Software para agencias de fomento
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SOFTWARE PARA
AGENCIAS
DE FOMENTO
GARANTICE:
ALCANCE, EFICIENCIA OPERATIVA
Y CONFIABILIDAD EN LOS RESULTADOS
HOY
HABLAREMOS
SOBRE:
01. INTRODUCCIÓN
02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESO
03. MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES
04. OFERTA TOTVS FS
05. HECHOS
01. INTRODUCCIÓN
INTRODUCCIÓN
¿A QUIÉN ATENDEMOS?
Necesidades de las agencias de fomento de manera completa.
¿QUÉ HACE LA SOLUCIÓN?
Perfecciona el control, planificación, ejecución y gestión de la actividad
principal de una institución financiera.
Automatiza, de manera integrada, la operación de una agencia de
fomento, por medio de nuestras soluciones de crédito, contabilidad e
informaciones legales del BCB y RFB (fisco).
INTRODUCCIÓN
PROBLEMAS IDENTIFICADOS:
_Mantenimiento de operaciones de crédito complejas en planillas o soluciones caseras por cuenta de
limitaciones en la solución instalada.
_Limitaciones, falta de flexibilidad o inexistencia de solución instalada, que impide la automatización del flujo
de análisis de crédito.
_Generación manual de informaciones legales debidas periódicamente al Banco Central y/o Fisco,
consumiendo muchos recursos y generando alto riesgo de error.
_Procesos manuales o semiautomáticos paralelos, que demandan contabilización manual de operaciones.
_Indisponibilidad de entrada de operaciones en la Web, porque requiere malabarismos tecnológicos u
operativos para hacer factible la operación descentralizada de la institución.
INTRODUCCIÓN ¿QUÉ OFRECE?
De manera general:
soluciones completas e integradas para el control, planificación, ejecución y gestión de
la actividad principal de una agencia de fomento, a partir de las mejores prácticas y
herramientas de mercado, orientado a la excelencia operativa.
De manera específica:
_Front Office y BackOffice especialmente proyectados para atender las necesidades del
Core Banking, especialmente el crédito.
_Conjunto de soluciones configurables para operaciones activas y pasivas, que se
adaptan a los más variados perfiles de instituciones financieras.
_Cualquier tipo de operación, pre o post fijada, para persona física o jurídica:
préstamo, financiamiento, descuento, avales, fianza, leasing, intervención y repase.
INTRODUCCIÓN ¿QUÉ HACE (OBJETIVO)?
_Básico
_Registro de clientes
_Entrada y negociación de operaciones de crédito
_Crédito (BackOffice)
_Análisis de crédito
_Gestión de crédito
_Internet banking
_Contabilidad
_SPED
_Informaciones legales
02. CÓMO FUNCIONA:
MACROPROCESO
VISIÓN MACRO PROCESOS
- DEPARTAMENTO JURÍDICO
MACROPROCESO
AGENCIAS DE FOMENTO
SPC Serasa
Análisis de
Crédito
Registro de
clientes
Negociación de
operaciones
Entrada de
operaciones
Gestión de
Crédito
Préstamo
Financiamiento
Cobranza y descuento
Avales y fianza
Intervención
leasing
Bienes
Repases
Compensación
BNDES
Informaciones
legales
BCB RFB (fisco) ContabilidadSPED
BásicoClientes Seguridad Parámetros ERP Protheus
Crédito
Procesos
Procesos complementarios
Participantes externos
03. MÓDULOS
y FUNCIONALIDADES
ATIENDE: PARÁMETROS
SEGURIDAD DE ACCESO
RASTRO DE AUDITORÍA
GENERADOR DE DOCUMENTOS
_Conjunto de aplicaciones que siguen de cerca todas las soluciones y centralizan
configuraciones y procesos comunes.
_Registros de tablas de uso común, como indicadores y cotizaciones y el módulo de
control de acceso y seguridad.
_Herramientas de productividad para generar documentos dinámicos y
trazabilidad contable.
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADESAGENCIAS DE FOMENTO
BÁSICO
ATIENDE: REGISTRO DE CLIENTES
RESTRICCIONES DE REGISTRO
_Registro de clientes personalizable
REGISTRO DE CLIENTE
AGENCIAS DE FOMENTOMÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
FRONT OFFICE DE CRÉDITO:
CRÉDITO PERSONAL
CUSTODIA DE CHEQUES
CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSO INSS
CDC VEHÍCULOS Y LÍNEA BLANCA
CESIÓN
RENEGOCIACIÓN
ENTRADA Y NEGOCIACIÓN
DE OPERACIONES DE
CRÉDITO
AGENCIAS DE FOMENTO
OTROS FINANCIAMIENTOS
DESCUENTO
AVALES Y FIANZA
COMPROR E VENDROR
LEASING
BIENES
REPASES
_Front Office de crédito en plataforma Web, compuesto por diversos módulos.
_Simulación y entrada de operaciones de crédito vía Web.
_Renegociación y liquidación anticipada total o parcial de operaciones.
_Solución de integración con la estera de crédito (herramienta de análisis y aprobación de
crédito).
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
BACK OFFICE DE CRÉDITO:
PRÉSTAMO
FINANCIAMIENTO
COBRANZA Y DESCUENTO
AVALES Y FIANZA
_BackOffice de crédito.
_Operaciones pre y post fijadas.
AGENCIAS DE FOMENTO
INTERVENCIÓN
LEASING
BIENES
REPASES
CRÉDITO (BACKOFFICE)
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
FLUJO DE PROPUESTAS DE CRÉDITO (INTEGRADA A LA GESTIÓN DE
LÍMITES Y RIESGOS)
INTELLECTOR (REPOSITORIO Y EJECUTOR DE REGLAS)
INTEGRACIÓN CON SERASA Y SPC
_La concesión de crédito es la principal fuente de retorno para las instituciones financieras.
_La gestión de crédito y cobranza presupone una acción coordinada entre el análisis de crédito y una
eficiente recuperación de cuotas en atraso.
_Con el diseño correcto de las políticas y con las herramientas adecuadas para apoyar el proceso de
la concesión, la empresa puede aumentar la eficiencia de los procesos de crédito y cobranza,
reduciendo riesgos y pérdidas con insolvencias.
ANÁLISIS DE CRÉDITO
AGENCIAS DE FOMENTOMÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
GESTIÓN DE GARANTÍAS
GESTIÓN DE LÍMITES Y RIESGOS
GESTIÓN DE INSOLVENCIA
GESTIÓN DEL COMPORTAMIENTO DEL DEUDOR (RETIRADO O
PAGADOR)
COBRANZA
_Herramientas para gestión de cartera de crédito.
_Control de límites y riesgos de los clientes.
_Gestión de garantías, integrada a las herramientas de concesión de crédito.
_Gestión de operaciones y clientes insolventes, integrado a la solución de cobranza.
_Control de concentración y otras herramientas vinculadas a las operaciones de descuento.
GESTIÓN DE CRÉDITO
AGENCIAS DE FOMENTOMÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
ECD (Registro Contable-Digital)
FCONT
EFD (Registros Fiscal Digital PIS/COFINS – solo para
instituciones financieras)
_Integración al módulo de Contabilidad que atiende al SPED, Contable y Fiscal.
_Generación de ECD, FCONT y EFD PIS/COFINS*.
*Exclusivo para las instituciones financieras
SPED
AGENCIAS DE FOMENTOMÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
ATIENDE:
Informaciones legales del BCB:
Rating (atiende al SCR – documentos
3040, 3050 y 3026)
CCS y BACEN JUD
Registro positivo (integrado a la CIP)
_Generación de documentos 3040, 3050 y 3026, vinculados al SCR del BCB.
_Cálculo y contabilización de la PDD.
_Soluciones para el CCS, BACEN JUD y Registro Positivo, todas integradas a los sistemas
del Core Banking.
_Atención de normas del BCB relacionadas al acuerdo de Basileia II y III, incluso
la generación de los archivos DLO, DRM, DDR y otros.
_Generación de archivos de la DIRF y DIMOF, exigidos por el RFB (fisco).
INFORMACIONES LEGALESConjunto de soluciones para atender
demandas legales del Banco Central
de Brasil (BCB) y Fisco (RFB).
AGENCIAS DE FOMENTO
Res. 3490 (Riesgos de Basilia II y III)
Censo de FGC
Informaciones legales de la RFB (fisco):
Dirf
DIMOF
MÓDULOS
Y FUNCIONALIDADES
04. OFERTA TOTVS FS
OFERTAS TOTVS FS
PARA COOPERATIVAS
DE CRÉDITO
_RRHH
_TOTVS Jurídico
_TOTVS BA
_CRM
_Fluig
PROPUESTA DE VALOR
_Cartera completa para áreas y procesos de negocio:
Inversiones, Crédito, Tarjetas Open y Private Label, Core Banking y ERP.
_Abarca actividades del entorno de negocios, contabilidad y el área operativa.
_También cuenta con controles de gestión y de compliance.
_Agilidad y productividad en los procesos de negocio soportados
por las soluciones de TOTVS.
_Compromiso con la calidad del resultado entregado, que resulta de la experiencia
de más de 20 años en el segmento.
BENEFICIOS
Soluciones de crédito flexibles y configurables, que permite la adaptación a las
necesidades y realidades diferenciadas de cada cliente.
Soluciones para operaciones de crédito complejas, pre o post fijadas y con
flujos de pago variables.
Amplia variedad de operaciones de negociación, como renegociación y pagos
anticipados, totales o parciales, así como operaciones retroactivas.
Automatización del flujo de la política de análisis de crédito.
Atención de la legislación vigente, del BCB y del RFB (fisco), de manera automática.
Automatización del flujo de la política de análisis de crédito.
Reducción de riesgos y costos con insolvencia, por medio del diseño adecuado del
registro capaz de atender las necesidades de las políticas de crédito de la institución.
05. HECHOS
HECHOS
13 de las 15 mayores instituciones
financieras
del país*, utilizan soluciones de TOTVS.
*Clasificadas por activo total por el Banco Central de Brasil
Mayor proveedora de soluciones de
América Latina con 30.000 carteras y
6.000 fondos controlados por nuestras
soluciones, con más de 1.7 billones en
activos procesados diariamente.
TOTVS en el segmento Financial Services
HECHOS
Más de 15 millones de tarjetas emitidas
y procesadas, con más de 20 millones de
transacciones anuales realizadas.
Más de 20 mil
usuarios en la solución.
TOTVS en el subsegmento Administradora de Tarjetas de Crédito
¡Gracias!
0800 70 98 100
www.totvs.com