NUESTRA MISION

Somos una empresa Asociativa sin ánimo de lucro que desde 1997 tiene como objeto fomentar el ahorro de sus asociados y prestar servicios de alta calidad, de manera oportuna y eficiente promoviendo la orientación de excedentes en beneficio de los asociados y desarrollando un alto sentido de pertenencia de los asociados.

NUESTRA VISION

Seremos una empresa Asociativa reconocida por su confiabilidad y excelentes servicios sociales, culturales para el bienestar de nuestros asociados y sus familias fortaleciendo la filosofía de la economía solidaria y formando cada día una sociedad más justa y armoniosa.

IDEOLOGIA DEL FONDO

· Afiliación voluntaria y abierta · Gestión democrática · participación económica de los

asociados · autonomía e independencia · Educación formación e información · cooperación entre el sector solidario y

Compromiso con la comunidad. .

PRINCIPIOS DEL FONDO

· La solidaridad y ayuda mutua · Administración participativa y

autogestionaria · Participación económica en justicia y

equidad · Compromiso social · Integridad en el sector Solidario

JUNTA DIRECTIVA

Principales

CARLOS ARTURO FORERO VARÓN (Presidente)

JOHN JAIRO OSORIO ABELLO (Vicepresidente)

FABIÁN DE LA PARRA ANDRADE (Secretario)

NICOLAS JOANY TOBÓN VANEGAS

MARTÍN ALONSO CHAVEZ FALCÓN

Suplentes

HECTOR HILARIO PINILLA QUINTERO

ANDRÉS FELIPE ARENAS HIGUERA

NELSON BENAVIDEZ RODRIGUEZ

WALTER NARIO LOURIDO MEZY

MARÍA VICTORIA BAHAMÓN LÓPEZ

COMITÉ DE CRÉDITO

Principales NESTOR JAIR RODRIGUEZ BONILLA

DIANA MARCELA MELENDEZ ROJAS

JHON JAIRO LONDOÑO CORONADO

Suplentes MARÍA DORIS PULIDO ORTIZ

JADDY GONZALEZ TRUJILLO

CLAUDIA PUENTES SERRANO

COMITÉ EVALUACIÓN DE CARTERA Presidente LIBARDORAMIREZ GRANADOS

Vicepresidente PILAR DE LOS ANGELES GARCIA VASQUEZ

Secretario EDGAR OCTAVIO PINILLA HERNANDEZ

COMITÉ DE CONTROL SOCIAL

Principales RONALD FABIÁN CÁRDENAS EDUARD HAIR DEL RIO RAMOS

Suplentes URIEL DAVID MUÑOZ LUBO

ISRAEL ANTONIO LONDOÑO

COMITÉ RIESGO DE LIQUIDEZ

Presidente INGRID JASBLEY MARTINEZ GUIO

Vicepresidente CESAR AUGUSTO HENAO BERNATE

Secretario VICTOR EDUARDO MARTINEZ P.

COMITÉ DE APELACIONES

Principales LILIA JASBLEYDY POLO MANTILLA

GINNA MILDRET MOLANO TORRES

ADRIÁN FERNANDO LADINO LOPEZ

Suplentes CARMEN OSIRISBAYONA ANGARITA

ALEXANDRA VIVIAN LOPEZ GONZÁLEZ

SAMUEL MORENO MUÑOZ

FONMAKRO Gerente JUDY ROMERO ROMERO Contador JAIRO VILLANUEVA IBAGUÉ Revisoría ADRIANA CAROLINA GÓMEZ R. Asistente SANDRA MILENA RIVERA SAAVEDRA Asistente EFRÉN PEÑA PEÑA Asistente KAREN LICETHABONDANO RUEDA

PROGRAMA

FECHA: SABADO 15 DE MARZO DE 2014 LUGAR DE LA ASAMBLEA: Club La

Aguadora - Clle 119 # 0 - 10 este

ORDEN DEL DIA

1. Llamado a lista y Verificación del Quórum.

2. Himno de Fondo de Empleados 3. Himno al Cooperativismo 4. Bienvenida e Instalación de la Asamblea 5. Lectura y Aprobación del Orden del Día. 6. Lectura y Aprobación del Reglamento

Interno de la Asamblea. 7. Elección:

a. Mesa Directiva b. Comisión Escrutadora c. Elección de la comisión de

estudio y verificación del Acta de la Asamblea General Ordinaria de Delegados.

8. Lectura del informe de la comisión de

estudio, verificación y Aprobación del Acta de la Asamblea General Ordinaria de Delegados, realizada el 9 de Marzo de 2013

9. Presentación de Informes:

a) Junta Directiva b) Gerencia. c) Comité de Control Social d) Comité de Crédito e) Comité de Cartera f) Comité de Riesgo de liquidez g) comité de Apelaciones h) Comisión de aprobación

Fondo mutual protección de cartera

10. Dictamen del Revisor Fiscal 11. Presentación y análisis de los Estados

Financieros a Diciembre 31 de 2013 12. Aprobación de los Estados Financieros 13. Presentación del Proyecto, estudio y

aprobación de la Distribución de Excedentes a Diciembre 31 de 2013.

14. Elección Órganos de Administración y

Control: a) Junta Directiva. b) Comité de Apelaciones c) Comité de Control Social d) Comité de Crédito e) Revisor Fiscal y Asignación

de honorarios

15. Proposiciones y Varios 16. Clausura

REGLAMENTO INTERNO DE LA ASAMBLEA La asamblea General Ordinaria de Delegados del Fondo de Empleados de MAKRO SUPERMAYORISTA “FONMAKRO” en uso de sus facultades legales y estatutarias y

CONSIDERANDO

1. Que es función de la Asamblea General aprobar su propio reglamento. 2. Que es necesario fijar normas que permitan que la reunión de la Asamblea se desarrolle dentro de un marco de orden, democracia y legalidad.

RESUELVE

Artículo 1 QUORUM

Constituirá quórum suficiente para deliberar y adoptar decisiones validas, la asistencia a la Asamblea de Delegados de por lo menos el cincuenta por ciento de los elegidos (50%) acogiéndonos al Marco legal de la ley 1481 de 1989.

Si dentro de la hora siguiente a la señalada para su iniciación no se hubiere integrado este quórum la Asamblea podrá deliberar y adoptar decisiones validas con un nùmero de asociados presentes o representados no inferior ni al diez por ciento (10%) de los asociados hábiles, ni a un número inferior de 5 cinco asociados hábiles dejando tal constancia en el acta. Una vez constituido el quórum este no se entenderá desintegrado por el retiro de alguno de los asistentes siempre que se mantenga el quórum mínimo a que se refiere el inciso anterior. Los delegados elegidos que no se presenten a cumplir con el compromiso adquirido con sus electores deberán cancelar una multa de $50.000 los cuales se descontaran por nómina y debe llevarse al Fondo de Bienestar social.

Artículo 2 INSTALACION Y DIRECCION PROVISIONAL

Hasta tanto sea elegida la mesa directiva de la Asamblea esta será dirigida provisionalmente por el presidente de la Junta Directiva del Fondo quien la instalara. En ausencia del presidente de la Junta actuara el Vicepresidente u otro de los miembros principales.

Artículo 3. ELECCION DE LA MESA DIRECTIVA

La Asamblea General será presidida por el Presidente de la Junta Directiva para dirigir y orientar el desarrollo de la reunión en su defecto por cualquiera de los miembros de la Junta en orden alfabético de apellidos. En caso de ausencia de todos, serán presididas por el asociado que designe la propia Asamblea. (Según orden del día) actuara como tal o en su defecto el presidente designara a la persona que desempeña esta funciones (Articulo 37 de los estatutos de Fonmakro).

La Asamblea elegirá el Secretario de la Asamblea.

Artículo 4. FUNCIONES DEL PRESIDENTE DE LA ASAMBLEA

El presidente será el director de la sesión de la Asamblea hará cumplir el orden del día concederá el uso de la palabra en el orden solicitado, evitara que las discusiones se salgan del tema que se está tratando y someterá a decisión de la Asamblea los temas que lo requieran y las proposiciones presentadas.

Artículo 5. FUNCIONES DEL SECRETARIO

Es función del secretario elaborar oportunamente el acta de la Asamblea, dejando constancia del lugar, fecha y hora de la reunión asuntos tratados, proposiciones, recomendaciones, y acuerdos aprobados negados, aplazados y demás circunstancias que permitan una información clara y completa del desarrollo del evento.

Artículo 6. DEL USO DE LA PALABRA

Los asociados presentes tendrán derecho al uso de la palabra por espacio de tres (3) minutos salvo que la Asamblea permita un más amplio debate sobre el asunto, pudiendo intervenir hasta dos veces sobre el mismo tema. Las intervenciones deberán ceñirse estrictamente al tema que se discute.

Artículo 7. POSTULACION PARA ELECCION DE LOS DIFERENTES CARGOS

El asociado que desee pertenecer a algún organismo como JUNTA DIRECTIVA, COMITÉ DE CONTROL SOCIAL COMITÉ DE CREDITO o postular a otro, deberán inscribirse en la Asamblea.

Cada Asociado hábil podrá postularse voluntariamente o puede ser propuesto por otro Asociado, las personas que actualmente ejercen cargos de Administración y control podrán postularse y ser reelegidos total o parcialmente.

Los Delegados que deseen postularse para cargos deben cumplir con los siguientes requisitos.

* Ser Asociado activo de Fonmakro. * Estar al día en el cumplimiento de todas sus obligaciones para con FONMÁKRO. * No haber sido sancionado dentro de los dos (2) años inmediatamente anteriores por causas o hechos previstos en los estatutos o por los considerados por decisión de la Junta Directiva o Comité de Crédito. * No tener contrato de trabajo de servicios u honorarios con Fonmakro, o ningún tipo de relación con los proveedores.

Se realizará en la Asamblea General, mediante el sistema de postulación nominal, quedarán elegidos los asociados que obtengan el mayor número de votos en orden descendente. (Principales y Suplentes)

INFORME DE GESTIÓN

Junta Directiva El Fondo de Empleados de Makro Supermayorista les expresa a los asambleístas un sincero agradecimiento por su asistencia. Durante el año 2013 seguimos trabajando para que nuestra directriz llevara el fondo cada día más cerca de nuestra gente, con un gran objetivo de alcanzar la mayor cobertura en servicios y productos, con gran sentido social y con unos excelentes resultados que no son más que el fruto del esfuerzo de los 1300 asociados que con su actividad contribuyen engrandecimiento de nuestra organización, siempre fiel a su misión para atender las oportunidades de progreso de nuestros asociados. Es preciso mencionar que los logros del año son consecuencia de una retroalimentación constante con los asociados, colaboradores, comités unidos por el propósito de generar estrategias y alternativas que nos permitan mejorar las condiciones de vida. Potencializar las finanzas personales en las condiciones actuales es un reto para todos, porque implica un esfuerzo financiero importante y conscientes de ello hicimos los tramites respectivos para contar siempre con los recursos económicos y poder atender los requerimientos de los asociados, solicitando el apoyo a Makro quien a solicitud correspondió positivamente otorgándonos un crédito de $800.000.000 a la mejor tasa que pudiéramos conseguir. Así mismo Makro ha tendido un importante papel de apoyo y fomento directo en infraestructuras, asesoría, consultoría en proyectos, sistemas de comunicación y publicidad respetando siempre la democracia y autogestión de los asociados con lo cual generamos un gran aporte en La cadena de valor del Fondo de Empleados buscando alternativas y propuestas que respondan a las necesidades de los asociados y contribuyan al desarrollo colectivo.

Sabemos que con este apoyo Fonmakro gana en productividad, optimiza procesos, reduce costos y mejora servicios a los asociados que son la razón de ser de las dos organizaciones asegurando la sostenibilidad, verificando la adecuada administración de los recursos y gestión de riesgo. Sea este el momento oportuno para enviar nuestro agradecimiento a todas las directivas de Makro, Señor Presidente, señores directores, gerentes y asociados

Gerencia Este año cumpliremos 17 de años de trabajo constante en pro de quienes hacen parte de familia de Fonmakro. Gracias al apoyo y dedicación de los asociados, directores, gerentes, coordinadores y asistentes de recursos humanos de cada sucursal, a los aciertos y dificultades; hemos logrado que el proyecto que comenzó el 29 de Agosto de 1997 con 10 personas y un aporte de $ 20.000.000 otorgados por SHV se hayan convertido a cierre del 31 de diciembre de 2013 en 1.328 asociados con activos de $3´301.985 (Miles de pesos) Por tal motivo año tras año nos enfocamos en generar nuevas estrategias que mantengan el posicionamiento de Fonmakro y la satisfacción de los asociados.

BALANCE SOCIAL

BENEFICIO SOCIAL 2013 VALOR PREMIOS EVENTOS 22,500DOTA TU CASA 8,000BONOS NAVIDAD ASOCIADOS 51,900BONOS NAVIDAD NIÑOS 37,680DETALLE CUMPLEAÑOS 28,391INTERESES AHORROS PERMANENTES 18,369INTERESES AHORROS VOLUNTARIOS 908

TOTAL 167,748

NUMERO DE ASOCIADOS

Fonmakro es una gran oportunidad para los asociados quienes cuentan con servicios de alta calidad relacionados con ahorro y créditos, convenios con diferentes empresas en actividades de bienestar en las líneas de salud, educación, seguros, recreación, viajes nacionales e internaciones, spa, gimnasio, parques recreativos, cine, teatro entre otros, por lo cual constantemente los invitamos a hacer parte de esta gran organización.

Miles de pesos

AÑO # VARIACION

2006 619

2007 611 -8

2008 767 156

2009 831 64

2010 959 128

2011 1289 330

2012 1241 -48

2013 1328 87

CRECIMIENTO ASOCIADOS

AHORRO Y CRÉDITO El Fondo de Empleados incentiva el ahorro de sus asociados por lo cual cuenta con dos modalidades:

· Permanente: Es el que se realiza mensualmente el 30 de cada mes y da cupo para la solicitud de créditos y/o servicios, este se divide en dos como lo explica el siguiente cuadro.

· Voluntario: Es un valor adicional que se descuenta de acuerdo a la solicitud de cada asociado, a este ahorro también se le reconoce rendimientos de acuerdo a los resultados del ejercicios y previa decisión de la Junta Directiva; este no hace parte de la base para otorgar cupo de créditos.

AHORROS VOLUNTARIOS

Cifras expresadas en miles de pesos

CONCEPTO 2009 2010 2011 2012 2013

AHORROS VOLUNTARIOS

2.534

2.530

9.094

4.116

35.847

MAKRO FONDO % MAKRO FONDO %

HEAD OFFICE 152 132 87% 161 138 86%

VILLA DEL RIO 78 75 96% 82 74 90%

CUMARÁ 105 87 83% 111 94 85%

VALLE DEL LILI 95 60 63% 100 93 93%

VILLA SANTOS 96 79 82% 97 76 78%

SAN JUAN 153 145 95% 146 138 95%

DOSQUEBRADAS 88 68 77% 91 61 67%

AV. BOYACÁ 89 77 87% 95 84 88%

IBAGUÉ 76 70 92% 80 59 74%

CARTAGENA 94 71 76% 94 80 85%

CALLE 30 77 51 66% 76 56 74%

VILLAVICENCIO 65 52 80% 80 71 89%

CALI NORTE 80 59 74% 82 59 72%

SANTA MARTA 85 52 61% 85 42 49%

CÚCUTA 74 48 65% 78 64 82%

MONTERÍA 73 57 78% 77 77 100%

TUNJA 74 53 72% 77 62 81%

TOTAL 1.554 1.236 78% 1.612 1.328 82%

ASOCIADOS VS PLANTA PERSONAL MAKRO

TIENDA2012 2013

Legalidad del Software

Para dar cumplimiento a la ley 603 de julio 27 /2000 certificamos que el software de la entidad está debidamente licenciado

Comité de Control Social

Como integrantes del comité de control social nos permitimos presentar a la honorable Asamblea informe de las principales actividades realizadas durante la vigencia 2013 a marzo 2014.

Ø En las revisiones y reunidas sostenidas con Fonmakro observamos que los actos de los órganos de administración se ajustaron a las normas, estatutos y principios del Fondo de Empleados.

Ø No tuvimos que hacer llamados de atención a los asociados por incumplimiento de sus deberes.

Ø No recibimos quejas por falta de servicio y/o atención a los requerimientos de los asociados.

Ø No existieron irregularidades en el funcionamiento del Fondo que tuviéramos que informar a los órganos de administración, a la revisoría fiscal o entes de control externo.

Ø Informamos que la Junta Directiva se reunió mensualmente para revisar, analizar, estados financieros, informe de gestión, planes y programas para Fonmakro como consta en las actas

Ø Certificamos que los préstamos de los asociados por diferentes conceptos, especialmente mejoras locativas calamidad, vehículo, cuentan con los respectivos soportes conforme al reglamento de crédito y aprobaciones de los entes respectivos.

Ø Certificamos que la convocatoria a la Asamblea General ordinaria de Delegados esta conformo a lo previsto en la ley y los estatutos.

Ø Verificamos que la lista de 1.291 asociados hábiles fueron convocados para la asamblea a realizarse el 15 de marzo de 2011

URIEL DAVID MUÑOZ LUBO EDUARD HAIR DEL RIO RAMOS

FIRMADO ORIGINAL

Comité de crédito Durante esta vigencia retomamos estricto control sobre los estudios de crédito para efectos de tener una adecuada gestión del riesgo. Para el año 2013 desembolsamos 8.669 créditos con un incremento del 2% en número de créditos puestos con respecto al año anterior y la estrategia más importante fue los créditos de temporada realizadas con las tiendas a nivel nacional para efectos de compras de electrodomésticos por valor de $57 Millones. Estuvimos muy enfocados en acompañar a nuestros asociados en sus proyectos de vida , mejoras para sus vivienda, educación, convenios, aseguramiento de su vida y activos como hogar y vehículos. Otro punto importante fue el enfoque en recuperación de cartera con el aseguramiento de garantías brindando a los asociados la certeza de la custodia del dinero.

JADDY GONZALEZ TRUJILLO

NESTOR JAIR RODRIGUEZ BONILLA JHON JAIRO LONDOÑO CORONADO FIRMADO ORIGINAL

Comité de Cartera

A 31 de Diciembre de 2013 el fondo de Empleados cuenta con créditos vigentes con un saldo de ($3.297.733), (miles de pesos) la cual está protegida por una provisión general del 1% sobre el total de cartera por valor de ($32.977.326).

CARTERA A 31 DE DICIEMBRE (miles de pesos)

Cantidad

Ahorros Aportes Acumulado Cartera Valor

Descubierto N. %

Aportes y Ahorros sin

cartera 316

23 115,515 98,865 214,380 - 214,380

Aportes y Ahorros >

Cartera 397

28 416,701 427,305 844,007 313,942 530,065

Aportes y Ahorros <

Cartera 619

44 602,534 618,722 1,221,255 2,723,585 (1,502,330)

Exasociados sin aporte y ahorro y con

cartera 69

5 - - 260,206 (260,206)

Total a 31 de Diciembre de

2013 1,401

100 1,134,750 1,144,892 2,279,642 3,297,733

(1,018,091)

PILAR DE LOS ANGELES GARCIA VASQUEZ

LIBARDORAMIREZ GRANADOS EDGAR OCTAVIO PINILLA HERNANDEZ

FIRMADO ORIGINAL

Comité de Riesgo de Liquidez

Dimos cumplimiento al Decreto 790 del 31 de Marzo de 2003, el cual reglamenta que las entidades vigiladas por la Superintendencia de la Economía Solidaria, deberán mantener permanentemente un monto equivalente al 10 % del total de ahorros permanentes y voluntarios en Cdts denominado Fondo de Liquidez. El Fondo de Liquidez de Fonmakro a 31 de diciembre de 2013 está conformado por Siete Cdts en la entidad financiera Bancoomeva, por un valor de ($114.583.919), unos intereses por cobrar de ($1.979.373) y en cuenta de ahorro un valor de ($453.884) para un total de ($117.017.176).

INGRID JASBLEY MARTINEZ GUIO CESAR AUGUSTO HENAO BERNATE

FIRMADO ORIGINAL

Comité de Apelaciones. En la Asamblea del año 2012 asumimos la responsabilidad otorgada por la Asamblea y con gratitud aceptamos acompañar el proceso de nuestro Fondo de Empleados. Con gran complacencia hoy informamos a ustedes señores delegados que no recibimos situaciones en las que el comité de apelaciones tuviera que intervenir lo que atribuimos al alto grado de responsabilidad de los asociados a nivel nacional quienes van encaminados a aportar todo su sinergia para que Fonmakro y sus funcionarios, comités, junta directiva, y todos los entes de dirección y control siempre hagan su mejor esfuerzo por atender oportunamente los requerimientos de los asociados, buscando siempre el bienestar general enmarcados dentro de políticas claras y procedimientos adecuados.

LILIA JASBLEYDY POLO MANTILLA GINNA MILDRET MOLANO TORRES

FIRMADO ORIGINAL

N. N. TITULO EXPEDICIÓN VENCIMIENTO VALOR

NOMINAL DÍAS TASA E.A OBSERVACIONES

1 050701129405 2013-05-06 2014-05-06 10.651.000,00 360 6,50% FÍSICO

2 050701065817 2013-10-18 2014-11-04 26.171.800,00 368 5,20% DESMATERIALIZADO

3 050701068417 2013-10-25 2014-10-25 44.194.556,50 360 5,20% DESMATERIALIZADO

4 050701226017 2013-12-30 2014-12-30 11.313.745,00 360 5,80% DESMATERIALIZADO

5 050701115117 2013-03-18 2014-03-18 5.528.025,00 360 6,20% DESMATERIALIZADO

6 050701133217 2013-05-17 2014-05-17 11.195.799,00 360 6,20% DESMATERIALIZADO

7 050701161917 2013-08-05 2014-08-05 5.528.994,00 360 5,80% DESMATERIALIZADO

TOTAL 114.583.919,50

Comisión de aprobación Fondo mutual protección de cartera En la Asamblea realizada el pasado 09 de marzo de 2013 la honorable asamblea delego en este comité la responsabilidad de revisar, analizar, verificar aprobar el fondo mutual de cartera conformado para efectos de protección de la cartera. Una vez se realizaron las simulaciones pertinentes el comité ratifico y emitio reglamento el cual fue aprobado por Junta directiva

MARIA ANGELICA VARGAS

WALTER MARIO LOURIDO JHON JAIRO LONDOÑO CORONADO

FIRMADO ORIGINAL

PROYECTO DISTRIBUCIÓN EXCEDENTES

PROPUESTA DISTRIBUCIÓN EXCEDENTES A 31 DICIEMBRE 2013 CONCEPTO 2013 2012

UTILIDAD TOTAL 285,692 317,517 INTERESES AHORROS PERMANENTES 18,369 93,869 INTERESES AHORROS VOLUNTARIOS 908 DETALLE CUMPLEAÑOS 28,391 24,186 PREMIOS EVENTOS Y DOTA TU CASA 30,500 28,000 GASTOS BONOS NAVIDAD 89,580 86,750 Prov protección cartera 112,323 42,500

TOTAL EXCEDENTES 2013 5,621 42,212 RESERVA LEGAL PROTECCIÓN DE APORTES 20% 1,124 8,442 REVALORIZACIÓN 2,289 21,106 FONDO EMPRESARIAL 10% 562 4,221 FONDO BIENESTAR SOCIAL BONO NAVIDEÑO 1,646 8,442 PROPUESTA DISTRIBUCIÓN 5,621 42,212

GASTOS BONOS NAVIDAD

2013 2012 965 Adultos 51.900 965 Adultos 51.550 942 Niños 37.680 942 Niños 35.200 Total Bonos de Navidad 89.580 Total Bonos de Navidad 86.750