© Creado & Diseñado por NF S.A.S – Noviembre de 2019

4.1

Válido para España, Centro, Norte y Sur América

MODELO COMERCIAL

THE FRAUD EXPLORER

Construimos VALOR para su negocio con Soluciones Antifraude

MODELO COMERCIAL 2

SOFTWARE OPENSOURCE QUE DETECTA EL FRAUDE CORPORATIVO

Hemos desarrollado en Colombia un software libre y gratuito, reconocido y premiado por MinTIC del Gobierno Colombiano, que basado en la teoría del triángulo del fraude de Donald Cressey es capaz de detectar y prescribir el fraude corporativo tipificado en el árbol de fraude de la ACFE (Corrupción, Apropiación indebida de activos y Fraude Financiero).

Con arquitectura cliente servidor, captura en su origen las frases tipeadas por los empleados en dispositivos corporativos como computadores y móviles en busca de comportamientos que reflejen presión, oportunidad y justificación para luego aplicar la metodología Fraud Triangle Analytics con inteligencia artificial basada en un Expert System y generar alertas.

AGENDA PROPUESTA

Visualice su negocio con nuestro apoyo

Cómo le prestaríamosel servicio

Beneficiosdel acompañamiento

Análisis financiero y de inversión

Otros serviciosconexos que prestamos

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En este primer acercamiento comercial le vamos a presentar los beneficios de contar con nuestro acompañamiento Antifraude

JULIÁN RÍOSCEO

HOLA & BIENVENIDO!

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LA VISIÓNY LAMISIÓN

Ser la compañía líder en la generación de nuevas alertas que conduzcan a la toma de decisiones con inteligencia operacional en el ámbito Antifraude.

Ayudar a detectar y prevenir el fraude corporativo en sus principales vértices, la corrupción, la apropiación indebida de activos y el fraude financiero.

Acompañar a nuestros clientes en la lucha contra el fraude corporativo reduciendo sus impactos.

MISIÓN

Ser una compañía reconocida por incorporar a la economía soluciones innovadoras que permitan detectar, prevenir y prescribir el fraude corporativo.

Consolidar nuestra metodología innovadora de la analítica del triángulo del fraude con inteligencia artificial y estandarizarla en el sector académico para incluir su enseñanza en la educación formal y no formal a través de Universidades e Instituciones.

NUESTRA VISIÓN

“TRABAJAMOS DURO PARA HACERLE MÁS

FÁCIL LA VIDA”

Es una herramienta de noches y días de trabajo, lista para usted

“PARA SER LOS MEJORES,

HAY QUE TENER LA CAPACIDAD

DE MANEJAR LO PEOR”

Una vez acepte la propuesta, entregaremos lo prometido a tiempo, tenemos experiencia!

A TIEMPO

5 años y ningún cliente nos ha abandonado, así de responsables seremos con usted.

RESPONSABILIDAD

El resultado final que obtendrá de contratarnos es la mejora en la eficiencia para su empresa

EFICIENCIA

NUESTROS VALORESNos vamos a comprometer con usted en esto

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NUESTRO PORTAFOLIOLos servicios que podemos prestarle a su organización

NF S.A.S

1 a 3 meses

+/- 4k

NF S.A.S

1 año

+/- 22k

CONSULTORÍA ANTIFRAUDEAnálisis forense enfocado en

investigaciones por fraude corporativo e informático

SOFTWARE ANTIFRAUDEImplementación de The Fraud Explorer,

integraciones y desarrollos personalizados

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CÓMO ESTAMOS ORGANIZADOSNF S.A.S es una empresa con 5+ años en el mercado organizada así

JuntaDirectiva

GERENTE GENERAL

HEAD OF ANTIFRAUD

HEAD OF MARKETING

Gerente Comercial

Gerente financiera

Consultores ACFE

Arquitectos y Desarrolladores

Gerente de Marketing

Diseñadores gráficos

THE FRAUD EXPLORER

+ 10%

BUENOS INFLUENCIABLES

La regla de propensión al fraude indica que un 80% de la población es influenciable y podría cometer acciones deshonestas

PROPENSIÓN AL FRAUDE

MALOS

+ 80%

+ 10%

LAS PREDICCIONESQué personas podría tener usted en su empresa

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 11

REALIDAD DEL FRAUDESegún el Report to The Nations Latin America Edition

+ 10

COLOMBIA BRASIL

DETECCIONES MAS RAPIDAS CON ANALÍTICA

67%

Según la encuesta internacional de ACFE, en Latino Amérca la pérdida promedio por un fraude corporativo es de $ 193 k

PÉRDIDA PROMEDIO

MÉXICO

+ 22+ 29

AUDITORÍA SOLO DETECTA

14%

DEL FRAUDE LO COMETE EL EMPLEADO

40%

MESES DE DURACIÓN

18

CASOS REPORTADOS

110

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 12

EL PROBLEMA QUE SOLUCIONAMOSComo el 80% del personal es influenciable, vamos a monitorearlo

EL VENGADOREl empleado descontento planea hacerle daño antes de irse

BUEN NEGOCIOAlguien quiere hacer dinero deshonesto a costa suya

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01

04

TODO CAMBIA, NADA ESEl empleado fiel que conocimos,

mañana puede que no lo sea

PRESIONESCualquier persona puede caer en

la tentación por presiones

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 13

LO QUE IMPLEMENTAREMOSEl software The Fraud Explorer acompañado de consultores certificados por ACFE

Que detecta el fraude a través de la analítica del triángulo del fraude de Donald Cressey

SOFTWARE ANTIFRAUDE

Semántica, que analizará el significado de las palabras

Inteligencia Artificial, que prescribirá la ocurrencia de un fraude

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 14

A QUIÉN SE LE DESPLIEGALa metodología es “cliente servidor” con los siguientes componentes

SERVIDORThe Fraud Explorer reposa en un servidor virtual, local o en la nube

RED Y AGENTESA las personas se les despliega un agente que consume por red 49.5 Kb por día

EQUIPOS DE ESCRITORIOUn agente es instalado en los equipos corporativos Windows o Mac OSX

MÓVILESUn agente es desplegado como App en dispositivos Android y iOS

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 15

EN SU EMPRESA DETECTAREMOSCon nuestro acompañamiento y el uso de la herramienta

01FRAUDE

Conflictos de interés, sobornos, dádivas ilegales, extorsión, estafa,

engaño, compras fraudulentas y en general comportamientos tóxicos

deshonestos

CORRUPCIÓN

02FRAUDE

Fuga de información, robo de dinero, robo de activos,

movimientos deshonestos de inventario y en general fraude con

activos corporativos

MAL USO DE ACTIVOS

03FRAUDE

Falsificación y mentiras en balances generales, pérdida de documentos, transferencias ilegítimas, valoración inadecuada de activos y en general

el fraude financiero

FRAUDE FINANCIERO

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 16

BENEFICIOS QUE TENDRÁAl implementar The Fraud Explorer obtendrá estos beneficios

MENOS PÉRDIDASCada año el estudio de la ACFE sobre el fraude, que

llega a nosotros en El reporte a las naciones, dice que en promedio cada fraude puede representar $ 193 K

en pérdidas, más las que cause de manera indirecta.

Al estar detectando un solo fraude al año se

demostraría eficiencia en la operación y la inversión realizada se recuperaría en mas del 500%, entregando

confianza a los stake holders de la organización en el equipo de auditoría.

Menos pérdidas

Detección 24/7

Auditorías efectivas

Cumplimiento regulatorio

Mejores KFI’s

Ventaja competitiva

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FACTORES CLAVEQué es The Fraud Explorer, cómo funciona, qué componentes tiene y otros

01 02

05 06

03 04POR QUÉ?

Porque queremos recoger lo que escriben y analizarlo en busca de fraude

QUÉ?Se implementa un software gratuito tipo cliente servidor, como un antivirus

CÓMO?Con inteligencia artificial sobre la semántica y la analítica del triángulo del fraude

DÓNDE?En su empresa, en los computadores de

sus empleados y en un servidor

CUÁNDO?Prescribe fraude cuando alguien expresa una o mas conductas deshonestas

QUIÉN?Lo instalamos y operamos nosotros,

usted recibe informes y asesoría

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 18

TEORÍA BASEThe Fraud Explorer se soporta sobre la teoría del triángulo del fraude

JUSTIFICACIÓNConsideración de si mismo como una buena persona que pasa por un momento difícil

PRESIÓNInternas, externas, corporativas, familiares o sociales que afectan a la persona

OPORTUNIDADCapacidad técnica e informativa para

cometer la acción deshonesta

PUNTO CLAVESe habla sobre el pentágono o el diamante del fraude, en

realidad, los nuevos vértices de los que se hablan están

considerados en la teoría original de Donald Cressey, como capacidad, habilidad e incluso arrogancia.

FRAUDTRIANGLE

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 19

LO QUE SÍ Y LO QUE NOLo que sí podemos hacer y lo que no haríamos

Implementando una herramienta en software en la infraestructura de su organización con arquitectura cliente servidor, en sitio o en la nube privada

DETECTAMOS EL FRAUDE

Cuando generemos las alertas, le escribiremos un reporte mensual analizando cada una y lo asesorarémos en los pasos a seguir con cada una de ellas.

EL SIGUIENTE PASO

Lo acompañaremos en todo el proceso con personal certificado por ACFE, con arquitectos de Red Hat y profesionales en seguridad de la información.

ACOMPAÑAMIENTO

Implementamos la solución con asesoría para obtener el consentimiento expreso de los empleados objetivo de la metodología.

NO INVADIMOS LA PRIVACIDAD

Respetamos la constitución política, los datos recolectados y tratados no son vistos por ninguna persona, están cifrados y correctamente gestionados.

NO ATENTAMOS A LA INTIMIDAD

Cumplimos con la ley de protección de datos personales y transladaríamos el conocimiento a su empresa para sentar una base sólida en su tratamiento.

NO VIOLAMOS DATOS PERSONALES

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 20

LO QUE NUESTROS CLIENTES DICENLos resultados y experiencias que han tenido nuestros clientes

FIABLESi se genera una alerta

es realmente importante, sin falsos

positivosNUEVAS ALERTASEste software entrega

alertas nunca antes vistas en otra parte

ROCA SOLIDALlevamos 4 años

trabajando 24/7 y la solución no se cae

FLEXIBLELo integramos con un SIEM y unificamos las

alertas en la organización

INNOVADORQuisimos implementar algo diferente, esta fue

la solución

INDICADORES NEGOCIOLas métricas que venden por sí solas nuestras

consultorías Antifraude

+540M DE REGISTROSCantidad de datos procesados

+13K ENDPOINTSCantidad de empleados

+8 GRANDES EMPRESASCantidad de clientes

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 21

CÓMO GENERAMOS ALERTASUsted ve una alerta, en realidad, para llegar a ella ocurren varias cosas

OCURRENCIAAlguien escribe algo indebido

“esconda eso pero ya”

INDEXACIÓNEsa ocurrencia se envía y se

indexa en el servidor

PRESENTACIÓNLa ocurrencia es presentada

en una gráfica como un comportamiento anómalo

ASOCIACIÓNEsa ocurrencia es asociada con un vértice del triángulo ANÁLISIS

La persona recibe la prescripción de la IA y procede a su análisis

INTELIGENCIALa inteligencia artificial

prescribe si es un fraude o no

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 22

CÓMO CAPTURAMOS De dónde se sacan los comportamientos para ser asociados

Para comunicarse, un empleado puede usar el correo

corporativo (365, GMAIL, Zimbra), el chat corporativo (Lync,

Skype, WhatsApp, Hangouts) y otras herramientas

colaborativas (Office, CRM, ERP) dentro de la organización y

eventualmente por fuera, en horarios laborales y no laborales.

USANDO EL COMPUTADOR

The Fraud Explorer, a través del agente, recoge todo lo digitado

en estas aplicaciones y en tiempo real lo envía a la plataforma

de analítica sin requerir integraciones con sistemas específicos,

eliminando la necesidad de plugins o modificaciones de las

herramientas actuales de la organización.

ASÍ SE HACE

Para comunicarse, un empleado puede usar diversidad de

aplicaciones en su móvil o tablet corporativa, como WhatsApp,

Signal, Telegram, Messenger, Mail o SMS, dentro y fuera de la

organización, en horario laboral y no laboral usando el plan de

datos o conectado a una WIFI corporativa, pública o casera.

USANDO EL MÓVIL O TABLET

The Fraud Explorer, a través del agente que se instala en el

dispositivo móvil y haciendo uso de la Accesibilidad, captura los

mensajes tipeados por el empleado en las aplicaciones más

comunes de mensajería y estos son enviados en tiempo real al

servidor de analítica.

ASÍ SE HACE

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LA OCURRENCIA Ejemplo de empleado usando Lync/Office 365 para comunicarse con otro colaborador

OPORTUNIDAD

“Voy a generar órdenes de compra ficticias con unos amigos, solo para este

mes”, dice Enrique Fuentes

20 %

20 % 60 %

JUSTIFICACIÓN

“Ese billete lo necesito para mis hijos, es por una buena causa, solo Dios me entiende”, dice

Enrique Fuentes

PRESION CORPORATIVA

“El jefe dice que no estamos cumpliendo las metas del mes y está aburrido con nosotros”,

dice Enrique Fuentes

PRESION SOCIAL

“Si no consigo ese billete de alguna manera no voy a poder cubrir los gastos este mes”, dice

Enrique Fuentes

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 24

EL CONOCIMIENTOLa base de datos construida por Certified Fraud Examiners de ACFE

Analista de Crédito - CLEVEL

PRESIÓNControles no me gustan, maldita auditoria, tengo mucha carga, casería de brujas

OPORTUNIDADVoy a prestar servicios, cuenta de cobro, mi bonificación, contratar hermano

JUSTIFICACIÓNYo soy el que decide, yo mando acá, soy mejor, invertir en mi, soy el mas importante

PRESIÓNBloqueo en la central de riesgos, pésima

calificación, mas movimiento, meter gente

OPORTUNIDADNo necesita documentos, sin estudio de crédito,

con discreción, inversión segura

JUSTIFICACIÓNContra el sistema, son usureros, solo es para

mujeres, energía divina

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QUÉ CAPACIDAD TENEMOSQué alcance puede tener The Fraud Explorer en su organización

FUENTES DE DATOS

Captura datos en tiempo real sobre cualquier aplicación a través de hooks

ARQUITECTURA

Elasticsearch, MariaDB, Apache, Logstash y Postfix en cluster bajo Red Hat Linux

SEMÁNTICA

Puede procesar en tiempo real datos de +100K empleados a nivel mundial

DESARROLLO

Se desarrolló en PHP (Multithreads), Ruby, C#, HTML, Javascript y CSS

INTEGRACIONES

Arquitectura REST para operaciones CRUD y sistemas SIEM o NAC

SEGURIDAD

El almacenamiento y transmisión de datos está completamente cifrado

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 26

COTIZACIÓN ANUALEsta es la cotización formal que hacemos para la implementación

$ 22 KEl año de implementación y

estabilización

PRIMER AÑO

$ 18 KEs el año de consolidación,

aprenderemos por completo su negocio

SEGUNDO AÑO

$ 9 KLa solución está muy madura en su organización, ha dado resultados apreciables y nos volvemos mas

eficientes

TERCER AÑO EN ADELANTE

CADA AÑO PAGARÁ MENOSEl primer año se paga por la implementación y en los años posteriores por

el mantenimiento, administración y acompañamiento. Esta cotización no

incluye servidores y el valor indicado es el precio base, este puede cambiar según la complejidad y alcance de la implementación.

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LIBRERÍA POR DEPARTAMENTOEste es el estado actual y cómo se puede mejorar para usted

LIBRERÍA ACTUAL+4000 comportamientos clasificados

por departamentos / organigramaPresión

Oportunidad

Justificación

DEPARTAMENTOS+15 departamentos con

comportamientos deshonestos

PERSONALIZACIÓNPor $ 2.495 USD construimos una

librería personalizada

50% 50%

LOS TARGETSLas frases de la librería están construidas para

apuntar a hombres y mujeres.

11%21%

68%

Justificación Oportunidad Presión

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SI QUIERES SER RESELLERTenemos un plan de soporte que se acomoda a las necesidades de los consultores Antifraude

PLANRESELLER

DURACIÓNINVERSIÓN

SOPORTE

PRIORIDADMÉTODO

AYUDA

0102

03

0405

06

Inviertes $ 9K USD y con ello puedes implementar el software ilimitadamente

De 8 am a 5 pm con un tiempo de respuesta de máximo 1 día laboral, de Lunes a Viernes

Se obtiene prioridad en la resolución de bugs, atendiéndolo primero que a la comunidad

El soporte se brinda a través de correo electrónico, portal de soporte y Whatsapp

Tiene horas de consultoría remotas ilimitadas durante todo el año

El plan de soporte tiene 1 año de duración, con facturación anticipada.

THE FRAUD EXPLORER MODELO COMERCIAL 29

REQUISITOS FUNDAMENTALESPara implementar The Fraud Explorer debe por lo menos cumplir con esto

ARQUITECTURACOMUNICACIÓNPERMISOS

Ambiente Microsoft con Directorio Activo y políticas de grupo, además

de una red estable

InfraestructuraSe debe tener consentimiento en la empresa del uso de herramientas de

monitoreo Antifraude

PrivacidadSe requiere el apoyo de personal de TI

para desplegar el agente, por ello se debe contar con su autorización

Contar con autorización

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PLAN DE IMPLEMENTACIÓN Esto nos vamos a tomar en implementar The Fraud Explorer

ENERO 2020

MON TUE WED THU FRI SAT SUN

27 28 29 30 1 2 3

4 5 6 7 8 9 10

11 12 13 14 15 16 17

18 19 20 21 22 23 24

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SEMANA 1Levantaremos información de negocio

y de IT, haremos reuniones

SEMANA 2Diseñaremos e implementaremos la infraestructura para su organización

SEMANA 3Instalaremos el software y

desplegaremos agentes en los PC

SEMANA 4Afinaremos e iniciaremos con el

acompañamiento de 1 año

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INTERVALOS & ENTREGABLESCuando usted implemente la metodología recibirá lo siguiente

ALERTASGeneraremos alertas mensuales por comportamientos humanos sospechosos de acuerdo al triángulo del fraude, por empleado y área

ANÁLISISExpertos examinadores del fraude analizarán las alertas, decidirán cuáles son falsos positivos y elaborarán un informe mensual

ACCIONESSe realizará una reunión mensual para orientarlo en las acciones que debe realizar para atender las alertas oportunamente

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PRUEBE EL DEMO HOYSiga los pasos a continuación para ingresar al demo de la herramienta

CARGUE LA URLhttps://demo.thefraudexplorer.com en un navegador Google Chrome en

Windows o MacOSX

INGRESECon usuario “admin” y clave “N0FR4UD” sin comillas y dé

clic en ingresar

TOUR GUIADOEn cada módulo de clic en

“Take tour” abajo en el footer para guiarlo

NAVEGUEPor todos los módulos y

observe las alertas precargadas

PASO 1 PASO 2 PASO 3 PASO 4

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CUÁNDO COMENZAMOS A TRABAJAR JUNTOS EN LA LUCHA CONTRA EL FRAUDE ?

Escríbanos a servicios@thefraudexplorer.com indicando la aceptación de la propuesta. Le confirmaremos la disponibilidad de implementarlo para su empresa y la fecha tentativa. Estaremos ansiosos de poder ayudarle y juntos detectar cada mes situaciones que puedan comprometer la integridad de su negocio.