Índice General Política de identificación del cliente · Inicio Versión 11.007-2010 Versión...
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Inicio
Versión 11.007-2010
Versión 20-10-2015
Índice General Política de identificación del cliente
Matriz de Trámites: Herramienta interactiva de consulta que establece los documentos –y sus características- a presentar al realizar
trámites de pólizas individuales de Vida, Gastos Médicos Mayores y Accidentes Personales de Seguros Monterrey New York Life.
RV 09 2013 MKT COR 91
Ley sobre el Cumplimiento Fiscal relativa a Cuentas en el Extranjero (FATCA)
https://www.asesordeseguros.com.mx/Regulaciones/Regulaciones/FATCA.aspx
Inicio
Matriz de trámites y Niveles de Servicio
Vida Individual
Gastos Médicos Mayores
Fondo y Valores
Ingresos en línea
Inicio
Accidentes
Niv
eles
de
Ser
vici
o
Conductos
Call Center
Inicio
Niveles de Servicio
Índice
General
Inicio
Póliza Inicial
Póliza Inicial para
dótales asesores
Aclaraciones
Corrección de
Nombre
Cambio de
Contratante
Cambio de
Beneficiarios
Duplicado
póliza
Cambio de
Domicilio
Cambio de Agente
(a solicitud del cliente)
Cambio de
Conducto de cobro Corrección de
Fecha de nacimiento
Corrección de
Sexo
Cambio de Forma
de pago
Disminución de
S.A.
Aumento de
S.A.
Inclusión de
Beneficio o cláusula
y cobertura
Exclusión de
Beneficio o cláusula
y cobertura Inclusión de Riesgo
Exclusión de
Riesgo
Cambios de Plan
Rehabilitación
+ 90 días
Rehabilitación
- 90 días
Rehabilitación
Planes Flexibles
Recotización
Reclasificación de
riesgos Cotizaciones
Inclusión de
Asegurado
Exclusión de
Asegurado
Inclusión/Exclusión
de RFC
Cambio de
Agrupación
Alta de Ave CP Prog
Y NO Prog
Cambio de Distribución
de fondos
Cambio de Prima de
Inversión planeada
Vida Individual
Índice
General
Inicio
• Se deberá contestar toda la solicitud.
• En planes Realiza e Imagina Ser + no puede ser contratante una persona moral.
• En planes flexibles no se puede emitir con fecha futura.
• La persona por asegurar y el solicitante deben firmar en ambos espacios destinados para ello aún tratándose de la misma
persona; menores de edad firman a partir de los 12 años, se puede omitir sólo el domicilio cuando sea el mismo.
• En los planes deducibles el asegurado y el contratante deberán ser la misma persona y no puede ser contratante una persona
moral.
• Todas las figuras mayores de 18 años que participen en la póliza, deberán presentar documentos de identificación.
• IMPORTANTE: Para la identificación de personal Moral las actas constitutivas o última asamblea deben cumplir la siguiente temporalidad – Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años
– Para el Estado de México no mayor a 3 años
– Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada año después del 2008 ya no tiene temporalidad pero no debe exceden 10 años
– Para los demás Estado de la República NO debe ser mayor a 10 años
*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público
de la Propiedad y del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal
Observaciones
Póliza Inicial
Índice
General Índice Vida
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD
CUESTIO NARIO
MEDICO SUSCRIP CION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud Inicial 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM 3- Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el Extranjero (FATCA) de contratante y asegurado (de mas de 11 años de edad) con sus documentos indicados en dicho formato a) Persona Física solo si presenta alguno
de los indicios FATCA deberá entregar b) Persona Moral SIEMPRE 4.-En caso de Realiza anexar descripción de fondos realiza C1-355-X 5- En caso de imagina ser+ anexar la solicitud de PPR para imagina ser + RV 12/2013 LP IS+ 01
Solicitud inicial RV 03/13 MKT COR 86
SI SI
En cualquier momento, siempre y cuando la solicitud inicial se encuentre dentro de los 60 días naturales de vigencia
Figueras que participen en la solicitud inicial ya que es completamente requisitada y firmada por contratante, asegurados, mancomunados, figura adapta y bitc, en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente.
Observaciones
Inicio
• Se puede emitir con cualquiera de los dos formatos, la suma asegurada es de 1.00 peso.
Observaciones
Póliza Inicial para dótales asesores
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTION
ARIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud Inicial 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Formato de adhesión al fondo de retiro fuerza de ventas (A5-036-X)
Solicitud inicial RV 03/13 MKT COR 86
SI SI En cualquier momento Contratante (asesor)
Índice
General Índice Vida
Inicio
Aclaraciones
• En caso de ser aclaración de cotización adjuntar la misma al folio con la caratula de la póliza.
Observaciones
Índice
General Regresar
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARI
O MEDICO SUSCRIPCI
ON FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Memorándum Memorándum NO NO En cualquier momento Asesor o contratante
Inicio
Corrección de nombre
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA
RIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Copia de Acta de nacimiento
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Vida
Inicio
• La carta de cesión de derechos deben firmarla el contratante actual y el contratante nuevo.
• IMPORTANTE.- Cuando el contratante anterior sea persona moral y el representante legal vaya a quedar como nuevo contratante (persona física) deberá
firmar dos veces, una como persona moral y otra como física y viceversa.
• En caso de que el contratante actual haya fallecido no es necesario carta de cesión de derechos, se deberá adjuntar copia de acta de defunción.
• Si el contratante fuera una empresa y ésta ya no exista es necesario adjuntar acta de liquidación ante notario público y baja de hacienda.
• En planes Realiza e Imagina Ser + no hay cambio de contratante cuando sea el nuevo contratante una persona moral.
• En los planes Cristal, Vida Mujer y Segubeca que tengan las coberturas asociadas PIM Y BITC, se requiere la solicitud azul MKT COR 86 con el
cuestionario médico contestado.
• En Objetivo Vida, si el contratante es personal moral no se permitirá cambiar a cualquier otro, excepto que se compruebe cambio de razón social.
• No hay cambio de contratante en pólizas HOMBRE CLAVE, IMAGINA SER +
• En los productos que aplique cobertura BIT C por ser contratante y asegurado diferente persona será necesario ingresar la solicitud inicial con cuestionario
medico del nuevo contratante para otorgar dicha cobertura.
• Se requieren documentos de identificación tanto para el contratante que cede los derechos de la póliza como el nuevo contratante. Así de su
representante legal en caso de persona moral.
• IMPORTANTE: Para la identificación de personal Moral las actas constitutivas o última asamblea deben cumplir la siguiente temporalidad – Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años
– Para el Estado de México no mayor a 3 años
– Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada año después del 2008 ya no tiene temporalidad pero no debe exceden 10 años
– Para los demás Estado de la República NO debe ser mayor a 10 años
*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público de la Propiedad
y del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal
Observaciones
Cambio de contratante
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA
RIO MEDICO
SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM (nuevo contratante, anterior y testigos) 3- Carta cesión de derechos con firma de testigos y copia vigente de sus identificaciones 4.- Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el Extranjero (FATCA) de la figura que se incluye con sus documentos indicados en dicho formato a) Persona Física solo si presenta alguno de los
indicios FATCA deberá entregar b) Persona Moral SIEMPRE
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
Nuevo contratante, asegurado, contratante anterior y testigos.
Índice
General Índice Vida
Inicio
• No hay Cambio de Beneficiarios para HOMBRE CLAVE.
• Nota: Al adjuntar el memorándum con firma de contratante es necesario anexar fecha de nacimiento, domicilio, parentesco y
porcentaje.
Observaciones
Cambio de beneficiarios
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARI
O MEDICO SUSCRIPC
ION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Vida
Inicio
Duplicado de Póliza
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA
RIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud o Memorándum
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
NO NO En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor.
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Vida
Inicio
• Al menos que se especifique el cambio para el asegurado, siempre se realizará al contratante
Observaciones
Cambio de domicilio
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Vida
Inicio
• Al contratante se le puede recibir solo memorándum y la sucursal se encargará de notificar por correo a los asesores y promotores involucrados
siendo indispensable q quienes reciban acepten la póliza
• El formato se puede bajar del Portal de Asesores en Material de Apoyo - catálogo de firmas.
• En caso de que el agente actual es de Conservación Clientes deberá ser autorizado por el Ejecutivo de esta misma área.
• La sucursal recibe la documentación, generara un folio de sucursal como antecedente y envía correo al promotor y asesor informando la petición del
cambio, en dicho folio adjunta los documentos recibidos, el soporte del correo enviado al asesor y promotor y da folio por concluido.
• Se otorgara a asesor actual un plazo máximo de 5 días hábiles a partir de la fecha del envío para que haga labor de retención con su cliente y de
lograrlo obtenga carta desistimiento del cambio la cual entrega a la sucursal la cual se integra al folio original como soporte al folio.
• Si una vez transcurrido este tiempo no tenemos respuesta de parte del asesor la sucursal procederá a realizar el cambio generando un nuevo folio
para realizar dicho movimiento.
Observaciones
Cambio de Agente A SOLICITUD DEL CONTRATANTE
Índice
General Regresar
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Formato para cambios de agente Ó 2- Solicitud de cambios Ó 3- Memorándum 4- Identificación oficial
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X Formato para cambios de agente o carta memorándum con firma del cliente con firma de asesor y promotor q recibe.
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros
Contratante y agente que recibe a si como el promotor
Inicio
• Los cambios a cargo automático se deberán solicitar en el formato " Solicitud de Cargo Automático " MK-COR-85 y lo realiza el
área de facturación.
• IMPORTANTE: Para pólizas Emitidas a partir del 15 de Abril 2010 en adelante no procede cambio de conducto de cobro a
quedar modo directo
Observaciones
Cambio de conducto de cobro
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARI
O MEDICO SUSCRIPC
ION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud ó Memorándum
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático y que no sea prima única.
Contratante
Índice
General Índice Vida
Inicio
• Para los PLANES FLEXIBLES, se revisará cada caso para ver el procedimiento a seguir.
Observaciones
Corrección de fecha de nacimiento
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Copia de Acta de nacimiento
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Vida
Inicio
• En los PLANES FLEXIBLES, se revisará cada caso para ver el procedimiento a seguir.
Observaciones
Versión 10/06/08
Corrección de sexo
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Copia de Acta de nacimiento
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Vida
Inicio
Versión 10/06/08
Cambio de forma de pago
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIO NARIO
MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud o Memorándum
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
Contratante
Índice
General Índice Vida
Inicio
• En los PLANES FLEXIBLES, aplica castigo por la disminución de prima.
Observaciones
Versión 10/06/08
Disminución de Suma Asegurada
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud o Memorándum
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Vida
Inicio
Versión 10/06/08
Aumento de Suma Asegurada
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARI
O MEDICO SUSCRIPC
ION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados
Solicitud inicial RV 03/13 MKT COR 86
SI SI
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
La solicitud es completamente requisita da y firmada por el cliente (contratante, asegurados, mancomunados, figura adapta y bitc) en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente.
Índice
General Índice Vida
Inicio
• Los cuestionarios médicos aplican para la figura a la que se le incluyen los beneficios.
• Para Imagina Ser + el ADAPTA solo se puede incluir para la persona por asegurar.
Observaciones
Versión 10/06/08
Inclusión de beneficio o cláusula y cobertura
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados
Solicitud inicial RV 03/13 MKT COR 86
SI SI
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
La solicitud es completamente requisitada y firmada por el cliente (contratante, asegurados, mancomunados, figura adapta y bitc) en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente.
Índice
General Índice Vida
Inicio
• En los PLANES FLEXIBLES, aplica castigo por la disminución de prima, si el monto del castigo no esta completo el cambio no puede realizar.
Observaciones
Versión 10/06/08
Exclusión de beneficio o cláusula y cobertura
TIPO DE CAMBIO REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIO NARIO
MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
EXCLUSION DE BENEFICIO, CLAUSULA O COBERTURAS
Solicitud o Memorándum
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Vida
Inicio
Versión 10/06/08
Inclusión de Riesgo (deporte/ocupación)
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Cuestionario de actividades según el riesgo
Solicitud inicial RV 03/13 MKT COR 86
SI SI
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
En caso de ingresar solicitud es completamente requisitada y firmada por el cliente (contratante, asegurados, mancomunados, figura adapta y bitc) en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente. En caso de ingresar el cuestionario es con firma del contratante y del asegurado al que se incluirá el riesgo.
Índice
General Índice Vida
Inicio
• En los PLANES FLEXIBLES, aplica castigo por la disminución de prima.
Observaciones
Exclusión de Riesgo (deporte/ocupación)
Índice
General Regresar
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTION
ARIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud o Memorándum
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
Contratante y asegurado
Inicio
• Cuando por el cambio de plan se incluya alguna cobertura o aumente la suma asegurada es necesario la solicitud MKT COR 86
con cuestionarios médicos completos.
• No se puede cambiar el plan de la póliza si no se encuentra en vigor.
• Para productos flexibles no aplica el cambio,
• Para que aplique realizar el cambio de plan se tiene que mantener la misma prima.
Observaciones
Versión 10/06/08
Cambio de Plan (No aplica para planes flexibles)
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados
Solicitud de cambios RV 04/2008 C1-235-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
Firma del contratante, asegurados, mancomunados.
Índice
General Índice Vida
Inicio
• Hay que detallar en la parte superior de la solicitud, si se esta pidiendo algún cambio.
• En el momento RH se actualiza hábitos, aficiones, domicilio, forma de pago, conducto de cobro, condición de fumador, agente, beneficiarios y
padecimientos.
• La persona por asegurar y el solicitante debe firmar en ambos espacios destinados para ello, aún tratándose de la misma persona, se puede omitir
sólo el domicilio cuando sea el mismo.
Si la póliza está en seguro prorrogado:
• A) Si la prórroga es menor a 2 años, se podrá rehabilitar antes de cumplir 2 años del primer vencimiento no pagado.
• B) Si la prórroga es mayor a 2 años, se podrá rehabilitar mientras no termine el plazo de la prórroga.
• Se podrán rehabilitar pólizas iniciales cuya vigencia de solicitud no exceda de 60 días naturales.
• No se puede combinar con cambio de plan.
• Pólizas Rehabilitadas para los casos en que el periodo al descubierto se mayor a 90 días, pero no exceda de los 730 días; o bien, que estando de
sus primeros 90 días al descubierto, no cumplan con alguna de las condiciones señaladas en las RH de 90 días; se cobraran: las primas no
pagadas mas un interés sobre la mismas, utilizando las tasas de interés de prestamos para pago de primas vigentes para cada vencimiento no
pagado. En este caso se aplicaran los recargos por póliza y por pago fraccionado vigentes a la fecha de rehabilitación.
Observaciones
Versión 10/06/08
Rehabilitación (POLIZAS CON PERIODO AL DESCUBIERTO MAYOR A 90 DIAS)
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1.- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 4- Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el Extranjero (FATCA) contratante y asegurado (mayor a 11 años) con sus documentos indicados en dicho formato a) Persona Física solo si presenta
alguno de los indicios FATCA deberá entregar
b) Persona Moral SIEMPRE
Solicitud inicial RV 03/13 MKT
COR 86 SI SI
Pólizas canceladas con mas de 90 días y menos de 730 días (2 años)
La solicitud es completamente requisitada y firmada por el cliente (contratante, asegurados, mancomunados, figura adapta y bitc) en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente.
Índice
General Índice Vida
Inicio
• La suma asegurada debe ser menor o igual a $4, 000,000 de pesos, $400,000 dólares o 1, 100,000 Udis.
• Riesgo normal o preferente.
• Planes tradicionales.
• Firmar en todos los espacios correspondientes.
• No se puede combinar con cambio de plan.
• Pólizas rehabilitadas para las cuales no hayan trascurrido mas de 90 días, entre la primera prima no pagada y la fecha de solicitud de
rehabilitación (Periodo al descubierto); con suma asegurada igual o menor a 4,000,000 pesos, 400,000 dólares o 1,100,000 UDI; sin reaseguro
facultativo y sin extraprima; se cobrará: La prima pendiente de pago sin ningún recargo por intereses y sin la actualización de los recargos por
póliza y por pago fraccionado (Es decir, se cobrará únicamente la prima pendiente de pago).
• No correrá periodo de disputabilidad nuevamente y será suficiente con presentar la solicitud con clave C1-235-X (Cambios), con las firmas del
asegurado/contratante.
• Si el fallecimiento del Asegurado ocurre entre los días 31 al 90 del periodo al descubierto, la compañía no esta obligada de ningún modo al pago
de la suma Asegurada.
• Se podrán rehabilitar pólizas iniciales cuya vigencia de solicitud no exceda de 60 días naturales.
Observaciones
Versión 10/06/08
Rehabilitación (POLIZAS CON PERIODO AL DESCUBIERTO MENOR A 91 DIAS)
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARI
O MEDICO SUSCRIPCI
ON FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados
Solicitud de cambios RV 04/2008 C1-235-X
NO NO
Pólizas con menos de 90 días de canceladas entre la primera prima no pagada y la fecha de solicitud de rehabilitación
Firma del contratante, asegurados, mancomunados.
Índice
General Índice Vida
Inicio
• Es obligatorio ingresar 3 meses de la prima básica, más un recargo por rehabilitación de acuerdo al plan (Ver tablas de recargos en Manuales del
Producto).
• Para los casos de Imagina Ser, Realiza y Objetivo Vida, se cobrara un costo por rehabilitación de 3 meses de la prima básica mas un importe que
este en función de los requisitos de asegurabilidad y se encuentra establecido en las tablas de requisitos de asegurabilidad médicos para
rehabilitaciones.
Observaciones
Versión 10/06/08
Rehabilitación (PLANES FLEXIBLES)
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD CUESTIONARI
O MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el Extranjero (FATCA) de contratante y asegurado (mayor a 11 años) con sus documentos indicados en dicho formato a) Persona Física solo si presenta
alguno de los indicios FATCA deberá entregar
b) Persona Moral SIEMPRE
Solicitud inicial RV 03/13 MKT
COR 86 SI SI
Dentro de los 2 años posteriores a la fecha de cancelación
La solicitud es completamente requisitada y firmada por el cliente (contratante, asegurados, mancomunados, figura adapta y bitc) en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente.
Índice
General Índice Vida
Inicio
• Verificar que la solicitud que originó el trámite esté dentro de los 60 días que tiene de vigencia.
Observaciones
Versión 10/06/08
Recotizaciones
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARI
O MEDICO SUSCRIPC
ION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud vigente con la que se cotizo 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Memorándum y/o cotización vencida
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
Un día después de que la cotización dejo de tener vigencia.
Contratante o asesor
Índice
General Índice Vida
Inicio
REQUISITOS CUESTIONARIO
MEDICO FECHA EN QUE SE PUEDE
REALIZAR EL TRAMITE FIRMA DE
a) Solicitud de Cambios o Memorándum.
C1-235-X, C1-345-X (FLEXIBLES)
b) Recibo Pendiente de Pago (opcional)
NO
En cualquier momento en que la
póliza se encuentre en vigor,
siempre y cuando no tenga recibos
pagados futuros o préstamo Automático
Figuras que participen en el riesgo
Contratante, Asegurado y Mancomunado
• Si la solicitud de reclasificación se presenta en un plazo no mayor a 60 días a partir de la fecha de emisión no se contesta cuestionario médico, de
lo contrario deberá llenar el cuestionario médico en la solicitud MKT COR 86.
• En los PLANES FLEXIBLES, aplica castigo por la disminución de prima.
• Si el monto del castigo no esta completo el cambio no se puede realizar
Observaciones
Versión 10/06/08
Reclasificación de Riesgos
Índice
General Índice Vida
Inicio
• El dato que se proporciona es informativo, puede variar al momento de realizar el cambio.
• En cotizaciones vía cambios telefónicos, no es necesario presentar documentación en ventanilla.
• Nota: En planes Flexibles no se puede realizar cotizaciones.
Observaciones
Versión 10/06/08
Cotizaciones
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud o Memorándum
Solicitud de cambios RV 04/2008 C1-235-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
Asesor, Contratante o Asegurado
Índice
General Índice Vida
Inicio
Versión 10/06/08
Inclusión de Asegurado NO APLICA PARA PLANES FLEXIBLES
Índice
General Regresar
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIP CION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- En caso de inclusión de mancomunado se requiere Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el Extranjero (FATCA) de la figura que se incluye con sus documentos indicados en dicho formato a) Persona Física solo si presenta
alguno de los indicios FATCA deberá entregar
b) Persona Moral SIEMPRE
Solicitud inicial RV 03/13 MKT COR 86
SI SI
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
La solicitud es completamente requisitada y firmada por el cliente (contratante, asegurados, mancomunados, figura adapta y bitc) en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente.
Inicio
Versión 10/06/08
Exclusión de Asegurado NO APLICA PARA PLANES FLEXIBLES
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARI
O MEDICO SUSCRIPCI
ON FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud o Memorándum
Solicitud de cambios RV 04/2008 C1-235-X o memorándum
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Vida
Inicio
Versión 10/06/08
Inclusión/Exclusión de RFC
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud o Memorándum Copia del RFC
Solicitud de cambios tradicionales RV 04/2008 C1-235-X, Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X o memorándum
NO NO En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor.
Contratante
Índice
General Índice Vida
Inicio
• Aplica para DXN cuando el asegurado deja de laborar en la empresa y quiere seguir con su póliza.
• La Agrupación debe contener el plan solicitado y la forma de pago.
Observaciones
Versión 10/06/08
Cambio de Agrupación
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTION
ARIO MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Memorándum 2- Autorización de grupos especiales
Memorándum NO NO En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor.
Contratante y ventas
Índice
General Índice Vida
Inicio
• Si la póliza no tiene beneficiarios indicar la designación de los mismos.
• Nota: en alta de Ave CP, aclarar en solicitud de cambios
Observaciones
Versión 10/06/08
Alta de Ave CP Prog y No Prog NO APLICA PARA PLANES FLEXIBLES
Índice
General Regresar
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA
RIO MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud o Memorandum Identificación del contratante
Solicitud de cambios RV 04/2008 C1-235-X o memorándum
NO NO En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros
Contratante
Inicio
Versión 10/06/08
Cambio de distribución de fondos
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA
RIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X
NO NO En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor.
Contratante
Índice
General Índice Vida
Inicio
• Indicar la prima de inversión en la forma de pago que tenga la póliza.
• El monto de la prima planeada se indique anual en la solicitud
Observaciones
Versión 10/06/08
Cambio de prima inversión planeada
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA
RIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud Solicitud de cambios flexibles RV 06/2008 C1-345-X
NO NO En cualquier momento en que la póliza se encuentre en vigor.
Contratante
Índice
General Índice Vida
Inicio
Póliza Inicial
Suma Asegurada
Deducible
Cambios de Plan
Cambio de
Coaseguro
Cambio de
domicilio
Cambio de Agente
a sol. del cliente
Cambio de
Contratante
Cambio de
Beneficiarios
Cambio de
Forma de pago
Corrección de
Nombre y Nac.
Cambio de
Conducto de cobro
Corrección de
Sexo
Cotización
informativa
Duplicado de
póliza
Gura / tabulador
Descuento
Club diamante
Duplicado de
credenciales
Exclusión de
Coberturas
Exclusión de
riesgo
Inclusión de
dependientes
Inclusión de
Recién nacido
Dentro de vigencia
Inclusión de
riesgo
Inclusión de
Coberturas
Inclusión de
Riesgo Preferente
Inclusión Cob.
por estancia temp.
extranjero
Intercambio de
figuras
Rehabilitación
Hasta 60 días
Rehabilitación
Mas 61 días
Reconocimiento
de antigüedad
Inclusión de
R.F.C
Gastos Médicos Mayores
Índice
General
Deducible único
y anual
Inicio
Cambio de Plan
Entre Alfa Medical
Cambios de Plan
Cambio de Plan
AM Flex con Cambio de
Set
Cambio de Plan
AM a AM Flex con Cambio de
Deducible
Cambio de Plan
AM a AM Flex con Cambio de
Suma Asegurada
Cambio de Plan
AM a AM Flex con Cambio de
Tabulador
Cambio de Plan
AM Flex a AM con Cambio de
Deducible
Cambio de Plan
AM Flex a AM con Cambio de
Suma Asegurada
Cambio de Plan
AM Flex a AM con Cambio de
Tabulador
Cambio de Plan
Ofertas para Nuevo León
Cambio de plan Alfa
Medical a internacional
Índice
General Índice GMM
Inicio
• Antigüedad de pólizas colectivas o grupales de SMNYL: Indicar número de póliza y número de certificado. Internamente las sucursales
solicitaran al área de Beneficios las fechas de alta y baja de los asegurados.
• b) Antigüedad de pólizas colectivas o grupales de otras compañías Anexar:
- Ultima carátula que contenga número de póliza, vigencia de la misma, nombre de los asegurados, fechas de antigüedad o alta de los mismos.
- Ultimo recibo con sello de pagado (si no tiene sello de pagado puede adjuntar estado de cuenta bancario o fichas de depósito que correspondan
• con el monto y periodo de pago del recibo.
- Carta de la compañía aseguradora anterior o de recursos humanos (en caso de que el contratante sea persona moral), esta carta debe ser en
papel membretado, debe indicar fecha de elaboración, numero de póliza, nombre de los asegurados, antigüedad en póliza, fecha de baja o hasta
cuando estuvieron cubiertos, debe indicar nombre, puesto y firma del funcionario autorizado, no aceptar si estos datos son del asesor o de ventas.
• La edad de aceptación para contratar GMM es de 0 a 64 años.
• Todas las figuras mayores de 18 años que participen en la póliza, deberán presentar documentos de identificación.
• IMPORTANTE: Para la identificación de personal Moral las actas constitutivas o última asamblea deben cumplir la siguiente temporalidad – Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años
– Para el Estado de México no mayor a 3 años
– Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada año después del 2008 ya no tiene temporalidad pero no debe exceden 10 años
– Para los demás Estado de la República NO debe ser mayor a 10 años
*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público de la Propiedad
y del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal
Observaciones
Póliza Inicial
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud inicial 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM 3 - En caso de ciudadanos o residentes en Estados Unidos de América, se deberá anexar el formato FATCA
MKT GMMI 01
RV 03 2015 SI SI
En cualquier momento, siempre y cuando la solicitud inicial se
encuentre dentro de los 60 días naturales de vigencia
Figuras que participen en la solicitud inicial ya que es completamente requisitada y firmada por contratante y asegurado titular, en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente. NOTA.- El Asegurado Titular deberá firmar sólo en caso de tener 12 años de edad ó mas
Índice
General Índice GMM
Inicio
• Al contratante se le puede recibir solo memorándum y sucursal notifica a asesores y promotores involucrados siendo indispensable que quienes
reciban acepten la póliza
• El formato se puede bajar del Portal de Asesores en Material de Apoyo - catálogo de firmas.
• En caso de que el agente actual es de Conservación Clientes deberá ser autorizado por el Ejecutivo de esta misma área.
• La sucursal recibe la documentación, generara un folio de sucursal como antecedente y envia correo al promotor y asesor informando la petición del
cambio, en dicho folio adjunta los documentos recibidos, el soporte del correo enviado al asesor y promotor y da folio por concluido.
• Se otorgara a asesor actual un plazo máximo de 5 días hábiles a partir de la fecha del envío para que haga labor de retención con su cliente y de
lograrlo obtenga carta desistimiento del cambio la cual entrega a la sucursal la cuall se integra al folio original como soporte al folio.
• Si una vez transcurrido este tiempo no tenemos respuesta de parte del asesor la sucursal procederá a realizar el cambio generando un nuevo folio
para realizar dicho movimiento.
Observaciones
Cambio de agente A solicitud del Contratante
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Formato para cambios de agente ó 2- Solicitud de cambios ó 3- Memorándum 4- Identificación oficial
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO En cualquier momento Contratante y agente que recibe a si como el promotor
Índice
General Índice GMM
Inicio
• Siempre que el cambio sea a mayor forma de pago y ya haya iniciado la vigencia del recibo se emitirá complemento, de lo contrario se emite
recibo regular.
Observaciones
Cambio de Forma de pago
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud de cambios o Memorándum del cliente.
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO En cualquier momento Contratante
Índice
General Índice GMM
Inicio
• Los cambios a cargo automático se deberán solicitar en el formato “solicitud de cargo automático" y con folio de INGRESOS EN LINEA.
• Cuando el conducto de cobro sea modo directo a causa de cambio de conservación clientes o cartera sólo se podrá modificar a solicitud del
contratante.
Observaciones
Cambio de Conducto de cobro
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud de cambios o Memorándum del cliente.
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO En cualquier momento Contratante
Índice
General Índice GMM
Inicio
• El dato que se proporcione es informativo, puede variar al momento de realizar el cambio.
• IMPORTANTE.- No se podrán realizar cotizaciones en el ínter del año de los cambios que solo se pueden realizar en el vencimiento de
renovación.
• Sólo se podrán hacer cotizaciones de recibos complemento o recibos regulares pendientes de la renovación vigente (no se pueden cotizar
recibos pendientes de renovación cuando aún no llega la fecha del Vto.).
• No se pueden realizar cotizaciones de pólizas canceladas, rehabilitaciones con cambios y cambios de plan con cambios de forma de pago
Observaciones
Cotización Informativa
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Memorándum Memorándum NO NO Validar recibos Contratante y/o asesor
Índice
General Índice GMM
Inicio
• Si se desea credenciales hacer la indicación en la solicitud.
Observaciones
Duplicado de Póliza
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud de cambios 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO En cualquier momento en que la
póliza se encuentre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros
Contratante
Índice
General Índice GMM
Inicio
• Para tener derecho al descuento, el agente o promotor deberá ser contratante y asegurado de la póliza (Titular o dependiente). Dicho descuento
se hace extensivo sólo para cónyuge e hijos menores a 24 años y no aplica para parentescos distintos o edades mayores a 25 años.
• IMPORTANTE: sólo aplica para pólizas que no cuenten con riesgo preferente.
Observaciones
Descuento por Club diamante
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Memorándum Memorándum NO NO Solo en la renovación dentro de
los 30 días de gracia Contratante y/u oficina
Índice
General Índice GMM
Inicio
Duplicado de Credenciales
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud de cambios 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO En cualquier momento en que la
póliza se encuentre en vigor Contratante
Índice
General Índice GMM
Inicio
Exclusión de riesgo
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud de cambios o Memorándum del cliente.
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO En cualquier momento Contratante
Índice
General Índice GMM
Inicio
• No se requiere cuestionario médico, siempre y cuando la madre tenga 10 meses de antigüedad en la póliza
Observaciones
Dentro de vigencia
Inclusión de recién nacido
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIP CION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO Dentro de los 30 días posteriores al
nacimiento Contratante
Índice
General Índice GMM
Inicio
Deporte / ocupación
Inclusión de riesgo
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA RIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Cuestionario de actividades según el riesgo
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI En cualquier momento Contratante y asegurado
Índice
General Índice GMM
Inicio
• La edad de aceptación para este riesgo es de 20 a 59 años.
• NOTA.- Para incluir el riesgo no debe practicar ningún deporte peligroso, tener deducible en exceso, tener plan práctico o descuento diamante.
Si se solicita antigüedad a la vez que el preferente, solo se otorga ambos siempre y cuando la antigüedad provenga de póliza individual de
SMNYL, si no califica el preferente si se otorga la antigüedad independientemente de la Cía. de la que provenga, o colectivo de SMNYL, siempre
y cuando este dentro de los 30 días de gracia.
Observaciones
Inclusión de riesgo preferente
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud de cambios 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI Solo en la renovación dentro de los
30 días de gracia Contratante y asegurado
Índice
General Índice GMM
Inicio
• La carta dirigida a SMNYL deberá especificar los motivos por lo cuales se ausentará temporalmente del país así como el periodo de ausencia,
debiendo de pagar una extraprima del 25% sobre la prima neta, la cuál deberá solicitarse en la solicitud de cambios como inclusión de riesgo por
residencia temporal en el extranjero. Indicando el nombre de la persona que saldra.
• IMPORTANTE.- Para poder otorgar la cobertura es necesario que la póliza cuente con un plan que pleno con cobertura de
extensión en el extranjero o un alfa medical internacional VERIFICAR. • Esta cobertura se puede contratar de forma opcional por asegurado. Aplica para pólizas am en versión sa definida. Si el asegurado se
encuentra más de 2 años de estancia ininterrumpida en el extranjero, en el caso de siniestro, la cobertura no aplicará.
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos
se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
Por estancia temporal en el extranjero (más de tres meses)
Inclusión de Cobertura
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTION
ARIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud de cambios 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- En el caso del CETTE Carta oficial expedida por la escuela o trabajo indicando el motivo de la estancia en el extranjero y el tiempo
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI En cualquier momento Contratante y asegurado
Índice
General Índice GMM
Inicio
Observaciones
(cuando un dependiente pase a ser asegurado titular y viceversa )
Intercambio de figuras
• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA
RIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO En cualquier momento Contratante y asegurado
Índice
General Índice GMM
Inicio
• A) Pólizas en su primer año aplican dos RH dentro de los 60 días por vigencia, pólizas renovadas tres por vigencia.
• B) Se deberá actualizar domicilio, conducto de cobro, agente y beneficiarios.
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos se
encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
HASTA 60 DÍAS DE CANCELADA
Rehabilitación
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO MEDICO
SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud de cambios o Memorándum del cliente.
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO Cuando la póliza se
encuentre dentro de 35 hasta 60 días de cancelada.
Contratante
Índice
General Índice GMM
Inicio
• Se rehabilitará la póliza con el agente que está solicitando el trámite y se actualizará conducto de cobro, domicilio y beneficiarios si son
especificados en solicitud. (Se permite realizar junto con la rehabilitación todos los cambios que disminuyan prima a excepción del cambio de
plan)
• Se deberá anexar documentos de identificación al contratante y asegurado titular.
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos
se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
Entre 61 y 120 días de cancelada. (Con periodo al descubierto)
Rehabilitación
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTION
ARIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud inicial 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM
MKT GMMI 01 RV 03 2015
SI SI Entre el día 61 y 120 días de
cancelada Contratante y asegurado
Índice
General Índice GMM
Inicio
• a) Antigüedad de pólizas colectivas o grupales de SMNYL: Indicar número de póliza y número de certificado. Internamente las sucursales
solicitaran al área de Beneficios las fechas de alta y baja de los asegurados.
• b) Antigüedad de pólizas colectivas o grupales de otras compañías Anexar:
- Última carátula que contenga número de póliza, vigencia de la misma, nombre de los asegurados, fechas de antigüedad o alta de los
mismos.
- Ultimo recibo con sello de pagado (si no tiene sello de pagado puede adjuntar estado de cuenta bancario o fichas de depósito que
correspondan con el monto y periodo de pago del recibo.
- Carta de la compañía aseguradora anterior o de recursos humanos (en caso de que el contratante sea persona moral), esta carta debe ser
en papel membretado, debe indicar fecha de elaboración, numero de póliza, nombre de los asegurados, antigüedad en póliza, fecha de
baja o hasta cuando estuvieron cubiertos, debe indicar nombre, puesto y firma del funcionario autorizado, no aceptar si estos datos son del
asesor o de ventas. .
• La edad de aceptación para contratar GMM es de 0 a 64 años.
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos se
encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
Reconocimiento de antigüedad (se podrá reconocer antigüedad de pólizas internacionales aun y cuando el plan que contraten sea de cobertura nacional)
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONA
RIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud de cambios o Memorándum del cliente. 2- Caratula de la póliza anterior 3- Comprobante de pago de la póliza anterior
Solicitud de cambios RV 07/2015 SC MKT GMMI 01 o Memorándum del cliente.
NO NO Dentro de los 30 días gracia Contratante
Índice
General Índice GMM
Inicio
Cambio de Plan Entre Alfa Médical
• El otorgar este movimiento se sujetará a lo siguiente:
• a)se emitirá una póliza nueva, en el esquema de negocio nuevo (N)
• b)Se otorgará la antigüedad de la póliza de renovación que se cancelará incluyendo antigüedad para maternidad
• c) La comisión que se pagará será la que corresponda de acuerdo a la antigüedad que se le respete en la nueva póliza.
• d)se seguirán pagando los complementos de los siniestros que se tengan abiertos en la póliza de renovación que se cancelará
• e)El asegurado debe solicitar este cambio con una solicitud inicial totalmente llena y firmada con los datos de todos los asegurados actuales de la
póliza, además deberá especificar los siniestros que tenga en la póliza de renovación que se va a cancelar, en caso de que no alcance el espacio
en la solicitud se puede anexar una carta firmada por el asegurado donde se detallen los siniestros que falten
• f)La cancelación de la póliza de renovación se realizará por sustitución
• g)No existirá reversa a la cancelación de la póliza por cambio de plan
• *Para cambio de Plan, considerar todo lo emitido y renovado antes del 01 de mayo 2013 aplica con el folio inicial y se genera una nueva póliza, y es
necesaria la solicitud completa, debidamente requisitada. Para las pólizas emitidas y renovadas a partir del 01 de mayo del 2013 aplica el cambio
sobre la misma póliza por lo que se debe ingresar con solicitud de cambios.
Observaciones para renovaciones
TIPO DE CAMBIO
DESCRIPCION DEL CAMBIO
TIPO DE SOLICITUD
CUESTIO NARIO
MEDICO SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA
FIRMA DE: SINIESTROS POLITICA
ESPECIFICA OBSERVACIONES
DE ALFA MEDICAL A ALFA MEDICAL
CAMBIO DE PLAN ENTRE
ALFA MEDICAL
Cambio a un plan de mayor cobertura.
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI
Sólo en la Renovación, con excepción de las personas que se van al extranjero
a estudiar o trabajar (esto
deberá estar muy bien justificado y nunca el cambio podrá ser a AMI
en el inter de vigencia).
Contratante y asegurado
Sin siniestro o Con siniestro NO grave o catastrófico.
Se permite el cambio. El otorgar este movimiento se sujetará a lo
siguiente: SE MANTENDRÁ EL NÚMERO DE PÓLIZA EN LA VERSIÓN ELEGIDA. SE MANTENDRÁ LA ANTIGÜEDAD DE LOS ASEGURADOS DE LA PÓLIZA. LA COMISIÓN QUE SE PAGARÁ SERÁ LA QUE LE CORRESPONDA DE ACUERDO A LA ANTIGÜEDAD DE CADA ASEGURADO. SE SEGUIRÁN PAGANDO LOS COMPLEMENTOS DE LOS SINIESTROS QUE SE TENGAN ABIERTOS APLICANDO EL ENDOSO DE "CAMBIO DE CONDICIONES". SI EL CAMBIO DE PLAN ES EN MONEDA ES DE DLS A PESOS O VICEVERSA, SE GENERARA UNA NUEVA POLIZA RECONOCIENDO TODA LA ANTIGÜEDAD Y BENEFICIOS GANADOS, POR LO QUE ES INDISPENSABLE REQUISITAR SOLICITUD INICIAL. TOMAR EN CUANTA QUE AL REALIZAR CAMBIO DE PLAN EL COASEGURO SE ACTUALIZA AL 10% EN CASO DE QUE LA POLIZA TENGA EL 0%
Con Siniestro grave o catastrófico.
Se permite el cambio sólo a un nivel de cobertura, incluyendo endoso de "Cambio de Condiciones".
Cambio a un plan de menor cobertura.
Solicitud de cambios RV
07/2015 SC MKT GMMI 01 o
Memorándum del cliente.
NO NO Solo en la
renovación Contratante y asegurado
Sin siniestro o Con siniestro NO grave o catastrófico.
Se permite el cambio.
Con Siniestro grave o catastrófico.
Se permite el cambio sólo a un nivel de cobertura, incluyendo endoso de "Cambio de Condiciones".
Índice
General Índice GMM
Inicio
Cambio de Plan CAMBIO DE PLAN ALFA MEDICAL FLEX -- CAMBIO DE SET
TIPO DE CAMBIO
DESCRIPCION DEL CAMBIO
TIPO DE SOLICITUD
CUESTIONARI
O MEDIC
O
SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE: SINIESTROS POLITICA ESPECIFI
CA OBSERVACIONES
CAMBIO DE PLAN
ALFA MEDICAL
FLEX CAMBIO DE SET
SET A (Copagos bajos)
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI Solo en la
renovación Contratante y asegurado
NA
SE PERMITE EL CAMBIO
CAMBIO DEL SET A AL SET B CON SINIESTROS ABIERTOS, EL PAGO DEL SINIESTRO SE PAGARA CO LAS CONDICIONES DE SET B. SI EL CAMBIO SE REALIZO DE SET B A SET A CON SINIESTROS ABIERTOS SE PAGARAN CON LAS CONDICIONES DEL SET B. TODO CAMBIO AL SET B SE REALIZARA EN EL ESQUEMA DE SUMA ASEGURADA DEFINIDA.
SET B (Copagos medios)
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI Solo en la
renovación Contratante y asegurado
NA
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General Índice GMM
Inicio
Cambio de Plan (De Alfa Medical a Alfa Medical Flex-Deducible)
TIPO DE CAMBIO
DESCRIP-CION DEL CAMBIO
TIPO DE SOLICITUD
CUES TIONA
RIO MEDIC
O
SUS CRIPCION
FECHA PERMITIDA
FIRMA DE:
SINIESTROS POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES
DE ALFA MEDICAL A ALFA MEDICAL FLEX
CAMBIO DE PLAN DE ALFA
MEDICAL A ALFA MEDICAL
FLEX
Hasta deducible de 27,000 o 2,000 USD
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO
Al vencimiento
del ultimo recibo
pagado
Contratante y
asegurado
Sin siniestro o Con padecimiento NO grave o
catastrófico. SE PERMITE EL CAMBIO
Los siniestros abiertos se seguirán pagando en AMF bajo las condiciones del SET que se hubiera elegido para el cambio de AMF, se incluye endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.
Con Siniestro grave o catastrófico.
Con deducible de 27,001 o 2,001 USD hasta menos de 100,000 o 10,000 USD
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI Solo en la
renovación
Contratante y
asegurado
Sin siniestro o Con padecimiento NO grave o
catastrófico. SE PERMITE EL CAMBIO
Los siniestros abiertos se seguirán pagando en AMF bajo las condiciones del SET que se hubiera elegido para el cambio de AMF, se incluye endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.
Con Siniestro grave o catastrófico.
Con deducible en exceso
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI Solo en la
renovación
Contratante y
asegurado
Padecimiento no reclamado en la póliza de AM
SE PERMITE EL CAMBIO
Los padecimientos ya existentes al momento de la solicitud del cambio y que aun no han sido cubiertos por la póliza AM , se deberán pagar de acuerdo a las condiciones de la póliza de exceso, se anexa endoso.
Con siniestro en la póliza de AM
Los siniestros abiertos en la póliza AM se seguirán pagando en AMF bajo las condiciones del SET que se hubiera elegido para el cambio de AMF , se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.
Índice
General Índice GMM
Inicio
Cambio de Plan (De Alfa Medical a Alfa Medical Flex-Suma Asegurada)
TIPO DE CAMBIO
DESCRIPCION DEL
CAMBIO
TIPO DE SOLICITUD
CUESTIONARIO MEDI
CO
SUSCRIPCION FECHA
PERMITIDA FIRMA DE: SINIESTROS POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES
DE ALFA MEDICAL A ALFA MEDICAL FLEX
SUMA ASEGURADA
Incrementar suma asegurada
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI Solo en la
renovación Contratante y asegurado
Sin siniestro o Con
siniestro NO grave o
catastrófico.
Se permite el cambio
Los padecimientos ya existentes al momento del cambio de plan se seguirán pagando en AMF bajo las condiciones del SET que se hubiera elegido para el cambio de AMF pero hasta el remanente de la suma asegurada contratada en AM, se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.
Con Siniestro grave o
catastrófico.
No se permite el cambio
Disminuir suma asegurada
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO Al vencimiento
del ultimo recibo pagado
Contratante y asegurado
Sin siniestro o Con
siniestro NO grave o
catastrófico.
Se permite el cambio
Los padecimientos ya existentes al momento del cambio de plan se seguirán pagando en AMF bajo las condiciones del SET que se hubiera elegido para el cambio de AMF pero con la nueva suma asegurada, se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.
Con Siniestro grave o
catastrófico.
Se permite el cambio
Mantener suma asegurada
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO Al vencimiento
del ultimo recibo pagado
Contratante y asegurado
Con o sin siniestros
Se permite el cambio
A los padecimientos ya existentes al momento del cambio de plan se segaran pagando en AMF bajo las condiciones del SET que se hubiera elegido para el cambio de AMF.
Índice
General Índice GMM
Inicio
Cambio de Plan (De Alfa Medical a Alfa Medical Flex-Tabulador)
TIPO DE CAMBIO
DESCRIPCION DEL CAMBIO
TIPO DE SOLICITUD
CUESTIONARI
O MEDIC
O
SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE: SINIESTROS
POLITICA
ESPECIFICA
OBSERVACIONES
DE ALFA MEDICAL A ALFA MEDICAL FLEX
CAMBIO DE TABULADOR
Incrementar tabulador medico
solo un nivel
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO Solo en la
renovación Contratante y
asegurado
Sin siniestro o Con siniestro NO grave o
catastrófico.
Se permite el cambio
Con Siniestro
grave o catastrófico.
No se permite el cambio
Incrementar tabulador medico 2 niveles en adelante
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI Solo en la
renovación Contratante y
asegurado
Sin siniestro o Con siniestro NO grave o
catastrófico.
Se permite el cambio
Solo se permite un cambio por vigencia.
Con Siniestro grave o
catastrófico.
No se permite el cambio
Disminuir Tabulador medico
Solicitud de cambios RV
07/2015 SC MKT GMMI 01 o
Memorándum del cliente.
NO NO Al vencimiento del
ultimo recibo pagado
Contratante No importan los siniestros
Se permite el cambio
Solo se permite un cambio por vigencia.
Mantener el tabulador medico
Solicitud de cambios 07/2015 SC MKT GMMI 01 o Memorándum
del cliente.
NO NO Al vencimiento del
ultimo recibo pagado
Contratante No importan los siniestros
Se permite el cambio
Solo se permite un cambio por vigencia.
Índice
General Índice GMM
Inicio
TIPO DE CAMBIO
DESCRIPCION DEL CAMBIO
TIPO DE SOLICITUD
CUESTIONARIO MEDI
CO
SUSCRIPCION FECHA
PERMITIDA FIRMA DE: SINIESTROS POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES
DE ALFA MEDICAL FLEX A ALFA MEDICAL
HACIA UN DEDUCIBLE
CON CUALQUIER OPCION DE
COASEGURO, PLAN
NACIONAL Y ZONA
Deducible de menos de 22,000 o 1,750 USD
No se permite el cambio
Hacia un deducible
de 26,0001 o 1,751 USD hasta menos de 100,000
o 10,000 USD
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI Solo en la
renovación Contratante y asegurado
Sin siniestro o Con padecimiento NO grave o catastrófico.
Se permite el cambio
Los siniestros abiertos en AMF se seguirán pagando en AM bajo las condiciones del SET de AMF con las que se este indemnizando el siniestro, se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.
Con Siniestro grave o catastrófico.
Se permite el cambio
Hacia un deducible en exceso
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI Solo en la
renovación Contratante y asegurado
Sin siniestro o Con padecimiento NO grave o catastrófico.
Se permite el cambio
Los siniestros abiertos en AMF se seguirán pagando en AM bajo las condiciones del SET de AMF con las que se este indemnizando el siniestro, se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.
Con Siniestro grave o catastrófico.
No se permite el cambio
Cambio de Plan (De Alfa Medical Flex a Alfa Medical -Deducible)
Índice
General Índice GMM
Inicio
Cambio de Plan (De Alfa Medical Flex a Alfa Medical – Suma Asegurada)
TIPO DE CAMBIO
DESCRIPCION DEL CAMBIO
TIPO DE SOLICITUD
CUESTIONARIO MEDI
CO
SUSCRIPCION FECHA
PERMITIDA FIRMA DE:
SINIESTROS
POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES
DE ALFA MEDICAL FLEX A ALFA MEDICAL
SUMA ASEGURADA
Incrementar suma asegurada
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI Solo en la
renovación Contratante y
asegurado
Sin siniestro o Con siniestro NO grave o
catastrófico.
Se permite el cambio
Los padecimientos ya existentes al momento del cambio de plan se seguirán pagando en AM bajo las condiciones del SET de AMF con las que se este indemnizando el siniestro de AMF pero hasta el remanente de la suma asegurada contratada en AMF, se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.
Con Siniestro grave o
catastrófico. No se permite el cambio
Disminuir suma asegurada
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO Al vencimiento del
ultimo recibo pagado
Contratante y asegurado
Sin siniestro o Con siniestro NO grave o
catastrófico.
Se permite el cambio
Los padecimientos ya existentes al momento del cambio de plan se seguirán pagando en AM bajo las condiciones del SET de AMF con las que se este indemnizando el siniestro de AMF pero hasta el remanente de la suma asegurada contratada en AMF, se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.
Con Siniestro grave o
catastrófico. Se permite el cambio
Mantener suma asegurada
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO Al vencimiento del
ultimo recibo pagado
Contratante y asegurado
Con o sin siniestros
Se permite el cambio
Los padecimientos ya existentes al momento del cambio de plan se seguirán pagando en AM bajo las condiciones del SET de AMF con las que se este indemnizando el siniestro de AMF pero hasta el remanente de la suma asegurada contratada en AMF, se anexa endoso de pago de complementos, se reconoce la antigüedad.
Índice
General Índice GMM
Inicio
Cambio de Plan (De Alfa Medical Flex a Alfa Medical – Tabulador)
TIPO DE CAMBIO
DESCRIPCION DEL CAMBIO
TIPO DE SOLICITUD
CUESTIONARI
O MEDIC
O
SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE: SINIESTROS
POLITICA
ESPECIFICA
OBSERVACIONES
DE ALFA MEDICAL FLEX A ALFA MEDICAL
TABULADOR
Incrementar tabulador medico
solo un nivel
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO NO Solo en la renovación Contratante y
asegurado
Sin siniestro o Con siniestro NO grave o
catastrófico.
Se permite el cambio
Con Siniestro
grave o catastrófico.
No se permite el cambio
Incrementar tabulador medico 2 niveles en adelante
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI Solo en la renovación Contratante y
asegurado
Sin siniestro o Con siniestro NO grave o
catastrófico.
Se permite el cambio
Solo se permite un cambio por vigencia.
Con Siniestro grave o
catastrófico.
No se permite el cambio
Disminuir Tabulador medico
Solicitud de cambios RV 07/2015 SC MKT
GMMI 01 o Memorándum del
cliente.
NO NO Al vencimiento del
ultimo recibo pagado Contratante
No importan los siniestros
Se permite el cambio
Solo se permite un cambio por vigencia.
Mantener el tabulador medico
Solicitud de cambios RV 08/2007 CG-117-
XRV 07/2015 SC MKT GMMI 01 o
Memorándum del cliente.
NO NO Al vencimiento del
ultimo recibo pagado Contratante
No importan los siniestros
Se permite el cambio
Solo se permite un cambio por vigencia.
Índice
General Índice GMM
Inicio
Cambio de Plan (Cambio de Plan a los Nueva oferta para Nuevo León)
TIPO DE CAMBIO
DESCRIPCION DEL
CAMBIO
TIPO DE SOLICITUD
CUESTIONAR
IO MEDIC
O
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA
FIRMA DE: SINIESTROS POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES
CAMBIOS DE PLAN NUEVA OFERTA DE GMMI para Nuevo Leon
Cambio de plan a los Nueva oferta para Nuevo Leon
Cambio a PLENO NOVO
CGEN-S0038-0086-2015
SI SI Solo en la renovación Contratante y
asegurado
Sin siniestro Edad máxima de migración de 59 años. S e permite el cambio
Al realizar el cambio el asegurado se sujeta a: Suma asegurada limitada. Esquema de coaseguro en medicamentos. Deberá elegir entre deducible único o anual. Se pierde toda la antigüedad para maternidad. Se reconoce solo la antigüedad para eliminar periodos de espera como máximo de 2 años. En caso de contar con la cobertura VIH esta se pierde y se deberá solicitar nuevamente y cumplir con todos los requisitos para su aceptación. En caso de contar con Riesgo Preferente este se pierde y se deberá solicitar de nueva cuenta y cumplir con todos los requisitos para su aceptación.
Con siniestro No se permite el cambio
Cambio a ORIGINA 1
CGEN-S0038-0086-2015
SI SI Solo en la renovación Contratante y
asegurado
Sin siniestro Edad máxima de migración de 59 años. S e permite el cambio
Al realizar el cambio el asegurado se sujeta a: Suma asegurada limitada. Esquema de coaseguro en medicamentos. Se emitirá bajo el esquema de deducible único. NO es posible otorgar deducible anual. Se pierde toda la antigüedad para maternidad. Se reconoce solo la antigüedad para eliminar periodos de espera como máximo de 2 años. En caso de contar con la cobertura VIH esta se pierde y se deberá solicitar nuevamente y cumplir con todos los requisitos para su aceptación. En caso de contar con Riesgo Preferente este se pierde y se deberá solicitar de nueva cuenta y cumplir con todos los requisitos para su aceptación. Sin beneficio de reducción de coaseguro por atenderse en hospitales de menor nivel.
Con siniestro No se permite el cambio
Cambio a PRACTICO TOTAL
CGEN-S0038-0086-2015
SI SI Solo en la renovación Contratante y
asegurado
Sin siniestro Edad máxima de migración de 59 años. S e permite el cambio
Al realizar el cambio el asegurado se sujeta a: Suma asegurada limitada. Esquema de coaseguro en medicamentos. Se emitirá bajo el esquema de deducible Anual. NO es posible otorgar deducible Único. Se pierde toda la antigüedad para maternidad. Se reconoce solo la antigüedad para eliminar periodos de espera como máximo de 2 años. En caso de contar con la cobertura VIH esta se pierde y se deberá solicitar nuevamente y cumplir con todos los requisitos para su aceptación. En caso de contar con Riesgo Preferente este se pierde y se deberá solicitar de nueva cuenta y cumplir con todos los requisitos para su aceptación. Sin beneficio de reducción de coaseguro por atenderse en hospitales de menor nivel. No hay cobertura de franja fronteriza. No existe la posibilidad de contratar CEDA ni CEDA PERMIUM.
Con siniestro No se permite el cambio
Índice
General Índice GMM
Inicio
Cambio de Plan de alfa medical a internacional
El otorgar este movimiento se sujetará a lo siguiente:
A)Se mantendrá el número de póliza en la versión elegida
B)Se mantendrá la antigüedad de los asegurados de la póliza
C)La comisión que se pagará será la que le corresponda de acuerdo a la antigüedad de cada asegurado.
D)Se seguirán pagando los complementos de los siniestros que se tengan abiertos aplicando el endoso de “cambio de condiciones”
F)Si el cambio de planes en moneda USD a PESOS o viceversa, se generará una nueva póliza reconociendo toda la antigüedad y beneficios
ganados.
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD
CUESTIONARIO
MEDICO
SUSCRIPCIO
N FECHA PERMITIDA FIRMA DE: OBSERVACIONES
1- Solicitud inicial 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM
CGEN-S0038-0086-2015
SI SI
En cualquier momento, siempre y cuando la
solicitud inicial se encuentre dentro de los
60 días naturales de vigencia
Figueras que participen en la solicitud inicial ya que es completamente requisita da y firmada por contratante y asegurado titular, en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente.
Debido a que el cambio es en moneda y se emitirá un nuevo contrato, este se sujetara a las condiciones vigentes de plan, deducible, coaseguro y suma asegurada existentes.
Índice
General Índice GMM
Inicio
Cambio de Deducible
Regresar Índice
General
Sólo se permite un cambio por vigencia.
Se seguirán pagando los complementos de los siniestros que se tengan abiertos aplicando el endoso de
"cambio de condiciones".
DEDUCIBLES AM y AMI
TIPO DE CAMBIO
DESCRIPCION DEL
CAMBIO
TIPO DE SOLICITU
D
CUESTIONARIO MEDICO
SUSCRIPCION FECHA
PERMITIDA FIRMA DE: SINIESTROS
POLITICA ESPECIFICA
OBSERVACIONES
Deducible
Aumento de Deducible.
Solicitud de
cambios RV
07/2015 SC MKT
GMMI 01 o Memoránd
um del cliente.
NO NO
Al vencimiento del último recibo pagado sólo un
nivel. Contratante y asegurado
Sin siniestro o Con siniestro NO grave o catastrófico.
Se permite el cambio
SÓLO SE PERMITE UN CAMBIO POR VIGENCIA. SE SEGUIRÁN PAGANDO LOS COMPLEMENTOS DE LOS SINIESTROS QUE SE TENGAN ABIERTOS APLICANDO EL ENDOSO DE "CAMBIO DE CONDICIONES".
Al vencimiento del ultimo recibo pagado solo un
nivel
Con Siniestro grave o catastrófico.
Se permite el cambio solo a un
nivel de deducible, incluyendo endoso
de cambio de condiciones.
Disminución de Deducible.
RV 07/2015 SC MKT
GMMI 01
SI SI
Sólo a la Renovación 2 o
más niveles.
Contratante y asegurado
Sin siniestro o Con siniestro NO grave o catastrófico.
Se permite el cambio
Al vencimiento del último recibo pagado sólo un
nivel.
Con Siniestro grave o catastrófico.
Se permite el cambio solo a un
nivel de deducible, incluyendo endoso
de cambio de condiciones.
Inicio
Cambio de Coaseguro
Cambio /Requisitos
Descripción
Solicitud de
cambios
Cuestionario
Médico
Fecha Permitida
Observaciones para
RENOVACIONES
Observaciones para NUEVOS
NEGOCIOS
Coaseguro
Aumento de
Coaseguro
(Contratante,
Asegurado)
Si No
Sólo a la renovación
más de 2 niveles
Al vencimiento del
último recibo
pagado sólo un nivel
Sólo se permite un cambio por
vigencia,
Este cambio mantiene a la póliza en
el esquema de renovaciones (R)
A)Sólo se permite un cambio por
vigencia.
B)Se seguirán pagando los
complementos de los siniestros
que se tengan abiertos aplicando
el endoso de “cambio de
condiciones”
C)Las pólizas que cuenten con
coaseguro 0% podrán mantener
este porcentaje.
D)En el caso de cambiar de
coaseguro 0% a 10%, 15%,20%
o 25% no existirá reversa.
E)A partir del 1 de mayo 2014 la
opción mínima de coaseguro
será 10%.
Disminución de
Coaseguro
(Contratante)
Si Si
Sólo a la renovación
más de 2 niveles
Al vencimiento del
último recibo
pagado sólo un nivel
Sólo se permite un cambio por
vigencia.
Este cambio mantiene a la póliza en
el esquema de renovaciones (R)
Índice
General Índice GMM
Inicio
Suma Asegurada
Regresar Índice
General
Cambio /Requisitos
Descripción
Solicitud de
cambios
Cuestionario
Médico
Fecha Permitida
Observaciones para
RENOVACIONES
Observaciones para NUEVOS
NEGOCIOS
Suma Asegurada
Incrementar Suma
Asegurada
Firma del contratante y
asegurado
Si
Si
Sólo a la
Renovación más de
2 niveles
Al vencimiento del
último recibo pagado
sólo un nivel
A)La suma asegurada máxima
que se puede otorgar, será la que
se tenga vigente al momento del
cambio.
B)Sólo se permite un cambio por
vigencia
C)Se seguirán pagando los
complementos de los siniestros
que se tengan abiertos aplicando
el endoso de “cambio de
condiciones”
Disminuir suma
asegurada
Firma del contratante
Si No Al vencimiento del
último recibo pagado
Inicio
Cambio de tabulador
Cambio
/Requisitos
Descripción
Solicitud
de cambios
Cuestionario Médico
Fecha
Permitida Política especifica
Observaciones para
RENOVACIONES
Tabulador
Firma del
contratante,
asegurado
y/o asesor
NOTA: en
las 3
opciones
de cambio
de tabular
son las
mismas
figuras
Incrementar
Tabulador Médico
(Contratante y
asegurado)
Si Si
Sólo a la
Renovación
más de 2
niveles
Se permite el cambio
A)Sólo se permite un cambio
por vigencia.
B)Se seguirán pagando los
complementos de los
siniestros que se tengan
abiertos aplicando el endoso
de “Cambio de condiciones”
Sólo a la
Renovación
más de 2
niveles
Se permite el cambio sólo a un
nivel de tabulador, incluyendo
endoso de “Cambio de
condiciones” Disminuir
Tabulador Médico
(Contratante y
asegurado)
Si No
Sólo a la
Renovación
más de 2
niveles
Al vencimiento
del último
recibo pagado
sólo un nivel
Índice
General Índice GMM
Inicio
Inclusión, exclusión de asegurados
TIPO DE CAMBIO REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD
CUESTIONARIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA FIRMA DE: OBSERVACIONES
INCLUSION DE DEPENDIENTES
1- Solicitud de cambios o Memorándum del cliente.
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI
En cualquier momento de la póliza siempre que el
asegurado a incluir tenga una edad de menor a 64
años.
Contratante y asegurado
LA INCLUSIÓN DE LOS ASEGURADOS SE SUJETARÁ A LAS CONDICIONES Y LIMITANTES CON LAS QUE CUENTA LA PÓLIZA A LA QUE SE LE REALIZARÁ LA INCLUSIÓN
Índice
General Índice GMM
Inicio
Inclusión de Coberturas DEDUCIBLES AM y AMI
TIPO DE CAMBIO DESCRIPCION DEL
CAMBIO TIPO DE
SOLICITUD
CUESTIONARIO
MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA
FIRMA DE: SINIESTROS POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES
INCLUSION DE COBERTURAS
CRFCA Cobertura de Reducción de Franquicia y Copagos por Accidente Sólo aplica para Alfa Medical Flex.
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI
Solo en la
renovación
Contratante Suscripción Normal.
Suscripción Normal.
CAE Cobertura de Asistencia en el Extranjero CPF Cobertura de Protección por Fallecimiento CEC Cobertura de Enfermedades Catastróficas
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI
En cualquier moment
o
Contratante
a) Sin siniestro o Con siniestro NO grave o catastrófico.
Se permite el cambio.
CAE: SI EL ASEGURADO SE ENCUENTRA MÁS DE 3 MESES DE ESTANCIA ININTERRUMPIDA EN EL
EXTRANJERO, EN EL CASO DE SINIESTRO, LA COBERTURA NO
APLICARÁ. NOTA: CAE: APLICA PARA TODOS LOS PRODUCTOS. CPF : APLICA PARA TODOS LOS
PRODUCTOS. CEC: APLICA PARA AM PLENO / ÍNTEGRO / AM
FLEX.
b) Con Siniestro grave o catastrófico.
No se permite el cambio.
AMCD Alfa Medical Cash por Diagnostico
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI
Solo en la
renovación
Contratante
a) Sin siniestro o Con siniestro NO grave o catastrófico.
Suscripción Normal. ESTA COBERTURA SE PUEDE CONTRATAR DE FORMA OPCIONAL POR ASEGURADO. APLICA PARA TODOS LOS PRODUCTOS.
b) Con Siniestro grave o catastrófico.
Suscripción Normal.
CEDA Cobertura de Eliminación de Deducible por Accidente *CEDAP Cobertura de Eliminación de Deducible por Accidente Premium DP Dental Premium
Solicitud de cambios RV 07/2015 SC MKT GMMI 01 o Memorándum del cliente.
NO NO
En cualquier moment
o
Contratante N/A Sin suscripción.
CEDA Y CEDA PREMIUM NO APLICA PARA DEDUCIBLES EN EXCESO. AL CONTRATAR CEDA O CEDAP QUEDARA EXCLUIDA LA OTRA COBERTURA Y VICEVERSA. SE PUEDE OTORGAR PARA TODAS LAS PÓLIZAS EMITIDAS A PARTIR DEL 7 DE ABRIL DE 2013. CEDA PREMIUM UNICAMENTE SE PODRÁ INCLUIR A AQUELLAS PÓLIZAS CON RESIDENCIA EN NUEVO LEÓN (ZONA N) Y GUADALAJARA (ZONA J). CEDA Y CEDAP APLICAN PARA ALFA MEDICAL Y ALFA MEDICAL INTERNACIONAL. DENTAL PREMIUM APLICA PARA TODOS LOS PRODUCTOS.
Cobertura de VIH
Solicitud de cambios RV 07/2015 SC MKT GMMI 01 o Memorándum del cliente.
NO SI
En cualquier moment
o
Contratante Suscripción Normal.
APLICA PARA ASEGURADOS A PARTIR DE 16 AÑOS. PARA MENORES DE 16 AÑOS APLICA SIEMPRE Y CUANDO UNO DE LOS PADRES CUENTE CON LA COBERTURA. APLICA PARA TODOS LOS PRODUCTOS.
Índice
General Índice GMM
Inicio
Deducible único y anual
DEDUCIBLES AM y AMI
TIPO DE CAMBIO DESCRIPCION DEL
CAMBIO TIPO DE
SOLICITUD
CUESTIONARIO MEDICO
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA
FIRMA DE:
SINIESTROS POLITICA
ESPECIFICA OBSERVACIONES
CONDICION DE DEDUCIBLE
Cambio de tipo de Deducible Único a Anual
Solicitud de cambios RV 07/2015 SC MKT GMMI 01 o Memorándum del cliente.
NO NO En cualquier
momento Contratante N/A
Se permite el cambio
El DEDUCIBLE ÚNICO SÓLO LO PUEDEN SOLICITAR PARA DEDUCIBLES BÁSICO (MENORES A $100,000 M.N. O 10,000 DLS SEGÚN EL PLAN CONTRATADO) LA EDAD DE ACEPACIÓN PARA EL DEDUCIBLE ÚNICO ES DE 59 AÑOS. SI UN SINIESTRO SE ABRIÓ CON DEDUCIBLE ÚNICO Y CAMBIA A DEDUCIBLE ANUAL, EL SINIESTRO SE SEGUIRÁ PAGANDO CON LAS CONDICIONES DE DEDUCIBLE ANUAL. SI SE ABRE UN SINIESTRO CON DEDUCIBLE ANUAL Y CAMBIA A DEDUCIBLE ÚNICO, EL SINIESTRO SE CONTINUARÁ PAGANDO CON LAS CONDICIONES DE DEDUCIBLE ANUAL.
Cambio de tipo de Deducible Anual a Único
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
SI SI Solo en la
renovación Contratante N/A
Suscripción Normal.
Índice
General Índice GMM
Inicio
Exclusión de cobertura
DEDUCIBLES AM y AMI
TIPO DE CAMBIO DESCRIPCION DEL
CAMBIO TIPO DE
SOLICITUD CuestMed
SUSCRIPCION
FECHA PERMITIDA
FIRMA DE:
SINIESTROS POLITICA ESPECIFICA OBSERVACIONES
EXCLUSION DE COBERTURAS
CRFCA Cobertura de Reducción de Franquicia y Copagos por Accidente Sólo aplica para Alfa Medical Flex.
RV 07/2015 SC MKT GMMI 01
NO N O
Al vencimiento del ultimo
recibo pago
Contratante
Suscripción Normal.
N/A
CAE Cobertura de Asistencia en el Extranjero CPF Cobertura de Protección por Fallecimiento CEC Cobertura de Enfermedades Catastróficas CEDA Cobertura de Eliminación de Deducible por Accidente *CEDAP Cobertura de Eliminación de Deducible por Accidente Premium DP Dental Premium
Solicitud de cambios RV 07/2015 SC MKT GMMI 01 o Memorándum del cliente.
NO NO
Al vencimiento del ultimo
recibo pago
Contratante
N/A N/A
CEDA: EL DAR DE BAJA ESTA COBERTURA NO IMPLICA QUE SE EMITA LA COBERTURA DE CEDA PREMIUM, POR LO QUE EL ASEGURADO DEBE DE INDICAR EN LA SOLICITUD DE CAMBIO SI DESEA EL ALTA DE LA COBERTURA DE CEDA PREMIUM. CEDAP: EL DAR DE BAJA ESTA COBERTURA NO IMPLICA QUE SE EMITA LA COBERTURA DE CEDA, POR LO QUE EL ASEGURADO DEBE DE INDICAR EN LA SOLICITUD DE CAMBIOS SI DESEA EL ALTA DE LA COBERTURA DE CEDA.
AMCD Alfa Medical Cash por Diagnostico CETTE Cobertura de Estudiantes y Trabajadores Temporales en el Extranjero CEE Cobertura de Extensión en el Extranjero
Solicitud de cambios RV 07/2015 SC MKT GMMI 01 o Memorándum del cliente.
NO NO Solo en la
renovación Contratant
e N/A N/A
CEE: EL EXCLUIR ESTA COBERTURA DEJARÁ A TODA LA PÓLIZA EMITIDA CON UN PLAN PLENO DE ACUERDO A LA ZONA EN QUE RESIDA EL ASEGURADO TITULAR. SI SE DESEA UN PLAN DIFERENTE A PLENO SE SUJETARÁ AL PROCESO DE CAMBIO DE PLAN. SOLO SE PODRÁ REGRESAR EL 65% DE LA PRIMA NO DEVENGADA.
VIH
Solicitud de cambios RV
07/2015 SC MKT GMMI 01 o
Memorándum del cliente.
NO NO En cualquier
momento Contratante
N/A N/A
Índice
General Índice GMM
Inicio
REQUISITOS
CUESTIONARIO
MEDICO
FECHA EN QUE SE PUEDE
REALIZAR EL TRAMITE FIRMA DE
a) Solicitud de cambios de GMM
CG-117-X
b) Carta cesión de derechos
c) Documentos de identificación del
cliente anterior y actual para persona
física o moral, así como de los
testigos.
NO En cualquier momento Nuevo contratante y asegurado.
• Adjuntar carta de cesión de derechos firmada por el contratante que cede y el que recibe donde se especifique claramente la leyenda "CEDO
LOS DERECHOS DE LA PÓLIZA No.
• IMPORTANTE.- Cuando el contratante anterior sea persona moral y el representante legal vaya a quedar como nuevo contratante como persona
física deberá firmar dos veces, una como persona moral y otra como física o viceversa según sea el caso.
• En caso de que el contratante actual haya fallecido no es necesario carta de cesión de derechos, basta adjuntar copia de acta de defunción.
• En caso de que el contratante sea una empresa y ésta ya no exista es necesario adjuntar acta de liquidación ante notario público y baja de
hacienda. (Si por algún motivo no se puede recabar la firma del contratante actual el cambio procederá bajo la emisión de una nueva póliza y se
deberá llenar solicitud Inicial MKT GMM 01 contestando todo, salvo el cuestionario medico (sólo si se conservan las mismas condiciones),
asimismo anexar copia de la carátula de la póliza vigente para respetar antigüedad.
• NOTA.- También se deberá validar la firma del contratante cedente. El nombre de los contratantes tanto del cedente como del que recibe
deberá coincidir tanto en la solicitud, carta cesión de derechos, IFE y acta constitutiva).
• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente”
• IMPORTANTE: Para la identificación de personal Moral las actas constitutivas o última asamblea deben cumplir la siguiente temporalidad – Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años
– Para el Estado de México no mayor a 3 años
– Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada año después del 2008 ya no tiene temporalidad pero no debe exceden 10 años
– Para los demás Estado de la República NO debe ser mayor a 10 años
*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público de la Propiedad
y del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal
Observaciones
Cambio de contratante
Índice
General Índice GMM
Inicio
REQUISITOS
CUESTIONARIO
MEDICO
FECHA EN QUE SE PUEDE
REALIZAR EL TRAMITE FIRMA DE
A) Solicitud de cambios de GMM o
Memorandum CG-117-X
B) Documentos de identificación del
cliente para persona física o moral
C) Comprobante de domicilio no
mayor a 3 meses de antigüedad
NO En cualquier momento Contratante
• Considerar que la zona se otorga de acuerdo al domicilio del asegurado titular.
• Se requiere el domicilio completo (Calle, número de exterior e interior, colonia, fraccionamiento o localidad, delegación, ciudad o población,
código postal, estado).
• Será necesario indicar si el cambio es solo para el contratante o para el asegurado titular o para ambos.
• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente”
Observaciones
Cambio de domicilio
Índice
General Índice GMM
Inicio
REQUISITOS
CUESTIONARIO
MEDICO
FECHA EN QUE SE PUEDE
REALIZAR EL TRAMITE FIRMA DE
a) Solicitud de cambios de GMM
CG-117-X
b) Copia de la cedula del RFC
c) Recibo pendiente de pago
(opcional)
NO En cualquier momento Contratante
• Es indispensable anotar RFC completo con homo clave, en caso de persona moral, anexar copia de cédula fiscal
Observaciones
Inclusión, corrección de R.F.C.
Regresar Índice
General
Inicio
REQUISITOS
CUESTIONARIO
MEDICO
FECHA EN QUE SE PUEDE
REALIZAR EL TRAMITE FIRMA DE
a) Solicitud de cambios de GMM
CG-117-X
b) Acta de Nacimiento
c) Recibo pendiente de pago
(opcional)
NO En cualquier momento Contratante
.
Corrección de nombre y fecha de nacimiento
Índice
General Índice GMM
Inicio
REQUISITOS
CUESTIONARIO
MEDICO
FECHA EN QUE SE PUEDE
REALIZAR EL TRAMITE FIRMA DE
a) Solicitud de cambios de GMM
CG-117-X
b) Acta de nacimiento o identificación
oficial
b) Recibo pendiente de pago
(opcional)
NO En cualquier momento Contratante
Corrección de sexo
Índice
General Índice GMM
Inicio
REQUISITOS
CUESTIONARIO
MEDICO
FECHA EN QUE SE PUEDE
REALIZAR EL TRAMITE FIRMA DE
a) Solicitud de cambios de GMM
CG-117-X
NO En cualquier momento Contratante y Asegurado que cambia sus beneficiarios.
• Sólo se podrá realizar el cambio de beneficiario cuando se tenga dada de alta la Cobertura de Protección por Fallecimiento
• Esta opción es válida únicamente para los beneficiarios designados cuando se contrata la cobertura opcional de protección por Fallecimiento
(CPF). Se deberá especificar porcentaje, fecha de nacimiento y domicilio.
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien la fecha de emisión sea anterior a
Agosto del 2001 deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
Cambio de Beneficiarios
Índice
General Índice GMM
Inicio
Aplicación de
Primas con fondo
Cotización de
rescate Rescate Total
Retiro de Fondo
Vencimiento
de plan Anticipo Cristal
Vida Mujer
Edo. de Cuenta
Pago de primas
con préstamo
Cancelación de
Póliza
Sustitución de
Cheque
Aclaración, retiro, rescate,
estado de cuenta,
Profin
Fondo y Valores
Índice
General
Aclaración de Fondo
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
a) Solicitud de Movimientos de Fondo y de ser necesario
comprobante de primas en depósito
b) Copia de identificación oficial
c) Recibo (opcional).
E2-012-X Contratante
Observaciones.
• La póliza debe tener el saldo suficiente en primas en depósito para el pago que solicitan
• El cliente puede solicitar la aplicación de primas de dos pólizas distintas siendo del mismo contratante, pero tambien por medio de un escrito
firmado puede solicitar aplicar póliza de un tercero, siempre y cuando existe un parentesco entre ambos (Consanguíneo (Ya sea padre,
hermano, hermana etc.) o por afinidad (Matrimonio, suegra, cuñado, etc.) o civil (Adopción),
• Si no existe parentesco alguna será necesaria la firma e identificaciones de los involucrados
• Cuando se solicite egreso de fondo para ingreso a primas en deposito la póliza deberá estar en vigor y sin tramites pendientes o en proceso.
• El nombre completo del contratante en la identificación oficial debe coincidir con el registrado en la póliza.
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos se
encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
IMPORTANTE: Para la identificación de personal Moral las actas constitutivas o última asamblea deben cumplir la siguiente
temporalidad Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años
Para el Estado de México no mayor a 3 años
Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada año después del 2008 ya no tiene temporalidad pero no debe exceden 10 años
Para los demás Estado de la República NO debe ser mayor a 10 años
*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el
Registro Público de la Propiedad y del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal
Aplicación de primas con fondo
Índice
General Índice Fondo
Inicio
Total o Prorrogado, Cotización de Conversión a Seguro Saldado o Prorrogado
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
a) Solicitud de Movimientos de FONDO Y VALORES
b) Para planes Flexibles
E2-012-X
E2-015-X
Contratante
Observaciones
• Solo podrá solicitar la cotización el contratante
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos se
encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Cotización de rescate
Índice
General Índice Fondo
Inicio
Conversión a Seguro Saldado o Prorrogado
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
a) Solicitud de Movimientos de FONDO Y VALORES.
b) Póliza original o carta de extravío del contratante.
c) Documentos de “Conoce a Tu Cliente” tanto del contratante como del asegurado.
d) Carta Conciencia. (solo en caso de rescate )
e) Copia de Estado de Cuenta con clave interbancaria, en caso de
solicitar Transferencia bancaria. Bancaria (Debe ser del Beneficiario
del pago de la póliza)
f) Cotización de Disminución de Suma Asegurada
h) Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el Extranjero (FATCA) del
beneficiario del pago con sus documentos indicados en dicho formato
• Persona Física solo si presenta alguno de los indicios FATCA deberá
entregar
• Persona Moral SIEMPRE
NOTA IMPORTANTE: En caso que no se ingrese Cotización es válido que en la
Carta Conciencia o en Observaciones de Solicitud de Fondo y Valores el
asegurado nos indique que su asesor le ofreció alguna propuestas sin
embargo es su deseo Cancelar
E2-012-X
E2-015-X
(Flexibles)
Contratante
Observaciones • Para planes flexibles no aplica la conversión a seguro prorrogado o saldado.
• Para Planes Flexibles no aplica retención de clientes (Por lo que no es necesaria la cotización de Disminución de Suma).
• Si el rescate es superior a $50,000 M.N. o su equivalente, se requiere el Vo. Bo. del área comercial. (NO APLICA)
• Se deberá utilizar los formatos vigentes (solicitud de fondo y valores y carta conciencia).
• La póliza no debe tener cambios en proceso o pendientes.
• El nombre completo del contratante en la identificación oficial debe coincidir con el registrado en la póliza.
• En caso de que el domicilio actual del cliente haya cambiado en relación con el que aparece en la póliza, se podrá hacer la notificación del nuevo domicilio en el
apartado de observaciones de la solicitud (En caso de rescate)
• Invariablemente los comprobantes de identificación del cliente (Copia de identificación, comprobante de domicilio) deberán llevar número y firma del asesor,
fecha y el sello “bajo protesta” (Ver sección “conoce a tu cliente”)
• En caso de haber fallecido el contratante, se deberá anexar acta de defunción y copia de identificación oficial del beneficiario.
• El tramite procederá si la póliza tiene 3 años o mas de vigencia, o bien antes si tuviese valor en efectivo o AVES.
• La póliza podrá estar en los siguientes estatus: vigor, prorrogado, saldada, vigor sin pago de primas, y para pólizas PROFIN: vigor cobro automático o vigor
autofinanciamiento.
• IMPORTANTE: Para la identificación de personal Moral las actas constitutivas o última asamblea deben cumplir la siguiente temporalidad – Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años
– Para el Estado de México no mayor a 3 años
– Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada año después del 2008 ya no tiene temporalidad pero no debe exceden 10 años
– Para los demás Estado de la República NO debe ser mayor a 10 años
*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público de la Propiedad y
del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal
Rescate Total
Índice
General Índice Fondo
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
a) Carta con petición de cancelación por parte del contratante con su firma.
b) Carta Conciencia.
c) Documentos de “Conoce a Tu Cliente” tanto del contratante como del asegurado.
e) Póliza original (opcional).
f) Copia del recibo de nomina o copia de estado de cuenta bancario.
E2-012-X
E2-015-X (Flexibles)
Contratante
• En caso de que el trámite solicitado tenga más de 90 días de elaboración se tendrá que anexar la autorización por parte del gerente
de descuento Nómina.
• Al detectar diferencias entre el domicilio de la póliza y el comprobante no es necesario solicitar cambios ni correcciones ya que termina
la relación contractual, solo ratificarlo en la solicitud.
• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente”
• IMPORTANTE: Para la identificación de personal Moral las actas constitutivas o última asamblea deben cumplir la siguiente temporalidad – Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años
– Para el Estado de México no mayor a 3 años
– Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada año después del 2008 ya no tiene temporalidad pero no debe exceden 10 años
– Para los demás Estado de la República NO debe ser mayor a 10 años
*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público de la Propiedad y del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal
para pólizas Descuento por Nómina
Cancelación de póliza o Rescate
Observaciones
Índice
General Índice Fondo
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
a) Solicitud de Movimientos de FONDO Y VALORES.
b) Copia de Estado de Cuenta con clave interbancaria, en caso de
solicitar Transferencia bancaria.
c) Identificación de cliente
d) Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el
Extranjero (FATCA) del beneficiario del pago con sus
documentos indicados en dicho formato
• Persona Física solo si presenta alguno de los indicios
FATCA deberá entregar
• Persona Moral SIEMPRE
E2-012-X
E2-015-X (Flexibles)
Contratante y asegurado (solo en caso
de ser personas diferentes)
Observaciones
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente”
o bien la fecha de emisión sea anterior a Agosto del 2001 deberán acompañarse al trámite
• Realiza 72 horas para hacerse líquidos los fondos por lo que no hay forma de anticiparlo
• IMPORTANTE: Para la identificación de personal Moral las actas constitutivas o última asamblea deben cumplir la siguiente temporalidad – Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años
– Para el Estado de México no mayor a 3 años
– Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada año después del 2008 ya no tiene temporalidad pero no debe exceden 10 años
– Para los demás Estado de la República NO debe ser mayor a 10 años
*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público de la Propiedad y del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal
Retiro parcial de Fondo
Índice
General Índice Fondo
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
a) Solicitud de Movimientos de Fondo y Valores; b) Póliza original o carta de extravío; c) Documentos de “Conoce a Tu Cliente” tanto del contratante como del asegurado; d) Documento oficial,( IFE, Pasaporte, Acta de Nacimiento) que compruebe la edad del Asegurado ( Plan Imagina Ser ), Menor Asegurado (en Segubeca); e) Copia de Estado de Cuenta con clave interbancaria, en caso de Transferencia bancaria; (debe ser del beneficiario del pago de la póliza)
f) Formato de Certificación de Obligaciones Fiscales en el
Extranjero (FATCA) del beneficiario del pago con sus
documentos indicados en dicho formato
• Persona Física solo si presenta alguno de los indicios
FATCA deberá entregar
• Persona Moral SIEMPRE
E2-012-X
Contratante y/o asegurado y/o
Beneficiario por sobrevivencia según
corresponda el tramite.
Observaciones.
• Nota1: Al detectar diferencias entre el domicilio y el comprobante no es necesario solicitar cambios ni correcciones ya que termina la relación
contractual. Si se requiere ratificación en caso de haber diferencias.
• Nota2: Si en la póliza se establecen beneficiarios por sobrevivencia, la solicitud de movimiento de fondo y valores, deberá ser firmada por el
beneficiario y contratante y se deberá de anexar identificación oficial de ambos.
• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente”
• IMPORTANTE: Para la identificación de personal Moral las actas constitutivas o última asamblea deben cumplir la siguiente temporalidad – Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años
– Para el Estado de México no mayor a 3 años
– Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada año después del 2008 ya no tiene temporalidad pero no debe exceden 10 años
– Para los demás Estado de la República NO debe ser mayor a 10 años
*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público de la Propiedad y
del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal
Vencimiento de plan
Índice
General Índice Fondo
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
a) Solicitud de Movimientos de Fondo y Valores. b) Copia de documento que valide evento que reclame (acta de
nacimiento o matrimonio) c) Copia de Estado de Cuenta con clave interbancaria, en caso de
solicitar Transferencia bancaria.
E2-012-X
En caso de ser diferente Contratante y
Asegurado solo firma la persona
Asegurada, no se requiere firma del
Contratante.
Observaciones
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente”
o bien la fecha de emisión sea anterior a Agosto del 2001 deberán acompañarse al trámite.
• NOTA 1: Después del 5º. Año se realiza trámite de retiro parcial de fondo.
Anticipo Cristal/ Vida Mujer
Índice
General Índice Fondo
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
a) Solicitud de Movimientos de Fondo y Valores. b) Documentación q soporte la reclamación c) Identificación del contratante
E2-012-X
E2-015-X (Flexibles)
Contratante
Observaciones
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente”
o bien la fecha de emisión sea anterior a Agosto del 2001 deberán acompañarse al trámite.
Aclaración de fondo
Índice
General Índice Fondo
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
a) Solicitud de Movimiento de fondo y Valores o memorándum
firmado por el cliente
b) Identificación del contratante
E2-012-X
E2-015-X FLEXIBLES
Contratante
Observaciones
• Nota.- El asesor podrá solicitar el estado de cuenta siempre y cuando exista una autorización por escrito por parte del contratante.
• Para el caso de estado de cuenta de PRESTAMO si lo podrá solicitar el asesor sin la autorización previa del contratante.
Estado de Cuenta
Índice
General Índice Fondo
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
a) Contrato de Préstamo con firma del contratante. ( consta de 3
partes: carátula, cláusulas y hoja de firmas )
b) Solicitud de préstamo (C1-409-X).
c) Identificación del contratante
CI-410-X Contratante
Observaciones
• El trámite procederá si la póliza tiene 3 años o más de Vigencia y cuente con Valores.
Pago de prima con préstamo
Índice
General Regresar
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
a) Memorándum/Petición.
b) Cheque original. (Enviar a Fondo y Valores y esperar
confirmación de recibido para generar folio).
Contratante
Sustitución de Cheque
Observaciones
• Nota: En los casos de corrección de nombre se requiere copia del documento oficial que avale dicha corrección (Acta de nacimiento,
• Acta de Matrimonio, Acta Notarial)
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente”
o bien la fecha de emisión sea anterior a Agosto del 2001 deberán acompañarse al trámite.
Índice
General Índice Fondo
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
a) Solicitud de Fondo y Valores Garantizados ó carta firmada por el
cliente.
b) Carátula de póliza.
c) Tabla de Bonos. En caso de pólizas GEO
d) En caso de no estar en Tecnisys ultimo recibo de pago.
E2-012-X
Contratante
Observaciones
En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente”
o bien la fecha de emisión sea anterior a Agosto del 2001 deberán acompañarse al trámite.
En caso de reclamo de dotal, se enviará a facturación para su ingreso y posteriormente a fondo.
Aclaración, retiro, rescate, estado de cuenta, pago de primas para
cartera de Profin o pólizas migradas de Geo
Índice
General Índice Fondo
Inicio
Alta, baja, cambio
C.A.
Expedición de
Cheque o Trans. Aclaración
Des-cobro de
vencimiento
Cancelación de
Póliza
Amparado de póliza
Aplicación de
Primas en Dep. Cancelación de
Cheque
Ingresos en línea
Índice
General
Bloqueos intentos
de C.A.
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
ALTAS: Solicitud de Cargo Automático firmada por el tarjetahabiente. BAJAS: Memorandum firmado por el contratante o tarjetahabiente.
Formato Vigente Contratante y Tarjetahabiente
(según corresponda)
Observaciones • Proporcionar los 16 dígitos de la tarjeta de crédito o débito
• Si el cargo es a una Clabe Interbancaria se deben de proporcionar 18 dígitos.
• Se puede elegir día de cobro para recibo inicial y/o día de cobro para recibos subsecuentes
• En caso de emisión telefónica en lugar de solicitud de cargo automático se requiere solicitud inicial (donde estén registrados los datos del
conducto de cobro, la firma del contratante y día de cobro).
• Para realizar una baja de Cargo Automático se requiere memorándum firmado por el contratante y/o tarjeta habiente.
• Cuando se ingresen cambios de tarjeta (s) y la póliza cuente con día de cobro: indicar si conservará el mismo o proporcionar el nuevo.
• En altas o cambios de tarjeta de productos flexibles de pólizas con el servicio activo de cargo a dos tarjetas, especificar en cada trámite los
conceptos a cobrar: prima básica, prima planeada o ambas.
• Para el cobro de los Productos Flexibles favor de especificar como desean los cobros.
• La solicitud de Cargo Automático solo será exclusivo para alta, baja y cambio de tarjeta correspondiente al proceso automático
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien la fecha de emisión sea anterior a
Agosto del 2001 deberán acompañarse al trámite.
Altas, bajas, modificaciones de cargo automático
Índice
General Índice Ingresos
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
Memorándum/Petición del Asesor y/o Contratante
NOTA: Si se requiere una transferencia es indispensable el estado
de cuenta Bancario con clave interbancaria del contratante o cuenta
habiente de la póliza.
Memorándum Contratante, Asesor o Coordinador
Observaciones
• Verifica en sistema emisor que estén ingresadas las primas en depósito.
• La devolución debe de ser por el mismo importe en pesos que se recibió el pago.
• Los cheques ó transferencias se emitirán exclusivamente a nombre del Contratante. En caso de fallecimiento, se deberá anexar copia del acta
de defunción y se elaborará cheque a nombre del beneficiario. No se realizarán egresos de primas en depósito para abono en la cuenta del
agente.
de primas en deposito
Expedición de cheques o Transferencia
Índice
General Índice Ingresos
Inicio
BLOQUEO DE INTENTOS (CARGO AUTOMATICO)
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
Ventanilla: Memorándum con firma del cliente o titular de la cuenta
Centro de contacto: Llamada ó correo del contratante . También
puede solicitarlo por llamada el titular de la cuenta
Excepciones cuando el bloqueo es con el fin de prevenir el cobro
doble, Campañas, Cambios en proceso ó cancelación de la
póliza, aplicara memorándum/ llamada/correo/ del
asesor/promotor/asistente/comercial
Memorándum / correo /
Llamada
Cliente en caso de ingresarlo por
ventanilla
Excepciones cuando aplique firma de
Asesor, Promotor o Coordinador.
Ejecutivo de Operación
Observaciones
• En el Memorándum o correo se debe de señalar, numero de póliza y vencimiento a bloquear (Este proceso es temporal ya que solo abarca
cancelar los intentos de cobro a partir del día siguiente de solicitado ).
• El bloqueo se debe de solicitar 48 horas antes de la fecha de vencimiento o día de cobro para tenr la seguridad de que no se mande a cobro
• Se puede solicitar por medio del Agente y Promotor por medio del 01-800-505-82-00 opción 9 y al 01-800-00-9011 o median te el correo de
• Se debe de indicar el periodo del bloqueo (vencimiento y/o parcialidad)
IMPORTANTE:
• A partir de enero 2016 en recibos subsecuentes no se deben de realizar más de 3 bloqueos por año póliza, en caso contrario se
deberá de manejar bajo la opción de Baja de Cargo Automático
Índice
General Índice Ingresos
EL BLOQUEO DESFASA LA COBRANZA ELECTRONICA OPORTUNA Y PONE EN RIESGO LA
VIGENCIA DE LA PÓLIZA Y SUS BENEFICIOS
Inicio
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
*Memorándum de aclaración/petición del contratante/agente/
coordinador/ Ejecutivo de Operación.
Documentos que respalden la aclaración como :
*Copia del Estado de cuenta de la tarjeta cuando se realice
un cargo Indebido
*Copia legible del Comprobante del centro de pago.
*Comprobante de caja de SMNYL (aplicaciones erróneas)
*Comprobante de pago original, recibo pagado o ficha de
depósito con la certificación de la institución donde
se realizó el pago.
*En caso de pagos por Internet, imagen del comprobante
impreso el cual deberá tener la cuenta a la que se
realizó el depósito, el importe y la fecha del pago
Memorándum / correo
electrónico
Asesor, Promotor, Coordinador,
Ejecutivo de operación.
Aclaración
*Cargos Indebidos *Aclaración Cargos No Realizados *Aclaración de Cobranza Referenciada *Primas en deposito
Observaciones
• En los casos que el $ este reflejado dentro de la póliza en PD, el vencimiento o la parcialidad están aplicado 2 veces, no es necesario el
estado de cuenta para realizar la devolución.
• Si el $ esta aplicado incorrectamente a la póliza aplica el tramite de descobro con sus consideraciones
• De requerir devolución a cuenta de cheques se necesita el estado de cuenta indicando cuenta clabe
Índice
General Índice Ingresos
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
a) Memorándum/Petición ó Comprobante de ingreso a primas
en depósito ó en caso de ser sobrante de primas o
descobro por cambio o corrección indicar folio relacionado
con dicho tramite
Memorándum / correo
Electrónico Coordinador,
Ejecutivo de Operación
Cliente, Asesor Coordinador,
Ejecutivo de Operación
Observaciones
• Verificar que el dinero que está en primas sea el suficiente para aplicar vencimiento que solicitan se aplique.
• En caso que las primas en depósito se hayan pasado a cuenta de depuración, generar folio de ingresos en línea PD para que sean
reinstaladas para poder hacer la aplicación
• El asesor o promotor lo pueden solicitar 01-800-505- 82-00 opción 9
• A petición del cliente al 01-800-505-4000
Aplicación de primas en deposito
Índice
General Índice Ingresos
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
Memorándum Petición indicando la causa
Memorándum / carta Cliente / asesor
Cancelación o sustitución de cheque
Observaciones
De solicitarse expedición de cheque por extravío es necesario que Cancela el cheque con dos diagonales y la leyenda “cancelado”.
Verifica que el cheque tenga más de 90 días de emitido ó Confirma que exista algún error en el cheque.
Antes de levantar folio se debe de enviar el cheque vía valija a la ciudad de Querétaro al área de Ingresos enLínea.
El cheque a cancelar o sustituir debió ser expedido por primas en depósito
Si no se tiene el cheque original es necesario carta responsiva por extravío del cheque firmada por el contratante con copia de identificación
oficial, ó en caso de extravío por el agente con Vo. Bo. Del promotor ó Memorándum del Gerente/ Coordinador en caso de que el extravío
haya sido en la sucursal.
El operador de ventanilla verificará con en el área de contabilidad el No Cobro del cheque en referencia para con ese soporte generar folio
Índice
General Índice Ingresos
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
-Memorándum , o carta del contratante/o tarjetahabiente ,
Identificación del contratantes o tarjetahabiente
De ser por causa de un error de SMNYL
-Mail/memorandum del cliente/Agente/Gerente/Coordinador
En ambos casos especificar el recibo ó pago a descobrar y motivo
del descobro.
Memorándum, Carta, Correo
Electrónico
Cliente/ Agente/Gerente/Coordinador de
Sucursal
Autorizaciones especiales de acuerdo a
Matriz de facultamiento (AUESP-18).
Observaciones
Sólo será necesaria la identificación cuando las firmas no coincidan, no exista imagen en el sistema para cotejar o cuando el Tarjetahabiente
sea un tercero.
Un recibo inicial o de renovación no necesita autorización, si es a petición del cliente/ cuenta habiente dentro de sus 30 días de emisión o
renovación.
Los descobros solo se autorizan si se derivan de un error operativo o de la fuerza de ventas (siempre y cuando se compruebe)
No se autoriza descobros de recibos subsecuentes por “interés del asegurado/cliente/ cuenta habiente” o porque se va a pagar por “otro
medio”.
El descobro se puede solicitar vía e-mail o por escrito a petición del cliente / cuentahabiente o bien cuando es error operativo del área
correspondiente.
En caso de que el descobro sea para efectuar un cambio en la póliza se debe gestionar previamente la autorización con coordinador o
ejecutivo de operación y NO se debe de regresar el 100 % de la prima, solamente la parte proporcional que resulte del cambio.
Los descobros de correcciones de AVE a Corto y a Largo Plazo solo los autoriza el Superior de Ingresos en Línea.
Los descobros que generen devolución de Prima se realizaran por el mismo medio que se cobró, es decir:
+ Si el cobro se realiza a una tarjeta de crédito la devolución es a la misma tarjeta que se cobró, si la tarjeta a la que se cobró esta cancelada se debe
proporcionar el estado de cuenta con el nuevo número de la tarjeta de crédito, el tiempo en que el $ se abone a la tarjeta depende de la Institución
Bancaria que emite la tarjeta no de SMNYL.
+ Si el cobro se realiza a una cuenta clabe (18 dígitos) la devolución se realiza a la misma cuenta clabe y no es necesaria proporcionar estado de
cuenta sin embargo, en caso de que la cuenta sea de una persona diferente al contratante esto es causa de rechazo ante la Banca y se deberá de
emitir cheque.
+ Cuando el cobro se realiza a una tarjeta de débito, se devuelve mediante cheque o mediante una transferencia pero es indispensable adjuntar el
estado de cuenta donde se muestre el cobro que se realizó y los datos del nombre del titular de la cuenta y el # de la cuenta clabe (18 dígitos).
Descobros
Índice
General Índice Ingresos
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
-Memorándum / carta del contratante o representante legal de ser
Persona Moral
-Identificación vigente del contratante o representante legal de ser
PM
Memorandum / carta Contratante
• Observaciones • En caso de que existiera una prima a devolver a favor se debe de especificar como se realizara la devolución (Cheque, Transferencia,
tarjeta de crédito).
• Si es una póliza inicial y/o en esta en periodo de renovación dentro de los 30 días solo se debe de enviar el memorándum y/o la petición.
• Las cancelaciones son a solicitud del titular de la póliza.
• En los casos que sea una persona moral, la petición la deberá de realizar el Representante legal anexando el Acta constitutiva o folio
relacionado con la imagen del acta.
• Si la póliza se genero por un error interno se cancelara con la petición del Coordinador- Gerente especificando la causa
• Cuando las cancelaciones de pólizas que generen una devolución esta se realizara de acuerdo al apartado de «Descobros» y es posible
solicitarlo en el mismo folio.
• En las pólizas de Gastos Médicos donde el contratante fallece se debe anexar el acta de defunción y se realiza a partir de la fecha de
fallecimiento del contratante, si no existen beneficiarios en la póliza se debe solicitar el testamento o la sucesión testamentaria para la
devolución de primas o primas no devengadas
• IMPORTANTE: Para la identificación de personal Moral las actas constitutivas o última asamblea deben cumplir la siguiente temporalidad – Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años
– Para el Estado de México no mayor a 3 años
– Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada año después del 2008 ya no tiene temporalidad pero no debe exceden 10 años
– Para los demás Estado de la República NO debe ser mayor a 10 años
*En caso de no cumplirse con la temporalidad señalada se debe además presentar la Matricula de las Sociedad expedida por el Registro Público de la Propiedad y del Comercio del Estado correspondiente para su validación del área legal
pólizas que se encuentran dentro de sus 30 días de emisión.
Cancelación de póliza
Índice
General Índice Ingresos
Inicio
REQUISITOS
SOLICITUD FIRMA DE
Ventanilla: Memorándum Cliente/ Asesor indicando póliza,
vencimiento y fecha de pago
Centro de Contacto: Llamada
Excepción cuando el amparo es con el fin de dar oportunidad a
tramites en proceso aplicara memorándum/
llamada/correo/ del asesor/promotor/asistente/comercial
Memorándum / correo /
Llamada del cliente
/asesor/asistente/
promotor
Ventanilla: Cliente/ Asesor / promotor /
coordinador o persona facultada
Observaciones
• Los productos Flexibles NO se amparan.
• Este es un proceso alterno de apoyo no se debe de presentar continuamente ya que el cliente no contará con cobertura en caso de siniestro
• La petición debe de ser clara y especifica.
• La autorización deberá de ser de acuerdo al Facultamiento vigente y la autorización se reserva a las características del caso
• El amparado se debe de solicitar 1 día antes de la cancelación de la póliza.
• IMPORTANTE: A partir de enero 2016 la póliza se podrá amparar máximo 3 veces durante el año póliza y un mismo recibo hasta por
2 ocasiones.
• Ejemplo si un recibo es amparado 2 veces solo podrá ampararse por una ocasión mas durante el año póliza
Amparado de póliza
Índice
General Índice Ingresos
EL AMPARO ES UNA EXCEPCIÓN A LAS CONDICIONES GENERALES DEL SEGURO, POR LO QUE
EL CLIENTE NO SE ENCUENTRA PROTEGIDO EN CASO DE SINIESTRO DURANTE ESTE PERIDO|
Inicio
Póliza Inicial
Aclaraciones
Corrección de
nombre
Cambio de
contratante
Cambio de
beneficiarios
Duplicado
póliza
Cambio de
Domicilio
Cambio de
Agente
Cambio de
conducto de cobro Corrección de
fecha de nacimiento
Corrección de
Sexo
Cambio de forma
de pago Disminución de
S.A.
Aumento de
S.A.
Inclusión de
cobertura
Exclusión de
cobertura
Inclusión de Riesgo
Rehabilitación
Reclasificación de
riesgos
Inclusión de
dependiente
Exclusión de
dependiente
Inclusión/Exclusión
de RFC
Exclusión de Riesgo
Accidentes Individual
Índice
General
Inicio
• Se deberá contestar toda la solicitud.
• La persona por asegurar y el solicitante deben firmar en ambos espacios destinados para ello aun tratándose de la misma persona; se puede
omitir sólo el domicilio cuando sea el mismo.
• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente”
Observaciones
Póliza Inicial
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud inicial 2- Agente persona física RV 05/2001 A2-104-X 3- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM 4- En caso de cargo automático es necesario anexar solicitud de cargo automático.
RV 03/2010 C5-011-X NO SI
En cualquier momento, siempre y cuando la solicitud inicial se encuentre dentro de los 60 dias naturales de vigencia
figuras que participen en la solicitud inicial ya que es completamente requisitada y firmada por contratante, asegurados, mancomunados, figura adapta y bitc, en caso de cargo automatico es necesaria la firma del tarjetahabiente.
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• Anexar Copia del acta de nacimiento o identificación oficial que acredite la corrección solicitada.
• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente”
Observaciones
Corrección de Nombre
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados. 3- Acta de nacimiento
RV 03/2010 C5-011-X NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
Aclaraciones
Observaciones
Accidentes Individual
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos
documentos se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Memorandum Memorandum NO NO En cualquier momento Contratante
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente”
• La carta de Cesión de Derechos deben firmarla el Contratante Actual y el Contratante Nuevo, adjuntando copia de identificación oficial
de los testigos.
• IMPORTANTE.-Cuando el cedente sea persona moral y el representante legal vaya a quedar como nuevo contratante (persona física),
este último deberá firmar dos veces, una como representante de la persona moral y la otra como nuevo contratante o viceversa.
• Se requieren documentos de identificación tanto para el contratante que cede los derechos de la póliza como el nuevo contratante. Así
de su representante legal en caso de persona moral.
• En caso de que el contratante actual haya fallecido no es necesaria la carta cesión de derechos, en su lugar se deberá adjuntar copia
de acta de defunción. Si el contratante fuera una persona moral y ésta ya no exista es necesario adjuntar acta de liquidación ante
notario público y baja ante SHCP.
Observaciones
Cambio de contratante
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM (nuevo contratante, anterior y testigos) 3- Carta cesión de derechos 4-Hoja de Agente persona física
RV 03/2010 C5-011-X NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico
Nuevo contratante, asegurado, contratante anterior y testigos.
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• Agregar Datos de cada beneficiario (nombre completo, Fecha de nacimiento, parentesco y domicilio)
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando
dichos documentos se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
Cambio de beneficiarios
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados
RV 03/2010 C5-011-X NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y vigor prorrogado y que no tenga recibos pagados futuros
Contratante y asegurado que cambia sus beneficiairios. En caso de cambien un beneficiario irrevocable se requiere la firma del beneficiario que cede la irrevocabilidad.
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos
documentos se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
Duplicado de Póliza
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud ó Memorandum
RV 03/2010 C5-011-X NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros
Contratante O asegurado
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente”
• Al menos que se especifique el cambio para el asegurado, siempre se realizará al contratante
Observaciones
Cambio de domicilio
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados comprobante de domicilio que acredite el cambio
RV 03/2010 C5-011-X NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• Al contratante se le puede recibir solo memorándum y la sucursal se encargará de notificar por correo a los asesores y promotores involucrados
siendo indispensable q quienes reciban acepten la póliza
• El formato se puede bajar del Portal de Asesores en Material de Apoyo - catálogo de firmas.
• En caso de que el agente actual es de Conservación Clientes deberá ser autorizado por el Ejecutivo de esta misma área.
• La sucursal recibe la documentación, generara un folio de sucursal como antecedente y envía correo al promotor y asesor informando la petición del
cambio, en dicho folio adjunta los documentos recibidos, el soporte del correo enviado al asesor y promotor y da folio por concluido.
• Se otorgara a asesor actual un plazo máximo de 5 días hábiles a partir de la fecha del envío para que haga labor de retención con su cliente y de
lograrlo obtenga carta desistimiento del cambio la cual entrega a la sucursal la cual se integra al folio original como soporte al folio.
• Si una vez transcurrido este tiempo no tenemos respuesta de parte del asesor la sucursal procederá a realizar el cambio generando un nuevo folio
para realizar dicho movimiento.
Observaciones
Cambio de Agente a solicitud del contratante
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Agente persona fisica RV 05/2001 A2-104-X 3- Documentos de identificacion vigentes y cotejados PF y/o PM
RV 03/2010 C5-011-X NO NO En cualquier momento Contratante y agente que recibe a si como el promotor
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• Los cambios a cargo automático se deberán solicitar en el formato " Solicitud de Cargo Automático " MK-KOR-85 y lo realiza el
área de facturación..
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos
documentos se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
Cambio de conducto de cobro
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados
RV 03/2010 C5-011-X NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico
Contratante
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
Observaciones
Correcciones de fecha de Nacimiento
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos se
encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificación vigentes y cotejados 3- Acta de nacimiento
RV 03/2010 C5-011-X NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos
documentos se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
Versión 10/06/08
Corrección de sexo
Accidentes Individual
Índice
General Regresar
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE: OBSERVACIONES
1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados 3- Acta de nacimiento
RV 03/2010 C5-011-X
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico
Contratante y asegurado Mismas observaciones
Inicio
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos
documentos se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
Versión 10/06/08
Cambio de forma de pago
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados
RV 03/2010 C5-011-X NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico
Contratante
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos
documentos se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
• Se tienen que respetar la suma asegurada minima de acuerdo a manual de suscripción de AP
Observaciones
Versión 10/06/08
Disminución de Suma Asegurada
Accidentes Individual
Índice
General Regresar
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud ó Memorandum
RV 03/2010 C5-011-X
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuentra en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o préstamo automático.
Contratante
Inicio
• Si como resultado del aumento de suma asegurada, la prima anual o única aumenta a 10,000 dólares o más, se requerirán
documentos de identificación del contratante y asegurado con base en la matriz de conoce a tu Cliente
• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente”
Observaciones
Versión 10/06/08
Aumento de Suma Asegurada
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados
RV 03/2010 C5-011-X SI SI
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados
futuros o prestamo automatico
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos
documentos se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
• Los cuestionarios médicos aplican para la figura a la que se le incluyen los beneficios.
• Si como resultado de incluir un nuevo beneficio o cobertura, la prima anual o única aumenta hasta 10,000 dólares o más, se
requerirán documentos de identificación del contratante y asegurado con base en la matriz de conoce a tu cliente.
Observaciones
Versión 10/06/08
Inclusión de cobertura
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados
RV 03/2010 C5-011-X
SI SI
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico.
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos
documentos se encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
Versión 10/06/08
Exclusión de cobertura
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud ó Memorandum
RV 03/2010 C5-011-X
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico.
Contratante
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente”
Observaciones
Versión 10/06/08
Inclusión de Riesgo (deporte/ocupación)
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados 3- Cuestionario de actividades según el riesgo
RV 03/2010 C5-011-X
SI SI
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico.
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos se
encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
Exclusión de Riesgo (deporte/ocupación)
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud ó Memorandum
RV 03/2010 C5-011-X
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico.
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• Hay que detallar en la parte superior de la solicitud, si se esta pidiendo algún cambio.
• En el momento RH se actualiza hábitos, aficiones, domicilio, forma de pago, conducto de cobro, condición de fumador, agente, beneficiarios y
padecimientos.
• La persona por asegurar y el contratante debe firmar en ambos espacios destinados para ello, aún tratándose de la misma persona, se puede
omitir sólo el domicilio cuando sea el mismo.
• Se podrán rehabilitar pólizas iniciales cuya vigencia de solicitud no exceda de 60 días naturales.
• Al momento de rehabilitar cualquier póliza, se cobrarán las primas no pagadas más un interés anual sobre las mismas, utilizando la tasa técnica
del plan.
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos se
encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
Versión 10/06/08
Rehabilitación
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud inicial 2- Agente persona física RV 05/2001 A2-104-X 3- Documentos de identificación vigentes y cotejados PF y/o PM 4- En caso de cargo automático es necesario anexar solicitud de cargo automático.
RV 03/2010 C5-011-X
SI SI
60 dias en pólizas con pago con primas de 1 año (T01 y T05 Prima única) 2 años para los planes temporales a 10 años
Contratante y asegurados, en caso de cargo automático es necesaria la firma del tarjetahabiente.
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
REQUISITOS CUESTIONARIO
MEDICO FECHA EN QUE SE PUEDE
REALIZAR EL TRAMITE FIRMA DE
a) Solicitud de Póliza de Seguro
Individual y Familiar de Accidentes
personales (C5-011-X)
b) Recibo de pago (opcional)
c) Cuestionario de Actividades según
el riesgo
NO
En cualquier momento en que la
póliza se encuentre en vigor,
siempre y cuando no tenga recibos
pagados futuros o préstamo Automático
Contratante y Asegurado
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos se
encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
• Si la solicitud de reclasificación se presenta en un plazo no mayor a 60 días a partir de la fecha de emisión no se contesta cuestionario médico, de
lo contrario deberá llenar el cuestionario médico en la solicitud MK-COR-86
Observaciones
Versión 10/06/08
Reclasificación de Riesgos
Accidentes Individual
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos se
encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Observaciones
Versión 10/06/08
Inclusión/Exclusión de RFC
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE: OBSERVACIONES
1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados 3- Copia del RFC
RV 03/2010 C5-011-X
NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros
Contratante Mismas observaciones
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
Observaciones
Versión 10/06/08
Inclusión de Dependiente
• Se requieren documentos “Conoce a tu cliente”
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
1- Solicitud 2- Documentos de identificacion vigentes y cotejados
RV 03/2010 C5-011-X SI SI
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico.
Contratante y asegurado
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
Observaciones
Versión 10/06/08
Exclusión de Dependiente
• En caso de que la compañía no cuente con los documentos de identificación “conoce a tu cliente” o bien cuando dichos documentos se
encuentren vencidos, deberán acompañarse al trámite.
Accidentes Individual
REQUISITOS TIPO DE
SOLICITUD CUESTIONARIO
MEDICO SUSCRIPCION FECHA PERMITIDA FIRMA DE:
Solicitud ó Memorandum
RV 03/2010 C5-011-X NO NO
En cualquier momento en que la póliza se encuantre en vigor y que no tenga recibos pagados futuros o prestamo automatico.
Contratante
Índice
General Índice Accidentes
Inicio
Registro de Pólizas
de Responsabilidad Civil
Estados de Cuenta
de Comisiones, Fiscal y
Radiografía de ventas
Ajuste de
Comisiones
Cambio de Grupo
Unificación de Claves
Sucursales a la Matriz
Alta de claves
Temporales
Refrendo de Cédula Registro y/o Cambio
de Cuenta Bancaria
Conductos
Índice
General
Ajuste de Premios
Registro/Modificación
de Beneficiarios
Alta de clave Definitiva Procesos ADCON
Ajuste de Comisiones
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
Memorándum del Agente y/o correo electrónico por parte del Área Comercial
Asesor/ Área Comercial/Gerente/Coordinador/Ejecutivo de Operación
Memorándum
Índice
General
Índice
Conductos
Unificación de Claves Sucursales a la Matriz
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
Memorándum por parte del Agente
Observaciones: Para poder fusionar claves sucursales es indispensable que tengan mas de un año de creadas.
Asesor Memorándum
Índice
General
Índice
Conductos
Estados de Cuenta de Comisiones, Fiscal y Radiografía de ventas
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
Memorándum por parte del Agente
Asesor Memorándum
Índice
General
Índice
Conductos
Registro de Pólizas de Responsabilidad Civil
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
Presentar la carátula de la Póliza RC
Asesor Carátula de Póliza RC y Comprobante de pago
Observaciones: No es valido las cartas coberturas. Debe ser visible la fecha de cobertura, número de póliza, contratante y monto asegurado.
Índice
General
Índice
Conductos
Registro y/o Cambio de Cuenta Bancaria
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
Copia de su Contrato de Apertura de cuenta y/o un estado de cuenta Bancario y Memorándum
Asesor Memorándum
Observaciones: Para el registro de cuentas es necesario que sea cuenta de BBVA Bancomer
Índice
General
Índice
Conductos
Refrendo de Cédula
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
Copia de cédula Asesor Copia de Cédula Vigente
Índice
General
Índice
Conductos
Alta de Claves Temporales
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
1. Formato de registro de clave temporal del candidato a Asesor.
2. Carta de actividades conflictivas 3. Copia de Identificación oficial. 4. Copia del comprobante de domicilio.
Observaciones: La copia del comprobante de domicilio, podrá ser cualquier documento descrito en el “Manual para la Identificación y Conocimiento del Cliente.
Promotor y Área Comercial
Índice
General
Índice
Conductos
Cambio de Grupo 2 a Grupo 5
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
Memorándum Promotor y Área Comercial (Líneas Personales)
Memorándum
Partner/SR Partner/MG Partner y Gte de Zona (Agencia)
Índice
General
Índice
Conductos
Registro/ Modificación de Beneficiarios
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
Memorándum Identificación con dirección del asesor y de cada uno de los beneficiarios
Asesor Memorándum
Índice
General
Índice
Conductos
Alta de Claves Definitiva
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
1.Formato de registro del candidato 2.Examen de preselección del candidato (POP) 3.Estudio Socioeconómico 4.Contrato mercantil (clave A2-061-X) (menos de 3 días) 5.Cedula definitiva expedida por CNSF 6.Cédula Fiscal o Alta ante la SHCP 7.Comprobante de domicilio 8.Identificación oficial 9.Solicitud de fianza de fidelidad (clave F1-002-X) 10.Carta de actividades conflictivas 11.Diploma de capacitación 12.Poliza RC 13.Contrato BBVA (No obligatorio)
Observaciones: La copia del comprobante de domicilio, podrá ser cualquier documento descrito en el “Manual para la Identificación y Conocimiento del Cliente.
Asesor y Área Comercial
Índice
General
Índice
Conductos
Ajuste de Premios
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
Memorándum del Agente y/o correo electrónico por parte del Área Comercial
Asesor/ Área Comercial/Gerente/Coordinador/Ejecutivo de Operación
Memorándum
Índice
General
Índice
Conductos
PROCESOS ADCON: ALTA PROVISONAL
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
a) Cedula Provisional
b) Contrato firmado
c) Cartas y consentimiento
de autorización
d) Formato de registro
e) Caratula de cuenta
Bancomer
f) Comprobante de
domicilio
g) RFC
h) CURP
i) Copia alta IMSS
j) Acta de nacimiento
Folio CT PV PR Candidato, Promotor,
Funcionario Comercial
Observaciones • En el oficio que emite la CNSF tendrá que venir el nombre del candidato
• La fecha de contrato será del día de la solicitud de alta, máximo un día antes
• Las fechas de las cartas será la misma que la del contrato
• Verificar que el alta sea ante el IMSS y no ante el ISSSTE
• Comprobante de domicilio a nombre del candidato, en su defecto anotar
leyenda “Bajo protestad de decir verdad”
Índice
General
Índice
Conductos
PROCESOS ADCON: ALTA DEFINITIVA
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
a) Cedula Definitiva
b) Contrato mercantil
firmado
c) Consentimiento de
autorización
d) Formato de registro
e) Solicitud de fianza
f) Comprobante de
domicilio
g) Solicitud de póliza RC
h) Formato OSUCF-28
Folio CT DIMD Candidato, Promotor,
Funcionario Comercial
Observaciones • En el oficio que emite la CNSF tendrá que venir el nombre del candidato
• La fecha de contrato será del día de la solicitud de alta, máximo un día antes
• Las fechas de las cartas será la misma que la del contrato
• Verificar que el alta sea ante el IMSS y no ante el ISSSTE
• En caso de no contar con cuenta Bancomer anexar Vo Bo de RH para pago con cheque
• Comprobante de domicilio a nombre del candidato, en su defecto anotar leyenda
“Bajo protestad de decir verdad. Índice
General
Índice
Conductos
PROCESOS ADCON: RECONEXION
REQUISITOS SOLICITUD FIRMA DE
a) Cedula Definitiva
b) Contrato mercantil
firmado
c) Adendum al contrato
d) Consentimiento de
autorización
e) Formato de registro
f) Solicitud de fianza
g) Comprobante de
domicilio
h) Caratula de póliza RC
i) Formato OSUCF-28
j) Estudio socioeconómico
Folio CT DIMD Candidato, Promotor,
Funcionario Comercial
Observaciones
• Es reconexión cuando el asesor se da de alta como definitivo después de los 30 días de haber terminado su
contrato ADCON
• El contrato deberá venir firmado, la fecha de contrato será del día de la solicitud de alta, máximo de tres días
atrás; en caso de enviar alta en día lunes la fecha del contrato será del día sábado.
• Comprobante de domicilio con vigencia no mayor a tres meses
• Por ser reconexión es indispensable la caratula de póliza RC
• Es necesario el formato OSUCF-28 (traspaso de cartera) para devolver la cartera
el mismo día que se da el alta
Índice
General
Índice
Conductos
Inicio
Versión 10/06/08
Call Center
Índice
General
Directorio
Servicios
Inicio
Versión 10/06/08
Directorio
Índice
General
Índice
Call Center
Inicio
Versión 10/06/08
Servicios
Índice
General
Índice
Call Center
Inicio
Versión 10/06/08
Servicios
Índice
General Regresar
Inicio
Conoce a tu cliente
• Pago de incapacidad
• Pago de rescate de pólizas
• Pago de vencimientos de planes dotal
• Pago de indemnización
por fallecimiento
Emisión Rehabilitación
normal
Cambio de domicilio de
contratante o asegurado
titular
Cambio de contratante o
cesión de derechos
Cabe hacer mención que este es una herramienta derivada de la política de CTC, en caso de
diferencias favor de dar prioridad de gestión a la política actualizada
Índice
General
Inicio
Persona Extranjera
TIPO DE PERSONAS
Persona Mexicana
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Inicio
Persona Mexicana
Persona Física
Persona Moral
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Tipos de personas
Inicio
Persona Extranjera
Persona Física
Persona Moral
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Tipos de personas
Inicio
Persona Física Mexicana
Persona Física
Identificación Oficial
Comprobante de domicilio
Comprobante de Domicilio
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona Mexicana
Inicio
Persona Física Extranjera
Persona Física
Identificación Oficial
Comprobante de domicilio
Comprobante de Domicilio
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona
Extranjera
Inicio
Identificación Física Extranjera
Persona Física
Comprobante de domicilio
Pasaporte Forma Migratoria Inmigrante
Forma Migratoria NO Inmigrante
Forma Migratoria
Inmigrado
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona Física
Extranjera
Inicio
Pasaporte
Validar la vigencia del mismo en la caratula, el documento deberá contener ambos lados del
pasaporte, la caratula de datos y el sello del estado o país que se encuentra en la contracara
Nota: Si el extranjero solo nos presenta pasaporte deberá anexar Comprobante de domicilio expedido
a su nombre o de un familiar en primer grado por consanguinidad y afinidad (Padres, hijos y cónyuge).
O declaración del pago de impuestos en México del año inmediato anterior o de su último pago
provisional, así como una carta en la que el extranjero declare que más del 50% de sus ingresos
anuales los obtienen en México
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación persona física
extranjera
Inicio
Formas migratorias
Si la forma migratoria se encuentra vigente el extranjero podrá anexar comprobante de domicilio a nombre de un
tercero.
Si este documento esta vencido deberá anexar como identificación vigente el pasaporte y el Comprobante
de domicilio deberá estar expedido a su nombre o de un familiar en primer grado por consanguinidad y afinidad
(Padres, hijos y cónyuge).
O declaración del pago de impuestos en México del año inmediato anterior o de su último pago provisional, así
como una carta en la que el extranjero declare que más del 50% de sus ingresos anuales los obtienen en México.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación persona física
extranjera
Inicio
Formas migratorias
Si la forma migratoria se encuentra vigente el extranjero podrá anexar comprobante de domicilio a nombre de un
tercero.
Si este documento esta vencido deberá anexar como identificación vigente el pasaporte y el Comprobante de
domicilio deberá estar expedido a su nombre o de un familiar en primer grado por consanguinidad y afinidad (Padres,
hijos y cónyuge).
O declaración del pago de impuestos en México del año inmediato anterior o de su último pago provisional, así como
una carta en la que el extranjero declare que más del 50% de sus ingresos anuales los obtienen en México.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación persona física
extranjera
Inicio
Formas migratorias
El extranjero podrá anexar comprobante de domicilio a nombre
de un tercero.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Persona física
extranjera
Inicio
Comprobante de domicilio persona física extranjera
Recibo de suministro de
energía eléctrica
Recibo de suministro de telefonía fija
Recibo de suministro de
telefonía móvil con plan de pago
Recibo de servicios COMBO
Recibo de suministro de gas
natural
Recibo de pago PREDIAL
Estados de cuentas bancarios
Estados de cuenta
AFORES
Comprobante de suministro de agua potable
Cambio de situación fiscal en donde conste el
domicilio
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona física
extranjera
Inicio
Recibo de energía eléctrica
Este comprobante será válido única y
exclusivamente cuando coincida
exactamente con lo declarado en la
solicitud del trámite.
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha límite de pago que aparece
en el recibo.
Si este comprobante no trae el
C.P., se puede anexar la
pantalla de Sepomex, donde
coincida Delegación y C.P.,
con la dirección que el cliente
declare
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
extranjera
Inicio
Recibo de suministro de telefonía fija
Vigencia 3 meses a partir de la fecha límite
de pago que aparece en el recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
extranjera
Inicio
Recibo de telefonía móvil
Vigencia 3 meses a partir de
la fecha límite de pago que
indica el recibo.
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
extranjera
Inicio
Recibo de telefonía en combo con internet
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha límite de pago que indique
el recibo.
Será válido únicamente cuando el
recibo indique la palabra telefonía
incluyendo el número telefónico
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
extranjera
Inicio
Recibo de suministro de gas natural
Vigencia 3 meses a partir
de la fecha límite de pago
que indique el recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
extranjera
Inicio
Recibo de PREDIAL
Vigencia 12 meses a
partir de su emisión,
recibo de pago anual.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
extranjera
Inicio
Estado de cuenta bancario
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha de corte.
Este documento no será valido
si algún dato se encuentra
tapado.
Los estados de cuenta de
tiendas departamentales serán
aceptados únicamente cuando
este crédito este amparado por
una Institución bancaria
Comercial
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
extranjera
Inicio
Estado de cuenta AFORES
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha de corte.
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
extranjera
Inicio
Nuevo formato de RFC
Se deberá validar que el
formato traiga la cadena y
sello electrónico que
generalmente vienen en la
hoja 2.
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
extranjera
Inicio
Comprobante de suministro de agua
Vigencia: 3 meses
desde su emisión, sin
importar cuantos
periodos comprenda el
recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
extranjera
Inicio
Identificación Oficial Persona Mexicana
Persona Física Credencial para votar IFE
Pasaporte Cédula Profesional Cartilla Militar
Cartilla única de identificación militar
Tarjeta de afiliación INAPAM
Credenciales de certificación con fotografía IMSS
Licencia de conducir
Certificado de matricula consular
Credenciales de Instituciones Públicas de Educación Media Superior y Superior
Cartilla única de identificación de la
Marina
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona física
mexicana
Inicio
Credencial para votar IFE E INE
CUANDO LA IDENTIFICACIÓN OFICIAL EMITIDA POR EL INE
NO VENGA LA DIRECCIÓN COMPLETA NO SIRVE COMO
COMPROBANTE DE DOMICILIO ES NECESARIO INGRESAR
COMPROBANTE DE DOMICILIO
NOTA: El domicilio solamente ampara
al titular de la misma
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Persona física
mexicana
Inicio
Pasaporte
Validar la vigencia del mismo en la caratula, el documento deberá contener ambos lados del pasaporte, la caratula de datos y el sello del estado o país que se encuentra
en la contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Persona física
mexicana
Inicio
Cédula Profesional
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Persona física
mexicana
Inicio
Cartilla Militar
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Identificación Persona física
mexicana
Inicio
Tarjeta única de identificación militar
El documento
deberá de
contener ambos
lados carátula
de datos y
contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Persona física
mexicana
Inicio
Tarjeta afiliación INAPAM
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Persona física
mexicana
Inicio
Credencial de identificación IMSS
El documento
deberá de
contener ambos
lados carátula
de datos y
contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Persona física
mexicana
Inicio
Carnet IMSS
Este documento solamente será válido para menores de edad
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Inicio
Licencia de conducir
Aquellas licencias que cuenten con
domicilio,
solamente ampara al titular de la misma
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Persona física
mexicana
Inicio
Matrícula Consular
El documento
deberá de
contener ambos
lados carátula
de datos y
contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Persona física
mexicana
Inicio
Credenciales de instituciones públicas media y media superior
Validar vigencia en el documento
Este documento solamente será
válido para menores de edad,
deberá de contener ambos lados
carátula de datos y contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Persona física
mexicana
Inicio
Cartilla única de identificación de la Marina
Documento permanente
Este documento solamente será
válido para menores de edad,
deberá de contener ambos lados
carátula de datos y contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Persona física
mexicana
Inicio
Comprobante de domicilio persona física mexicana
Recibo de suministro de
energía eléctrica
Recibo de suministro de telefonía fija
Recibo de suministro de
telefonía móvil con plan de pago
Recibo de servicios COMBO
Recibo de suministro de gas
natural
Recibo de pago PREDIAL
Estados de cuentas bancarios
Estados de cuenta
AFORES
Formato de registro Federal de
Contribuyentes
Cambio de situación fiscal en donde conste el
domicilio
Comprobante de suministro de agua
potable
Identificaciones oficiales con
domicilio
NUEVO Formato de registro Federal de
Contribuyentes
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Persona física mexicana
Inicio
Recibo de energía eléctrica
Este comprobante será válido única y
exclusivamente cuando coincida
exactamente con lo declarado en la
solicitud del trámite.
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha límite de pago que aparece
en el recibo.
Si este comprobante no trae el
C.P., se puede anexar la
pantalla de Sepomex, donde
coincida Delegación y C.P.,
con la dirección que el cliente
declare
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
mexicana
Inicio
Recibo de suministro de telefonía fija
Vigencia 3 meses a partir de la fecha límite
de pago que aparece en el recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
mexicana
Inicio
Recibo de telefonía móvil
Vigencia 3 meses a partir de
la fecha límite de pago que
indica el recibo.
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
mexicana
Inicio
Recibo de telefonía en combo con internet
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha límite de pago que indique
el recibo.
Será válido únicamente cuando el
recibo indique la palabra telefonía
incluyendo el número telefónico
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
mexicana
Inicio
Recibo de suministro de gas natural
Vigencia 3 meses a partir
de la fecha límite de pago
que indique el recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
mexicana
Inicio
Recibo de Predial
Vigencia 12 meses a
partir de su emisión,
recibo de pago anual.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
mexicana
Inicio
Estado de cuenta bancario
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha de corte.
Este documento no será valido
si algún dato se encuentra
tapado.
Los estados de cuenta de
tiendas departamentales serán
aceptados únicamente cuando
este crédito este amparado por
una Institución bancaria
Comercial
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
mexicana
Inicio
Estado de cuenta AFORES
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha de corte.
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
mexicana
Inicio
Formato de alta en el RFC
Vigencia permanente
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
mexicana
Inicio
Cambio de situación fiscal en la que conste el domicilio fiscal
Vigencia
permanente
El domicilio solo
amparará al titular
del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
mexicana
Inicio
Comprobante de suministro de agua
Vigencia: 3 meses
desde su emisión, sin
importar cuantos
periodos comprenda el
recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
mexicana
Inicio
Credencial para votar IFE E INE
CUANDO LA IDENTIFICACIÓN OFICIAL EMITIDA POR EL INE
NO VENGA LA DIRECCIÓN COMPLETA NO SIRVE COMO
COMPROBANTE DE DOMICILIO ES NECESARIO INGRESAR
COMPROBANTE DE DOMICILIO
NOTA: El domicilio solamente ampara
al titular de la misma
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
mexicana
Inicio
Nuevo formato de RFC
Se deberá validar que el
formato traiga la cadena y
sello electrónico que
generalmente vienen en la
hoja 2. misma que deberá
entregarse
El domicilio solo amparará
al titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona física
mexicana
Inicio
Persona Moral Mexicana
Acta constitutiva Notariada
Folio Mercantil
Comprobante de domicilio
Cédula de Identificación Fiscal
Poderes del representante ( actos de dominio o de administración)
Identificación Oficial del Representante
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona
mexicana
Inicio
Acta Constitutiva Notariada
.
Como características principales debemos revisar:
Sello, datos y firmas del Fedatario Público (notario),
Denominación o Razón Social,
Objeto social,
Desglose de Accionistas, Socios o Asociados,
Inscripción ante el Registro Público de Comercio o su equivalente
(por ejemplo: Registro Público de Sociedades o Asociaciones
Civiles; Registro Agrario, etc.).
La temporalidad del acta o ultima asamblea cambia de
acuerdo a cada Estado de la República Mexicana:
Para el Estado de Jalisco no mayor a 5 años
Para el Estado de México no mayor a 3 años
Para el Estado de Michoacán antes del año 2008 era cada
año después del 2008, ya no tiene temporalidad
Para los demás Estado de la República ya no tienen
temporalidad.
NOTA: Para trámites de fondo y valores el emitido o su
última asamblea, no debe ser mayor a 10 años, para
cualquier Estado de la República Mexicana
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona moral
mexicana
Inicio
Folio Mercantil
.
Cabe hacer mención que cada Registro expide de diferente manera el folio pero
todos deben de traer el sello del Registro Publico de Comercio, aquí algunos
ejemplos:
EJEMPLO 1
EJEMPLO 2
EJEMPLO 3
Para Sociedades o Asociaciones civiles se pedirá el Folio
Civil en lugar del mercantil Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Persona moral mexicana
Inicio
Folio Mercantil
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Persona moral mexicana
Inicio
Folio Mercantil
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona moral
mexicana
Inicio
Comprobante de domicilio
Ver apartado de comprobantes de
domicilio
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona moral
mexicana
Inicio
Poderes Notariales
Deberán ser solicitados poderes para ACTOS DE DOMINIO o de
ADMINISTRACIÓN, misma designación deberá ser revisada en
cuanto a si el poder es propio o de manera conjunta o
mancomunada.. De ser así deberemos de recabar ambas firmas.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona moral
mexicana
Inicio
IDENTIFICACIÓN OFICIAL DEL REPRESENTANTE LEGAL
Ver apartado de identificaciones del representante legal
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona moral
mexicana
Inicio
Comprobante de domicilio persona moral mexicana
Recibo de suministro de
energía eléctrica
Recibo de suministro de telefonía fija
Recibo de suministro de
telefonía móvil con plan de pago
Recibo de servicios COMBO
Recibo de suministro de gas
natural
Recibo de pago PREDIAL
Estados de cuentas bancarios
Formato de registro Federal de
Contribuyentes
Cambio de situación fiscal en donde conste el
domicilio
Comprobante de suministro de agua potable
NUEVO Formato de registro Federal de Contribuyentes
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona moral
mexicana
Inicio
Recibo de energía eléctrica
Este comprobante será válido única y
exclusivamente cuando coincida
exactamente con lo declarado en la
solicitud del trámite.
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha límite de pago que aparece
en el recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona moral
mexicana
Inicio
Recibo de suministro de telefonía fija
Vigencia 3 meses a partir de la fecha límite
de pago que aparece en el recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona moral
mexicana
Inicio
Recibo de telefonía móvil
Vigencia 3 meses a partir de
la fecha límite de pago que
indica el recibo.
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona moral
mexicana
Inicio
Recibo de telefonía en combo con internet
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha límite de pago que indique
el recibo.
Será válido únicamente cuando el
recibo indique la palabra telefonía
incluyendo el número telefónico
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona moral
mexicana
Inicio
Recibo de suministro de gas natural
Vigencia 3 meses a partir
de la fecha límite de pago
que indique el recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona moral
mexicana
Inicio
Recibo de PREDIAL
Vigencia 12 meses a
partir de su emisión,
recibo de pago anual.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona moral
mexicana
Inicio
Estado de cuenta bancario
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha de corte.
Este documento no será valido
si algún dato se encuentra
tapado.
Los estados de cuenta de
tiendas departamentales serán
aceptados únicamente cuando
este crédito este amparado por
una Institución bancaria
Comercial
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona moral
mexicana
Inicio
Formato de alta en el RFC
Vigencia permanente
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona moral
mexicana
Inicio
Cambio de situación fiscal en la que conste el domicilio fiscal
Vigencia
permanente
El domicilio solo
amparará al titular
del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona moral
mexicana
Inicio
Comprobante de suministro de agua
Vigencia: 3 meses
desde su emisión, sin
importar cuantos
periodos comprenda el
recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona moral
mexicana
Inicio
Nuevo formato de RFC
Se deberá validar que el
formato traiga la cadena y
sello electrónico que
generalmente vienen en la
hoja 2.
El domicilio solo amparará
al titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona moral
mexicana
Inicio
Formato de alta en el RFC
Vigencia permanente
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante Persona moral
mexicana
Inicio
Identificación Oficial Representante Legal de Empresa Mexicana
Persona Física Credencial para votar IFE
Pasaporte Cédula
Profesional Cartilla Militar
Cartilla única de identificación
militar
Tarjeta de afiliación INAPAM
Credenciales de certificación con fotografía IMSS
Licencia de conducir
Certificado de matricula consular
Cartilla única de identificación de
la Marina
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona moral,
mexicana
Inicio
Credencial para votar IFE
Validar la vigencia en la parte trasera del documento
CUANDO LA IDENTIFICACIÓN OFICIAL EMITIDA POR EL INE
NO VENGA LA DIRECCIÓN COMPLETA NO SIRVE COMO
COMPROBANTE DE DOMICILIO ES NECESARIO INGRESAR
COMPROBANTE DE DOMICILIO
NOTA: Únicamente se aceptará la identificación oficial para
comprobar el domicilio del titular de la misma
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Representante Legal Cía Méx
Inicio
Pasaporte
Validar la vigencia del mismo en la caratula, el documento deberá contener ambos lados del pasaporte, la caratula de datos y el sello del estado o país que se encuentra
en la contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Representante Legal Cía Méx
Inicio
Cédula Profesional
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Representante Legal Cía Méx
Inicio
Cartilla Militar
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Representante Legal Cía Méx
Inicio
Tarjeta única de identificación militar
El documento
deberá de
contener ambos
lados carátula
de datos y
contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Representante Legal Cía Méx
Inicio
Tarjeta afiliación INAPAM
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Representante Legal Cía Méx
Inicio
Credencial de identificación IMSS
El documento
deberá de
contener ambos
lados carátula
de datos y
contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Representante Legal Cía Méx
Inicio
Licencia de conducir
Aquellas licencias que cuenten con
domicilio,
solamente ampara al titular de la misma
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Representante Legal Cía Méx
Inicio
Matrícula Consular
El documento
deberá de
contener ambos
lados carátula
de datos y
contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Representante Legal Cía Méx
Inicio
Cartilla única de identificación de la Marina
Documento permanente
El documento
deberá de
contener ambos
lados carátula
de datos y
contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Representante Legal Cía Méx
Inicio
Persona Extranjera Moral
Acta constitutiva Notariada
Comprobante de domicilio
Cédula de Identificación Fiscal
Poderes del representante ( actos de dominio o de administración)
Identificación Oficial del Representante
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona
Extranjera
Inicio
Acta Constitutiva Notariada
.
Como características principales debemos revisar:
Sello, datos y firmas del Fedatario Público (notario),
Denominación o Razón Social,
Objeto social,
Desglose de Accionistas, Socios o Asociados,
Inscripción ante el Registro Público de Comercio o su
equivalente (por ejemplo: Registro Público de Sociedades o
Asociaciones Civiles; Registro Agrario, etc.).
Para las empresas extranjeras el acta deben apostillarse o
legalizarse. Esta apostilla, como lo refiere la Convención de la
Haya, se encontrará anexo al documento principal, y puede
aparecer como un recuadro de papel anexo, como un sello o
incluso como un adhesivo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona
Extranjera Moral
Inicio
Comprobante de domicilio
Ver apartado de comprobantes de
domicilio
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona
Extranjera Moral
Inicio
Poderes Notariales
Deberán ser solicitados poderes para ACTOS DE DOMINIO o de
ADMINISTRACIÓN, misma designación deberá ser revisada en
cuanto a si el poder es propio o de manera conjunta o
mancomunada.. De ser así deberemos de recabar ambas firmas.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona
Extranjera Moral
Inicio
Identificación del representante legal
Ver apartado de identificaciones del representante legal
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona
Extranjera Moral
Inicio
Comprobante de domicilio persona moral extranjera
Recibo de suministro de
energía eléctrica
Recibo de suministro de telefonía fija
Recibo de suministro de
telefonía móvil con plan de pago
Recibo de servicios COMBO
Recibo de suministro de gas
natural
Recibo de pago PREDIAL
Estados de cuentas bancarios
Formato de registro Federal de
Contribuyentes
Cambio de situación fiscal en donde conste el
domicilio
Comprobante de suministro de agua potable
NUEVO Formato de registro Federal de Contribuyentes
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente Persona
Extranjera Moral
Inicio
Recibo de energía eléctrica
Este comprobante será válido única y
exclusivamente cuando coincida
exactamente con lo declarado en la
solicitud del trámite.
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha límite de pago que aparece
en el recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante dom persona
moral extranjera
Inicio
Recibo de suministro de telefonía fija
Vigencia 3 meses a partir de la fecha límite
de pago que aparece en el recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante dom persona
moral extranjera
Inicio
Recibo de telefonía móvil
Vigencia 3 meses a partir de
la fecha límite de pago que
indica el recibo.
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante dom persona
moral extranjera
Inicio
Recibo de telefonía en combo con internet
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha límite de pago que indique
el recibo.
Será válido únicamente cuando el
recibo indique la palabra telefonía o
algún número telefónico
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante dom persona
moral extranjera
Inicio
Recibo de suministro de gas natural
Vigencia 3 meses a partir
de la fecha límite de pago
que indique el recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante dom persona
moral extranjera
Inicio
Recibo de PREDIAL
Vigencia 12 meses a
partir de su emisión,
recibo de pago anual.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante dom persona
moral extranjera
Inicio
Estado de cuenta bancario
Vigencia 3 meses a partir de la
fecha de corte.
Este documento no será valido
si algún dato se encuentra
tapado.
Los estados de cuenta de
tiendas departamentales serán
aceptados únicamente cuando
este crédito este amparado por
una Institución bancaria
Comercial
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante dom persona
moral extranjera
Inicio
Formato de alta en el RFC
Vigencia permanente
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante dom persona
moral extranjera
Inicio
Cambio de situación fiscal en la que conste el domicilio fiscal
Vigencia
permanente
El domicilio solo
amparará al titular
del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante dom persona
moral extranjera
Inicio
Comprobante de suministro de agua
Vigencia: 3 meses
desde su emisión, sin
importar cuantos
periodos comprenda el
recibo.
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante dom persona
moral extranjera
Inicio
Formato de alta en el RFC
Vigencia permanente
El domicilio solo amparará al
titular del documento
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Comprobante dom persona
moral extranjera
Inicio
Identificación Oficial Representante Legal de Empresa Extranjera
Persona Física Credencial para votar IFE
Pasaporte Cédula
Profesional Cartilla Militar
Cartilla única de identificación
militar
Tarjeta de afiliación INAPAM
Credenciales de certificación con fotografía IMSS
Licencia de conducir
Certificado de matricula consular
Cartilla única de identificación de
la Marina
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Rep Legal persona
moral extranjera
Inicio
Credencial para votar IFE
Validar la vigencia en la parte trasera del documento
CUANDO LA IDENTIFICACIÓN OFICIAL EMITIDA POR EL INE
NO VENGA LA DIRECCIÓN COMPLETA NO SIRVE COMO
COMPROBANTE DE DOMICILIO ES NECESARIO INGRESAR
COMPROBANTE DE DOMICILIO
NOTA: Únicamente se aceptará la identificación oficial para
comprobar el domicilio del titular de la misma
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Rep Legal persona
moral extranjera
Inicio
Pasaporte
Validar la vigencia del mismo en la caratula, el documento deberá contener ambos lados del pasaporte, la caratula de datos y el sello del estado o país que se encuentra
en la contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Rep Legal persona
moral extranjera
Inicio
Cédula Profesional
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Rep Legal persona
moral extranjera
Inicio
Cartilla Militar
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Rep Legal persona
moral extranjera
Inicio
Tarjeta única de identificación militar
El documento
deberá de
contener ambos
lados carátula
de datos y
contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Rep Legal persona
moral extranjera
Inicio
Tarjeta afiliación INAPAM
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Rep Legal persona
moral extranjera
Inicio
Credencial de identificación IMSS
El documento
deberá de
contener ambos
lados carátula
de datos y
contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Rep Legal persona
moral extranjera
Inicio
Licencia de conducir
Aquellas licencias que cuenten con
domicilio,
solamente ampara al titular de la misma
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Rep Legal persona
moral extranjera
Inicio
Matrícula Consular
El documento
deberá de
contener ambos
lados carátula
de datos y
contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Rep Legal persona
moral extranjera
Inicio
Cartilla única de identificación de la Marina
Documento permanente
El documento
deberá de
contener ambos
lados carátula
de datos y
contracara
Índice
General
Índice Conoce
a tu cliente
Identificación Rep Legal persona
moral extranjera