Riesgo Operacional:Técnicas para identificarlo, medirlo,
monitorearlo y mitigarlo
Seminario Taller
Hotel InterContinental Miramar Ciudad de Panamá3, 4, 5 y 6 de Febrero 2014
Objetivo General
Brindar y actualizar a los participantes criterios metodológicos para una efectivagestión del riesgo operacional.
Al finalizar este Seminario, los participantes estarán en capacidad de:
1. Identificar, medir y monitorear los principales riesgos operacionales a los que estásujeto una entidad financiera.
2. Proponer políticas de mitigación que permitan administrar el riesgo operacionalde acuerdo con la toleranica al riesgo de la entidad.
• ERNESTO BAZÁN, S.A. es una sociedad anónima establecida y basada en Panamá.
• Fundada por el economista Ernesto Bazán, especialista en gestión de riesgos, con 14años de experiencia como calificador de riesgo y 17 años de experiencia comofacilitador.
• Nuestra empresa surgió no sólo con la idea de ser diferente, sino única. Trabajamoscon pasión impulsados por nuestro afán de servicio en nuestras tres principalesdivisiones: Advisory, Training & Coaching.
• Los primeros seminarios organizados por ERNESTO BAZÁN, S.A. comenzaron a darse enPanamá desde abril 2011. Con una visión regional, se ha incursionado en otros países,ofreciendo seminarios en Costa Rica, El Salvador, República Dominicana, Guatemala,Honduras, Nicaragua, Paraguay, Colombia, Ecuador y Perú.
Empresa Organizadora
¿A quiénes está dirigido el Seminario?
• Gestores y analistas de riesgo. • Consultores en gestión de riesgo.• Reguladores y supervisores bancarios.• Calificadores de Riesgo.• Coordinadores internos de Riesgo Operacional
• Auditores internos que empleen el enfoque “basado en riesgos”.
• Auditores externos de entidades financieras.
• Ejecutivos del área de Operaciones.
Facilitador: Ernesto Bazán, nacionalidad peruana
Especialista en gestión de riesgos. Conferencista internacional. Ha realizado ponencias enmás de 10 países latinoamericanos. La mayor parte de su expertise profesional la haobtenido de su labor como calificador de riesgo en firmas independientes durante 14 añosy como consultor durante tres años. En dicho lapso ha tenido la oportunidad de atender adecenas de entidades financieras en la región.
Posee también amplia experiencia en análisis de una amplia gama de empresas dediferentes sectores corporativos: energía (generación, distribución y transmisión), minería,industriales (cementeras, siderúrgicas, textiles, cerveceras, entre otras), alimentos ybebidas, supermercados, tiendas por apartamentos, agroindustriales, servicios,infraestructura, telecomunicaciones, inmobiliario, automotriz y en general, el sectorcomercial. Además de finanzas corporativas (corporate finance) su experiencia tambiénincluye financiamiento de proyectos (project finance) y financiamiento estructurado congarantías (structured finance), donde participó en importantes transacciones,principalmente en el mercado de capitales peruano.
Experiencia profesional
CEO de la firma consultora ERNESTO BAZÁN, S.A., desde 2011. Gerente en Panamá de Equilibrium
(calificadora de riesgo afiliada a Moody´s Investors Service, Inc.), 2007 – 2011. Gerente de Supervisión de SUNASS, organismo regulador (Perú), 2006-2007. Director de Proyectos de Apoyo & Asociados Internacionales
(calificadora de riesgo asociada a Fitch Ratings en Perú), 1997-2006.
Antecedentes académicos
MBA de INCAE Business School y Universidad Adolfo Ibáñez, Chile (EMBA Perú I) 2003-2005.
Magister en Finanzas, Universidad del Pacífico (Perú) 1995 – 1998. Licenciado en Economía, Universidad del Pacífico (Perú) 1989 – 1993.
Experiencia como expositor y docente
17 años de experiencia como facilitador. Ha sido expositor en diversos Congresos ySeminarios Internacionales, organizados por FELABAN (CLAIN), la Asociación de Bancosde Panamá, (Convencion Bancaria Anual), la Asociación de Coaching de Panamá, laAsociación de Ejecutivos de Empresa (CADE Panamá), entre otros.
Es profesor contratado (visitante) part time en el Programa de Maestría en Finanzas dela Universidad ESAN (Perú), desde el 2006 hasta la fecha. También ha ejercido docenciaen la Universidad del Pacífico (Perú) y la Pontificia Universidad Católica del Perú.
Es Coach Internacional, certificado por la International Coaching Community (C 7055).
Temario
I) MARCO INTRODUCTORIO
a. Clarificando conceptos: Qué son y en qué se diferencian: Eventos, Incidencias y Pérdidas. ¿Qué es lo que debe registrarse?b. Eventos simples y múltiples. Eventos monolinea versus multilinea.c. Las fronteras del Riesgo Operacional. d. Modelos regulatorios de Riesgo Operacional.e. Caso práctico.
II) BUENAS PRÁCTICAS DE GESTIÓN
a. Recomendaciones del Comité de Basilea (“Sound practices for themanagement and the supervisión of operational risk”).: (I) Desarrollo deun marco adecuado para la Gestión del Riesgo, (II) Gestión del riesgo:Identificación, Evaluación, Seguimiento y Control/Mitigación, (III) El Rol delos Supervisores, y (IV) El Rol de la Divulgación de Información.
a. ¿Qué están haciendo en otros países de Latinoamérica?.b. ¿Cómo han incidido las acciones regulatorias en las prácticas de gestión de riesgos de entidades financieras?c. Análisis de la normativa local: Acuerdo 7-2011 de la Superintendencia de Bancos de Panamá.
III) REGULACIÓN COMPARADA SOBRE RIESGO OPERACIONAL
IV) HACIA UN MODELO AMA
a. Recomendaciones y requisitos para su implementación.b. Los modelos híbridos.c. El Valor en Riesgo Operacional (VaROp)
Temario
3) Monitoreo
a. Herramientas cualitativas: Brainstorming, Entrevistas estructuradas osemi-estructuradas, Método Delphi, Check Lists, Técnica What-if (SWIFT),Análisis de Escenarios, Business Impact Analysis (BIA), Análisis de causa-efecto, Human Reliability Assessment (HRA) y Análisis Bow Tie. b. Key RiskIndicators (KRI). c. ¿Cómo agrupar y presentar los KRI? d. Indicadores deRR.HH., Sistemas, Operaciones, Negocios y Eventos Externos. e. Los“mapas de calor”.
4) Mitigación
a. Herramientas de gestión cualitativas y cuantitativas. b. Los reportescomo insumo. c. Los responsables de procesos como elementos activos.d. Las políticas de mitigación en un proceso continuo.
V) METODOLOGÍA PARA GESTIONAR EL RIESGO OPERACIONAL
a. La determinación del umbral. b. Registro de incidencias.Recomendaciones para una adecuada captura de datos. c. ¿Cómo hacerque funcione el registro de incidencias?. d. Gestores de RO: ¿cómocomprometerlos?. e. Ejercicio grupal.
1) Identificación
2) Medición
a. ¿Cómo cuantificar las pérdidas?. b. El concepto de pérdida económicay el tratamiento del lucro cesante. c. El modelo “gi-go” d. Las bases dedatos externas (EDB), ¿por qué es importante emplearlas?. PrincipalesEDB. e. Ejercicios.
Testimonios
Seminario
Sobre el mismo seminario impartido por Ernesto Bazán
Paraguay
“Fue un seminario muy enriquecedor e interesante, especialmente por el enfoque de transmitir el RO como un apoyo y una forma de mejorar la calidad en la organización”.
Johana D´Oliveira ValdezAnalista Unidad de Control y Gestión de Riesgo INTERFISA
“Curso muy interesante y práctico para comprender cómo funciona el RO en la organización y cuáles son las claves para el éxito de su gestión”.
María Cristina Benitez Irala Analista de Riesgo Operacional BANCO FAMILIAR
noviembre 2013
Costa Rica
“Un taller práctico y oportuno para comprender de manera simple la gestión de RO”.Manfred Vindas
Gerente de Riesgos BANCO BCT
“Muy completo. Guía estructurada para implementar Gestión de Riesgo Operativo. Satisfecha con el curso”.
Elena GoldgewichtGerente General INTERBOLSA SAF
Guatemala
“Excelente desde el contenido, material, conocimiento del expositor. Muy enriquecedor pues el tema se aplica perfectamente en cada empresa participante”
Bayron Rolando Martínez Analista de Riesgo Operativo INTERBANCO
“Excelente seminario. Me despejo muchas dudas. Gracias Lic. Ernesto Bazán por su aporte”
Edwin RodriguezAnalista de Control Interno BANCO CENTRAL DE HONDURAS
“Riesgo Operacional”
Seminario noviembre 2013 “Riesgo Operacional”
Seminario julio 2013 “Riesgo Operacional”
Clientes de nuestros Seminarios
Sector Financiero
Administradora de Inversiones de la Caja de Seguro Social
All Bank Andbank Panamá Asociación Panameña
de Crédito Atlantic Security Bank
(Sucursal Panamá) Austrobank Overseas
(Panamá), S.A. BAC International Bank Balboa Bank Banca Privada
d’Andorra Banco Aliado Banco Azteca (Panamá) Banco Bolivariano
(Panamá) Banco Citibank Panamá Banco Davivienda
(Panamá) Banco de Crédito del
Perú (Sucursal Panamá) Banco de la Nación
Argentina Banco del Pacífico Banco de Occidente
(Panamá) Banco Delta Banco Ficohsa
(Panamá) Banco General Banco GyT Continental
(Panamá) Banco Hipotecario
Nacional Banco La Hipotecaria Banco Lafise (Panamá) Banco Nacional de
Panamá Banco Panamá Banco Pichincha
(Panamá) Banco Universal Banesco Bancolombia (Sucursal
Panamá)
Unibank Westwood Capital
Markets
Sector Seguros Acerta Seguros ALICO ASSA Assicurazioni Generali Banesco Seguros Ducruet Risk Services J2L Corredores de Seguros Nacional de Seguros Seguros Fedpa Sura Técnica de Seguros,
Inc.Empresas Asea Brown Boveri(ABB) Autoridad del Canal
de Panamá Bahía Motors Bakertilly Panamá BDO Panamá Cable & Wireless
Panamá Cable Onda Caja de Seguro Social Cemento Panamá Corporación La
Prensa Enel Fortuna EPI Avalúos Geomedia Grupo Melo Hotel Intercontinental
Miramar IAMC Group INDESA KPMG Mobilphone Moore Stephens
(Panamá) Panamericana de
Avalúos Petróleos Delta Rent a Car Panameña
(Avis) Semusa Realty Corp. Sony Corporation Ueta Latinoamericana
Panamá Banisi Banvivienda BBVA (Panamá) Bladex Blue Stone Advisory
Group BICSA Capital Bank Caja de Ahorros Cooperativa
Profesionales Coopeve Credicorp ECG Asset
Management Fiduciaria Lafise Financiera Govimar First Central
International Bank FPB Bank Global Bank GNB Sudameris Bank HSBC Bank (Panamá) Inteligo Bank International Union
Bank Korea Exchange Bank Mercantil Bank
(Panamá) Metrobank Microserfin MMG Bank Mossfon Asset
Management Multibank Panamerican Credit
Corp. Popular Bank Prival Bank Profuturo Progreso Produbank SFC Investments St. Georges Bank Tag Bank Towerbank Scotiabank Superintendencia de
Bancos de Panamá Superintendencia del
Mercado de Valores de Panamá
BAC San José Banco Cathay Banco Central de Costa Rica Banco BCT Banco Citibank de Costa Rica Banco de Costa Rica (BCR) Banco de Soluciones (Bansol) Banco Lafise de Costa Rica Banco General de Costa Rica Banco Nacional de Costa Rica Banco Promérica de Costa
Rica Bancrédito BCR Pensiones Coopavegra Coopeamistad Coopeande 1 Coopeaserrí CoopeCaja Coopejudicial Coopemapro Coopemédicos Coopemep Coopeservidores Coope San Marcos Credomatic Deloitte Grupo Financiero Improsa INS Valores Interbolsa Popular Sociedad de Fondos
de Inversión S.A. Scotiabank de Costa Rica
Costa Rica
Colombia
Bancamia Bancoldex Bancolombia Banco AV Villas Banco Corpbanca Banco de Bogotá Banco de la Republica Citibank Colombia COOFINEP HSBC (Colombia) Liberty Seguros Seguros Suramericana Superintendencia
Financiera de Colombia
Clientes de nuestros Seminarios
Honduras
Arrendamientos y Créditos Atlántida (ACRESA)
Banco Atlántida Banco Azteca de Honduras Banco Central de Honduras Banco Continental Banco de los Trabajadores Banco Davivienda Banco de Occidente Banco Ficensa Banco Lafise Honduras Banco Popular Banco Hondureño del Café
(BANHCAFE) Banco Hondureño para la
Producción y la Vivienda (BANHPROVI)
Cooperativa Sanmarqueña Cooperativa de Ahorro y
Crédito CACEENP Cooperativa de Ahorro y
Crédito del IHSS (CACIHSS)
Cooperativa de Ahorro y Crédito Educadores de Honduras
Comisión Nacional de Bancos y Seguros
Compañía Financiera S.A. (COFISA)
Equidad Compañía de Seguros
Financiera CODIMERSA ODEF Financiera Mapfre Honduras Seguros Atlántida Seguros Crefisa
AIG Metropolitana Banco de Guayaquil Banco de Loja Banco de Machala Banco del Pacífico Banco D-Miro Banco Finca Banco Litoral Banco Pichincha Cacpeco Coopcalceta Cooperativa
Riobamba C.T.H. Equivida Compañia de
Seguros Generali Proinco Sociedad
Financiera Reaseguradora
Ecuador Seguros Cóndor Seguros Constitución Trade Company
Ecuador
ACOPACC BAC Credomatic Banco Azteca Banco Citibank de El
Salvador Banco de Desarrollo
El Salvador Banco Hipotecario
de El Salvador Banco Davivienda
Salvadoreño Banco Procredit El
Salvador Comedica Fondo Social para la
Vivienda Prival Securities El
Salvador Scotiabank El
Salvador Superintendencia
del Sistema Financiero
El Salvador
República Dominicana
Asociación Bonao de Ahorros y Préstamos
Asociación Duarte de Ahorros y Préstamos
Asociación La Nacional de Ahorros y Préstamos
Asociación La Vega Real de Ahorros y Préstamos (ALAVER)
Asociación Mocana de Ahorros y Préstamos
Asociación Maguana de Ahorros y Préstamos
Asociación Peravia de Ahorros y Préstamos
Banco BHD Banco Caribe Banco de Ahorro y Crédito
ADEMI Banco de Reservas Banco Fihogar Banco León Banco Múltiple de las
Américas Banco Popular
Dominicano (BPD) Banco Múltiple Santa Cruz Oceanía Consultores
Perú
Nicaragua
Banco Central de Reserva del Perú
Banco de Crédito del Perú Banco Financiero Banco Interamericano de
Finanzas (BanBif) Banco Ripley EDPYME Alternativa CMAC Piura CMAC Sullana Cooperativa de Ahorro y
Crédito León XIII Cooperativa de Ahorro y
Crédito San Francisco Credicorp Capital Mi Banco Profuturo AFP Superintendencia de
Banca, Seguros y AFP
Banco Citibank de Nicaragua
BAC – Banco de América Central
Banco de Finanzas (BDF) BANPRO - Banco de la
Producción Banco Lafise Financiera Finca
Nicaragua Mapfre
Guatemala
Administradora del Fondo de Garantía Micoope
Aseguradora General Aseguradora La Ceiba Banco de Guatemala Banco de los
Trabajadores Banco Ficohsa
Guatemala Banco Internacional Banco Promérica Banrural Chartis Seguros
Guatemala Cooperativa José
Obrero (Coosajo) Cooperativa
Guayacán Cooperativa Upa Cosami Credomatic Financiera San Miguel FUNDEA
Paraguay
Agencia Financiera de Desarrollo
Ara de Finanzas Banco Amambay Banco Atlas Banco Nacional de
Fomento Banco Familiar Banco Regional Bancop Cefisa Cooperativa Loma
Plata Cooperativa Lambaré Financiera El
Comercio Financiera Río Finexpar Interfisa IT Consultores Solar Ahorro y
Préstamos Visión Banco
www.ernestobazan.com
Oficina: (507) 270-4034 / 397-5934
«Agregamos valor a su negocio»
Incluye
Material didáctico | Certificado | RefrigeriosEstacionamientos gratuitos en el sótano del hotel (self parking)
Informes / Inscripciones:
Carolina Campuzano
Trabajamos para agregar valor
Celular: (507) 6391-3754
Ciudad de Panamá
Fechas: 3, 4, 5 y 6 febrero 2014
Horario: 15:00 – 19:30 horas
Lugar: Hotel InterContinental Miramar
Inversión: US$ 600 + 7% (ITBMS)
Tarifa promocional: US$ 500 + 7% (ITBMS) hasta el 15 de enero 2014
Top Related