Boletín de SancionesNo. 14, enero - junio 2018
2
Contenido
Nota: Las sumas de los porcentajes, variaciones y totales pueden no coincidir debido al redondeo de cifras.
I Proceso de Sanciones durante el periodo enero-junio de 2018
Presentación
II Conductas infractoras sancionadas
III Opiniones de delito
4.
3.
8.
10.
A. Multas económicas y amonestaciones
B. Órdenes de suspensión de operaciones
C. Revocaciones de autorización para operar
D. Órdenes de suspensión de operaciones
5.
7.
7.
7.
Páginas
3
Presentación
Estimado Lector:
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) vigila de manera permanente que las casi 5 mil instituciones bajo su supervisión cumplan con la normatividad vigente, la cual ha sido diseñada para promover la estabilidad, correcto funcionamiento y sano desarrollo del Sistema Financiero Mexicano. En este sentido, la CNBV ejecuta sus facultades en materia de sanción para castigar y disuadir toda aquella conducta detectada, que incumpla con dicha normatividad.
El proceso de sanciones, junto con el regulatorio y el de supervisión, permite que las actividades de intermediación se desarrollen a través del Sistema Financiero Mexicano de manera efectiva y, además, fomenta la disciplina en el mercado en protección de los intereses de los usuarios y del público en general.
Como resultado de sus facultades de sanción, durante el primer semestre de 2018, se logró imponer un total de 940 resoluciones de sanción con multas económicas por 192.5 mdp.
Adicionalmente, de enero a junio, la CNBV emitió 915 multas económicas (incluyendo amonestaciones,
multas e inhabilitaciones), 19 resoluciones de suspensión de operaciones, 4 revocaciones de registro y 2 cancelaciones de registro.
El Boletín de Sanciones también da cuenta de las opiniones de delito que expidió la CNBV durante el periodo. Estas opiniones sustentan las investigaciones sobre actos que constituyen, presuntamente, un delito financiero y pueden derivar tanto de las solicitudes de información de autoridades judiciales y dependencias de la administración pública, como de los actos y hechos detectados por las distintas áreas de la CNBV. En el primer semestre de 2018, la CNBV emitió un total de 27 opiniones de delito positivas, con las que se acumulan 481 opiniones positivas en lo que va de la actual administración.
Para la CNBV es fundamental dar cuenta e informar al público sobre estos resultados, como un ejercicio de transparencia y rendición de cuentas para dotar de confianza a los participantes del sistema financiero. Por esta razón, se presenta el décimo cuarto Boletín en materia de sanciones que incluye las sanciones impuestas en el periodo enero-junio de 2018, con cortes por sector y conducta, en número y monto.
4
I. Proceso de Sanciones durante el periodo enero - junio de 2018
En el ejercicio de su facultad de imposición de sanciones, y con el objetivo de promover que las actividades, entidades y personas, cumplan con las leyes y disposiciones que regulan el sistema financiero, de enero a junio de 2018, la CNBV emitió 940 resoluciones de sanción. De este total de resoluciones, 38.3% corresponden a amonestaciones, 58.9% a multas económicas, 2.0% a suspensión de operaciones, 0.4% a revocaciones, 0.2% a cancelaciones de registro y 0.1% a inhabilitaciones.
Sanciones emitidas durante enero-junio de 2018 por tipo y sectorCuadro 1.
Nota: (**) En el anexo 1 se desglosa el detalle de las entidades que conforman cada sector.1/ Incluye 3 multas con amonestación y 5 multas impuestas a las personas inhabilitadas.2/ Realizan actividades sin tener registro.
Total General
Instituciones de Banca Múltiple
Personas físicas
Emisoras
Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socap)
Auditores externos
Sociedades Financieras Populares (So�po)
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple Reguladas (Sofom ER)
Uniones de Crédito
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No Reguladas (Sofom ENR)
Casas de Bolsa
Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (OAAC)**
Centros Cambiarios
Fondos de inversión**
Instituciones Cali�cadoras de Valores
Banca de desarrollo y Entidades de Fomento
Transmisores de Dinero
Sociedades Controladoras de Grupos Financieros
Otras entidades supervisadas**
Otras Entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular
Asesores en Inversión
Personas en actividades irregulares2
Sociedades de Información crediticia
Sector
360
Resoluciones de sanción
Amonestación(a)
Multa1(b)
Cancelaciónde Registro
(d)
Revocación deAutorizaciónpara operar
(e)
Órden desuspensión deoperaciones
(f)
Total(a+b+c+d+e+f)
25
10
11
66
0
38
2
33
90
15
15
22
26
0
6
0
0
0
0
1
0
0
1,186
208
42
21
166
2
93
54
71
235
27
46
137
37
1
12
5
7
1
1
1
19
0
88
22
6
53
2
24
29
26
142
8
16
115
10
1
2
4
4
1
1
0
0
0
554
Inhabilitación(c)
1
0
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2 4 940
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
113
33
17
121
2
62
31
61
232
23
31
139
36
1
8
4
4
1
1
1
19
0
19
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
19
0
0
0
0
2
0
0
0
2
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Número de conductas
sancionadas
77,335,851
49,564,854
15,601,891
10,105,842
8,197,341
7,434,562
5,199,403
4,049,023
3,233,324
2,939,972
2,450,588
2,256,360
2,223,958
730,400
378,220
337,454
312,442
140,200
32,380
0
0
0
Montosanción
impuesta (pesos)
192,524,065 96,478,213
Montosanciónpagada(pesos)
53,788,619
3,086,088
9,073,940
4,577,178
0
2,055,069
1,516,785
2,337,446
812,947
16,379,477
1,134,851
852,335
404,004
0
269,160
0
55,531
41,870
87,925
0
0
4,987
5
De los 20 sectores sancionados durante el primer semestre de 2018, los primeros cinco - Sofom ENR, Centros Cambiarios, Socaps, Instituciones de Banca Múltiple y Sofipos - concentran el 72.5% de las multas y amonestaciones impuestas en número. Las Sofom ENR ocupan el primer lugar con 232 multas y amonestaciones a 153 instituciones.
Por monto, los primeros cinco sectores - Instituciones de Banca Múltiple, Personas físicas, Emisoras, Socaps y Auditores Externos- agrupan el 83.5% de las multas, con un monto de 160.8 mdp.
A. Multas económicas y amonestaciones
Distribución porcentual del número de multas económicas y amonestaciones por entidad supervisada durante enero-junio de 2018
Gráfica 1.
Banca de desarrollo y Entidades de Fomento
Transmisores de Dinero
Sociedades Controladoras de Grupos Financieros
Auditores externos
Instituciones Cali�cadoras de Valores
Otras entidades supervisadas**
Otras Entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular
Asesores en Inversión
Otros
0.87%
0.44%
0.44% 0.22%
0.11%
0.11%
0.11%
0.11%
Total
EmisorasCasas de
BolsaOAAC**Sofom ER
PersonasfísicasFondos de
inversión*Uniones
de CréditoSo�po
Institucionesde BancaMúltiple
Socap
CentrosCambiarios
Sofom ENR
100%
2.40%1.86%2.51%
3.39%3.39%
3.61%3.93%
6.45%6.78%
12.35%
13.01%
14.97%
25.36%
6
Distribución porcentual del monto de sanción impuesta por multas económicas por entidad supervisada durante enero-junio de 2018
Gráfica 2.
Asimismo, durante el primer semestre de 2018 se recibieron 96.5 mdp, por pago de multas impuestas a 17 sectores durante el año y/o en ejercicios anteriores.
Cabe hacer mención, en cuanto a monto, que de las diez sanciones más elevadas, 4 se aplicaron a personas físicas, por un total de $37.0 mdp, equivalente al 19.8% del total del monto de sanciones impuesto de enero a junio en el año; mientras que 5 se aplicaron a instituciones de Banca Múltiple, por un monto de $30.8 mdp (16% del total).
Número de resoluciones impuestas
Resoluciones y monto de sanción impuesta por multas económicas, amonestaciones, inhabilitaciones y suspensiones
Gráfica 3.
Otros
Instituciones Cali�cadoras de Valores
Banca de desarrollo y Entidades de Fomento
Transmisores de Dinero
Sociedades Controladoras de Grupos Financieros
Otras entidades supervisadas***
Otras Entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular***
0.38%
0.20%
0.18%
0.16%0.07% 0.02%
Total
Fondos deinversión*
CentrosCambiarios
OAAC**Casasde Bolsa
Sofom ENRUnionesde CréditoSofom ER
So�poAuditoresexternosSocap
Emisoras
Personasfísicas
Institucionesde BancaMúltiple
1.00%1.16%1.17%1.27%1.53%1.68%2.10%2.70%3.86%4.26%
5.25%
8.10%
25.74%
40.17%
100%
2015 2016 2017 2018
Datos mensuales Enero - junio de cada año
0
400
800
1,200
1,600
mar
-17
feb-
17
abr-1
7
ene-
17dic
-16
nov-
16oc
t-16
sep-
16
sep-
17oc
t-17
nov-
17
ago-
16ju
l-16
jun-
16m
ay-1
6
may
-17
jun-
17
abr-1
8m
ay-1
8ju
n-18
abr-1
6m
ar-1
6fe
b-16
ene-
16dic
-15
nov-
15oc
t-15
sep-
15ag
o-15
jul-1
5ju
n-15
may
-15
abr-1
5m
ar-1
5fe
b-15
ene-
15
mar
-18
feb-
18en
e-18
dic-1
7
jul-1
7ag
o-17
125128123
1561
597
3,849
934792
7
Monto de sanción impuesta (millones de pesos)
De enero a junio de 2018 se cancelaron registros a dos centros cambiarios, por incumplimientos graves a las obligaciones aplicables.1
A los largo del periodo enero-junio de 2018 se registraron revocaciones de autorización para operar a 4 entidades financieras; dos Socap y dos Uniones de Crédito.
Además de las entidades supervisadas, la CNBV está facultada para investigar a cualquier persona física y moral que se presuma realice actividades en contra de las leyes financieras. Y más allá, puede ordenar que dichas personas suspendan las operaciones que infrinjan la norma.
En este contexto, la CNBV realizó 45 visitas de investigación en materia captación irregular a Socaps, Fondos de Inversión, Asesores en Inversión, Centros Cambiarios, Transmisores de Dinero, Sofom ENR y otras entidades. Como resultado de dichas visitas, se ordenó la suspensión de operaciones a 9 Centros Cambiarios, 7 Socaps, 1 Sociedad Financiera Comunitaria (Sofinco) y otras dos entidades.
B. Cancelaciones de Registro
C. Revocaciones de autorización para operar
D. Órdenes de suspensión de operaciones
2015 2016 20182017
Datos mensuales Enero - junio de cada año
166,148,377 155,913,479
253,306,179192,524,065
16,729,343
95,165,859
13,499,100
30,974,816
mar
-17
feb-
17
abr-1
7
ene-
17dic
-16
nov-
16oc
t-16
sep-
16
sep-
17oc
t-17
nov-
17
ago-
16ju
l-16
jun-
16m
ay-1
6
may
-17
jun-
17
abr-1
8m
ay-1
8ju
n-18
abr-1
6m
ar-1
6fe
b-16
ene-
16dic
-15
nov-
15oc
t-15
sep-
15ag
o-15
jul-1
5ju
n-15
may
-15
abr-1
5m
ar-1
5fe
b-15
ene-
15
mar
-18
feb-
18en
e-18
dic-1
7
jul-1
7ag
o-17
Socap
Nombre de la EntidadSector
Caja Solidaria Ayotl, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
Caja Solidaria Huejuquilla, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
Unión de Crédito Agroindustrial, S.A. de C.V.
Unión de Crédito Vidacredit, S.A. de C.V.Uniones de Crédito
1. Particularmente, por infracciones al artículo 81-D, 89 Bis y 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC).
8
II. Conductas infractoras sancionadas
La presunción y/o detección de conductas infractoras da inicio a procedimientos de sanción que pueden concluir en multas, amonestaciones, cancelaciones de registros, inhabilitaciones, suspensión de operaciones o bien, en revocaciones de las autorizaciones para operar. De enero a junio de 2018, se sancionaron 1,186 conductas a través de 940 resoluciones de sanción2.
De dichas conductas, destacan los incumplimientos en la entrega de información en tiempo y forma, fallas en procesos internos, retardos en los reportes de operaciones relevantes e informalidades y carencias en reportes de operaciones con divisas; dichas conductas son recurrentes en gran parte de los sectores supervisados.
2. Una resolución de sanción puede incluir más de una conducta sancionada.
Por monto, las 10 principales conductas suman el 75.6% de las multas impuestas, destacando la difusión de información falsa, y fallas en procesos de calificación de cartera y en procesos internos. Estos tres rubros concentran 40.1% de las multas impuestas durante enero-junio de 2018.
Las 10 conductas más recurrentes de acuerdo al monto de la multa económica, durante el periodo enero-junio de 2018
Cuadro 2.
Difundir información errónea o incompleta
Fallas en procesos internos
Fallas en los procesos de cali�cación
Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización
Suscribir estados �nancieros elaborados de manera inadecuada
Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros
Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
No contar con nivel de liquidez requerido
Omitir información a la autoridad
Subtotal 10 principales conductas
Montototal
sancionado
Porcentaje%
35,260,982
28,335,882
13,610,305
13,070,697
11,292,681
10,820,271
10,437,846
8,312,876
8,301,745
6,126,016
18.3%
14.7%
7.1%
6.8%
5.9%
5.6%
5.4%
4.3%
4.3%
3.2%
Descripción de la conducta infractora
145,569,300 75.6%
9
* Incluye: Sociedades Distribuidoras (Integrales, Referenciadoras, de Acciones de Sociedades de Inversión); Fondos o Sociedades de Inversión (de Capitales, de Objeto Limitado, de Renta Variable y en Instrumentos de Deuda); Sociedades Operadoras de Fondos o de Sociedades de Inversión (de Capitales y en Instrumentos de Deuda y de Renta Variable) y Sociedades Valuadoras de Sociedades de Inversión.
Principales conductas infractoras en cada sector
Princ
ipale
s con
duct
as in
fract
oras
en ca
da se
ctor
Las diez conductas más recurrentes
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Frecuencia %
263 22.2%
Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes
108 9.1%
Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación
96 8.1%
Otras 321 27.1%
68 5.7%
No entregar en el plazo de Ley el programa de capacitación en materia de PLD-FT
Fallas en procesos internos
67 5.6%
No remitir en plazo el informe auditado con los resultados de la evaluación en el cumplimiento de disposiciones en materia de PLD-FT
Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización 59 5.0%
Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadas
48 4.0%Violaciones a Disposiciones en materia de PLD
Omitir información a la autoridad 41 3.5%
49 4.1%
66 5.6%
Las diez conductas más recurrentes
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
Frecuencia %
263 22.2%
Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes
108 9.1%
Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación
96 8.1%
Otras 321 27.1%
68 5.7%
No entregar en el plazo de Ley el programa de capacitación en materia de PLD-FT
Fallas en procesos internos
67 5.6%
No remitir en plazo el informe auditado con los resultados de la evaluación en el cumplimiento de disposiciones en materia de PLD-FT
Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización 59 5.0%
Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadas
48 4.0%Violaciones a Disposiciones en materia de PLD
Omitir información a la autoridad 41 3.5%
49 4.1%
66 5.6%
Sofom ENR
26.8%
21.3%
12.3%
19.8%
Instituciones de Banca Múltiple
Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes
22.6%
No entregar en el plazo de Ley el programa de capacitación en materia de PLD-FT
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley15.9%
No remitir en plazo el informe auditado con los resultados de la evaluación en el cumplimiento de disposiciones en materia de PLD-FT
10.6%
17.5%
SocapNo entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley39.2%
Fallas en procesos internos
Fallas en procesos internos
Fallas en los procesos de cali�cación
15.1%
Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación10.2%
14.0%
Centros Cambiarios
No entregar en el plazo de Ley el programa de capacitación en materia de PLD-FT
41.6% Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadas
21.9%No remitir en plazo el informe auditado con los resultados de la evaluación en el cumplimiento de disposiciones en materia de PLD-FT
11.7%
11.6%
Almacenes Generales de DepósitoNo entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley28.6%
Violaciones a Disposiciones en materia de PLD17.1%
Registro incorrecto de operaciones14.3%
3.0%
Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización100.0%
1.6%
Fondos de Inversión*No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley73.0%
Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones relevantes10.8%
De�ciencias y fallas en documentación interna8.1%
3.1%
So�poNo entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley39.8%
Fallas en los procesos de cali�cación9.7%
Presentar fallas en controles para garantizar adecuado proceso de originación9.7%
7.8%
Uniones de Crédito
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
46.5%
Fallas en procesos internos11.3%
Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización7.0%
6.0%
4.6%
Personas en Actividades Irregulares
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley100.0%
0.08%Instituciones Cali�cadoras de Valores
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley100.0%
0.08%Asesores en Inversión Personas Morales
Omitir cumplimiento de obligaciones diversas100.0%
0.08%Federaciones de Entidades de Ahorro y Crédito Popular
Omitir información a la autoridad61.9%
Fallas en procesos internos14.3%
Difundir información errónea o incompleta9.5%
1.8%
1.0%
Emisoras
Registro incorrecto de operaciones27.3%
Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros18.2%
Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadas18.2%
0.9%Casas de Cambio
Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros50.0%
Suscribir estados �nancieros elaborados de manera inadecuada50.0%
0.17%Auditores Externos
Sofom ER
3.5%Personas Físicas
Omitir información a las sociedades de información crediticia20.4%
Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros18.5%
Fallas en procesos internos11.1%
Casas de BolsaNo entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley59.3%
Registro incorrecto de operaciones14.8%
Fallas en procesos internos7.4%
2.3%
Sociedades Controladas de Grupos Financieros
Fallas en procesos internos57.1%
No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley28.6%
Elaborar en forma inadecuada estados �nancieros14.3%
0.59%
Instituciones de Banca de Desarrollo
19.0% Celebrar operaciones con información privilegiada
16.7%
Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización
Difundir información errónea o incompleta
16.7%
33.3% No entregar información dentro del plazo establecido por mandato de Ley
16.7% Fallas en los procesos de cali�cación
Información que no cumple con requerimientos de calidad, precisión, integridad, forma y contenido requeridos16.7%
0.4%Transmisores de Dinero
40.0% Omitir información a la autoridad
0.8%Inmobiliarias Bancarias
100.0% Ejecutar operaciones no permitidas o sin autorización
40.0% Violaciones a Disposiciones en materia de PLD
Omitir presentar dentro del plazo legal, reporte de operaciones con divisas o no informar monto divisas operadas20.0%
Porcentaje del total de conductas infractoras por sector Porcentaje por tipo de conducta infractora dentro de cada sector
Principales conductas infractoras sancionadas durante enero-junio de 2018Cuadro 3.
10
III. Opiniones de Delito
Durante el primer semestre de 2018, la CNBV emitió 52 opiniones de delito, de las cuales 27 fueron positivas, por conductas que presuntamente constituyeron un delito financiero. Con éstas, se acumulan 481 opiniones de delito positivas en lo que va de la actual administración*.
Con la aplicación de sanciones y su divulgación, la CNBV frena y desalienta conductas que afectan el sano desempeño del Sistema Financiero Mexicano y provee de herramientas de análisis a los usuarios de servicios financieros para la toma de decisiones.
Evolución de opiniones de delito durante la administración (2013-2018)*Gráfica 4.
Nota: Las opiniones de delito que emite la CNBV en el ejercicio de sus facultades legales, pueden derivar tanto de las solicitudes e información proporcionada principalmente por las dependencias y entidades de la administración pública, como de los actos y hechos detectados por las distintas áreas de este órgano desconcentrado, que en su actuación tengan conocimiento de conductas que posiblemente actualicen delitos especiales previstos por las leyes financieras. Ante dichas solicitudes, las opiniones negativas se emiten en el sentido de que no existe delito.* --No incluye un registro de diciembre de 2012.
Toda la información correspondiente a las sanciones impuestas puede ser consultada en el portal de Internet de la CNBV, a través del siguiente vínculo:
http://www.cnbv.gob.mx/PRENSA/Paginas/Sanciones.aspx
2. No incluye un registro de diciembre de 2012.
Diversas conductas Captación irregular Positivas Negativas
100 114 269 159 111
6337
7539
160 13481
3025
109
100 114 269 159 111
2013 2014 2015 2016 2017
52
4012
2018 2013 2014 2015 2016 2017
55 4570
44
157
10369
4256
52
2018
27 25
112
11
Anexo IAgrupación de entidades supervisadas por sectores
Para efectos del presente Boletín, las tablas y gráficas agrupan las 77 figuras jurídicas, o tipo de entidades, bajo supervisión de la CNBV de la siguiente manera:
Entidades supervisadas de manera integralSociedades Controladoras de Grupos Financieros
• Sociedades controladoras de grupos financieros• Sociedades subcontroladoras de grupos financieros
Instituciones de Banca MúltipleBanca de Desarrollo y Entidades de Fomento
• Instituciones de Banca de Desarrollo • Fideicomisos Públicos de Fomento Económico Financiero • Organismos de Fomento
Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (OAAC)• Almacenes Generales de Depósito • Casas de Cambio
Uniones de Crédito Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (Socap)Sociedades Financieras Populares (Sofipo)Otras entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular
• Federaciones de Entidades de Ahorro y Crédito Popular • Fondo de Supervisión Auxiliar de Sociedades Cooperativas
de Ahorro y Préstamo • Fondo de Protección de Sociedades Financieras Populares
y de Protección a sus Ahorradores • Sociedades Financieras Comunitarias • Organismos de integración financiera rural
Casas de BolsaFondos de Inversión
• Fondos de Inversión de Renta Variable • Fondos de Inversión en Instrumentos de Deuda • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión en
Instrumentos de Deuda y de Renta Variable • Entidades Distribuidoras Integrales • Sociedades Distribuidoras Integrales • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión de
Capitales • Sociedades Valuadoras de Acciones de Fondos de
Inversión • Sociedades Operadoras de Fondos de Inversión • Sociedades Distribuidoras Referenciadoras • Entidades Distribuidoras Referenciadoras • Mecanismos Electrónicos de Divulgación de Información • Mecanismos Electrónicos de Negociación de Acciones de
Fondos de Inversión • Fondos de Inversión de Capitales • Fondos de Inversión de Objeto Limitado • Sociedades Operadoras Limitadas de Fondos de Inversión • Sociedades de Inversión en Instrumentos de Deuda • Sociedades de Inversión de Renta Variable • Sociedades Distribuidoras Integrales de Acciones de
Sociedades de Inversión • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión de
Capital • Sociedades de Inversión de Capital • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión de
Renta Variable e Instrumentos de Deuda • Sociedades Distribuidoras Referenciadoras de Acciones
de Sociedades de Inversión • Sociedades Valuadoras de Sociedades de Inversión
• Sociedades de Inversión de Objeto Limitado • Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión
Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom ER)• Sofom ER• Sofom (vinculadas con Uniones de Crédito)• Sofom (vinculadas con Sofipo)• Sofom (vinculadas con Socap)• Sofom (vinculadas con Emisoras)• Sofom (vinculadas a solicitud propia)
Instituciones Calificadoras de Valores Emisoras Bolsas de Valores y de Contratos de Derivados
• Bolsas de Valores • Bolsa de Contratos de Derivados
Contrapartes Centrales• Cámaras de Compensación del Mercado de Contratos de
Derivados • Contrapartes Centrales de Valores
Instituciones para el Depósito de ValoresOtros participantes del Mercado de Valores y de Derivados
• Formadores del Mercado de Contratos de Derivados • Operadores Participantes del Mercado de Contratos de
Derivados • Socios Liquidadores Participantes del Mercado de
Contratos de Derivados • Organismos Autorregulatorios del Mercado de Valores • Sociedades que Administren Sistemas para Facilitar
Operaciones con Valores • Proveedores de Precios
Participantes en redes de medios de disposición relevantes Sociedades de Información Crediticia Asesores en Inversión
• Asesores en Inversión personas físicas • Asesores en Inversión personas morales • Asesores en Inversión personas morales no independientes
Otras entidades supervisadas• Oficinas de Representación y Agencias de Bancos
Extranjeros • Oficinas de Representación de Casas de Bolsa • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de
Grupos Financieros • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de
Banca • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de
Organizaciones Auxiliares • Empresas de Servicios Complementarios o Conexos de
Casas de Bolsa • Inmobiliarias Bancarias • Inmobiliarias de Casas de Bolsa
Entidades sujetas únicamente a supervisión en materia de PLD/FTSociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades no Reguladas (Sofom ENR)Centros Cambiarios Transmisores de Dinero
Boletín de Sanciones