Noviembre 25 de 2015

CREDISERVIR

PRESENTACIÓN INSTITUCIONAL

EVOLUCIÓN PRINCIPALES CUENTAS DE BALANCE GENERAL

Octubre 2015 - Miles

ESTADO DE RESULTADOSOctubre 2015- Miles

OCT/15 OCT/14

INGRESOS 48,372,325 41,907,850

GASTOS 36,856,247 31,762,824

COSTO DE VENTAS 8,008,929 6,320,827

EXCEDENTES 3,507,149 3,824,199

RESERVA CON CARGO AL GASTO 14,028,672 15,296,797

UTILIDAD ANTES DE RESERVA 17,535,821 19,120,996

ASOCIADOS

Centro 47.531

Abrego 7.780

Convención 4.997

Aguachica 16.553

Santa Clara 8.247

San Alberto 3.039

Octubre 2015

TOTAL 88.147

NIÑOS AHORRADORESOctubre 2015

TOTAL: 15.944

Centro8,817

Santa Clara2,146

Abrego1,641

Convención935

Aguachica2,158

San Alberto247

APORTES SOCIALESOctubre 2015 - Miles

TOTAL $16.394.834

TOTAL APORTES AMORTIZADOS: $4.043.634

CAPTACIONESOctubre 2015 - Miles

TOTAL: $209.130.453

CARTERA Octubre 2015 - Miles

TOTAL: $343.597.795

TOTAL OPERACIONES 33.957

RELACIÓN DE SOLVENCIA Septiembre 2014 – Octubre 2015

RELACIÓN FONDO DE LIQUIDEZSeptiembre 2014 – Octubre 2015

CONSOLIDADO CAPTACIONESSECTOR FINANCIERO vs. CREDISERVIR

(Miles de pesos)

62.2%36.9%

-1.0%

Fuente: SFC y datos CREDISERVIR Volumen de negocio de los 5 municipios donde hay oficinas de Crediservir.

CONSOLIDADO COLOCACIONESSECTOR FINANCIERO vs. CREDISERVIR

(Miles de pesos)

Fuente: SFC y datos CREDISERVIR Volumen de negocio de los 5 municipios donde hay oficinas de Crediservir.

ANTES

OCAÑA - CENTRO

AGUACHICA

RIESGO DE LIQUIDEZSUPERINTENDENCIA DE LA ECONOMIA SOLIDARIA

EVALUACION DEL RIESGO DE LIQUIDEZ

FORMATO F-029

ENTIDAD TIPO: 1, CODIGO: 1, NOMBRE: CREDISERVIR, NIT: 890505363-6 , CIUDAD: OCAÑA, DEPARTAMENTO: NORTE DE SANTANDER, FECHA DE CORTE: 31/08/2015

CONCEPTO SALDO A LA FECHA <= 1 MES > 1 y <= 2 MESES > 2 y <= 3 MESES

POSICIONES ACTIVAS Ago-2015 A = 1 B = 2 C = 3DISPONBILE 12,460,573,980$ 371,897,269$ 370,900,452$ -$ TOTAL POSICIONES ACTIVAS 391,768,063,417$ 12,342,350,496$ 11,963,745,122$ 11,436,195,165$

POSICIONES PASIVAS

TOTAL POSICIONES PASIVAS 261,226,949,114$ 10,763,339,516$ 6,882,395,260$ 5,712,206,842$

PATRIMONIO

TOTAL POSICIONES DEL PATRIMONIO 124,047,642,397$ (32,102,373)$ (28,027,638)$ (199,119,857)$

TOTAL POSICIONES DEL PASIVO Y DEL PATRIMONIO 385,274,591,512$ 10,731,237,143$ 6,854,367,623$ 5,513,086,985$

BRECHA DE LIQUIDEZ 1,611,113,353$ 5,109,377,500$ 5,923,108,180$ BRECHA ACUMULADA DE LIQUIDEZ 1,611,113,353$ 6,720,490,853$ 12,643,599,033$

IRL 197.99% 188.85% 193.29%

VALOR EN RIESGO DE LIQUIDEZ 12,643,599,033$ ACTIVOS LÍQUIDOS NETOS 33,356,575,430$ RESULTADO DE LA EVALUACION PERIODO ACTUAL 46,000,174,462$ RESULTADO DE LA EVALUACION PERIODO ANTERIOR 44,879,548,918$

RIESGO DE LIQUIDEZ METODOLOGIA SES Y FOGACOOP

FONDO DE LIQUIDEZ

TOTAL DEPOSITOS 217,020,916 2,044,644 FONDO DE LIQUIDEZ 21,906,556 10.09% 204,464

CDT¨S 17,464,979 79.72%Cta Ahorros 4,441,577 20.28%

Retiro Maximo Probable -

VOLATILIDAD 0.24%NIVEL

CONFIANZA Z Tiempo Retiro Máximo % Retiro Máximo $$

0.99 2.33 7 1.51% 2,169,446 0.99 2.33 15 2.20% 3,175,744 0.99 2.33 30 3.12% 4,491,180

POLITICA DE CONTINGENCIA 98.90%

Cifras en miles

INVERSIONES FONDO DE LIQUIDEZ

-

1,000,000

2,000,000

3,000,000

4,000,000

5,000,000

6,000,000

ago-15 sep-15 oct-15

COOPCENTRAL

CAJA SOCIAL

BANCO DE BOGOTA

DAVIVIENDA

-

1,000,000

2,000,000

3,000,000

4,000,000

5,000,000

6,000,000

ago-15 sep-15 oct-15

COOPCENTRAL

CAJA SOCIAL

BANCO DE BOGOTA

DAVIVIENDA

INDICE DE RENOVACIÓN

INDICADOR DE HERFINDHAL & HIRSMAN

> 25% ALTAMENTE CONCENTRADO20% - 25% CONCENTRACION NO CRITICA< 20% CAPTACIONES NO CONCENTRADAS

Aug-14 Sep-14 Oct-14 Nov-14 Dec-14 Jan-15 Feb-15 Mar-15 Apr-15 May-15 Jun-15 Jul-15 Aug-159.00%

9.50%

10.00%

10.50%

11.00%

11.50%

12.00%

12.50%

13.00%

13.50%

14.00%

14.50%

15.00%

12.54%

13.21%

13.81%

14.30%

13.15%

12.69%

11.57%

11.25%10.95%

11.45%

11.94%12.17% 12.27%

INDICADOR H&H

INDICADOR DE CALIDAD DE CARTERAOctubre 2015

INDICADOR DE COBERTURA DE PROVISIONES DE CARTERA VENCIDA

Octubre 2015

CUPOS DE CRÉDITO

FECHA DE CORTE: 31/08/2015

Cifras en miles

CUPOS

78,230,000

UTILIZADO

33,213,712 42.46%

DISPONIBLE

45,016,288 57.54%

Cifras en miles

EVENTO

OCAÑA - CENTRO

AGUACHICA

DEPOSITOSCifras en miles

AHORRO A LA VISTA TOTAL23/09/2015 146,307,239$ 24/09/2015 137,680,872$ (8,626,368)$ (8,626,368)$ -5.90%25/09/2015 135,235,529$ (2,445,342)$ (11,071,710)$ -1.67%

-7.57%

CONTRACTUAL TOTAL23/09/2015 4,242,184$ 24/09/2015 4,215,869$ (26,315)$ (26,315)$ -0.62%25/09/2015 4,213,053$ (2,816)$ (29,131)$ -0.07%

-0.69%

CDAT TOTAL23/09/2015 69,341,699$ 24/09/2015 69,109,904$ (231,795)$ (231,795)$ -0.33%25/09/2015 69,428,033$ 318,129$ 86,334$ 0.46%

0.12%TOTAL DEPOSITOS TOTAL

23/09/2015 219,891,122$ 24/09/2015 211,006,645$ (8,884,478)$ (8,884,478)$ -4.04%25/09/2015 208,876,615$ (2,130,029)$ (11,014,507)$ -0.97%

-5.01%

COMPORTAMIENTO DE CONSIGNACIONES Y RETIROS POR HORA

-

5,000,000,000

10,000,000,000

15,000,000,000

20,000,000,000

25,000,000,000

30,000,000,000

0

200,000,000

400,000,000

600,000,000

800,000,000

1,000,000,000

1,200,000,000

1,400,000,000

1,600,000,000

1,800,000,000

5 1219 8 15221118 6 1320 3 1219 6 1320 8 15

CONSIGNACIONES VS RETIROS

23 24 25 26

CONSIGNACIONES 2,108,333,194 1,737,970,335 4,005,004,926 2,061,556,203

RETIROS 2,293,128,158 10,605,735,807 6,049,104,333 2,325,008,238

-

1,000,000,000

2,000,000,000

3,000,000,000

4,000,000,000

5,000,000,000

6,000,000,000

7,000,000,000

8,000,000,000

9,000,000,000

10,000,000,000

11,000,000,000

12,000,000,000

BRECHA CONSIGNACIONES Y RETIROS 23, 24 Y 25 DE JULIO, AGOSTO Y SEPTIEMBRE 2015

-

2,000,000,000

4,000,000,000

6,000,000,000

8,000,000,000

10,000,000,000

12,000,000,000

14,000,000,000

16,000,000,000

18,000,000,000

20,000,000,000

0 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 3 6 8 10 12 14 16 18 20 22 1 4 6 8 10 12 14 16 18 20 22

CONSIG JUL

RET JUL

CONSIG AGO

RET AGO

CONSIG SEP

RET SEP

COMPARATIVO 23, 24 Y 25 DE JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE 2015

-

200,000,000

400,000,000

600,000,000

800,000,000

1,000,000,000

1,200,000,000

1,400,000,000

1,600,000,000

1,800,000,000

0 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 3 6 8 10 12 14 16 18 20 22 1 4 6 8 10 12 14 16 18 20 22

CONSIG JULIO

RET JULIO

CONSIG AGOSTO

RET AGOSTO

CONSI SEPTIEMBRE

RET SEPTIEMBRE

DISPONIBLE

DISPONIBLE 23/09/2015 24/09/2015 25/09/2015 26/09/2015 27/09/2015 28/09/2015 29/09/2015 30/09/2015Miles de pesosCAJA 3,044,577$ 1,722,762$ 2,031,740$ 2,027,350$ 2,464,131$ 2,483,594$ 2,240,577$ 2,686,931$ BANCOS 6,968,540$ 6,261,462$ 9,542,420$ 9,708,068$ 9,461,083$ 8,257,586$ 7,904,173$ 8,951,000$

TOTAL 10,013,117$ 7,984,224$ 11,574,160$ 11,735,418$ 11,925,214$ 10,741,180$ 10,144,750$ 11,637,931$ (2,028,893)$ 3,589,936$ 161,258$ 189,796$ (1,184,034)$ (596,430)$ 1,493,181$

Cifras en miles

AHORRO A LA VISTA

98,000,000,000

100,000,000,000

102,000,000,000

104,000,000,000

106,000,000,000

108,000,000,000

110,000,000,000

112,000,000,000

114,000,000,000

116,000,000,000

118,000,000,000

120,000,000,000

122,000,000,000

124,000,000,000

126,000,000,000

128,000,000,000

130,000,000,000

132,000,000,000

134,000,000,000

136,000,000,000

138,000,000,000

140,000,000,000

142,000,000,000

144,000,000,000

146,000,000,000

148,000,000,000

150,000,000,000

152,000,000,000

154,000,000,000

156,000,000,0000

1-e

ne

09

-en

e

17

-en

e

25

-en

e

02

-fe

b

10

-fe

b

18

-fe

b

26

-fe

b

05

-ma

r

13

-ma

r

21

-ma

r

29

-ma

r

06

-ab

r

14

-ab

r

22

-ab

r

30

-ab

r

08

-ma

y

16

-ma

y

24

-ma

y

01

-ju

n

09

-ju

n

17

-ju

n

25

-ju

n

03

-ju

l

11

-ju

l

19

-ju

l

27

-ju

l

04

-ag

o

12

-ag

o

20

-ag

o

28

-ag

o

05

-se

p

13

-se

p

21

-se

p

29

-se

p

07

-oct

15

-oct

23

-oct

31

-oct

08

-no

v

16

-no

v

24

-no

v

02

-dic

10

-dic

18

-dic

26

-dic

20 21 22 23 24 25 26

JULIO 107,948 405,240 294,515 396,342 350,676 270,809 96,026

AGOSTO 432,121 309,108 215,262 99,365 357,972 384,440 337,442

SEPTIEMBRE 98,675 447,272 342,860 244,782 181,706 377,437 229,721

-

50,000

100,000

150,000

200,000

250,000

300,000

350,000

400,000

450,000

500,000

PAGOS DE CARTERA

CARTERA

CARTERA 23/09/2015 24/09/2015 25/09/2015 26/09/2015 27/09/2015 28/09/2015 29/09/2015 30/09/2015Miles de pesosSALDO ANTERIOR 337,846,392$ 337,979,944$ 338,339,284$ 338,442,968$ 338,672,603$ 338,604,809$ 338,625,133$ 338,702,811$ DESEMBOLSOS 539,050$ 681,300$ 606,000$ 570,900$ 58,800$ 626,218$ 373,980$ 328,270$ ABONOS 405,498$ 321,960$ 502,316$ 341,265$ 126,594$ 605,894$ 296,302$ 493,258$ SALDO FINAL 337,979,944$ 338,339,284$ 338,442,968$ 338,672,603$ 338,604,809$ 338,625,133$ 338,702,811$ 338,537,823$

359,340$ 103,684$ 229,635$ (67,794)$ 20,324$ 77,678$ (164,988)$

DIA 23/09/2015 24/09/2015 25/09/2015 26/09/2015 27/09/2015 28/09/2015 29/09/2015 30/09/2015CONSOLIDADO 3.35% 3.37% 3.35% 3.34% 3.39% 3.35% 3.33% 2.96%

Cifras en miles

APORTES SOCIALES

23/09/2015 24/09/2015 25/09/2015 26/09/2015 27/09/2015 28/09/2015 29/09/2015 30/09/2015ASOCIADOS 87,679$ 87,674$ 87,674$ 87,662$ 87,662$ 87,657$ 87,660$ 87,678$ APORTES SOCIALES 16,366,682$ 16,365,650$ 16,365,626$ 16,361,724$ 16,361,721$ 16,357,399$ 16,354,321$ 16,356,438$

(1,032)$ (24)$ (3,902)$ (3)$ (4,322)$ (3,078)$ 2,117$

9/23/2

015

9/24/2

015

9/25/2

015

9/26/2

015

9/27/2

015

9/28/2

015

9/29/2

015

9/30/2

015 $87,645 $87,650 $87,655 $87,660 $87,665 $87,670 $87,675 $87,680 $87,685

ASOCIADOS

ASOCIADOS

12

26

36

87

3134

22

0

5

10

15

20

25

30

35

40

ASOCIADOS QUE INGRESAN

ASOCIADOS QUE SE RETIRAN

GRACIAS