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COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “23 DE JULIO” LTDA. Código

INSTRUCTIVO I.GSI08-04 Proceso: Subproceso: Actividad: Instructivo:

Gestión de Captaciones

Canales Electrónicos

Web Transaccional

Manual de Instructivo del uso de la Web Transaccional (usuario)

Aprobado por: Dueño del proceso: Fecha: 30/04/2019

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30/04/2019

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Título: Manual de Instructivo del uso de la Web Transaccional (usuario)

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Autor: Janina Villalba

Estado: Elaborado - Vigente

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JSVG

Emisión inicial





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¿COMO INGRESAR A SU COOPERATIVA NUEVA 23 VIRTUAL?

Para acceder a su Cooperativa nueva 23 Virtual, usted debe ingresar al sitio

web www.coop23dejulio.fin.ec, seleccionar la opción 23 Virtual.

Se mostrará el portal de su Cooperativa nueva 23 Virtual; usted debe ingresar el

usuario y clave entregados en un sobre sellado por parte del personal de la

Cooperativa al momento de solicitar el servicio Web Transaccional.

Para el ingreso de su clave deberá utilizar el teclado digital o virtual que

muestra el portal de internet.





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TECLADO VIRTUAL

TECLADO DIGITAL





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Ingresar continuar.

Llegará a su correo electrónico o a su celular un mensaje de texto con el

código de seguridad que son 5 números, por ejemplo: 46984.

El código de seguridad tiene tiempo de duración de 5 minutos y es válido para

una sola ocasión.

Correo Electrónico





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Mensaje de texto

Para su seguridad en la siguiente pantalla de acceso al portal de su

Cooperativa nueva 23 Virtual proceda a cambiar los datos de acceso, esto se lo

realizará únicamente la primera vez que ingrese al sistema.





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Deberá ser cambiada la contraseña que debe tener entre 6 a 12 caracteres

utilizando letras mayúsculas, minúsculas, números y un símbolo por ejemplo

/$#. % etc., y repetir nueva contraseña de confirmación.

A continuación, Llegará a su correo electrónico y celular registrado un SMS

(mensaje de texto) con el código de seguridad de 5 dígitos temporal.





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Correo Electrónico

Mensaje de texto





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El portal de internet, indica que los datos se actualizo satisfactoriamente el

usuario y deberá autenticarse nuevamente con el usuario y contraseña. Dar

click en Aceptar.

Preguntas de Ingreso; por su seguridad debe seleccionar tres preguntas de

acceso, a las cuales usted debe colocar una respuesta de conocimiento

personal. Adicional el portal de internet le pedirá que ingrese una pregunta que

se le utilizará en el caso de olvido de clave, con esta pregunta y respuesta

usted podrá recuperar o cambiar su clave de acceso.





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Ingresar y continuar.

Imágenes de Ingreso: El portal de internet mostrará 8 imágenes de las cuales

usted debe seleccionar una para ingresar a su perfil, dar click en la imagen.

Por ejemplo, “linterna” y debe digitar el Alias de la imagen “linterna” y dar

click en continuar.





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Como procedimiento de seguridad adicional, el portal de internet le enviará a su correo electrónico o a su celular un SMS (mensaje de texto), correo y numero de celular registrados en la Cooperativa al momento de solicitar el servicio Web Transaccional.





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Correo Electrónico

Mensaje de texto

Una vez concluido este proceso usted podrá acceder a los beneficios que le brinda su Cooperativa nueva 23 Virtual. La sesión ha finalizado, por lo que usted debe digitar nuevamente su usuario y nueva clave con el teclado virtual del portal.





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Llegará a su correo electrónico o a su celular un mensaje de texto con el

código de seguridad.

1. CONSULTAS

POSICIÓN CONSOLIDADA: Muestra el detalle de cuentas de ahorro y créditos

que usted posee, informándole su saldo contable, saldo disponible, estado de la

cuenta. En el caso de operaciones de crédito le indica el monto de su préstamo

Se despliega 3 gráficos en la posición Consolidada.





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GRAFICO 1.

GRAFICO 2.

GRAFICO 3.





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CONSULTAS: Muestra 5 campos de consultas: Saldos, Ultimo Movimientos, Movimientos, Crédito y Depósito a Plazo Fijo.





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SALDOS: En consulta de saldos se despliega todas las cuentas que usted mantiene.

Seleccionar los movimientos que desea consultar.

Al seleccionar los últimos movimientos deseados usted obtiene información de 20 movimientos máximos de: notas de crédito, notas de débito, transferencias y transferencias a mis cuentas.





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Seleccionar el número de cuenta que desea consultar.

Seleccionar el tipo de Transacción y se ingresa el número de movimientos máximo 20 días y buscar.





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El detalle de movimiento puede ser exportado a Excel o puede imprimir en formato de PDF.





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EXCEL

MOVIMIENTOS POR FECHA: Se puede consultar máximo 90 días atrás y seleccionar el tipo de consulta, seleccionar el tipo de cuenta, el tipo de transacción, fecha desde, fecha hasta y buscar.

CRÉDITOS: Usted puede consultar información de sus créditos personales, como: fecha de inicio, fecha de finalización, monto inicial, fecha de próximo pago, saldo de préstamo, estado de la operación, días vencidos, valores vencidos, próxima cuota: fecha de próximo pago y valor de la cuota mensual.

Una vez seleccionado el registro deseado se pulsa la opción de donde el sistema presentará el detalle y características del préstamo.





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Botón Amortización de Crédito Al pulsar este botón se despliega la Tabla de Amortización





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La pantalla muestra el botón , al pulsarlo se exporta la tabla

de amortización a formato Excel.

Si el usuario desea imprimir la tabla de amortización, debe pulsar la

opción .

Nota: En caso de que el cliente requiera realizar la consulta de otro préstamo, podrá

presionar el botón para volver a la pantalla anterior; y pulsar la flecha hacia abajo

del campo criterios de búsqueda, de donde se habilitará nuevamente la pantalla para la búsqueda. DEPÓSITOS A PLAZO FIJO:





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Esta consulta presenta los DPF que el cliente mantiene con la institución

y sobre los cuales puede realizar consultas en torno a las características

que tiene cada uno de ellos. Al seleccionar la opción depósitos a plazo fijo, el sistema desplegará la pantalla donde podrá seleccionar el número de operación sobre la cual se requiere realizar la consulta.

Una vez seleccionado el número de operación sobre la cual desea realizar la

consulta el usuario deberá presionar la opción a fin de ejecutar la transacción, de donde se generará el reporte correspondiente.





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En caso de que el usuario desee imprimir el detalle de la consulta

realizada, debe pulsar la opción .

El usuario también podrá exportar la información presentada en la

consulta pulsando la opción donde el sistema le permitirá

seleccionar el formato al cual desea llevar la información (Formato

Excel, Formato Pdf).

Adicionalmente, el usuario puede validar en esta consulta el historial de las

transacciones realizadas al DPF pulsando la opción de donde el sistema desplegara la siguiente pantalla.

En caso de que el usuario desee imprimir el detalle de la consulta

realizada, debe pulsar la opción imprimir. También podrá exportar la información presentada en la consulta pulsando la opción exportar donde el sistema le permitirá seleccionar el formato al cual desea llevar la información (Formato Excel, Formato Pdf).

Nota:

En caso de que requiera realizar la consulta considerando otra Deposito,

deberá seleccionar la opción Regresar.

El usuario puede realizar la consulta de los intereses pendientes por pagar a la fecha seleccionando la opción Intereses por pagar de donde el sistema mostrara el siguiente reporte.





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TRANSFERENCIAS:

Es indispensable asociar las cuentas a las que va a transferir su dinero en la Opción ADMINISTRATIVO.

ATAR CUENTAS DE TERCEROS





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Seleccionar tipo de tercero y se despliega dos opciones: cuentas 23 de Julio y Otras Instituciones.

En Estado: Seleccionamos Vigente y damos click en buscar.

Se despliega la siguiente pantalla:





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Se detalla todas las cuentas atadas de las cuentas 23 de Julio. Para atar una cuenta nueva nos ingresamos agregar cuenta según imagen.

Cuenta: ingresamos el número de cuenta anteponiendo “00” y el número restante, a continuación, se despliega los nombres del beneficiario del dueño de la cuenta, se debe ingresar un correo electrónico para que sea notificado la transferencia que realizada. Y damos click en procesar.





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Se envía a su correo electrónico o a su celular un mensaje de texto con el código de seguridad que tiene duración de 5 minutos y damos click en confirmar.

Para ingresar otra cuenta damos click en criterios de búsqueda.

ELIMINAR CUENTAS ATADAS: La pantalla tiene la opción de borrar registros, al pulsar el botón “X”.





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Al pulsar el botón “aceptar” se borra el registro, caso contrario, con el botón “cancelar” se deja sin efecto la instrucción

TRANSFERENCIAS A MIS CUENTAS 23 DE JULIO

Esta opción permite transferir dinero entre cuentas de Ahorros asociadas al mismo usuario que realizo el login en el sitio web. Para facilitar la ejecución de esta operación el sistema brinda 3 sencillos pasos: Paso 1. Ingreso En este paso el usuario podrá indicar los datos de las cuentas origen y destino de los fondos, el monto y el concepto de la transferencia.





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Paso 2. Verificación.

Seleccione la cuenta a debitar de la lista desplegable, a continuación,

el sistema desplegará el saldo disponible de la misma, facilitando su

proceso.

Selecciones la cuenta a acreditar, seguidamente, el sistema reflejara de

forma automática la moneda asociada a la cuenta.

Nota:

Es necesario que la cuenta origen y la cuenta destino tengan la misma

moneda asociada.

Ingrese el monto a transferir y el concepto de referencia para a

transacción.

Una vez ingresado los datos, el sistema habilitara la opción la cual el

usuario deberá seleccionar a fin que el sistema registre la información y

continúe al siguiente paso. Damos click en procesar.





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En caso de que requiera modificar algún dato, deberá pulsar la opción

regresar y repetir los pasos del punto anterior.

Paso 3. Confirmación

En este paso el sistema reflejara el siguiente mensaje como confirmación

del proceso realizado.





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TRASFERENCIAS A OTRAS CUENTAS 23 DE JULIO

Esta opción permite realizar transferencias entre cuentas de la institución,

las mismas que no necesariamente el cliente titular de la cuenta destino

es el mismo que la cuenta origen.





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Para facilitar la ejecución de esta operación el sistema brinda 3 sencillos

pasos:

Paso 1. Ingreso

En este paso el usuario podrá indicar los datos de información del

cliente, información del tercero e información de los fondos.

Seleccione la cuenta a debitar de la lista desplegable, seguidamente, el

sistema desplegara el saldo disponible de la misma.

Indique el monto a transferir y el concepto que identificara la

transacción.

Si se tiene configurado dentro del sitio web las cuentas de terceros

dentro del banco, el usuario deberá tildar la opción, de donde el

sistema habilitará el campo cuenta a acreditar para que se seleccione

la cuenta deseada de las registradas anteriormente.

Paso 2. Verificación

En este paso podrá validar los datos ingresados a fin de confirmar o

regresar y modificar.





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En caso de que requiera modificar algún dato, deberá pulsar la opción y

repetir los pasos del punto anterior.

En caso que una vez verificado los datos, dar click en confirmar el

registro de la operación, deberá ingresar el código recibido vía correo

electrónico y luego seleccionar la opción la cual llevará al siguiente

paso.

Nota:

El sistema enviará vía mail una clave de confirmación, la cual tendrá

una duración de 5 minutos. Si en ese tiempo no se agrega el código de

verificación, el sistema inhabilita el botón de confirmar y únicamente

podrá regresar al paso anterior.








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Adicionalmente reflejara el código de referencia sobre la cual quedo

registrada. Si desea realizar la impresión del reporte debe pulsar la

opción imprimir.

TRASFERENCIAS INTERBANCARIAS





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Esta funcionalidad permite el envío de dinero a cuentas de tipo

corriente o ahorros de diversos Instituciones Financieras, o pagar los

consumos de tarjetas de crédito en otros bancos locales.

brinda 3 sencillos pasos:

En este paso el usuario podrá indicar los datos de información del

cliente, información del tercero e información de los fondos.

Seleccione la cuenta a debitar de la lista desplegable, seguidamente, el

sistema desplegara el saldo disponible de la misma, facilitando al usuario

el proceso.

Indique el monto a debitar y el concepto que identificara la transacción.

Si se tiene configurado dentro del sitio web las cuentas de terceros de

otros bancos.

Si no se tiene configurada ninguna cuenta de terceros en el sitio web,

deberá Atar la cuenta, de donde podrá seleccionar el banco destino y

tipo de producto destino, adicionalmente podrá digitar el número de

cuenta a la cual se destinarán los fondos, número de identificación,

nombre del beneficiario y Email.


En este paso el usuario podrá validar los datos ingresados a fin de

confirmar o regresar y modificar.





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En caso de que requiera modificar algún dato, deberá pulsar la opción

regresar y repetir los pasos del punto anterior.

Verificado los datos, y confirmar el registro de la operación, deberá

ingresar el código de validación enviado al correo electrónico asociado

en un lapso de 5 minutos y pulsar la opción la cual lo llevará al siguiente

paso.








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Adicionalmente reflejara el código de referencia sobre la cual quedo

registrada. Si el usuario desea realizar la impresión del reporte de pulsar

la opción imprimir.

ACTIVACIÓN DE MONTOS:

Esta funcionalidad permite definir: Montos Límites Diario, Semanal y

Mensual permitidos por la Cooperativa para transaccionar por el cliente

dentro de la página.





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Para facilitar la ejecución de esta operación el sistema brinda 3 sencillos

pasos:

Paso 1. Ingreso

En este paso el usuario podrá indicar los Montos Diario, Monto Semanal y

Monto Mensual.


En este paso el usuario podrá validar los datos ingresados a fin de

confirmar o regresar y modificar. Registre el Código de Seguridad y pulse

el botón Confirmar.






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PAGOS:





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Esta opción permite realizar pagos ya sean servicios públicos o privados

con los cuales el banco tiene convenio con otras instituciones para

facilidad de sus clientes.

Existen dos formas de pago dependiendo de la empresa de servicio que

se describe.

PRÉSTAMOS:

Esta funcionalidad permite realizar pagos de operaciones de cartera

que mantenga el cliente en la Cooperativa.

En este paso podrá seleccionar la operación de crédito, la cuenta a

debitar, e indicar el concepto. Al momento de seleccionar la operación

de crédito, automáticamente se despliega el valor a pagar e





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Información de la operación. El campo monto puede ser modificable de

acuerdo a la necesidad del usuario.

Pulse el botón Procesar el cual llevará el proceso al paso de verificación.

En este paso podrá validar los datos ingresados a fin de confirmar o

regresar y modificar.





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En caso requiera modificar algún dato, deberá pulsar la opción y repetir

los pasos del punto anterior.

En caso que una vez verificado los datos, el usuario desea confirmar el

registro de la operación, deberá ingresar el código de validación

enviado al correo electrónico asociado en un lapso de 5 minutos y

pulsar la opción la cual lo llevará al siguiente paso.







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INFORMACIÓN FINANCIERA:

Esta opción permite realizar validar el tarifario de costos por servicios.





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