Post on 10-Oct-2020
Resumen EjecutivoSoporte Documental del
Proyecto de Matriz de Riesgo
TELEFONISTAS
Bienvenidos
3
Consideraciones
1
2
3
4
El votante antes de iniciar su votación consulta el Resumen Ejecutivo de SB Consultores (Estudios Bibliográficos)
El votante con base en su conocimiento de la operación y tomando como referencia los datos bibliográficos (Resumen Ejecutivo SB Consultores) vota los criterios considerados para la Matriz
Para votar los criterios en donde actualmente no se cuenta con operación, la calificaciónque debe ser tomada es la que corresponde al estudio bibliográfico (Resumen EjecutivoSB Consultores)
El votante vaciará su calificación en el excel colocando el valor correspondiente a cada criterio y enviará archivo vía correo electrónico a: kvillarreal@sbconsultoresmx.com
Canal de Distribución
3
CANALES DE DISTRIBUCIÓN Cheque / Efectivo / Transferencia
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
“ Es la forma en la que nos pagan nuestros clientes “ “
0% 20% 40% 60% 80% 100%
CHEQUES
DEP. CHEQUE
DEP. EFECTIVO
DEP. REFERENCIADO
EFECTIVO
TRANSFERENCIAS
CANAL DE DISTRUBUCIÓN 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
CHEQUES
EFECTIVO
TRANSFERENCIAS
CANAL DE DISTRIBUCION 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CANALES DE DISTRIBUCIÓN Canales
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
RETIRO CHEQUES
DEP. CHEQUE
DEP. EFECTIVO
DEP. REFERENCIADO
RETIRO EFECTIVO
TRANSFERENCIAS
CANAL 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Depositos ( efectivo)
Retiros (efectivo)
Depositos (cheques)
Transferencia
Depositos referenciados
Transferencias a terceros
CANAL 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
Jurisdicciones
3
Factor: JURISDICCIONESCriterio: País y Nacionalidad
Documento utilizado paradeterminar el Grado deRiesgo de País ynacionalidad
Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
Determinación del Índice ALA* de Basilea 2016
Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
*ALA: Anti Lavado de Activos
Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
6.4 Niveles de riesgo
El Instituto de Basilea fomentó la discusión entre los participantes en términos de desglosar la calificación deriesgo en varios niveles de riesgo. La escala actual de calificación es de 0 (bajo riesgo) a 10 (alto riesgo) y sedesglosa en tres niveles de riesgo para propósitos ilustrativos:
• 0 - 3.3 (bajo riesgo)• 3.3 - 6.6 (riesgo medio) • 6.6 - 10 (alto riesgo) Fuente: Informe del índice de ALA de Basilea 2016
JURISDICCIONESEntidad Federativa de Nacimiento
Factor: Criterio:
Fuente: SemáforoNacional III 2017enero-septiembre 2017Proyecto Social Ciudadanowww.semaforo.mx
Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado octubre , 2017
JURISDICCIONESDelegación
Factor: Criterio:
Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado diciembre, 2017
JURISDICCIONESMunicipio
Factor: Criterio:
Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado diciembre, 2017
JURISDICCIONESMunicipio
Factor: Criterio:
JURISDICCIONESMunicipio
Factor: Criterio:
Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado diciembre, 2017
Fuente: http://df.semaforo.com.mxActualizado diciembre, 2017
JURISDICCIONESMunicipio
Factor: Criterio:
Fuente: http://sc.inegi.org.mx/cobdem/resultadosActualizado diciembre, 2017
JURISDICCIONESMunicipio
Factor: Criterio:
JURISDICCIONESPaís de Nacimiento
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
COLOMBIA
MEXICO
MICRONESIA
PAÍS DE NACIMIENTO 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
COLOMBIA
COSTA RICA
ESTADOS UNIDOS
MEXICO
MICRONESIA
PAÍS DE NACIMIENTO 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
JURISDICCIONESPaís de Residencia
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
ESTADOS UNIDOS
MEXICO
MICRONESIA
PAÍS DE RESIDENCIA 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
ESTADOS UNIDOS
MEXICO
MICRONESIA
PAÍS RESIDENCIA 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
JURISDICCIONESEstado de Nacimiento
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
CHIHUAHUA
CIUDAD DE MEXICO
COAHUILA
EDO DE MEXICO
GUANAJUATO
GUERRERO
JALISCO
MICHOACAN
MORELOS
NUEVO LEON
PUEBLA
QUERETARO
SINALOA
SONORA
TAMAULIPAS
VERACRUZ
ESTADO DE NACIMIENTO 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
CHIHUAHUA
CIUDAD DE MEXICO
COAHUILA
EDO DE MEXICO
GUANAJUATO
GUERRERO
JALISCO
MICHOACAN
MORELOS
NUEVO LEON
PUEBLA
QUERETARO
SINALOA
SONORA
TAMAULIPAS
VERACRUZ
ESTADO DE NACIMIENTO 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
JURISDICCIONESNacionalidad
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
MEXICO
EXTRANJERO
HONDURAS
CUBA
GUATEMALA
VENEZUELA
…
NACIONALIDAD 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
ESTADOS UNIDOS
MEXICO
NACIONALIDAD 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
JURISDICCIONES
Factor:
Delegación o Municipio de Nacimiento 2016
Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS 0% 20% 40% 60% 80% 100%
CHIHUAHUA MUNICIPIO DE, CHIH
Coyoacan
Cuauhtemoc
Gustavo A. Madero
Iztapalapa
Tlßhuac
NEZAHUALCOYOTL, MEX
ACAPULCO DE JUAREZ…
GUADALAJARA, JAL
ZAPOPAN MUNICIPIO DE, JAL
MONTERREY, NL
PUEBLA MUNICIPIO DE, PUE
QUERETARO MUNICIPIO DE, QRO
MUNICIPIO O DELEGACIÓN NACIMIENTO 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
JURISDICCIONES
Factor:
Delegación o Municipio de Nacimiento 2017
Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Coyoacan
Cuauhtemoc
Gustavo A. Madero
Iztapalapa
Tlßhuac
NEZAHUALCOYOTL, MEX
ACAPULCO DE JUAREZ MUNICIPIO…
GUADALAJARA, JAL
ZAPOPAN MUNICIPIO DE, JAL
MONTERREY, NL
PUEBLA MUNICIPIO DE, PUE
QUERETARO MUNICIPIO DE, QRO
MUNICIPIO O DELEGACIÓN NACIMIENTO 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
JURISDICCIONES
Factor:
Delegación o Municipio de Residencia 2016
Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS 0% 20% 40% 60% 80% 100%
CHIHUAHUA, CHIHUAHUA
Coyoacan, CIUDAD DE MEXICO
Cuauhtemoc, CIUDAD DE MEXICO
Gustavo A. Madero, CIUDAD DE…
Iztapalapa, CIUDAD DE MEXICO
TLAHUAC, CIUDAD DE MEXICO
ACAPULCO DE JUAREZ, GUERRERO
ZAPOPAN, JALISCO
NEZAHUALCOYOTL, MEXICO
PUEBLA, PUEBLA
QUERETARO, QUERETARO
MUNICIPIO O DELEGACION DE RESIDENCIA 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
JURISDICCIONES
Factor:
Delegación o Municipio de Residencia 2017
Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS 0% 20% 40% 60% 80% 100%
Coyoacan, CIUDAD DE MEXICO
Cuauhtemoc, CIUDAD DE MEXICO
Gustavo A. Madero, CIUDAD DE…
Iztapalapa, CIUDAD DE MEXICO
ACAPULCO DE JUAREZ, GUERRERO
GUADALAJARA, JALISCO
ZAPOPAN, JALISCO
NEZAHUALCOYOTL, MEXICO
MONTERREY, NUEVO LEON
PUEBLA, PUEBLA
QUERETARO, QUERETARO
DELEGACIÓN O MUNICIPIO RESIDENCIA 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
JURISDICCIONES
Factor:
Ciudad o Población de Residencia 2016
Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
ACAPULCO DE JUAREZ MUNICIPIO…
CHIHUAHUA MUNICIPIO DE, CHIH
Coyoacan
Cuauhtemoc
GUADALAJARA, JAL
Gustavo A. Madero
Iztapalapa
MONTERREY, NL
NEZAHUALCOYOTL, MEX
PUEBLA MUNICIPIO DE, PUE
QUERETARO MUNICIPIO DE, QRO
Tlßhuac
ZAPOPAN MUNICIPIO DE, JAL
CIUDAD O POBLACIÓN 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
JURISDICCIONES
Factor:
Ciudad o Población de Residencia 2017
Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
ACAPULCO DE JUAREZ MUNICIPIO…
Coyoacan
Cuauhtemoc
GUADALAJARA, JAL
Gustavo A. Madero
Iztapalapa
MONTERREY, NL
NEZAHUALCOYOTL, MEX
PUEBLA MUNICIPIO DE, PUE
QUERETARO MUNICIPIO DE, QRO
Tlßhuac
ZAPOPAN MUNICIPIO DE, JAL
CIUDAD O POBLACIÓN RESIDENCIA 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
JURISDICCIONES
Factor:
Entidad Federativa de Residencia 2016
Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS 0% 20% 40% 60% 80% 100%
CHIHUAHUA
CIUDAD DE MEXICO
COAHUILA DE ZARAGOZA
GUANAJUATO
GUERRERO
JALISCO
MEXICO
MICHOACAN DE OCAMPO
MORELOS
NUEVO LEON
PUEBLA
QUERETARO
SINALOA
SONORA
TAMAULIPAS
VERACRUZ DE IGNACIO DE LA LLAVE
ENTIDAD FEDERATIVA DE RESIDENCIA 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
JURISDICCIONES
Factor:
Entidad Federativa de Residencia 2017
Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS 0% 20% 40% 60% 80% 100%
CHIHUAHUA
CIUDAD DE MEXICO
COAHUILA DE ZARAGOZA
GUANAJUATO
GUERRERO
JALISCO
MEXICO
MICHOACAN DE OCAMPO
MORELOS
NUEVO LEON
PUEBLA
QUERETARO
SINALOA
SONORA
TAMAULIPAS
VERACRUZ DE IGNACIO DE LA LLAVE
ENTIDAD FEDERATIVA RESIDENCIA 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
Clientes
3
CLIENTESEdad
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
18-23
23-28
28-33
33-38
38-43
43-48
48-53
53-58
58-63
63-68
68-73
73-78
78-85
85 - +
EDAD 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
18-23
23-28
28-33
33-38
38-43
43-48
48-53
53-58
58-63
63-68
68-73
73-78
78-85
85 - +
EDAD 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESOcupación o Profesión
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Empleado Publico
Empleado Privado
Otra actividad (catalogo)
OCUPACION O PROFESION 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
EMPLEADO PRIVADO
EMPLEADO PUBLICO
Otra actividad (catalogo)
OCUPACIÓN O PROFESIÓN 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESActúa en Nombre
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
PROPIETARIO REAL
PROVEEDOR DE RECURSOS
ACTUA EN NOMBRE Y CUENTA PROPIA 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
PROPIETARIO REAL
PROPIOS
PROVEEDOR DE RECURSOS
ACTUA EN NOMBRE Y CUENTA PROPIA 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESTiempo de Residencia
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Menos de 6 meses
1 año
2
3
4
5
Más de 5 años
TIEMPO DE RESIDENCIA 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Menos de 6 meses
1 año
2
3
4
5
Más de 5 años
TIEMPO DE RESIDENCIA 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESVive en Casa
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
CON FAMILIARES
PAGANDOLA
PRESTADA
PROPIA
RENTADA
VIVE EN CASA 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
CON FAMILIARES
PAGANDOLA
PRESTADA
PROPIA
RENTADA
VIVE EN CASA 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESVínculos Patrimoniales
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
SI
NO
TIENE VINCULOS PATRIMONIALES 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
SI
NO
TIENE VINCULOS PATRIMONIALES 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESEmpresa
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
AEROLITORAL
AEROMAR
ASPA
AVSA
CATSAP
CTBR
FAMILIAR
IMP
LIMSA
MA COOLEY
NOTIMEX
STRM
TECMARKETING
TELMEX
EMPRESA 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
AEROLITORAL
AEROMAR
ASPA
AVSA
CATSAP
CTBR
FAMILIAR
IMP
LIMSA
MA COOLEY
NOTIMEX
STRM
TECMARKETING
TELMEX
TSJDF
EMPRESA 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESActividad o Giro
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
EMPLEADO PRIVADO
EMPLEADO PÚBLICO
Otros
ACTIVIDAD O GIRO 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
ARRENDAMIENTO DE…
CULTIVO DE CAðA DE AZUCAR
EMPLEADO PRIVADO
EMPLEADO PUBLICO
ESTABLECIMIENTOS PUBLICOS…
NO CLASIFICADA
QUEHACERES DEL HOGAR
TRANSPORTE EN AUTOMOVIL…
TRANSPORTE EN AUTOMOVIL…
ACTIVIDAD O GIRO 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESOrigen de los Recursos
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
FINIQUITO POR JUBILACIËN
NEGOCIO PROPIO
NËMINA/SUELDO
OTRO
TERCEROS
VENTA DE BIENES
ORIGEN DE LOS RECURSOS 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
NOMINA/ SUELDO
FINIQUITO POR JUBILACIÓN
VENTA DE BIENES
NEGOCIO PROPIO
TERCEROS
OTRO / ESPECIFICAR
ORIGEN DE LOS RECURSOS 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
Factor: CLIENTES
Criterio:Otros Ingresos 2016
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
ADMINISTRACION DE INMUEBLES
AGENCIA NOTICIOSA
AGENTE DE SEGUROS
EMPRESA DE SERVICIO DE LIMPIEZA
EMPRESA DE TELEFONOS
EXPLORACION DE PETROLEO POR…
ORGANIZACIONES LABORALES Y SINDICALES
OTROS SERVS. DE TELECOMUNICACIONES…
QUEHACERES DEL HOGAR
SERVICIOS DE OFICINAS Y…
SOCIEDADES DE AHORRO Y CREDITO…
TRANSPORTACION AEREA DE PASAJEROS
OTROS INGRESOS DEL SOCIO 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
Factor: CLIENTES
Criterio:Otros Ingresos 2017
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
ADMINISTRACION DE INMUEBLES
AGENCIA NOTICIOSA
AGENTE DE SEGUROS
EMPRESA DE SERVICIO DE LIMPIEZA
EMPRESA DE TELEFONOS
EXPLORACION DE PETROLEO POR COMPAðIAS
ORGANIZACIONES LABORALES Y SINDICALES
OTROS SERVS. DE TELECOMUNICACIONES…
PRESTACION DE SERVICIOS PUBLICOS Y SOCIALES
QUEHACERES DEL HOGAR
SERVICIOS DE OFICINAS Y REPRESENTACIONES DE…
SOCIEDADES DE AHORRO Y CREDITO POPULAR
TRANSPORTACION AEREA DE PASAJEROS
OTROS INGRESOS DEL SOCIO 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESEs PEP
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
SI
NO
ES USTED PEP 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
SI
NO
ES USTED PEP 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESNacionalidad PEP
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
EXTRANJERA
MEXICO
(en blanco)
NACIONALIDAD PEP 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
ESTADOS UNIDOS
MEXICO
NACIONALIDAD PEP 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESMonto de Colocación 2016
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
0 - 15,000
15,001 - 20,000
20,001 - 50,000
50,001 - 100,000
100,001 - 200,000
200,001 - 250,000
250,001 - 300,000
300,001 - 350,000
400,000 - 500,000
500,001 - 60,000
600,001 - 800,000
800,001 - 1,000,000
1,000,001 - 2,000,000
2,000,001 - 3,000,000
Más de 3,000,001
MONTO DE COLOCACIÓN 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESMonto de Colocación 2017
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
0 - 15,000
15,001 - 20,000
20,001 - 50,000
50,001 - 100,000
100,001 - 200,000
200,001 - 250,000
250,001 - 300,000
300,001 - 350,000
400,000 - 500,000
600,001 - 800,000
800,001 - 1,000,000
1,000,001 - 2,000,000
2,000,001 - 3,000,000
MONTO DE COLOCACIÓN 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESMonto de Captación Efectivo y Cheque
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
0 - 20,000
20,001 - 50,000
Mas de 50,001
MONTO DE CAPTACIÓN EF/CH 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
0 - 20,000
20,001 - 50,000
Mas de 50,001
MONTO DE CAPTACIÓN EF/CH 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
CLIENTESMonto de Captación Transferencia
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
0 - 150,000
150,001 - 450,000
Mas de 450,000
MONTO DE CAPTACIÓN TRANSFERENCIA 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
0 - 150,000
150,001 - 450,000
Mas de 450,000
MONTO DE CAPTACIÓN TRANSFERENCIA 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
Productos y Servicios
3
PRODUCTOSCréditos, Inversiones, Ahorro y Depósitos a la Vista
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
AHORRO Y DEPOSITOS A LAVISTA
INVERSIONES
CRÉDITOS
PRODUCTOS 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
AHORRO Y DEPOSITOS A LAVISTA
INVERSIONES
CRÉDITOS
PRODUCTOS 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
SERVICIOSPortal Cooperativo, Transferencias, Tarjeta de debito
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
PORTAL CO.
TRANSFERENCIA
SERVICIOS 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
TRANSFERENCIAS/ ORDENESDE PAGO
PORTAL COOPERATIVO
TARJETA DE DEBITO
OTROS
SERVICIOS 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
PRODUCTOSProductos Captación
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Ahorro Hipotecario
Ahorro Infantil
Cuenta Ahorro
CUENTA DE INVERSION PLAZOFIJO
Cuenta vista
Producto captacion
PRODUCTOS CAPTACIÓN 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
0% 20% 40% 60% 80% 100%
Ahorro Hipotecario
Ahorro Infantil
Cuenta Ahorro
CUENTA DE INVERSION PLAZOFIJO
Cuenta vista
Producto captacion
PRODUCTOS DE CAPTACIÓN 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA
PRODUCTOSProductos Colocación 2016
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 20% 40% 60% 80% 100%
CREDIAUTO
CREDI-FACIL
CREDITO EMERGENTE 2012
CREDITO EXPRESS 2012
CREDITO HIPOTECARIO 2006
CREDITO INSTITUCIONAL PLUS
CREDITO PARA AUTOS SEMINUEVOS
CREDITO SOBRE INVERSION
GASTOS MEDICOS MAYORES
PRESTAMO PERSONAL INMEDIATO
PRODUCTOS COLOCACIÓN 2016
% IMPACTO
% FRECUENCIA
PRODUCTOSProductos Colocación 2017
Factor: Criterio:
Fuente: Base de Datos de Operaciones 2016 y 2017 TELEFONISTAS
0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100%
CREDIAUTO
CREDI-FACIL
CREDITO EMERGENTE 2012
CREDITO EXPRESS 2012
CREDITO HIPOTECARIO 2006
CREDITO INSTITUCIONAL PLUS
CREDITO PARA AUTOS SEMINUEVOS
CREDITO PPV
CREDITO SINIESTRO POR SISMO
CREDITO SOBRE INVERSION
GASTOS MEDICOS MAYORES
GASTOS POR DESASTRES NATURALES
PRESTAMO PERSONAL INMEDIATO
PRODUCTOS DE COLOCACIÓN 2017
% IMPACTO
% FRECUENCIA