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PORTAFOLIO DE PRODUCTOS
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PORTAFOLIO DE PRODUCTOS
BANCÓLDEXEvolución y enfoque
BANCO DE DESARROLLO EMPRESARIAL
EVOLUCIÓN DE BANCÓLDEX
¿HACIA DÓNDE QUEREMOS LLEGAR?
A consolidar un modelo de Banco de Desarrollo Empresarial
PORTAFOLIO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS
CRÉDITO
ALTERNATIVAS DE FINANCIACIÓN
CLASIFICACIÓN DE EMPRESAS EN COLOMBIA POR TAMAÑO (para acceso a algunas líneas)
Activos TotalesSMMLV
Activos TotalesMillones COP
Hasta 500 >500-5.000 > 5.000- 30.000 > 30.000
Hasta $390 $390 -$3.900 >$3.900-$23.600 > $23.600
SMMLV 2018 : $781.242
• Crédito a la empresa
• Arrendamiento Financiero (Leasing)
• Crédito a los socios
MECANISMOS DE FINANCIACIÓN
COMO OPERAN LAS LINEAS DE BANCOLDEX
MODALIDADES DE CREDITO
Modalidades de Crédito
Cupos Especiales
Nacionales Regionales
Líneas tradicionales
Nacionales
LÍNEAS PERMANENTES
MODALIDADES DE CRÉDITO
Capital de trabajo y sostenimiento empresarial
Modernización empresarial
Sin límite en su vigencia
Para cualquier necesidad de crédito
Sin límite en monto para desembolsar por empresa
LÍNEAS ESPECIALES
• Mejores condiciones financieras que las Modalidades permanentes
• Delimitados por:
• Monto total y tiempo de vigencia del cupo
• Beneficiarios que pueden acceder
• Monto disponible por empresa
• Condiciones particulares
Beneficiarios Condiciones financierasDestino
Personas naturales o jurídicas de todos los tamaños y de todos los sectores económicos.
Capital de trabajo y consolidación de pasivos
Financiación de Exportaciones y/o importaciones
Monto máximo
Seis (6) meses
Hasta USD 10 MM Por empresa
Hasta Seis (6) meses
Plazo
Periodo de gracia
Tasa de redescuento
LÍNEA IMPULSO AL COMERCIO EXTERIOR
Capital de trabajo y consolidacion de pasivos: Líbor+1% Financiación de Exportacoinesy/o importaciones:Líbor+0.4%
Beneficiarios Condiciones financierasDestino
Grupo de beneficiarios Ia)Ventas de 6 a 36 mesesb)Margen bruto positivoc)Ventas mínimas de 200 millonesde pesos en el último año.d) Tasa de crecimiento en ventaspromedio mensual ponderadoigual o superior al 10% en losúltimos 12 meses.
Grupo de beneficiarios IIa)Ventas de mínimo 37 y máximo84 mesesb) Margen bruto igual o superior al20%c) Margen operacional positivo, d)Ventas mínimas de 500 millonesde pesos en el último añoe) Tasa de crecimiento promediomensual ponderado igual osuperior al 20% en los últimos 12meses.
Capital de trabajo y sustitución de pasivos.
Modernización. Compra o arrendamiento (leasing) de bienes inmuebles, maquinaria y equipo, vehículos, adecuaciones o mejoras de instalaciones y locales comerciales, y demás activos fijos vinculados a la actividad económica de las empresas.
Monto máximo
Hasta cinco (5) años
Hasta ochocientos millones de pesos (COP 800.000.000)
Hasta doce (12) meses.
DTF E.A. + 0.50% E.A
Plazo
Periodo de gracia
Tasa de redescuento
Libremente negociableTasa de interés al empresario
LÍNEA PARA EMPRESAS CON POTENCIAL DE CRECIMIENTO
Se requiere para estas operaciones, diligenciamiento Anexo 001 de acuerdo al Grupo de Beneficiarios
Beneficiarios Condiciones financierasDestino
Personas naturales o jurídicas de todos los tamaños y de todos los sectores económicos.
ModernizaciónCapital de trabajo y consolidación de pasivos
Monto máximo
Entre 5 años y 15 años
El aprobado por el Banco intermediario
Hasta 5 años
Plazo
Periodo de gracia
Tasa de redescuento
LÍNEA COLOMBIA PROSPERA
Desde 5 y hasta 7 años LIBOR* + 3.15% Desde 7 y hasta 10 años LIBOR* + 3.20% Desde 10 y hasta 15 años LIBOR* + 3.60%
LIQUIDEX
TRADICIONAL
CADENAS PRODUCTIVAS
LIQUIDEX TRADICIONAL
Producto que le
permite a las
empresas de todos los
sectores económicos
que cuenten con la
póliza de seguro de
crédito expedida por
Solunion o Segurexpo
descontar su cartera
originada por ventas
locales o en el exterior
LIQUIDEX CADENAS PRODUCTIVAS
Producto que le permite al
comprador, anticipar el pago a
sus proveedores mejorando su flujo
de caja y con la posibilidad de
obtener un mayor plazo de pago,
y al proveedor, obtener liquidez
sobre sus cuentas por cobrar, sin
generar endeudamiento .
“Es obtener el pago de contado
aunque venda a plazo”
EXPORTADORES
• Descuento de documentos
• Aviso o confirmación de L/C
• Cobranzas documentarias
• Aviso, confirmación y emisión de Standby
• Manejo de órdenes de pago y monetización
MECANISMOS DE FINANCIACIÓN
• Descuento de documentos:
Letras avaladas:
A partir del aval otorgado por el Banco del cliente de un comprador de producto colombiano en el exterior, Bancóldex puede descontar la letra en Colombia y otorgar financiación
MECANISMOS DE FINANCIACIÓN
ESQUEMA DE FINANCIACIÓN – LETRA AVALADA BANCARIAMENTE
EXPORTADOR COLOMBIANO
IMPORTADOR
BCO. DEL IMPORTADOR
BANCÓLDEX
Pactan la forma de pago. Se define plazo y quien asume los intereses. 1
Solicita la LETRA (*) a subanco con monto y plazopactado. Esta solicitud vacontra el cupo de crédito delcomprador con su banco.
2
El banco aprueba con base enel cupo de crédito delimportador y envía un mensajeSWIF confirmándonos el aval ynos envía por correo certificadola letra física.
3
Bancóldex con la letrafísica, informa alexportador colombiano y sela entregara para su endosoy negociación.
4
(* )La letra puede ser elaborada y suscrita por el exportador colombiano, para enviada y ser aceptada por el
importador en el exterior y avalada por el banco del comprador. Esta figura se permite, para que el tiempo de la
instrumentación se reduzca.
5 Bancóldex verifica el mensajedel banco del importadorvalida los documentossoportes y el endoso de laletra , verifica que este dentrodel lista de clientes ( esto sehace al inicio de la operación). Y desembolsa.
