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Resumen Ejecutivo Soporte Documental del Proyecto de Matriz de Riesgo Grupo Kasa
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Resumen EjecutivoSoporte Documental del
Proyecto de Matriz de Riesgo
Grupo Kasa
Bienvenidos
3
Consideraciones
1
2
3
4
El votante antes de iniciar su votación consulta el Resumen Ejecutivo de SB Consultores (Estudios Bibliográficos)
El votante con base en su conocimiento de la operación y tomando como referencia los datos bibliográficos (Resumen Ejecutivo SB Consultores) vota en primer lugar los criterios en donde actualmente tiene presencia su entidad
Para votar el resto de los criterios en donde actualmente no se cuenta con operación enGrupo Kasa, la calificación que debe ser tomada es la que corresponde al estudiobibliográfico (Resumen Ejecutivo SB Consultores)
El votante vaciará su calificación en el excel rellenando el cuadro elegido con amarillo y enviará archivo de excel de votación vía correo electrónico a: [email protected]; [email protected]
Canal de Distribución
3
CANALES DE DISTRIBUCIÓNCheque / SPEI / Transferencia
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
TRANSFERENCIA
OTRO
TOTALES
CANAL DE DISTRIBUCIÓN
% IMPACTO % FRECUENCIA
Jurisdicciones
3
Factor: JURISDICCIONESCriterio: País y Nacionalidad
Documento utilizado paradeterminar el Grado deRiesgo de País ynacionalidad
Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
Determinación del Índice ALA* de Basilea 2016
Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
*ALA: Anti Lavado de Activos
Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
6.4 Niveles de riesgo
El Instituto de Basilea fomentó la discusión entre los participantes en términos de desglosar la calificación deriesgo en varios niveles de riesgo. La escala actual de calificación es de 0 (bajo riesgo) a 10 (alto riesgo) y sedesglosa en tres niveles de riesgo para propósitos ilustrativos:
• 0 - 3.3 (bajo riesgo)• 3.3 - 6.6 (riesgo medio) • 6.6 - 10 (alto riesgo) Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
Países y Nacionalidades de los clientes de Grupo Kasa:
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
MÉXICO
OTRO
TOTALES
NACIONALIDAD
IMPACTO PROBABILIDAD
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa
JURISDICCIONESEntidad Federativa de Nacimiento
Factor: Criterio:
Fuente: SemáforoNacional III 2017enero-septiembre 2017Proyecto Social Ciudadanowww.semaforo.mx
0% 20% 40% 60% 80% 100%
CIUDAD DE MÉXICO
ESTADO DE MÉXICO
TOTALES
ENTIDAD FEDERATIVA
IMPACTO PROBABILIDAD
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa
Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado octubre 01, 2017
JURISDICCIONESDelegación
Factor: Criterio:
Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado octubre 01, 2017
JURISDICCIONESMunicipio
Factor: Criterio:
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
AZCAPOTZALCO
COACALCO DE BERRIOZABAL
NAUCALPAN DE JUAREZ
TALNEPANTLA DE BAZ
CUAUHTEMOC
IZTACALCO
IZTAPALAPA
TOTALES
DELEGACIÓN O MUNICIPIO
IMPACTO PROBABILIDAD
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa
Clientes
3
ACTIVIDADES DE RIESGO
ALTO
Por su:
• Naturaleza
• Características
• Tipo de bienes
• Servicios que emiten
• Comercializan
• Su operación
✓ Juegos con apuesta, concursos y sorteos
✓ Tarjetas de crédito o de servicios
✓ Tarjetas prepagadas
✓ Cheques de viajero
✓ Préstamos o créditos, con o sin garantía
✓ Servicios de construcción, desarrollo o comercialización de bienes inmuebles
✓ Comercialización de piedras y metales preciosos, joyas y relojes
✓ Subasta y comercialización de obras de arte
✓ Distribución y comercialización de todo tipo de vehículos (terrestres, marinos, aéreos)
✓ Servicios de blindaje (vehículos y bienes inmuebles)
✓ Transporte y custodia de dinero o valores
✓ Derechos personales de uso y goce de bienes inmuebles
✓ Recepción de donativos por parte de organizaciones sin fines de lucro
CLIENTESActividad, Origen
Factor: Criterio:
Fuente: Artículo 17 LFPIORPI
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Apoyo y fomento de creación de empresas
Arrendamiento y subarrendamiento de toda clase de bienes muebles o inmuebles
Compraventa de toda clase de automóviles, camiones y demás vehículos nuevos y usadospara el transporte terrestre
Contratación de personal operativo y administrativo en todas las ramas y actividades denegocios
Cualquier acto de industria o comercio relacionado con fraccionamientos, urbanizacionescomerciales y habitacionales o industriales
La adquisición o disposición a cualquier título legal, enajenación, administración,arrendamiento y subarrendamiento de toda clase de bienes muebles o inmuebles, incluida…
La promoción, estudio, evaluación y realización de proyectos arquitectónicos de ingeniería yde diseño en materia inmobiliaria; la dirección y ejecución de obra entre lo que se destaca…
La promoción, estudio, evaluación y realización de proyectos arquitectónicos, de ingenieríay de diseño en materia inmobiliaria
Otorgar y/o celebrar de manera habitual y profesional, créditos, contratos dearrendamiento y contratos de factoraje financiero con el carácter de acreditante,…
TOTALES
ACTIVIDAD ECONÓMICA
IMPACTO PROBABILIDAD
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa
CLIENTESAños de Operación
Factor: Criterio:
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Menos de 1 año
1
2
3
4
Más de 4
TOTALES
AÑOS DE OPERACIÓN
IMPACTO PROBABILIDAD
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa
CLIENTESMonto de contratación
Factor: Criterio:
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
0 - 50
51 - 100
101 - 150
151 - 200
201 - 250
TOTALES
MONTO DEL CRÉDITO (MDP)
IMPACTO PROBABILIDAD
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa
Productos
3
PRODUCTOSProductos
Factor: Criterio:
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
CUENTA CORRIENTE
OTRO
TOTALES
PRODUCTO
% IMPACTO % FRECUENCIA
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2011 a 2017 Grupo Kasa
