TRMINOS DE REFERENCIA DEL ESTUDIO DE INVERSIN PARA EL DESARROLLO Y CONSOLIDACIN DE PROYECTOS PRODUCTIVOS EN OPERACINI. Resumen ejecutivoSe vislumbra la posibilidad de establecer un negocio de preparacin y venta alimentos basado en el concepto de fonda tpica, con venta de alimentos preparados para consumir en el local, o bien el ofrecimiento del reparto a domicilio de paquetes alimenticios, para empleados de las empresas y negocios de los alrededores del lugar del establecimiento. Aunado a las siguientes: FORTALEZAS; Buena ubicacin del Negocio en la Zona; Capacidad y Experiencia en el Ramo, Aislada de fuertes presiones competitivas, Amplio conocimiento del mercado. Adems de las sealadas en el cuadro anterior, se tiene la perspectiva de que al ofrecer un servicio de guisos tpicos de la regin, as como bebidas nutritivas, basados en las siguientes cualidades: Higiene, Calidad, Sazn, Costo Accesible y Atencin al Cliente, seguramente la captacin de la clientela ser importante lo que redundar en una ptima operacin y rentabilidad del negocio.

La ubicacin del negocio donde se vender nuestro producto se localiza en el municipio de saltillo. Col. Zona Centro. Priv. Constituyente; el negocio los integran 5 personas con experiencia y mano calificada para brindar dicho servicio de calidad.

Para la implementacin de dicha ampliacin del proyecto se requiere una inversin total de 400, 000.00, de los cuales 308,000.00 corresponden a inversin fija, 80,000.00 a capital de trabajo y 12,000.00 para capital de trabajo.II. DesarrolloLa ocupacin actual de los socios son varios, con un ingreso bajo, sin acceso al financiamiento por falta de informacin. Los beneficios principales que tendr el grupo es tener un ingreso digno y de esta manera mejorar la calidad de vida de los socios del proyecto, as como tambin el generar empleos directos e indirectos a los habitantes de la comunidad.

Los beneficios se iniciaran a reflejar en el segundo ao de vida del proyecto ya que el primer ao se harn las inversiones.

1. Objetivos y metas. Objetivos.- Buscamos proporcionar al cliente el mejor servicio y calidad de comida, integrando todos los elementos necesarios para que el evento cumpla con sus expectativas y se convierta en una fecha inolvidable.Ser una empresa con alto prestigio en banquetes, innovando, perfeccionando y buscando una forma de servicio que avale y responda a las exigencias de nuestros clientes.

Metas.- Producir 12 tipos de alimentos y bebidas

Crear 5 empleos directos con el proyecto

2. Aspectos de mercado La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la forma y condiciones como se comercializa.

2.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.), cualidades y caractersticas (calidad, tamao, peso, presentacin, entre otros). Nuestro producto principal sern platillos hechos en base a las recetas tradicionales, que de generacin en generacin la poblacin colimense, creci consumindolos. Carnitas de Res y Cerdo guisadas, Frijoles, Tortillas de Mano, Lonches y Jugos y Licuados, a continuacin se anexa una lista de los diferentes productos que se ofrecern:

2.2 Identificar la demanda

a) Indicar las caractersticas generales de la demanda a la que dirigir su (s) producto (s) o servicio(s): tipo de compradores (gnero, edad, ingresos, etc.), dnde se ubican y dems informacin que permita caracterizar la demanda.La caracterstica principal de los consumidores van desde lo ms exclusivos a lo ms sencillos que van desde nivel medio a alto los cuales involucran :

Sus motivaciones de consumo

Sus hbitos de compra

Sus opiniones sobre nuestro producto y los de la competencia

Su aceptacin de precio, preferencias, etc.

b) Mencionar los compradores identificados para sus producto(s) o servicio(s) (debern significar el 100% del ingreso total esperado del proyecto productivo) sealando la siguiente informacin.

Producto (s) o servicio (s)

Compradores

Ubicacin(Local, regional, nacional, internacional)

Unidades (cantidad)

Periodicidad

Porcentaje de ingresos para el proyectoDocumento que sustenta sus ventas:

Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros

Condiciones de pago

Efectivo

Crdito (No. das)

Consignacin

desayunosgenerallocalpiezasmes100otrosXalmuerzosgenerallocalpiezasmes100otrosX

c) Sealar las razones por las que estos compradores consumirn su (s) producto (s) o servicio (s).Contamos con varios aos en el negocio con modalidad de fonda, y una amplia cartera de clientes, que en forma domstica, acuden regularmente a solicitar los servicios. Aunado a las siguientes: OPORTUNIDADES: Atender a grupos de bajo nivel salarial; Ingresar a nuevos segmentos del mercado; Diversificacin de productos, Nichos de mercado con demanda de nuevos productos, Potenciar el negocio con publicidad, promociones y campaas2.3 Identificar la oferta

a) Sealar sus principales competidores, indicando como mnimo la siguiente informacin:

b) Sealar las razones por las cuales su(s) producto (s) o servicio (s) podr participar en el mercado y competir con los de los competidores citados.Por las caractersticas del negocio propuesto y la diversidad de productos a ofrecer, se determinaron costos promedio para los platillos, lunch y bebidas a ofrecer, en base a la experiencia y consultas informales en otros negocios, en la siguiente seccin, se determinan tipos de costos promedio.

2.4 Programa de ventas

a) Explicar cmo tienen programado vender su (s) producto (s) o servicio (s) (diario, semanal, mensual, etc.) y por qu.

La programacin de venta de nuestro producto va de manera diaria a excepcin cuando se trata de pedidos.b) Presentar resumen de ventas por ao.

Se localiza en las memorias de calculo que se encuentra en el apartado de del anlisis financiero.2.5 Comercializacina) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto productivo.

Fundamentalmente los precios de comercializacin estn determinados por la ley de la oferta y la demanda, pero para determinar el precio real de nuestro servicio se tomo en cuenta los costos de produccin de muestro producto a ofrecer ms un margen de comercializacin.

Por las caractersticas del negocio propuesto y la diversidad de productos a ofrecer, se determinaron costos promedio para los platillos, lunch y bebidas a ofrecer, en base a la experiencia y consultas informales en otros negocios, en la siguiente seccin, se determinan tipos de costos promedio.b) Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio (s) (de manera directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del comprador, en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).

El canal que se utilizara para este negocio de servicios ser de dos tipos, ya que se ofrece el servicio directamente en el local y al mismo tiempo se utilizan los asesores de venta para lograr ventas.

c) En su caso, sealar qu acciones realizar de manera constante o peridica (acciones de promocin, publicidad, participacin en eventos, etc.) para facilitar la venta del producto (s) o servicio (s) (los costos de dichas acciones debern estar considerados en los egresos del proyecto productivo).

Mediante la apertura e inicio del negocio se pretende crear algn paquete de promocin de ventas para lograr una mejor aceptacin del servicio inicialmente, ya sea el regalo de un producto que se pueda consumir al momento del evento.

3. Aspectos tcnicos La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene sobre el lugar donde se ubicar el proyecto productivo, el proceso productivo o de prestacin del servicio, el tamao y los requerimientos para llevar a cabo el mismo.

3.1 Localizacin

La ubicacin del negocio donde se ofrecer los diferentes platillos se localiza en el municipio de saltillo. Col. Zona Centro, Priv. Constituyentes 1864.

3.2 Proceso productivo o de prestacin de servicio

a) Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio (s) indicando distribucin de reas, tiempos, movimientos, responsables, etc. Incluir diagramas ya sea de bloques o de procesos, grficas o imgenes que ejemplifiquen el proceso. Definicin de los conceptos del diagrama antes mencionado

1. Recepcin de materia prima: Se recibe la materia prima en el establecimiento. Se pesa para confirmar que sea la cantidad que se adquiri.

2. Inspeccin de materia prima: Se inspecciona la carne y la verdura para que cumplan con los requerimientos exigidos de frescura, aspecto y calidad. Los materiales secos se inspeccionan para que no traigan basura.

3. Almacenamiento de la materia prima: Esto se debe hacer inmediatamente despus de que se recibe la mercanca. Lo que llegue primero al almacn se debe utilizar primero. La carne y los perecederos se deben refrigerar. Algunos productos como chiles poblanos, pimientos morrones y cebollas se pueden almacenar en cajas con ventilacin adecuada. Los ingredientes secos se deben tapar hermticamente.

4. Transporte al rea de preparacin : En una tina de plstico se lleva la carne al rea de preparacin. El resto de los ingredientes se transportan en otros recipientes.

5. Preparacin de salsa y carne: Se selecciona visualmente la materia prima necesaria para la elaboracin de la salsa: pimienta, canela, organo, laurel, comino, pimentn, colorante, sal, vinagre, ajo y cebolla. Se transporta al rea de preparacin, se proporciona y se pesa dependiendo del sabor que se le quiera dar a la carne. Los ingredientes secos se pueden almacenar hasta seis meses, as como el vinagre. Los ajos y las cebollas tienen que ser frescos. Se lican todos los ingredientes. La consistencia de la mezcla debe ser lquida, como si fuera leche. La mezcla se pasa a un recipiente grande y se puede mantener en refrigeracin hasta por un mes. La carne se puede comprar ya cortada en bistec o rebanarla en el momento. Se utiliza cabeza de lomo de puerco, fresca y limpia.

6. Pintado de carne: Se mezcla la carne con la salsa, cuidando que todos los Bisteck se impregnen de salsa y se pinten uniformemente.

7. Montado de carne en la varilla: La carne se monta en la varilla. Se encaja un pedazo de pia de aproximadamente 10 cm. de altura o una cebolla grande. Se van colocando los bisteck, uno por uno, dndole forma al trompo y cortando los excedentes. Se remata con una pia completa pelada. El montaje se puede hacer recargando la varilla sobre una tabla o, ya montada, sobre el mueble. Se consideran que 10 kgs. de carne son necesarios para ms o menos 350 tacos

8. Transporte al rea de cocinado: La varilla o trompo se transporta al rea de cocinado, en este caso el mueble de pastor, y se monta sobre el mismo.

9. Cocimiento del trompo: Para tacos al pastor se prende el horno del mueble de pastor y se procede a cocer la carne, dndole vuelta al trompo para que el cocimiento sea uniforme.

10. Preparacin de los complementos: Los complementos de los tacos al pastor son cebolla y cilantro picados. En el rea de preparacin se selecciona la cebolla y el cilantro. Se pela y se limpia la cebolla. Se pica y se refrigera hasta que se va a utilizar. El cilantro se lava y desinfecta. Se pica y se refrigera hasta que se utilice. La tortilla se compra especialmente para tacos.

11. Elaboracin del taco al pastor: Para elaborar el taco, en el mueble de pastor se caliente la tortilla, se corta finamente la carne que ya est cocida, se pone en la tortilla, se gira el trompo para que se contine su cocimiento. Se agrega un pedazo de pia al taco y los complementos que desee el cliente.

12. Recepcin del cliente: Al ingresar el cliente al local, se le recibe cordialmente, se la asigna una mesa y se le ofrece una comanda para que seleccione la comida y haga su pedido.

13. Toma de la orden del cliente: El cliente hace la seleccin del platillo que desea. El mesero confirma el pedido con el cliente para verificar que todo est correcto y ver que complementos quiere.

14. Transporte de la orden al rea de cocina: El mesero lleva la comanda u orden al rea de cocinado.

15. Transporte de materia prima al rea de cocinado: Se transporta en recipientes la carne y la materia prima necesaria para surtir los pedidos de los clientes.

16. Cocimiento de los ingredientes: Se cocina la materia prima en una plancha o estufa de gas a fuego alto.

17. Picado de los ingredientes: Se cortan los ingredientes de los tacos en pedazos pequeos.

18. Transporte al plato: Se pasan los ingredientes picados ya cocidos al plato con una pala tipo chef.

19. Adicin de tortillas: Se agregan las tortillas para que el cliente prepare los tacos a su gusto.

20. Control de calidad: Se inspecciona el producto y su presentacin. Esta debe tener un buen olor y buena presentacin.

21. Transporte al cliente: El mesero lleva el producto terminado al cliente.

Horarios de atencin del negocio

A las 9:00 a.m., se presenta el personal de limpieza y se hace cargo de la limpieza del local; se acomodan mesas y se limpian. Se lavan pisos, baos. Se hace limpieza general.

A partir de las 12:00 p.m., se presentan los cocineros. Se visten con ropa de trabajo: pantaln negro, camisa blanca, mandil y cofia, y se lavan muy bien las manos.

El encargado de la cocina, se dirige al rea de preparado e inspecciona fsicamente la materia prima para verificar que cumpla con las especificaciones de frescura y calidad. Una vez inspeccionada la materia prima, realiza el proceso de preparado de salsa, el pintado de la carne y el montado de la carne en la varilla. A las 13:15 hrs., el trompo se debe estar cociendo para iniciar el servicio y la venta a las 14:00 p.m. Mientras se cuece, la carne, se pica el cilantro y la cebolla. El cocimiento normal requiere entre 15 y 10 minutos a fuego medio.

Por otro lado, a las 13 hrs., se presenta el encargado de la parrilla, que se encarga de verificar que la carne y el queso sean adecuados para trabajar. Ralla el queso para que sea ms rpido el proceso de derretirlo. Prepara la carne para que la primera en llegar sea la primera en salir. A las 13:30 horas, todo debe estar preparado para dar servicio.

El cambio de turno se lleva a cabo de acuerdo con los horarios de apertura del negocio. Cada turno es de entre 8 y 10 horas (diez horas durante el da y ocho horas cuando el trabajo es de noche).

Al finalizar el da, el personal del segundo turno efecta las operaciones de limpieza y mantenimiento del equipo y los utensilios.

b) Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal, conversin de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en los casos que corresponda (tablas paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento).

NO APLICA

c) Indicar la Normatividad en la materia (sanitaria, comercial, impacto ambiental, buenas prcticas culturales, entre otras), que debe cumplir el proyecto productivo, cmo la est cumpliendo o las medidas que tomarn para hacerlo.

DE LOS RESTAURANTES Y SERVICIOS AFINES.

Ubicacin. a) Los establecimientos destinados al funcionamiento de restaurantes y servicios afines Deben estar ubicados en lugares libres de plagas, humos, polvo, malos olores, Inundaciones y de cualquier otra fuente de contaminacin. b) El establecimiento debe estar separado de la vivienda de su propietario o encargado. c) El ingreso del pblico al establecimiento debe ser independiente del ingreso para los Abastecedores y otros servicios, o en todo caso, se establecern perodos de tiempodiferentes para evitar la contaminacin cruzada.

Estructuras Fsicas - Las edificaciones del restaurante o servicios afines deben ser de construccin slida y los materiales que se empleen deben ser resistentes a la corrosin, lisos, fciles de limpiar y desinfectar. Slo el rea de comedor podr ser de materiales diferentes, considerando el estilo del establecimiento (rstico, campestre, etc.). Todas las edificaciones se mantendrn en buen estado de conservacin e higiene. Asimismo, se cumplirn las siguientes condiciones: a) Los pisos se construirn con materiales impermeables, in-adsorbentes, lavables y antideslizantes, no deben tener grietas y sern fciles de limpiar y desinfectar. Segn sea el caso, se les dar una pendiente suficiente para que los lquidos escurran hacia los sumideros. b) Las paredes deben ser de materiales impermeables, in adsorbentes y lavables y Sern de color claro. Deben ser lisas, sin grietas y fciles de limpiar y Desinfectar. Se mantendrn en buen estado de conservacin e higiene. Cuando Corresponda, los ngulos entre las paredes y los pisos deben ser abovedados para facilitar la limpieza. c) Los techos deben construirse y acabarse de manera que se impida la Acumulacin de suciedad y ser fciles de limpiar. d) Las ventanas y otras aberturas deben construirse de manera que se evite la Acumulacin de suciedad y estarn provistas de proteccin contra insectos u Otros animales. Tambin deben desmontarse fcilmente para su limpieza y buena conservacin. e) Las puertas deben ser de superficie lisa e in adsorbente, adems de tener cierre Automtico en los ambientes donde se preparan alimentos. f) La existencia de pasadizos exige que stos tengan una amplitud proporcional al Nmero de personas que transiten por ellos y en ningn caso deben ser Utilizados como reas para el almacenamiento.

Iluminacin: - El nivel mnimo de iluminacin en las reas de recepcin, almacenamiento y preparacin de alimentos ser de 220 lux. Las fuentes de iluminacin se ubicarn de Forma tal que las personas que trabajan en dichas reas no proyecten su sombra Sobre el espacio de trabajo. La iluminacin en las reas mencionadas no dar lugar a Colores falseados.

Ventilacin - Debe proveerse una ventilacin suficiente para evitar el calor acumulado excesivo, la Condensacin del vapor, el polvo y, para eliminar el aire contaminado. Se evitar que las corrientes de aire arrastren contaminacin hacia el rea de preparacin y consumo De alimentos. - Se debe instalar una campana extractora sobre los aparatos de coccin, de tamao Suficiente para eliminar eficazmente los vapores de la coccin.

d) Indicar la forma en que la ejecucin del proyecto productivo pudiera afectar los recursos naturales y/o la biodiversidad del entorno, as como las medidas que se implementarn para evitar/minimizar dicha afectacin o mejorar el medioambiente.

La forma en el que el negocio pudiera afectar al medio ambiente es tirar los restos de manera irresponsable por lo que el negocio propone juntar todo los desperdicios para hacer composta y utilizarlo para fertilizar o venderlo.

e) Sealar conocimientos, experiencia o habilidades requeridas por parte del personal para llevar a cabo el proceso (s) productivo (s) o de prestacin de servicio (s), as como para realizar otras actividades como la Administracin o la Comercializacin, precisando si cuentan con ellas. De requerir capacitacin o asistencia tcnica, indicar cmo accedern a sta (La estn solicitando al INAES o la obtendrn por otra va).

Contamos con ms de 5 aos de experiencia en este giro, y una amplia cartera de clientes, que en forma domstica, acudirn regularmente a solicitar los servicios. Aunado a las siguientes: OPORTUNIDADES: Atender a grupos de bajo nivel salarial; Ingresar a nuevos segmentos del mercado; Diversificacin de productos, Nichos de mercado con demanda de nuevos productos, Potenciar el negocio con publicidad, promociones y campaas.

f) Programa de abasto de principales materias primas, insumos, servicios y mano de obra*.

Para el abasto de materias primas no se tendr problema alguno ya que se tiene bien identificado los proveedores, se cuenta con el personal calificado para brindar nuestro servicio como el mercado lo est demandando.

El desglose de las materias primas requeridas y los servicios se encuentran en las memorias de clculo de la corrida financiera que ms adelante podemos apreciar.

Descripcin de las materias primas y auxiliares que utilizar para producir dichos bienes o servicios.

3.3 Tamao

a) Indicar la capacidad a instalar o instalada para el proyecto productivo y en qu medida se utilizar, expresndola tanto en volumen como en porcentaje. Deber tener en cuenta la demanda (mercado), las instalaciones, obras y dems inversin fija disponible (con la que ya cuentan) y necesaria (la que solicitan a INAES y/u otra instancia). Este negocio es nuevo en el mercado as que no cuenta con muchas herramientas para el desarrollo de los mens y dems, se considera una realizacin de 400 platillos al mes. Los mens que ofrecemos son de calidad y se realizan de acuerdo a la solicitud del cliente por lo tanto no se tiene almacn, ya que la mayora de los insumos son de poco tiempo de vida, as que estos se compraran de acuerdo a las solicitudes que se presenten.

b) En caso de variaciones anuales, precisarlas y sealar los criterios que sustentan las mismas.

Las variaciones suceden principalmente por la estacionalidad de produccin de los insumos de nuestro producto a ofrecer, lo cual los porcentajes de desglosan en el anlisis financiero.3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en vulnerabilidad

Para ampliacin del negocio se requerir ms espacio, infraestructura, mobiliario y equipo para llevar a cabo el sistema de inventarios eficientemente3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y Programa de ministraciones solicitadas al INAES.a) Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).

Actividad/MesSemana 1Semana2Semana3Semana4Semana5Semana6

Plantacin de la puesta en marcha del proyecto ajustado

Acondicionamiento del local. Adquisicin de maquinaria y equipo.

Pruebas previas al equipo. Puesta en marcha.

Operacin del Proyecto. Ajuste del proceso de produccin

b) Programa de ministraciones solicitadas al INAES.

El nmero, fecha y monto de las ministraciones solicitadas deber ser congruente con los conceptos y plazos previstos en el Calendario de ejecucin del proyecto productivo (construccin de infraestructura, adquisiciones, instalacin de maquinaria, servicios, contrataciones, capacitacin, capital de trabajo, etc.).

No. de ministracinFecha propuestaMonto solicitadoDestino del recurso (conceptos)

TOTAL

4. Aspectos organizativos y sociales4.1Describir la forma de organizacin y funcionamiento del proyecto productivo.

Incluir el Organigrama por reas.

Especificar nmero de personas por puesto.

Describir principales funciones y responsabilidades en cada uno de los puestos, as como las percepciones de cada uno.

4.2En caso de proyectos productivos de poblacin en condiciones de vulnerabilidad

Identificar los obstculos o limitaciones actuales en la participacin de las mujeres o grupos en situacin de vulnerabilidad, para participar en su proyecto.

En su caso, sealar las medidas o previsiones que se tomaran para atenuar erradicar los obstculos y limitaciones de las mujeres y/o grupos vulnerables en su proyecto.

Sealar las medidas que atendern de forma gradual las necesidades sociales de los socios.

4.3Prcticas a desarrollar por parte del OSSE

Cmo se realizar la distribucin de los beneficios entre los socios o integrantes del OSSE.

Cmo se tomarn las decisiones al interior del OSSE.

Qu otras acciones se proponen desarrollar, de manera paulatina, en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o su comunidad (Programas de salud, educacin, comercio justo, etc.).

5. Acciones o servicios complementariosMencionar qu requerimientos de consultora, capacitacin, asistencia tcnica, u otra inversin diferida para el proyecto productivo consider en su solicitud de apoyo, de acuerdo a los rubros que se indican en la modalidad del apoyo INTEGRA, justificar la necesidad de cada uno de ellos.

6. Aspectos financieros 6.1Programa de inversin (Inversin fija, diferida y capital de trabajo) y origen de los recursos (Desglosar conceptos por nombre especfico).

CONCEPTO DE INVERSIONUNIDAD DE MEDIDACANTIDADPRECIO UNITARIO ($)INVERSIN TOTAL ($)RECURSOS

INAESSOLICITANTE

OTROS

(Indicar nombre)

INVERSION FIJA

Terreno

Obra civil

Maquinaria

Mobiliario y equipo

Otros

SUBTOTAL

INVERSIN DIFERIDA

Consultora

Capacitacin

Asistencia Tcnica

Estudio de mercado

Otros estudios indique____

Otros

SUBTOTAL

CAPITAL DE TRABAJO ,

Materia prima, insumos

Mano de obra

Servicios

Otros

SUBTOTAL

TOTAL $

TOTAL %

6.2Activos disponibles.Indicar los activos de que disponen y que se vayan a utilizar en el proyecto productivo, precisar las condiciones de uso en las que se encuentra, si est disponible y a nombre de quin est. Indicar cantidad y caractersticas.

Se encuentran en el cuadro de inversiones de la corrida que anteriormente se menciono6.3 Flujo de efectivo anualizado.Indicar el Flujo de Efectivo estimado en el horizonte del proyecto productivo.

En su opinin, indicar por qu el flujo de efectivo resultante anualmente es suficiente tanto para la operacin del proyecto como para cubrir otros compromisos y llevar a cabo las acciones consideradas en beneficio de los socios o integrantes, sus familias y/o comunidad en el corto y mediano plazos.

6.4 Indicadores

a) Punto de Equilibrio.

b) Relacin anual beneficio/costo.

c) Valor Actual Neto. (Indicar la tasa de actualizacin que se aplic y justificar por qu se utiliz dicha tasa. La tasa de actualizacin no podr ser menor a la tasa de inflacin esperada para el ejercicio fiscal (INPC), determinada por el Banco de Mxico).d) Tasa Interna de Retorno.

7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo.

a) Anlisis FODA

De manera clara y concisa, sealar las caractersticas del entorno en el que se desarrollar el proyecto, mismas que representan sus Oportunidades o Amenazas, as como aqullas al interior del mismo que significan sus Fortalezas y Debilidades.

Las Oportunidades y Amenazas pueden provenir de diversos mbitos: econmico, social, tecnolgico, legal, etc. Las Fortalezas y Debilidades, representan los aspectos que deben aprovecharse para consolidar el proyecto y la organizacin, y aqullos que deben modificarse o eliminarse para reducir su riesgo o fracaso, respectivamente.

FortalezasDebilidades

F1- BUENA UBICACIONF2 SERVICIOS DIFERENTESF3 PERSONAL CALIFICADOD1- POCA COMPETENCIAD2- MUCHOS PROVEEDORESD3- ADAPTACION DEL PAQ AL PRESUPESTO

OportunidadesAmenazas

O1- AMPLIACION DE LA CAPACIDAD INSTALADAO2- POCOS COMPETIDORESO3- FINANCIAMIENTOA1- CONSUMIDORES POCO FIELESA2- PRECIOS INESTABLESA3- ESPACIO

b) Plan de desarrollo futuro (mnimo para los tres primeros aos)

Describir el Plan de desarrollo futuro que prev o quiere que tenga su proyecto y cules son las medidas necesarias a adoptar para lograrlo.

Se pretende abarcar ms nichos de mercado a largo plazo y abrir otra sucursal para atender la creciente demanda de este producto que es el ms consumido de la canasta bsica, as como tambin se pretende adquirir una vehculo propio para la comercializacin del producto y para ir a recoger los insumos en los distintos puntos donde se ubica los proveedores.

III. Situacin actual del proyecto productivo (previo a la solicitud de apoyo al INAES)1. Produccin y venta actuales

a) Produccin actual.Se encuentra desglosado en la corrida financiera b) Ventas actuales

Precisar el producto(s) o servicio (s), su precio (s) y su esquema de comercializacin.

Se encuentra desglosado en la corrida financiera

2. Programa de abasto actual.

Se encuentra desglosado en la corrida financiera

3. Proceso (s) productivo o de prestacin de servicios actual.

a) Esquematizar su proceso actual mediante diagramas, grficas o imgenes, precisando reas, tiempos, movimientos, responsables, etc.b) Indicar la Normatividad que aplica actualmente a su proyecto productivo y cmo la cumple.

4. Localizacin y Tamao

a) Si la localizacin actual es diferente a la propuesta, indicar cul es y por qu se plantea cambiarla.b) Indicar la capacidad instalada y utilizada actualmente, de ser diferente a lo planteado a futuro, precisar cmo o por qu variarn stas.5. Organizacin actual.

Sealar el nmero de socios o integrantes: cuntos son, cuntos laboran en el proyecto productivo, su experiencia y en qu actividades.

6. Situacin financiera y fiscal.

a) Balance general (el elaborado para el ltimo ejercicio fiscal)BALANCE GENERAL AL______________

ACTIVO:PASIVO:

ACTIVO CIRCULANTE PASIVO A CORTO PLAZO

PASIVO A LARGO PLAZO

ACTIVO FIJO CAPITAL CONTABLE

CAPITAL SOCIAL

ACTIVO DIFERIDO UTILIDADES DE EJERCICIOS ANTERIORES

UTILIDAD O PERDIDA DEL EJERCICIO

ACTIVO TOTALPASIVO MAS CAPITAL

b) Estado de Resultados (el elaborado para el ltimo ejercicio fiscal).ESTADO DE RESULTADOS

CONCEPTODel:______________ al:_____________

INGRESOS POR VENTA

COSTOS DE PRODUCCIN

UTILIDADES BRUTAS

GASTOS DE ADMON

GASTOS DE VENTA

DEPRECIACION Y AMORTIZACIN

UTILIDADES DE OPERACIN

GASTOS FINANCIEROS

UTILIDADES ANTES DE IMPUESTOS

I.S.R.

P.T.U.

UTILIDAD NETA

IV. Variacin de la situacin actual

Describir de manera sinttica cmo se modificar la situacin y operacin actual de su proyecto precisando los aspectos que variarn con la ampliacin, modernizacin, diversificacin u otra accin similar a ejecutar:

Variacin en nmero de fuentes de trabajo, volumen de produccin, ventas, clientes, abasto de materia prima (tipo y cantidad), procesos, maquinaria y equipo a emplear, etc."

V. Anexos

1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.

2. Memoria de clculo de cmo se determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).

3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar, sealando, en su caso, los criterios que sustenten las variaciones.

4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.5. Carta descriptiva o Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo de cada uno de los rubro(s) de consultora, capacitacin, asistencia tcnica, estudios, etc. solicitado(s).

6. En su caso, Currculo vitae del prestador (es) de servicios de consultora, capacitacin, asistencia tcnica, estudios, etc. solicitado(s).

7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.

8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES: consultora, capacitacin, asistencia tcnica, estudios, etc.

9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de dicho periodo.10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.

11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.

12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.

13. Copia de los permisos, licencias, autorizaciones, concesiones, registros y/u otro documento similar vigentes y necesarios de la operacin del proyecto.

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Evaluacin Tcnica

La evaluacin tcnica de los apoyos INTEGRA estar a cargo de las Delegaciones del INAES, quienes se podrn apoyar en evaluadores externos, y consiste en analizar y evaluar el estudio de inversin presentado por el solicitante. De obtener una evaluacin tcnica positiva, las solicitudes pasarn a la etapa de validacin en campo por parte de personal de la Delegacin que corresponda.

Para mayor informacin o atencin de dudas y/o comentarios, las Delegaciones del INAES ubicadas en todos los estados de la Repblica estarn a su disposicin, cuyos datos se encuentran disponibles a travs del sitio web www.inaes.gob.mx, o bien stos tambin podrn ser atendidos a travs del correo electrnico informes@inaes.gob.mx y/o a travs de los telfonos (55) 2636 4100 extensin xxxxxxxx lada sin costo, en horario de 9:00 a 18:00 horas, de lunes a viernes en das hbiles. Trataremos de responder todas las solicitudes con la mayor oportunidad posible.

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Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.

Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).

Anexar memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.

Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.

De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.

Anexar carta descriptiva o programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s) solicitado(s).

Debern corresponder a lo que se indique en el apartado de Activos disponibles.

Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del INAES: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.

Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes de la inversin diferida a contratar con recursos del INAES consultora, capacitacin, asistencia tcnica, estudios, etc.

Anexar memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de dicho periodo.

Anexar cotizaciones o presupuesto vigentes que sustenten los clculos del costo de los conceptos de Capital de trabajo a adquirir con recursos del INAES.

Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.

Anexar copia de los permisos, licencias, autorizaciones, concesiones, registros y/u otro documento similar vigentes y necesarios para la operacin del proyecto.

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Recepcin de

materia prima

Inspeccin de

materia prima

Preparacin de

salsa y carne

Pintura de

carne

Montado de carne

en varilla y trompo

Transporte al

rea de cocinado

Cocimiento

del trompo

Preparacin de

los complementos

Elaboracin de

taco al pastor

Transporte al rea

de preparacin

Tacos al pastor

12

Servicio

Recepcin

del cliente

13

Toma de orden

del cliente

14

Transporte de

la orden al

rea de cocina

15

Transporte de

MATERIA PRIMA AL

rea de cocinado

Tacos

16

Cocimiento de

los ingredientes

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Picado de los

ingredientes

18

Transporte

al plato

19

Adicin de

tortillas

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Control de

calidad

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Transporte

al cliente

Almacenamiento

de materia prima