MODULO POSTFECHADOSMODULO POSTFECHADOS

En el punto de atencion de Postfechados manejamos los siguientes puntos:En el punto de atencion de Postfechados manejamos los siguientes puntos:

–Procedimientos.Procedimientos.

Elaboracion de Creditos.Elaboracion de Creditos.Elaboracion de SerialesElaboracion de Seriales..Elaboracion de liquidaciones en modo contingencia.Elaboracion de liquidaciones en modo contingencia.Reglamento especial (Solo en campañas).Reglamento especial (Solo en campañas).

PROCEDIMIENTOSPROCEDIMIENTOS

a) Elaboración del voucher de compra :

b) Cierre de Turno:

Consulta de opciones de financiación

El cliente se acerca al punto de cheques postfechados para solicitar información sobre las El cliente se acerca al punto de cheques postfechados para solicitar información sobre las diferentes opciones de financiación ofrecidas por Carrefour.diferentes opciones de financiación ofrecidas por Carrefour.

   El auxiliar de la caja de cheques postfechados solicita la descripción del artículo o artículos que el El auxiliar de la caja de cheques postfechados solicita la descripción del artículo o artículos que el

cliente quiere financiar y el plazo que solicita (de 1 a 6 meses o más si hay una campaña), ingresa cliente quiere financiar y el plazo que solicita (de 1 a 6 meses o más si hay una campaña), ingresa estos datos al programa cheques posfechados e informa de manera verbal al cliente el valor de la estos datos al programa cheques posfechados e informa de manera verbal al cliente el valor de la cuota inicial y el valor fijo de las cuotas restantes y el número de cheques que tiene que girar.cuota inicial y el valor fijo de las cuotas restantes y el número de cheques que tiene que girar.

Ver cuadro 1.1Ver cuadro 1.1   En caso de que el cliente no quiera la financiación, se cerrará la consulta, la cual queda En caso de que el cliente no quiera la financiación, se cerrará la consulta, la cual queda

almacenada en la base de datos.almacenada en la base de datos.   Sí existe la confirmación expresa del cliente de adquirir sus artículos en los plazos informados, el Sí existe la confirmación expresa del cliente de adquirir sus artículos en los plazos informados, el

auxiliar de cajas le entregará la cotización que el programa genera automáticamente, indicando auxiliar de cajas le entregará la cotización que el programa genera automáticamente, indicando la fecha y el valor del cheques para que sea atendido por el personal de Fenalcheque. la fecha y el valor del cheques para que sea atendido por el personal de Fenalcheque.

   Fenalcheque hará el estudio de crédito y dará o no el Visto Bueno de esta operación.Fenalcheque hará el estudio de crédito y dará o no el Visto Bueno de esta operación.   En los casos de aprobación, Fenalcheque informará al cliente para que proceda a elaborar la En los casos de aprobación, Fenalcheque informará al cliente para que proceda a elaborar la

cantidad de cheques solicitados de acuerdo con la modalidad de financiación escogido por el cantidad de cheques solicitados de acuerdo con la modalidad de financiación escogido por el cliente.cliente.

   Fenalcheque autorizará cada uno de los cheques con sello, firma y número de autorización.Fenalcheque autorizará cada uno de los cheques con sello, firma y número de autorización.

PROCEDIMIENTOS DE CHEQUES POSTFECHADOS   1-     Los cheques a 45 días mínimo $200000 máximo $1000000 2-     para cheques postfechados mínimo $200000 y no hay monto 3-     los cheques no pueden quedar menos de $50000 a menos que lo indique el folleto 4-     para cheque al DIA, paquete el monto máximo que aprueba FENALCO es de $ 10000000 si es mas debe tener la autorización del director de tienda 5-     para cuando un cliente pida solo la cotización con cheques le ponemos el sello de anulado 6-     cuando finalicemos el proceso generamos 3 voucher de pago uno para el cliente con el sello de anulado y los otros 2 con sello seco y firma del cajero, con el formulario de FENALCO va la cotización los cheques y un voucher 7-     cuando el total de la compra con cheques es superior de $6500000 es necesario pedir los dos últimos extractos bancarios de la cuenta corriente 8-     para cheque a 45, al DIA o paquete siempre al respaldo con todos los datos del endoso anexamos la huella del cliente para las motos se puede de 3 a 5 cheques, si son mas tiene un proceso de pignoracion con FENALCO pero por lo general no se hace

Elaboración del voucher de compra

El auxiliar de cajas de cheques postfechados recibe los cheques aprobados directamente El auxiliar de cajas de cheques postfechados recibe los cheques aprobados directamente de Fenalcheque. Recupera la cotización en el sistema y procede en el programa a ingresar de Fenalcheque. Recupera la cotización en el sistema y procede en el programa a ingresar individualmente la información de los cheques entregados por el cliente detallando: el individualmente la información de los cheques entregados por el cliente detallando: el número de cheque y el código del banco girador, actualizando de esta forma la liquidación número de cheque y el código del banco girador, actualizando de esta forma la liquidación para generar el vaucher. Ver cuadro 1.2para generar el vaucher. Ver cuadro 1.2

El auxiliar de cajas de postfechados verificará los siguiente:El auxiliar de cajas de postfechados verificará los siguiente: Que el cheque este girado a nombre de GRANDES SUPERFICIES DE COLOMBIA S.A.Que el cheque este girado a nombre de GRANDES SUPERFICIES DE COLOMBIA S.A. Que la fecha del cheque al día corresponda a la fecha de compra,Que la fecha del cheque al día corresponda a la fecha de compra, Que la fecha de los cheques postfechados corresponda a la fecha de vencimiento Que la fecha de los cheques postfechados corresponda a la fecha de vencimiento

dependiendo del plazo convenido en el vaucher ( a : 30, 60 90 , 20, 150 y 180 días).dependiendo del plazo convenido en el vaucher ( a : 30, 60 90 , 20, 150 y 180 días). Que exista concordancia entre la cantidad descrita en números y letras. Que exista concordancia entre la cantidad descrita en números y letras. Verifica la existencia del sello de Fenalcheque al respaldo de los cheques con los datos del Verifica la existencia del sello de Fenalcheque al respaldo de los cheques con los datos del

girador y el número de aprobación.girador y el número de aprobación. Es importante tener en cuenta que los errores en las fechas y diferencias entre Es importante tener en cuenta que los errores en las fechas y diferencias entre

cantidades en letras y números son causales de devolución no cubiertas por cantidades en letras y números son causales de devolución no cubiertas por Fenalcheque .Fenalcheque .

Valida la información impresa en el vaucher y la imprime en tres (3 ejemplares)Valida la información impresa en el vaucher y la imprime en tres (3 ejemplares) Le coloca el sello seco a dos (2) de los vauchers de compra y firma uno de estos al Le coloca el sello seco a dos (2) de los vauchers de compra y firma uno de estos al

respaldo con su número de usuario. El vaucher firmado lo debe conservar el auxiliar de respaldo con su número de usuario. El vaucher firmado lo debe conservar el auxiliar de cajas en el momento del pago.cajas en el momento del pago.

Entrega los dos (2) vauchers al Cliente y un (1) vaucher lo anexa a los cheques Entrega los dos (2) vauchers al Cliente y un (1) vaucher lo anexa a los cheques recibidos.recibidos.

Cierre de Turno

El Gerente de Cajas o el supervisor generará por el sistema El Gerente de Cajas o el supervisor generará por el sistema de postfechados el REPORTE DE CIERRE y verificará con el de postfechados el REPORTE DE CIERRE y verificará con el auxiliar de cajas los siguientes pasos:auxiliar de cajas los siguientes pasos:

Válida uno a uno los vauchers y cheques con el REPORTE DE Válida uno a uno los vauchers y cheques con el REPORTE DE CIERRE de operaciones con cheques postfechados.CIERRE de operaciones con cheques postfechados.

Verifica la sumatoria de los cheques físicos con el total Verifica la sumatoria de los cheques físicos con el total registrado en los Reportesregistrado en los Reportes total vaucher y total cheques total vaucher y total cheques. Este . Este proceso no deberá generar diferencias.proceso no deberá generar diferencias.

Ordena los cheques físicos de acuerdo con el listado de Ordena los cheques físicos de acuerdo con el listado de cheques recibidos de acuerdo con la fecha de vencimiento cheques recibidos de acuerdo con la fecha de vencimiento (30,60, 90, etc.) para su entrega al Gerente de Cajas o el (30,60, 90, etc.) para su entrega al Gerente de Cajas o el Supervisor quien será el responsable por su custodia en la Supervisor quien será el responsable por su custodia en la Caja Central.Caja Central.

ChequesCheques

2.2. Cheques de Gerencia:Cheques de Gerencia:

3.3. 3. Cheques Postfechados:3. Cheques Postfechados:

11

Déspues de haber dado click en seriales se genera una ventana en la cual Déspues de haber dado click en seriales se genera una ventana en la cual debemos ingesar los datos personales del cliente. debemos ingesar los datos personales del cliente.

Luego damos click en Luego damos click en Registrar , Detalles de Venta.Registrar , Detalles de Venta.

Cheques al DíaCheques al Día

Un cheque es un título valor expedido por un banco, en el cual el girador tiene Un cheque es un título valor expedido por un banco, en el cual el girador tiene fondos depositados a su nombre en una cuenta corriente.fondos depositados a su nombre en una cuenta corriente.

Todo CHEQUE SIN EXCEPCION de persona Natural o Jurídica deberá ser Todo CHEQUE SIN EXCEPCION de persona Natural o Jurídica deberá ser consultado bien sea a través del P.O.S. o por DATAFONOS o al CENTRO DE consultado bien sea a través del P.O.S. o por DATAFONOS o al CENTRO DE VISADO ante el funcionario de FENALCHEQUE, en la misma fecha que sea visado VISADO ante el funcionario de FENALCHEQUE, en la misma fecha que sea visado y girado.  y girado.  

FENALCHEQUE por su parte expedirá la autorización correspondiente FENALCHEQUE por su parte expedirá la autorización correspondiente suministrando un número de clave de aprobación. suministrando un número de clave de aprobación.

FENALCHEQUE pueden a su entera disposición otorgar o denegar el FENALCHEQUE pueden a su entera disposición otorgar o denegar el número de clave de aprobación.  número de clave de aprobación.  

Requisitos:Requisitos: Todo cliente que ingrese a la Tienda y desee cancelar sus compras con cheque Todo cliente que ingrese a la Tienda y desee cancelar sus compras con cheque

deberá cumplir con los siguientes requisitos.deberá cumplir con los siguientes requisitos. 11) Estar registrados en la Base de Datos de FENALCHEQUE.) Estar registrados en la Base de Datos de FENALCHEQUE. 22) Presentar ante el Cajero y/o Supervisor de CAJAS y/o Delegado de ) Presentar ante el Cajero y/o Supervisor de CAJAS y/o Delegado de

FENALCHEQUE en el Centro de Visado los siguientes documentos originales y de FENALCHEQUE en el Centro de Visado los siguientes documentos originales y de manera personal:manera personal:

Cédula de Ciudadanía, Cédula de Extranjería, o Nit. del girador.Cédula de Ciudadanía, Cédula de Extranjería, o Nit. del girador. Cheque en blanco para que sea diligenciado en presencia del cajero o Cheque en blanco para que sea diligenciado en presencia del cajero o

funcionario autorizado de CARREFOUR y/o FENALCHEQUE según corresponda.funcionario autorizado de CARREFOUR y/o FENALCHEQUE según corresponda.

Cheques de GerenciaCheques de Gerencia

Se recibirá el pago de la mercancía comprada con cheques de Se recibirá el pago de la mercancía comprada con cheques de gerencia. El procedimiento a seguir será:gerencia. El procedimiento a seguir será:

11.Notificar a Tesorería Sede, el recibo de un cheque de .Notificar a Tesorería Sede, el recibo de un cheque de gerencia con los datos exactos del cliente (Bancogerencia con los datos exactos del cliente (Banco emisor, valor emisor, valor y número cheque)y número cheque)

22.El despacho o entrega de la mercancía al cliente, solo .El despacho o entrega de la mercancía al cliente, solo podrá hacerse con la autorización de la Tesorería -. Sede, es podrá hacerse con la autorización de la Tesorería -. Sede, es decir con la confirmación efectiva de que los fondos fueron decir con la confirmación efectiva de que los fondos fueron depositados en la cuenta bancaria de Carrefour. depositados en la cuenta bancaria de Carrefour.

Es importante tener en cuenta que el proceso de canje Es importante tener en cuenta que el proceso de canje de los cheques tarda 3 días hábiles. de los cheques tarda 3 días hábiles.

Cheques PostfechadosCheques Postfechados

El Procedimiento que se debe seguir para los cheques postfechados es el siguiente:El Procedimiento que se debe seguir para los cheques postfechados es el siguiente: 1.Tener cuenta corriente de correcto manejo con un (1) año mínimo de apertura1.Tener cuenta corriente de correcto manejo con un (1) año mínimo de apertura 2.Diligenciar el formato de información básica de giradores FENALCHEQUE 2.Diligenciar el formato de información básica de giradores FENALCHEQUE

personalmente.personalmente. 3.Para la aprobación de los cheques postfechados, estos deberán girarse 3.Para la aprobación de los cheques postfechados, estos deberán girarse

personalmente por el títular de la cuenta corriente que posea, en presencia del personalmente por el títular de la cuenta corriente que posea, en presencia del promotor autorizado de FENALCHEQUE y con presentación del ORIGINAL de su promotor autorizado de FENALCHEQUE y con presentación del ORIGINAL de su documento de identificación C.C. ó C.E. únicamente.documento de identificación C.C. ó C.E. únicamente.

4.El plazo de verificación registro y aprobación de Fenalcheque será el requerido por 4.El plazo de verificación registro y aprobación de Fenalcheque será el requerido por FENALCHEQUE. El funcionario autorizado de Fenalcheque realizará ante la DIRECCION FENALCHEQUE. El funcionario autorizado de Fenalcheque realizará ante la DIRECCION DE VERIFICACION NACIONAL en Bogotá , Medellín / Cali, por vía EXCLUSIVAMENTE DE VERIFICACION NACIONAL en Bogotá , Medellín / Cali, por vía EXCLUSIVAMENTE TELEFONICA la validación de toda la información y para otorgar CLAVE DE TELEFONICA la validación de toda la información y para otorgar CLAVE DE APROBACION.APROBACION.

5.Debe cumplir con los requisitos establecidos para cheques al día tanto en 5.Debe cumplir con los requisitos establecidos para cheques al día tanto en elaboración, plazos, reconsignación, reclamación, indemnización.elaboración, plazos, reconsignación, reclamación, indemnización.

6.En ningún caso la fecha del cheque girado podrá ser superior a la pactada con 6.En ningún caso la fecha del cheque girado podrá ser superior a la pactada con Fenalcheque.Fenalcheque.

7.Cada uno de los cheques verificados y aprobados por FENALCHEQUE contará con un 7.Cada uno de los cheques verificados y aprobados por FENALCHEQUE contará con un número independiente de aprobación.número independiente de aprobación.

Elaboracion de CreditosElaboracion de Creditos

Cuando vamos a realizar un credito debemos hacer primero una cotizacion en la cual debemos Cuando vamos a realizar un credito debemos hacer primero una cotizacion en la cual debemos establecer el numero de cuotas a cancelar para poder dar a conocer al cliente el valor de cómo establecer el numero de cuotas a cancelar para poder dar a conocer al cliente el valor de cómo quedaria el credito.quedaria el credito.

1. Debemos abrir el programa que nos genera la cotizacion y liquidacion del credito.1. Debemos abrir el programa que nos genera la cotizacion y liquidacion del credito.

En primer lugar debemos generar la cotizacion.En primer lugar debemos generar la cotizacion. En segundo lugar al haber estado ya lista la cotizacion y haber sido aprobada por el cliente En segundo lugar al haber estado ya lista la cotizacion y haber sido aprobada por el cliente

procedemos a generar la liquidacion.procedemos a generar la liquidacion.

Elaboracion de CotizacionesElaboracion de Cotizaciones

Cuando vamos a generar una cotizacion necesitamos:Cuando vamos a generar una cotizacion necesitamos: El codigo o EAN del producto o productos que se vayan a comprar seguido de los datos El codigo o EAN del producto o productos que se vayan a comprar seguido de los datos

personales del cliente.personales del cliente. Luego ingresamos al programa de creditos el cual generalmente debe haber un icono de Luego ingresamos al programa de creditos el cual generalmente debe haber un icono de

acceso directo en el explorador del equipo de postfechados.acceso directo en el explorador del equipo de postfechados.

y nos ubicamos en cotizaciones.y nos ubicamos en cotizaciones.

Luego se genera un pantallazo en el cual debemos ingresar los datos del clienteLuego se genera un pantallazo en el cual debemos ingresar los datos del cliente

Despues de haber ingresado los datos del cliente damos click en cotizacion y nos genera Despues de haber ingresado los datos del cliente damos click en cotizacion y nos genera el siguiente pantallazo:el siguiente pantallazo:

En este pantallazo debemos ingresar el o los codigos de los respectivos EAN que se En este pantallazo debemos ingresar el o los codigos de los respectivos EAN que se vayan a cotizar .vayan a cotizar .

A su vez en esta pantalla podemos ver la descripcion de los productos que se vayan a A su vez en esta pantalla podemos ver la descripcion de los productos que se vayan a cotizar como el tipo de producto y valor del mismo, despues damos click en el boton cotizar como el tipo de producto y valor del mismo, despues damos click en el boton Ver liquidacionVer liquidacion..

Despues de haber dado click en el boton Despues de haber dado click en el boton Ver liquidacionVer liquidacion nos genera una nueva ventana en nos genera una nueva ventana en la cual podemos ver el valor total de la compra, valor de la cuota inicial, valor de las la cual podemos ver el valor total de la compra, valor de la cuota inicial, valor de las cuotas a financiar según decision del cliente y si tienen cuotas a financiar según decision del cliente y si tienen financiaciónfinanciación o no en caso de haber o no en caso de haber una campaña de (6 o 8 Cheques Postfechados). una campaña de (6 o 8 Cheques Postfechados). Cuadro 1.1Cuadro 1.1

Por ultimo al haber ya sido aprobado por el cliente damos click en el boton Por ultimo al haber ya sido aprobado por el cliente damos click en el boton imprime imprime cotizacion cotizacion y se genera un formato en el cual aparece toda la informacion con respecto al y se genera un formato en el cual aparece toda la informacion con respecto al credito.credito.

Elaboracion de LiquidacionesElaboracion de Liquidaciones

Cuando vamos a generar una liquidacion necesitamos:Cuando vamos a generar una liquidacion necesitamos: Tener fisicamente la cotizacion.Tener fisicamente la cotizacion. Haber ya sido aprobado por Fenalcheque el credito solicitado por el cliente.Haber ya sido aprobado por Fenalcheque el credito solicitado por el cliente. Estar correctamente diligenciados los respectivos cheques con los cuales se vayan a Estar correctamente diligenciados los respectivos cheques con los cuales se vayan a

cancelar el credito ya que en caso contrario son motivo de devolucion.cancelar el credito ya que en caso contrario son motivo de devolucion.

Despues de haber cumplido los anteriores pasos seguimos a generar nuestra liquidacion Despues de haber cumplido los anteriores pasos seguimos a generar nuestra liquidacion dando click en el boton liquidaciones.dando click en el boton liquidaciones.

Despues ingresamos el numero de la cotizacion.Despues ingresamos el numero de la cotizacion.

Al haber ya ingresado el numero de la cotizacion se genera un nueva ventana en la cual Al haber ya ingresado el numero de la cotizacion se genera un nueva ventana en la cual debemos establecer si al cuota inicial es en efectivo o en cheque al dia. debemos establecer si al cuota inicial es en efectivo o en cheque al dia. Cuadro 1.2Cuadro 1.2

Por ultimo debemos ingresar el valor y numero de los respectivos cheques a consignar, Por ultimo debemos ingresar el valor y numero de los respectivos cheques a consignar, verificando que todos los datos esten correctos; luego damos clik en verificando que todos los datos esten correctos; luego damos clik en Generar Vaucher Generar Vaucher para poder crear el formato de liquidacion.para poder crear el formato de liquidacion.

Elaboracion de SerialesElaboracion de Seriales

Los seriales solamente se generan cuando el cliente a cancelado un electrodomestico ya Los seriales solamente se generan cuando el cliente a cancelado un electrodomestico ya sea TV o equipos de sonido.sea TV o equipos de sonido.

Luego abrimos el programa con el cual sacamos estos seriales que a su vez son una Luego abrimos el programa con el cual sacamos estos seriales que a su vez son una constancia de venta constancia de venta en los cuales va el dato del electrodomestico junto con los datos del en los cuales va el dato del electrodomestico junto con los datos del cliente :cliente :

Nombre completo, No de cedula, tel, direcciónNombre completo, No de cedula, tel, dirección Este debe tener un acceso directo en el escritorioEste debe tener un acceso directo en el escritorio

Despues de haber dado click en el icono de seriales en el explorador y haber dado Despues de haber dado click en el icono de seriales en el explorador y haber dado nuestra clave . Se genera una nueva ventana en al cual damos click en nuestra clave . Se genera una nueva ventana en al cual damos click en Registro de Registro de ventasventas

Registro de ventas

Consulta talleres autorizados

Envió seriales a talleres

Devoluciones de clientes

Devolución a Proveedores

Salir de Seriales

Despues de haber ingresado los datos del cliente en la siguiente pantalla debemos dar Despues de haber ingresado los datos del cliente en la siguiente pantalla debemos dar click en click en Nuevo registro.Nuevo registro.

Luego debemos ingresar los datos como son: No caja, No Factura, Valor venta y nombre Luego debemos ingresar los datos como son: No caja, No Factura, Valor venta y nombre del cajero que realizo la respectiva venta. Y damos click en del cajero que realizo la respectiva venta. Y damos click en Seriales.Seriales.

Por ultimo ingresamos el serial del producto, damos click en Por ultimo ingresamos el serial del producto, damos click en Registrar,Registrar, Carga en linea Carga en linea y luego en y luego en imp. Constancia.imp. Constancia.

Para que se genere nuestro formato de constancia de venta.Para que se genere nuestro formato de constancia de venta.

Elaboracion de liquidaciones en modo Elaboracion de liquidaciones en modo contingenciacontingencia

Cuando el sistema de genesis nos causa problemas en la elaboracion de liquidaciones , Cuando el sistema de genesis nos causa problemas en la elaboracion de liquidaciones , utilizamos el medio de contingencia postfechados el cual lo podemos encontrar como utilizamos el medio de contingencia postfechados el cual lo podemos encontrar como acceso directo en el explorador del equipo de postfechados.acceso directo en el explorador del equipo de postfechados.

Hacemos click y se genera la siguiente pantalla la cual es un macros.Hacemos click y se genera la siguiente pantalla la cual es un macros.

En ella debemos ingresar todos los datos del cliente como son : En ella debemos ingresar todos los datos del cliente como son :

Nombre completo.Nombre completo.

Cedula.Cedula.

Dirrecion.Dirrecion.

Telefonos.Telefonos.

Despues damos click en Despues damos click en Detalle de Productos, Detalle de Productos, y se genera la siguiente pantalla.y se genera la siguiente pantalla.

En la cual debemos ingresar los EAN de los produrctos que se vayan a comprar seguido En la cual debemos ingresar los EAN de los produrctos que se vayan a comprar seguido de su respectiva descripcion , valor y unidad.de su respectiva descripcion , valor y unidad.

Luego damos click en Luego damos click en Ver liquidacion Ver liquidacion y se genera esta pantalla en la cual debemos y se genera esta pantalla en la cual debemos especificar el numero de cuotas a pagar y si tiene interes o no (sin interes en campañas).especificar el numero de cuotas a pagar y si tiene interes o no (sin interes en campañas).

Por ultimo hacemos click en Por ultimo hacemos click en Genera Voucher.Genera Voucher.

En esta ultima pantalla esta la descripcion del producto como también de las cuotas a En esta ultima pantalla esta la descripcion del producto como también de las cuotas a pagar con sus respectivas fechaspagar con sus respectivas fechas

Reglamento especial Reglamento especial (Solo en campañas). (Solo en campañas).

“ “ 6 cheques postfechados sin intereses”6 cheques postfechados sin intereses”1.1.              Los productos a incluir serán:Los productos a incluir serán:                TODOS LOS PRODUCTOS DE LAS SECCIONES TEXTIL- BAZAR YTODOS LOS PRODUCTOS DE LAS SECCIONES TEXTIL- BAZAR Y ELECTROELECTRO2. 2. Vigencia: Campaña Postfechados exclusiva para “Seis (6) cheques sin intereses” Vigencia: Campaña Postfechados exclusiva para “Seis (6) cheques sin intereses”

desde desde el 13 de Diciembre hasta el 31 de Diciembre de 2003.el 13 de Diciembre hasta el 31 de Diciembre de 2003.33              Plazo: Hasta Seis (6) cheques por el total de la compra realizada, sin intereses, Plazo: Hasta Seis (6) cheques por el total de la compra realizada, sin intereses,

así:así:                  1er pago: al día1er pago: al día                  2do pago: Un (1) cheque a 30 días2do pago: Un (1) cheque a 30 días                  3er pago: Un (1) cheque a 60 días3er pago: Un (1) cheque a 60 días                  4to pago: Un (1) cheque a 90 días4to pago: Un (1) cheque a 90 días                  5to pago: Un (1) cheque a 120 días5to pago: Un (1) cheque a 120 días                  6to pago: Un (1) cheque a 150 días6to pago: Un (1) cheque a 150 días4.4.              Tasa de interés: 0%Tasa de interés: 0%5.5.              Monto mínimo de la compra. $100.000,oo que podrá incluir más de un artículo.Monto mínimo de la compra. $100.000,oo que podrá incluir más de un artículo.6.6.              Monto mínimo de cada cheque $16.666,67.Monto mínimo de cada cheque $16.666,67.7.7.              Aplican las demás condiciones del “Reglamento General de Postfechados”Aplican las demás condiciones del “Reglamento General de Postfechados”