Decisión Express
Decisión Express
Contenido:
Proceso de Decisión Express: Créditos Preaprobados
Acceso al Sistema Integral de Servicio a Clientes
Captura de Solicitudes
Consideraciones importantes para la captura de Solicitudes
Consulta de status de solicitudes
Consideraciones importantes para consultar status de Solicitudes
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Proceso Decisión Express (Créditos Preaprobados)
Sucursal
Contacta / Recibe al cliente y promueve el producto
Cierra la venta, transmite alta de datos por SISC (Servicio F8)
Dictaminación
Ingresa a SISC corre procesos de análisis crediticio y emite dictamen de autorizada/declinada
en 20 minutos*
Revisa estatus final en SISC/Platino e informa al cliente
Integra expedientes de los clientes transmitidos y al final del día envía a dictaminación por CMP (valija rojo con gris)
CMP
Recaba expedientes, clasifica, digitaliza y entrega a Dictaminación
Recibe expedientes, coteja vs. total de transmitidos y emite reporte de faltantes/incompletos para su recuperación en sucursal
Dictaminación
Sucursal
Recibe reporte, recaba documentación y envía faltantes
*Existirán casos que requieren de un análisis complementario, y el tiempo de respuesta será 48 hrs. a partir de que se haya recibido la documentación.
Sucursal
2
Acceso al Sistema Integral de Servicio a Clientes
1. Ingresa a ADMWIN con tu número de nómina y password
2. Teclea la clave 075001HOLA y envía con F11
3. En el campo “OPCION” teclea la palabra “RESET”” y envía con F12
IMPORTANTE: Recuerda que en ADMWIN todos los comandos deben de escribirse con mayúsculas
Envía con F12
3
1. Se desplegará el menú principal de SISC
2. En el campo SIG-PANT Teclea 4 y envía con F12
Captura de Solicitudes
Envía con F12
4
Al desplegarse la pantalla de Alta de Registro de Solicitud deberás capturar lo siguiente :
Captura de Solicitudes
F
08 Dejar en blanco
Envía con F12
5
En la pantalla de registro, debes capturar los datos de la solicitud según corresponda a cada campo
Pantalla 1:
Esta leyenda indica que existen más campos para ser capturados
Captura de Solicitudes
Los campos de “IMPORTE” e “IMPORTE CORRECTO” deben
quedar en blanco
Al concluir la captura
de datos en este campo,
envía con F12
12
3
6
Captura de Solicitudes
7
1 Escribe el número de folio que aparece en la solicitud que se envío al domicilio del cliente.
2 Anota el nombre del producto al que pertenece el trámite del cliente
3 Es muy importante que tanto el nombre como la dirección del cliente, se anoten tal y como aparecen en la invitación que el cliente recibió en su domicilio, en caso de que el cliente desee actualizar estos datos, se deberán anotar tal y como aparecen en la identificación y el comprobante de domicilio.
Captura de Solicitudes
Pantalla 2:
Al concluir la captura
de datos en este campo,
envía con F12
Esta leyenda indica que existen más campos para ser capturados
Los campos de “IMPORTE” e “IMPORTE CORRECTO” deben
quedar en blanco
Disposición del crédito:
1: Disposición Inmediata: Una vez autorizado el crédito, este se deposita de forma inmediata en la cuenta eje2: Disposición Posterior: Se deja abierta la línea de crédito para que el cliente lo utilice cuando lo considere conveniente. El crédito se puede disponer a través de Banca Electrónica, en cualquier sucursal Banamex, por cajero automático o vía telefónica al CAT.
8
4
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7
89
10
6. Cuenta Eje del cliente: Si es cuenta de cheques, separa con una diagonal ( / ) los datos de Sucursal y número de cuenta, si es pagomático anota los 16 dígitos
9. Tipo de identificación que está presentando el cliente: Credencial del IFE, Pasaporte o Licencia
4. Nacionalidad: Si el solicitante sea extranjero, no olvides que debe presentar su pasaporte vigente y FM2
5. Sucursal que registra el trámite
7. Datos y teléfono de empleo
8. Nómina del ejecutivo que está realizando la venta
10. Monto del crédito, plazo y forma de disposición solicitados por el cliente:
Teclear 1 o 2 según corresponda a lo solicitado por el cliente:
1= Inmediata
2= Posterior:
9
Captura de Solicitudes
Esta leyenda indica que ya no existen más campos para ser capturados
Los campos de “IMPORTE” e “IMPORTE CORRECTO” deben
quedar en blanco
Pantalla 3:
Al concluir la captura
de datos en este campo,
envía con F12
Es muy importante que no olvides anotar tu número de nómina para que te sean pagados los
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11
12
13
11. Clave de promoción
12. Monto ofrecido por el banco
13. Canal, empresa y producto
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Una vez concluida la captura de datos, el sistema, te emitirá un folio que sirve para dar seguimiento al trámite.
El folio SISC está compuesto de:
La fecha en la que estás realizando la captura del registro en sistema (Año/Mes/Día)
20090604 – 110071
El número de registro interno con el que se identifica tu trámite
Captura de Solicitudes
Pantalla 4:
Número de Folio SISC
En esta pantalla se mostrará la información de:
Número de registro (Folio SISC)
Sucursal que registró la solicitud
Status (1= Pendiente/En Proceso)
Fecha de vencimiento del folio
Entidad resolutora: Dictaminación
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Recuerda que a través de Decisión Express se procesan las solicitudes de Crédito Banamex Nómina Invitados/Preaprobados, CrediCheque Preaprobado, Crédito Personal Opciones Preaprobado y Autocontado Preaprobado
Al final del día envía TODOS los expedientes en original y la documentación completa de lo que transmitiste para que no se vea afectado tu incentivo a causa de documentación faltante o incompleta.
Los datos capturados en el sistema, deben ser exactamente iguales a los que vienen en la solicitud que el cliente recibió en su domicilio no omitas o añadas información !!!, el trámite se puede declinar.
Cuida que la composición del RFC sea correcta, este dato es determinante al momento de la evaluación de crédito.
El plazo solicitado por el cliente debe coincidir con las opciones ofrecidas en la solicitud, o bien, al registro en Ephifanny, cualquier plazo diferente a los autorizados es causa de declinación.
ASEGÚRATE de que la cuenta eje este activa antes de tramitar la solicitud.
El importe mínimo del crédito solicitado debe corresponder al monto mínimo del producto, y el importe máximo del crédito es que se indica en la invitación que recibió el cliente, por lo que solicitar un monto inferior o superior a esta cantidad es causa de declinación.
Solamente puedes transmitir una vez la solicitud por el SISC. Si cometiste un error, tienes que mandar el expediente original a Dictaminación y esperar respuesta. Si generas otro folio SISC, se te contará como expediente faltante y puede impactar a tus incentivos.
Consideraciones importantes para la captura de Solicitudes
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1. Ingresa a ADMWIN con tu número de nómina y password
2. Teclea la clave 075001HOLA y envía con F11
3. En el campo “OPCION” teclea la palabra “RESET”” y envía con F12
IMPORTANTE: Recuerda que en ADMWIN todos los comandos deben de escribirse con mayúsculas
Consulta de status de solicitudes
Envía con F12
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1. Se desplegará el menú principal de SISC
2. En el campo SIG-PANT Teclea 11 y envía con F12
Consulta de status de solicitudes
Envía con F12
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Se desplegará la pantalla de consulta por número de registro
Consulta de status de solicitudes
Como resultado el sistema desplegará los detalles de los procesos y las personas que han tocado este registro
Esta leyenda indica que existen más datos en la siguiente pantalla.
Digita le letra “C” y envía con F12 para continuar con la consulta a la
siguiente pantallaC
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Al concluir la captura
de datos en este campo,
envía con F12Digita el número de folio SISC
que el sistema te otorgó al momento de capturar la solicitud
1
2
Consulta de status de solicitudes
Segunda pantalla de consulta:
Esta leyenda indica que existen más datos en la siguiente pantalla.
Digita le letra “C” y envía con F12 para continuar con la consulta a la
siguiente pantalla
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Esta parte de la pantalla indica el estatus inicial de la solicitud al
momento de ser capturada
Esta parte de la pantalla indica cuando el folio fue tomado por
dictaminación para realizarle su análisis crediticio
3
4
Consulta de status de solicitudes
Tercera pantalla de consulta
El estatus final que te aparezca en pantalla:
Autorizado
Declinado
En proceso, respuesta en 48 horas
Será el que deberás informar al cliente, en caso de una declinación deberás explicarle el motivo por el cual su crédito se rechazó
En esta parte en donde podrás observar el estatus final de la solicitud
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5
Hay ocasiones en que la respuesta de dictaminación es un rechazo por alguna de las siguientes causas:
Sin cuenta eje para depósito: Este rechazo se otorga por 3 razones:
Captura incorrecta de la cuenta eje del cliente La cuenta eje del cliente no se encontraba activa o bien presentaba un estatus diferente a normal La información del cliente (nombre, RFC, número de cliente) asentados en sistema vs. los datos de la cuenta no
corresponden
Errores en captura de información como:
Datos del cliente no corresponden ya sea por error de captura o actualización de datos (Ejemplo: Domicilio, RFC) Monto y plazo del crédito incorrectos Folio incorrecto/No Invitado Clave de promoción incorrecta
En estos casos, debes enviar el expediente original a dictaminación teniendo cuidado de llenarla correctamente así como anexar los comprobantes correspondientes (identificación y comprobante de domicilio), dictaminación la retomará al momento de registrarse el arribo de la documentación original, la información al cliente es que su solicitud aún requiere de un análisis complementario por parte de dictaminación y que en 48 horas le darás una respuesta final, el seguimiento al estatus final es a través de Platino.
Si la respuesta fue que cometiste algún error de captura, no debes capturar nuevamente la solicitud en sistema ya que esto te ocasionará un faltante, manda el original para que pueda ser procesado a su arribo a dictaminación
Para cualquier causa de rechazo diferente, deberás explicar la causa al cliente, agradecer su preferencia e invitarlo a tramitar otro crédito más adelante.
En caso de ser autorizado, para conocer el monto del crédito deberás consultar el estatus en Platino
Consideraciones importantes para consultar status de solicitudes
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