TOTVS para Cooperativas de credito

TOTVS PARA

COOPERATIVAS

DE CRÉDITO

GARANTICE:

ALCANCE, EFICIENCIA OPERATIVA

Y CONFIABILIDAD EN LOS RESULTADOS

HOY

HABLAREMOS

SOBRE:

01. INTRODUCCIÓN

02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESO

03. MÓDULOS Y FUNCIONALIDADES

04. OFERTA TOTVS FS

05. HECHOS

01. INTRODUCCIÓN

INTRODUCCIÓN

¿A QUIÉN ATENDEMOS?

Necesidades de las cooperativas de crédito singulares (vinculadas o no a una

cooperativa central) y cooperativas de crédito centrales.

¿QUÉ HACE LA SOLUCIÓN?

Perfeccionamiento del control, planificación, ejecución y gestión de la

actividad principal de una cooperativa de crédito.

Automatización, de manera integrada, de la operación de los productos

típicamente negociados por una cooperativa de crédito, tales como

crédito, en las más diversas modalidades: cuenta corriente,

automatización de caja, aplicaciones, Internet Banking y productos

exclusivos del negocio.

Atención, de manera automática e integrada, de las necesidades

contables y legales de las instituciones financieras, especialmente

cooperativas de crédito, según exigencias del BCB y RFB (Fisco).

INTRODUCCIÓN

PROBLEMAS IDENTIFICADOS:

_Mantenimiento de operaciones de crédito complejas en planillas o soluciones caseras, por cuenta de

limitaciones en la solución instalada.

_Limitaciones, falta de flexibilidad o inexistencia de solución instalada, que impide la automatización del flujo

de análisis de crédito.

_Generación manual de informaciones legales debidas periódicamente al Banco Central y/o Fisco,

consumiendo muchos recursos y generando alto riesgo de error.

_Procesos manuales o semiautomáticos paralelos, que demandan contabilización manual de operaciones.

_Indisponibilidad de entrada de operaciones en la Web, pues requiere malabarismos tecnológicos u

operacionales para hacer factible la operación descentralizada de la institución.

_Falta de solución integrada para centrales de cooperativas, generando retrabajo, operación no estandarizada

y, consecuentemente, ineficiencia operativa.

INTRODUCCIÓN ¿QUÉ SE OFRECE?

De manera general:

_Soluciones completas e integradas para el control, planificación, ejecución y gestión

de la actividad principal de una cooperativa de crédito: concesión y gestión de crédito,

captación, cuentas corrientes y otros.

De manera específica:

_Front Office y BackOffice especialmente proyectados para atender las necesidades de

sus cooperados y particularidades operativas y legales de este ramo de negocio.

_Módulo de Cuenta Capital, integración con el Banco de Liquidación, herramientas

flexibles para automatizar el flujo del análisis de crédito y funcionalidades relacionadas

a la Distribución de Sobras.

_Operación centralizada del BackOffice y descentralizada del front end, especialmente

proyectada para atender a las singulares de las centrales de cooperativas de crédito.

INTRODUCCIÓN ¿QUÉ HACE (OBJETIVO)?

_Básico

_Registro de clientes

_Entrada y negociación de operaciones de crédito

_Crédito (BackOffice)

_Análisis de crédito

_Gestión de crédito

_Automatización de caja

_Cuenta corriente

_Cuenta capital

_Internet banking

_Aplicaciones

_Piloto SPB

_Contabilidad

_SPED

_Informes legales

02. CÓMO FUNCIONA:

MACROPROCESO

VISIÓN MACRO PROCESOS

- DEPARTAMENTO JURÍDICO

MACROPROCESO

COOPERATIVAS DE CRÉDITOProcesos

Procesos complementarios

Participantes externosSPC Serasa

Análisis de

Crédito

Registro de

clientes

Negociación

de

operaciones

Entrada de

operaciones

Gestión de

Crédito

Préstamo

Financiamiento

Cobranza y descuento

Avales y fianza

Intervención

leasing

Bienes

Repases

Compensación

BNDES

(Banco

Nacional de

Desarrollo

Económico y

Social):

Internet banking

Piloto SPB

Automatización

de caja

Cuenta

corriente

AplicacionesInformaciones

legales

BCB RFB ContabilidadSPED

Banco de

liquidación

BásicoClientes Seguridad Parámetros ERP Protheus

Crédito

03. MÓDULOS

y FUNCIONALIDADES

ATIENDE: PARÁMETROS

SEGURIDAD DE ACCESO

RASTRO DE AUDITORÍA

GENERADOR DE DOCUMENTOS

_Aplicaciones que siguen de cerca todas las soluciones y centralizan configuraciones

y procesos comunes.

_Registros de tablas de uso común, como indicadores y cotizaciones y el módulo de

control de acceso y seguridad.

_Herramientas de productividad para generar documentos dinámicos y

trazabilidad contable.

BÁSICO

COOPERATIVAS DE CRÉDITOMÓDULOS

Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE: ARCHIVO DE CLIENTES

RESTRICCIONES DE REGISTRO

_Archivo de clientes totalmente personalizable.

ARCHIVO DE CLIENTE


Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE:

FRONT OFFICE DE CRÉDITO:

CRÉDITO PERSONAL

CUSTODIA DE CHEQUES

CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSO INSS

CDC VEHÍCULOS Y LÍNEA BLANCA

CESIÓN

RENEGOCIACIÓN

ENTRADA Y NEGOCIACIÓN DE

OPERACIONES DE CRÉDITO

COOPERATIVAS DE CRÉDITO

OTROS FINANCIAMIENTOS

DESCUENTO

AVALES Y FIANZA

COMPROR E VENDROR

LEASING

BIENES

REPASES

_Front Office de crédito en plataforma Web, compuesto por diversos módulos.

_Simulación y entrada de operaciones de crédito vía Web.

_Renegociación y liquidación anticipada total o parcial de operaciones.

_Integración con la estera de crédito (herramienta de análisis y aprobación de crédito).

MÓDULOS

Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE:

BACKOFFICE DE CRÉDITO:

PRÉSTAMO

FINANCIAMIENTO

COBRANZA Y DESCUENTO

AVALES Y FIANZA

_BackOffice de crédito que atiende a los más variados productos.

_Operaciones pre y post fijadas.

_Solución totalmente configurable, que atiende operaciones de crédito simples y complejas.

CRÉDITO (BACKOFFICE)


INTERVENCIÓN

LEASING

BIENES

REPASES

MÓDULOS

Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE:

FLUJO DE PROPUESTA DE CRÉDITO (INTEGRADA A LA GESTIÓN DE

LÍMITES Y RIESGOS)

INTELLECTOR (REPOSITORIO Y EJECUTOR DE REGLAS)

INTEGRACIÓN CON SERASA Y SPC

_La concesión de crédito es la principal fuente de retorno para las instituciones financieras.

_La gestión de crédito y cobranza presupone una acción coordinada entre el análisis de crédito y una

eficiente recuperación de cuotas en atraso.

_Con el diseño correcto de las políticas y con las herramientas adecuadas para apoyar el proceso de

la concesión, la empresa puede aumentar la eficiencia de los procesos de crédito y cobranza,

reduciendo riesgos y pérdidas con insolvencias.

ANÁLISIS DE CRÉDITO


Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE:

GESTIÓN DE GARANTÍAS

GESTIÓN DE LÍMITES Y RIESGOS

GESTIÓN DE INSOLVENCIA

GESTIÓN DEL COMPORTAMIENTO DEL DEUDOR (RETIRADO O

PAGADOR)

COBRANZA

_Conjunto de herramientas alto valor agregado.

_Control de límites y riesgos de los clientes.

_Gestión de garantías, integrado a las herramientas de concesión de crédito.

_Gestión de operaciones y clientes insolventes, integrado a la solución de cobranza.

_Control de concentración y otras herramientas vinculadas a las operaciones de descuento.

GESTIÓN DE CRÉDITO


Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE:

AUTOMATIZACIÓN DE CAJA

_Front Office de caja.

_Solución en tiempo real para las cajas de la agencia o terminal bancario automático.

_Integración On Line con el SPB.

_Retiradas, transferencias, pagos de boletos y convenios, consultas de saldo, extractos y otros.

_Integrado al BackOffice de cuenta corriente.

AUTOMATIZACIÓN DE CAJA


Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE:

CUENTA CORRIENTE

CHEQUE ESPECIAL

_BackOffice de cuenta corriente

_Movimientos: débitos, créditos, bloqueos y desbloqueos de depósitos, administrativo o judicial,

agenda de registros, apertura y cierre y también intereses de cheque especial.

_Control de cuentas referente a la situación de liquidez (atraso y perjuicio).

_Gestión de cheques: emisión, liquidación, garantía, devolución y CCF.

_Gestión de cuentas de clientes: controles internos, adelantos y limites de crédito.

_Gestión de tarifas y cargas.

CUENTA CORRIENTE


Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE:

INTERNET BANKING TRANSACCIONAL PERSONA FÍSICA Y JURÍDICA

INTERNET BANKING MOBILE TRANSACCIONAL PERSONA FÍSICA Y

JURÍDICA

ADMINISTRADOR DEL IB

_Internet Banking transaccional seguro, en las versiones Web y Mobile.

_Integrado a las soluciones de cuenta corriente, Cuenta Capital, Crédito y Aplicaciones.

_Integración con soluciones de terceros, por medio de la capa de servicios.

_Transacciones bancarias para personas físicas y jurídicas: transferencias, pagos de cuentas y

convenios, consultas de saldo de cuenta corriente, extracto de cuenta corriente, aplicaciones,

operaciones de crédito, saldo de cuenta, informe de rendimientos y otros.

INTERNET BANKING


Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE:

CONTABILIDAD FISCAL Y DE GESTIÓN PARA

INSTITUCIONES FINANCIERAS

IFRS

METADATOS (CONTABILIZADOR Y TRAZABILIDAD CONTABLE)

_Contabilidad multiagencia fiscal y de gestión, orientada a las instituciones financieras.

_Generación de documentos digitales COS 4010, 4016 y otros exigidos por el BCB.

_Integrada a todas las soluciones de Core Banking y al módulo IFRS.

_Considera la herramienta para la trazabilidad contable, donde es posible rastrear visualmente el

movimiento contable hasta su hecho generador más analítico.

CONTABILIDAD


Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE:

ECD (REGISTRO CONTABLE DIGITAL)

FCONT

EFD (REGISTRO FISCAL DIGITAL PIS/COFINS – SÓLO PARA

INSTITUCIONES FINANCIERAS)

_Solución integrada al módulo de contabilidad, que atiende al SPED Contable y Fiscal.

_Genera el ECD, FCONT y EFD PIS/COFINS*.

*Exclusivo para instituciones financieras

SPED


Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE:

Informaciones legales del BCB:

Rating (atiende al SCR – documentos

3040, 3050 y 3026)

CCS y BACEN JUD

Registro positivo (integrado a la CIP)

_Generación de documentos 3040, 3050 y 3026, vinculados al SCR del BCB.

_Cálculo y contabilización de la PDD.

_Soluciones para el CCS, BACEN JUD y Registro Positivo, todas integradas a los sistemas

del Core Banking.

_Atención de normas del BCB relacionadas al acuerdo de Basileia II y III, incluso

la generación de los archivos DLO, DRM, DDR y otros.

_Generación de archivos de la DIRF y DIMOF, exigidos por el RFB (Fisco).

INFORMACIONES LEGALESConjunto de soluciones para atender

demandas legales del Banco Central

de Brasil (BCB) y Fisco (RFB).


Res. 3490 (Riesgos de Basilia II y III)

Censo de FGC

Informes legales del RFB:

DIRF

DIMOF

MÓDULOS

Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE:

DEPÓSITO A PLAZO (BACKOFFICE)

APLICACIONES (FRONT OFFICE WEB)

_Front Office y BackOffice para operaciones de captación, por depósito a plazo.

_Emisión y recuperación de aplicaciones vía Web, especialmente construido para

atender cooperativas de crédito.

_Integración con la cuenta corriente e Internet Banking.

APLICACIONES


Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE:

CUENTA CAPITAL

DISTRIBUCIÓN DE SOBRAS

_Administración de las cuotas de los cooperados asociados en Cooperativas de Crédito y aprobación

de los intereses al final de los ejercicios.

_Distribución de sobras o pérdidas acumuladas en el año.

_Integración a los sistemas de cuenta corriente y automatización bancaria

CUENTA CAPITAL


Y FUNCIONALIDADES

ATIENDE:

PILOTO SPB

MENSAJERÍA (INTEGRADA AL BANCO DE LIQUIDACIÓN)

_Interfaz entre los sistemas de la institución financiera y el SPB, sistema On Line y real time del

BACEN

Panel de control de mensajes enviados y recibidos.

_Consulta y control del saldo de la cuenta reserva.

_Inclusión, modificación, autorización o bloqueo de mensajes.

_Seguimiento y simulación de las posiciones de la reserva, en cualquier período actual o

programado en agenda, de manera global o por “CLEARING”.

PILOTO SPB


Y FUNCIONALIDADES

04. OFERTA TOTVS FS

OFERTAS TOTVS FS

PARA COOPERATIVAS

DE CRÉDITO

_RRHH

_TOTVS Jurídico

_TOTVS BA

_CRM

_Fluig

PROPUESTA DE VALOR

_Cartera completa para áreas y procesos de negocio:

Inversiones, Crédito, Tarjetas Open y Private Label, Core Banking y ERP.

_Abarca actividades del entorno de negocios, contabilidad y el área operativa.

_También cuenta con controles de gestión y de compliance.

_Agilidad y productividad en los procesos de negocio soportados

por las soluciones de TOTVS.

_Compromiso con la calidad del resultado entregado, que resulta de la experiencia

de más de 20 años en el segmento.

BENEFICIOS

Soluciones de crédito flexibles y configurables, que permite la adaptación a las

necesidades y realidades diferenciadas de cada cliente.

Soluciones para operaciones de crédito complejas, pre o post fijadas y con

flujos de pago variables.

Amplia variedad de operaciones de negociación, como renegociación y pagos

anticipados, totales o parciales, así como operaciones retroactivas.

Automatización del flujo de la política de análisis de crédito.

Atención automática de la legislación vigente, tanto del BCB como de la RFB (Fisco).

Entrada de operaciones de crédito totalmente realizada en entorno

Web (en cualquier momento y en cualquier lugar).

05. HECHOS

HECHOS

13 de las 15 mayores instituciones

financieras

del país*, utilizan soluciones de TOTVS.

*Clasificadas por activo total por el Banco Central de Brasil

Mayor proveedora de soluciones de

América Latina con 30.000 carteras y

6.000 fondos controlados por nuestras

soluciones, con más de 1.7 billones en

activos procesados diariamente.

TOTVS en el segmento Financial Services

HECHOS

Más de 15 millones de tarjetas emitidas

y procesadas, con más de 20 millones de

transacciones anuales realizadas.

Más de 20 mil

usuarios en la solución.

TOTVS en el subsegmento Administradora de Tarjetas de Crédito

¡Gracias!

0800 70 98 100

www.totvs.com

TOTVS para Cooperativas de credito

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