Resumen EjecutivoSoporte Documental del

Proyecto de Matriz de Riesgo

TELEFONISTAS

Bienvenidos

3

Consideraciones

1

2

3

4

El votante antes de iniciar su votación consulta el Resumen Ejecutivo de SB Consultores (Estudios Bibliográficos)

El votante con base en su conocimiento de la operación y tomando como referencia los datos bibliográficos (Resumen Ejecutivo SB Consultores) vota los criterios considerados para la Matriz

Para votar los criterios en donde actualmente no se cuenta con operación, la calificaciónque debe ser tomada es la que corresponde al estudio bibliográfico (Resumen EjecutivoSB Consultores)

El votante vaciará su calificación en el excel colocando el valor correspondiente a cada criterio y enviará archivo vía correo electrónico a: kvillarreal@sbconsultoresmx.com

Canal de Distribución

3

CANALES DE DISTRIBUCIÓN Cheque / Efectivo / Transferencia

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

“ Es la forma en la que nos pagan nuestros clientes “ “

0% 20% 40% 60% 80% 100%

CHEQUES

DEP. CHEQUE

DEP. EFECTIVO

DEP. REFERENCIADO

EFECTIVO

TRANSFERENCIAS

CANAL DE DISTRUBUCIÓN 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

CHEQUES

EFECTIVO

TRANSFERENCIAS

CANAL DE DISTRIBUCION 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CANALES DE DISTRIBUCIÓN Canales

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

RETIRO CHEQUES

DEP. CHEQUE

DEP. EFECTIVO

DEP. REFERENCIADO

RETIRO EFECTIVO

TRANSFERENCIAS

CANAL 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

Depositos ( efectivo)

Retiros (efectivo)

Depositos (cheques)

Transferencia

Depositos referenciados

Transferencias a terceros

CANAL 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

Jurisdicciones

3

Factor: JURISDICCIONESCriterio: País y Nacionalidad

Documento utilizado paradeterminar el Grado deRiesgo de País ynacionalidad

Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016

Determinación del Índice ALA* de Basilea 2016

Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016

*ALA: Anti Lavado de Activos

Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016

Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016

6.4 Niveles de riesgo

El Instituto de Basilea fomentó la discusión entre los participantes en términos de desglosar la calificación deriesgo en varios niveles de riesgo. La escala actual de calificación es de 0 (bajo riesgo) a 10 (alto riesgo) y sedesglosa en tres niveles de riesgo para propósitos ilustrativos:

• 0 - 3.3 (bajo riesgo)• 3.3 - 6.6 (riesgo medio) • 6.6 - 10 (alto riesgo) Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016

JURISDICCIONESEntidad Federativa de Nacimiento

Factor: Criterio:

Fuente: SemáforoNacional III 2017enero-septiembre 2017Proyecto Social Ciudadanowww.semaforo.mx

Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado octubre , 2017

JURISDICCIONESDelegación

Factor: Criterio:

Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado diciembre, 2017

JURISDICCIONESMunicipio

Factor: Criterio:

Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado diciembre, 2017

JURISDICCIONESMunicipio

Factor: Criterio:

JURISDICCIONESMunicipio

Factor: Criterio:

Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado diciembre, 2017

Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado diciembre, 2017

JURISDICCIONESMunicipio

Factor: Criterio:

Fuente: http://sc.inegi.org.mx/cobdem/resultadosActualizado diciembre, 2017

JURISDICCIONESMunicipio

Factor: Criterio:

JURISDICCIONESPaís de Nacimiento

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

COLOMBIA

MEXICO

MICRONESIA

PAÍS DE NACIMIENTO 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

COLOMBIA

COSTA RICA

ESTADOS UNIDOS

MEXICO

MICRONESIA

PAÍS DE NACIMIENTO 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

JURISDICCIONESPaís de Residencia

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

ESTADOS UNIDOS

MEXICO

MICRONESIA

PAÍS DE RESIDENCIA 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

ESTADOS UNIDOS

MEXICO

MICRONESIA

PAÍS RESIDENCIA 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

JURISDICCIONESEstado de Nacimiento

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

CHIHUAHUA

CIUDAD DE MEXICO

COAHUILA

EDO DE MEXICO

GUANAJUATO

GUERRERO

JALISCO

MICHOACAN

MORELOS

NUEVO LEON

PUEBLA

QUERETARO

SINALOA

SONORA

TAMAULIPAS

VERACRUZ

ESTADO DE NACIMIENTO 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

CHIHUAHUA

CIUDAD DE MEXICO

COAHUILA

EDO DE MEXICO

GUANAJUATO

GUERRERO

JALISCO

MICHOACAN

MORELOS

NUEVO LEON

PUEBLA

QUERETARO

SINALOA

SONORA

TAMAULIPAS

VERACRUZ

ESTADO DE NACIMIENTO 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

JURISDICCIONESNacionalidad

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

MEXICO

EXTRANJERO

HONDURAS

CUBA

GUATEMALA

VENEZUELA

…

NACIONALIDAD 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

ESTADOS UNIDOS

MEXICO

NACIONALIDAD 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

JURISDICCIONES

Factor:

Delegación o Municipio de Nacimiento 2016

Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS 0% 20% 40% 60% 80% 100%

CHIHUAHUA MUNICIPIO DE, CHIH

Coyoacan

Cuauhtemoc

Gustavo A. Madero

Iztapalapa

Tlßhuac

NEZAHUALCOYOTL, MEX

ACAPULCO DE JUAREZ…

GUADALAJARA, JAL

ZAPOPAN MUNICIPIO DE, JAL

MONTERREY, NL

PUEBLA MUNICIPIO DE, PUE

QUERETARO MUNICIPIO DE, QRO

MUNICIPIO O DELEGACIÓN NACIMIENTO 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

JURISDICCIONES

Factor:

Delegación o Municipio de Nacimiento 2017

Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

Coyoacan

Cuauhtemoc

Gustavo A. Madero

Iztapalapa

Tlßhuac

NEZAHUALCOYOTL, MEX

ACAPULCO DE JUAREZ MUNICIPIO…

GUADALAJARA, JAL

ZAPOPAN MUNICIPIO DE, JAL

MONTERREY, NL

PUEBLA MUNICIPIO DE, PUE

QUERETARO MUNICIPIO DE, QRO

MUNICIPIO O DELEGACIÓN NACIMIENTO 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

JURISDICCIONES

Factor:

Delegación o Municipio de Residencia 2016

Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS 0% 20% 40% 60% 80% 100%

CHIHUAHUA, CHIHUAHUA

Coyoacan, CIUDAD DE MEXICO

Cuauhtemoc, CIUDAD DE MEXICO

Gustavo A. Madero, CIUDAD DE…

Iztapalapa, CIUDAD DE MEXICO

TLAHUAC, CIUDAD DE MEXICO

ACAPULCO DE JUAREZ, GUERRERO

ZAPOPAN, JALISCO

NEZAHUALCOYOTL, MEXICO

PUEBLA, PUEBLA

QUERETARO, QUERETARO

MUNICIPIO O DELEGACION DE RESIDENCIA 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

JURISDICCIONES

Factor:

Delegación o Municipio de Residencia 2017

Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS 0% 20% 40% 60% 80% 100%

Coyoacan, CIUDAD DE MEXICO

Cuauhtemoc, CIUDAD DE MEXICO

Gustavo A. Madero, CIUDAD DE…

Iztapalapa, CIUDAD DE MEXICO

ACAPULCO DE JUAREZ, GUERRERO

GUADALAJARA, JALISCO

ZAPOPAN, JALISCO

NEZAHUALCOYOTL, MEXICO

MONTERREY, NUEVO LEON

PUEBLA, PUEBLA

QUERETARO, QUERETARO

DELEGACIÓN O MUNICIPIO RESIDENCIA 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

JURISDICCIONES

Factor:

Ciudad o Población de Residencia 2016

Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

ACAPULCO DE JUAREZ MUNICIPIO…

CHIHUAHUA MUNICIPIO DE, CHIH

Coyoacan

Cuauhtemoc

GUADALAJARA, JAL

Gustavo A. Madero

Iztapalapa

MONTERREY, NL

NEZAHUALCOYOTL, MEX

PUEBLA MUNICIPIO DE, PUE

QUERETARO MUNICIPIO DE, QRO

Tlßhuac

ZAPOPAN MUNICIPIO DE, JAL

CIUDAD O POBLACIÓN 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

JURISDICCIONES

Factor:

Ciudad o Población de Residencia 2017

Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

ACAPULCO DE JUAREZ MUNICIPIO…

Coyoacan

Cuauhtemoc

GUADALAJARA, JAL

Gustavo A. Madero

Iztapalapa

MONTERREY, NL

NEZAHUALCOYOTL, MEX

PUEBLA MUNICIPIO DE, PUE

QUERETARO MUNICIPIO DE, QRO

Tlßhuac

ZAPOPAN MUNICIPIO DE, JAL

CIUDAD O POBLACIÓN RESIDENCIA 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

JURISDICCIONES

Factor:

Entidad Federativa de Residencia 2016

Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS 0% 20% 40% 60% 80% 100%

CHIHUAHUA

CIUDAD DE MEXICO

COAHUILA DE ZARAGOZA

GUANAJUATO

GUERRERO

JALISCO

MEXICO

MICHOACAN DE OCAMPO

MORELOS

NUEVO LEON

PUEBLA

QUERETARO

SINALOA

SONORA

TAMAULIPAS

VERACRUZ DE IGNACIO DE LA LLAVE

ENTIDAD FEDERATIVA DE RESIDENCIA 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

JURISDICCIONES

Factor:

Entidad Federativa de Residencia 2017

Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS 0% 20% 40% 60% 80% 100%

CHIHUAHUA

CIUDAD DE MEXICO

COAHUILA DE ZARAGOZA

GUANAJUATO

GUERRERO

JALISCO

MEXICO

MICHOACAN DE OCAMPO

MORELOS

NUEVO LEON

PUEBLA

QUERETARO

SINALOA

SONORA

TAMAULIPAS

VERACRUZ DE IGNACIO DE LA LLAVE

ENTIDAD FEDERATIVA RESIDENCIA 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

Clientes

3

CLIENTESEdad

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

18-23

23-28

28-33

33-38

38-43

43-48

48-53

53-58

58-63

63-68

68-73

73-78

78-85

85 - +

EDAD 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

18-23

23-28

28-33

33-38

38-43

43-48

48-53

53-58

58-63

63-68

68-73

73-78

78-85

85 - +

EDAD 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESOcupación o Profesión

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

Empleado Publico

Empleado Privado

Otra actividad (catalogo)

OCUPACION O PROFESION 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

EMPLEADO PRIVADO

EMPLEADO PUBLICO

Otra actividad (catalogo)

OCUPACIÓN O PROFESIÓN 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESActúa en Nombre

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

PROPIETARIO REAL

PROVEEDOR DE RECURSOS

ACTUA EN NOMBRE Y CUENTA PROPIA 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

PROPIETARIO REAL

PROPIOS

PROVEEDOR DE RECURSOS

ACTUA EN NOMBRE Y CUENTA PROPIA 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESTiempo de Residencia

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

Menos de 6 meses

1 año

2

3

4

5

Más de 5 años

TIEMPO DE RESIDENCIA 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

Menos de 6 meses

1 año

2

3

4

5

Más de 5 años

TIEMPO DE RESIDENCIA 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESVive en Casa

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

CON FAMILIARES

PAGANDOLA

PRESTADA

PROPIA

RENTADA

VIVE EN CASA 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

CON FAMILIARES

PAGANDOLA

PRESTADA

PROPIA

RENTADA

VIVE EN CASA 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESVínculos Patrimoniales

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

SI

NO

TIENE VINCULOS PATRIMONIALES 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

SI

NO

TIENE VINCULOS PATRIMONIALES 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESEmpresa

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

AEROLITORAL

AEROMAR

ASPA

AVSA

CATSAP

CTBR

FAMILIAR

IMP

LIMSA

MA COOLEY

NOTIMEX

STRM

TECMARKETING

TELMEX

EMPRESA 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

AEROLITORAL

AEROMAR

ASPA

AVSA

CATSAP

CTBR

FAMILIAR

IMP

LIMSA

MA COOLEY

NOTIMEX

STRM

TECMARKETING

TELMEX

TSJDF

EMPRESA 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESActividad o Giro

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

EMPLEADO PRIVADO

EMPLEADO PÚBLICO

Otros

ACTIVIDAD O GIRO 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

ARRENDAMIENTO DE…

CULTIVO DE CAðA DE AZUCAR

EMPLEADO PRIVADO

EMPLEADO PUBLICO

ESTABLECIMIENTOS PUBLICOS…

NO CLASIFICADA

QUEHACERES DEL HOGAR

TRANSPORTE EN AUTOMOVIL…

TRANSPORTE EN AUTOMOVIL…

ACTIVIDAD O GIRO 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESOrigen de los Recursos

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

FINIQUITO POR JUBILACIËN

NEGOCIO PROPIO

NËMINA/SUELDO

OTRO

TERCEROS

VENTA DE BIENES

ORIGEN DE LOS RECURSOS 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

NOMINA/ SUELDO

FINIQUITO POR JUBILACIÓN

VENTA DE BIENES

NEGOCIO PROPIO

TERCEROS

OTRO / ESPECIFICAR

ORIGEN DE LOS RECURSOS 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

Factor: CLIENTES

Criterio:Otros Ingresos 2016

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

ADMINISTRACION DE INMUEBLES

AGENCIA NOTICIOSA

AGENTE DE SEGUROS

EMPRESA DE SERVICIO DE LIMPIEZA

EMPRESA DE TELEFONOS

EXPLORACION DE PETROLEO POR…

ORGANIZACIONES LABORALES Y SINDICALES

OTROS SERVS. DE TELECOMUNICACIONES…

QUEHACERES DEL HOGAR

SERVICIOS DE OFICINAS Y…

SOCIEDADES DE AHORRO Y CREDITO…

TRANSPORTACION AEREA DE PASAJEROS

OTROS INGRESOS DEL SOCIO 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

Factor: CLIENTES

Criterio:Otros Ingresos 2017

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%

ADMINISTRACION DE INMUEBLES

AGENCIA NOTICIOSA

AGENTE DE SEGUROS

EMPRESA DE SERVICIO DE LIMPIEZA

EMPRESA DE TELEFONOS

EXPLORACION DE PETROLEO POR COMPAðIAS

ORGANIZACIONES LABORALES Y SINDICALES

OTROS SERVS. DE TELECOMUNICACIONES…

PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOS Y SOCIALES

QUEHACERES DEL HOGAR

SERVICIOS DE OFICINAS Y REPRESENTACIONES DE…

SOCIEDADES DE AHORRO Y CREDITO POPULAR

TRANSPORTACION AEREA DE PASAJEROS

OTROS INGRESOS DEL SOCIO 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESEs PEP

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

SI

NO

ES USTED PEP 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

SI

NO

ES USTED PEP 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESNacionalidad PEP

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

EXTRANJERA

MEXICO

(en blanco)

NACIONALIDAD PEP 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

ESTADOS UNIDOS

MEXICO

NACIONALIDAD PEP 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESMonto de Colocación 2016

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

0 - 15,000

15,001 - 20,000

20,001 - 50,000

50,001 - 100,000

100,001 - 200,000

200,001 - 250,000

250,001 - 300,000

300,001 - 350,000

400,000 - 500,000

500,001 - 60,000

600,001 - 800,000

800,001 - 1,000,000

1,000,001 - 2,000,000

2,000,001 - 3,000,000

Más de 3,000,001

MONTO DE COLOCACIÓN 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESMonto de Colocación 2017

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%

0 - 15,000

15,001 - 20,000

20,001 - 50,000

50,001 - 100,000

100,001 - 200,000

200,001 - 250,000

250,001 - 300,000

300,001 - 350,000

400,000 - 500,000

600,001 - 800,000

800,001 - 1,000,000

1,000,001 - 2,000,000

2,000,001 - 3,000,000

MONTO DE COLOCACIÓN 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESMonto de Captación Efectivo y Cheque

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

0 - 20,000

20,001 - 50,000

Mas de 50,001

MONTO DE CAPTACIÓN EF/CH 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

0 - 20,000

20,001 - 50,000

Mas de 50,001

MONTO DE CAPTACIÓN EF/CH 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

CLIENTESMonto de Captación Transferencia

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

0 - 150,000

150,001 - 450,000

Mas de 450,000

MONTO DE CAPTACIÓN TRANSFERENCIA 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

0 - 150,000

150,001 - 450,000

Mas de 450,000

MONTO DE CAPTACIÓN TRANSFERENCIA 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

Productos y Servicios

3

PRODUCTOSCréditos, Inversiones, Ahorro y Depósitos a la Vista

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

AHORRO Y DEPOSITOS A LAVISTA

INVERSIONES

CRÉDITOS

PRODUCTOS 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

AHORRO Y DEPOSITOS A LAVISTA

INVERSIONES

CRÉDITOS

PRODUCTOS 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

SERVICIOSPortal Cooperativo, Transferencias, Tarjeta de debito

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

PORTAL CO.

TRANSFERENCIA

SERVICIOS 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

TRANSFERENCIAS/ ORDENESDE PAGO

PORTAL COOPERATIVO

TARJETA DE DEBITO

OTROS

SERVICIOS 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

PRODUCTOSProductos Captación

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

Ahorro Hipotecario

Ahorro Infantil

Cuenta Ahorro

CUENTA DE INVERSION PLAZOFIJO

Cuenta vista

Producto captacion

PRODUCTOS CAPTACIÓN 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

0% 20% 40% 60% 80% 100%

Ahorro Hipotecario

Ahorro Infantil

Cuenta Ahorro

CUENTA DE INVERSION PLAZOFIJO

Cuenta vista

Producto captacion

PRODUCTOS DE CAPTACIÓN 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA

PRODUCTOSProductos Colocación 2016

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 20% 40% 60% 80% 100%

CREDIAUTO

CREDI-FACIL

CREDITO EMERGENTE 2012

CREDITO EXPRESS 2012

CREDITO HIPOTECARIO 2006

CREDITO INSTITUCIONAL PLUS

CREDITO PARA AUTOS SEMINUEVOS

CREDITO SOBRE INVERSION

GASTOS MEDICOS MAYORES

PRESTAMO PERSONAL INMEDIATO

PRODUCTOS COLOCACIÓN 2016

% IMPACTO

% FRECUENCIA

PRODUCTOSProductos Colocación 2017

Factor: Criterio:

Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%

CREDIAUTO

CREDI-FACIL

CREDITO EMERGENTE 2012

CREDITO EXPRESS 2012

CREDITO HIPOTECARIO 2006

CREDITO INSTITUCIONAL PLUS

CREDITO PARA AUTOS SEMINUEVOS

CREDITO PPV

CREDITO SINIESTRO POR SISMO

CREDITO SOBRE INVERSION

GASTOS MEDICOS MAYORES

GASTOS POR DESASTRES NATURALES

PRESTAMO PERSONAL INMEDIATO

PRODUCTOS DE COLOCACIÓN 2017

% IMPACTO

% FRECUENCIA