El Control del Riesgo Legal es nuestra forma de hacer su

negocio más rentable. 1

¿Quienes somos?

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Abogados 20 años de experiencia

Auditores 13 años de experiencia

Gobierno documental 10 años de experiencia

EXPERTOS EN RIESGO LEGAL

¿Que es Riesgo legal?

Definición según Basilea: • Cambios en la legislación. • Violaciones e incumplimientos

a las leyes, reglas y/o prácticas.

• Incumplimiento de ejercicio de derechos u obligaciones.

Se utiliza el pasado como herramienta para ver el futuro… “Si esto pasó, seguramente pasará en el futuro”.

Ahogado el niño….

Manejar la empresa viendo el retrovisor

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¿Como funciona?

• Para medir el riesgo legal y operativo, se requiere que ………… sea alimentado con la información que se obtiene de los expedientes digitalizados de los empleados, clientes, proveedores, contratos socios y accionistas.

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Una vez ingresados los expedientes digitalizados, se capturan los valores que pide el sistema, y se definen los valores de riesgo parametrizables, sobre la base de la tolerancia y apetito por el riesgo que cada empresa tiene, con lo que se podrán generar los mapas y graficas.

¿Como funciona?

Ejemplo: Empleados Riesgo bajo

• Empleado sin deudas. • Buena salud física. • Sin manejo de efectivo de

valores o cuentas bancarias. • Sin manejo o autorización de

activos. • Sin manejo o acceso a bases

de datos. • No sindicalizado . • Buen salario.

Riesgo alto • Empleado con muchas deudas. • Mala salud física. • Manejo de efectivo, valores o

cuentas bancarias. • Autoriza manejo o acceso a

activos. • Maneja bases de datos o

accede a ellas. • Está sindicalizado. • Salario bajo.

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Ejemplo: Contratos Riesgo bajo.

• Monto mínimo. • Corto plazo. • Muchos proveedores. • Que los proveedores sean:

• Experimentados. • Solventes. • Con procesos.

Riesgo alto.

• Monto mayor. • Largo plazo. • Único proveedor. • Que los proveedores sean:

• No experimentados. • No solventes. • Sin procesos.

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Costo vs. Beneficio Rh Solución

• Expedientes completos minimizan: • Perdida de demandas

laborales. • Mejora controles de

acceso a información • Mejora controles de

promoción y retención de talento.

• Facilita administración o el traslado del riesgo.

Costo beneficio • Expediente de empleado

digital y capturado en sistema $350 promedio

• Demanda promedio entre $50 y $100 mil según COPARMEX (2012) y tardan de 10 a 15 años.

• Fraudes internos de 6 a 7% de lo facturado. (Association Certified Fraud Examiners).

• Corrupción en un 13% según un estudio 'Economic crime: A threat to business globally‘ 2014.

• Riesgo reputacional

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Costo vs. Beneficio Corp. Solución

• Control corporativo minimiza: • Conflictos entre socios. • Conflictos entre socios y

administradores. • Conflictos entre

administradores y empleados.

• Facilita el traslado del riesgo inter socios e intercompañías.

Costo beneficio

• Control corporativo por sesión de consejo y seguimiento digitalizado y capturado en sistema representa costo marginal.

• Conflicto entre socios puede generar la pérdida de la participación social o acciones.

• Minimiza el Riesgo reputacional.

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Costo Beneficio conceptual Co

sto • Gasto

• Balanceo o ajustes de la operación

• Rigidez administrativa

• Complejidad • Costos de

supervisión

Bene

ficio

• Menor incertidumbre

• Mayor inversión • Menores costos • Mejora Gestión • Mayor pode de

mercado

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¿Por que contratarnos?

• El uso de …….. permite minimizar drásticamente el riesgo legal y operativo, generando grandes ahorros, asociados a la identificación, eliminación, aceptación, administración, o traslado de los riesgos legales contractuales, facilitando el cumplimiento de regulación prudencial, de control interno, y de Prevención de Lavado de Dinero.

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Los ahorros mínimos obtenidos con van de un 6 a un 13% de las ventas.

¿Por que contratarnos?

• Facilita el acceso a capitales nacionales y extranjeros.

• Disminuye el costo del financiamiento. • Abarata los costos de supervisión. • Disminuye costos operativos. • Minimiza riesgos de conflicto de interés. • Genera menor volatilidad de las acciones. • Disminuye el riesgo reputaciónal

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¡Gracias! Datos de contacto: Acción: Lic. Carlos Ramírez Elizondo. Director general Lic. Sergio Cruz Rivas, Director de Operación Teléfonos: 55 85860005 y 5554546384 Coreos electrónicos: cramirezelizondo@corilkey.com o scruz@corilkey.com Visítanos en nuestro sitio: www.corilkey.com

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