON WOODS: julio 1944 “Nuevo orden económico internacional”
LA TROIKA (Comisión Europea + BCE+ FMI)
BANCO CENTRAL EUROPEO (1998)• Mantener el tipo de cambio del €• Conceder créditos
• Eliminación de aranceles LA ASTUCIA AMERICANA
Las Instituciones Internacionales:
Las consecuencias derivadas de los rescates financieros por parte del FMI, BM, BCE, son devastadoras para los países que las solicitan.Las recetas que imponen, son de una dureza implacable difíciles desoportar: Reformas laborales, contratación temporal, ajustes salariales, recortes en sanidad, educación, etc etc
Los hombres de negro
Instituciones internacionales: la orquesta y coro de la globalización
FMI COMISION EUROPEA BCE
La GLOBALIZACIÓN de bienes y servicios
Todos estamos implicados !!
Mercado Global de Bienes y Servicios : 22’75 billones de $
Comprende: materias primas, productos elaborados, transportes y seguros internacionales, transferencias tecnológicas, conexiones y redes de comunicación, turismo etc
Ventajas Potencial de mercado, reducción de costos y precios, facilidad de acceso a materias primas, divulgación del conocimiento tecnológico, científico y cultural
Inconvenientes Cierre y deslocalización de empresas, explotación y dependencia en países subdesarrollados de los desarrollados, saqueo de recursos naturales, degradación del medio ambiente
Ventajas e inconvenientes
LA GLOBALIZACIÓN
La Globalización vista de cerca
Deslocalizacion: Unos ponen la marca
LA GLOBALIZACIÓN de Bienes y Servicios
Bangladesh 50€
BB
China 175€
Indonesia 82€
Pakistán 46€
Sri Lanka 56€
Tailandia 143€
Malasia 196€
Birmania 133€
Vietnam 65€
Otros fabrican con mano de obra esclavizada (48% población mundial)
India 52€
La Globalización vista de cerca
LA GLOBALIZACIÓN de Bienes y ServiciosLa Globalización vista de cerca
Nosotros compramos
LA GLOBALIZACIÓN financiera
La Globalización vista de lejos
Total globalización financiera: $1.200 bill.
PIB mundial: $78,8 bill.
Datos 2010(*)
(*) Fuente FMI(**) 1 trillón USA=1 bill. Europa
LA GLOBALIZACIÓN Financiera
Explosión de la Globalización financiera (final s. xx)
B.P.I: media diaria de contratación en abril 2013 en el mercado de divisas Y DERIVADOS FINANCIEROS 5’3 billones de $
El capitalismo descubre el camino para hacer dinero del dinerodesviándolo de la inversión y convirtiéndolo en un movimiento especulativo
En los últimos 20 años hemos asistido a una aceleración progresiva de la especulación financiera, debido a los siguientes factores:
- desaparición del socialismo real, a principio de los años 90 - aumento del comercio internacional - desregulación del movimiento de capitales - ingeniería financiera y diseño de nuevos productos financieros - continuo avance de las tecnologías de la comunicación e información
LA GLOBALIZACIÓN Financiera
- Un sofisticado sistema de telecomunicaciones avanzadas conecta miles de potentes ordenadores en todo el mundo.- 24 h al día se procesan millones de datos al servicio de miles de brokers- Se puede comprar y vender, entrar y salir, con un mismo valor o divisa varias veces al dia en el mercado financiero sin ningún control
LA GLOBALIZACIÓN Financiera
Arquitectura del Capitalismo FinancieroPA
RA
ISO
S FI
SCA
LES
SOC
IED
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E IN
VER
SIÓ
N
DER
IVA
DO
S FI
NA
NC
IER
OS
ENTRAMADO FINANCIERO
LA CRISIS
ESTALLIDO BURBUJA
TECNOLÓGICA
INESTABILIDAD ECONÓMICA
INTERNACIONAL
ATENTADOS 11S NY
PARA REACTIVAR LA ECONOMIA LOS BANCOS SE VEN OBLIGADOS A BAJAR LOS TIPO DE INTERES
El Sector inmobiliario se establece como refugio seguro
Fuerte crecimiento sector inmobiliarioFluye el crédito
La Reserva Federal de EEUU baja el t/i
al 1%
De la Globalización Financiera a la Crisis (EEUU)Año 2001
LA CRISIS
De la Globalización Financiera a la Crisis
Los bancos obtienen dinero al 1% de la RF y lo colocan a mayores tipos
Cuando la demanda de crédito solvente se estanca, se ofrecen créditos con más riesgo (NINJA) a mayores tipos (HIPOTECAS SUBPRIME)
Los bancos mezclan y empaquetan las hipotecas en cédulas y obligaciones que venden en el Mercado Internacional
Para mantener su negocio, necesitan liquidez los Bancos aligeran sus Balances del riesgo de las hipotecas concedidas
EL RIESGO DE LAS HIPOTECAS SUBPRIME, SALE DE EEUU Y SE TRASMITE AL SISTEMA
BANCARIO EUROPEO
LA CRISIS
Tipos interés bajos INFLACIÓN
Alta demanda
De la Globalización Financiera a la Crisis RF AUMENTA
TIPOS INTERÉS (1% en 2004 vs. 5,25% en 2006)
+ =
Tipos interés altos
IMPAGOS HIPOTECAS
CAIDA VENTAS VIVIENDAS
CAIDA PRECIOS VIVIENDAS
QUIEBRA DE BANCOS EN
EEUU
• Lehman Brothers quiebra el 16 Sept 2008
• La Aseguradora AIG pierde el 60% de su valor en Bolsa
TRANSMISIÓN DE LA CRISIS A
EUROPA
LA CRISIS
De la Globalización Financiera a la Crisis
Datos y Cifras EEUU2’98 BILLONES DE $ DE CREDITOS HIPOTECARIOS600.000 MILLONES EN HIPOTECAS SUBPRIME1’2 MILLONES DE HIPOTECAS EJECUTADAS ENTRE 2004 Y 2007700.000 MILLONES DE RESCATE PARA COMPRAR ACTIVOS TÓXICOS 85.000 MILLONES CUESTA A RF EL 80% DEL CAPITAL DE AIG PARA SALVARLE DE LA QUIEBRA
Europa Rescate de varios BancosFORTIS (BELGICA-HOLANDA) ………………………………………… 11.200 millones de €HALLIFAX (REINO UNIDO) salvado por la compra de Lloys Bank 15300 millones de €DEXIA (BELGICA , FRANCIA, LUXEMBURGO)………………………… 6.400 millones de €HYPO REAL ESTATE (ALEMANIA)…………………………………… 50.000 millones de €USB (SUIZA)………………………………………………………………… 3700 millones de €BRADFORD & BINGLEY (REINO UNIDO) pasan al estado hipotecas 41.000 millones de €
LA CRISIS
La crisis en España: LA BURBUJA IMMOBILIARIA
Aceleradores de la burbuja•Recalificaciones del suelo•Fluidez del crédito•Beneficios fiscales•Especulación•InmigraciónEvolución de precios y número de viviendas nuevas (2001-2009)
1.5001.800
2.0002.300
2.5002.800
3.0002.800
2.600
0
500
1.000
1.500
2.000
2.500
3.000
3.500
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
374.000
776.203
636.405
816.630740.621 707.971
750.213
853.952
538.136
0
100.000
200.000
300.000
400.000
500.000
600.000
700.000
800.000
900.000
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009
Precios €/ m2 Nº viviendas nuevas
LA CRISIS
La crisis en España: LA BURBUJA IMMOBILIARIA
Pánico en el sistema financiero por la crisis de las hipotecas subprime
Retirada masiva del Mercado de Fondos de Inversión y especuladores
DIC-2007 Brusca caída de la demanda de vivienda
Causas
Agosto 2008 Quiebra Martinsa Fadesa (Principal inmobiliaria española)
ESTALLA LA BURBUJA INMOBILIARIA
Incapacidad del sistema y del Mercado para absorver la Oferta
El emblema de la Burbuja: Seseña (Toledo) 12.000 viviendas en un páramo
LA CRISIS
DESPILFARRO
CORRUPCION
BLANQUEO DE DINEROEVASIO
N FISCAL
BURBUJA
Las ramificaciones de la crisis en España
