Plan Estratégico 2011 - 2014
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Plan Estratégico 2011 - 2014
Marzo 03 de 2011
• Metodología utilizada para la construcción del Plan
• Seguimiento Plan Estratégico 2007 – 2010
• Plan Estratégico 2011 – 2014
Contenido
• Revisión de logros del cuatrienio 2007-2010 • Sesión grupal con todo el equipo directivo del FNG, en
donde se desarrollaron las siguientes etapas:– Análisis del entorno interno y externo (Construcción del DOFA)
• Se tuvieron en cuenta las metas establecidas en el Plan Estratégico de Comercio, Industria y Turismo, el cual a su vez está articulado con el Plan Nacional de Desarrollo
• Se incluyeron los insumos de las encuestas de satisfacción de cliente interno y externo.
– Validación de la misión y visión – Diseño de objetivos estratégicos
• Revisión final por parte del Comité de Presidencia del FNG
Metodología Etapas desarrolladas
Plan Estratégico 2007–2010 Objetivos Fundamentales
3
En el año 2010 el FNG logrará una movilización de c rédito con garantía por $7 billones y será reconocido por la calidad del se rvicio al cliente
Visión
Garantizar la sostenibilidad financiera
Aumentar la movilización de crédito garantizado en beneficio de la Mipyme y los compradores de VIS
1
Desarrollar Cultura de Servicio al Cliente
2
4 Robustecer la capacidad operativa
5 Consolidar el Desarrollo Integral de Talento Humano
Estrategia: Fortalecimiento y posicionamiento comer cial
Implementación del Modelo de Actuación Comercial soportado en la herramienta CRM.
Diversificación de productos, mediante la creación de productos de garantía para operaciones de: leasing, cupos rotativos, créditos de corto plazo.
Apoyo a programas sociales del Gobierno, como: vivienda de interés social, productos especiales de garantía para apoyar la estrategia de reactivación económica del Gobierno Nacional
Aumentar la movilización de
crédito garantizado en beneficio de la Mipyme y los
compradores de VIS
Seguimiento Plan Estratégico 2007–2010 Perspectiva Comercial y Social
Indicador: Movilización Mipymes
Meta cuatrienio: $16.04 billones
Resultado 2007: $4.76 billones
Resultado 2008: $5.05 billones
Resultado 2009: $4.83 billones
Resultado 2010: $5.92 billones
Cuatrienio 2007 – 2010 : $20.57 billones
Cuatrienio anterior: $ 9.60 billones
Estrategia: Gestionar adecuadamente el servicio al cliente interno y externo
Diseño e implementación de un modelo de servicio al cliente interno y externo
Creación del Departamento de Servicio al Cliente
Ejecución de Encuestas de Satisfacción de Cliente Externo e Interno
Desarrollar una cultura de servicio
al cliente
Seguimiento Plan Estratégico 2007–2010 Perspectiva Comercial y Social
Indicador: Resultado Encuesta de Satisfacción del Cliente Externo
Meta cuatrienio: 85 %
Resultado 2010: 88.8%
Garantizar la sostenibilidad
financiera
Estrategia: Gestionar los riesgos de manera integra l
Implementación del Sistema de Administración de Riesgo de Garantías (SARG)Mejoramiento del Sistema de Administración de Riesgo de Mercado (SARM)
Estrategia: Eficiencia Financiera de Largo Plazo
Plan de Medición y Control de Rentabilidad
Estrategia: Mantener la solvencia en mediano plazo
Fortalecimiento Patrimonial:$125.000 mediante capitalizaciones .$ 16.128 mediante reinversión de utilidades.
Seguimiento Plan Estratégico 2007–2010 Perspectiva Financiera
* Al cierre de cada ejercicio
Indicador: Solvencia *
Meta cuatrienio: Mínimo 12%
Resultado 2007: 14.91%
Resultado 2008: 14.16%
Resultado 2009: 14,77%
Resultado 2010: 13,69%
Robustecer la capacidad operativa
Estrategia: Estandarizar y mejorar los procesos del FNG
Implementación del Módulo para la Gestión de la Cartera en SAP.
Implementación del Modelo de Actuación de Recuperación de Cartera
Rediseño del Procedimiento de Liquidación y Pago de Garantías
Ampliación de la Capacidad de Procesamiento: Actualización de Hardware
Implementación del Sistema de Gestión Integrado MECI – Calidad soportado en la herramienta ISOlución. Implementación del Sistema de Administración de Riesgo Operativo (SARO) Certificación del Sistema de Gestión bajo la norma técnica GP 1000:2009.
Seguimiento Plan Estratégico 2007–2010 Perspectiva Procesos y Tecnología
* Reservas de garantías
Indicador: Capacidad de procesamiento operaciones nu evas por año*
Meta cuatrienio: 300.000
Resultado 2007: 218.560
Resultado 2008: 201.488
Resultado 2009: 216.172
Resultado 2010: 400.364
Fortalecer el desarrollo integral
del talento humano
Estrategia: Desarrollar las competencias de los funcionarios y gestionar el clima organizacional
Implementación del modelo de evaluación de desempeño (competencias y metas) soportado en la herramienta tecnológica Kactus
Implementación del Plan Integral de Motivación, el cual contiene las actividades de capacitación, bienestar, recreación y salud Ocupacional
Implementación del Plan Integral del Funcionario
Fortalecimiento de Esquemas de Comunicación Interna
Medición y Mejoramiento del Clima Organizacional
Seguimiento Plan Estratégico 2007–2010 Perspectiva Desarrollo del Talento Humano
* Resultado de la encuesta del Ministerio de Comercio, Industria y Turismo A partir de 2008, encuesta interna.
Indicador: Encuesta Clima Organizacional promedio
Meta cuatrienio: Superior al 75%
Resultado 2007: 88%*
Resultado 2008: 84%
Resultado 2009: 82,4%
Resultado 2010: 87,4%
Perspectiva Objetivos
InstitucionalesIndicador
Seguimiento 2007
Seguimiento 2008
Seguimiento 2009
Seguimiento 2010
Seguimiento Acumulado
Meta Cuatrienio
Comercial y Social
Aumentar la movilización de
crédito garantizado en beneficio de la
Mipymes y los compradores de VIS
Movilización Mipymes
$4,760 billones
$5,056 billones
$4,834 billones
$5,924 billones
$ 20,574billones
$16,04 billones
Desarrollar una cultura de Servicio al
Cliente
Resultado Encuesta de Satisfacción
No aplica No aplica No aplica 88,8% No aplica 88,80%
FinancieraGarantizar la sostenibilidad
financieraSolvencia 14,91% 14,16% 14,77% 13,69% No aplica
Mínimo 12%
Procesos y Tecnologia
Robustecer la capacidad operativa
Capacidad de procesamiento
218.560 201.488 216.172 400.364 No aplicaA 2010: 300.000
Talento Humano
Fortalecer el desarrollo integral de
talendo humano
Encuesta Clima Organizacional
88% 84% 82,40% 87,40% 85,45% >75%
Seguimiento Plan Estratégico 2007–2010 Cumplimiento Consolidado de Indicadores Estratégicos
Plan Estratégico 2011 – 2014Misión
Facilitar el acceso de la Mipyme colombiana a la financiación, mediante el otorgamiento
de garantías
En el año 2014 el FNG logrará una movilizaciónde crédito con garantía por $11 billones y seráreconocido por la excelencia de su servicio alcliente
Plan Estratégico 2011 – 2014Visión 2014
• ServicioActuamos con el firme propósito de lograr la satisfacción de nuestros clientes internos y externos.
• ExcelenciaBuscamos la calidad en nuestro trabajo, con sentido de compromiso y el permanente reto de hacerlo cada vez mejor.
• TransparenciaActuamos dentro de la Ley y los principios éticos, sometidos al examen de nuestros accionistas, los organismos de control y la comunidad.
• RespetoValoramos y damos un trato digno a las personas.
Plan Estratégico 2011 – 2014 Nuestros Valores
Plan Estratégico 2011 – 2014Nuestros Clientes
Inte
rmed
iario
s F
inan
cier
os
Clientes directos:
• Establecimientos de crédito
• Cooperativas, Cajas de Compensación Familiar
• Fondos de Empleados
• Asociaciones, Corporaciones y Fundaciones
Ben
efic
iario
s El FNG ofrece productos para facilitar el acceso al crédito a:
• Micro, Pequeñas y Medianas Empresas
• Compradores de Vivienda de Interés Social
• Instituciones que otorguen créditos a Mipymes y VIS
Plan Estratégico 2011 – 2014 DOFA
• Concentración en pocos clientes grandes (realidad del mercado)
• Restricción para crecer en planta• Inflexibilidad salarial (Ley 617 de 2000)• Régimen de Impuesto a la Renta• Altos costos de comercialización• Restricciones al negocio derivadas de la
regulación pública
• Nuevos productos• Baja profundización financiera• Marco legal que beneficia el uso de la
garantía• Fase expansiva de la economía
• Existencia de productos sustitutos de garantía (hipoteca, prenda, fiducia de garantía)
• Percepción de alto costo de la comisión• Dependencia de aportes de capital del
Gobierno para crecer el negocio • Prociclicidad de las políticas de
otorgamiento de crédito por parte de los Intermediarios Financieros
• Inestabilidad en los mercados financieros
Debilidades Oportunidades
Fortalezas Amenazas
• Conocimiento y especialización en el negocio• Apoyo del Gobierno• Cultura de Servicio • Recurso humano comprometido y con enfoque
técnico• Modelo de operación basado en tecnología• Capacidad de adaptación• Gestión de riesgos basada en modelos
técnicos • Credibilidad del FNG ante terceros (sistema
financiero y Gobierno)
Plan Estratégico 2011 – 2014 Relación con los Planes de Gobierno
• Proyecto de Ley del Plan Nacional de Desarrollo
Artículo 33. FONDO NACIONAL DE GARANTIAS S.A. El Gobierno Nacionalpodrá capitalizar al Fondo Nacional de Garantías S. A., con el fin de mantenerun nivel de solvencia adecuado, para que este organismo pueda suministrargarantías facilitando el acceso al crédito institucional y a las diferentes líneas deredescuento disponibles en los bancos de segundo piso.
• Plan Estratégico del Sector Comercio Industria y Turismo
• Garantizar créditos a Mipymes por 35.1 billones de pesos en el cuatrieniopara 1.407.000 beneficiarios
• Proyecto de Ley del Plan Nacional de Desarrollo
Artículo 33. FONDO NACIONAL DE GARANTIAS S.A. El Gobierno Nacionalpodrá capitalizar al Fondo Nacional de Garantías S. A., con el fin de mantenerun nivel de solvencia adecuado, para que este organismo pueda suministrargarantías facilitando el acceso al crédito institucional y a las diferentes líneas deredescuento disponibles en los bancos de segundo piso.
• Plan Estratégico del Sector Comercio Industria y Turismo
• Garantizar créditos a Mipymes por 35.1 billones de pesos en el cuatrieniopara 1.407.000 beneficiarios
Plan Estratégico 2011 – 2014Objetivos Estratégicos
3
En el año 2014 el FNG logrará una movilización de c rédito con garantía por $11 billones y será reconocido por la alta calidad de su servicio al cliente
Visión
Lograr la capacidad patrimonial que soporte el crecimiento del negocio
Aumentar la movilización de crédito garantizado en beneficio de la Mipyme
1Convertir al FNG en una organización enfocada en la satisfacción del cliente
2
4
5 Mantener un equipo humano competente y motivado
Garantizar la capacidad operativa que demande el cr ecimiento del negocio
Estrategias
Profundización de la gestión comercial con énfasis en la optimización de la relación riesgo – rentabilidad
Determinar los diferentes segmentos de clientes y ofrecerles una propuesta de valor diferenciada
Aumentar la movilización
de crédito garantizado en beneficio de la
Mipyme
Plan Estratégico 2011–2014 Perspectiva Comercial y Social
Convertir al FNG en una
organización enfocada en la
satisfacción del cliente
Estrategias
Profundizar la cultura de servicio y afinar los procesos para alcanzar altos estándares de satisfacción del cliente
Indicador: Movilización Mipymes
Meta cuatrienio: $35,1 billones
Indicador: Beneficiarios
Meta cuatrienio: 1.407.000
Indicador: Resultado Encuesta de Satisfacción (promediocuatrienio)
Meta cuatrienio: 90%
Lograr la capacidad patrimonial que
soporte el crecimiento del
negocio
Estrategias
Fortalecimiento patrimonial
Gestionar los riesgos de manera integral
Eficiencia financiera de largo plazo
Plan Estratégico 2011–2014 Perspectiva Financiera
Indicador: Solvencia
Meta cuatrienio: Mínimo 12%
Garantizar la capacidad
operativa que demande el
crecimiento del negocio
Estrategias
Mejoramiento y sistematización de procesos para ofrecer un mejor servicio y lograr eficiencias operativas
Mantener actualizada la infraestructura de hardware y software teniendo en cuenta el crecimiento esperado y las nuevas tendencias tecnológicas
Plan Estratégico 2011–2014 Perspectiva Procesos y Tecnología
Indicador: Stretch Factor
Meta cuatrienio: Menor o igual 2.0
Mantener un equipo humano competente
y motivado
Estrategias
Desarrollar las competencias de los funcionarios para elevar los niveles de desempeño individual y organizacional
Gestionar el clima organizacional buscando un equilibrio entre la productividad y el bienestar del funcionario
Plan Estratégico 2011–2014 Perspectiva Desarrollo del Talento Humano
Indicador: Encuesta Clima Organizacional (promedio cuatrienio)
Meta cuatrienio: Superior al 85%
Indicador: Evaluación de Desempeño (promedio cuatrienio)
Meta cuatrienio: Superior al 85%