CONCEPTOS Y ELEMENTOS BÁSICOS DE PROYECTOS DE INVERSIÓN

SUBSECRETARÍA DE DESARROLLO RURAL

DIPLOMADO EN DISEÑO DE EMPRESAS PARA EL DESARROLLO RURAL

¿COMO ALGUIEN PUEDE LLEGAR A SER TAN RICO COMO USTED? Trabajando más que los demásGastando menos que los demásEsto te permite empezar a acumular recursos e invertir.

¿CUÁL ES LA MEJOR FÓRMULA PARA COMBATIR LA POBREZA? La única fórmula real de combatir la pobreza es generando riqueza.Y la única fórmula para generar riqueza es la empresa. La empresa es además un medio de inclusión del individuo al desarrollo.

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DISEÑO DE PROYECTOSDISEÑO DE PROYECTOS 

TEMARIO 

1.- OPCIONES DE USO PARA LOS RECURSOS1.1 CONSUMO1.2 INVERSIÓN1.3 RESERVA

 2.- INVERSIONES

2.1 PRODUCTIVAS2.2 ESPECULATIVAS

 3.- GENERACIÓN DE IDEAS DE INVERSIÓN

3.1 PROBLEMAS3.2 OPORTUNIDAD 3.3 SOLUCIONES PRELIMINARES3.4 SOLUCIONES RELEVANTES3.5 IDEAS RELEVANTES

 4.- ENFOQUES PARA LA IDENTIFICACIÓN DE IDEAS4.1 ANÁLISIS ESTRATÉGICO4.2 MATRIZ FODA4.3 DIAGNÓSTICO DE REGIONES 5.- RETOS PARA EL DESARROLLO DE PROYECTOS

5.1 DESARROLLO DE VENTAJAS COMPETITIVAS SOSTENIBLES5.2 DESARROLLO DE ORGANIZACIONES ECONÓMICAS

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DISEÑO DE PROYECTOSDISEÑO DE PROYECTOS 

TEMARIO 

5.3 APROVECHAMIENTO DE INFRAESTRUCTURA5.4 REDUCCIÓN DE BRECHAS TECNOLÓGICAS5.5 CONSERVACIÓN DEL MEDIO AMBIENTE5.6 ARTICULACIÓN DE CADENAS PRODUCTIVAS

 6.- PROYECTOS DE INVERSIÓN

6.1 DEFINICIÓN6.2 UTILIDAD6.3 TIPOS6.4 DESARROLLO

6.4.1 IDENTIFICACIÓN DE IDEAS6.4.2 ESTUDIO DE PREFACTIBILIDAD6.4.3 ESTUDIO DE FACTIBILIDAD6.4.4 INGENIERÍA DE DETALLE6.4.5 INVERSIÓN6.4.6 OPERACIÓN

 7.- PROBLEMÁTICA PARA LA EJECUCIÓN DE PROYECTOS

7.1 ELABORACIÓN INCORRECTA7..2 PROMOTORES NO CONFIABLES7.3 INTERÉS DE BENEFICIARIOS7.4 INTERÉS DE PATROCINADORES

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OPCIONES DE USO PARA LOS RECURSOS DE UN AGENTE ECONÓMICO

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CARACTERÍSITICAS DE LAS INVERSIONES PRODUCTIVAS Y ESPECULATIVAS

CaracterísticasCaracterísticas Inversión Inversión ProductivaProductiva

Inversión Inversión EspeculativaEspeculativa

Fuente de GananciaFuente de Ganancia Valor AgregadoValor Agregado Variación de Precios Variación de Precios en el tiempo y espacioen el tiempo y espacio

Factores de ÉxitoFactores de Éxito EmpresarialidadEmpresarialidadOrganizaciónOrganizaciónRecursos NaturalesRecursos NaturalesInfraestructuraInfraestructuraRecursos HumanosRecursos HumanosDirecciónDirecciónTecnología, etc.Tecnología, etc.

Información Información PrivilegiadaPrivilegiadaIntuiciónIntuiciónCapital DisponibleCapital Disponible

Operación Operación ContinuaContinua PuntualPuntual

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CARACTERÍSTICAS DE LAS INVERSIONES PRODUCTIVAS Y ESPECULATIVAS

CaracterísticasCaracterísticas Inversión ProductivaInversión Productiva Inversión Inversión EspeculativaEspeculativa

RiesgoRiesgo Niveles de utilidad menores Niveles de utilidad menores a los esperados por a los esperados por

inversiones y costos de inversiones y costos de operación más altos y/o operación más altos y/o ingresos más bajos Las ingresos más bajos Las

pérdidas pueden llegar a ser pérdidas pueden llegar a ser totales porque muchos de totales porque muchos de los conceptos de inversión los conceptos de inversión no son tangibles o su valor no son tangibles o su valor

de recuperación es muy bajode recuperación es muy bajo

Variación de Precios Variación de Precios insufuciente o en insufuciente o en

dirección contraria a lo dirección contraria a lo esperado. En general, la esperado. En general, la pérdida es parcial, pues pérdida es parcial, pues

los bienes que se los bienes que se adquieren no se adquieren no se

deprecian y si esto deprecian y si esto ocurre, se da en baja ocurre, se da en baja

proporciónproporciónTiempo para la Tiempo para la

decisión de invertir decisión de invertir Semanas o mesesSemanas o meses Horas o díasHoras o días

Estudios de Pre-Estudios de Pre-inversión inversión

Amplios y detallados en un Amplios y detallados en un horizonte de estudio de horizonte de estudio de mediano y largo plazomediano y largo plazo

Muy concretos, basádos Muy concretos, basádos en información en información “privilegiada” e “privilegiada” e intuición en un intuición en un

horizonte generalmente horizonte generalmente de corto plazode corto plazo

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GÉNESIS DE LAS IDEAS DE INVERSIÓN

Problema:•Antecedentes•En qué consiste (causas y cosecuencias)•Importancia

Oportunidad:•¿Dónde está?•¿Por qué existe?•¿Cómo se puede aprovechar?•Importancia

Soluciones Preliminares(características)

Soluciones Relevantes

Ideas de inversión relevantes

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ENFOQUES PARA LA IDENTIFICACIÓN DE IDEAS DE INVERSIÓN

Análisis Estratégico:

Matriz FODA (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas).

Arbol de Problemas:

Método de diagnóstico de sistemas (Identificación de los mayores problemas y el problema central; Relaciones causa-efecto)

Diagnósticos de Regiones y Sistemas Agroindustriales:

Estudios de área y análisis de sistemas agroindustriales existentes.

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RETOS PARA EL DESARROLLO DE PROYECTOS

Desarrollo de ventajas competitivas sostenibles

•Productividad•Organización•Calidad•Posicionamiento Comercial

Articulación de Cadenas Productivas

Desarrollo de Organizaciones Económicas

Conservación del Medio Ambiente

Aprovechamiento de Infraestructura

Reducción de Brechas Tecnológicas

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PROYECTO DE INVERSIÓN

Conjunto de actividades interrelacionadas dirigidas hacia una meta/objetivo común e implementado en un período de tiempo dado, con una cantidad predeterminada de recursos (metas + recursos + atividades + tiempo)Conjunta antecedentes técnicos, económicos y sociales que permiten establecer la factibilidad, la rentabilidad y el riesgo de una inversión

Toma de decisionesOrientar la acción

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UTILIDAD DE LOS PROYECTOS DE INVERSIÓN

•Toma de decisiones eficiente (minimiza el riesgo y disminuye los costos)•Toma de decisiones objetiva•Comparación sencilla de diferentes opciones de inversión•Permite prever los problemas administrativos y de organización que pueden presentarse durante la ejecución•Oportunidad para la formación de recursos humanos•Gestión de recursos ante instituciones diversas

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TIPOS DE PROYECTOS VINCULADOS CON EL DESARROLLO RURAL

•Desarrollo Productivo•Infraestructura•Diversificación productiva•Integración en cadenas productivas

Integración vertical Alianzas estratégicas

•Conservación de recursos naturales•De servicios

De abastoA la producciónA la comercializaciónFinancieros

•De tranformación, conservación y comercialización de productos

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EL CICLO DEL PROYECTO

Identificación de Ideas de InversiónIdentificación de Problemas u

oportunidadesAnálisis de acciones a realizar

Perfil o estudio de Prefactibilidad: Estudio de factores limitantes

MercadoOrganizaciónTecnologíaAbastoFinanciamiento

Estudio de Factibilidad:Definición de estrategias y diseño

Organización MercadoAbastoIngeniería Organización administrativaAnálisis financieroEvaluación ex – anteRiesgo

Ingeniería de detalle:Estudios técnicos precisosObtención de permisos y

firma de contratos

Inversión:Aplicación de los recursos en las actividades planeadas

Puesta en marcha:Pruebas y adiestramiento

Operación del ProyectoRetroalimentación

Ideas

Releva

ntes

Ideas sin obstáculos fuertes para concretarse

Proyectos a Implementarse

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ESTUDIO DE FACTIBILIDAD

ANÁLISIS FINANCIERO

EVALUACIÓNRentabilidadRiesgoImpacto Ambiental

MERCADO MATERIA PRIMA

DICTAMEN

ORGANIZACIÓN ADMINISTRATIVALOCALIZACIÓNTAMAÑOINGENIERÍA

ORGANIZACIÓN DE LOS SOCIOS

PILA

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EÑO

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DECISIÓN

¿ Porqué no se concretan los

proyectos y cómo revertir este problema?

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PRINCIPALES RAZONES POR LAS QUE LOS PROYECTOS NO SE CONCRETAN

1. Los proyectos no se elaboran correctamente

2. Los promotores no son “confiables”

3. No interesan a los beneficiarios potenciales

4. No interesan a los Patrocinadores

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I. LOS PROYECTOS NO SE ELABORAN CORRECTAMENTE

1. Se consideran un simple requisito por lo que son superficiales, descriptivos e irreales.

2. Los estudios no se fundamentan en las condiciones actuales y esperadas del entorno

3. No se hace un análisis serio de los riesgos del proyecto

4. La elaboración de un proyecto se reduce frecuentemente a llenar un formato

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I. ACCIONES PARA ELABORAR PROYECTOS ATRACTIVOS

1. Elaborar proyectos de calidad* que mínimamente incluyan:

Antecedentes y Justificación Bases organizativas y técnicas comerciales Inversiones y necesidades de financiamiento Proyección de ingresos y egresos Rentabilidad, riesgo e impacto ambiental Programa de Actividades

Con base a esto preparar presentaciones para diferentes audiencias.

2. Mantener un compromiso con el proyecto (verlo como un medio y no como un fin en sí mismo)

*Calidad significa buena información y análisis, así como presentación y ortografía.

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II. LOS PROMOTORES NO “CONFIABLES”

1. Conocen poco a los beneficiarios potenciales

2. Tienen poca experiencia en identificación, formulación y gestión de proyectos

3. Existen experiencias negativas de los beneficiarios potenciales con otros promotores

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II. ACCIONES PARA SER UN PROMOTOR“CONFIABLE”

1. Desarrollar y mantener una imagen2. Desarrollar un círculo de amistades3. Conseguir avales técnicos, sociales y

comerciales4. Capacitarse y certificarse5. Asesorarse6. Evaluar regularmente acciones

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III. LOS PROYECTOS NO INTERESAN A LOS BENEFICIARIOS POTENCIALES

1. Son muy costosos2. No les parecen relevantes3. No ofrecen resultados

inmediatos4. No les inspiran confianza5. Existe desánimo o apatía

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III. ACCIONES PARA INTERESAR A LOS BENEFICIARIOS POTENCIALES

1. Generar los proyectos a partir de una amplia discusión con y entre los beneficiarios potenciales (TPRP, ERP, ERR. etc.)

2. Generar compromisos entre ellos (selección)3. Iniciar con proyectos poco ambiciosos que generen

resultados inmediatos, pero que estén ubicados en un proceso de desarrollo más amplio

4. Motivar a los beneficiarios potenciales en el sentido de que si desean mejorar, ellos deben promover los cambios sin esperar que otros los vengan a hacer o que vengan a darles algo (luchar contra la discapacitación)

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IV. LOS PROYECTOS NO INTERESAN A LOS “PATROCINADORES”

1. No corresponden a sus objetivos o intereses

2. No los conocen3. Les parecen muy costosos4. Les parecen riesgosos5. La corresponsabilidad de los

beneficiarios potenciales es baja

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IV. ACCIONES PARA INTERESAR A LOS “PATROCINADORES”

1. Identifique a los patrocinadores potenciales y a sus intereses (gobiernos municipal, estatal o federal, ONG, organizaciones gremiales, escuelas, etc.)

2. Formule proyectos modestos que se puedan ir complementando, en lugar de “mega-proyectos”

3. Mantenga una campaña de promoción a todos los niveles

4. Promueva acercamiento con los patrocinadores, establezca sus intereses y necesidades; obtenga tiempo para una presentación; prepárela de manera lógica y convincente; asegure la participación de los beneficiarios potenciales y genere compromisos.

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IÓNV. RESÚMEN

1. Desarrolle un proyecto acorde a las necesidades de los beneficiarios potenciales y patrocinadores

2. Desarrollese como proveedor de servicios confiable

3. Conozca, motive y desarrolle a los beneficiarios potenciales

4. Conozca, motive y desarrolle a los patrocinadores

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RESÚMEN DE TÓPICOS ANALIZADOS

CONCEPTOS Y ELEMENTOS BÁSICOS DE PROYECTOS DE INVERSIÓNCONCEPTOS Y ELEMENTOS BÁSICOS DE PROYECTOS DE INVERSIÓN  

1.- OPCIONES DE USO PARA LOS RECURSOS 2.- INVERSIONES3.- GENERACIÓN DE IDEAS DE INVERSIÓN4.- ENFOQUES PARA LA IDENTIFICACIÓN DE IDEAS5.- RETOS PARA EL DESARROLLO DE PROYECTOS6.- PROYECTOS DE INVERSIÓN7.- PROBLEMÁTICA PARA LA EJECUCIÓN DE PROYECTOS