SOLICITUD E INSTRUCCIONES PARA LA INSCRIPCIÓN COMO ...
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SOLICITUD E INSTRUCCIONES PARA LA INSCRIPCIÓN COMO CORREDOR DE SEGUROS PERSONA JURÍDICA
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SOLICITUD E INSTRUCCIONES PARA LA INSCRIPCIÓN COMO CORREDOR DE SEGUROS
PERSONA JURÍDICA
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SOLICITUD DE INSCRIPCIÓN.................................................................................................................................................. 3
INSTRUCCIONES ........................................................................................................................................................................ 7
1) Escritura de constitución de la sociedad o cooperativa (artículo 27.1 a): ............................................................. 7
2) Formación (artículo 27.1 b): ......................................................................................................................................... 7
3) Experiencia de los administradores (artículo 27.1.c): .............................................................................................. 8
4) Declaración sobre la honorabilidad comercial y profesional (artículo 27.1 d): ..................................................... 8
5) Seguro de responsabilidad civil profesional u otra garantía financiera (artículo 27.1 e):................................. 8
6) Documentación acreditativa de la capacidad financiera (artículo 27.1.f): ............................................................ 9
7) Programa de actividades (artículo 27.1 g): ................................................................................................................. 9
8) Declaración de no incurrir en las causas de incompatibilidad (artículo 27.1 h): ................................................. 10
9) Publicidad : .................................................................................................................................................................... 10
10) Relaciones con la clientela: .................................................................................................................................... 10
11) Justificación del ingreso de la tasa por inscripción: ........................................................................................... 10
ANEXO I ............................................................................................................................................................................. 12
ANEXO II ............................................................................................................................................................................ 13
ANEXO III ........................................................................................................................................................................... 14
ANEXO IV ........................................................................................................................................................................... 15
ANEXO V ............................................................................................................................................................................ 16
ANEXO VI ........................................................................................................................................................................... 11
ANEXO VII ........................................................................................................................................................................ 12
ANEXO VII.1 ..................................................................................................................................................................... 16
ANEXO VII.2 ...................................................................................................................................................................... 16
ANEXO VII.3 ...................................................................................................................................................................... 17
ANEXO VII.4 ...................................................................................................................................................................... 18
ANEXO VII.5 ...................................................................................................................................................................... 19
ANEXO VII.6 ...................................................................................................................................................................... 20
ANEXO VII.7 ...................................................................................................................................................................... 21
ANEXO VIII ........................................................................................................................................................................ 22
ANEXO VIII.1 ..................................................................................................................................................................... 23
ANEXO VIII.2 ..................................................................................................................................................................... 24
“En cumplimiento de lo dispuesto en el artículo 5 de la Ley orgánica 15/1999, de Protección de Datos de Carácter Personal, se le informa de que los
datos personales recogidos en esta solicitud se incorporarán al “Fichero de Gestión de Cajas de Ahorro, Entidades financieras y Seguros” creado en
el anexo I de la Orden del 26 de enero de 2011, por la que se regulan los ficheros de datos de carácter personal existentes en la Consejería de Hacienda, en el Instituto Gallego de Estadística y en el Centro para la Gestión Tributaria, Económico-Financiera y Contable (DOG nº 49, del
11.03.2011). Asimismo podrán ser comunicados a los organismos públicos necesarios para completar la tramitación requerida.
Podrá ejercer sus derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición previstos en la ley, mediante un escrito dirigido a la Dirección General de Política Financiera y del Tesoro como responsable del fichero, por escrito y mediante la debida acreditación de su identidad.”
SOLICITUD DE INSCRIPCIÓN
CORREDOR DE SEGUROS PERSONA JURÍDICA
D/Dª: NIF/NIE:
en representación de: Denominación/Razón social
CIF: con domicilio social en:
Provincia: C.P.: Rúa:
Nº: Piso: Letra: Teléfono: Fax:
Dirección a efectos de notificaciones:
Provincia: C.P.: Rúa:
Nº: Piso: Letra: Teléfono: Fax:
Correo electrónico:
Dominio/Dirección de internet:
Solicito la preceptiva inscripción de _____________________________________________________________en el Registro Administrativo Especial de Mediadores de Seguros, Corredores de Reaseguros y de sus altos cargos de la Comunidad Autónoma de Galicia, de conformidad con lo dispuesto en el artículo 52 de la Ley 26/2006, del 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados, para ejercer como corredor de seguros, persona jurídica.
Junto con esta solicitud se acercan los siguientes documentos:
Escritura de constitución de la sociedad mercantil o cooperativa y, en su caso, de las modificaciones posteriores.
Documentación acreditativa de los requisitos de formación y conocimientos para el ejercicio de la actividad de mediación.
Declaración de la experiencia de los administradores.
Declaración sobre la honorabilidad comercial y profesional.
Acreditación de la contratación del seguro de responsabilidad civil profesional o cualquier otra garantía financiera.
Documentación de la capacidad financiera.
Programa de actividades.
Declaración del ámbito de actuación.
Programa de formación.
Declaración sobre incompatibilidades.
Publicidad.
Documentación relativa a la protección de la clientela.
Acreditación del ingreso de la tasa por inscripción
Me comprometo a presentar con carácter inmediato ante la Dirección General de Política Financiera, Tesoro y Fondos Europeos la documentación acreditativa de las modificaciones que, en su caso, se produjeran en las circunstancias y documentos que se presentan para la obtención de la inscripción.
En ___________________________, ____ de _______________ de 20___
Fdo. : ______________________________
DIRECCIÓN XERAL DE POLÍTICA FINANCEIRA , TESOURO E FONDOS EUROPEOS
CONSELLERÍA DE FACENDA
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INSTRUCCIONES
La figura de corredor de seguros está regulada en el artículo 27 de la ley 26/2006, del 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados. Según lo regulado en esta ley, la documentación a presentar, junto con el formulario de solicitud, será la que se relaciona a continuación.
1) Escritura de constitución de la sociedad o cooperativa (artículo 27.1 a):
Las sociedades de correduría deberán adoptar la forma de sociedades mercantiles o cooperativas inscritas en el registro mercantil. Por lo tanto, deberá presentarse original o copia legalizada de la escritura de constitución como sociedad mercantil o cooperativa, y en su caso, de las modificaciones posteriores, inscritas en el Registro Mercantil y en el Registro de Cooperativas, respectivamente, junto a los estatutos sociales en los que deberá constar dentro del apartado correspondiente al objeto social la realización de actividades de correduría de seguros. Cuando la sociedad sea por acciones estas deberán ser nominativas.
Deberá tenerse en cuenta la reserva de denominación establecida en el artículo 7.5 del Real decreto legislativo 6/2004, por lo que se aprueba el texto refundido de la Ley de ordenación y supervisión de los seguros privados, por el cual las palabras "seguros", "reaseguros" o ambas a la vez quedan reservados en exclusiva para las entidades aseguradoras.
2) Formación (artículo 27.1 b):
a) A los directores técnicos o puestos asimilados y por lo menos la mitad de las personas que integran el órgano de dirección responsable de la mediación de los seguros, se les exige formación del Grupo A, que se puede acreditar por los siguientes medios:
Fotocopia compulsada de la certificación acreditativa de la superación del curso de formación o prueba de aptitud correspondientes al grupo A, emitida por el organizador, de conformidad con el establecido en el artículo 39 de la Ley 26/2006, en el Real Decreto 764/2010 modificado por el Real Decreto 1490/2011, de 24 de octubre, y en la Resolución del 18 de febrero de 2011 de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.
Fotocopia compulsada del diploma de mediador de seguros titulado (apartado 1, Disposición Adicional única del Real Decreto 764/2010).
Documento que justifique la experiencia previa con anterioridad a entrada en vigor de la Ley 26/2006 conforme al establecido en el apartado 2 de la Disposición Adicional Única del Real Decreto 764/2010.
b) A los empleados a los que se les atribuyan funciones de asesoramiento y asistencia a los clientes y participen directamente en la mediación de los seguro, se les exige formación del Grupo B, que se puede acreditar por los siguientes medios:
Fotocopia compulsada de la certificación acreditativa de la superación del curso de formación correspondiente al grupo B, emitida por el organizador, de conformidad con el establecido en el artículo 39 de la Ley 26/2006, en el artículo 10 del Real Decreto 764/2010 modificado por el Real Decreto 1490/2011, de 24 de octubre, y en la Resolución del 18 de febrero de 2011 de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.
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Documento que justifique la experiencia previa con anterioridad a la entrada en vigor de la Ley 26/2006 conforme al establecido en el apartado 2 de la Disposición Adicional Única del Real Decreto 764/2010.
c) A los colaboradores externos y empleados que desempeñen funciones auxiliares de captación de clientes o de tramitación administrativa, sin prestar asesoramiento ni asistencia a los clientes, se les exige formación del Grupo C, que se puede acreditar por los siguientes medios:
Fotocopia compulsada de la certificación acreditativa de la superación del curso de formación correspondiente al grupo C, emitida por el organizador, de conformidad con el establecido en el artículo 39 de la Ley 26/2006, en el artículo 10 del Real Decreto 764/2010 modificado por el Real Decreto 1490/2011, de 24 de octubre, y en la Resolución del 18 de febrero de 2011 de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.
Fotocopia compulsada del título oficial universitario o de formación profesional de haber cursado materias comprensivas de los contenidos establecidos en el anexo 3 de la Resolución del 18 de febrero del 2011. Regla 1ª del artículo 13 del Real Decreto 764/2010.
Justificación documental de experiencia de un año desarrollando funciones de la misma naturaleza. Regla 3ª del artículo 13 del Real Decreto 764/2010.
Justificación documental de experiencia previa con anterioridad a la entrada en vigor de la ley 26/2006, conforme al establecido en el apartado 2 de la disposición adicional única del Real Decreto 764/2010.
3) Experiencia de los administradores (artículo 27.1.c):
Declaración de experiencia en funciones del administración según lo establecido en el artículo 27.1 c) de la Ley 26/2006. (Anexo I)
4) Declaración sobre la honorabilidad comercial y profesional (artículo 27.1 d):
Esta declaración debe ser presentada por los socios, los administradores y las personas que ejerzan la dirección técnica o formen parte del órgano de dirección responsable de la mediación. (Anexo II)
En caso de que se prevea la existencia de personal que participe directamente en la mediación de seguros, la declaración deberá firmarse por el representante legal de la sociedad (Anexo III)
5) Seguro de responsabilidad civil profesional u otra garantía financiera (artículo 27.1 e):
Para iniciar la tramitación del expediente es suficiente con la presentación del original del documento en el que la entidad que va a asumir la garantía, se comprometa a aceptar la cobertura del riesgo y a emitir la póliza de seguro o la garantía en los términos establecidos en la Ley 26/2006, en caso de que se conceda la inscripción en el Registro.
No obstante será requisito imprescindible para dictar la Resolución de inscripción, presentar el original del seguro de Responsabilidad Civil Profesional u otra garantía financiera que cubra en todo el territorio del Espacio Económico Europeo, las responsabilidades que pudieran surgir por
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negligencia profesional. Los importes a contratar son los recogidos en la Resolución de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones de 22 de octubre de 2013 (1.250.618,00 € por siniestro y 1.875.927,00 € para todos los siniestros). Junto con la póliza del seguro se presentará el recibo del pago que acredite su vigencia.
6) Documentación acreditativa de la capacidad financiera (artículo 27.1.f):
Pueden darse los siguientes supuestos:
a) Que la sociedad de correduría pacte contractualmente, de forma expresa, con las entidades aseguradoras que los importes abonados por la clientela se realizarán directamente a través de domiciliación bancaria en cuentas abiertas a nombre de aquellas, o que, en su caso la sociedad de correduría de seguros ofrezca al tomador una cobertura inmediata entregando el recibo emitido por la entidad aseguradora, y que, en todo caso, las cantidades abonadas en concepto de indemnización se entregarán directamente por las entidades aseguradoras a los tomadores de seguros, asegurados o beneficiarios.
En este caso habrá que presentar una declaración del representante legal de la sociedad según el (Anexo IV)
b) Que no existan pactos expresos con las Entidades Aseguradoras. Por lo tanto la sociedad de correduría debe asumir la garantía de capacidad financiera. En este caso deberá cubrir el documento de la declaración y cálculo de la capacidad financiera según se acredite mediante póliza de seguro de caución o aval (Anexo V). Dicho cálculo deberá efectuarse basándose en la previsión de ingresos para el primer ejercicio que consta en el programa de actividades.
Para iniciar la tramitación del expediente de inscripción, será suficiente con la presentación del original del documento en el que la entidad financiera, sociedad de garantía mutua o aseguradora asuma el compromiso de prestar la garantía.
En el caso de contratar un aval, deberá presentar el resguardo acreditativo de su depósito en la Caja General de Depósitos de la Comunidad Autónoma o en cualquiera de sus sucursales (Delegaciones Territoriales de la Consellería de Facenda). En el caso de contratar un seguro de caución deberá presentar el original de las condiciones generales y particulares de la póliza junto a su justificante de pago.
Se facilita modelo de aval (Anexo VI).
7) Programa de actividades (artículo 27.1 g):
Anexo VII:
Se deberá presentar un programa explicativo de la actividad a desarrollar que incluirá, como mínimo:
a) Los ramos de seguro y la clase de riesgos en que se proyecte mediar.
b) Ámbito Territorial de actuación (Anexo VII.1). (En virtud de la distribución de competencias entre la Administración General del Estado y las Comunidades Autónomas establecida en el artículo 47 de la Ley 26/2006, se deberá presentar una declaración firmada por el solicitante en la que manifieste que el domicilio y el ámbito de operaciones en los que va a ejercer su actividad de mediación se limitan al territorio de la Comunidad Autónoma de Galicia.)
c) Estructura de la organización. (Anexos VII.2, VII.3 y VII.4).
d) Medios materiales y personales (Anexos VII.5, VII.6 y VII.7) de los que se vaya a disponer.
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e) Para dar cumplimiento a los artículos 44 y siguientes de la ley 26/2006, se deberá incluir la documentación relativa a la designación del departamento ó servicio de atención al cliente o, en su caso, del defensor del cliente. Se deberá presentar acuerdo del órgano de administración de la creación del departamento, designación de su titular y aprobación del reglamento de funcionamiento.
f) Se deberá presentar una declaración ó compromiso de disponer de un programa de formación continua de los empleados o colaboradores externos de conformidad con el artículo 27 de la Ley 26/2006 modificada por la disposición final décima de la Ley 20/2015, de 14 de julio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades aseguradoras.
8) Declaración de no incurrir en las causas de incompatibilidad (artículo 27.1 h):
Deberán presentar esta declaración, firmada, los directores, gerentes, delegados, apoderados generales y los que, bajo cualquier título lleven la dirección general o la dirección técnica. Los términos de la misma se recogen en el Anexo VIII.
En el caso de existir contrato previo de agencia o de tratarse de un agente exclusivo, deberán cumplimentar los Anexos VIII.1 y VIII.2.
9) Publicidad :
En la documentación que remitan con la solicitud deben hacer referencia a que en la publicidad van a cumplir lo establecido en el artículo 33.1 de la Ley 26/2006. Es decir, identificarse con la figura de mediación, indicar la clave de inscripción en el registro e informar que dispone de seguro de responsabilidad civil y, de ser el caso, que dispone de capacidad financiera. Asimismo deberá tener en cuenta lo regulado en el punto 3 del mismo artículo.
10) Relaciones con la clientela:
Forma en que va a dar cumplimiento a los deberes de información a la clientela en cuanto a:
a) Proporcionar a los clientes la información previa a la celebración de un contrato de seguro. Artículo 42, apartados 1, 2 y 3 de la Ley 26/2006.
b) Deber de llevar a cabo un análisis objetivo de conformidad con lo previsto en los artículos 26 y 42.4 de la Ley 26/2006.
c) Forma de retribución del corredor e información a la clientela. Artículo 29.2 de la Ley 26/2006.
d) Modalidades de transmisión de la información.
11) Justificación del ingreso de la tasa por inscripción:
Deberá presentarse el ejemplar para la Administración del impreso de autoliquidación de tasas.
El modelo de autoliquidación de la tasa puede ser generado electrónicamente a través de la página web de la Agencia Tributaria de Galicia (ATRIGA):
http://www.atriga.gal/tributos-da-comunidade-autonoma/taxas-e-prezos/confeccion-on-line-impresos
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Las tarifas vigentes pueden consultarse en este enlace (concepto 30.41.03):
http://www.atriga.gal/tributos-da-comunidade-autonoma/taxas-e-prezos/tarifas-vixentes-de-taxas
Puede realizar el pago de dos formas:
Pago telemático.
Mediante el enlace donde aparece el Modelo A1. Autoliquidación de Tasas, y generar el documento que facilitará tres copias que tendrá que llevar a la oficina bancaria para realizar el pago.
Los códigos a cubrir en el modelo son:
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ANEXO I DECLARACIÓN DE EXPERIENCIA DE LOS ADMINISTRADORES
IDENTIFICACIÓN:
Nombre: ___________________________________________________________________________
NIF/NIE: _______________________________________________________________________
Domicilio (calle, población, provincia, código postal, país): ________________________________
Teléfono: _________________ Fax: _________________ Nacionalidad: ____________________
Profesión: __________________________________________________________________________
Cargo en la correduría: _______________________________________________________________
Fecha del acuerdo de nombramiento: ________________________________________________
Fecha de la inscripción en el Registro Mercantil, en su caso: ______________________________
Otras funciones desempeñadas en la correduría: ___________________________________________
__________________________________________________________________________________
EXPERIENCIA
a) Descripción de actividades realizadas y fechas de realización de estas: (Acreditar
documentalmente) - Previas y actuales vinculadas al sector financiero, asegurador y de la mediación de seguros y
reaseguros privados: __________________________________________________________________
______________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________
- Previas y actuales distintas de las anteriores pero que se encuentran sometidas a un régimen
específico de supervisión administrativa: __________________________________________________
______________________________________________________________________________
- Otras actividades previas y actuales: ________________________________________________
___________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________
b) Relación detallada de las vinculaciones financieras o de dirección, si las hubiera, con entidades de
seguros o de reaseguros, financieras y de crédito, agentes o sociedades de agencia, peritos o sociedades de peritación u otras sociedades de correduría de seguros: (En caso negativo, señalar que no existen)
___________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________
En __________________ a _______de_ ___________________de 20 __
Fdo.____________________________________
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ANEXO II DECLARACIÓN DE HONORABILIDAD COMERCIAL Y PROFESIONAL DE LOS SOCIOS, LOS
ADMINISTRADORES, DE LAS PERSONAS QUE INTEGRAN El ÓRGANOS DE DIRECCIÓN RESPONSABLE DE LA MEDIACIÓN DE SEGUROS Y DE LAS PERSONAS QUE EJERCERÁN LA
DIRECCIÓN TÉCNICA O PUESTO ASIMILADO.
Nombre y apellidos: ____________________________________________________________________
Con NIF/NIE: _____________________ ___________________________________________________
En calidad de: (indicar cargo desempeñado en la sociedad) ____________________________________
A los efectos de acreditar el cumplimiento del requisito de honorabilidad comercial y profesional exigido en el artículo 27.1.d) de la ley 26/2006, de 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados,
Declara bajo su responsabilidad que:
1. Realizó las siguientes actividades profesionales hasta el momento de la solicitud de inscripción:
- Previas y actuales vinculadas al sector financiero, asegurador y de la mediación de seguros y
reaseguros privados. _________________________________________________________________
______________________________________________________________________________
- Previas y actuales distintas de las anteriores pero que se encuentran sometidas a un régimen
específico de supervisión administrativa. __________________________________________________
______________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________
- Otras actividades previas y actuales: _______________________________________________
- Relación detallada de las vinculaciones financieras o de dirección, si las hubiera, con
entidades de seguros o de reaseguros, financieras y de crédito, agentes o sociedades de
agencia, peritos o sociedades de peritación u otras sociedades de correduría de seguros:
(En caso negativo, señalar que no existen).
2. Que en el ejercicio de dichas actividades ha venido observando una trayectoria personal de respeto a las leyes mercantiles y otras que regulen la actividad económica y la vida de los negocios así como las buenas prácticas comerciales, financieras y de seguros.
3. Que carece de antecedentes penales por delitos de falsedad, violación de secretos, descubrimiento y revelación de secretos contra la Hacienda Pública y contra la Seguridad Social, malversación de caudales públicos y cualquier otro delito contra la propiedad.
4. Que no está inhabilitado para ejercer cargos públicos o de administración o de dirección de entidades financieras, aseguradoras o de mediación de seguros o de reaseguros.
5. Que no fue suspendido por sanción firme para el ejercicio de la actividad de mediación conforme a lo previsto en el artículo 56 de la Ley 26/2006, del 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados.
6. Que no fue inhabilitado conforme a lo dispuesto en la Ley 22/2003, del 9 de julio, Concursal.
7. Que no incurre en incapacidad o prohibición ninguna conforme a la legislación vigente.
En _____________________________, _____ de __________________de 20 ___
Fdo.:_________________________________
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ANEXO III DECLARACIÓN DE HONORABILIDAD COMERCIAL Y PROFESIONAL.
PERSONAL QUE PARTICIPA DIRECTAMENTE EN LA MEDIACIÓN DE SEGUROS
Nombre y apellidos: ____________________________________________________________________
con NIF/NIE: ____________actuando en calidad de: __________________________________________
_____________ como representante legal de _______________________________________________
A los efectos de acreditar el cumplimiento del requisito de honorabilidad comercial y profesional exigido en el artículo 27.1 letra d) en relación con el 10.1 de la Ley 26/2006, del 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados:
Declaro bajo mi responsabilidad que las personas que participarán directamente en la mediación de los seguros:
Han venido observando una trayectoria personal de respeto a las leyes mercantiles u otras que regulen la actividad económica y la vida de los negocios, así como a las buenas prácticas comerciales, financieras y de seguros.
Carecen de antecedentes penales por delitos de falsedad, violación de secretos, descubrimiento y revelación de secretos contra la hacienda pública y contra la Seguridad Social, malversación de caudales públicos y cualquiera otros delitos contra la propiedad y que no fueron inhabilitados para ejercer cargos públicos o de administración o de dirección de entidades financieras, aseguradoras o de mediación de seguros o de reaseguros.
No fueron suspendidos por sanción firme para el ejercicio de la actividad de mediación conforme a lo previsto en el artículo 56 de la Ley 26/2006.
No fueron inhabilitados conforme a lo dispuesto en la Ley 22/2003, del 9 de julio, Concursal.
No incurren en incapacidad o prohibición ninguna conforme al dispuesto en la legislación vigente.
En __________________________, _____ de __________________de ____
Fdo.: _______________________________
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ANEXO IV DECLARACIÓN DE NO ESTAR SUJETO AL DEBER DE DISPONER DE CAPACIDAD FINANCIERA
D/Dª _____________________________________________________________________________
NIF/NIE __________________________________________________________________________
Actuando en calidad de ______________________________________________________________
Como representante legal de _________________________________________________________
DECLARO
Que a los efectos de cumplir el requisito establecido en el artículo 27.1.f) de la Ley 26/2006, como corredor de seguros, persona jurídica, me comprometo a pactar de forma expresa con las entidades aseguradoras, que los importes abonados por la clientela se realizarán directamente a través de domiciliación bancaria en cuentas abiertas a nombre de aquellas, o que, en su caso, se ofrecerá al tomador una cobertura inmediata entregando el recibo emitido por la entidad aseguradora correspondiente, y en todo caso las cantidades abonadas en concepto de indemnización se entregarán directamente por las entidades aseguradoras a los tomadores de seguros, asegurados o beneficiarios.
Que, en caso de que se resuelva conceder por la Dirección General de Política Financiera, Tesoro y Fondos Europeos la inscripción como sociedad de correduría de seguros, asumo el compromiso de presentar copia compulsada de las cartas de condiciones suscritas con las entidades aseguradoras en las que consten expresamente los extremos mencionados en el párrafo anterior.
Que asumo el compromiso de comunicar y acreditar ante la citada dirección general cualquier cambio en el requisito de capacidad financiera, con el fin de mantener la inscripción en el registro a que hace referencia el artículo 52 de la ley 26/2006.
En __________________ a _______de ___________________de 20 __
Fdo.____________________________________
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ANEXO V DECLARACIÓN Y CÁLCULO DE LA CAPACIDAD FINANCIERA
D/Dª _____________________________________________________________________________
NIF/NIE __________________________________________________________________________
Actuando en calidad de ______________________________________________________________
Como representante legal de _________________________________________________________
DECLARO
Que a los efectos de cumplir el requisito de disponer de capacidad financiera conforme a lo establecido en el artículo 27.1.f) y en la disposición transitoria tercera de la Ley 26/2006, el cálculo del importe, se realiza conforme a las siguientes cantidades:
A: Importe de las primas anuales estimadas para el primer ejercicio en el programa de actividades: €
B: 4% sobre A €
C: Importe mínimo (D.T. 3º 1.b) Ley 26/2006:
18.760* €
D: IMPORTE CAPACIDAD FINANCIERA:
(Cifra mayor entre B y C) €
Para dichos efectos se contrata seguro de caución con la entidad________________________ __________________________________________________, presentando junto con esta declaración original de las condiciones generales y particulares de la póliza y de su justificante de pago o un aval con la entidad________________________ __________________________________________________, presentando junto con esta declaración el resguardo de su depósito en la Caja General de Depósitos de la Comunidad Autónoma.
Que esta sociedad asume el compromiso ante la Dirección General de Política Financiera, Tesoro y Fondos Europeos de actualizar el importe de la capacidad financiera, con el fin de mantener la inscripción en el registro al que hace referencia el artículo 52 de la Ley 26/2006.
En __________________ a _______de ____________________de 20 __
Fdo.___________________________________
(*) Importe actualizado por la Resolución del 22 de octubre del 2013, de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, por la que se publica la actualización prevista en el apartado 2 de la disposición transitoria tercera de la Ley 26/2006 (BOE número 236 del 30/09/08)
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ANEXO VI MODELO DE AVAL PARA SOCIEDADES DE CORREDURÍA DE SEGUROS.
La entidad (razón social de la entidad de crédito o sociedad de garantía recíproca
avalista)........................................................................................................................................................................................CIF..............................................con domicilio (a los efectos de notificaciones y
requerimientos) en......... ...........................................................................
(Dirección, población, código postal, provincia), en su nombre.................................…...........…………............................................................................................(Nombre, apellidos y N.I.F. del apoderado), con poder bastante para obligarla en este acto, según resulta de la verificación de la representación de la parte inferior de este documento.
AVALA
A........................................................................................................................
C.I.F. ................................, ante la Dirección General de Política Financiera, Tesoro y Fondos Europeos de la Consellería de Facenda de la Xunta de Galicia, como acreditación de la capacidad financiera exigida como requisito para ejercer la actividad de correduría de seguros por el artículo 27.1 f) de la Ley 26/2006, del 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados hasta el importe de (en número y letra).........................................................................................
...........................................................(mínimo 18.760 euros).
La entidad avalista declara, bajo su responsabilidad, que cumple los requisitos exigidos en el artículo 16 del Real Decreto 161/1997, del 7 de febrero, por el que se aprueba el Reglamento de la Caja General de Depósitos.
Este aval se otorga solidariamente respeto al obligado principal, con renuncia expresa a los beneficios de excusión y división y con compromiso de pago al primer requerimiento de la Caja General de Depósitos.
La vigencia de la presente garantía comenzará a partir de la fecha en la que sea extendida y hasta que la Dirección General de Política Financiera, Tesoro y Fondos Europeos autorice expresamente su cancelación o devolución.
El presente aval fue inscrito en el día de la fecha en el Registro Especial de Avales con el número......................
........................................................(sello entidad)
........................................................(lugar y fecha)
....................................(razón social de la entidad)
.............................................(firma del apoderado)
VERIFICACIÓN DE LA REPRESENTACIÓN POR LA ASESORÍA JURÍDICA O ABOGACÍA DEL ESTADO
Provincia: Fecha: Número o código:
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ANEXO VII PROGRAMA DE ACTIVIDADES.
DENOMINACIÓN SOCIAL:Haga clic aquí para escribir texto.
CIF: Haga clic aquí para escribir texto.
OBJETO SOCIAL: Haga clic aquí para escribir texto.
En su caso, declaración de actividades distintas a la de correduría de seguros: Informar acerca de otras actividades distintas la de correduría de seguros que se pretenda iniciar o continuar desarrollando (con distinción entre actividad vinculada al seguro privado y actividad ajena al seguro privado): Haga clic aquí
para escribir texto.
Deberá asimismo realizar una descripción detallada y explicar el modelo de gestión a aplicar para diferenciar dichas actividades (por ejemplo: ingresos y gastos, documentación de giro o tráfico, dirección y empleados): Haga clic aquí para escribir texto.
RAMOS Y RIESGOS
Ramos de seguro y la clase de riesgos en que se proyecte mediar:
Haga clic aquí para escribir texto.
Breve comentario de la gestión técnica y administrativa: gerencia de riesgos, tramitación de las solicitudes de seguro y suplementos de pólizas, gestión por el corredor del cobro de primas y del pago de siniestros:
Haga clic aquí para escribir texto.
Procedimientos y actuaciones profesionales a realizar para facilitar a los clientes a asistencia en los supuestos de siniestro:
Haga clic aquí para escribir texto.
Identificación de las entidades aseguradoras en las que considera factible colocar los riesgos en los que se medie, indicando los criterios profesionales seguidos para su elección:
Haga clic aquí para escribir texto.
ESTRUCTURA DE LA ORGANIZACIÓN, MEDIOS PERSONALES Y MEDIOS MATERIAS
Estructura de la Organización. Se deben cumplimentar los Anexos VII.2, VII.3 y VII.4.
Medios Personales y otros colaboradores. Se deben cumplimentar los Anexos VII.5, VII.6 y VII.7
MEDIOS MATERIALES:
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LOCALES
OFICINAS DIRECCIÓN POBLACIÓN/PROVINCIA RÉGIMEN
USO (1)
Domicilio social
Oficina principal
Sucursal 1ª (2)
Sucursal 2ª (2)
(1) Régimen de uso: se indicará en propiedad, arrendamiento, cesión etc.
(2) Cubrir en el supuesto de que se prevea la apertura de sucursales durante los tres primeros ejercicios de actividad.
OFICINAS TELÉFONO FAX Correo electrónico Conexión
internet
Dirección internet
Domicilio social
Oficina principal
Sucursal 1ª
Sucursal 2ª
Por cada una de estas oficinas se deberá acercar:
Un pequeño plano del local, indicando los m², división y uso dada la cada una de las instalaciones (archivo, sala de espera, despachos)
En caso de que la actividad de correduría se ejerza en el mismo local junto a otras actividades deberá indicar cómo se diferenciarán las distintas actividades: Haga clic aquí para escribir texto.
Elementos identificadores, dentro y fuera del local, del ejercicio de la actividad de correduría: Haga
clic aquí para escribir texto.
Copia compulsada del documento que acredite el régimen de uso del local: escritura de propiedad, contrato de arrendamiento, documento de cesión….
INFORMÁTICA Y OTROS MEDIOS
Por cada una de estas oficinas se deberá indicar:
Número de ordenadores, impresoras, fax, fotocopiadora, modem, escáner…:Haga clic aquí para
escribir texto.
Software, indicando los programas informáticos que utilizarán y, en su caso, la aplicación informática específica para la gestión de la correduría de seguros: Haga clic aquí para escribir texto.
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DEPARTAMENTO O SERVICIO DE ATENCIÓN Al CLIENTE/DEFENSOR DEL CLIENTE
En cumplimiento del establecido en el artículo 44 de la Ley 26/2006 deberá presentarse:
Copia del documento del acuerdo del órgano de administración de la sociedad relativo a la creación del Servicio de Atención al Cliente, a quién se va a designar como titular y a la aprobación del Reglamento de funcionamiento del Servicio de Atención al Cliente.
Deberá presentarse además la siguiente documentación:
Currículum del titular del departamento o servicio de atención al cliente, incorporando expresamente los detalles relativos a sus conocimientos y experiencia en funciones relacionadas con la actividad de mediación en seguros privados.
Declaración, relativa a la honorabilidad comercial y profesional, firmada por el titular del departamento o servicio de atención al cliente, haciendo constar que ha venido observando una trayectoria personal de respeto a las leyes mercantiles y otras que regulan la actividad económica y la vida de los negocios, así como las buenas prácticas comerciales y financieras.
Copia del Reglamento de Funcionamiento que se va a aplicar.
En el caso de contar con un departamento de Defensa del cliente regulado en el artículo 45 de la ley 26, deberá remitir la misma documentación relacionada en los puntos anteriores.
PROGRAMA DE FORMACIÓN CONTINUA (declaración escrita sobre esta información):
Inclusión de un compromiso de disponer de un programa de formación para aquellas personas que como empleadas ó colaboradoras externas asuman funciones que supongan una relación más directa con los posibles tomadores de los seguros y asegurados.
PREVISIONES ECONÓMICAS
CARTERAS DE SEGUROS A INCORPORAR
Si se pretende incorporar al proyecto para el que se solicita autorización como sociedad de correduría de seguros alguna cartera de seguros, se deberá acreditar documentalmente mediante certificado original de la compañía, expedido en una fecha no superior a dos meses a la de la solicitud, en la que se haga constar:
a. Nombre, apellidos, NIF/NIE y cargo de la persona que expide el certificado.
b. Identificación del titular de la cartera: Nombre, apellidos y NIF/NIE, si es persona física o denominación social, CIF e identificación del representante legal si es persona jurídica.
c. Indicación del número de pólizas e importe de primas intermediadas, desglosado por ramos.
d. En el caso de estar ejerciendo como agente de seguros, el consentimiento de la entidad aseguradora para modificar la posición mediadora en la dicha cartera.
e. Lugar, fecha, firma y sello de la entidad.
PREVISIONES DE NEGOCIO
Se deberán justificar las previsiones relativas a las primas de seguro que se vayan a intermediar y la adecuación de estas a los medios y recursos disponibles. Se debe tener en cuenta que debe tener compromisos o acuerdos con, al menos, tres entidades aseguradoras.
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1º EJERCICIO 2º EJERCICIO 3º EJERCICIO
Entidad Primas Entidad Primas Entidad Primas
TOTAL AÑO 1 TOTAL AÑO 2 TOTAL AÑO 3
INGRESOS Y GASTOS
INGRESOS 1º EJERCICIO 2º EJERCICIO 3º EJERCICIO
Comisiones
Honorarios profesionales
Otros ingresos
TOTAL INGRESOS
GASTOS
Sueldos y salarios
Cuota patronal de la Seguridad Social
Arrendamiento de bienes inmuebles
Comisiones cedidas a colaboradores
Formación continua
Otros gastos
TOTAL GASTOS
INGRESOS - GASTOS
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ANEXO VII.1 DECLARACIÓN DE ÁMBITO TERRITORIAL DE ACTUACIÓN.
D/Dª: _______________________________________________ con NIF/NIE: _____________
en mi condición de representante legal de la sociedad mercantil/cooperativa: ___________________
_________________________________________________________________________________
con CIF: ____________________
DECLARO:
Que el domicilio y el ámbito de operaciones de la sociedad de correduría a la que represento, se limitan al territorio de la Comunidad Autónoma de Galicia.
En _______________________, ___ de ________________ de ______
Fdo. :
16
ANEXO VII.2 SOCIOS
D / Dª: ________________________________________ con NIF/NIE______________ actuando en calidad de _________________________________
Como representante legal de: __________________________________________________________________________________________________
DECLARA
Que el capital social es de __________________________ €, estando dividido en __________ acciones / participaciones y actualmente suscrito por los siguientes socios:
SOCIOS (En caso de que el socio sea una persona jurídica)
Nombre y apellidos/Denominación
NIF/NIE/CIF % Fecha de
alta Objeto social Representante
legal NIF/NIE
En _________________________, _______ de ________________ de 20___
Fdo.:________________________________
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ANEXO VII.3 ADMINISTRADORES
D / Dª:________________________________________ con NIF/NIE : ______________ actuando en calidad de ________________________________
Como representante legal de: __________________________________________________________________________________________________
DECLARA
Que los administradores de la sociedad son:
ADMINISTRADORES (En caso de que sea una persona jurídica)
Nombre y apellidos/Denominación NIF/NIE/CIF Cargo
Fecha del nombramiento
Representante legal NIF/NIE
En _________________________, _______ de ________________ de 20___
Fdo.:________________________________
18
ANEXO VII.4 OTROS CARGOS DE DIRECCIÓN.
D / Dª:________________________________________ con NIF/NIE: ______________ actuando en calidad de _____________________________________
Como representante legal de: _______________________________________________________________________________________________________
DECLARA
Que las personas que integran el órgano de dirección responsable de la mediación de los seguros son:
PERSONAS RESPONSABLES DE La MEDIACIÓN (En caso de que sea una persona jurídica)
Nombre y apellidos/Denominación NIF/NIE/CIF Cargo Fecha de
nombramiento Representante legal NIF/NIE
Que las personas que ejercen la dirección técnica o puesto asimilado son:
DIRECTOR TÉCNICO O PUESTO ASIMILADO
Nombre y apellidos NIF/NIE Denominación del cargo Fecha de nombramiento
En _________________________, _______ de ________________ de 20__
Fdo.:________________________________
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ANEXO VII.5 EMPLEADOS
D / Dª:________________________________________ con NIF/NIE:______________ actuando en calidad de _____________________________________
Como representante legal de: _______________________________________________________________________________________________________
DECLARA
Que los empleados que ejercen funciones de asesoramiento a los clientes y participan directamente en la mediación:
Nombre y apellidos NIF/NIE Funciones Fecha de alta
Que los empleados que desempeñan funciones auxiliares de captación de clientes o de tramitación administrativa, sin prestar asesoramiento ni asistencia a los clientes en la gestión, ejecución o formalización de los contratos o en caso de siniestro, son:
Nombre y apellidos NIF/NIE Funciones Fecha de alta
En _________________________, _______ de ________________ de 20___
Fdo.:________________________________
20
ANEXO VII.6 OTRAS PERSONAS QUE PARTICIPAN DIRECTAMENTE EN LA MEDIACIÓN
D / Dª:________________________________________ con NIF/NIE: ______________ actuando en calidad de _____________________________________
Como representante legal de: _______________________________________________________________________________________________________
DECLARA
Que, aparte de los empleados, otras personas que participan directamente en la mediación de los seguros son:
OTRAS PERSONAS QUE PARTICIPAN DIRECTAMENTE EN LA MEDIACIÓN
Nombre y apellidos NIF/NIE Cargo Fecha de alta
En _________________________, _______ de ________________ de 20___
Fdo.:________________________________
21
ANEXO VII.7 COLABORADORES EXTERNOS
D / Dª:________________________________________ con NIF/NIE: ______________ actuando en calidad de ________________________________
Como representante legal de: _______________________________________________________________________________________________________
DECLARA
Que los colaboradores externos que ejercen funciones de asesoramiento a los clientes y participan directamente en la mediación, son:
Nombre y apellidos NIF/NIE Funciones Fecha de alta
Que los colaboradores externos que desempeñan funciones auxiliares de captación de clientes o de tramitación administrativa, sin prestar asesoramiento ni asistencia a los clientes en la gestión, ejecución o formalización de los contratos o en caso de siniestro, son:
Nombre y apellidos NIF/NIE Funciones Fecha de alta
En _________________________, _______ de ________________ de 20___
Fdo.:________________________________
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ANEXO VIII
DECLARACIÓN DE NO INCURRIR EN INCOMPATIBILIDAD
Nombre y apellidos: ___________________________________________________________________
Con NIF/NIE: _____________________ de nacionalidad _____________________________________
Domiciliada/o en la calle _______________________________________________________________
Del municipio ______________________________C.P.________ Teléfono ______________________
y fax __________________ actuando en calidad de: _________________________________________
De la entidad mercantil / cooperativa _____________________________________________________
Declaro bajo mi responsabilidad que no ostento cargo ni desarrollo función alguna que pueda coaccionar la libre decisión de los interesados en orden a la contratación de seguros o a la elección de entidad aseguradora ni limitar mi capacidad para ofrecer un asesoramiento independiente respeto a las entidades aseguradoras que concurren en el mercado y a los distintos tipos de pólizas, coberturas y precios ofrecidos por aquellas.
Declaro igualmente, que tampoco incurro en los supuestos de incompatibilidad considerados en los artículos 31 y 32 de la Ley 26/2006, del 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados.
En ___________________________, _____ de __________________de ____
Fdo.:____________________________________
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ANEXO VIII.1
COMPROMISO DE RESCISIÓN DEL CONTRATO DE AGENCIA.
Nombre y apellidos: _______________________________________con NIF/NIE:_____________
actuando en calidad de representante legal de la sociedad mercantil:
_________________________________________con CIF:__________________________
Declaro que en caso de que obtenga la inscripción como sociedad de correduría de seguros, en el
Registro administrativo especial de mediadores de seguros, corredores de reaseguros y de sus altos
cargos en la Comunidad Autónoma de Galicia adscrito a la Dirección General de Política Financiera,
Tesoro y Fondos Europeos, la sociedad cesará automáticamente en su actividad de agencia de
seguros, a los efectos de no incurrir en las incompatibilidades establecidas en el artículo 32.1 de la Ley
26/2006, de 17 de julio, de mediación de seguros y reaseguros privados.
En ________________________ , ______ de de ________________ 20
Fdo.:_________________
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ANEXO VIII.2
COMPROMISO DE RESCISIÓN DEL CONTRATO DE AGENTE.
Nombre y apellidos: _______________________________________con NIF/NIE:_____________
y domicilio a efectos de notificaciones en ______________________________núm. ___ ayuntamiento
de____________________________________ C.P.____________ provincia_________________
Declaro bajo mi responsabilidad que en el caso de ser inscrito en el Registro administrativo especial de
mediadores de seguros, corredores de reaseguros y de sus altos cargos en la Comunidad Autónoma de
Galicia, como director técnico o como miembro del órgano de dirección responsable de la mediación de
la sociedad de correduría ___________________________________, CIF: _________________,
rescindiré mi contrato de agente que en la actualidad me vincula con la compañía de seguros
_____________________, código de aseguradora __________, a los efectos de no incurrir en las
incompatibilidades establecidas en el artículo 32.2 de la Ley 26/2006, de 17 de julio, de mediación de
seguros y reaseguros privados.
En ________________________ , ______ de de ________________ 20
Fdo.:_________________
