PROGRAMAS

Manejo integral de Residuos Sólidos. Se asesora y apoya a los Ayuntamientos en las gestiones y trámites a realizar ante el Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S.N.C. (BANOBRAS), en su calidad de Institución Fiduciaria del Fondo Nacional de Infraestructura (FONADIN), para aplicar al Programa de Residuos Sólidos Municipales PRORESOL. La responsabilidad de un adecuado manejo de los RSU de acuerdo al artículo 115 Constitucional, recae en los municipios, debiendo estos proporcionar los servicios de limpia, recolección, traslado, tratamiento y disposición final de residuos sólidos, sin embargo, prestar dichos servicios cumpliendo con la norma correspondiente, conlleva costos demasiado altos que en las condiciones económicas actuales son difíciles de solventar. El PRORESOL otorga Apoyos de hasta el 50% del costo total, correspondiente a la inversión en proyectos de manejo de RSU que puede incluir: barrido, recolección, transporte, estación(es) de transferencia, centros de aprovechamiento de RSU, disposición final, clausura de tiraderos, y en su caso, el tratamiento de los RSU.

Obras de Infraestructura Municipal con la Banca Pública y Privada. Se apoya a los Gobiernos Estatales y Municipales en la elaboración de proyectos de infraestructura y de servicios públicos, así como, en la consecución de financiamiento con la Banca Pública y Privada, mismos que podrán llevarse acabo por administración propia o a través de concesiones, permisos o contratos de operación con empresas privadas.

Asociaciones Público Privadas (APP). En un entorno económico cada día más globalizado y competitivo, tanto las dependencias públicas como las empresas privadas requieren de la ayuda de asesores especializados que permitan dar viabilidad financiera a sus proyectos de inversión mediante estructuras diseñadas de acuerdo a las necesidades del cliente y a las características particulares de cada proyecto. Se apoya a los tres niveles de Gobierno en la ejecución de: Asociaciones Público Privadas (APP) Proyectos de Prestación de Servicios (PPS). Dentro de dichas asociaciones la Entidad Pública (Gobiernos Estatales y Municipales) requiere realizar obras u otorgar servicios a la población pero por la dificultad presupuestal no cuentan con los recursos ni la experiencia para desarrollar dichas obras. Para esto y de acuerdo a la Ley en la materia se cuenta con las asociaciones Público – Privadas donde este último aporta el diseño, construcción, operación y mantenimiento de la infraestructura a cambio del pago de una contraprestación por el plazo del contrato de prestación de servicio, la cual es medible para efectos de cuantificar la calidad de dicho servicio. Concesión. En una concesión se transfiere al privado el diseño, la construcción, la operación y el mantenimiento de la infraestructura. El ingreso del proyecto va totalmente ligado al comportamiento del mismo y no existe ninguna garantía de pago salvo la que se genere por la operación de dicha infraestructura.

Financiamientos Estructurados. Se diseñan de acuerdo a la necesidad específica del cliente, el cual podrá recurrir a los distintos mercados de fondeo, aportando como garantía los ingresos futuros a los que tiene derecho de recibir, ya sea por un activo productivo o como ingreso propio de su presupuesto para el caso de Estados o Municipios.

Refinanciamiento. Dentro de la estructura inicial de los proyectos y pasado el período de maduración del mismo, es decir, que el proyecto se encuentre operando y este reciba el pago de la contraprestación o el ingreso por el servicio proporcionado, permite que los riesgos respecto a las proyecciones del proyecto se disminuyan de manera sustancial, por lo cual y de acuerdo a las condiciones de los mercados se podrá realizar una sustitución de la deuda inicialmente estructurada para la construcción del proyecto en mejores términos y condiciones para el beneficio de los inversionistas. 

Reestructuras. Dada la volatilidad de los mercados y la injerencia directa e indirecta de dichos factores sobre las proyecciones en los proyectos provocan la necesidad de adaptar ciertas estructuras financieras a las nuevas condiciones del mercado para dar factibilidad financiera a las partes involucradas en el financiamiento.  DIAGRAMA DEL PROCESO.  

   

Análisis

Jurídico

Financiero

Técnico

Valuación del proyecto

Definición de la estructura del

crédito

Fuentes de Financiamiento

Coordinación para cierre del financiamiento

MUNICIPIO CON PROYECTOS

3 años 3 años 3 años 3 años 3 años

Administración

3 años 3 años 3 años 3 años 3 años

Planta de TratamientoRelleno Sanitario

Agua Potable

Administración MunicipalPavimentaciones

MUNICIPIO SIN PROYECTOS

Importancia de los proyectos

UN MUNICIPIO SE TRANSFORMA CON EL DESARROLLO DE PROYECTOS

PARA REALIZAR PROYECTOS LOS MUNICIPIOS REQUIEREN FINANCIAMIENTO

Círculo Vicioso Círculo Virtuoso

A finales de 2006 sólo el 25% de los municipios de México utilizaba crédito bancario para financiar su inversión en infraestructura.

534 3332

BANOBRAS 566

BANCA COMERCIAL 65

14.4 mil millones de pesos para 599 municipios

2,454

MAS DESARROLLADOS MENOS DESARROLLADOS

702 1,752

BANOBRASBANCACOMERCIAL$92 M $1

5 M

48%

93%

CALIFICADOS NOCALIFICADOSCALIFICADOS

La cobertura de financiamiento es más deficiente para municipios con menor desarrollo.

Municipios de México en 2006

Mandato de:

Financiamiento para Proyectos

Tasas de Interés

A través de los últimos años de estabilidad las tasas de interés se redujeron considerablemente:

Niv

ele

s d

e t

as

a (

%)

Tasa de Interés de Crédito

Años

Entre los principales factores que restringen el acceso de los municipios al financiamiento bancario se encuentran los siguientes:

i)falta de cultura crediticia y elevados costos de originación,

ii)baja capacidad para gestionar las autorizaciones locales necesarias,

iii)insuficiencia de las participaciones federales para ser utilizadas como fuente de pago; y

iv)falta de una cartera de proyectos de infraestructura relevantes.

Por esta razón, a partir de 2007, uno de los objetivos estratégicos de BANOBRAS es ampliar la frontera de municipios atendidos con crédito y programas de asistencia técnica.

Objetivo Estratégico

Transformar a los municipios mediante

proyectos

Objeto social de

Banobras

Objeto social de

Banobras

Proporcionar crédito, anticipo

de recursos

Proporcionar Asistencia Técnica

Capacitación

HERRAMIENTAS

DESARROLLO

Potenciar el recurso

económico del municipio

Potenciar el periodo de

administración del Municipio

Resolver la problemática que enfrentan los municipios en la contratación de créditos para financiar infraestructura básica.

Objetivos del Programa BANOBRAS - FAIS

Fundamento Legal

Antecedentes

El 27 de diciembre de 2006 se publicaron diversas reformas a la Ley de Coordinación Fiscal (LCF), con las cuales se determinaron las bases para afectar como fuente de pago o garantía de créditos, hasta el 25% de los recursos del Fondo de Aportaciones para la Infraestructura Social Municipal (FAIS), que anualmente reciben los municipios.

En diciembre de 2007, nuevas reformas a la LCF permiten que los recursos del FAIS puedan afectarse como fuente de pago o garantía en uno o varios ejercicios fiscales, pudiendo destinar al servicio de sus obligaciones lo que resulte mayor entre el 25% de las cantidades correspondientes al año de que se trate ó el 25% de los recursos correspondientes al año en que las obligaciones hayan sido contratadas.

Estructura del Financiamiento

El esquema fideicomite el Fondo de Aportaciones para la Infraestructura Social (FAIS) para cubrir el servicio de la deuda de los créditos otorgados a los municipios que se adhieran al financiamiento. Con base en la Ley de Coordinación Fiscal puede afectar para servicio de deuda el 25% de cada ministración.

…

…

Estado

TESOFE

Fideicomiso

BANOBRAS

Municipio A

Municipio B

Municipio N

FAIS

Remanentes FAIS

A B

Créditos

N

Municipios no acreditados

Remanentes FAIS de acreditados.

Recursos FAIS de no acreditados.

2

1

4

6

5

3

Ser

vici

o

$0

$500,000

$1,000,000

$1,500,000

$2,000,000

$2,500,000

$3,000,000

Mes

Abr

-10

Jul-1

0

Oct

-10

Ene-

11

Abr

-11

Jul-1

1

Oct

-11

Ene-

12

Abr

-12

Jul-1

2

$300,000

$2.7 millones

Un municipio al que le correspondan $4.0 millones por FAIS, normalmente los obtendría a través de 10 ministraciones de $400 mil cada una.

Con base en la Ley de Coordinación Fiscal puede afectar para servicio de deuda, $100 mil de cada ministración (25%).

Si dispone de un crédito en febrero de 2010, con plazo a septiembre de 2012, este Municipio podría adelantar recursos por $2.7 millones.

Estos recursos se pueden usar para desarrollar proyectos más ambiciosos, y se pueden potenciar aún más si se utilizan como recursos de contraparte.

El municipio continúa

recibiendo $300,000

mensuales.

Conveniencia de adelantar recursos

El programa Banobras-FAIS resuelve TODOS los problemas por los que un municipio podría no contratar un crédito para ejecutar sus proyectos.

Frontera a 2006

Programa Banobras-FAIS 110%

43

64

56

33

Monto Ejercido

219%

Chiapas

Número de Municipios

Veracruz

Oaxaca

Durango

Municipios Acreditados

Nuevos municipios atendidos con alto nivel de marginación: 196 55% más

Herramienta para que todos los Municipios realicen Proyectos

PROGRAMA BANOBRAS-FAIS

PROGRAMA BANOBRAS-FAIS

TRADICIONAL

TRADICIONAL

Pirámide de marginación

De los 111 municipios con grado de marginación muy alto y alto, fueron atendidos 92 que equivalen al 82%.

Chiapas

Veracruz

De los 131 municipios con grado de marginación muy alto y alto, fueron atendidos 83 que equivalen al 63%.

Muy Alto Alto Medio Bajo Muy Bajo TOTALTotal de municipios 47 64 5 1 1 118

Municipios atendidos 33 59 5 1 1 99

0

10

20

30

40

50

60

70

Muy Alto Alto Medio Bajo Muy Bajo

Muy Alto Alto Medio Bajo Muy Bajo TOTALTotal de municipios 37 94 51 20 10 212Municipios atendidos 20 63 34 15 9 141

0

10

20

30

40

50

60

70

80

90

100

Muy Alto Alto Medio Bajo Muy Bajo

Programa Banobras FAIS 2008-2009

De acuerdo con el destino establecido en el artículo 33 de la Ley de Coordinación Fiscal, los créditos otorgados a través del programa Banobras-FAIS que a la fecha han comprobado el destino de los mismos, se aplicaron en proyectos comprendidos en los siguientes rubros:

6%

10%48%

5%

19%

6%

Agua potable, alcantarillado, drenaje y

letrinas

Urbanización municipal

Electrificación rural y de colonias

pobres

Infraestructura básica de salud

Infraestructurabásica educativa

Mejoramiento de vivienda

Caminos rurales

Infraestructura productiva rural

1% $42

5%

$302

$196

$1,477

$153

$587

$182

$142

$3,081 millones de crédito

MayorMayor

PromedioPromedio

213.1mdp

213.1mdp

8.0mdp8.0

mdp

MenorMenor98 mil98 mil

Montos de crédito 2007-2009(mdp)

Montos de crédito 2007-2009(mdp)

El crédito promedio se reduce prácticamente a la mitad.

Fuente: Información Propia.

Destino de los Créditos

3.5mdp

Total de FAIS (FISM) 2009: 26.8 mdp

25% del ejercicio 2009: 6.7 mdp

Monto potencial de financiamiento (multianual 2009,2010 y 2011): 20.1 mdp

Monto Potencial FAIS multianual

20.1 mdp

MUNICIPIO DE TORUMBAMUNICIPIO DE TORUMBA

Ejemplo de aplicación con mezcla de recursos:

Destino: Obra de agua potable

14.0mdp

Costo total de la obra

50% Aportación Gobierno Federal a través del APAZU

25% Aportación G. Estatal

25% Aportación Municipal (Recursos Banobras-FAIS)

7.0 mdp

3.5mdp

Capacitación a MunicipiosEl esquema de financiamiento se acompaña de un programa de capacitación cubierto con recursos del Fondo Especial del Japón a través del BID y desarrollado por el CIDE.

Se invita por parte de cada municipio del Estado a tres funcionarios:

Funcionario Tema de capacitación

Presidentes Municipales Gestión municipal

Tesoreros Manejo de las finanzas del municipio

Encargados de obras públicas Desarrollo de proyectos

Desde el inicio del Esquema a 2009 se realizaron talleres en 10 estados :

TALLERES CIDE/BANOBRAS

Año EstadosNo.

municipios asistentes

Presidentes municipales asistentes

Total Asistentes

2008 Chiapas, Oaxaca, Durango, Veracruz, Puebla. 541 257 1967

2009 Guerrero, México, Colima, Oaxaca, Morelos, Tabasco. 277 135 978

Total 10 Entidades 818 392 2945

Dicha capacitación permite la difusión masiva del programa y adicionalmente fomenta la relación de negocios entre los municipios y la representación del Banco en la Entidad.

Banobras-FAIS: ChiapasEl Programa Banobras-FAIS ha sido un instrumento exitoso para financiar proyectos de infraestructura en los municipios del estado de Chiapas. Con el Programa, 56 municipios adquirieron por primera vez financiamiento para infraestructura básica.

Municipios: 45Cobertura: 38%Saldo en Cartera: 631 MDP

2006200620062006 2009200920092009

Municipios: 99Cobertura: 84%Saldo en Cartera: 1,435 MDP

Tradicional 739 MDPFAIS 696 MDP

Municipios de Mayor MarginaciónEl indicador más claro del potencial del programa es la cobertura lograda en los municipios con menor Índice de Desarrollo Humano. De los 125 municipios con menor desarrollo en el país, atendidos por SEDESOL mediante la estrategia 100x100, se otorgó crédito a 39. Con el financiamiento tradicional Banobras atendía únicamente a tres.

Indicador94

Municipios Calificados

Promedio Nacional

Municipios

462 Atendidos

FAIS

39 Atendidos 100x100

Población promedio por municipio 407,284 42,045 35,106 15,166

Población sin primaria completa de 15 años o más 17% 23% 44% 63%

Población sin drenaje ni servicio sanitario 3% 5% 9% 15%

Población sin agua entubada 7% 10% 26% 50%

Población en viviendas sin energía eléctrica 1% 3% 6% 18%

Fuente: Estimaciones propias con base en información de SEDESOL, CONAPO y Agencias Calificadoras.

Solución de la Problemática

El esquema atiende algunos de los principales factores que restringen el acceso al financiamiento por parte de los municipios.

PROBLEMÁTICAPROBLEMÁTICA

Falta de cartera de proyectos de infraestructura relevantesFalta de cartera de proyectos de infraestructura relevantes

Falta de cultura crediticia y elevados costos de originaciónFalta de cultura crediticia y elevados costos de originación

Insuficiencia de las participaciones federales como fuente de pagoInsuficiencia de las participaciones federales como fuente de pago

Baja capacidad de gestión de autorizaciones Baja capacidad de gestión de autorizaciones

SOLUCIÓNSOLUCIÓN

• Programa de cobertura estatal• Documentación tipo• Fideicomiso de fuente de pago• Tasa fija• Talleres de capacitación• Apoyos federales en costos de originación

• Programa de cobertura estatal• Documentación tipo• Fideicomiso de fuente de pago• Tasa fija• Talleres de capacitación• Apoyos federales en costos de originación

• No se afectan las participaciones y se utiliza un ingreso alterno con destino específico (FAIS)

• No se afectan las participaciones y se utiliza un ingreso alterno con destino específico (FAIS)

• Autorización global del Congreso Local para todos los municipios de la Entidad

• Actas de Cabildo tipo

• Autorización global del Congreso Local para todos los municipios de la Entidad

• Actas de Cabildo tipo

• Coordinación con Delegados Federales e Instancias Estatales

• El crédito se puede usar como recurso de contraparte en programas Estatales y Federales

• Talleres de capacitación

• Coordinación con Delegados Federales e Instancias Estatales

• El crédito se puede usar como recurso de contraparte en programas Estatales y Federales

• Talleres de capacitación

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