Tecnicas de mercado Forex
62
Mercado de Divisas A partir de mediados de la década del 2000, el Mercado de Divisas comenzó rápidamente a crecer en el mundo de la especulación bursátil. La introducción de nuevas herramientas y plataformas de especulación ha logrado incentivar a cientos de inversores a desarrollar corredoras ficticias para sacar provecho de la ignorancia generalizada sobre el tema. Veamos a fondo de qué se trata este mundo del FOREX, un antiguo mercado interbancario maquillado y re-empacado para el disfrute del público en general. Definición del Mercado de Divisas No existe una definición del Mercado de Divisas pero si podemos describirlo con mucha presición. FOREX (FOReign EXchange) o Mercado de Divisas, es el mercado bursátil más grande del mundo donde se operan más de $4.0 trillones de dólares por día, de los cuales $1.7 trillones de dólares pertenecen a las operaciones directas con pares. El resto es especulado en transacciones tipo swaps, futuros, y ETF’s. FOREX es un Mercado 100% manipulado donde más del 90% de las transacciones se realizan a través de costosos y rápidos sistemas automatizados de especulación (HFT – High Frequency Trading). Recuerde que el Mercado FOREX era exclusivo para grandes importadores, exportadores, la banca y los gobiernos. Funciones del Mercado de Divisas Entre las funciones principales del Mercado de Divisas encontramos la obligación de proveer una estructura permanente (decentralizada) para la especulación de monedas de diferentes países. El Mercado FOREX ha sido una fuente de ingresos para las instituciones financieras desde hace varias décadas y ahora está al alcance de especuladores individuales como usted y como yo. A diferencia de otros mercados, el Mercado de Divisas opera siempre en pares (EUR/USD), donde una divisa es vendida o comprada en función a otra divisa. Los operadores del Mercado de Divisas obtienen ganancias o pérdidas al especular sobre la cotización de los pares operados. Un especulador puede comprar un par que prevé subirá de valor para luego venderlo más caro, o puede inicialmente vender un par que prevé bajará de valor para luego comprarlo más barato un tiempo después. El valor de las monedas tiende a reaccionar a los grandes acontecimientos sociales, políticos y económicos de cada país, aunque la mayoría de las veces estas suben o bajan de valor por puras razones especulativas diseñadas por el sistema financiero.
description
Inversiones bursatiles
Transcript of Tecnicas de mercado Forex
Mercado de Divisas
A partir de mediados de la década del 2000, el Mercado de Divisas comenzó rápidamente
a crecer en el mundo de la especulación bursátil. La introducción de nuevas herramientas
y plataformas de especulación ha logrado incentivar a cientos de inversores a desarrollar
corredoras ficticias para sacar provecho de la ignorancia generalizada sobre el tema.
Veamos a fondo de qué se trata este mundo del FOREX, un antiguo mercado
interbancario maquillado y re-empacado para el disfrute del público en general.
Definición del Mercado de Divisas
No existe una definición del Mercado de Divisas pero si podemos describirlo con mucha
presición. FOREX (FOReign EXchange) o Mercado de Divisas, es el mercado bursátil más
grande del mundo donde se operan más de $4.0 trillones de dólares por día, de los cuales
$1.7 trillones de dólares pertenecen a las operaciones directas con pares. El resto es
especulado en transacciones tipo swaps, futuros, y ETF’s.
FOREX es un Mercado 100% manipulado donde más del 90% de las transacciones se
realizan a través de costosos y rápidos sistemas automatizados de especulación (HFT –
High Frequency Trading). Recuerde que el Mercado FOREX era exclusivo para grandes
importadores, exportadores, la banca y los gobiernos.
Funciones del Mercado de Divisas
Entre las funciones principales del Mercado de Divisas encontramos la obligación de
proveer una estructura permanente (decentralizada) para la especulación de monedas de
diferentes países.
El Mercado FOREX ha sido una fuente de ingresos para las instituciones financieras desde
hace varias décadas y ahora está al alcance de especuladores individuales como usted y
como yo. A diferencia de otros mercados, el Mercado de Divisas opera siempre en pares
(EUR/USD), donde una divisa es vendida o comprada en función a otra divisa.
Los operadores del Mercado de Divisas obtienen ganancias o pérdidas al especular sobre
la cotización de los pares operados. Un especulador puede comprar un par que prevé
subirá de valor para luego venderlo más caro, o puede inicialmente vender un par que
prevé bajará de valor para luego comprarlo más barato un tiempo después.
El valor de las monedas tiende a reaccionar a los grandes acontecimientos sociales,
políticos y económicos de cada país, aunque la mayoría de las veces estas suben o bajan
de valor por puras razones especulativas diseñadas por el sistema financiero.
Actores del Mercado de Divisas
El Mercado de Divisas era exclusividad de grandes bancos, luego se involucraron los
manejadores de fondos, luego las corredoras y grandes corporaciones, y finalmente todo
individuo con acceso a internet.
Los medios han hecho creer a las personas que el Mercado de Divisas es un mercado
totalmente transparente donde se efectúan transacciones genuinas entre bancos, pero la
realidad es muy diferente. Siempre se realizaron prácticas desleales en el Mercado de
Divisas con financiamiento barato suministrado por los Bancos Centrales y con la ayuda de
los sistemas de “cotizaciones profundas” mediante los cuales las grandes firmas de
especulación pueden visualizar las ordenes de todos los participantes y diseñar trampas
en base a esta información privilegiada.
Instrumentos del Mercado de Divisas
A diferencia de las miles de compañías que operan en las bolsas de valores, en el
Mercado de Divisas la mayoría de las transacciones son basadas en unas cuantas
monedas de los países con mayor importancia económica a nivel mundial. Estas son:
o Dólar Norteamericano (USD)
o Euro (EUR)
o Yen Japonés (YEN)
o Libra Inglesa Esterlina (GBP)
o Franco Suizo (CHF)
o Dólar Canadiense (CAD)
o Dólar Australiano (AUD)
o Dólar Neo Zelandés (NZD)
De la combinación de estas 8 divisas mayores surgen entre 22 y 24 pares. Entre estos
pares los más importantes y seguidos del Mercado FOREX son “los 7 mayores”, aquellos
que integran al Dólar Norteamericano (USD) versus cada una de las otras 7 divisas
mayores. Los 7 pares mayores son:
o EUR/USD
o GBP/USD
o AUD/USD
o NZD/USD
o USD/CAD
o USD/JPY
o USD/CHF
Existen otros cientos de pares denominados “exóticos” que poseen una baja notoriedad
frente al público en general.
Abierto las 24 Horas
El mercado FOREX opera las 24 horas del día y a diferencia del resto de los mercados
bursátiles, no posee una apertura o cierre oficial. El mayor volumen de operaciones se
realiza en 4 ciudades: Londres, New York, Tokyo y Sydney, siendo esta última donde se
inicia cada domingo a las 6PM EST la sesión semanal, que culmina en New York los
viernes a las 4PM EST.
Este es el gancho de mercadeo más fuerte que utilizan las “corredoras sintéticas” para
atraer a sus clientes, cuando en realidad mientras menos usted opera, menos gastos tiene
su negocio. El sobre-operar sólo deja beneficios para su corredora y el pasar largas horas
frente a su monitor disminuye considerablemente su operatividad y por consiguiente sus
resulatdos.
Análisis Fundamental
El análisis fundamental trata de anticipar movimientos a largo plazo en los productos
bursátiles.
Los factores fundamentales que afectan la apreciación o devaluación de una moneda son
el estado macro económico del país de proveniencia y los eventos geo-políticos
domésticos o internacionales que incidan sobre dicho país. Los reportes económicos sobre
políticas fiscales y monetarias son los que tienen mayor incidencia en las monedas que
componen los pares del mercado.
La literatura general de la industria del Mercado de Divisas pretende conectar el valor de
un par de monedas con el estado de la economía de sus respectivos países. La realidad
es muy diferente. EL Mercado de Divisas realiza decenas de ciclos cortos durante un año
tanto al alza como a la baja, no importa si el Producto Interno Bruto o cualquier otro
indicador económico suba o baje.
Siempre recuerde que, en el Mercado de Divisas todos los movimientos son pre-fabricados
y que la gran mayoría de las noticias usualmente están integradas en una logística que ha
sido previamente diseñada para extraer el capital expuesto por la masa colectiva de
especuladores.
Análisis Técnico
Esta perspectiva se ha popularizado en las últimas décadas y consiste en el uso de
gráficos basados en los precios de las cotizaciones, en el cual se pueden plasmar líneas
de tendencias, niveles de soporte, niveles de resistencia, indicadores técnicos, y patrones
para analizar y proyectar el comportamiento de los pares de divisas.
Hay 2 tipos de análisis técnico. El primero incluye cientos de indicadores y formaciones
chartistas de pensamiento colectivo. En base a este comportamiento colectivo el Mercado
diseña sus trampas.
El segundo, es el Seguimiento de Tendencias enmarcado por los conceptos avanzados de
lectura de comportamiento colectivo. Este tipo de análisis técnico es un arte y se
perfecciona con mucha práctica guiada.
Terminología del Mercado de Divisas
Es recomendable que si usted nunca ha tenido ningún tipo de exposición al Mercado de
Divisas repase los términos citados a continuación.
Pair
Un “par de divisas” es el término utilizado para nombrar los productos operados en Forex.
Existen cientos de pares, pero usualmente se cotizan de 22 a 23 que incluyen a las divisas
más importantes del mundo. Ejemplo: EUR/USD, donde el Euro es la moneda Base y el
Dólar Norteamericano es la moneda cotizada. Al operar estos instrumentos virtuales, usted
simplemente está comprando o vendiendo el par, y no ninguna divisa es específica.
Broker
Una “corredora” es una empresa que se dedica a proveer las herramientas necesarias
para conectarlo a usted como cliente al Mercado de Divisas, a través de una plataforma o
software en su computador, desde un navegador (browser) de internet, o desde algún
dispositivo móvil.
Order
Una “orden” es el mandato que usted asigna a su corredora para que ejecute una acción
en el mercado. Puede ser una orden de “compra (BUY) o una orden de venta (SELL).
Existen diferentes tipos de órdenes.
Market Order
Es una orden que es ejecutada instantáneamente en el mercado al precio actual cotizado;
puede ser una orden de compra o de venta.
Limit Order
Es una orden en la cual usted determina el precio específico que usted está dispuesto a
pagar por una cotización. Estas órdenes necesitan que usted le indique a la corredora el
precio límite, y en muchas ocasiones no llegan a materializarse. Por ejemplo, si usted
quiere comprar el par ERU/USD a 1.2500 y actualmente cotiza a 1.2600, podría suceder
que su orden nunca sea ejecutada si el par sigue subiendo de valor.
GTC
(Good Till Cancel). “Válida Hasta Cancelar”, es una extensión opcional que secunda a las
ordenes limites. Con este criterio usted puede indicarle a la corredora cuándo usted desea
que esta orden sea desactivada.
OCO
(One Cancels the Other). “Una Cancela la Otra”, es otra extención para las ordenes limites,
que se utiliza generalmente para cerrar posiciones. Con esta modalidad usted le indica a la
corredora qué hacer, en la eventualidad de dos escenarios distintos. Por ejemplo, a que
precio vender si su par sube para retirar beneficios, o a que precio vender si su par baja
para retirarse con una pérdida.
Pip
El “Punto” es la unidad de medida mas pequeña en los pares Forex. Existen dos
modalidades básicas, una es 0.01 para pares como el USD/JPY y similares, y la segunda
es 0.0001 para pares como el EUR/USD y similares.
Leverage
El “apalancamiento” es el factor multiplicativo que usted tiene para operar. Por ejemplo un
apalancamiento de 100:1 indica que usted sólo necesita $1,000 para controlar $100,000
en el mercado Forex.
Margin
El “margen” o “colateral” es la cantidad de capital en su cuenta que sirve de garantía
cuando usted utiliza el apalancamiento.
2. Estrategias FOREX
Qué son las Estrategias FOREX?
Sería bueno primero aclarar que la mayoría de las personas confunden la terminología y
se refieren a Estrategias FOREX de una manera equivocada. Existen metodologías,
sistemas, estrategias y técnicas. La metodología más efectiva es la de Seguimiento de
Tendencias combinada con una correcta lectura de la psicología en masas que presentan
los gráficos bursátiles.
En los Mercados Bursátiles existen miles de estrategias. FOREX, al igual que el resto de
los mercados presenta la oportunidad de aplicar estrategias similares para obtener
ganancias de manera consistente, aprovechando patrones psicológicos repetitivos.
Lo primero que debe tener claro es que sólo utilizando la metodología del Seguimiento de
Tendencias podrá vivir de la especulación en FOREX. Pero la misma debe ser
implementada dentro de un marco de conceptos avanzados de Mercados que sólo la
experiencia del día a día de un profesional pueden transmitirle.
Segundo, una estrategia es un conjunto de parámetros y técnicas que conjugados nos dan
una ventaja para actuar frente a cualquier situación. Así por ejemplo en la guerra los
generales tienen estrategias de ataque y estrategias de contra-ataque. Las estrategias
FOREX, por igual, son estrategias de entrada y estrategias de salida. Todo iniciado debe
conocer estasestrategias FOREX para principiantes que veremos en el Curso
Avanzado, para obetener una idea general del juego y entender que el trading es una
guerra contra el Mercado y sus especialistas, y sólo aplicando estrategias FOREX
reveladas por los mismos especialistas y utilizando sus propias técnicas, podremos
sobrevivir en esta guerra.
No caiga en la trampa de los muchos “sistemas” y “métodos” que son ofertados en internet
acerca de operar en el Mercado FOREX. Simplemente no funcionan a largo plazo. Son
estrategias basadas en indicadores en su mayoría, que si bién pueden funcionar y dar
rentabilidad durante un período de tiempo determinado, siempre llegarán a un punto de
quiebre cuando el Mercado cambie su dinámica.
La metodología del Seguimiento de Tendencias le permite adaptarse a cada nueva faceta
del Mercado. Si la conjuga con los conceptos psicológicos adecuados podrá vivir
comodamente de la especulación en FOREX.
Estrategias FOREX Básicas
Como ya hemos notado, tenemos dos estrategias básicas en FOREX, una de entrada y
una de salida. Ambas obedecen a una estrategia general que ayudan capitalizar los
comportamientos colectivos del Mercado, o sea, del total de los especuladores
participantes.
Este comportamiento produce la formación de ciclos que se repiten una y otra vez,
impulsados por las emociones básicas (la incertidumbre, la avaricia, y el pánico) de los
especuladores involucrados que pueden ser aprovechados con las estrategias FOREX
antes mencionadas.
Estos ciclos repetitivos constan de 4 fases esenciales:
o Acumulación
o Tendencia alcista
o Distribución
o Tendencia bajista
El siguiente gráfico nos muestra de manera muy precisa las cuatro fases, mientras que en
el extremo derecho observamos cómo se está originando un nuevo ciclo.
Las dos tendencias pueden ser fácilmente identificadas por su notorio quiebre, al igual que
las dos zonas de incertidumbre (acumulación y distribución), por sus notorias trayectorias
de rango. Este comportamiento general determina el núcleo de nuestras estrategias
FOREX.
Luego de que una señal de compra ha surgido, esto es cuando el precio de un par ha
quebrado y ha salido de una de sus formaciones de congestión (acumulación o
distribución), debe de implementarse una de las estrategias Forex, en este caso la de
entrada.
La técnica de multi-tiempo nos ayudará a encontrar el punto de menor riesgo al introducir
nuestra orden inicial de compra o de venta. Del mismo modo y utilizando la misma
estrategia pero esta vez para cerrar nuestra posición, la técnica de temporalidades
múltiples nos mostrará también cómo cerrar nuestra operación obteniendo el mayor
beneficio posible.
Recuerde que la forma más consistente de extraer ganancias en el Mercado es operando
el inicio de las tendencias dentro de un ciclo, una vez estas hayan sido confirmadas por
sus respectivos quiebres desde las zonas de incertidumbre. Esta es la madre de todas las
estrategias. FOREX, que es un mercado que opera las 24 horas, muestra ciclos más
frecuentes y por ende más oportunidades.
Estrategias Avanzadas
Existen muchas estrategias FOREX avanzadas que son utilizadas generalmente por los
especuladores profesionales que trabajan para las grandes firmas financieras.
Entre estas firmas tenemos bancos, manejadores de Fondos de Inversión y los
manejadores de Hedge Funds. Esta última es una modalidad de inversión similar a los
Fondos de Inversión, con la diferencia de que los Hedge Funds utilizan estrategias más
complejas de inversión, y sus operaciones son más orientadas a las especulaciones
agresivas del corto y mediano plazo.
Entre las estrategias mas comunes se encuentra el hedging (cobertura), el carry trade, los
sistemas automatizados basados en la matemática cuántica, y una gran cantidad de
combinaciones entre las diferentes estrategias de opciones.
Las estrategias FOREX que utilizan los grandes manejadores de fondos no constituyen
ninguna ventaja en términos de resultados porcentuales para ellos, ni tampoco constituyen
una desventaja competitiva para usted. La gran mayoría de ellos fracasan debido a sus
grandes egos. De hecho, existió una firma integrada por grandes genios de las finanzas,
incluyendo a 2 ganadores del Premio Nóbel de Economía, que desarrollaron una
estrategia basada en cálculos de matemática cuántica.
Con un capital base inicial de unos 3 billones de dólares, y después de 3 años exitosos
obteniendo retornos anuales superiores al 40%, la firma Long-Term Capital Management,
comienza su cuarto año con perdidas. Para contrarrestar estas pérdidas los genios
deciden multiplicar el capital inicial varias veces, mientras las pérdidas continuaban. El año
cerró con la quiebra del fondo, y con una pérdida total acumulada por 1 trillón de dólares,
debido al gran apalancamiento utilizado. Y todo por no admitir que sus estrategias no
estaban en consonancia con el flujo del Mercado.
Si ha escuchado a personas aficionadas al Mercado de Divisas recomendádole múltiples
estrategias “avanzadas” como hedging, expert advisors, diferenciales en futuros, etc., es
probable que usted se encuentre frente a un “filósofo de la especulación”, personas que se
convierten en eruditos del mundo bursátil pero que nunca llegan a hacer dinero ni ha vivir
de la especulación.
Existe una cantidad abrumadora de oportunidades en los mercados bursátiles para hacer
dinero con la Metodología del Seguimiento de Tendencias sin la necesidad de utilizar
estrategias “avanzadas” y complejas que han sido creadas para manejar cientos o miles de
millones de dólares y cuyos objetivos son muy diferentes a los que un “operador al
detalle” persigue con su pequeño negocio de especulación.
Así es que no se preocupe por querer integrar ninguna de estas estrategias avanzadas en
su arsenal, pues sólo son beneficiosas para manejar cientos o miles de millones de
dólares, en donde los parámetros de retornos son muy distintos cuando usted maneja
pequeñas cantidades de capitales. Tampoco se preocupe por recopilar cientos
de estrategias FOREX gratis que circulan por internet, ese gran cúmulo de información
mediocre sólo servirá para confundirle y hacerle perder su valioso tiempo.
Irónicamente, los manejadores de fondos más exitosos, indican que sus operaciones más
rentables son aquellas basadas en las estrategias básicas de tendencias. Las mismas que
le he mencionado antes. Dedíquese a perfeccionarlas y créame que no necesitará nada
más.
3. Estilos de Inversiones en FOREX
Las Inversiones en FOREX a largo plazo no son recomendables para el pequeño
inversor. Si tomamos en cuenta literalmente el término invertir, como lo hacen los grandes
inversores que compran un producto financiero hoy, para venderlo años mas tarde.
Las grandes tendencias multi-anuales en el Mercado de Divisas si existen, el punto es que
las oscilaciones menores dentro de una gran tendencia por lo general son tan amplias, que
permiten duplicar y triplicar fácilmente el retorno anual de la gran tendencia general,
motivando a la maroyoría de los operadores a especular al corto y mediano plazo.
Estas pequeñas oscilaciones o tendencias menores que ocurren dentro de las grandes
tendencias multi-anuales, deben su ocurrencia principalmente a dos razones.
Primero, el Mercado FOREX presenta 3 sesiones al día cada una en distintas ciudades del
mundo con distintos usos horarios (Asia, Europa y América). Esto provoca cambios de
tendencias más frecuentes que en el resto de los mercados bursátiles
Segundo, también influye la finalidad con la que fue creado. El Mercado de Divisas Forex
desde sus inicios en 1972 fue concebido por el sistema financiero global como una
herramienta para la especulación y para obtener beneficios en el corto y en el mediano
plazo (desde varios días hasta 1 año), aunque se quiera dar la impresión de que las
razones sean otras.
Estos dos puntos son básicamente las razones por las cuales usted va a encontrarse con
la inmensa rapidez con que el Mercado FOREX cambia de tendencias. Por ejemplo para
los que vivimos en el Continente Americano en la madrugada (Europa) el par EURUSD
puede estar al alza, en la mañana o en la tarde (América) a la baja y luego finalmente en la
noche (Asia) puede volver al alza.
Defina su Propio Estilo
Una de las primeras decisiones que usted tendrá que enfrentar, es la de elegir su estilo
como operador o inversor. Existen 4 tipos de estilos bien definidos. La mayoría de los
operadores profesionales tienden a presentar varios estilos, aunque siempre se identifican
con un estilo primario
A continuación veamos las características de los cuatro estilos principales para realizar
inversiones en FOREX:
Largo Plazo: recomendado para todo aquel que va ha incursionar por primera vez en el
mercado y que pueda dedicar un mínimo de una hora por mes a sus inversiones en Forex.
El período de una posición abierta oscila entre 1 año y 5 años.
Mediano Plazo: recomendado para todo aquel que va ha incursionar por primera vez en el
mercado y que pueda dedicar un mínimo de una hora por semana a sus inversiones en
Forex. El período de una posición abierta oscila entre 1 mes y 1 año.
Corto Plazo: recomendado para todo aquel que va ha incursionar por primera vez en el
mercado, o que ya tenga un determinado tiempo operando en el largo y mediano plazo,
mostrando ganancias constantes, y que pueda dedicar un mínimo de una hora por día a
sus inversiones en FOREX. El período de una posición abierta oscila entre 1 día y 1 mes.
Intradía: recomendado sólo para personas con una trayectoria de ganancias bastante
sólida en el corto plazo, y con un capital mayor a $50,000. Como habíamos señalado, esta
opción constituye un trabajo a tiempo completo.
Las personas que se inician en las inversiones en FOREX, deben comenzar a ejecutar
transacciones al corto plazo (semanas) y al mediano plazo (meses) únicamente, y no
prestar atención al las oscilaciones de intradía (day trading), para las cuales se necesita un
capital mínimo de $50,000 y por lo menos 6 horas corridas disponibles por día. Esto es un
trabajo a tiempo completo.
Si le interesa ser un especulador de intradía primero agote por lo menos un año realizando
operaciones al corto y mediano plazo para asimilar las estrategias correctas y para
desarrollar la mentalidad necesaria para realizar este trabajo. La segunda opción sería
participar en algún tipo de entrenamiento intensivo.
Le recuerdo que el auto-educarse es imposible en la especulación. Es probable que logre
acumular muchos conocimientos leyendo libros y asistiendo a cursos, pero nunca
aprenderá a hacer dinero con todas los “sistemas” obsoletos que enseñan supuestos
“gurus” o con todo el material gratuito que puede encontrar en internet.
Errores en Busca del Estilo
Muchas personas que se inician en las inversiones en FOREX cometen el error de
conjugar estos estilos, lo cual constituye una clave para el fracaso. Le recomiendo que si
no está obteniendo los resultados que esperaba al haber adoptado uno de estos estilos, no
trate de cambiarlo; el problema seguro no está en el estilo, sino en sus estrategias.
Un inversor exitoso es capaz de obtener ganancias en cualquier tiempo de operación mas
largo al que está acostumbrado a utilizar. Me explico. Si usted ya es un operador de corto
plazo, le será bastante fácil homologar sus estrategias en el mediano y largo plazo.
En el caso contrario, no sucedería lo mismo. Un operador de mediano plazo, necesitaría
tiempo para ajustarse al intradía. La realidad es que los operadores a largo, mediano y
corto plazo, tienen personalidades muy similares. El operador intradía es completamente
diferente.
El Mito del Intradia en las Inversiones en FOREX
Si usted ya es exitoso en el corto, mediano y largo plazo, notará que el sacrificio y las
horas necesarias frente al computador para operar en intradía es mucho mayor. Pero el
estilo intradia es muy útil para las personas con un capital menor a USD$250,000.
Lo ideal es combinar todos los estilos para sacar mayor provecho al Mercado y realizar
transacciones más efectivas
Hay operadores intradía que son muy exitosos, pero la realidad es que son muy pocos en
el mundo los que obtienen beneficios año tras año. Si desea convertirse en un intradia sólo
tiene que prepararse correctamente mediante un entrenamiento intensivo. De lo contrario
ni piense en auto-educarse para adoptar el estilo intradia.
La razón principal por la cual este estilo de inversiones en FOREX no es recomendado
para la gran mayoría de nosotros los “inversores al detalle” (término oficial “retail traders”),
es el alto costo operacional. Las comisiones reales en este mercado oscilan entre $2.5 y
$3.00 por cada operación. Esto quiere decir que una operación completa (apertura y
cierre), son aproximadamente $6.00, por cada lote estándar operado ($100,000).
Otra razón fundamental es el advenimiento de los operadores robotizados (HFT = High
Frecuency Trading), los cuales tienden a manipular el mercado en las oscilaciones más
cortas del intradía. Favor de no confundir los HFT con los sistemas automatizados que
encontramos a diario en internet, y que pueden ser adquiridos por unos cuantos cientos de
dólares y muchas veces de manera gratuita en foros y grupos de FOREX.
Estos HFT a los cuales hago referencia, sí son efectivos, pero cuestan millones de dólares
y han sido desarrollados por las grandes firmas financieras de Wall Street.
La realidad del operador intradía es que ejecuta órdenes de grandes lotes a la vez, para
sacarle beneficio a los movimientos más pequeños del mercado. Es una actividad basada
en los reflejos, donde el más mínimo descuido o distracción puede convertirse en una
catástrofe para sus inversiones en FOREX.
Los operadores intradía exitosos que he conocido, pagan por concepto de comisiones
cientos de dólares por cada día de trabajo. Lo que puede acumularse en varios miles de
dólares por año, sumado a miles de horas frente al monitor.
El intradia si es posible, como habrá podido notar en mis videos, pero es necesario
conocer los conceptos avanzados de especulación para no perder todo el capital en
menos tiempo del que se imagina.
Concluyendo
Para resumir, diríamos que para elegir su estilo como operador y manejar sus inversiones
en FOREX, primero determine cual es su grado de experiencia, analice los puntos citados
mas abajo y el resto usted lo descubrirá cuando ejecute sus primeras operaciones.
Los puntos que incidirán en su decisión:
o Capital
o Tiempo disponible cada día
o Nivel de experiencia
o Personalidad
Descubrir su estilo es un proceso de búsqueda; para algunos será un camino largo hasta
encontrar la temporalidad adecuada que sintonice con su personalidad. No se desanime
por las caídas, después de todo, los que contínuan el camino a pesar de las caídas son los
que llegan al destino.
Para otros será un proceso simple y muy rápido.
4. Analisis Fundamental
El analisis fundamental del mercado de divisas Forex es utilizado mayormente por los
inversores del largo plazo, las personas como vimos en los estilos de operadores, que
inician una operación para cerrarla años más tarde.
Siempre enfatizo en la falsa importancia que los grandes medios de comunicación dan a
este tipo de análisis para distraer a la gran masa de operadores, a tal punto de que ya se
está creando un estilo sólo para operar las noticias Forex. Estas noticias son simplemente
los reportes macroeconómicos publicados por los Bancos Centrales y las demás agencias
gubernamentales destinadas para este trabajo. Los principales que afectan el analisis
fundamental son:
o Interest Rates (tasas de interés)
o GDP (producto interno bruto)
o CPI (inflación)
o ISM (indice de manufacturas)
o NFP (nóminas de empleados, promedio de horas trabajadas, etc.)
o Double Deficits (el déficit fiscal y el déficit de la balanza de pagos)
Estos son los principales indicadores y los que mayor incidencia tienen en los precios de
los pares de divisas antes y después de ser divulgados. Yo les exhorto desde ahora, para
los que son nuevos en este negocio, y también para los que ya tienen entendimiento del
analisis fundamental y no encuentran la forma de lidiar con estos reportes, simplemente
ignórenlos!
Si, correcto, así es. Al menos que usted no sea un operador intradía, que ya describimos
anteriormente en la sección de estilos, sólo evite operar justo en el momento de la
divulgación de algún reporte del analisis fundamental, y olvídese del resto.
La razón es muy sencilla. No existe ninguna ventaja probabilística operando estos eventos
del analisis fundamental, y las personas que sí lo hacen, los intradia, tienen años de
experiencia, lo hacen por motivos muy particulares, y con poca frecuencia. Estos
operadores tampoco basan todo su trabajo en este tipo de operaciones, únicamente
consideran estos eventos como una especie de oportunidades puntuales.
La realidad es que cada año que pasa estos eventos son cada vez más inciertos y menos
predecibles. El tiempo de espera y preparación, la baja probabilidad de éxito, y el alto
costo en pago de comisiones, realmente no valen la pena.
“La Reacción” de la Reacción
Salvo en muy escasas situaciones, el resultado de un reporte económico del análisis
fundamental, por lo general ya está asimilado en el gráfico. En la mayoría de los casos,
existen instituciones financieras que ya tienen acceso a esta información, y van
organizando y realizando sus operaciones con anterioridad.
La frase comprar el rumor y vender la noticia, es un adagio muy antiguo en Wall Street. Y
su significado contiene lo que acabamos de explicar. Para el operador que domina el arte
de interpretar los gráficos con el análisis técnico, el análisis fundamental no tienen ninguna
importancia, pues por lo general la divulgación de los mismos, no indica que haya que
tomar ninguna acción en sus operaciones abiertas, siempre y cuando su estrategia de
entrada le provea un buen colchón de soporte.
Esta realidad del análisis fundamental provoca mucha confusión en los operadores que
carecen de un conocimiento profundo del mercado de divisas.
La Incertidumbre del Analisis Fundamental
En muchas ocasiones luego de la divulgación de un reporte económico, el movimiento del
precio del par de divisas que va a ser afectado, tiende a moverse en dirección opuesta a la
lógica del reporte.
Veamos un ejemplo de un reporte del análisis fundamental. Imagínese que el par
EUR/USD cotiza a 1.2500, y la FED (Reserva Federal de EEUU) emite un comunicado
anunciando que acaba de subir la tasa de interés inter-bancaria de 0.25 puntos a 0.75
puntos. Una noticia muy positiva para el dólar norteamericano que por lógica implicaría
una valorización de la moneda, y en consecuencia un desplome instantáneo del par
EUR/USD (arriba el dólar y abajo el euro)
Sin embargo, minutos después de la divulgación de dicho reporte de análisis fundamental,
el par luego de efectivamente desplomarse hasta 1.2400, vuelve y retorna a sus niveles
anteriores al reporte (1.2500). Esta situación es muy común, pero tampoco es tan fácil de
identificarla en el momento en que está ocurriendo, sino después de que el daño está
hecho.
Trampas como estas devoran las cuentas de principiantes que abordan el mercado con
poca experiencia, con débiles estrategias, y sobre todo con muy poca experiencia.
Por ello le reitero que olvide el analisis fundamental. Sólo percátese de que no hay
ninguna publicación programada cerca al momento de realizar su entrada al mercado;
simplemente revise el calendario económico del día. Y olvídese de los números.
Salvo que usted vaya a invertir a largo plazo, no integre el analisis fundamental en sus
decisiones para operar, excepto estos dos puntos. Primero, la correlación entre
divisas para evitar comprar o vender al mismo tiempo dos pares con tendencias inversas,
algo muy común en este mercado; y segundo, la correlación con materias primas que
presentan algunas divisas.
Una última sugerencia para los que pretenden invertir a largo plazo es que, un operador de
corto tiempo puede prescindir del análisis fundamental para ejecutar sus operaciones sin
mayores problemas, pero un inversor a largo plazo jamás puede obviar el análisis técnico.
Nunca lo olvide amigo inversor!
5. Analisis Tecnico
Desde mi humilde punto de vista, el analisis tecnico es el arte de interpretar el
comportamiento repetitivo que origina el pensamiento colectivo de la masa de
especuladores. Un arte que puede ser aprendido y perfeccionado con gran facilidad.
Los precios de los mercados son plasmados y enmarcados en un eje horizontal de tiempo
y uno vertical de precio. Los precios suben o bajan de acuerdo a la agresividad de los
operadores participantes. En un mercado eficiente o en equilibrio estas oscilaciones
deberían ser imperceptibles.
Pero en la realidad no sucede así, pues el Mercado funciona gracias a la impresión de
cientos de billones de unidades de papel moneda distribuidos sistemáticamente por los
Bancos Centrales a través del sistema bancario. Estos recursos sirven como herramientas
para manipular el 100% de los movimientos que ocurren en el Mercado FOREX.
Busca Indicadores Técnicos?
TODOS los indicadores técnicos fueron creados a partir de los años 70′s. Cómo cree usted que
durante más de 200 años los grandes especuladores del pasado acumularon grandes riquezas en los
mercados bursátiles?
Veamos como…
La base del analisis tecnico es la psicología humana. Lamentablemente el ser humano
no es perfecto y está cargado de emociones que dominan su comportamiento frente a
situaciones, creando un comportamiento repetitivo y altamente predecible cuando se
produce en masas.
El estudio del análisis técnico mediante indicadores y formaciones subjetivas, origina y
moldea el pensamiento colectivo sobre el cual se diseñan todas las trampas que ejecuta el
Mercado cada día para mantener su existencia. Si la mayoría ganara, el Mercado dejaría
de existir.
El Engaño del Analisis Tecnico Moderno
A través de los siglos miles de personas han podido extraer grandes beneficios de los
mercados financieros aplicando las estrategias básicas del analisis tecnico psicológico.
Hace más de 200 años cuando los mercados comenzaron a operar oficialmente,
predominaba el análisis fundamental, el cual sólo era utilizado por las grandes instituciones
financieras. A medida que esta herramienta de análisis comenzó a popularizarse, estas
instituciones comenzaron a aplicar las estrategias del analisis tecnico.
En las últimas décadas y con la masificación de la tecnología del internet, el analisis
tecnico ha comenzado a ser manejado por cualquier persona que tenga un computador
con acceso a internet. Las mismas instituciones financieras, que han estado presentes
durante más de un siglo y a raíz de esta masificación, establecen una estrategia para
confundir y mal informar acerca de las verdaderas estrategias del analisis tecnico.
Esto ha sido logrado de la siguiente manera. Actualmente existen cientos, sino miles de
“indicadores tecnicos” que han sido desarrollados por supuestos “gurus” del analisis
tecnico y que venden sus indicadores mágicos empacados en un “sistema” o “método” que
usualmente cuestan miles de dólares, o simplemente con la publicación de un libro el cual
les genera cuantiosos beneficios.
La finalidad es confundir a los nuevos interesados en la especulación y crear la mentalidad
colectiva que originará los mismos comportamientos una y otra vez. Cerca del 95% de
estos nuevos interesados pierden completamente todo el capital que invierten en sus
primeras etapas como inversores. Dejándolos con una experiencia negativa y creándoles
la idea y la imagen de que los mercados financieros son un área exclusiva para genios con
altos niveles académicos, y que sólo ellos pueden producir rentabilidades en los mercados
año tras año.
El interesado, después de haber perdido todo su capital inicial, recurre a estos “gurus” en
busca de ayuda y de enseñanzas. Gasta más capital en los productos que estos le ofrecen
y el ciclo vuelve a repetirse. Obviamente que la gran mayoría no reincide y se olvida por
completo de volver a involucrarse en los mercados bursátiles.
Espero que usted no haya sido víctima de estos actos. Vamos ahora a examinar la
simpleza que constituye realizar un analisis tecnico forex, sin necesidad de recurrir a
ningún indicador como herramienta para determinar una efectiva estrategia de entrada o
de salida a la hora de planificar una operación.
El Ciclo del Precio
Como vimos anteriormente en nuestra lección de estrategias FOREX, el ciclo típico del
precio cuando es graficado, presenta cuatro fases muy puntuales, y muy fáciles de
identificar cuando realizamos un analisis tecnico. Estas son:
o Acumulación
o Tendencia Alcista
o Distribución
o Tendencia Bajista
Recuerde también que la forma mas efectiva de extraer beneficios constantemente en los
mercados es aprovechando las fases 2 y 4, las tendencias combinadas con una correcta
lectura del comportamiento colectivo de las masas de especuladores.
Si usted ha tenido acceso a otros cursos o libros sobre FOREX notará que el capítulo
acerca del análisis técnico por lo general representa el núcleo central del curso, debido a
las largas explicaciones de los cientos de indicadores técnicos que como ya hemos visto
sólo sirven para desperdiciar tiempo y capital. La parte más importante de mi curso es la
psicología y el manejo del capital.
Veamos entonces realmente que es lo que hay que dominar de esta materia. Le
sorprenderá la simplicidad con la que miles de personas alrededor del mundo y a través de
los siglos han acumulado cuantiosas sumas de dinero trazando unas simples líneas y
aplicando un manejo responsable de su capital.
Cómo Identificar las Tendencias
El poder determinar las fases de tendencias dentro del ciclo del precio constituye la
esencia del análisis, pues son estas dos fases las que nos proporcionan la ventaja
probabilística que necesitamos para operar en los mercados y obtener retornos de manera
constante.
En el más llano y simple lenguaje, en el mundo del análisis técnico sólo existen dos tipos
de formaciones: las tendencias y los rangos. Las tendencias a su vez, pueden ser alcistas
si se dirigen hacia arriba, o bajistas si se dirigen hacia abajo. Los rangos por su parte
pueden ser, de piso si se encuentran al inicio del ciclo, o de techo si encuentran en medio
del ciclo. Tal y como habíamos indicado en el tema de estrategias FOREX al describir el
ciclo del precio.
Esto más bien suena a un juego de palabras, pero veamos la definición práctica para
simplificarnos, y luego aplique estas definiciones en el gráfico para que todo tenga más
sentido.
o Tendencia Alcista: sucesión de máximos mayores y de mínimos mayores
o Tendencia Bajista: sucesión de máximos menores y de mínimos menores
o Rango de Piso: máximos iguales y mínimos variados
o Rango de Techo: mínimos iguales y máximos variados
Algunos puntos claves del gráfico:
o El inicio de esta gran tendencia alcista fue detectado cuando el último máximo (línea verde
gruesa) de la anterior tendencia bajista fue quebrado al alza, terminando la sucesión de
máximos menores, al tiempo que sale de la formación lateral de piso
o La sucesión de mínimos mayores en la tendencia alcista (líneas finas azules)
o La sucesión de máximos mayores en la tendencia alcista (líneas finas verdes)
o La finalización de la tendencia alcista fue detectada cuando el último mínimo (línea gruesa
azul) de la tendencia alcista fue quebrado a la baja, terminando la sucesión de mínimos
mayores, al tiempo que sale de la formación lateral de techo
El Sentido Común, El Menos Común de los Sentidos
La idea central del analisis tecnico consiste en determinar la situación del precio de un
mercado, o sea, en que fase del patrón de su ciclo se encuentra actualmente conjugado
con el pensamiento colectivo de las masas y las posiblas trampas que el Mercado tendrías
preparadas para sustraer el capital que hay en juego por parte del público.
Para realizar un analisis tecnico preciso utilizamos las líneas de soporte y resistencia, las
cuales pueden ser estáticas (horizontales) o dinámicas (proyectando un ángulo con
respecto al eje horizontal).
Aquí prevalece su sentido común. Si usted le muestra el gráfico a un niño de 10 años este
será capaz de indicarle si el precio va en alza o si va en baja, es muy probable que no
tenga idea de cómo trazar las líneas, pero si será capaz de establecer la tendencia
general.
Al introducir indicadores y demás artilugios, la simplicidad y efectividad del analisis tecnico
creado por nuestro sentido común se evapora.
La siguiente gráfica le muestra conceptualmente todas las posibles situaciones en que
podríamos trazar estas líneas para realizar nuestro analisis tecnico de lugar. Podemos
observar claramente una tendencia bajista delimitada por su línea de tendencia dinámica,
y una tendencia alcista en la parte derecha, con su respectiva delimitación dinámica.
Por último, quiero recordarle que las formaciones o patrones que se desarrollan en los
gráficos (triángulos, cuñas, banderines, cajas, etc.) sólo funcionan para ejecutar
transacciones que inicialmente han sido confirmadas por las líneas estáticas de soporte y
resistencia y para leer el pensamiento colectivo de las masas.
Estas formaciones utilizadas por las masas de perdedores representan una forma
altamente subjetiva de observar e interpretar la acción del precio de un producto bursátil.
Como profesionales debemos tener un conocimiento básico de ellas, ya que serán
utilizadas para detectar el pensamiento de la masa de los especuladores y actuar en
contra de ellos al mismo tiempo que el “dinero fuerte”.
De todas las herramientas modernas para realizar un analisis tecnico, quizás la más
conocida y popularizada es la técnica japonesa de velas (candlesticks). Las velas sirven
principalmente para identificar puntos de reversos en el gráfico sin recurrir a la
confirmación de las líneas horizontales de tendencia y sólo utilizando los quiebres de
barras o velas anteriores. Su correcta utilización está sujeta a un análisis multi-tiempo
(múltiples temporalidades) y a una evaluación general del contexto propuesto por el
Mercado en general al momento de ocurrir cada escenario.
No olvide…
El negociar en sus inicios en base a formaciones (chartismo) y patrones de velas conjugados con los
cientos de herramientas e indicadores técnicos, constituye el camino perfecto para su fracaso. Antes
de utilizar cualquier estrategia o técnica usted debe enfocarse en aprender 3 cosas:
o El Precio: estructura y dinámica
o Sentimiento del Mercado: correlaciones, choques externos, etc.
o Psicología: mentalidad flexible y aceptación del riesgo
Los profesionales hacemos dinero cada día a expensas del comportamiento colectivo que
ocasiona el uso de estas herramientas con las cuales sólo logrará peder su capital y su
tiempo; en el mejor de los casos puede convertirse en un “Filósofo de la Especulación” o
en un dócil “Asistente de EA’s”.
Para hacer dinero en los mercados debemos utilizar el analisis tecnico basado en la
metodología del Seguimiento de Tendencias conjugado con una correcta lectura
psicológica del precio, conocimientos que sólo pueden ser adquiridos mediante una
correcta educación y mucha práctica supervisada. Como cualquier otra carrera en la vida.
6. Manejo de Riesgo Mercado FOREX
El manejo de riesgo Mercado FOREX es probablemente la lección más importante que
usted recibirá en mi curso. Lo primero que quiero que comprenda y asimile es que invertir
en FOREX es un negocio como cualquier otro y no una especie de casino donde usted
como jugador arriesga su capital en contra de las probabilidades.
De hecho, los casinos, si los vemos desde el punto de vista del dueño, son un negocio.
Por ejemplo, una mesa de blackjack genera un beneficio al propietario del casino igual al
4.5% de todo el dinero jugado en la mesa, dentro de un periodo de tiempo razonable. El
dueño del casino obtiene sus beneficios gracias a su ventaja probabilística.
Para los que ya son grandes o pequeños empresarios y administran sus propios negocios,
este concepto será sumamente fácil de integrar en sus operaciones. El manejo de riesgo
Mercado FOREX vela por la justa determinación del tamaño de su orden, evitando que
usted sea devorado por el resto de los operadores.
En el mercado el dinero no desaparece, simplemente pasa de unas manos menos
experimentadas a otras más hábiles. Justamente esa es la idea de este curso de FOREX,
transmitir las experiencias adquiridas a lo largo de mi carrera como operador profesional y
que usted pueda utilizar estos conocimientos para que en su proceso de aprendizaje en el
manejo de riesgo en el Mercado FOREX y los demás conceptos, lo ayuden a preservar
su capital y su cordura.
El manejo de riesgo es sólo una cara de la moneda del “manejo del capital”. La otra cara
es el manejo de las ganancias, un tema que requiere de una profundidad mayor que
escapa al alcance de este capítulo. Por el momento, vamos a ampliar el manejo de riesgo
como una buena introducción al manejo del capital.
Retorno, La Palabra Clave
El manejo de riesgo en el Mercado FOREX va más allá de la mera definición de establecer
la cuota de su capital a poner en riesgo en cada operación. Como habíamos mencionado,
este aspecto es ya bastante conocido para un empresario. Muchos de ustedes saben, que
en la administración general de cualquier empresa o negocio deben tenerse como norte
ciertas directrices; las más notorias son:
- Costos. Mantener los costos bajos y establecer una política constante donde se busquen
estrategias para reducirlos cada año.
- Beneficios. Anualmente los beneficios deben por los menos duplicar las pérdidas. En
caso ideal triplicarlas.
- Diversificación. Asignar una cuota de riesgo a cada producto en inventario. Esto es lo
mismo que “no poner todos los huevos en una misma canasta”.
- Retorno. Su capital invertido (efectivo, inmuebles, maquinarias, etc) debe producir un
retorno anual atractivo, o por lo menos considerablemente mayor al que produciría si
estuviese guardado en un banco.
- Innovación. Sus conocimientos deben estar siempre al día en el área o sector al que su
negocio pertenece, esto incluye los aspectos de tecnología, leyes, mercadeo, y sobre todo
el continuo estudio de su competencia.
Estos parámetros se aplican de manera diferente en el manejo de riesgo Mercado FOREX,
pero el objetivo de estas directrices, al igual que sus resultados, son exactamente iguales.
Lo que varía es la forma en que son implementados.
Los operadores de Fondos de Inversión mejores calificados (una variante muy utilizada en
el mundo de las inversiones), por lo general obtienen retornos anuales superiores al 20%.
Esta suma es muy significativa, tomando en consideración que el esquema de manejo de
riesgo Mercado FOREX utilizado por estos individuos es muy conservador, y que la
cantidad de capital usualmente manejada por uno de estos individuos es superior al billón
de dólares.
Los operadores exitosos al detalle (“retail traders”) producen entre un 30% y un 100% de
retorno anual. Este rango es muy amplio debido a que cada uno de ellos utiliza una
estrategia de manejo de riesgo Mercado FOREX diferente, siendo unos más agresivos,
mientras otros son más conservadores, y todo lo que cabe entre estos dos extremos.
Medidas Simples para el Manejo Riesgo Mercado FOREX
Veamos ahora algunas medidas prácticas que usted puede adoptar como referencia para
el manejo de riesgo Mercado FOREX, y que luego deberá ir ajustando a través de los años
dependiendo de sus resultados.
Primero, determinar cuál será la cantidad de capital ha a poner en riesgo en cada
operación. La regla general para los operadores al detalle en el manejo de riesgo en el
mercado FOREX es la del 1%. Este nivel de riesgo puede ser aumentado a medida que
supere sus etapas iniciales y puede alzanzar en ocasiones hasta un 10% para posiciones
importantes del mediano y largo plazo. Por ejemplo:
Capital Total = $100,000
Riesgo por Operación = (1%) = $1,000
Segundo, y partiendo del concepto general de manejo de riesgo en el Mercado FOREX,
que más bien ha sido desarrollado a través del tiempo en base al sentido común,
establecemos cuánto capital estamos dispuestos a perder, antes de parar definitivamente
de operar y hacer una justa revisión a nuestras operaciones para detectar en que estamos
fallando. Este porcentaje es personal, pero creo que un 10% es suficiente.
Tercero, debemos de prestar atención a la secuencia de operaciones ganadas y
operaciones perdidas. Si usted lleva más de 10 operaciones que muestran considerables
pérdidas de manera secuencial, debería detenerse y revisar sus operaciones. Esta larga
secuencia de pérdidas indica una sola cosa, usted está totalmente desenfocado y está
operando en dirección opuesta a los mercados.
Cuarto, si en determinado momento usted tiene varias operaciones abiertas que ya le
representan en total una potencial pérdida mayor al 10% del total de su capital (o al
número que usted determine en el punto 2 de manejo de riesgo en el Mercado FOREX),
no es prudente abrir nuevas operaciones.
Cómo Calcular el Tamaño de su Orden
Vamos a determinar el tamaño de una orden partiendo de los conocimientos básicos del
manejo de riesgo Mercado FOREX. Recuerde que es sumamente importante establecer su
perdida puntual (en pips) mediante un análisis técnico. No cometa el error de establecer un
mismo número de pips para determinar el riesgo de cada nueva operación. Identifique los
siguientes datos:
1. R$ = Riesgo en valor monetario real (no apalancado)
2. PE = Precio de entrada
3. PS = Precio de salida con pérdida (SL)
4. RP = Riesgo en pips (PE – PS) expresado en USD [0.0000]
5. LOTE = Cantidad de divisas virtuales apalancadas
La fórmula general para calcular su LOTE es:
El cálculo de RP (riesgo en pips) dependerá del tipo de par en cuestión. La idea general es
que para introducir a RP en la fórmula, los pips deben estar expresados en USD. En el
FOREX hay cuatro tipo de pares y el cálculo de RP para cada uno sería:
1. XXX/USD: RP = PS – PE
No se necesita cálculo adicional.
2. USD/XXX: RP = (PS -PE)/PS
No se necesita cálculo adicional.
3. XXX/YYY (USD/YYY): RP = (PS – PE)/PE2
donde PS2 es el precio cotizado al momento de cerrar la operación del par que combina la
moneda cotizada “YYY” contra el USD. Así por ejemplo si el par XXX/YYY en cuestión es
EURJPY, PE2 sería la cotización del par USDJPY.
4. XXX/YYY (YYY/USD): RP = (PS – PE) x PE2
donde PS2 es el precio cotizado al momento de cerrar la operación del par que combina la
moneda cotizada “YYY” contra el USD. Así por ejemplo si el par XXX/YYY en cuestión es
EURNZD, PE2 sería la cotización del par NZDUSD.
El resultado será reflejado en la moneda base común que es el USD. Si desea convertir el
resultado en un micro lote divida entre 1,000. Para un Mini lote divida entre 10,000 y para
convertir a un lote estándar divida entre 100,000.
Una Técnica Muy Simple
Al principio es bastante abrumador calcular sus posiciones. Si preferie utilice esta
metodología muy sencilla y conservadora. Puede determinar que su posición virtual sea
igual a la cantidad de dinero real en su balance.
Por ejemplo:
Si su capital/balance es $5,000, o sea la cantidad real que usted tiene en su
cuenta y que puede retirar en cualquier momento, su posición puede ser igual
pero en divisas virtuales apalancadas. En este caso su posición sería igual a:
5 Micro Lotes
0.5 Mini Lotes
Un movimiento de 100 pips con una posición de 0.5 mini lotes, la causaría una
pérdida aproximada de $50 (1% del capital) en un par tipo XXX/USD. Muy
efectivo, fácil y conservador.
La idea de esta metodología es mantener la cantidad de sus pérdidas iguales, sin importar
el tipo de operación que vaya a ejecutar. Recuerde que cada operación representa una
probabilidad de ganar o de perder. Esta modalidad le facilitará analizar sus operaciones
con más objetividad, al mismo tiempo que le proveerá una estrategia de manejo de riesgo
muy conservadora.
Errores Típicos en los Inicios
Un error común de manejo de riesgo entre los inversores recién iniciados, es el de
incrementar el tamaño de una nueva orden después de haber obtenido una pérdida en la
operación anterior.
En realidad, cuando esto ocurre en varias operaciones de manera consecutiva, debemos
de hacer todo lo contrario como ya hemos visto en los puntos anteriores. Esta mala
practica de manejo de riesgo Mercado FOREX combinada con el apalancamiento
disponible (100:1), es la causa número uno por la cual millones de personas llevan sus
cuentas hasta $0.00.
Cuando usted pone en riesgo un porcentaje muy elevado del total de su capital en una
sola operación, toda su capacidad de análisis técnico desaparece. Toda su objetividad y su
enfoque se evaporan, pues usted sólo está pensando en el dinero que puede perder, e
ignora por completo las señales que la acción del precio le está ofreciendo.
Cuando usted sienta algún tipo de emoción mientras ejecuta una de sus operaciones, esto
debe de alertarle y avisarle de que algo anda mal. Cuando usted ejecuta las prácticas de
manejo de riesgo Mercado FOREX adecuadas, sus operaciones deben parecerles
aburridas, y no provocarles ningún tipo de emoción.
En el momento en que usted sienta que está haciendo una fortuna, y que usted sabe más
que el resto de los operadores, se encamina rumbo al fracaso. El aplicar una estrategia de
manejo de riesgo Mercado FOREX férrea, es el único camino que le conducirá a
permanecer en este negocio.
Una sola operación no debe representarle a su cuenta ni una gran ganancia, ni tampoco
una gran pérdida porcentual. De ahí surge la idea de poner en riesgo un 1% por cada
operación. Aunque para iniciados yo personalmente recomiendo un 0.5%, y luego
incrementar su exposición al riesgo a medida que su capacidad y su experiencia
aumenten.
Recuerde que su primer año en este negocio es para aprender y dominar el manejo de
riesgo Mercado FOREX, no para hacer dinero. En este tiempo sus metas deben ser:
o Aprender a especular (dominar el arte del análisis técnico)
o Preservar su capital (aplicar un excelente manejo de riesgo)
o Establecer la mentalidad correcta (Mecanización)
Si usted busca una forma de hacerse rico de la noche a la mañana, le recomiendo que no
pierda más su tiempo con esta lectura. Como cualquier otra empresa, invertir en el
Mercado FOREX necesita de una sólida fundación.
Aunque usted no lo crea, las cifras oficiales de la industria del FOREX muestran que cerca
del 99% de las cuentas abiertas en los últimos años no superan los primeros 3 meses de
vida. Y el capital promedio o depósito de apertura es de unos $3,000 dólares.
La gran mayoría de las personas, aunque debo admitir que mal asesoradas e inducidas
por fuertes campañas de mercadeo, son introducidas al Mercado FOREX, con la idea de
que pueden producir grandes retornos en muy poco tiempo. Nada está más lejos de la
verdad.
Producir retornos de manera consistente, sólo se logra con la combinación de un estricto
manejo de riesgo Mercado FOREX sumado a un excelente dominio del arte de interpretar
los gráficos. Por eso le advierto, que la mera lectura de este curso no le garantiza el éxito.
Necesita práctica, y mucha.
Un Complemento Muy Necesario
El manejo de riesgo Mercado FOREX es la variable que no puede faltar en la elaboración
de un correcto plan de trading, o plan de acción, el cual le ayudará a conjugar estas
indicaciones de manejo de riesgo con las demás estrategias necesarias para establecer su
negocio de manera eficiente y responsable.
Hemos visto como el manejo de riesgo Mercado FOREX complementa la ventaja que nos
proporcionan las estrategias de tendencias; una ventaja probabilística muy similar a la que
tiene el dueño del casino.
Recuerde que para sacar el mayor beneficio a las estrategias de tendencias debemos de
introducir nuestras órdenes justo al inicio de estas fases dentro del ciclo del precio. A
medida que nuestras operaciones comienzan a moverse en la dirección que inicialmente
proyectamos, es cuando podemos comenzar a buscar nuevas oportunidades para volver a
entrar al mercado.
Recuerde que un quiebre proporciona un amplio rango de entrada, no importa si es la baja,
o si es al alza. Está en cada uno de nosotros determinar cuánto vamos a pagar para ver el
próximo movimiento del precio.
7. Psicología para Invertir en FOREX
Invertir en FOREX es un juego psicológico. El mejor analista técnico de gráficos que pueda
existir, sino tiene integrado en su subconsciente la correcta psicología para invertir,
perderá todo su capital. Es por ello que existen miles de analistas exitosos, y muy pocos
operadores e inversores que producen excelentes retornos de manera constante.
Si, parece absurdo, pero es la gran realidad psicológica para invertir en FOREX. La
diferencia entre un operador exitoso, y la del 95% de las personas que pierden su dinero,
es la flexibilidad mental. En la manera en que uno tenga la capacidad de adaptarse a los
continuos cambios que experimentan los mercados cada día, de esa misma forma
podremos invertir en FOREX de manera exitosa.
El Problema Radica en el Subconsciente
Las razones por la que la mayoría fracasa y no logra esta flexibilidad de pensamiento y de
parecer, están sumergidas muy en lo profundo de nuestro subconsciente, y son debidas a
varias razones fundamentales, que le aseguro jamás se le hubieran ocurrido. Para invertir
en FOREX, debemos superar los siguientes obstáculos:
La Negatividad del Hogar. La mayoría de los padres y las madres, tratan de formar a sus
hijos de la mejor manera que pueden. Sin embargo, podría usted contabilizar cuantas
veces en sus primero 10 años de vida su padre, su madre, su abuela, su abuelo, su tutor,
o la suma de todos ellos le mencionaron la palabra NO, o frases como “no hagas esto”, no
te subas allí”, etc. Miles de veces. Esto crea un enorme problema a la hora de querer
instalar una adecuada psicología para invertir en FOREX.
La Formación Académica. El sistema educativo, todos sabemos que es un fracaso. Se
basa en un currículo 95% repetición y 5% creatividad. La falta de desarrollo creativo, nos
limita la intuición, y ya veremos más adelante cómo este aspecto es vital para invertir en
FOREX.
Las Creencias Religiosas. El mundo Ibero-Americano es altamente religioso. Las
grandes religiones mantienen en sus lineamientos de enseñas que la acumulación de
dinero convierte a las personas en seres ruines.
El Carácter y la Edad. Todos tenemos distintas formas de ser y distintos pareceres, pero
a medida que las personas envejecen, sus criterios y creencias se vuelven más rígidos.
Tienden a preferir lo seguro en vez de lo incierto. Prefieren lo estable a lo inestable.
La Vida Moderna. Por motivos laborales y de subsistencia, los días comienzan a volverse
rutinas, y así los meses, y por ende los años, con escasas vacaciones.
La Sociedad. La manera en que la interacción social en general funciona, y en específico
el mundo laboral, son el principal choque de creencias que nuestro subconsciente
experimenta al querer invertir en FOREX. Para lograr un objetivo tenemos que convencer
u obligar a los demás a que sigan nuestros lineamientos y nuestras ideas. No hay otra
forma de lograrlo. Mientras más presionamos, mas rápido lo conseguimos.
La psicología para invertir en FOREX no funciona de esta manera. Los mercados son
entes que no obedecen a reglas ni órdenes de nadie. Esta es la principal razón por la
cientos de miles de profesionales y empresarios exitosos han perdido billones de dólares
invirtiendo en los diferentes mercados bursátiles.
Estas personas pretenden que el mercado haga exactamente lo que ellos pronosticaron, y
no soportan la idea de equivocarse. El pensamiento es algo como:” si yo pude levantar una
empresa que vale millones de dólares, cómo no voy a poder ganar en el mercado”. Invertir
en FOREX, no tiene nada que ver con sus logros anteriores.
Para invertir en FOREX, usted tiene que modificar completamente su estructura de
pensamiento para poder seguir el flujo de las variaciones que ocurren a cada segundo en
este mercado
Las Etapas para Invertir en FOREX
Invertir en FOREX no es un sistema para hacerse rico de la noche a la mañana. Si es
abordado de la manera correcta, puede ser un negocio como cualquier otro, pero con
enormes ventajas relativas; no hay empleados, almacenes, impuestos, clientes,
inventarios, etc. Para lograr esto, usted primero debe convertirse en un operador
profesional. Y para ello necesita agotar varias etapas:
o Investigación
o Demo
o Especulador mecánico
o Especulador profesional
A diferencia de otras profesiones, el tiempo que dura cada etapa para invertir en
FOREX no está definido, sencillamente porque depende de la dedicación y honestidad con
que cada persona supere cada una de las etapas. La segunda etapa es la más difícil, y es
responsable del 95% de los fracasados. Esta etapa puede durar un mes, como puede
durar varios años. Esto sólo dependerá de usted.
En la tercera etapa de especulador mecánico, el objetivo principal es crear una mentalidad
de operador profesional donde el introducir una orden para invertir en FOREX no le genere
ningún tipo de emoción. Recuerde que le había puntualizado que el operar debe ser una
actividad regia. Esto mantiene su objetividad al máximo al tiempo que le permite utilizar
todas sus habilidades como analista técnico.
Si usted quisiera ser médico cirujano, esta segunda etapa de operador mecánico podría
compararse con los 5 años de residente que usted tendría que trabajar en combinación
con la universidad. En esta etapa usted visita varias veces por semanas un hospital, donde
gradualmente va asimilando todo lo que implica el ser un cirujano, profundizando cada día
que pasa en los procesos, desde los más sencillos hasta los más complejos; uno a la vez.
Siempre con la presencia a su lado de un doctor con mucha experiencia.
En el mundo académico esta metodología sólo es utilizada en las carreras donde la vida
misma del ser humano puede correr peligro. Las razones son muy obvias y espero que no
necesiten mayor explicación. En el caso de invertir en FOREX es su vida financiera la que
corre peligro.
Para convertirse en un operador profesional e invertir en FOREX la secuencia es
exactamente la misma, a diferencia de que puede lograrse en un tiempo mucho menor
pues los conocimientos, las técnicas y las destrezas necesarias que hay que desarrollar
son considerablemente menores.
El mayor obstáculo a superar para invertir en FOREX es la base de creencias citadas en
los puntos antes mencionados, que está albergada en lo más profundo de su
subconsciente. No se preocupe. Existe una forma infalible para desactivar estos
pensamientos que están profundamente arraigados en su cerebro.
Pero le advierto, necesita mucha fuerza de voluntad y sobre todo mucha honestidad para
con usted mismo. No se mienta y no se engañe. Su tiempo y su capital están en juego.
La Parte Mecánica
Su segunda etapa comenzaría inmediatamente después de que repase varias veces este
curso básico para invertir en FOREX. No dude en releerlo, notará como estos conceptos
van a ir tomando más sentido a medida que comience a sumergirse en la práctica. La
razón es sencilla. Esto no es un libro de texto, es la suma de todas mis experiencias como
especulador enmarcados en un formato de curso. Una gran diferencia. Aprovéchela.
A lo largo de este curso usted ha notado que siempre para referirme al hecho de
convertirse en un especulador exitoso para invertir en FOREX, siempre lo hago
agregando el término “consistencia”. La razón, a pesar de ser muy evidente, escapa a la
razón de muchos. Cualquiera puede introducir una orden y obtener un beneficio. El
problema es hacerlo una y otra vez, año tras año, de manera constante.
Esto se llama consistencia, y el enemigo de este estado de consistencia son todas o
algunas de esas creencias negativas arraigadas en nuestro subconsciente, las cuales
crean una predisposición mental que le traicionan sigilosamente, sin que ni siquiera
sepamos la verdadera la razón por la cual estamos fracasando.
De hecho, todas las personas que fracasan en este negocio, culpan a todo el mundo
menos a ellos mismos; al corredor, al libro o al curso que compraron, al maestro, al
mercado FOREX porque es muy manipulado, en fin, usted entiende la idea. Cuando en el
fondo los culpables son ellos mismos por no haber desarrollado la mentalidad necesaria
para invertir en FOREX, y por no haberse educado correctamente.
Es como si usted leyera mil libros acerca de cirugía, luego opere a alguien de corazón
abierto, su paciente muera, y usted culpe a las enfermeras, o al bisturí, o a los libros. Y
todo esto sólo porque usted ya era experto en matemáticas, y por ende eso de operar a
corazón abierto tiene que ser una pasada.
El Proceso Neurológico
La secuencia lógica para establecer el correcto estado mental para invertir en FOREX, se
logra únicamente mediante la exposición a un proceso mecánico. Al igual que las personas
que fracasan y no se dan cuenta de lo que ocurre en su subconsciente, usted tampoco
notará ningún cambio mientras atraviesa la etapa mecánica, pero con el tiempo los
resultados positivos se van a reflejar en el resumen de sus operaciones.
El proceso de mecanización para invertir en FOREX, tiene como objetivo establecer una
mentalidad orientada a producir beneficios de manera constante, y para ello crea una
secuencia de desactivación de esas creencias antiguas que usted tiene en su
subconsciente, e instala al mismo tiempo las creencias que eventualmente serán sus
fortalezas como operador. Estas “3 nuevas creencias” son las siguientes.
El mercado siempre tiene la razón. Lo primero que va a cambiar es su percepción hacia
los mercados. Como vimos anteriormente las personas que ya han tenido éxito en otras
áreas del quehacer humano, entienden que eso de invertir en FOREX tiene que ser muy
fácil para mí. Cuando introducen una orden y pierden capital, entienden que el mercado
está equivocado, y que ellos no. En consecuencia no cierran la orden en espera de que el
mercado les de la razón.
El mercado es incierto. Invertir en FOREX no constituye un juego de azar, es la simple
acción de identificar mediante el análisis técnico el inicio de un ciclo de precio que provee
una ventaja probabilística en sus fases de tendencias.
La probabilidad del mercado subir/bajar es 50%/50%. Las variaciones en los precios de
un mercado son el mero resultado de una gran guerra librada entre dos bandos: los
alcistas y los bajistas. Cuando un mercado atraviesa un proceso o una batalla de
congestión, las probabilidades de que uno u otro bando salga victorioso son iguales.
Cuando un bando gana una batalla, tiene más probabilidades de ganar la próxima batalla.
Pero nunca la gran guerra, pues esta nunca termina.
El seguimiento de tendencias es la única metodología que nos proporciona una ventaja
probabilística mayor al 50%/50% para obtener gananacias constantes en el Mercado de
Divisas, mediante la aplicación de un estricto sistema de manejo de capital.
Mentalidad de Especulador
Estas ideas van a ser grabadas en su subconsciente gracias al proceso mecánico de
adaptación. Cuando su resumen de operaciones comience a mostrar más operaciones
ganadoras que perdedoras de manera constante, su mente comenzará a darle más poder
a estas ideas y drenaná el poder que tienen las viejas creencias que sirven de obstáculos
para invertir en FOREX.
Le repito que este proceso puede prolongarse en la medida en que usted sea capaz de
aplicar un procedimiento mecanizado de operaciones, hasta que eventualmente su mente
integre las creencias reales acerca de invertir en Divisas que acabamos de describir. Por
eso mencionaba que todo depende de usted.
La gran mayoría no tiene la fuerza de voluntad necesaria para atravesar este proceso, o
simplemente se rinden en el intento. Este proceso será muy fácil para algunos, pero para
otros será monumental. Y la razón radica en que cada uno alberga una cantidad diferente
de creencias negativas en su subconsciente.
El punto quizás más importante a tener en cuenta durante esta etapa es la disciplina.
Pero la disciplina se origina con un ciclo esfuerzo/exito que será originado por la
implementación de una efectiva metodología de especulación.
La utilización de la metodología de Seguimiento de Tendencias es la más simple y efectiva
de todas las estrategias para entrar y salir del mercado. Es altamente recomendable que
primero domine esta metodología antes de tratar de utilizar otras estrategias más
avanzadas. De todas formas, como piensa que va hacer dinero con estrategias avanzadas
si ni siquiera puede hacer dinero con las estrategias más básicas?
El proceso mecánico sólo puede ser finalizado con disciplina. Es muy probable que tenga
que re-iniciar este proceso por motivos de desencanto. Cuando usted no experimenta exito
el nivel de interés disminuye. Al disminuir el interés disminuye su enfoque y comienza un
circulo vicioso. Esta es la verdadera razón de la indisciplina.
Superar esta etapa mecánica sin la guía de un profesional es practicamente imposible.
Neutralizar las emociones humanas para actuar correctamente frente a una plataforma de
especulación requiere de una experiencia visual que sólo puede ofrecerla un profesional
de manera intensiva haciendo dinero junto a usted cada día.
8. Corredoras FOREX (FX Broker)
Elegir entre tantas corredoras FOREX constituye quizás el momento de mayor confusión
que experimenta la gran mayoría de las personas que se inician en el Mercado de Divisas.
Después de leer esta lección usted tendrá una idea bastante clara de cómo seleccionar
una.
Primero debemos clasificar todas las corredoras FOREX para facilitar este proceso de
selección. Algo que crea mucha confusión es la cantidad de publicidad que hay propagada
por el internet haciendo referencia a cientos de corredoras Forex. Por lo general las que
mayor presencia publicitaria tienen, son las menos indicadas.
Las corredoras se pueden clasificar inicialmente de acuerdo a como manejan las ordenes
de sus clientes en 3 categorías:
1. DD (Dealing Desk)
La “mesa de negociación” es una plataforma virtual que utilizan este tipo de corredoras
forex para filtrar todas las ordenes de sus clientes y obtener beneficios mediante la
“diferencia” de la cotización (spread) del mercado real. La corredora compra al mercado
real y luego le revende a usted a un precio ficticio fijado por su sistema.
El punto más delicado es que toda la data utilizada para elaborar los gráficos en las
plataformas que ellas ofrecen, también es ficticia; y por ende los análisis técnicos que
usted realice utilizando esta data también serán ficticios. Las características principales
para reconocer a estas compañías son:
o No cobran comisiones
o Ofrecen altos apalancamientos
o Abrir una cuenta es sumamente fácil
o Depósitos mínimos menores a $5,000 dólares
o Las “diferencias” en las cotizaciones son fijas (fixed spread)
o La gran mayoría utiliza la plataforma Metatrader con cuatro dígitos (0.0000 y 00.00)
Estas compañías usted debe evitarlas por completo, y para su sorpresa en esta categoría
encontrará a la gran mayoría de las que usualmente bombardean el internet con masivas
campañas publicitarias, siendo esta la única manera que pueden atraer nuevos pinos al
mundo del FOREX.
2. NDD-STP (Non Dealing Desk – Straight Thought Processing)
Estas compañías se acercan más a la realidad. No poseen una “mesa de negociación”
pero sus “diferencias” en las cotizaciones son fijas (fixed spread), con la modalidad de que
la “diferencia” varía dependiendo del momento en que usted emita la orden.
Esto se debe a que la liquidez en el mercado FOREX es diferente durante cada una de las
4 sesiones (London, New York, Tokio, Sydney), y por ende estas corredoras ajustan la
“diferencia” de acuerdo al nivel de liquidez del momento.
El “procesamiento directo” (Straight Thought Processing) es la modalidad utilizada por
estas corredoras FOREX, y no es más que un sistema de fijación de cotizaciones que les
permite a ellas obtener beneficios mediante la “diferencia”. Estas corredoras agrupan a
varios bancos proveedores de liquidez, y fijan la “diferencia” con ellos, siendo estos bancos
sus únicos proveedores de data. Por ende, tampoco le cobrarán comisiones a usted.
La modalidad STP tiene la ventaja de que las “diferencias” son considerablemente más
ajustadas que en las corredoras DD (Dealing Desk). Este tipo de corredoras FOREX es
ideal para personas que piensan especular en temporalidades grandes (4 horas, diario,
semanal), donde unos cuantos pips de más en la “diferencia” no le representa un costo
extra anual considerable, debido al bajo volumen transaccionado.
Para identificar una de estas corredoras usted debe visitar el portal de cada candidata. En
muchos casos ellas mismas le dicen el sistema de procesamiento de órdenes que utilizan.
Si no lo mencionan en su página principal, es un indicio sospechoso, y si yo fuera usted
seguiría analizando la próxima candidata; pero si aún así le interesa escriba o llame, y
pregúnteles.
3. NDD-STP-ECN (Electronic Communications Network)
Estas corredoras FOREX son totalmente diferentes a las demás y representan el
concepto real de operar en un libre mercado. En ellas usted podrá observar el flujo real de
las operaciones a cada micro segundo y la data que recibirá es 100% genuina. Sus
órdenes serán anónimas y su corredora no será su enemigo. En realidad será su aliado
porque el bienestar de ella dependerá del suyo como operador.
A diferencia de las otras clasificaciones, las corredoras tipo NDD-STP-ECN sí cobran
comisiones, y son recomendadas para operadores muy activos. Estas corredoras no
presentan el problema de la “re-cotización” (re-quote) que es la queja principal de los
clientes de los otros tipos de corredoras.
Los especuladores profesionales prefieren estas corredoras porque en ellas se puede
conseguir la menor “diferencia” posible en las cotizaciones. Y si usted cree que esto no es
motivo suficiente, sólo piense que las corredoras tipo DD y NDD-STP generan millones de
dólares al año por concepto de la “diferencia”. De hecho, esta es la única forma que tienen
de generar beneficios, y si usted lo piensa bien, cada vez que usted emite una orden está
trabajando para ellas.
Al utilizar las corredoras FOREX tipo NDD-STP-ECN, usted podría ahorrarse cientos o
quizás miles de dólares al año gracias a una reducción considerable en la “diferencia”.
Cuentas DEMO en Corredoras FOREX
En su primera etapa, puede seleccionar cualquier corredora para utilizar una cuenta
DEMO y comenzar a practicar, no importa que tipo sea. Le tomará varios meses sólo para
adaptarse al uso de las plataformas de especulación. Y créame, dominar una plataforma
es tan importante como saber buenas estrategias de especulación. Sería como ir a un
duelo sin saber utilizar su propia arma a la perfección.
Esta es la verdadera utilidad de las cuentas DEMO. En realidad 30 días no es tiempo
suficiente para asimilar todos los procesos y todas las caracteristicas que involucran la
utilización de una plataforma de especulación. Tómese su tiempo, todo el que sea
necesario.
Le recomiendo que por favor no trate de aprenderlo todo a la vez. Perderá su tiempo.
Estos conocimientos sobre las plataformas deben ser asimilados de manera lenta, para
que puedan ser fijados en su memoria, y usted pueda responder de manera adecuada
más adelante cuando especule en una cuenta en vivo.
Las corredoras tipo NDD-STP-ECN ya están integrando la plataforma metatrader en sus
ofertas de servicios, con la diferencia de que estas corredoras FOREX ofrecen la ventaja
de los ECN (electronic comunication network).
Su Cuenta Real
Le recomiendo que depure un listado de corredoras FOREX y que anote por lo menos 5
finalistas aparte. Un segundo paso sería verificar si sus 5 finalistas están registradas en la
NFA (Nacional Futures Association), que es la entidad que supervisa y regula a las
corredoras Forex.
De esta forma usted tendría un aval gubernamental en caso de presentarse cualquier
imprevisto. Algo que considero muy poco probable si usted elige una corredora con larga
trayectoria, y que cumpla con las cualidades que le he recomendado.
El factor seguridad es realmente lo que me inclina a preferir una corredora tipo NDD-STP-
ECN. Estas corredoras Forex contienen entre sus clientes a los responsables de generar
diariamente el gran volumen operado en el Mercado de Divisas, todas están afiliadas a
la NFA, o a alguna institución similar competente de su región, y por lo general presentan
una larga trayectoria en el Mercado.
Algunas corredoras FOREX que cumplen con estos lineamientos:
o www.LondonCapitalGroup.com
o www.AdvancedMarketsFX.com
o www.ikonGM.com
o www.admd.com
o www.AxiTrader.com
o www.gainGTX.com
o www.InteractiveBrokers.com
o www.DukasCopy.com
o www.fxtrade.oanda.co.uk
o www.Alpari.co.uk
9. Mercado FOREX Estafa
Es probable que nunca escuchará algo como “El Mercado FOREX estafa inversionistas”.
Existe una mala impresión sobre lo que realmente es el Mercado de Divisas en general,
debido a diferentes tipos de estafas realizadas por individuos que nada tienen que ver con
el Mercado FOREX.
La creatividad que podemos observar en la elaboración de estas estafas es asombrosa. El
Mercado FOREX estafa a nadie. Personas estafan a otras personas con la excusa de
invertir en el Mercado de Divisas.
Todo lo que implique un pago de su parte a cambio de la obtención de un bien o servicio,
mediante el cual usted NO recibe el beneficio aclamado por el vendedor, constituye una
estafa.
Existen múltiples formas de estafar mediante el Mercado FOREX. Veamos las más
comunes, y cómo evitar caer en la trampa de estos vendedores de ilusiones al no obtener
el beneficio deseado a cambio de nuestro dinero.
- Robot
- Corredoras
- Pirámides
- Programas de Alto Rendimiento
- Cursos
Veamos con más detalles cada estafa y lo más importante, cómo saber cuándo se puede
considerar que estamos frente a una estafa para evitarla.
Robot
Un robot de FOREX constituye una estafa indiscutible, al menos que esté dispuesto a
comprar uno nuevo cada cierto tiempo. La estafa lo constituye el hecho de vender la idea
de que un sistema automatizado lo convierte a usted en un trader; la respuesta es NO. Lo
convierte en un “manejador de Robot”. La estafa también radica en hacerle creer a la
gente que manejar un robot es sólo anexarlo a su MT4, olvidarse de todo y retirar sus
ganancias cada mes por siempre.
Ningún sistema automatizado valorado en $100 ó $500 dólares puede servir para nada. Si
fueran rentables, no estuvieran en venta por esa cantidad de dinero, el programador se
hubiera tomado la molestia de ofrecerlo a alguna firma financiera o a algún inversionista.
Es probable que existan algunos rentables, pero la cambiante Dinámica del Mercado se
encarga de que la efectividad de estos Robots desaparezca y deban ser “ajustados” por
sus diseñadores. Así es que es probable que los que encuentre a “módico” precio por
internet, ya han dado lo que iban a dar o están a punto de darlo.
Pero el costo inicial es lo de menos.
A diferencia de los algoritmos o “Expert Advisors (EA)” desarrollados para MT4, los
sistemas automatizados de especulación (High Frequency Trading) que son las
verdaderas bestias utilizadas por las grandes casas financieras para manejar la
“profundidad de los mercados” y para soportar el mayor porcentaje de transacciones del
Mercado de Divisas, necesitan velocidades de internet muy altas y estar colocados a
cortas distancias de los centros de redes electrónicas (para poder competir con otros HFT)
y un sistema de aceleración de hardware que es sumamente costoso.
Sin olvidar el precio de la data, ingenieros, matemáticos, especuladores profesionales y un
gran capital para soportar las malas rachas y “ajustes constantes”. En la mayoría de los
casos, se termina por desechar y comenzar de nuevo.
Actualmente usted puede descargar un Robot tipo EA en cualquier parte de internet por
unos pocos dólares anexarlo a su plataforma MT4, depositar unos $100 dólares en una
cuenta micro y comenzar su carrera de “Asistente de Robot”. Pero por favor si hace
esto, no piense en llamarse “Especulador” o “Trader”.
Para los que han “sufrido” mucho en su carrera de aficionado de la especulación, es
probable que convertirse en un “Manejador de EA” puede ser la mejor opción para
saborear el Mercado, pero nunca podrán llamarse “especuladores” o “traders”.
Corredoras
Todas las corredoras que NO cobran comisiones son estafadoras. En el capítulo 8 de este
curso describimos a esta clase de corredoras dentro del tipo NDD y del tipo NDD-STP. A
parte de inflar “la diferencia” considerablemente, estas corredoras no permiten en muchas
ocasiones ejecuciones instantáneas (“re-quote” ó “re-cotizar”), desvirtuando totalmente la
realidad bursátil. El Mercado FOREX estafa a nadie, las corredoras sintéticas sí.
Cuando se especula a través de una de estas empresas no se está participando en el
verdadero Mercado FOREX. Usted está simplemente participando en un pequeño juego en
contra de su corredora. Algo muy similar a jugar un videojuego. Las transacciones son
ficticias. Usted nunca está conectado al mercado real, por ende su data y sus gráficos son
sintéticos.
Abra una cuenta con una corredora ECN y observe el máximo y el mínimo del precio en un
día cualquiera y compárelo con una corredora sintética. Por lo general los máximos de una
NDD o NDD-STP son menores y los mínimos son mayores, desvirtuando e influyendo en
sus decisiones para colocar ordenes de riesgo (stop loss).
En cuanto a la operatividad, existen muchas otras formas de robar a los clientes. Pero lo
más delicado es encontrarse con una corredora que sea 100% una estafa. Estas
corredoras después de reunir una gran cantidad de volumen depositado, simplemente
desaparecen.
Es fácil detectar una corredora fantasma. No están registradas en ninguna agencia
gunernamental y su historial de negocios es bastante corto. Tampoco tienen afiliaciones
con otras instituciones financieras.
Pirámides
Los esquemas de pirámides en FOREX han sido comunes. El esquema piramidal ha sido
utilizado en múltiples variantes y el tema FOREX no ha sido la excepción.
Utilizar el tema del Mercado de Divisas para crear compañías piramidales ha sido algo
muy creativo. El FOREX, siendo un tema poco conocido por la mayoría de las personas,
tenía todas las cualidades para ser 100% creíble debido a que se trataba de un
mecanismo de inversión real.
La característica principal de un esquema de pirámides es el alto rendimiento que ofrecen
a sus clientes, que por lo general es demasiado bueno para ser realidad. Promesas de
retornos fijos superiores al 10% mensual no son reales. De ser cierto, cualquier banco
estaría más que feliz de contratarlo para que maneje algunos fondos ociosos.
Otras características de una estafa piramidal son las siguientes:
o Un gran sentido de urgencia para que usted empiece a invertir
o Las promesas de que las ganancias serán constantes
o Claman que las inversiones estarán libres de riesgo
o Falta de material informativo sobre las estrategias y la empresa
o Evitan hablar con su abogado o contable
o Los dueños nunca dan la cara, sólo los captadores
o No poseen referencias legítimas de bancos u otras instituciones
o No poseen documentación legal que puedan proveer a sus clientes
o Utilizan generalmente el teléfono o el internet para captar sus clientes
o Poseen un corto historial de negocios, o quizás ninguno
o No permiten que usted contacte a otro empleado de la empresa
o Prometen retornos mensuales muy altos
Todo esto se lleva a cabo de manera muy sutil utilizando diversas tácticas de oratoria para
desviar su atención y no levantar sospechas, presentando siempre válidas y argumentadas
escusas para responder a cualquier pregunta importante por parte del cliente.
El Mercado FOREX estafa a nadie. Las pirámides sí.
Programas de Alto Rendimiento
Los “Programas de Alto Rendimiento” son bastante comunes en FOREX. Son
relativamente parecidos al esquema de pirámides en cuanto a la fachada que exponen a
sus clientes.
La operatividad puede variar un poco, en el sentido de que estos programas tratan de
mantener al cliente el mayor espacio de tiempo posible. Usualmente usted deposita dinero
en una cuenta para ser retirado en un período de 90 días, 12 meses, o cualquiera que sea
el requerimiento de la empresa estafadora.
Cuando el día de retiro llega, la empresa comienza a enviarle notificaciones excusándose
por no poder devolverle su dinero “en estos momentos”. Estas excusas tienden a repetirse
hasta que usted se dé por vencido, o hasta que tome el asusto desde una perspectiva
legal. Pero por lo general ya es muy tarde.
El Mercado FOREX estafa a nadie. Las Programas de Alto Rendimiento si.
Cursos
Muchas personas no consideran los cursos de FOREX como una estafa, debido al bajo
costo al que son ofertados. Pero en realidad es la manera más sencilla de estafar. Todos
los cursos prometen que usted va a ganar mucho dinero especulando en el Mercado
FOREX, una vez aprenda el nuevo “método mágico” para especular.
Los cursos tienen muchas modalidades de presentación. Pueden ser en DVD, en formato
de ebook, presenciales (seminarios), o hasta por internet (webinarios). El mero hecho de
pensar que un curso le dará los conocimientos para convertirse en un experto en cualquier
materia, es inaudito.
Los seminarios, tanto presenciales como por internet, son otra pérdida de tiempo. Nadie
podría convertirse en un corredor de autos de carrera asistiendo a un seminario de 2 ó 3
días de duración. No importa si el seminario fuese impartido por el mismo Michael
Schumacher en persona.
Si Michael le invitara a acompañarle a ser su asistente en “los pozos” durante 25 carreras
de F1, su historia sería muy diferente. Los libros y los seminarios no hacen al maestro. La
práctica sí. Piénselo bien.
Es como vender un curso para convertirse en cirujano. Imagínese estos anuncios en
internet (no dudo que algún día ocurra):
“Participe de este seminario de 2 días y conviértase en un Cirujano exitoso”.
“Aprenda todas las técnicas y estrategias para operar a corazón abierto en 7 pasos”.
“10 Módulos que le enseñaran a convertirse en el mejor doctor del mundo, garantizado”.
“Descargue este ebook por $97 y comience a realizar un bypass de inmediato”
“Método infalible para convertirse en Cirujano. Comience un trasplante de corazón hoy
mismo”.
Creo que no necesitamos más ilustraciones. El éxito instantáneo no existe. La
especulación, al igual que cualquier otra carrera o negocio, necesita tiempo, capital y
esfuerzo. No caiga en la trampa y cuide su capital.
Usted no puede convertirse en un especulador profesional aunque lea este y otros 200
cursos más cientos de veces. No se deje confundir por los esfuerzos publicitarios de los
proveedores de estos cursos.
Conclusión
El Mercado FOREX estafa a nadie. Usted podría estafarse así mismo queriendo tapar el
sol con un dedo. Nadie puede convertirse en un experto en alguna materia de la noche a la
mañana. La carrera de un especulador profesional comienza con educación, seguida por
una dósis de práctica diaria junto a un preofesional.
Los resultados valen la pena.
10. Costos en el Negocio FOREX
Existen varios costos en el negocio FOREX. La simple idea de que las corredoras
sintéticas ofrezcan especular sin comisión, ha generado la idea de que el negocio de
divisas está libre de costos. Esta noción ayuda a promover la mentalidad de “casino” en los
aspirantes, que tienden a abordar la especulación como un juego de azar.
Al igual que cualquier otro negocio, la especulación bursátil en general conlleva muchos
costos. La gran mayoría no cae en cuenta de cuánto dinero gasta cuando intenta
especular en el Mercado de Divisas, pues sólo piensan en el dinero que han perdido de
manera directa cuando especulan. Existen muchos otros costos silentes que pueden
evaporar su capital.
La gran ventaja de la especulación bursátil es que los costos son sumamente menores si
lo comparamos con cualquier otro negocio. Si decide dedicarse 100% al FOREX de
manera profesional necesitará para su primer año de trabajo, a parte de su capital de
especular, recursos adicionales para suplir:
1. Costos de inicio
2. Costos recurrentes
3. Costos de ejecución
4. Gastos personales
Es idóneo disponer de este capital adicional para no entorpecer los resultados de sus
transacciones y así facilitar el análisis de los mismos. Simplemente no deposite todo su
capital en la cuenta de especulación y guarde el resto aparte para cubrir estos costos
adicionales. En su primer año lo ideal es no tocar su capital de trabajo.
La especulación es una guerra entre millones de personas, todos compitiendo por el dinero
del otro. Los especuladores más sofisticados que trabajan para las grandes firmas
financieras, tienen ilimitadas fuentes de recursos y de herramientas a su disposición. Ni
por un solo instante piense que usted podrá competir contra ellos sin adoptar las medidas
necesarias de lugar.
La primera es educarse. La segunda es invertir adecuadamente en los servicios y
productos necesarios, ajustando los costos para no perjudicar la contabilidad de su
negocio. Si piensa que no necesita realizar estas inversiones y que no necesita incurrir en
estos costos imprescindibles para manejar un negocio serio de especulación, olvídese del
FOREX por completo.
Si por el momento sólo pretende iniciarse y especular con poco capital, le reitero que
ignore las temporalidades del corto plazo (tick, M1, M5, M15, M30, H1) y se concentre en
las temporalidades más largas (H4, D1).
1. Costos de Inicio
Adoptar una nueva forma de generar ingresos o embarcarse en una nueva carrera
conlleva tiempo. Los profesionales hemos pasado por un período de transición antes de
dedicarnos a tiempo completo a la especulación bursátil.
Después de tantear las aguas, disponer del capital adecuado y cerciorarse de que usted
realmente está 100% decidido a dedicarse a este negocio, necesitará equiparse y crear un
ambiente de trabajo adecuado para especular.
Preferiblemente una habitación con bastante luz natural. Cada persona tiene un ritmo o
reloj biológico diferente, pero en general los seres humanos mantenemos altos niveles de
alerta mientras la luz del sol nos ilumina. Si la habitación no tiene suficiente luz natural,
trate de instalar bastante luz artificial.
Equipamiento
No es relevante establecer características exactas del equipo ha utilizar, pues la tecnología
avanza de manera abrumadora cada segundo que pasa. Desde los inicios de la
especulación electrónica en los 70′s, la tecnología ha avanzado bastante. De todas formas
es necesario mencionar algunos puntos.
Un especulador profesional necesita de una computadora actualizada con tarjeta de video
que pueda soportar por lo menos 2 monitores a la vez. Estas tarjetas usualmente no
vienen en las configuraciones normales. Sus monitores deben tener por lo menos un
tamaño de 17 pulgadas (diagonal) con altas resoluciones, que al momento superan
1,600×1000.
Su conexión a internet debe por lo menos de ser “banda ancha”. Asegúrese de tener una
batería para su CPU y evitar interrupciones de cualquier índole.
Las computadoras portátiles modernas (laptops) ya pueden ser utilizadas para ejecutar
tareas pesadas. Si prefiere, puede tener una portátil acompañada de un monitor extra de
por los menos 21 pulgadas.
Educación
Si piensa que puede convertirse en un especulador profesional auto-educándose, sus
probabilidades de éxito son aproximadamente del 0.00000001%. Muy pocos genios en la
historia han logrado tal hazaña, pero es casi seguro que su capital habrá desaparecido
para cuando logre comprenderlo todo.
Si por el contrario y al igual que yo, usted es un ser humano normal, puedo aconsejarle
que no pierda su tiempo tratando de convertirse en un especulador profesional realizando
las siguientes actividades:
o Buscar libros gratis o baratos que circulan por internet
o Participar en foros (forum) donde muchos “analistas” e “iniciados” intercambian ideas
o Participar en chats que incentivan la especulación agresiva
o Comprar servicios de señales baratos (o gratis)
o Comprar “sistemas” y “métodos” en DVD ó ebook con múltiples “bonos” atractivos
o Asistiendo a cursos/seminarios de unos cuantos días de duración (online o presencial)
Personalmente me costó casi 4 años en darme cuenta de que ninguno de esos productos
o servicios podía ayudarme a convertirme en un especulador profesional.
Existe la creencia de que es necesario especular en cuentas DEMO por mucho tiempo para
“encontrar su método” y “afinar su plan de trading”. Esto es una gran mentira. Los
mejores intradias y especuladores en general del mundo bursátil, los que usualmente
operan con millones de dólares, reciben entrenamientos cortos de varios meses súper
intensivos con mucha supervisión.
Sus jefes NO los envían a buscar material gratuito por internet (cursos, libros, seminarios,
etc.), ni tampoco los envían a participar en foros y chats para compartir y buscar ideas
para hacer dinero. Y es precisamente contra estos especuladores que usted tendrá que
enfrentarse cada día.
Por muchas razones todos estos productos y servicios no son aconsejables. Pero la
principal razón es porque la mayoría son de muy mala calidad y los pocos que sí son
buenos, no son abordados de la manera correcta.
Algunos de los proveedores de estos productos y servicios son personas honestas con
genuinos motivos de ganarse la vida, pero el 99% ignora las realidades psicológicas que
envuelve el negocio de la especulación.
Los servicios de señales lo convierten a usted en un parásito. Nunca podrá desarrollar sus
propias estrategias, pues creará en su subconsciente la idea de que usted mismo no
puede especular tomando sus propias decisiones.
Los foros son excelente fuentes de información sobre la industria en general. En ellos
encontrará genuina información acerca de corredoras, servicios de gráficos, regulaciones
del mercado, etc.; desde luego todo empacado en una fuerte atmósfera publicitaria. Le
reitero, no utilice estos foros para buscar “métodos” y “sistemas” infalibles de especulación.
No pierda su tiempo.
Especular es un arte que se aprende con la práctica, no importa cuántos cursos y libros
compre y memorice. Sólo la práctica supervisada es efectiva. Piense en cualquier otra
carrera. Todas necesitan mucha practica supervisada antes de que usted pueda ser
considerado un “profesional” en cualquier materia.
Si tiene mentalidad “barata” y cree que puede auto-enseñarse y ahorrarse el dinero para
educarse, sus probabilidades de fracaso son casi del 100%. Las personas que piensan así
acerca de la especulación son las que más rápido fracasan.
2. Costos Recurrentes
En esta parte quiero identificarle todos los posibles costos en el negocio FOREX que
usualmente no son pensados como costos por la mayoría de las personas que se
involucran en la especulación.
Cada centavo gastado en algo que tenga que ver con la especulación es un costo que
usted ha realizado en su negocio. Muchas veces estos costos se convierten en
inversiones, si el producto o servicio adquirido llenó sus expectativas.
Pero para la mayoría la historia es distinta. Gastan mucho dinero en productos y servicios
que no necesariamente cumplen con las promesas de la publicidad. De una u otra manera,
son simplemente más costos en el negocio FOREX que usted debe contabilizar.
Gráficos y Data
Todas las corredoras ofrecen data gratis. Aunque realmente para ellas el servicio no es
gratis, a usted se lo presentan como algo gratuito pero cada comisión (o “diferencia”) tiene
un porcentaje imperceptible que cubre los costos de la data.
Los gráficos también son gratis. Pero como todo en la vida, las cosas gratuitas o las más
económicas no necesariamente son las mejores. Las corredoras que ofrecen gráficos
sofisticados de manera gratuita también tienen costos ocultos en la comisión (o
“diferencia”) para sustentar los servicios de gráficos.
En la actualidad, con la llegada de las plataformas horizontales (que pueden ser utilizadas
por cualquier corredora que lo desee), el costo de los gráficos se ha reducido bastante.
Aún así estos servicios integrados de gráficos, noticias y data no son muy confiables. Pero
son ideales para personas como poco capital y para “probar las aguas”.
Tampoco poseen características robustas necesarias para un especulador profesional.
Una de las características principales de los servicios de gráficos/data pagados, es la
facilidad de comparar múltiples productos bursátiles en un sólo gráfico. Pero existen
cientos de características más.
Para un especulador profesional, un servicio de gráficos/data especializado es
imprescindible. La información ofertada a través de estos servicios es 100% genuina. La
versatilidad y las facilidades de maniobra son muy amplias. Los más sólidos son:
o www.xtick.com
o www.esignal.com
o www.ninjatrader.com
Las corredoras mencionadas en el capítulo 8 poseen sistemas de gráficos/data confiables
y robustos. Aunque no son tan completos como los 3 que acabo de mencionar. Conectar
su cuenta de corredora con uno de estos 3 servicios es relativamente fácil.
Es recomendable en sus inicios utilizar una de las corredoras que proveen todo los
servicios de manera integrada en una sola plataforma. A medida que sus necesidades
como profesional lo requieran, entonces podría pensar en contratar estos servicios
avanzados de gráficos/data que aumentarán sus costos en el negocio FOREX.
Libros
Los libros son simplemente una recopilación de datos. No importa que tan atractivo sea el
título, un libro (ó ebook) nunca lo convertirá en un especulador de FOREX profesional. Los
libros son necesarios para ampliar nuestros conocimientos generales y mantenernos
actualizados con las nuevas investigaciones que son recopiladas en estos documentos.
Siempre es bueno tener un libro de cabecera para estar al día con el tema. Pero sólo para
eso y nada más. No compre libros en busca de “sistemas” o “métodos” para mejorar su
técnicas y estrategias y seleccione muy bien los títulos que piensa comprar para ampliar
sus conocimientos “fundamentales” sobre el Mercado FOREX.
En vista de que el FOREX es un Mercado virtual y que en el mismo se especulan
productos virtuales, en el sentido de que usted nunca recibirá físicamente las divisas que
compra, no existe mucho material escrito acerca del tema.
Ni nunca lo habrá. Nunca será necesario investigar y escribir sobre las razones por las
cuales los pares de divisas suben o bajan, ya sabemos que es por pura especulación y por
el uso desenfrenado de las imprentas de papel moneda que controlan los bancos
centrales.
Con esto claro acerca del FOREX, sólo tengo que decir que para entender el resto de los
mercados bursátiles, Sí, es necesario leer buenos libros para conocer las características
fundamentales de las materias primas o de las acciones de compañías. Siempre desde el
punto de vista de un inversor.
Para nosotros los especuladores, y para los que puedan leer en inglés, la lectura
obligatoria y básica está resumida en estos 3 clásicos.
Título Autor(es) Observación
Technical Analisis of Stock Trends
Edwards and
Magee
El más antiguo y completo material escrito
sobre análisis técnico que data de los años
1940′s
The Disciplined Trader Douglas
Introducción al aspecto psicológico de la
especulación
Trading in the Zone Douglas
Profundización del aspecto psicológico de la
especulación
Estas recomendaciones reflejan la realidad de la especulación. Recuerde que especular es
90% psicología, 5% análisis técnico y 5% manejo de capital.
En su primer año no preste atención a los apellidos sofisticados como Elliot, Fibonacci,
Gartley, Gann, Bollinger, etc. Si no puede hacer dinero con la Metodología de Seguimiento
de Tendencias y el Ciclo del Precio, mucho menos podrá hacer dinero con estas técnicas
avanzadas. Esta es una razón común por la que todos los inicados se sienten tan
abrumados al comenzar en FOREX.
De todas formas, es muy dificil encontrar a un especulador profesional que maneja
grandes sumas de capital utilizando alguna de estas estrategias. Son una gran pérdida de
tiempo y todas fueron desarrolladas con propósitos de crear “sistemas” para venderlos a
los iniciados. Por último, estos “sistemas” también necesitan de la validación de la acción
del precio, o sea los puntos objetivos horizontales del gráfico. No pierda su tiempo y
perfeccione el seguimiento de tendencias.
Revistas y Blogs
Las revistas están llenas de “métodos” y “sistemas” que le harán perder su tiempo. Al igual
que la TV y los servicios de chat, también intentan crear parcialidad sobre la dirección de
los mercados. La única razón por la cual las revistas podrían ser útiles, es para informarse
sobre los grandes cambios fundamentales y los cambios de dinámica que acontecen en el
Mercado de Divisas.
Recuerde que estos aspectos fundamentales son totalmente innecesarios para especular.
No caiga en la trampa de los medios que pretenden saturar al público en general con
información banal para crear confusión y parcialidad.
Existen varias fuentes de información gratuitas en la red de muy buena calidad pero en
idioma inglés. Un excelente blog sobre los aspectos fundamentales es ForexBlog.org.
Eventos
Los eventos (ferias y exposiciones) son buenos para conocer las innovaciones
tecnológicas de la industria de la especulación. También nos permiten estar al tanto de los
nuevos acontecimientos del mercado en materia de regulaciones y demás.
Usualmente hay muy buenos oradores en estos eventos quienes por lo general abordan
algún tema importante con mucha profundidad. Si por alguna razón no puede asistir a
estos eventos, sólo tiene que buscarlos en la red y anotar los patrocinadores de los
mismos. Visite los portales de estos patrocinadores. Entre ellos encontrará a proveedores
de servicios, gráficos, data, corredoras, etc. Por lo general estas empresas son serias y
ofrecen buenos productos.
Tampoco hay necesidad de añadir más costos en el negocio FOREX. Pero si su
presupuesto se lo permite, no dude en asistir.
3. Costos de Ejecución
Hay 3 costos en el negocio FOREX relacionados con la ejecución de cada transacción. La
mala noticia es que ninguno puede ser evitado.
Ineficiencia
Son los costos en el negocio FOREX generados por la falta de manejo adecuado de
nuestras estrategias. Cada vez que encontramos una oportunidad, tendemos a establecer
un punto de entrada y dos de salida. Una salida para las ganancias y una para las
pérdidas.
Por lo general nunca entramos en el precio deseado y nunca salimos en el precio
anticipado. Esto se debe a múltiples razones. La principal causa es la falta de efectividad
en la aplicación de nuestras estrategias de entrada y de salida. Esta inefectividad puede
ser causada por:
o Falta de conocimientos sobre la volatilidad intradia
o Miedos de ejecución por temor a perder
o Ansiedad, miedos, desconfianza o estrés
o Pobre manejo de su plataforma de especulación
o Mala rutina de trabajo
o Otras distracciones
Debe de identificar cuales son las razones por las cuales sus pérdidas por ineficiencia son
tan grandes. Siempre estudie sus transacciones para descubrir los motivos de la
ineficiencia. Reducir estos costos en el negocio FOREX puede significar la diferencia entre
el éxito o el fracaso de su carrera como especulador.
Comisiones
A pesar de ser muy pequeñas, las comisiones pueden evaporar su capital si usted ejecuta
más transacciones de la que debería. La pregunta es, cuánto es más de lo que debería?
Muy sencillo. Sus costos en el negocio FOREX por razón de comisiones nunca deben ser
superiores al 5% de su capital. Al cierre de cada año sume todas sus comisiones y
divídalas entre el capital inicial.
Idealmente debería ser menor al 2%. Pero para sus primeros años un 5% es aceptable,
considerando que es muy probable que todavía no genere ingresos de manera constante y
de que todavía tiene que introducir muchas transacciones para practicar.
El utilizar corredoras sintéticas que no cobran comisiones sólo es recomendado para
cuentas muy pequeñas con un capital de trabajo menor a $5,000.
Siempre recuerde que usted está pagando una comisión que está oculta en la “diferencia”,
o sea la diferencia entre “la oferta” y “la demanda” (el “buy” y el “sell”) que usted observa
en cada par de divisas.
Diferencial
El diferencial (rollover o swap) es la tasa o tipo de interés resultante de la suma/resta de
los 2 tipos de interés de las divisas involucradas en el par en cuestión. Las divisas tienen
un tipo de interés fijo que es determinado por los Bancos Centrales y que es manipulado a
su antojo cada cierto tiempo.
Cuando compramos o vendemos un par de divisas (XXX/YYY) estamos en teoría tomando
prestado la segunda divisa (YYY) y prestando la primera divisa (XXX). Por ende, el tipo de
cambio de la primera divisa (XXX) debe ser cobrado y el tipo de cambio de la segunda
divisa (YYY) debe ser pagado.
Por ejemplo:
Si usted compra un mini lote (10,000) del par AUDUSD y los tipos de cambio actuales
son:
AUD = 4%
USD = 1%
Entonces…
(4 – 1) = 3%
0.03(10,000)/365 = $0.82
En este caso el diferencial es un costo a su favor que se lo paga su corredora. Si
por el contrario usted vende el par AUDUSD:
(1 – 4) = -3%
-0.03(10,000)/365 = -$0.82
En este caso la corredora le debita esta suma a usted. En realidad el costo del diferencial
nunca será igual al resultado de este cálculo, pues la taza utilizada por la corredora es
diferente. Siempre a favor de ellas desde luego. Este es otro costo silente que muchas
personas ignoran.
Recuerde que su corredora nunca le hará un pago en efectivo por concepto de estos
diferenciales. Siempre serán sumados y restados en la ganancia o la pérdida de cada
transacción. Para muchos especuladores estos costos en el negocio FOREX no tienen
importancia. Pero cuando su capital de trabajo supera los $50,000 estas pequeñeces
muchas veces representan la diferencia entre un año positivo y uno negativo.
Conclusión
Los costos en el negocio FOREX son reales aunque las corredoras sintéticas pretendan
hacerle creer lo contrario. Después de revisar estos puntos espero que comience a
visualizar el negocio de divisas como algo serio que requiere de inversión, educación y
dedicación para ser exitoso.
En América Latina y España, la especulación se está propagando. Muchos se están
inclinando por un negocio FOREX. Colombia, Venezuela, México, Argentina y Brasil,
países pioneros en la materia, mantienen un crecimiento estable de interesados por el
Mercado de Divisas.
Mi intención es aportar un grano de arena y prevenir que miles de personas caigan en la
trampa que muchos otros ya han caído. Mi interés principal es alertarlo sobre la realidad
de este negocio. Concientizarlo de que esto no es un casino donde usted puede multiplicar
su capital cada semana gracias al “apalancamiento”.
Por el contrario si es abordado de la manera correcta, un negocio FOREX puede proveerle
un estilo de vida muy distinto. La idea de poder trabajar en su propio horario y desde
cualquier parte del mundo sin tener empleados, ni almacenes, ni problemas de impuestos
es una idea altamente atractiva para todo ser humano.
11. Requisitos para especular en FOREX
Repasemos los requisitos para especular en FOREX que necesita tomar en
consideración toda persona que quiera dedicarse a este negocio de manera profesional.
En mi trayectoria he podido confirmar que los siguientes puntos son los más importantes.
o Capital
o Tiempo
o Educación
o Lectura
o Actividad Física
Exploremos cada punto de manera detallada.
Capital
Indudablemente que este es el punto más importante. Para vivir de la especulación su
capital exclusivo de trabajo (excluyendo costos de inicio, costos recurrentes y gastos
personales) debe ser superior a $30,000 (€25,000). La cantidad ideal serían $100,000
(€75,000).
Si no dispone de $30,000 (€25,000) considere la opción de invertir a largo plazo y evite las
temporalidades cortas (tick, M1, M5, M15, M30, H1). Limítese a los gráficos H4 y D1 para
definir sus entradas y salidas del Mercado mientras ahorra para reunir el capital adecuado.
Comience con la temporalidad mayor (D1) y vaya disminuyendo a medida que vea
resultados positivos.
Cuál es el Capital Adecuado para Iniciar?
Las implicaciones psicológicas de querer especular con poco capital son
desastrosas. El capital mínimo para comenzar a invertir a largo plazo es subjetivo
pues varía con cada individuo. Su cantidad mínima para iniciar es la cantidad de
dinero que para usted represente algo importante. De esta manera no tratará de
ponerlo todo en riesgo en una sola transacción. En general, estas cantidades
pueden servirle de parámetros: Invertir a largo plazo
$2,500 (€2,000)
Especular en corto y mediano plazo
$10,000 (€7,500)
La importancia de tener un capital adecuado para especular de manera profesional es
enorme. Lamentablemente esto no es un negocio “barato”. Se necesita capital para poder
competir con el resto de los especuladores.
El 75% de los especuladores representan a bancos, grandes instituciones financieras,
“hedge funds”, entre otras. Estos especuladores tienen millones de dólares a su
disposición para enfrentar el mercado cada día. Recuerde que esto es una guerra y se
necesita de las municiones adecuadas y de excelentes estrategias para ganar la batalla de
cada día.
El capital disponible también afecta la parte psicológica de todo especulador profesional. El
hecho de no contar con la cantidad adecuada de capital incentiva la noción de abordar la
especulación como un casino. Las transacciones se convierten en tickets de lotería, donde
se pretende duplicar el capital de la cuenta en un par de días utilizando el gran
“apalancamiento” que ofrecen las corredoras sintéticas de FOREX.
Tiempo
La cantidad de tiempo necesaria para mantener su negocio de FOREX dependerá del
estilo de especulador que usted elija. De manera profesional, usted puede adoptar
básicamente 3 estilos. Vamos a resumir las características de cada uno en este siguiente
cuadro.
Estilo
Capital
Mínimo
Disponibilidad de
Tiempo al día Temporalidades
Duración de
Transacción
Objetivo
Anual
Activo $30,000 4 a 12 horas M1 a H1 Menos de 1 mes 60%
Pasivo $100,000 1 a 4 horas H1 a D1 1 día a 6 meses 40%
Inversor $500,000 Hasta 1 hora D1 a M1 Más de 1 mes 20%
Estos parámetros indican objetivos muy realizables. Todo dependerá de su capacidad
personal como especulador. No trate de tomar estos parámetros de manera muy rígida,
son simplemente promedios y mínimos que le servirán para tener una idea general de
cada estilo. Tendrá algunos años mejores que otros. Pero a la larga su promedio anual
debe ser superior a estos objetivos indicados.
Nada ni nadie puede predecir la dinámica del Mercado, simplemente nos ajustamos a cada
nueva fase que emerge lo más rápido posible. Esta es la clave del éxito, adaptarse al
Mercado dejando a un lado nuestros enormes egos.
A excepción del especulador “activo”, las horas de trabajo a dedicar cada día a su negocio
de especulación no necesariamente deben ser corridas. Su tiempo de trabajo puede
dividirse estratégicamente en varios segmentos, sobre todo cuando posee nuevas
posiciones o cuando el calendario económico contiene reportes que podrían influir en sus
posiciones.
Recuerde que cada par de divisas cambia su dinámica constantemente. En muchas
ocasiones las temporalidades se solapan presentando el mismo patrón en dos
temporalidades distintas. Por ejemplo, es muy típico observar la misma tendencia en H1 y
H4.
Educación
La razón número uno por la que la mayoría fracasa es la faltad de educación. Las
estadísticas no mienten. Por qué piensa usted que de repente han aparecido cientos de
corredoras FOREX compitiendo agresivamente por este mercado?
Esta es la respuesta. Porque 95 de cada 100 personas pierden sus primeros depósitos en
una cuenta FOREX. El capital promedio perdido es de $5,000 dólares y un cliente nuevo
usualmente no supera los primeros 90 días de existencia.
Dónde cree usted que terminan estos $5,000 dólares?
En la cuenta bancaria de las corredoras sintéticas que nunca le permitieron interactuar con
el mercado real a través de los ECN.
Sólo piense que las corredoras honestas y transparentes con tecnología ECN usualmente
exigen entre $5,000 y $10,000 dólares como depósito mínimo. Y si por casualidad su
capital cae por debajo del nivel mínimo, le congelan la cuenta para que no pueda
especular más hasta que no vuelva a depositar dinero y eleve su balance sobre el nivel
mínimo requerido.
Esta situación nos indica la falta de información que existe acerca del Mercado FOREX en
general. Su educación es imprescindible para convertirse en un especulador profesional y
evitar caer en las estadísticas.
Lectura
Un profesional debe mantener un hábito de lectura para estar al tanto de los cambios
dinámicos del negocio. Las buenas publicaciones y los buenos libros también nos proveen
datos sobre excelentes investigaciones realizadas por otros profesionales de la
especulación.
Estas lecturas no son para mejorar ni para ampliar nuestras estrategias y técnicas de
especulación. La metodología de seguimiento de tendencias no ha sido actualizada
durante siglos. Ni tampoco lo necesita.
Las emociones humanas como el miedo, el pánico, la incertidumbre y la avaricia tampoco
han sido actualizadas. Siguen siendo las mismas de hace miles de años atrás. Y son estas
emociones las que impulsan las decisiones de los grandes especuladores y “manejadores
de fondos” del mundo capitalista en el que vivimos, decisiones que constituyen la
verdadera causa de la creación de todas las tendencias.
Actividad Física
Un especulador profesional debe mantenerse físicamente activo. El especular es una
actividad que conlleva un alto nivel de estrés que debe ser nivelado con una buena dosis
de ejercicios.
Elija la actividad que más le guste pero no deje de incluir una buena rutina de actividad
física durante la semana. Puede caminar, correr o practicar su deporte preferido.
No importa lo que haga, sólo trate de ser constante. El cuerpo tiende a perder más del
50% de su condición física en menos 28 días.
12. Como Iniciarse en el Mercado de Divisas
Exploremos en esta lección las 3 etapas de cómo iniciarse en el Mercado de Divisas.
1. Etapa de Investigación
2. Etapa Demo
3. Etapa Mecánica
Pero antes quiero exponerle un punto muy importante.
Las facilidades que proveen las corredoras FOREX sintéticas para abrir cuentas no
constituyen una alerta para nadie que pretende iniciarse en el Mercado de Divisas en estos
tiempos, razón por la cual miles de personas están perdiendo su dinero cada día cayendo
en la trampa mercadológica de la novedad del FOREX.
En el año 2000 cuando inicié mis actividades bursátiles el FOREX era totalmente
desconocido. Los futuros, los derivados y las opciones eran asunto de los “hedge funds” y
de las grandes instituciones financieras.
Para el resto estaban las acciones de compañías. Una corredora usualmente exigía los
siguientes requisitos para abrir una cuenta para especular con acciones (que aún
permanecen):
o Depósito mínimo para intradia: $25,000
o Depósito mínimo para el resto: $10,000
o Imprimir su aplicación y enviarla firmada por fax o email
o Enviar una copia de un cheque personal
o Enviar copia de su pasaporte y licencia de conducir
o Enviar formulario de exención de impuestos para extranjeros
Es probable que nunca haya escuchado acerca de estos requisitos al tratar de abrir una
cuenta en una corredora FOREX sintética. Por qué no?
Sencillo. No hay responsabilidades de parte de la corredora y usted no tiene a nadie a
quien exigirle si la corredora sintética quiebra o decide desaparecer con el dinero de todos
sus clientes.
De hecho en estos momentos en que escribo, la única corredora exclusivamente de
FOREX del mundo que posee un aval de un gobierno es CitiFXpro. Su cuenta está
asegurada hasta $250,000 dólares. Pero no se preocupe porque Citi tampoco nunca
quebrará, son accionistas principales de la Reserva Federal junto a JP Morgan y Bank of
América. O sea, los dueños del sistema capitalista moderno que controlan al resto del
mundo político y financiero.
De todos modos las corredoras tradicionales de acciones, futuros y opciones, ofrecen
protección y garantías a sus clientes. En firmas reconocidas y regulada bajo todos los
mercados, su dinero estará más seguro. Si posee más de $250,000 dólares puede abrir
más cuentas a nombre de relativos, poniéndose usted como tutor de todas las cuentas y
conglomerándolas en una sola interface de especulación.
Mi intención con presentarle esta información es obvia. Necesita informarse para saber en
qué está metiendo las narices. La mayoría fracasa porque no investiga. El mero hecho de
no querer investigar promueve un comportamiento irresponsable sobre su capital al
abordar el FOREX desde una actitud de jugador de azar.
Exploremos esas 3 etapas importantes de como iniciarse en el Mercado de Divisas.
1. Etapa de Investigación
Esta es la fase ignorada por la mayoría. Un aspirante común es probable que conozca
absolutamente nada del Mercado FOREX al momento de abrir una cuenta con una
corredora sintética. Esto evidentemente que no le pasará si lee este curso completo.
Qué hacer en esta etapa?
Busque toda la información que pueda sobre el Mercado de Divisas. Conozca todos los
detalles. Pero no se lance a abrir una cuenta, ni DEMO ni real. Tómese su tiempo. Eso
viene después.
Tampoco trate de aprender técnicas en esta etapa, no es momento para ello. Es tiempo de
investigar. Si leyó este curso básico completo y lo asimiló correctamente, usted ya domina
suficiente información acerca del Mercado de Divisas como para pasar a su segunda
etapa.
Pero tampoco tiene que creerme a ciegas, siga investigando hasta que se sienta
completamente cómodo y satisfecho con la cantidad y la calidad de toda la información
encontrada.
Esta etapa tiene una duración subjetiva, pues sólo usted sabrá cuándo ha encontrado
suficiente información como para pasar a su segunda etapa.
2. Etapa Demo
Esta segunda etapa tampoco es para especular ni para aprender técnicas. En esta fase
debe lograr dos objetivos.
o Elejir su corredora
o Dominar la plataforma de trabajo
Esta etapa es para encontrar su corredora y establecer una relación que durará por
muchos años si eventualmente decide convertirse en un especulador profesional. Su deber
es explorar a fondo el portal de su corredora una vez haya elegido su candidata.
Explore todos los aspectos de su potencial corredora y abra una cuenta DEMO. Contacte
el servicio al cliente y cerciórese de que sus inquietudes son atendidas de manera rápida y
eficiente. Si prefiere llame. Converse con ellos y hágales preguntas sobre algún tema que
no comprenda.
Investigue sobre todos los pormenores de la especulación en su corredora. Debe saber
cómo manejan el “margen” y el “apalancamiento” y cuáles facilidades ofrecen a sus
clientes en sentido general.
Después de escudriñar a fondo su corredora en todos los aspectos posibles, abra una
cuenta DEMO y planifique un horario de estudio semanal para aprender a utilizar su
plataforma. Avance a su propio ritmo pero no trate de aprenderlo todo en unos cuantos
días. Esto no funciona.
Las plataformas de especulación son un poco complicadas a primera vista. Las buenas
corredoras tienen seminarios gratuitos por internet para enseñar a sus potenciales clientes
a cómo utilizar las plataformas que ofrecen. Aproveche estas ventajas y participe en estos
talleres gratuitos.
Su meta durante los próximos meses es convertirse en un experto utilizando la plataforma
de su potencial corredora. Es imposible especular exitosamente sin un excelente dominio
de su herramienta principal de trabajo.
Finalmente le vuelvo a reiterar que no pierda su tiempo buscando libros y otros tipos de
materiales gratuitos que circulan por internet para tratar de aprender a aplicar “métodos” y
“sistemas” en sus cuentas DEMO. Mejor dedíquese a aprender a utilizar todas las
características que le ofrece su plataforma y conviértase en un experto en ella.
3. Etapa Mecánica
La etapa mecánica debe ser iniciada en una cuenta DEMO. Esta cuenta debe ser utilizada
hasta que su capital presente un crecimiento constante, no importa si el avance es
pequeño en términos porcentuales. La idea es que su historial de transacciones presente
más posiciones cerradas con ganancias que con pérdidas y que la suma de todas las
ganancias netas sea mayor a la suma de todas las pérdidas netas.
Enfoque
En esta primera fase de la etapa mecánica elija sólo una de las dos estrategias de entrada
del ciclo del precio para seguir las tendencias (piso o techo). Analice todos los pares de
divisas que pueda en una misma temporalidad, preferiblemente mayor a 1hora (H1) y no
pierda una sola señal de entrada durante un período de por lo menos 60 días.
Recuerde que la especulación es un juego de probabilidades. Para obtener la “ventaja
probabilística”, debe jugar en cada evento acompañado de un manejo de capital adecuado,
donde la “ganancia promedio” sea por lo menos 1.5 veces mayor a la “pérdida promedio”
por transacción al final de esta fase. De no ser así, deje el heroísmo y vuelva a repetir este
proceso.
La segunda parte de esta etapa contempla el aprendizaje y la implementación de las
técnicas y estrategias básicas de la metodología de Seguimiento de Tendencias. La
cantidad de capital a utilizar no debe ser superior al 30% de su capital total, o sea del
capital que inicialmente pensaba destinar a este negocio. Es probable que no presente
ganancias en lo inmediato, pero ganar dinero no es su objetivo en esta etapa.
Supongamos que el capital que piensa destinar a su negocio de especulación es $100,000
dólares. Utilice solamente $30,000 para especular durante la etapa mecánica. Si por
casualidad pierde el 25% de este capital (en este ejemplo específico si su balance baja
hasta $22,500 dólares), deténgase y vuelva a utilizar una cuenta DEMO de nuevo.
No se haga el héroe y siga estas instrucciones, evite caer en las estadísticas. Tampoco
piense que usted es un inepto que no sirve para este negocio porque no puede hacer
dinero. Todos perdemos al inicio. Le reitero, esta etapa no es para hacer dinero.
Los objetivos principales de esta fase son:
o Aprender a especular en tiempo real
o Aprender todas las estrategias y todas las técnicas
o Implementar una estricta rutina de trabajo
o Perfeccionar unas pocas estrategias/técnicas
o Establecer la mentalidad correcta
Los objetivos 1, 2 y 3 no necesitan más explicación por el momento. El cuarto objetivo nos
indica que debemos perfeccionar unas pocas estrategias y técnicas específicas,
usualmente con la que mejor se identifique. Las razones son muy simples. No existe forma
alguna de dominar decenas de técnicas la vez. En la especulación se necesita mucho
enfoque. La gran mayoría de especuladores profesionales sólo dominan e implementan 2
o 3 estrategias y técnicas en su negocio. Pero son los mejores en ellas.
Un jugador de futbol no tiene que jugar todas las posiciones a la perfección para ser
considerado un profesional, de hecho, un jugador profesional es experto en una sola
posición en la que juega mayormente durante toda su carrera. Pero, sí debe conocer con
mucha profundidad todas las reglas del juego y todas las técnicas y estrategias que pueden
ejecutar el resto de los jugadores.
El último objetivo “establecer la mentalidad correcta” necesita ser explicado con más
detalles, pues es la razón principal por la que toda persona con interés de convertirse en
especulador profesional debe sumergirse en esta etapa mecánica para evitar el siguiente
escenario.
Después de superar el estado mental de avaricia natural en todos los seres humanos, los
iniciados tienden a adoptar una personalidad tipo “yoyo”, que se caracteriza por la
presencia de grandes ganancias seguidas de grandes pérdidas.
Esta condición mental se presenta una vez que el iniciado logra dominar el análisis técnico
y puede ejecutar transacciones como todo un profesional, pero carece de la psicología
necesaria para obedecer sus propias reglas de manejo de riesgo.
Muy pocas personas logran cruzar los estados mentales de querer multiplicar su capital en
un corto espacio de tiempo. Esto se debe a que todos perdemos plata cuando nos
iniciamos, experiencia que nos carga de resentimientos hacia el Mercado y alimenta la
idea de querer recuperar lo perdido.
Estos sentimientos nos impulsan constantemente a ejecutar grandes transacciones para
recuperar nuestra plata con la misma rapidez con que la hemos perdido. Esta película
siempre termina con la muerte financiera del protagonista.
La razón de este comportamiento se debe a una mala estructuración mental. La
especulación es un juego psicológico y este juego si no es abordado de la manera
correcta, el Mercado puede sacarle y mostrarle todos las lagunas psicológicas que usted
posee. Pero la mayoría ni lo nota. Pues nunca llegan a descubrir de que se trata todo esto.
Esta condición se evita logrando el objetivo de “implementar la mentalidad correcta” donde
el aspirante es sumergido en una etapa mecánica de especulación. La idea es de que
usted observe otros especuladores trabajar en tiempo real, al mismo tiempo que usted
ejecuta tantas transacciones como le sea posible.
Eventualmente, ejecutar transacciones bursátiles se convertirá en algo natural para usted,
eliminado completamente las emociones y conservando en todo momento su objetividad
como analísta y su rigidez para respetar las reglas del manejo del capital.
La enorme cantidad de transacciones realizadas le creará en su subconciente unas
realidades que no existían anteriormente. La princiapal es la de que usted es ahora un
profesional de la especulación.
Lo interesante es que no notará nada. Simplemente ocurrirá. Es un proceso automático
que sumerge a la mente en una tarea progresiva. Es como manejar y hablar por el teléfono
móvil al mismo tiempo. Es dificil recordar las cosas que vió en la vereda mientras
conversaba y manejaba a la vez.
Este proceso le indicará a su subconciente que efectivamente usted es un especulador
profesional y por ende sus acciones actuarán en consonancia con su subconciente.
Relajación Mental, Proyecciones y Visualizaciones
Si tiene alguna duda respecto a este tema, le sugiero que investigue los entrenamientos
mentales a los que son sometidos todos los atletas de alto rendimiento que participan en
olimpíadas o en eventos similares. Estos entrenamiento son fuertes y estrictos pero
altamente efectivos.
Existe una gran cantidad de lectura en español sobre este tema. No lo confunda con “auto-
ayuda” esto no tiene nada que ver con ese tema. Pregunte en alguna librería importante y
de seguro encontrará por lo menos un material interesante. Usualmente son libros escritos
por atletas olímpicos que han sido campeones en varias ocaciones.
Todo este proceso es inútil si usted no estudia todas y cada una de las transacciones
realizadas. Es la parte más importante de este proceso mecánico. Aprenderá más de sus
errores que de cualquier otra cosa.
Esta etapa se convierte en un proceso “mecánico” pues las transacciones son
extremadamente pequeñas como para crear alguna tensión por el dinero en riesgo o por el
dinero ganado.
Esta etapa creará las condiciones para que sus acciones integren en su subconsciente las
creencias necesarias o “la mentalidad correcta”. Luego su subconsciente aloja la idea de
que usted es un especulador profesional y no un adicto a los juegos de azar. Finalmente
usted vuelve y actúa en consonancia con las creencias que se han fijado inicialmente. Es
un ciclo que se retro-alimenta a sí mismo.
De igual manera, si usted comienza a realizar grandes transacciones y pierde, creará y
alojará en su subconsciente la idea de que usted es un perdedor. Luego actuará en
consonancia con estas creencias negativas. Nuevas acciones posteriores reafirmarán las
primeras creencias negativas. El mismo ciclo pero con resultados opuestos.
Notas Finales
Evite la idea de aprender “métodos”, “sistemas” y “herramientas” gratuitas para aficionados
durante su etapa mecánica. Cosas como:
o Ondas de Elliot
o Gann
o Sistemas automáticos (Expert Advisors – EA’s)
o Extenciones, retrocesos y abánicos de Fibonacci
o Patrónes Armónicos
o Chartismo
o Niveles Pivotes
o Formaciones Gartley
o Hedging (cobertura)
o Diferenciales en cotizaciones de futuros (spreads)
o Todos los Indicadores (RSI, MACD, Stochastics, SMA, EMA, etc.
Ya hemos mencionado que todas estas herramientas son útiles una vez que haya
dominado el arte de leer y analizar el precio y los mercados en combinación con los
factores relevantes que suman razones lógicas para realizar transacciones altamente
probables.
No caiga en la trampa, no pierda su tiempo y su capital y lo más importante, evite
desarrollar la mentalidad colectiva y convertirse en un “filósofo de la especulación”.
Aprenda a interpretar el comportamiento del precio en múltiples temporalidades,
conjugándolo con esto factores:
o Tiempo
o Volumen
o Correlación de Mercados
o Reportes de Fundamentales
o Noticias
o Rumores
o Choques Externos
Realizar una entrada al mercado sin tomar en cuenta estos factores y simplemente
confiarse de una señal de análisis técnico, es el camino seguro al fracaso. Su objetivo es
hacer dinero, no aprender innumerables estrategias y técnicas que no le servirán para
nada, más que para confundirle y provocarle un desencanto total como al 99% de los
iniciados.
Para una persona que reúna los requisitos expuestos en la lección once y que tenga la
plena convicción de querer convertirse en un especulador profesional, las dos primeras
etapas no deben prolongarse más de 3 meses para no perder la intensidad.
Por infinitas razones (capital, tiempo, etc.) quizás no pretenda convertirse en un
especulador profesional en lo inmediato. En este caso le recomiendo que extienda las
etapas de Investigación y Demo. Posteriormente comience la primera fase de la etapa
mecánica donde utilizará una cuenta DEMO para practicar sólo la metodología de
Seguimiento de Tendencia con mucha disciplina bajo un estricto manejo de riesgo.
Si su capital aún no es adecuado invierta a largo plazo (o ahorre), al mismo tiempo que
continua perfeccionando el Seguimiento de Tendencias. Cuando decida cruzar la línea
para vivir de la especulación, sólo tiene que pasar a la segunda parte de la etapa
mecánica y aprender los conceptos avanzados de especulación mediante mucha práctica
guiada.
Conclusión: Consejos FOREX
Para concluir quiero expresarle algunos consejos FOREX que le servirán de mucho a la
hora de realizar sus operaciones en el Mercado de Divisas. Manténgalos siempre a mano,
son un resumen de los más grandes conocimientos que he adquirido en la práctica a lo
largo de mi carrera.
Es muy probable que estos consejos para operar en FOREX no los asimile todos de una
vez, o quizás hasta piense que son muy abstractos e inútiles. Le aseguro que si vuelve a
leerlos después de comenzar a especular con dinero real comprenderá mejor estas ideas.
Si necesitaconsejos para invertir en FOREX sólo debe repasar la parte de análisis
fundamental para incluir los aspectos “macro” que inciden en el movimiento de las divisas
#1
Un operador profesional adopta dos personalidades para invertir en Forex, la primera es la
del analista técnico, una especie de cazador insaciable que anda siempre buscando su
próxima victima. La segunda, es la del manejador de capital. Aquí usted se convierte en
una especie de mama gallina, donde su labor es cuidar cada centavo en las órdenes que
tiene abiertas, siempre al acecho de la mejor oportunidad para cerrarlas con el mayor
beneficio posible.
#2
Los precios constantemente se expanden y se contraen en respuesta a las leyes básicas
de la oferta y la demanda. Trate siempre de identificar los puntos de contracción cuando
las aguas están mansas. Estos momentos por lo general presentan las mejores
oportunidades para entrar al mercado y de exponerse al menor riesgo posible.
#3
Las tendencias no duran para siempre. Después de un tiempo usted notará dentro de su
estilo y tiempo de operación, el número promedio de puntos que una transacción ganadora
le proporciona en una primera etapa de recolección de ganancias. Nunca caiga en el error
de querer adivinar el final de las tendencias, ni de cerrar sus posiciones basándose
completamente en movimientos pasados. En el mercado todos los días son diferentes.
#4
Defina su riesgo antes de introducir la orden. Si no lo hace, usted se está considerando un
vidente que sabe a ciencia cierta hacia dónde se dirige el mercado. Que su posición no va
a ser perdedora y que el mercado le va a obedecer. Eso nadie ha podido lograrlo en más
de 250 años.
#5
La única forma de aprovechar los grandes movimientos es siempre estar adentro del
mercado. Nunca piense que el próximo reverso va a ser corto. Usted no puede predecir el
futuro. Entre en cada reverso de tendencia y aplique los conceptos de manejo de riesgo
adecuadamente.
#6
Durante un año de trabajo, si usted aplica rigurosamente sus estrategias de manejo de
riesgo, aproximadamente el 50% de sus operaciones terminarán cerca de cero, sin
pérdidas ni ganancias significativas. Estas estadísticas son debidas a que el mercado sólo
presenta tendencias claras el 20% del tiempo. El resto del año se mantiene lateralizando
sin rumbo fijo, drenando las cuentas de los operadores principiantes y las cuentas de los
operadores con grandes egos. Este fenómeno puede ser apreciado en todas las
temporalidades.
#7
Identifique los rasgos característicos de cada mercado que usted elija para operar. Pero
tampoco base sus operaciones en estas cualidades. Las ventajas que estos conocimientos
le ofrecerán van a reflejarse únicamente en la precisión con la que usted introducirá sus
órdenes.
#8
No cambie de producto por razones de pérdidas. El análisis técnico es una herramienta
horizontal y produce los mismos resultados en todos los productos financieros que se
cotizan en el mundo siempre y cuando provean una liquidez considerable. La esencia de
operar pocos productos radica en que usted desarrolla una ventaja sobre el resto de los
operadores que no lo hacen. Sus productos se convierten en personajes conocidos, a los
que con el tiempo usted aprende a reconocerles sus diferentes estados de ánimos y las
diferentes formas que estos tienen para expresarlos.
#9
No base sus operaciones en rumores, noticias, o tips. Si los resultados de estas
operaciones son negativos y su capital comienza a descender, se sentirá completamente
frustrado. Si usted entiende que no puede operar en base a sus propios análisis y siente
un abrumador sentimiento de inseguridad al ejecutar sus transacciones, considere la
opción de contratar a un mentor.
#10
Nunca pierda más del 1% de su capital en una sola transacción. Las implicaciones
psicológicas son devastadoras. El fondo del mar del Mercado de Divisas está repleto de
riquezas. Pero también está lleno de cadáveres de personas que olvidaron recargar sus
tanques de oxígeno, cegados por todo el oro gratis que yacía frente a sus ojos mientras
descendían hacia las profundidades.
Recuerde…
o Especular NO es un trabajo en equipo. Olvide la concepción del mundo
corporativo y de los deportes. Esto es una guerra de todos contra todos.
o NO pierda su capital y su tiempo en cursos, libros, foros, chats, seminarios, y
señales. Estos productos y servicios sólo sirven para formar “filósofos de la
especulación”.
o El Mercado FOREX es el ambiente más competitivo del planeta; no piense que
logrará hacer dinero sin invertir en una buena educación supervisada.
o Jamás se le ocurra pensar que usted será exitoso en FOREX simplemente
porque ya es exitoso o diestro en otras áreas. Millones de mentes brillantes han
evaporado más capital del que usted jamás pueda imaginarse queriendo ser
auto-didactas de la especulación.
