Regimen Corporativo IBM e IBD

7/24/2019 Regimen Corporativo IBM e IBD

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A.- INSTITUCIONES DE BANCA MLTIPLE(IBM)

1. AUTORIZACIN PARA SU ORGANIZACIN YOPERACIN Y PARA INICIO DE OPERACIONES

a) Autori!" CNBV (es una facultad discrecional, lo que evidencia lanaturaleza de concesin) + opinin favorable del Banco de Mxico (enadelante BM)

#) Pro$%&i'i%to &% ! Autori!$i*"

!a sociedad interesada presenta una solicitud de "autorizacin para

or#anizarse $ operar co%o &BM' ante la CNVB + un pro$ecto deestatutos que re#irn a la futura &BM

o *asta en tanto no se le autorice, la sociedad solo puede realizarlos si#uientes actos (i) adquirir in%uebles%uebles necesariospara cu%plir su obeto, (ii) actos necesarios para obtenerautorizacin del inicio de operaciones

!a -unta de .obierno de la CNBV resuelve otor#ar la /utorizacin / partir de ese %o%ento, se cuenta con 0 d1as 2biles para noti3car

dic2a autorizacin al pro%ovente (la cual, deber ser publicada en el4iario 53cial de la 6ederacin o "456' + en 7 peridicos %s de a%pliacirculacin nacional)

/ partir del %o%ento en que se le noti3ca, la pro%ovente dispone de 89d1as (2biles:) para presentar ante la CNBV, el instru%ento p;blico enque consten los estatutos para su aprobacin (en el pri%er punto, slo2ab1a presentado un "pro$ecto' de estatutos /qu1 2abla de que $a se"for%aliz' dic2o estatuto)

/ partir del punto anterior, suceden dos cosaso C (!a le$ no nos dice un plazo para 2acerlo?pero %i 2io@ala%e nos dir #ustoso cul es ese plazo)

o / la par, el pro%ovente dispone de A9 d1as para solicitar la

autorizacin de la que 2abla el art D Bis de la !&C (el cual es una"autorizacin para iniciar operaciones'? aqu1 el !ic dio al#orelativo a que real%ente no es una autorizacin distinta o al#oas1? pero no lo anote?si al#uien sabe, por favor infr%elo) >araesto, debern acreditar

Capital M1ni%o requerido


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&nfraestructura $ controles internos adecuados !a no existencia de adeudos por sanciones i%puestas por

incu%pli%iento a la !&C(@i no se consi#ue esta autorizacin, la pri%era autorizacin nosurtir efectos)

o

Ena vez que se noti3ca la autorizacin del punto anterior, elpro%ovente deber inscribir el docu%ento donde conste dic2aautorizacin en el =>C (de nuevo no 2a$ un plazo seFalado para2acerlo?@ala%e?)

$) R%+ui,ito, !r! ! Soi$itu& &% Autori!$i* !r! or/!i!r,%0 o%r!r $o'o IBM

A) >ro$ecto de estatuto7) !istado de participantes en el capital socialG ade%s

Monto de participacin de cu 4ocu%ento que reHee I aFos 2ac1a atrs (i) la situacin

patri%onial del "socioJ>61sica', (ii) estado 3nanciero del "socioJ>Moral'

I) !istado de probables Conseeros, 4irector .ral $o directivos principales) >lan .ral de 6unciona%iento, que inclu$e

!as operaciones a realizar (del catalo#o del art D !&C) Medidas de @e#uridad para preservar la infor%acin bancaria >ro#ra%as de captacin de recursos $ de otor#a%ientos de

crditos =e#in #eo#r3ca $ plazas donde se va$a a operar


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45M&C&!&5 debe ser en Mxico/=L< 5=4&N/=&/ inte#rada por acciones @erie "5' >/=L< /4&C&5N/! &nte#rada por acciones @erie "!'

o !1%ite de e%isin


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d) C!it! N%to 3784 (aprenderse bien esto?pre#untar esto %e vali eltener que 2acer este %aldito trabaoR)

Co$%to


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a) A$$io%, +u% r%r%,%t! ! C!it! So$i! &% IBM/cciones @erie "5' $ @erie "!'

#) C!r!$t%r5,ti$!, $o'u%, Lienen i#ual valor Lratndose de la %is%a serie, cada accin concede un derec2o i#ual 4eben pa#arse +1nte#ra%ente en


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(de %anera discrecional) + o1r opinin de BM (favorable o no, pero ladebe o1r)

>ara la adquisicin de acciones que representen 79 o %s del totalde las acciones serie "o' el adquirente debe de contar con/utorizacin de la CNBV + opinin favorable del BM

%) C%%#r!$i* &% ! A,!'#%! &% A$$ioi,t!, 31@4!a &BM pone a disposicin de los accionistas, durante A0 d1as antes de lacelebracin, for%ularios de >oder, los cuales estarn foliados $ 3r%adospor el @rio del Conseo de /d% U contendrn el orden del d1a

residente, (ii) 70 de los

conseeros, o (iii) Co%isarios=equieren un Xuru% de asistencia $ de votacin de %a$or1a si%ple

Co,%%ro, I&%%&i%t%,


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Co,%%ro, &% 'ior5!, 3224 @on asi#nados por los accionistas querepresenten un A9 %1ni%o del Capital pa#ado ordinario

@u caracter1stica es la de no ser revocable, sino ;nica%ente cuando se revoquea todos los %ie%bros del conseoR%+ui,ito, !r! ,%r $o,%%ro.

C5N@


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re2abilitados Mie%bros del r#ano de

vi#ilancia8 >ersonas con funciones de

re#ulacin $ supervisin de las

&C (salvo que 2a$aintervencin por parte del#obierno federal o del &>/B enel capital de las &C)

A9Conseeros de otra &BM o deuna @ociedad Controladora deun .rupo 6inanciero, al cualpertenezca otro banco

servicios a la &BM (se#;n el !ic,se re3ere a las e%presas delart las que prestenservicios co%ple%entarios oauxiliares en la realizacin del

obeto de &BM o &B4)@ociedad o /sociacini'ort!t%Z cuando losin#resos que recibe por lasoperaciones celebradas con la&BM representen %s del 0 desus in#resos totales

Clientes, proveedores,prestadores de servicios,deudores, acreedores (o socioso e%pleados de stos) de la

&BM que sean i%portantesClienteproveedorprestador deserviciosZ i'ort!t%cuando la operacin querealicen con la &BM represente%s del A9 de susoperaciones totales4eudoracreedor de &BM ZI'ort!t% cuando el i%portede la operacin respectiva se

%a$or al A0 de los activos dela &BM (cuando sta seadeudora o acreedora) o de lacontraparte

0 ersonas con conHictos deinters


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un aFo %s

E Co'it &% Au&itor5!. recisar datos e infor%es para auxiliar al Conseo de /d%I) !os de%s que le seFalen los


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Conocer sus derec2os $ obli#aciones in2erentes a su car#o

&) S!$io%, ! %,to, 9u$io!rio,. 3274

!as i%pone la CNBV $ son tipos de sancionesA) /%onestacin7) =e%ocinI) @uspensin (respecto al car#o que ocupa dentro de la &BM) (de I %eses

a 0 aFos)) &n2abilitacin (respecto a ocupar cualquier car#o dentro del siste%a

3nanciero %exicano) (de I %eses a 0 aFos) @e debe de o1r al interesado$ a la &BM

@upuestos de procedencia de las sanciones por no contar con su3cienteA) Calidad tcnica7) *onorabilidadI) *istorial Crediticio 6avorable

) >or no cu%plir con los requisitos espec13cos para cada car#o0) >or incurrir en falta #rave a la !&C o disposiciones de carcter #eneral en%ateria 3nanciera (solo en este supuesto procede la in2abilitacin)

7. 9USIN Y ESCISIN 32? 0 2? BIS4

!) R%+ui,ito,

9u,i*.@e requiere /utorizacin de CNBV + /utorizacin previa de Co%isin6ederal de Co%petencia + 5pinin favorable del BM

E,$i,i*.@e requiere /utorizacin de CNBV + opinin previa del BM(favorable o no)

#) Pro$%&i'i%to

9u,i*. @e presenta ante CNBV

o >ro$ecto de /cuerdo de /sa%blea


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>ublicacin de los acuerdos de fusin de las /sa%bleas en el 456 + en 7peridicos de %a$or circulacin en las plazas de las sociedadesi%plicadas

E,$i,i*.

ro$ecto de /cuerdo de /sa%blea

AA


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B.- INSTITUCIONES DE BANCA DE

DESARROLLO (IBD)

1. INTRODUCCIN

Co$%to &% IBD."ub 6ed con personalidad -ur1dica $patri%onio propio, constituidas con el carcter de @ociedades Nacionales deCrdito en los tr%inos de sus correspondientes le$es or#nicas $ de esta le$'Nor'!, !i$!#%, ,u%tori!'%t%"(i) !e$ 5r#nica respectiva, (ii) !&C $

(iii) =e#la%entos 5r#nicos respectivos (expedidos por @*C>)

2. REUISITOS PARA SU CONSTITUCIN

!) O#%to &% ! IBD.A) 6acilitar el acceso al 3nancia%iento a >6 $ >M7) >roporcionarles asistencia tcnica $ capacitacin en tr%inos de sus

le$es or#anicas

ro#ra%a 5perativo7) > 6inancieroI) >resupuesto .eneral de .asto) de 5freci%iento de crditos $ .arant1asD) >ro#ra%as &nstitucionales (establecen el c%o se 2abr de coordinar con

las de%s &B4)

A7


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Lodos debern ser acorde al >lan Nacional de 4esarrollo $ al >lanNacional de 6inancia%iento para el 4esarrollo

;. CAPITAL SOCIAL

!) Tituo R%r%,%t!tio &% C!it!


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atri%onial@erie "/' $ @erie "B'

!) L! S%ri% A

Por$%t!% &% $!it! +u% r%r%,%t!.


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D%r%$o, +u% $oJ%r%

4


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Co,%%ro, I&%%&i%t%, 3=14" =ueden ser "reelectos'

=

R%+ui,ito,"ual que en &BM

R%'o$i*" / propuesta de la CNBV $ por acuerdo de la @*C>

C/E@/!resentar a consideracin del Conseo 4irectivo, los pro$ectos $

pro#ra%as de asuntos relacionados con sus atribuciones

Co'it &% R%$ur,o, Ku'!o, 0 D%,!rroo I,titu$io!"

AD


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@u principal funcin es la de proponer al Conseo el %onto concreto dere%uneracin para (i) co%isarios @erie BG (ii) Conseeros &ndependientesG (iii)

Co'it, &% Ao0o" @on instituidos por el Conseo 4irectivo para auxiliar enciertas %aterias 4e tal %odo que 2abr cuantos co%its de apo$o seannecesarios

&) r/!o &% i/i!$i!

It%/r!$i* ('5i'!)" A Co%isario desi#nado por la @ecretaria de la 6uncin >;blica, $

A Co%isario desi#nado por titulares de certi3cados serie B

o

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