NOTA A LOS ESTADOS FINANCIEROS AL 31-12-2004.

NOTA – 1: EFECTIVO BANCO CUENTA CORRIENTE:

PRESENTA UN SALDO DE BS. 10.391.164,71 Y ESTA CONFORMADO POR LAS SIGUIENTES CUENTAS BANCARIAS:

DESCRIPCION CUENTA N° MONTO BS.Banco de Venezuela 341,11Banco Provincial 0,00Banco Caribe 557.471,06Banco Occidental de Descto. 673.338,04Banco Federal 9.160.014,50TOTAL CUENTA CORRIENTE: 10.391.164,71

BANCO CUENTA DE AHORROS:

PRESETA UN SALDO DE BS. 4.870.520,07 Y ESTA CONFORMADO POR LAS SIGUIENTES CUENTAS DE AHORROS:

DESCRIPCION CUENTA N° MONTO BS.Banco Caribe 7.702,05Banco Federal 4.862.818,02TOTAL CUENTA DE AHORROS: 4.870.520,07

NOTA – 2: INVERSIONES A CORTO PLAZO

DESCRIPCION CUENTA N° FECH. DE EMIS.

FECH. DE VENC.

TASA MONTO BS.

Bco. Federal 12-04. 12-01-05. 14% 48.000.000,00Bco. Occ. de Descto. 12-04. 24-01-05. 15% 55.000.000,00TOTAL: 103.000.000,00

NOTA – 3: CUENTAS POR COBRAR

PARA LA FECHA PRESENTA AL 31-12-2004, ESTA CUENTA UN SALDO DE BS. 253.402.104,41 CONFORMADO ASI:

DESCRIPCION MONTOPréstamos Corto Plazo 163.371.158,77Cuentas por Cobrar Socios 90.030.945,64

TOTAL CUENTA POR COBRAR: 253.402.104,41

LA CUENTA PRESTAMO CORTO PLAZO POR COBRAR SE REFIERE A PRESTAMOS OTORGADOS A LOS SOCIOS PARA SER CANCELADOS EN UN LAPSO DE UN (01) AÑO.

NOTA – 4: PRESTAMO POR COBRAR

EL SALDO DE BS. 39.094.452,59 SE REFIERE A PRESTAMOS A MEDIANO PLAZO OTORGADO A LOS SOCIOS PARA SER CANCELADOS EN UN LAPSO DE DOS (02) AÑOS AUNQUE POR LO GENERAL SON CANCELADOS EN MENOR TIEMPO.

DESCRIPCION MONTOPréstamos Mediano Plazo 39.094.452,59

TOTAL ACTIVO MEDIANO PLAZO: 39.094.452,59

NOTA – 5: CREDITOS DIFERIDOS

PRESENTA UN SALDO DE BS. 4.580.620,54 EL CUAL SE DETALLA DE LA SIGUIENTE MANERA:

DESCRIPCION MONTOIntereses Diferidos S/P por Cob. Corto Pzo. 4.277.328,87Intereses Diferidos S/P por Cob. Medio Pzo. 303.291,67

TOTAL: 4.580.620,54

LA CUENTA DE OTROS INGRESOS COBRADOS POR ANTICIPADOS, SE DEBEN A INTERESES POR PRESTAMOS DEL COLECTIVO FUNERARIO.

NOTA – 6: APORTES POR COBRAR

AL 31-12-2004 SE ENCUENTRAN ACTUALIZADOS LOS APORTES PATRONALES Y APORTES DE LOS SOCIOS, QUEDANDO SIN SALDO LOS CUENTAS A COBRAR POR ESTE CONCEPTO.

NOTA – 7: INGRESOS

SE REGISTRAN EN ESTA CUENTA LOS INGRESOS OBTENIDOS EN EL 4to. TRIMESTRE DEL AÑO 2004, SU SALDO ES DE BS. 46.589.637,64 Y SE DETALLA DE LA SIGUIENTE FORMA:

DESCRIPCION MONTOIntereses Sobre Préstamos 35.824.368,48Otros Ingresos 10.765.269,16

TOTAL: 46.589.637,64

NOTA – 8: EGRESOS

SE REGISTRAN EN ESTA CUENTA LOS EGRESOS OBTENIDOS EN EL 4to. TRIMESTRE DEL AÑO 2004, SU SALDO ES DE BS. 19.752.198,01 Y SE DETALLA DE LA SIGUIENTE FORMA:

DESCRIPCION MONTOGastos de Personal 7.891.020,86Gastos del Personal Directivo 697.464,22Gastos de Administración 11.163.712,93

TOTAL: 19.752.198,01

NOTA – 9: DIRECCION Y ADMINISTRACION DE LA CAJA DE AHORROS

SEGÚN ACTA N° 99, DE FECHA 99-99-9999, ASENTADA EN LIBRO DE ACTAS DE LA JUNTA DIRECTIVA, EN SU FOLIO 99, FUERON ELECTOS PARA EL PERIODO 2004-2006, LOS MIEMBROS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACION, QUEDANDO INTEGRADA POR LOS SIGUIENTES ASOCIADOS:

PRESIDENTEVICE-PRESIDENTETESOREROSECRETARIO DE ACTASPRIMER SUPLENTESEGUNDO SUPLENTE

ASI MISMO LOS MIEMBROS DEL CONSEJO DE VIGILANCIA, QUEDANDO INTEGRADO POR LOS SIGUIENTES ASOCIADOS:

PRESIDENTEVICE-PRESIDENTEPRIMER SUPLENTE

SUPERINTENDENCIA DE CAJAS DE

AHORROS

MINISTERIO DE FINANZAS.

Atención Lic. Iván R. Delgado A:

Esquina de Altagracia con esquina de

Salas (Al lado del Ministerio de

Finanzas Av. Urdaneta).

En la Mesanina del Edificio donde

funcionaban Las instalaciones de

CityBank.