TABLERO DE CONTROL BANCARIO - TCBSolución exclusiva de inteligencia de negocios para una auténtica toma de decisión más convincente, factible y rápida en el área bancaria

Es un sistema de Inteligencia de Negocios que define un conjunto de analíticas preconfiguradas que apoyan la toma de decisión en la gestión bancaria bajo una interfaz dinámica, intuitiva y amigable.

OBJETIVOS DEL TCB

TC Modelos y Reportes Precon�guradospara la Industria Bancaria

TC B

¿QUÉ ES EL TABLERO DE CONTROL BANCARIO - TCB?

Facilitar la toma de decisiones oportunas encargándose del proceso de transformación de la información en conocimiento.

Presentar los conocimientos; rápidamente bajo diversas vistas, enfoques y canales; de tal manera que sirva de base para la ejecución de un proceso analítico/sintético efectivo por parte de los usuarios.

Fomentar la intuición y amigabilidad mediante pantallas dinámicas, interactivas y atractivas.

Tener solo un enfoque de la verdad para todos; ubicando la información con mayor interés en un sólo lugar con informes detallados y plantillas gráficas.

Aumentar la e�ciencia del recurso humano, reduciendo el tiempo de entrega de informe s u otro trabajo relacionado.

INTELIGENCIAS COMO ÁREAS DE CONOCIMIENTOModelos y Reportes Precon�gurados para la Industria Bancaria

INTELIGENCIA OPERATIVAÁrea con conocimientos de valor estructurados que definen los resultados internos de las operaciones diarias del Banco, con una entrega total de la información para su monitorización en el momento adecuado.

Mayores Deudores

Comparativa de métricas de saldos reales y promedio de clientes con crédito otorgado.

Mayores Depositantes

Comparativa de métricas de saldos reales y promedio de clientes con depósitos.

Análisis del Producto

Evolución de productos como préstamos, comparativo de saldos con periodos anteriores.

Análisis de Riesgo Crediticio

Muestra clientes morosos, saldos morosos, índice de morosidad, día de antigüedad.

Análisis de Presupuesto y Meta Operativa

Comparativa de saldos vs presupuestos, métricas de abonos, nuevas colocaciones, captaciones,

cancelaciones.

Análisis del Cliente

Comportamiento del cliente, deserción y evolución.

Análisis del Oficial

Medición de la productividad del oficial, cuántos productos tiene, sus clientes.

INTELIGENCIA FINANCIERAÁrea con conocimientos de valor estructurados que definen los resultados internos financieros del Banco, de una forma consolidada y resumida para una toma decisión rápida y oportuna.

Informes Financieros

Presentación del Balance General, de Resultados, saldos reales, saldos promedios, saldo acumulados,

comparativas de saldos con periodos anteriores, consolidación financiera.

Índices Financieros

Monitoreo de Índices financieros con alertas como: Liquidez Legal, EFC NIM, EFC Gastos, ROA, ROE,

Capital SBP, índice deuda, % ACT Productivos, ROAA, ROAE, entre otros.

Pool de Tesorería

El Banco tendrá a su disponibilidad los resultados del comportamiento financiero del área de Tesorería

y las bancas de Negocios. El Pool de Tesorería despliega la información en tres grandes áreas: Depósitos

y Costo de Fondo, Cartera Crediticia e Inversiones, Otros conceptos como Pasivos y Patrimonio. El área

de Depósitos y Costo de Fondo presenta indicadores como saldos reales, promedio, tasa de Interés,

Tasa de fondeo estimada, Tasa Pool Rate, Tasa Incentivo, Tasa a Pagar, Monto a Pagar. El área de Cartera

Crediticia e Inversiones presenta indicadores como saldos reales, promedio, tasa de Interés, Tasa activa

estimada, Tasa Pool Rate, Tasa Incentivo, Tasa Pool a Cobrar, Monto Pool a Cobrar. La tercera área

presenta los mismos indicadores de la segunda pero enfocado a productos financieros como Activos de

Carta de Crédito, Otros Pasivos y Patrimonio. De esta forma el Pool de Tesorería posee la visión de

funcionamiento global en la entrada y salida del dinero, su repartición con otras áreas, los incentivos

ofrecidos a las Bancas y la productividad del área de Tesorería.

INTELIGENCIA DE MERCADOSÁrea con conocimientos de valor construidos con información externa para la medición de la competividad y resultados estratégicos del Banco contra el Mercado

Competitividad Bancaria

Distribución de información para medir la competencia bancaria nacional a través de indicadores

claves financieros.

Análisis de Presupuesto Financiero

Comparativa de saldos real, promedio vs presupuesto real, promedio por concepto contable definido.

Rentabilidad Bancaria

Visión Global de los resultados financieros del Banco a nivel de Ingresos, Costos y Gastos; muestra

indicadores como: Margen Rentabilidad, Utilidad, ROTA. Distribución total de resultados de Centros

de Costos para productos activos y pasivos. Fusión con el Pool de Tesorería para ver un panorama

completo.

Tiempo de instalación e implantación relativamente corto.

Uso de plantillas preconfiguradas que fomentan la motivación para su uso e interacción con el usuario.

Uso de vistas en capas empresariales por departamento, grupo o usuario.

Portal Web seguro, flexible y robusto.

Exploración de la información intuitiva, directa y simple.

Informes veraces y completos.

Información disponible, de rápido acceso y estructurada.

Toma de decisiones basada en conocimiento y no en información.

Modelo de datos listo para ser usado por diversas aplicaciones y dispositivos en cualquier momento y lugar.

Conjunto de analíticas con diversos enfoques multidimensionales.

La seguridad de la plataforma es distribuida por capas empresariales e información.

BENEFICIOS DEL TABLERO DE CONTROL BANCARIOModelos y Reportes Precon�gurados para la Industria Bancaria

PLATAFORMA DE INTELIGENCIA DE NEGOCIOS

Plataforma flexible, robusta y escalable, que proporciona herramientas para el análisis y monitoreo de la

información a través de modelos y reportes eficaces e interactivos a los usuarios finales.

Constituye: Capas Empresariales, Permisos de Usuarios, Preferencias de Usuario, Administración de la

Seguridad y Reportes.

PORTAL WEB

Es el sitio principal para el despliegue de los componentes de la solución que permite el acceso a recursos

y servicios de inteligencia de negocios.

Constituye: Modelos Favoritos, Interfaces Interactivas, Preferencias de Usuario, Contenido de Ayuda,

Capacidad Flexible Superior y 8 Temas Diferentes de Look & Feel.

IQ

TC B

Múltiples fuentes de datos

Servidor analítico de datawarehouse

Herramientas dereporteo y analíticas

UsuariosTablero deControl Bancario

Servidor analítico de datawarehouse

Data Services

ETL

ARQUITECTURA DEL TABLERO DE CONTROL BANCARIOModelos y Reportes Precon�gurados para la Industria Bancaria

REPOSITORIO CENTRAL DE DATOS

Representa el conjunto de datos y metadatos utilizados por la solución, para fines de análisis y presentación

de informes.

Constituye:

- Modelo Físico de Base de Datos con tablas, llaves, índices, vistas y procedimientos almacenados.

- Tablas de Agregación para contenido del Negocio.

- Tablas para almacenamiento de componentes de la solución.

Certi�cada ISO 9001:2008

CIBERNÉTICA, S.A.Urb. el Carmen, Local H4, Frente al parque Benito Juárez507-263-4349 / 507-269-1909ventas@cibernetica.net