XI Congreso Anual de la Academia de Ciencias Administrativas...

XI Congreso Anual de la Academia de Ciencias Administrativas (ACACIA)

“ La informalidad y su impacto en el desarrollo de micronegocios en Ensenada, B.C.”

Mesa de Trabajo: Pequeña y Mediana Empresa

Presentada por:

§ Mario A. Gómez Andrade Académico de la Universidad Autónoma de Baja California Centro Universitario Valle Dorado Blvd. Zertuche y Blvd. de los Lagos s/n Teléfono: (646)1766600 extensión, 134 fax: (646) 1767646 Correo electrónico: [email protected]

§ Gloria Muñuzuri Rodríguez § Marcos Aurelio Velásquez Ochoa

Guadalajara, Jalisco, México, los días 23, 24 y 25 de mayo de 2007

La informalidad y su impacto en el desarrollo de micronegocios en Ensenada, B.C.

2

Ficha Metodológica

Disciplina de Estudio: Ciencia Administrativa

Área de conocimiento: Administración de negocios

Especialidad: Micronegocios

Objeto de estudio: Caracterizar y correlacionar el impacto en la competitividad de los negocios que operan informalmente en Ensenada dada la estructura de la empresa y el financiamiento

Sujeto de estudio: Los micronegocios informales que operan en Ensenada, B.C.

Problema abordado: La competitividad de los micronegocios se relaciona en forma directa con su estructura, su financiamiento y la capacitación de su dueño o emprendedor

Finalidad: Describir y correlacionar las variables que determinan la competitividad de los negocios informales.

Tipo de investigación: Descriptivacorrelacional y propositiva

Modelo aplicado: Por definir

Herramientas aplicadas: Cuestionario

Pruebas estadísticas: Por realizarse

Aportación: El desarrollo de un Modelo que permita describir y correlacionar las variables que determinan el impacto en la competitividad de los micronegocios que operan informalmente en Ensenada

Autor: Mario Alberto Gómez Andrade

Fuente: Diseño propio basado en el formato de García, 2005.


3


Resumen

El presente trabajo es un protocolo de investigación para el Doctorado en Ciencias

Administrativas de la Universidad Autónoma de Baja California, iniciado apenas en

Agosto del 2006, por lo que todavía no ofrece resultados, que pretende analizar los

factores que impiden el desarrollo de micronegocios que operan en el comercio

informal o como también se le conoce “comercio subterráneo” en Ensenada, B.C.

A través de este estudio pretendemos caracterizar a las microempresas que operan no

sólo en las colonias marginadas o de nueva creación, sino inclusive aquellas que

operan en la zona centro.

Identificaremos su giro, infraestructura, forma de financiarse y el grado de capacitación

de sus dueños o propietarios. Lo anterior con el fin de determinar el impacto que

causan las mencionadas variables, en el desarrollo de estas pequeñas iniciativas de

negocios, datos que nos permitirán también conocer a fondo, su cultura y la razón

histórica de su problematización que, debido a aspectos que nos tocará averiguar, las

conduce a un fracaso prematuro terminando así con una fuente de ingresos honesta,

que aunque fuera del control fiscal, es la principal fuente de ingresos para sostener a

familias generalmente numerosas y de escasos recursos.

La propuesta de esta investigación consiste primero en averiguar la problemática que

tienen estos pequeños negocios para desarrollarse integralmente, así como proponer

un modelo que les permita obtener las bases técnicas mínimas necesarias que les

permita obtener mayores posibilidades de permanencia en el mercado y que aunado a

un plan de mejora continua, puedan integrarse en el corto plazo a la formalidad.

En consecuencia podrán tener la posibilidad de aprovechar los diferentes programas

de apoyo que ofrece el Gobierno Federal y otras instituciones privadas enfocadas al

desarrollo de nuevos emprendedores.


4

Introducción

Para responder a los resultados adversos del desempeño económico en los países en

desarrollo, los agentes económicos reaccionan modificando su comportamiento. Una

de las manifestaciones es el surgimiento de las pequeñas actividades industriales,

comerciales y de servicio al margen de la economía formal.

A pesar de que todas estas actividades son heterogéneas, tienen un punto en común:

se ejercen fuera o al margen de las regulaciones públicas, dando origen a todo un

sector de la actividad económica que cada vez adquiere mayor importancia práctica en

la economía general y en el análisis de la economía del desarrollo.

Ante la cada vez menor creación de puestos de trabajo formales a nivel mundial, el

empleo en el sector informal es un modo de contrarrestar la drástica caída del poder

adquisitivo, paliando la insuficiente capacidad de absorción de la mano de obra por

parte del sector moderno de la economía. La integración mayor de los mercados

mundiales ocurre a todos los niveles, y las diferencias institucionales en las regiones

económicas del mundo conducen a la expansión de actividades informales allí donde

las regulaciones o el Estado de Derecho son más frágiles. Aunque las actividades

informales no son exclusivas de los países en desarrollo, si han crecido de manera

considerable, particularmente en éstos.

Los países del norte se ven afectados de igual manera por éste fenómeno. Ahora bien,

las relaciones NorteSur en el marco de la globalización, conjugadas con la coyuntura

económica desde hace 15 años, son otros tantos factores que han infundido a esas

actividades nuevo vigor. Hay que dejar establecido de entrada, que la economía


5

informal ha crecido en los últimos 30 años en todo el mundo, particularmente de

manera más acelerada en la década de los noventa.

Esta investigación está dirigida principalmente a los alumnos de los últimos niveles de

las carreras de Licenciado en Administración de Empresas, Licenciado en Contaduría y

Licenciado en Informática de nuestra Facultad de Ciencias Administrativas y Sociales,

de la UABC, como una invitación a compartir algo de sus conocimientos adquiridos en

el aula con micronegocios que operan informalmente, sin ninguna técnica o

capacitación , ayudándolos a redireccionar sus proyectos de negocios por un camino

más seguro que les permita la supervivencia en un entorno altamente competitivo.

La globalización de los mercados, la apertura comercial, los tratados y acuerdos

comerciales, trajeron a Ensenada, un número importante de empresas maquiladoras

que en su momento dieron empleo a una parte muy importante de obreros sobre todo.

A finales del 2002, existían en la ciudad 130 negocios de este tipo (Gómez, 2002), que

generaban un ingreso para cientos de familias ensenadenses. Con el surgimiento de la

República de China, tres cuartas partes de estos negocios cerraron sus puertas

dejando sin empleo a muchas amas de casa y padres de familia.

El flujo migratorio así como la desaceleración económica de los Estados Unidos, han

sido factores que también han impactado forzosamente a la economía ensenadense.

Así encontramos que la gente, en busca de sostener a su familia honestamente, instala

pequeños negocios que pronto mueren (promedio seis meses), por el mal manejo de

sus escasos recursos, agobiando más aun la economía familiar.

Esto conlleva a problemas más complejos como desintegración familiar, deserción

escolar, migración, prostitución, alcoholismo, drogadicción, etc. Al alcanzar algunas

familias niveles de pobreza extremos.

Las Universidades, sobre todo estatales, juegan un papel muy importante en el

combate a éste fenómeno agravado por los efectos de la Globalización. A través de sus

jóvenes en etapa terminal, pueden proporcionar ayuda y orientación a todos estos

negocios que han sido detectados a través del Programa de Investigación, Asistencia y

Docencia a la Micro y Pequeña Empresa (PIADMYPE), programa de servicio social

profesional instituido en nuestra máxima casa de estudios.


6

Mediante un modelo diseñado exclusivamente para ellos, podrán obtener

conocimientos significativos que les permita transitar por un camino más sólido

superando la etapa crítica y mediante medidas disciplinarias dentro de un plan de

mejora continua que les permita ser más competitivos y puedan integrarse en el corto

tiempo a la formalidad.

La economía subterránea como porcentaje del PIB oficial, 19882000.

Grupo de Países Porcentaje del PIB

En desarrollo

En transición

OCDE

3544

2130

1416

Los rangos reflejan los diferentes métodos de estimación utilizados por las distintas fuentes. Fuente: Schneider, Friederich, y Enste, Dominio, “Ocultándose en las sombras. El crecimiento de la economía subterránea”, en Temas de Economía, num. 30, FMI, Marzo de 2002. En EUA la economía informal pasó de 4% del PIB en 1970 a 9% en el año 2000.


7

Mapa estructural de la Investigación

Fuente: Diseño propio basado en el formato de García, 2005

La competitividad de los negocios informales en el

mundo

La empresa familiar en México

La competitividad de los negocios informales en México

La competitividad de los negocios informales en

Baja California

Estudio exploratorio en compañías

Inglesas/Brasileñas/Peruanas

La competitividad de los negocios informales en

Ensenada

Modelo de Competitividad para la caracterización y análisis de microempresas informales en

Ensenada

Temas y estudios sobre

comercio informal

Aplicación del instrumento

Referencias sobre

comercio informal

Conceptualiza ción sobre el comercio informal


8

Antecedentes

El comercio informal es un concepto que evoca inmediatamente en nuestras mentes el

puesto callejero, los tianguis, la "falluca", los puestos de frutas y verduras, el carrito de

las nieves o el tejuino; todos hemos vivido esta realidad como consumidores o bien

como espectadores mientras transitamos por la calle o en el auto. Este fenómeno no es

sencillo de definir, en él intervienen múltiples actividades ligadas todas a nuestra

historia, a nuestro presente y futuro, guardando al mismo tiempo una relación estrecha

con la cultura y con los momentos económicos que ha vivido el país. Es además

polémico, las cámaras empresariales han insistido ante las autoridades sobre el

perjuicio que sufren los negocios formalmente establecidos a causa de la economía

informal que, desde luego, es una competencia.

En la búsqueda por clarificar el objeto de estudio se identifica que el comercio informal

también es un término comúnmente utilizado para hacer referencia a todas aquellas

actividades comerciales que carecen de ciertas regulaciones, que no están registrados

o bien que no pagan impuestos.

Antes de presentar una definición del comercio informal, es importante hablar de un

concepto más amplio, el de economía informal, la cual está compuesta no solo por

actividades comerciales sino por servicios, industria y construcción. ¿Qué se entiende

entonces por comercio informal? ¿Cómo se define el comercio informal?, ciertamente

al ser un fenómeno complejo, que puede ser apreciado desde diferentes ángulos y

posiciones en la dinámica social y comercial no resulta sencillo responder a estas

preguntas, así por ejemplo nos encontramos con una definición de Schneider y Enste


9

(2002): “La economía oculta, llamada también subterránea, informal o paralela, comprende no sólo actividades ilícitas, sino además los ingresos no declarados procedentes de la producción de bienes y servicios ilícitos, tanto de transacciones monetarias como de trueques, por lo tanto la economía oculta comprende toda actividad económica que, en general, estaría sujeta a impuestos si fuera declarada a las autoridades tributarias”. Sin embargo, para efectos de nuestro trabajo se propone una definición que trata sobre

todo de integrar en ella las características inherentes al fenómeno mismo: "El comercio informal está conformado por todos aquellos comercios que no están establecidos en un local específico que no están apegados a las regulaciones legales, fiscales ni laborales y que generalmente las personas que laboran en él son consideradas, por las autoridades, como comerciantes que constituyen parte de la Población Económicamente Activa (PEA), que no están inscritos al IMSS, que no trabajan en el sector público y declaran no ser desempleados”. La economía informal existe en México y en varios países de América Latina, como

Guatemala, Honduras, Costa Rica, Panamá, El Caribe, Perú, Venezuela, Brasil, Bolivia,

y Ecuador. En estos países observa similitudes con las circunstancias de México, y en

cada uno de ellos se presentan explicaciones diversas a este fenómeno. De acuerdo

con la Organización Internacional del Trabajo las actividades informales atentan contra

la calidad de vida de quienes las realizan en comparación con el resto de ocupados y

los obliga a estrategias de sobrevivencia que se traducen en la incorporación de más

mujeres en trabajos precarios y en el acceso prematuro a la productividad de la

estructura ocupacional.

En Venezuela la economía informal se relaciona con la crisis económica del país, con

el desempleo, el aumento de los precios de los alimentos y la escasez de vivienda. En

el Caribe se considera que el sector informal funciona fuera del marco legal formal y de

las instituciones económicas pero también se considera como uno de los sectores que

integran la economía nacional ya que absorbe a un gran número de desempleados y

proporciona una gran cantidad de bienes y servicios. En Brasil las actividades del

sector informal se identifican con la minería, la confección de ropa, zapatos,

elaboración de artesanía entre las actividades que se llevan a cabo en el mismo hogar.


10

En Guatemala se considera que la economía informal es sólo un síntoma de las

carencias y limitaciones del sistema jurídico, por lo que se considera que el problema

de la economía informal no radica en la falta de aplicación de las leyes, sino en la

complejidad de las mismas leyes vigentes.

En México, la economía informal se ha relacionado con el crecimiento real de la

economía y se han expuesto al menos dos orígenes del fenómeno: por un lado, lo

oneroso que resulta realizar trámites en dependencias gubernamentales y la escasa

utilidad que la formalidad les reporta a los empresarios, lo cual desincentiva el deseo

de tener un negocio que cumpla con todas las regulaciones, incluyendo las laborales,

en el caso de empresas que contratan trabajadores. Por otra parte en períodos de

crisis económica, el fenómeno tiende a incrementarse, pues sin un seguro de

desempleo similar al de los países desarrollados las personas se ven obligadas a

emplearse en actividades fuera del sector formal para conseguir el sustento diario. De

este modo, la economía informal puede ser vista como una válvula de escape de las

personas sin empleo. Concretamente en lo que se refiere a comercio informal, es muy

probable que la explicación al fenómeno deba de considerar aspectos históricos,

culturales y sociales, y como ya se mencionó, del sistema jurídico, de la economía y

sus fluctuaciones (Márquez, Víctor, 2001).

Nuestro país cuenta con aproximadamente 51 millones de personas viviendo en

condiciones de pobreza, situación que no ha mejorado en los últimos años e inclusive,

a pesar de la estabilidad económica alcanzada recientemente, ésta no ha sido

suficiente para lograr una reducción de estos indicadores y por el contrario continúa

aumentando, (Mungaray, Castellón y Dolores, 2002).

A pesar de ello, muchas de estas personas logran generar su propia fuente de ingresos

mediante la creación de una microempresa, la cual les permite al menos subsistir en un

país donde la desigualdad e inequidad, impide el desarrollo y mejoramiento del

bienestar de un gran número de mexicanos.

Por su parte, Baja California, a pesar de ser un Estado con un nivel de desarrollo por

encima de la media nacional, no está exenta de la pobreza, desigualdad y marginación

social. Su estructura económica está dominada por microempresas, la cuales tienen

una participación del 91.5% del total (INEGI, 1998) y una proporción muy alta de éstas,


11

son empresas familiares y de subsistencia, que operan en condiciones desfavorables a

pesar de absorber un elevado porcentaje de los empleos (32.1%) generados por la

estructura industrial del Estado.

El origen de la microempresa en Baja California, se explica en el excedente estructural

de mano de obra, que al no ser absorbido por el mercado, se autoemplea con el

objetivo de generar los ingresos necesarios para subsistir, enfrentando así una

variedad de problemas por no tener acceso al mercado formal y no contar con apoyo

institucional, (Ruiz, 1995). Por tanto, muchas de ellas operan en condiciones

marginadas, pues utilizan tecnología tradicional, los empresarios no tienen educación,

no llevan un control de sus operaciones, son informales y sus escalas de producción

son tan reducidas que no logran los ingresos necesarios para generar la acumulación

de capital, lo cual les impide germinar su crecimiento y desarrollo, operando así en un

círculo de subsistencia que les impide por sí mismas, salir de él. Sin embargo, el

desarrollo de este sector empresarial es clave para combatir la pobreza y mejorar los

indicadores de bienestar, equidad y distribución del ingreso que tanto han afectado al

desarrollo de Baja California y del país.

Justificación de la investigación

• Impacto Social

El propósito de esta investigación, es conocer las necesidades específicas de este

segmento, con la finalidad de brindar la asistencia tecnológica adecuada, para que este

tipo de empresas opere con mayores posibilidades de éxito y desarrollo logrando

inclusive, algunas de ellas, obtener financiamiento por parte de los diferentes

programas de gobierno establecidos para el apoyo de estas iniciativas, y que a través

de esta orientación, estos negocios puedan convertirse en el sostén de una familia,

sino en generadora de empleo, formalizándose dentro de la estructura económica del

Puerto.

• Importancia Práctica

Por otro lado permite a nuestros futuros profesionistas, practicar en campo los

conocimientos adquiridos en el aula, involucrándose más a fondo con los problemas

reales de su comunidad, logrando con esto una formación integral basada en valores.


12

La Informalidad

• Referencias sobre la informalidad

En la actualidad existe gran interés, lo mismo en el ámbito académico que en el

gubernamental, por identificar las diversas variables vinculadas a esta actividad y que

involucran los campos sociopolíticos y económicos. En ese sentido este trabajo busca

un acercamiento al tema desde el enfoque de la economía subterránea, que los

autores entienden como el conjunto de actividades productivas realizadas por un grupo

social en ausencia de un marco normativo legalmente aceptado. Este acercamiento da

cuenta sobre la amplitud del espectro de sectores que quedan comprendidos en este

ámbito de la economía subterránea.

• El trabajo informal

En América Latina las actividades informales son una fuente importante de empleo. En

1994, G. Rosenbluth escribe un excelente artículo en la Revista de la CEPAL sobre la informalidad y la pobreza en América Latina. El autor busca aportar elementos que

contribuyan a esclarecer si es efectivo que la pobreza proviene sólo del sector informal,

o en qué medida contribuye a ella el sector asalariado, y que proporción de los

trabajadores informales son pobres. Considera que los integrantes del sector informal

son: los trabajadores por cuenta propia y familiares no remunerados; los trabajadores

de una microempresa, definida como una unidad de producción que emplea hasta

cinco personas y los trabajadores del empleo doméstico.

• La Historia y el comercio informal en México

El comercio callejero existe previo a la llegada de los españoles. Ya en el año 1492,

prácticamente toda la vida mercantil del México prehispánico funcionaba a través del

"tianquizco" (tianguis), nombre con el que se conocía a las plazas y mercados.

Hacer referencia a las características de estos mercados nos permite vislumbrar la

herencia histórica que constituyen estas formas de comercio. De acuerdo con los

historiadores, los tianguis se celebraban en días fijos, algunos señalan que cada 5, 9 o

20 días y otros cada 5 días. Al respecto Enrique Nalda, en el libro México, un pueblo en la historia, menciona que el tianguis de Tlatelolco funcionaba diariamente y que los españoles habían quedado muy sorprendidos al ver su magnitud y ordenamiento.


13

Un aspecto que llama la atención es la similitud entre la organización de estos tianguis

del pasado y los tianguis del presente, en el pasado existían tres formas conocidas de

intercambio mercantil dentro y fuera del imperio:

1. El realizado entre consumidores y productores

2. Los cambios en donde intervenían "regatones" de la comarca

3. El tráfico a grandes distancias a cargo de los pochteca oztomeca

El comercio entre consumidores y productores se desarrollaba cuando la población

local y regional asistía al tianguis llevando los productos que ellos mismos producían.

Entre los principales productos se encontraban los obtenidos de la agricultura, caza,

pesca y de las principales artesanías. Estas operaciones se hacían a través del trueque

o bien con productos que funcionaban como dinero (cacao y mantas). Es importante

señalar que el propósito de estas negociaciones era la satisfacción de necesidades de

consumo y no de lucro. El comercio que ejercían los "regatones" se caracterizaba por

ser una reventa de grandes cantidades de mercancía, eran una especie de

comerciantes "mayoristas". El tráfico a grandes distancias estaba a cargo de los

comerciantes profesionales (pochteca oztomeca) y representaba la forma de

intercambio mercantil entre el imperio y otras naciones indígenas así como una forma

de establecer relaciones diplomáticas. Existieron dos figuras importantes, similares a

las que existen actualmente, que estaban presentes en la organización de estos

tianguis, una de ellas fue el tianquizco teyacanque que eran la autoridad cuya función

era la de vigilar las transacciones que se realizaban en los tianguis, eran el equivalente

a los inspectores y funcionarios del Ayuntamiento en los tianguis actuales. La segunda

figura es el tequitlato que fue una especie de impuesto o cuotas que pagaban los

comerciantes al establecerse para apoyar el abastecimiento de los ejércitos. Después

de la conquista, aún cuando los españoles impusieron un nuevo orden religioso,

comercial, político y militar, los tianguis no desaparecen, quedan en manos de los

indígenas y permanecen hasta nuestros días.


14

Estudio Bibliográfico

Existen algunos trabajos realizados sobre la informalidad que contemplan varios

problemas sobre este fenómeno, lo describen e incluso sugieren ciertas acciones para

controlarlo, sin embargo a la fecha, no he podido encontrar un modelo que haya tratado

el tema con mayor profundidad, algún estudio de campo o muestreo que nos lleve a

analizar algunos cuadros estadísticos. A continuación me permito citar brevemente algo

del material que he recopilado más acorde a la investigación que pretendo realizar.

Modelos existentes para analizar la Informalidad y sus causas

Artículos/Tesis/Estudio Modelos Fuentes

Universidad Autónoma de Baja California

Variable: Capacitación Dimensiones: Administración

PIADMYPE Programa de

Investigación, Asistencia y Docencia a la Micro y Pequeña Empresa

Programa de servicio social instituido en la Facultad de Ciencias

Administrativas y Sociales en Febrero del 2004

Universidad de Viña del MarChile

Variable: Competitividad Dimensiones: Utilidades

Un modelo Empresa Universidad

medio ambiente, actitudes económicas,

innovación, competencias, trabajo

en equipo.

Ciencias Sociales Online Julio 2006, Vol. III, No. 2

(3947). García, Cruz

Comisión Económica para América Latina y el Caribe

Variable: Financiamiento Dimensiones: Monto, uso

Políticas municipales de microcrédito

Instrumento de lucha contra la pobreza y dinamización de microempresas

Publicación de la Naciones Unidas

ITA/02/047 Santiago de Chile, Marzo

del 2006

Centro de estudios y Promoción del Desarrollo


Gobierno municipal de Villa El Salvador,

Lima Perú

Reordenamiento, reubicación, salubridad, tributación, procedencia y calidad de los productos

Instituto Politécnico Nacional

La planeación estratégica como

herramienta clave para contribuir a un sistema

Tesis para obtener el grado de Maestría en Administración de

negocios


15


de mejora continua en Micro, Pequeña y

Mediana Empresas de la Delegación Tlalpan

Díaz Olga, 2006

NH Business Resource Centers



Business Information Centers (BICs)

Informaciòn para los nuevos emprendedores

de micronegocios

The 2005 Small Business Finance Guide

Small Business Development Center

Variable: Capacitación Variable: Financiamiento


Capacitaciòn para dueños de pequeños

negocios


Service Corps of Retired Executives

Variable: Capacitaciòn

Business Information Centers (BICs) Orientacìon de

ejecutivos de negocios ya retirados


U.S. Small Business Administration

Variable: Capacitaciòn Variable: Financiamiento Dimensiones: Monto, uso


Capacitaciòn, apoyo tècnico y financiamiento

a dueños de micronegocios


The Women's Business Center



Financiamiento para mujeres emprendedoras


The Burdens of Adjustment and Globalization.


Apoyo financiero por parte de gobierno y empresarios para mujeres africanas que realizan trabajo doméstico

International Sociology, Sept. 2003, Vol. 18 Issue 3, p535558, 24p

Microdesarrollo: Funcionamiento de modelos e implementación en Países del tercer mundo

Variable: Capacitación Variable: Financiamiento

Programas de ayuda y fomento de micro empresas nuevas y redireccionar las que ya existen

Journal of Small Business Management; Oct90, Vol. 28 Issue 4, p921, 13p, 4 charts, 4 diagrams, 1 graph


16

The economy: Economic structure Variable: Capacitaciòn Variable: Financiamiento

Coordinación entre poderosas compañías y pequeños negocios familiares

Country Profile. Japan; 2006,

p2931, 3p

Descripción general de la metodología empleada

1. Concepción general de la idea de la investigación

2. Objetivos a alcanzar con la investigación

3. Problema de la investigación

4. Objetivos de la investigación

5. Formulación de las preguntas de investigación

6. Fundamentación de la investigación

7. Definición del tipo de investigación

8. Desarrollo del marco contextual y teórico

9. Definición de las hipótesis

10. Identificación y explicación de variables

11.Matriz de congruencia

12.Operacionalización de las variables

13.Selección de la muestra

14.Conclusiones y resultados

La metodología está orientada a analizar los hechos relevantes en el problema de la

informalidad en el desarrollo de micronegocios en Ensenada, B.C.


17

Metodología de la Investigación

Esquema general de la Investigación


Investigación Documental

Concepción de la idea a investigar

Planteamiento del problema de investigación:

F Objetivos F Preguntas F Justificación F Variabilidad

Propuesta

Presentación de los resultados

Revisión de la Literatura

Establecer las Hipótesis

Definición de la Investigación

Instrumento de Medición


18

Diseño de la investigación

• Conocimiento de la situación actual

Una vez determinada la metodología de investigación que se aplicará en el presente

estudio, se identifican diferentes modelos y teorías con respecto a la informalidad y sus

efectos, así como las variables que establecen dichos modelos, lo cual conforma parte

del marco teórico y conceptual de la investigación.

Posteriormente se detalla un estudio que proporciona los elementos necesarios sobre

las generalidades del comercio informal y su situación en el contexto mundial,

aterrizando su importancia en México.

La investigación centra su estudio en el conocimiento de la situación de empresas

informales de la ciudad de Ensenada, Baja California, por lo que se describe

ampliamente al sector. Para ello se realiza un estudio exploratorio que proporciona la

información descriptiva del objeto de estudio.

• Concepción de la idea de la investigación

El interés por estudiar el comercio informal nace precisamente por haber estado a

cargo durante dos años del Programa de Investigación, Asistencia y Docencia a la

Micro y Pequeña Empresa (PIADMYPE), Programa de Servicio Social

Institucionalizado por la UABC en todos sus campus. El primer paso, dentro de su

metodología, consiste precisamente en detectar negocios que operan en la

informalidad.

Durante el desarrollo de este programa (período 20041 a 20052), se pudieron

recopilar datos de 250 microempresas informales con las que se pretende trabajar el

proyecto de investigación. Otra razón importante es desarrollar la docencia y la

investigación desde la universidad, donde maestros y alumnos aprendan

constantemente a través de relacionar la teoría con la realidad, diseñando experiencias

de aprendizaje donde se generen conocimientos significativos con la intención de

preparar profesionales de alto nivel académico, capaces de aplicar sus conocimientos

en los diferentes sectores y realidades del país, de tal forma que dominen su disciplina

profesional pero al mismo tiempo se comprometan con la realidad de su entorno. Una

tercera razón es que no existe información suficiente sobre este sector. El comercio

informal resulta un campo interesante y al mismo tiempo de importancia nacional


19

porque genera empleos, desplaza mercancías y oferta servicios, porque se ha

convertido en un canal de distribución, porque es parte de la economía nacional. Por lo

tanto investigar el fenómeno tiene intereses históricos, culturales y sociales,

mercadológicos y económicos.

• Búsqueda de información

1. Documentación general

Se realizan fichas bibliográficas de libros, revistas, journals, papers, ensayos, estudios,

reportes, periódicos, documentos de internet, archivos y documentos oficiales, datos

estadísticos.

2. Documentación especializada

Tesis doctorales, revistas especializadas, investigaciones científicas, Tesis de maestría

y bancos de datos, estudio del arte y de los estudios previos existentes relacionados

con el comercio informal y su entorno.

• Metodología a utilizar

Por lo que se refiere al método a utilizar, se aplicará el principio de análisis, así como

del método hipotético deductivo, postulando hipótesis que se pondrán a prueba y

antecederán y determinarán a las observaciones. A continuación en se propone un

esquema general para la metodología de la investigación a seguir:

• Objetivo general

Caracterizar y correlacionar el impacto en la competitividad de los negocios que operan

informalmente en Ensenada dada la estructura de la empresa y el financiamiento.

• Objetivos específicos

1. Precisar como afecta a la competitividad la estructura del negocio, respecto a su

antigüedad, giro, tamaño y origen del capital

2. Evaluar como incide en la competitividad las prácticas y resultados en relación al

financiamiento.

3. Determinar en que medida afectan a la competitividad de los pequeños negocios

las condiciones nulas en cuanto a capacitación con que operan.

• Planteamiento del problema de la investigación

Desde Diciembre de 1992 a la fecha, la Industria Maquiladora de Exportación ha

reducido su número de plantas en la ciudad de Ensenada, casi en un 50% agravando


20

considerablemente el índice de desempleo, (Gómez, 2003). Esta impresionante caída

se debió entre otros fenómenos a los ataques terroristas que sufrieron los Estados

Unidos (torres gemelas, septiembre del 2001); su guerra con Irak; la fuerte

competencia de la Republica de China; la epidemia denominada Sarchs. Aunado a

estos fenómenos, un embargo atunero (E.U.), de casi 10 años, los macrofraudes de las

cajas de ahorro Brisamar, Ginsa y el Arbolito, han dejado muy lastimada la economía

de los pequeños ahorradores ensenadenses. Esto ha provocado la proliferación de

empresas de subsistencia con el fin de disminuir el impacto de los fenómenos ya

comentados.

Los microempresarios, generalmente padres o madres de familia con un nivel

educativo de primaria, se han visto en la necesidad de arriesgar pequeños capitales,

iniciando negocios cuyo objetivo principal, es cubrir sus necesidades más elementales.

Así nos encontramos con el pequeño puesto de jugos naturales, el carrito de tortas y

raspados, la venta de burritos y tamales en la cajuela de un vehículo, la elaboración de

tortillas de harina caseras, el pequeño taller mecánico en una cochera, señoras que

fabrican mandiles o ropa en su hogar, la que realiza cortes de cabello adaptando el

negocio en su propia casa, la que vende productos de belleza, joyería o la pequeña

tiendita de abarrotes con lo más indispensable para los vecinos de la cuadra, etc.,

Estos emprendedores operan sin ninguna base tecnológica ni ordenamientos que los

lleven a un grado de estabilidad y desarrollo. Por el contrario, muchos de estos

micronegocios perecen en el corto plazo debido a la falta de un manejo adecuado y

estratégico de sus escasos recursos.

• Resumen del problema

Se desconoce hasta hoy el número exacto de micronegocios que operan en la

informalidad en la ciudad de Ensenada, Baja California, debido a que no se cuenta con

suficiente información de la magnitud de éste fenómeno, y mucho menos de los

factores a los que obedece, sus problemáticas de operación, carencia de capacitación

e infraestructura que son precisamente los objetivos que se están abordando en ésta

investigación.

• Formulación de preguntas básicas de la investigación


21

3. Pregunta general: ¿Cómo impactan a la competitividad de los negocios que

operan informalmente en Ensenada la estructura de la empresa, la capacitación

y el financiamiento?

4. Preguntas específicas: ¿Son el giro, el tamaño, la antigüedad y el origen del

capital causas relevantes del nivel de competitividad? ¿Cómo impacta en la

competitividad de los micronegocios su sistema de ventas en relación con sus

utilidades? ¿Qué relación existe entre la competitividad y las condiciones de

trabajo de los micronegocios y como estos se ven afectados por la falta de

capacitación?

Objetivos particulares y preguntas de investigación

Objetivo específico 1 Precisar como afecta a la competitividad la estructura del negocio, respecto a su antigüedad, giro, tamaño y origen del capital

Objetivo específico 2 Evaluar como incide en la competitividad las prácticas y resultados en relación al financiamiento.

Objetivo específico 3 Determinar en que medida afectan a la competitividad de los pequeños negocios las condiciones nulas en cuanto a capacitación con que operan.

Pregunta de investigación 1 ¿Son el giro, el tamaño, la antigüedad y el origen del capital causas relevantes del nivel de competitividad?

Pregunta de investigación 2 ¿Cómo impacta en la competitividad de los micronegocios su sistema de ventas en relación con sus utilidades?

Pregunta de investigación 3 ¿Qué relación existe entre la competitividad y las condiciones de trabajo de los micronegocios y como estos se ven afectados por la falta de capacitación?


• Ámbito espacial y temporal

1. Marco espacial: Micronegocios que operan en el comercio informal en la ciudad

de Ensenada, Baja California.


22

2. Marco temporal: Período 20041 a 20052

• Tipo de investigación

Debemos mencionar que la investigación se puede clasificar de acuerdo a diferentes

criterios que se basan en el uso de fuentes bibliográficas, manejo de variables de

estudio, población, forma de realizar la investigación, etc., a continuación presentamos

algunos de ellos:

1. Investigación aplicada: Se trata de una investigación de tipo aplicada debido a

que el producto final de la investigación es la identificación de las variables que

inciden en la competitividad de los micronegocios y a partir de la identificación

de dichas variables, la correlación de éstas para la obtención de un modelo que

permita controlarla.

2. Investigación documental: Para llevar a cabo la investigación se hace uso de

fuentes históricas, información estadística y de todo tipo de material que aporte

información para el análisis del problema. Es decir, existen antecedentes

bibliográficos del tema a estudiar, los cuales se toman en consideración durante

la investigación; esto se denota claramente en el marco teórico y en el estudio

del comercio informal.

3. No experimental: Ya que las variables de estudio no serán manipuladas, no se

perturbarán las condiciones existentes; sino que, a partir de los hallazgos se

harán interpretaciones y se obtendrán conclusiones al respecto.

4. Retrospectiva parcial: Existe parte de la información la cual se utilizará en la

investigación, el resto se obtendrá durante el desarrollo de la misma.

5. Descriptiva: Es descriptiva, pues se describen los parámetros estudiados en la

región específicamente en Ensenada, Baja California.

6. Observacional: Es observacional por que mide el fenómeno de estudio, no se

modifican las variables que intervienen en el mismo. Al realizar la investigación

no se modifican a voluntad las variables consideradas como la causa. En

general, la investigación es descriptivacorrelacional y propositiva, ya que se

describan las variables que intervienen en el estudio y a partir de ello se realizan

diferentes pruebas estadísticas que demuestran la correlación entre las variables


23

independientes y la variable dependiente para finalmente proponer un modelo de

gestión.

• Ventajas y desventajas del diseño de la investigación

Dentro de las ventajas se puede señalar el acceso a la información contenida en un

padrón de micronegocios informales que se obtuvo a través del Programa de

Investigación, Asistencia y Docencia a la Micro y Pequeña Empresa, durante el período

20041/ 20052.

• Universo del estudio

Durante el período 20041 a 20052, estuve a cargo del Programa de Investigación,

Asistencia y Docencia a la Micro y Pequeña Empresa, programa de Servicio Social

institucionalizado por la UABC. Durante estos dos años se pudo recopilar, a través de

los jóvenes inscritos en el programa, los datos de 250 micronegocios informales que

serán el universo del estudio.

• Determinación de la muestra

Para el efecto se utilizará la siguiente fórmula: n = (1.96)² (0.5) (0.5) = 150 (.08)²

Como se comentó anteriormente, en una investigación previa desarrollada durante el

período 20041 al 20052, a través del PIADMYPE, se detectó una población de 250

microempresas informales en los diferentes giros de comercio, industria y servicios,

número que es inestable dada la alta volatilidad de este tipo de negocios. Por lo tanto

se consideró conveniente no utilizar el parámetro poblacional para determinar la

muestra y se optó por el método de proporciones, con intervalo de confianza de 95% y

un error del 8%, resultando una muestra de 150 empresas.

• Determinación de los sujetos de la investigación

Los sujetos de investigación son las microempresas que operan informalmente en

Ensenada, Baja California, particularmente las que se encuentran registradas en el

padrón del PIADMYPE.

• Modelo e hipótesis de la investigación

1. Hipótesis principal: La competitividad de los micronegocios se relaciona en

forma directa con su estructura, su financiamiento y la capacitación de su dueño

o emprendedor.


24

2. Hipótesis contextuales

A. La estructura del negocio, su tamaño, el origen del capital su antigüedad,

tipo y forma de administración, inciden directamente en su competitividad.

B. Estos micronegocios no cuentan con un financiamiento adecuado por lo

que incide directamente en su competitividad y utilidades.

C. Existe una relación directa entre la competitividad y la falta de

capacitación de los empresarios.

Diagrama de variables ex ante


• Definición de las variables del modelo propuesto

1. Dimensiones de la variable Financiamiento

Fuente: De donde obtiene sus recursos monetarios para llevar a cabo su actividad económica. Generalmente son sumas tomadas a préstamo que

complementan los recursos propios.

Variables independientes

Dimensiones

Competitividad: F Utilidades F Antigüedad F Cartera de clientes

Financiamiento

Estructura

F Fuente F Monto F Uso

F Sistema de costos

F Administración F Ventas

F Tipo F Infraestructura F Administración

Capacitación

Variable dependiente


25

Monto: Se refiere al monto que maneja, cuanto tiene invertido, cual es su capital. Uso: Cual es el destino del financiamiento, inventarios, publicidad, arreglo del local.

2. Dimensiones de la variable Estructura Tipo: Se refiere al inmueble o local donde tiene establecido su negocio, si es propio, rentado, adecuado para el tipo de negocio. Infraestructura: De que material está construido, donde se encuentra ubicado, si tiene estacionamiento, servicios de agua, luz, drenaje. Administración: Quienes participan en la operación del negocio, que funciones desempeñan, quien toma las decisiones. si tiene algún sistema de control.

3. Dimensiones de la variable Capacitación Sistema de costos: Donde compra su mercancía o materias primas, si lleva algún control y seguimiento de proveedores. Administración: Aquí se refiere al grado de capacitación que tiene el empresario para desarrollar su actividad, si es apto para desarrollarla, si tiene

afición, predisposición favorable, Ilusión, así como conocimiento del ramo y

posibilidades de desarrollo. Ventas: Esta variable se refiere al sistema de ventas que desarrolla, si vende de contado, otorga crédito o ambas estrategias. Su recuperación de cartera,

volumen de ventas.


26

Matriz de Congruencia

Relación de la Competitividad de los negocios informales con el Financiamiento y Estructura

Objetivo General Describir y correlacionar el impacto en la competitividad de los negocios que operan informalmente en Ensenada dada la estructura de la empresa y el financiamiento.

Objetivo específico 1 Precisar como afecta a la competitividad la estructura del negocio, respecto a su antigüedad, giro, tamaño, origen del capital, así como su infraestructura y tipo de administración

Objetivo específico 2 Evaluar como incide en la competitividad las prácticas y resultados en relación al financiamiento, respecto al tipo, monto y uso del mismo.

Objetivo específico 3 Determinar en que medida afectan a la competitividad de los pequeños negocios las condiciones nulas en cuanto a capacitación con respecto a los costos de administración y ventas con que operan

Pregunta de investigación 1 ¿Son el giro, el tamaño, la antigüedad y el origen del capital causas relevantes del nivel de competitividad?

Pregunta de investigación 2 ¿Cómo impacta en la competitividad de los micronegocios su sistema de ventas en relación con sus utilidades?

Pregunta de investigación 3 ¿Qué relación existe entre la competitividad y las condiciones de trabajo de los micronegocios y como estos se ven afectados por la falta de capacitación?

Variables independientes Estructura

Variables independientes Financiamiento

Variables independientes Capacitación

Hipótesis particular 1 La estructura del negocio, su tamaño, el origen del capital su antigüedad, tipo y forma de administración, inciden directamente en su competitividad

Hipótesis particular 2 Estos micronegocios no cuentan con un financiamiento adecuado por lo que incide directamente en su competitividad y utilidades

Hipótesis particular 3 Existe una relación directa entre la competitividad y la falta de capacitación de los empresarios.

Hipótesis Principal La competitividad de los micronegocios se relaciona en forma directa con su estructura, su financiamiento y la capacitación de su dueño o emprendedor.

Variable Dependiente Principal Competitividad



27

Referencias Bibliográficas

APONTE, A. A. La especialidad del comercio de la ciudad de Caracas – caso Nueva Caracas, Catia, Venezuela. In: Actas del 6º Encuentro de Geógrafos Latino Americanos, en CD ROM, Buenos Aires: 1997.

ARAÚJO, T. P. Setor Informal: uma breve síntese. In: CORREIA, C., BERNHOEFT, P. Y FARIAS, J. (Orgs.) Economia Informal e Viabilidade Econômica. Recife: Liber, 1998, p. 5767.

Arizmendi, R. y Mungaray, A. 1994, “Una introducción a la relación entre educación y desarrollo económico en México”, Comercio Exterior, Vol 44 (3), pp. 193198. Azzone, G. & Cainarca, G.C. 1993, "The strategic role of quality in small size firms", Small Business Economics, 5, pp. 6776. Baca Urbina G. (1998), Evaluación de Proyectos de Inversión. Mc GrawHill, México.

Bardhan, P. 1996, "Research on poverty and development: twenty years after Redistribution with growth, in M. Bruno & B. Pleskovic, Annual World Bank Conference on Development Economics 1995, Washington, pp. 5972.

BARROS, A. R. (1998). Informalidade e Competitividade. In: CORREIA, C., BERNHOEFT, P. Y FARIAS, J. (Orgs.) Economia Informal e Viabilidade Econômica. Recife: Liber, 1998, p. 4757.

Bekerman, M. y Sirlin, P. 1998, "Política industrial y estabilización, apertura e integración económicas", Comercio Exterior, Vol. 48 (7), pp. 517527.

Bianchi, Patricio. 1999, “Las Pequeñas y Medianas Empresas en la Economía Global”, Innovación y Territorio, Políticas para las Pequeñas y Medianas Empresas, Editores: P. Bianchi y L. Millar, Ed. IUS.

Birsdall, N. 1996, "Public spending on higher education in developing countries: too much or too little", Economics and Education Review, Vol.15 (4), pp. 407419.

Cepal 1992, Equidad y transformación productiva. Un enfoque integrado, Santiago de Chile.

CORREIA, C., BERNHOEFT, P. Y FARIAS, J. (Orgs.) Economia Informal e Viabilidade Econômica. Recife: Liber, 1998.

Fishlow, A. 1996, "Inequality, poverty and growth: where do we stand", in M. Bruno & B. Pleskovic, Annual World Bank Conference on Development Economics 1995, Washington, pp. 2539.

García, C. 2006, “Un modelo de EmpresaUniversidad”, Ciencias Sociales Online, Vol. III, No. 2 (3947), Universidad de Viña del MarChile.


28

GERSHUNY, J. Time, technology and informal economy. In: PAHL, R.E. (ed.), On Work. Oxford / New York: Basil Blackwell: 1998, pp. 579597.

Goddard, J. 1998, "La contribución de la educación superior al desarrollo nacional y regional", en La educacion superior en el Siglo XXI, Visión y Acción. Conferencia Mundial sobre la Educacion Superior, Paris, UNESCO, 59 de octubre.

Grupo de economistas y asociados, Empleo y Economía informal, Este País, 1º de mayo de 1997, México, D.F. (Artículo citado en Infolatina).

GUTIÉRREZ, C. R. O. Setor Informal: opção de vida ou estratégia de sobrevivência? In: Roteiro Revista da UNOESC, Campus de Joaçaba, Vol. XIV, Nº 29, jan/jun 1993, p. 717.

HAYSMITCHELL, M. The ties that bind. Informal and formal sector linkages in streetvending: the case of Peru`s Ambulantes. In. Environment and Planning A, Vol. 25, 1993, p. 10851102.

HAYSMITCHELL, M. Voices and visions from the streets: gender interests and political participation among women informal traders in Latin America. In: Environment and Planning D: Society and Space, Vol. 13, Nº 4, 1995, p.445469.

KOWARICK, L. Capitalismo e marginalidade na América Latina. Rio de Janeiro: Paz e Terra, 1977.

KRAYCHETE, G. Trabalho Informal e Economia Popular Urbana. In: CORREIA, C., BERNHOEFT, P. Y FARIAS, J. (Orgs.) Economia Informal e Viabilidade Econômica. Recife: Liber, 1998, p. 7792.

Martínez, Juan, “El sector informal en México”, El Cotidiano, MarzoAbril, año/vol. 20, num. 130, Universidad Autónoma MetropolitanaAzcapotzalco, Distrito Federal, México, pp. 3145

MINGIONE, E. Work and informal activies in urban southern Italy. In: PAHL, R.E. (ed.), On Work. Oxford / New York: Basil Blackwell, 1988, p. 548578.

Mungaray, A., Castellón F. J., y Dolores S. (coords), 2002, “Asistencia microempresarial a través del servicio social universitario”, México, ANUIES, 1199, pp.

Mungaray, A. y Moctezuma, P. 1998, "Las empresas y los jóvenes", Nexos, Vol XXI, Num. 249, septiembre, pp. 1719.

Mungaray, A. y Moctezuma, P. 1999. “Pertinencia social de la vinculación economía y educación superior en México”, en Oscar González (Comp.), México frente a la modernización de China, México, LIMUSA, pp. 239259.


29

Nalda, Enrique, México un pueblo en la historia, Ed. Nueva Imagen, México 1981. Tomo 1

Ocegueda, J. M. y A. Mungaray. 2002, “Efectos de la estabilización macroeconomica sobre el desempeno de micro y pequenas empresas”, en Mungaray, Castellón, y Sanchez (Coord) Asistencia microempresarial a traves del servicio social universitario, México, ANUIES.

ROSENBLUTH, G. Informalidad y pobreza en América Latina. In: Revista de la CEPAL, Vol. 52, abril 1994, p. 157177.

Ruiz, D, Clemente, 1995, Economía de la Pequeña Empresa, México, Ariel, pp. 1295.

Ruiz Durán, C. 1997, El reto de la educación superior en la sociedad del conocimiento, México, ANUIES.

Shutter, F. & van Alsté, J.A. 1998, "The regional impact of the University of Twente", in J.A. van Alsté & P.C. van der Sijde (Eds.), The role of the University in Regional Development, Enschede, Twente University Press, pp. 717.

Schneider, Frederich, y Enste, Dominik, “Ocultándose en las sombras. El crecimiento de la economía subterránea”, en Temas de Economía, num. 30, FMI, Marzo de 2002, p. 2.

SOTO, H. Economia Subterrânea: uma análise da realidade peruana. Rio de Janeiro: Globo, 1986.

Wolfensohn, J.D. 1998, The Other Crisis, Washington, The World Bank.

Referencias de Internet

http://www.cddhcu.gob.mx/leyinfo/pdf/247.pdf

http://www.inegi.gob.mx/inegi/default.asp

http://www.camaradediputados.gob.mx/

http://www.uca.es/

http://www.infosol.com.mx/

http://www.nafin.com/portalnf/red_negocios/?action=login

http://www.cddhcu.gob.mx/leyinfo/pdf/247.pdf

http://www.inegi.gob.mx/inegi/default.asp

http://www.camaradediputados.gob.mx/

http://www.uca.es/

http://www.infosol.com.mx/

http://www.nafin.com/portalnf/red_negocios/?action=login


30

http://www.cortland.edu/flteach/stats/statsp.html

http://www.startupjournal.com/search/index.asp

http://www.sba.gov/nh/

http://catarina.udlap.mx/u_dl_a/tales/navegacion/autor_G.html

http://www.analisiseconomico.com.mx/default.html

http://www.eclac.cl/

http://www.laempresafamiliar.com/?gclid=CKrDuf3ewYcCFQbmYAodyV1UHA

http://infodome.sdsu.edu/

http://www.redalyc.com/

http://www.cortland.edu/flteach/stats/stat-sp.html

http://www.startupjournal.com/search/index.asp

http://www.sba.gov/nh/

http://catarina.udlap.mx/u_dl_a/tales/navegacion/autor_G.html

http://www.analisiseconomico.com.mx/default.html

http://www.eclac.cl/

http://www.laempresafamiliar.com/?gclid=CKrDuf3ewYcCFQbmYAodyV1UHA

http://infodome.sdsu.edu/

http://www.redalyc.com/

XI Congreso Anual de la Academia de Ciencias Administrativas...

Documents

Transcript of XI Congreso Anual de la Academia de Ciencias Administrativas...