Caja deSeguros S.A. - Memoria de las Privatizacionesmepriv.mecon.gov.ar/Caja/Balances/notas estados...

Caja de Seguros S.A.Notas a los Estados Contablescorrespondientes al ejercicio económico

iniciado ello de julio de 2004y finalizado el 30 de junio de 2005

NOTA 1- CONTEXTO ECONOMICO ARGENTINO y SU IMPACTO SOBRE LAPOSICION ECONOMICA y FINANCIERA DE LA SOCIEDAD

Luego de la crisis que afectó al país en los últimos años y que llevó al Gobierno Nacional adeclarar el incumplimiento del pago de los servicios de la deuda pública a fines del año 2001,se está observando a partir del año 2004 una evolución favorable de la situación económica dela República Argentina.

Dicha evolución se manifiesta en la recuperación de algunos indicadores economlCOS, laestabilización del mercado de cambios y el proceso de negociación con los acreedores para lareestructuración de la deuda pública en default.

Asimismo, en el segundo trimestre del 2005, el Gobierno Nacional concluyó lainstrumentación del proceso de canje de los bonos de deuda pública, aprobado medianteDecreto N° 1.735/04. Del total de bonos impagos, ingresaron al canje 62.318 millones dedólares (esto implicó una participación del 76,15% de los bonistas), por los cuales losacreedores recibieron nuevos títulos por valor de 35.261 millones de dólares. Esto representauna quita nominal de 43,4%. De esta manera se logró concretar el canje de bonos en cesaciónde pagos por 81.800 millones de dólares.

A pesar de la tendencia favorable derivada de los cambios detallados, es de destacar que serádeterminante el resultado de las negociaciones que el gobierno debe llevar a cabo con losrestantes acreedores de la deuda pública, ya que la formalización de dicha negociaciónpermitiría aclarar el horizonte fiscal de los próximos años y fortalecer la capacidad delGobierno Nacional para cumplir con la totalidad de sus obligaciones.

La Sociedad mantiene acreencias con el Estado por $ 273.301.542, de los cuales $250.521.104 corresponden a préstamos garantizados de acuerdo a lo mencionado en Nota3.4.b ..

En virtud de la situación expuesta, los valores recuperables de tales acreencias estánvinculados a la evolución de la economía del país.

[nicialado a efectos de su identificacióncon nuestro infonne de fecha

17 de agosto de 2005PRICE WATERHOUSE & CO. S.R.L.

~ (Socio)Oi:&A.B.A. 1'" I - F" 17

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Caja de Seguros S.A.Notas a los Estados Contables (Cont.)

NOTA 2 - FUSION DE LA SOCIEDAD CON CAJA DE SEGUROS DE VIDA S.A.

Con fecha 29 de diciembre de 2003, los accionistas de Caja de Seguros S.A. y Caja de Segurosde Vida S.A. consideraron y aprobaron un compromiso previo de fusión, mediante el cual laprimera de las mencionadas Sociedades absorbió el Activo, el Pasivo y el ~atrimonio Neto deCaja de Seguros de Vida S.A ..

En el 2004 la fusión por absorción fue aprobada por la Superintendencia de Seguros de laNación, otorgándole sus efectos a partir del 10 de abril, e inscripta en la Inspección General deJusticia, junto con el aumento de capital y la modificación del estatuto de Caja de SegurosS.A., motivo por el cual Caja de Seguros de Vida S.A. se disolvió, a la vez que Caja deSeguros S.A. adquirió la titularidad de los derechos y obligaciones de la sociedad disuelta, deconformidad con lo dispuesto por la Ley de Sociedades Comerciales.

La fusión apuntó a potenciar las capacidades individuales de cada Compañía a través de unaactividad planificada y coordinada en conjunto, contribuir a la optimización de los recursosdisponibles por medio de la concentración y unificación de las estructuras técnicas,administrativas, comerciales y financieras, reducir gastos operativos y de administración enbeneficio de la sociedad continuadora.

La Sociedad ha incluido en los estados de resultados y de evolución del patrimonio neto delejercicio cerrado al 30 de junio de 2004, que se exponen con fines comparativos, los importescorrespondientes a los saldos de la Sociedad absorbida a fin de facilitar la comparabilidad de lainformación. La Sociedad estima que el criterio adoptado refleja más adecuadamente losresultados de sus negocios.

NOTA 3 - NORMAS CONTABLES

3.1. Prácticas contables aplicadas

La Sociedad ha seguido las prácticas contables admitidas por la Superintendencia de Segurosde la Nación (S.S.N.) para confeccionar sus estados contables. Los criterios de valuaciónaplicados responden a los lineamientos de la Resolución N° 21.523 de dicho Organismo y susmodificatorias. Las normas contables más significativas consideradas para la preparación delos presentes estados contables son:



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NOTA 3 - NORMAS CONTABLES (Cont.)

3.2. Consideración de los efectos de la inflación

Los estados contables han sido preparados en moneda constante, reconociendo en formaintegral los efectos de la inflación hasta el 30 de junio de 1995. A partir de esa fecha y hasta el31 de diciembre de 2001 se ha discontinuado la reexpresión de los estados contables, debido ala existencia de un período de estabilidad monetaria. Desde el 10 de enero de 2002 y hasta el31 de diciembre de 2002, se reconocieron los efectos de la inflación, debido a la existencia deun período inflacionario. A partir de esa fecha, y de acuerdo con la Resolución N° 29.190, seha discontinuado la reexpresión de los estados contables.

Este criterio no esta de acuerdo con normas contables profesionales vigentes, las cualesestablecen que los estados contables deben ser reexpresados hasta el 30 de setiembre de 2003.Sin embargo, al 30 de junio de 2005, la Sociedad estima que este desvío no ha generado unefecto significativo sobre los estados contables.

3.3. Información comparativa

La Sociedad ha comenzado a aplicar a partir de los estados contables correspondientes alejercicio cerrado al 30 de junio de 2004, presentado en forma comparativa, el método delimpuesto diferido y el reconocimiento de costos laborales de acuerdo con lo establecido porlas normas contables profesionales vigentes, y ha reconocido a dicho cierre un ajuste aresultados de ejercicios anteriores por $ 1.972.182 (pérdida) a dicho cierre.

3.4. Criterios de valuación

a. Disponibilidades, créditos y deudas

- En moneda nacional sin cláusula de ajuste: a su valor nominal.

- En moneda extranjera: se convirtieron a los tipos de cambio vigentes al cierre del ejercicio.

Inicialado a efectos de su identificacióncon nuestro informe de fecha

17 de agosto de 2005PRICE TERHOUSE & CO. S.R.L.

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NOTA 3 - NORMAS CONTABLES (Con t.)

3.4. Criterios de valuación (Con t.)

b. Inversiones

- Bonos de deuda pública:

En el mes de enero de 2005, la Sociedad presentó al canje de deuda pública previsto por elGobierno Nacional, y aprobado mediante Decreto N° 1.735/04, sus tenencias en valoresresiduales de certificados de crédito fiscal - bonte 03, letras externas de tesorería en dólares(bono patriótico 2004), sus cupones cortados impagos, y otras acreencias por $ 11.953.540,$ 5.000.000, $ 260.336 Y$ 2.014.123, respectivamente.

A principios del mes de junio de 2005, el Gobierno Nacional completó el proceso de canjede los bonos de deuda pública, otorgándole a la Sociedad nuevos títulos públicos, bonos paren dólares, cuasipar y discount en pesos por valores nominales u$s 589.471, $ 27.755.734 Y$ 3.392.832, respectivamente.

Bonos Discount y Par: se valuaron a sus cotizaciones vigente al cierre del ejercicio, netosde los gastos directos estimados de venta.

Bonos Cuasipar: se encuentran valuados al valor que registraban los títulos oportunamenteentregados al momento de presentación al canje.

Bonos del Gobierno Nacional (BODENES): se valuaron a sus cotizaciones vigentes alcierre del ejercicio, netos de los gastos directos estimados de venta.

- Préstamos garantizados: la Sociedad adhirió al canje de títulos de deuda pública porpréstamos garantizados previsto en el Decreto N° 1.387/01 Ynormas complementarias, loscuales se exponen a su valor de origen más los resultados financieros explícitos devengadosal cierre del período convertidos a $ 1,40 por cada U$S 1 y ajustados por el C.E.R., según lodispuesto por el Decreto N° 471/02. En virtud de lo establecido por la Resolución N°29.248 (S.S.N.), las utilidades producidas como consecuencia del canje y la conversión seexponen en cuentas regularizadoras del rubro Inversiones denominadas "Utilidad CanjeDecreto 1.387/01 a Devengar" y "Utilidad Conversión Decreto 471/02 a Devengar" lascuales se devengan linealmente en función de la vida útil de los Préstamos garantizados. Al30 de junio de 2005, su valor contable neto, en su conjunto, no supera su "valor presente",calculado en los términos del artÍCulo 11 de la Resolución N° 29.248 de la S.S.N ..Asimismo, en virtud de lo establecido por el Decreto N° 644, con fecha 15 de mayo de2002, la Sociedad presentó ante el Ministerio de Economía, el Banco Central de laRepública Argentina y Caja de Valores S.A. una nota en la cual acepta todas lasmodificaciones en las condiciones de los préstamos garantizados.(nicialado a efectos de su identificación

con nuestro infonne de fecha( 7 de agosto de 2005

PRIC~ & ca. S.R.L.

\ (Socio)C.P.~.B.A. 1" I - F" .17

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Caj a de Seguros S.A.Notas a los Estados Contables (Cont.)


3.4. Criterios de valuación (Cont.)

b. Inversiones (Cont.)

- Treasury bilIs: han sido valuados a su valor de cotización al 30 de junio de 2005 más losintereses devengados hasta dicha fecha correspondientes a los cupones de renta.

- Acciones con cotización: han sido valuadas a su valor de cotización al 30 de junio de 2005informado por la Comunicación N° 960 de la Superintendencia de Seguros de la Nación.

- Inversiones permanentes en sociedades controladas y vinculadas: las participacionesaccionarias en Instituto del Seguro de Misiones S.A., La Caja de Seguros de Retiro S.A., LaCaja Aseguradora de Riesgos del Trabajo ART S.A., Europ Assistance Argentina S.A. yRitenere S.A. han sido valuadas de acuerdo con el método del valor patrimonialproporcional, calculado en base a los estados contables de las sociedades emisoras. Losresultados del ejercicio provenientes de dichas inversiones se incluyen en la línea"Resultado por Inversiones en Sociedades Art. 33 Ley 19550" dentro de la EstructuraFinanciera. La participación en CESVI Argentina S.A. fue valuada a su costo deadquisición.

- Obligaciones negociables: se valuaron a sus valores de cotización al cierre del ejercicio máslos intereses devengados hasta dicha fecha correspondientes a los cupones de renta, neto delos gastos estimados de venta.

Fondos comunes de inversión: se valuaron a sus cotizaciones vigentes al cierre delejercicio, netas de los gastos directos estimados de venta.

- Depósitos a plazo fijo: han sido valuados a su valor nominal más los intereses financierosdevengados al cierre del ejercicio.

Préstamos prendarios e hipotecarios: se valuaron a su valor nominal más el interésdevengado a la fecha de cierre del período neto de la correspondiente previsión porincobrabilidad.

- Fideicomisos: se valuaron a su valor de compra más el interés devengado a la fecha decierre del ejercicio, excepto para aquellos fideicomisos cuyos activos subyacentes nodevengan interés (acciones), los cuales se encuentran valuados a su valor de compra.

Inicialado a efectos de su identificacióncon nuestro infonne de fecha


~ (Socio)C. .E.C.A.B.A. T" 1 - F" 17

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c. Deudores por premios

Los saldos de deudores por premios han sido valuados a su valor nominal, netos de laprevisión por incobrabilidad estimada por la Sociedad al cierre del ejercicio.

La Sociedad se encuentra adecuando su sistema informático respecto al cálculo de la previsiónpara incobrabilidad del rubro "Premios a Cobrar" de modo que le permita cumplimentar lasprescripciones del punto 39.2.1.4. del Reglamento General de la Actividad, de acuerdo a lodispuesto por el proveído N° 102.333 de la S.S.N. de fecha 8 de agosto de 2005.

d. Inmuebles y bienes muebles de uso

Teniendo en cuenta lo mencionado en Nota 3.2., los inmuebles y bienes muebles de uso seexponen a su valor de costo reexpresado, menos la correspondiente amortización acumulada.La amortización es calculada por el método de la línea recta, aplicando tasas anualessuficientes para extinguir sus valores al final de la vida útil estimada. Asimismo, la Sociedadmantiene una previsión por desvalorización para contemplar la pérdida de valor de ciertosinmuebles destinados a actividades de inversión o desocupados.

De acuerdo a las estimaciones de la Sociedad los valores residuales de los inmueblesconsiderados en su conjunto no tienen diferencias significativas con los valores recuperables.

Asimismo, la Sociedad mantiene en el rubro "Bienes de uso - Máquinas y Equipos Técnicos"$ 10.752.099 correspondientes a dispositivos de localización vehicular colocados en losrodados de sus asegurados y en stock. La Sociedad calcula la amortización de dichos bienespor el método de la línea recta, habiendo estimado su vida útil en 36 meses.

En virtud a lo dispuesto por la S.S.N, la Sociedad ha decidido modificar la vida útil de losdispositivos vehiculares a ser adquiridos con posterioridad al cierre del ejercicio de 36 a 24meses, a los fines de adecuarse a los lineamientos dispuestos por la S.S.N. en su proveído defecha 8 de agosto de 2005.

Inicialado a erectos de su identificacióncon nuesITo informe de fecha

17 de agosto de 2005PRlCE WATERHOUSE & CO. S.R.L.

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Caja de Seguros S.A.Notas a los Estados Contables (Con t.)



e. Otros activos

Al 30 de junio de 2005 la Sociedad incluyó en este rubro $ 9.495.603 correspondiente aerogaciones efectuadas en concepto de publicidad, de acuerdo con planes estratégicos fijadospor la Dirección de la misma. Se estima que los mismos contribuyen a la generación deingresos por doce meses, razón por la cual se los amortiza en ese plazo.

Asimismo, la Sociedad incluyó en el rubro $ 414.610 correspondientes a importes pagados porla compra de automóviles para utilizarlos, a opción del asegurado, como reposición del biensiniestrado. Estos bienes fueron valuados a sus valores de adquisición sin que estos superensus valores de mercado.

f. Reserva para siniestros pendientes de los ramos generales y vida colectivo

La Sociedad constituyó su reserva para siniestros pendientes de acuerdo con las disposicionesde la S.S.N., imputando contablemente los siniestros en el momento de ocurrencia de losmismos. Siguiendo un criterio definido por la Caja Nacional de Ahorro y Seguro (enliquidación) en el marco del proceso de privatización, los siniestros por incapacidad total ypermanente, correspondientes al ramo vida colectivo, fueron contabilizados en función de lafecha en que el asegurado se desvinculó de su empleo.

Al 30 de junio de 2005 la Sociedad valuó los juicios sin sentencia, acuerdo o transacción,correspondientes al ramo automotores, de acuerdo con los requerimientos establecidos en elpunto 39.6.4. de la Resolución N° 29.053 dictada por la S.S.N., sus modificatorias yaclaratorias. Los juicios sin sentencia correspondientes al resto de los ramos en que opera laSociedad fueron valuados sobre la base del sesenta por ciento (60%) de los importesdemandados actualizados según la norma vigente, excepto para aquellos juicioscorrespondientes al ramo Responsabilidad civil - cobertura mala praxis. Los juicios consentencia se valúan al monto determinado en la misma más los gastos causídicoscorrespondientes. Sobre los pasivos así constituidos, se ha deducido la participación delreasegurador.


I 7 de agosto de 2005PRICE WATERHOUSE & CO. S.R.L.

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3.4. Criterios de valuación (Con t.)

f. Reserva para siniestros pendientes de los ramos generales y vida colectivo (Con t.)

Aquellos casos, con demanda parcial o totalmente indeterminada, se han estimado según elvalor promedio que surge de considerar el total de las sumaspasivadas a cargo de la Sociedadpor los restantes juicios, dividido el total de casos involucrados para cada sección.

Para el ramo Responsabilidad civil - cobertura mala praxis -, los juicios sin sentencia, acuerdoo transacción fueron valuados al treinta por ciento (30%) de los importes demandadosactualizados, según la normativa vigente, de acuerdo lo establece el punto 39.6.2.7.2.1. de laResolución N° 29.053 dictada por la S.S.N .. Asimismo, se han considerado los límites deresponsabilidad según las respectivas pólizas y sus acuerdos complementarios.

No se consideró deducción por reaseguro, para aquellos casos en que no se reúnen lasformalidades y/o condiciones necesarias para su cómputo.

g. Reserva para siniestros pendientes del negocio de vida previsional

La Sociedad ha constituido las reservas de siniestros pendientes relativas al seguro de vidacolectivo de invalidez y fallecimiento Ley N° 24.241 siguiendo los lineamientos establecidospor la Resolución N° 23.380 y sus modificatorias (Resoluciones Nros. 24.049 y 28.544) de laSuperintendencia de Seguros de la Nación.

h. Siniestros Ocurridos y No Reportados (l.B.N.R.)

En virtud de las disposiciones establecidas en la Resolución N° 29.053 de la S.S.N.,. al 30 dejunio de 2005, la Sociedad ha constituido el pasivo correspondiente a Siniestros ocurridos y nodenunciados o reportados (I.B.N.R.) y Siniestros incurridos y denunciados pero reservados enforma insuficiente, de acuerdo a la metodología detallada en los puntos 39.6.7.3. a 39.6.7.5. dedicha Resolución.


17 de agosto de 2005PRlCE WATERHOUSE & CO. S.R.L.\;~. (Socio)

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h. Siniestros Ocurridos y No Reportados (I.B.N.R.) (Cont.)

Dado que la Sociedad carece de la experiencia necesaria para aplicar el procedimiento deDesarrollo de Siniestros para el ramo Responsabilidad Civil - Mala praxis, la misma haconstituido, para dicho ramo y cobertura, el pasivo I.B.N.R. y Siniestros incurridos ydenunciados pero reservados en forma insuficiente, conforme al punto 39.6.7.3.1.4.2 de laResolución N° 29.053 de la S.S.N., modificado por los artículos 2° y 3° de la Resolución N°29.191 de la S.S.N.

El pasivo correspondiente a Siniestros ocurridos y no reportados asciende a $ 82.752.736 paralos ramos patrimoniales y a $ 57.064.403 para los seguros de personas, contabilizándose en elrubro deudas con asegurados.

i. Reserva para riesgos en curso y reserva matemática

La reserva para riesgos en curso ha sido constituida por el 100% del riesgo no corrido en elejercicio, siguiendo el método de póliza por póliza, de acuerdo a lo establecido por laResolución N° 29.053 de la Superintendencia de Seguros de la Nación.

La reserva matemática correspondiente a vida individual a prima nivelada se ha constituido deacuerdo a las bases técnicas aprobadas por la Superintendencia de Seguros de la Nación.

j. Reserva técnica por insuficiencia de primas

La Sociedad efectuó el cálculo de la Reserva Técnica por Insuficiencia de Primas al cierre delejercicio siguiendo los lineamientos del punto 39.4. de la Resolución N° 29.053 de laSuperintendencia de Seguros de la Nación, arrojando pasivo a constituir por $ 80.486.

k. Pasivo por costos laborales

La Sociedad ha contabilizado el pasivo por vacaciones no gozadas al 30 de junio de 2005 deacuerdo a las mejores estimaciones y evaluaciones realizadas por la Gerencia, considerando ensu cálculo las contribuciones patronales a ingresar por tal circunstancia.



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1. Impuesto a las ganancias

La Sociedad ha reconocido el cargo por impuesto a las ganancias en base al método del pasivopor impuesto diferido, reconociendo de esta manera las diferencias temporarias entre lasmediciones de los activos y pasivos contables e impositivas. Las principales diferenciastemporarias se originan en diferencias en el reconocimiento de las utilidades por conversión ye.E.R. sobre los Préstamos garantizados, previsiones para deudores por premios incobrables yotros créditos y ciertas provisiones integrantes del pasivo.

A los efectos de determinar los activos y pasivos diferidos se ha aplicado sobre las diferenciastemporarias identificadas y los quebrantos impositivos, la tasa impositiva que se espera estevigente al momento de su reversión o utilización, considerando las normas legales sancionadasa la fecha de emisión de estos estados contables.

La Sociedad efectuó el cálculo de la provisión de impuesto a las ganancias al cierre delpresente ejercicio, la cual no supera los quebrantos acumulados al cierre.

m. Impuesto a la ganancia mínima presunta

La Sociedad determina el impuesto a la ganancia mínima presunta aplicando la tasa vigente del1% sobre los activos computables al cierre del ejercicio. Este impuesto es complementario delimpuesto a las ganancias. La obligación fiscal de la Sociedad en cada ejercicio coincidirá conel mayor de ambos impuestos. Sin embargo, si el impuesto a la ganancia mínima presuntaexcede en un ejercicio fiscal al impuesto a las ganancias, dicho exceso podrá computarse comopago a cuenta del impuesto a las ganancias que pudiera producirse en cualquiera de los diezejercicios siguientes.

La Sociedad ha reconocido el impuesto a la ganancia mínima presunta pagado en ejerciciosanteriores como crédito debido a que estima que en ejercicios futuros podrá computarlo comopago a cuenta del impuesto a las ganancias.

Inicia lado a efectos de su identificacióncon nuestro ínfonne de fecha

17 de agosto de 2005

PRICE W TE USE & ca. S.R.L.--Socio

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n. Cuentas del patrimonio neto

Los movimientos de las cuentas del patrimonio neto han sido reexpresados siguiendo loslineamientos detallados en la Nota 3.2 ..

La cuenta "Capital accionario en circulación" ha sido expresada a su valor nominal histórico.La diferencia entre el capital accionario en circulación expresado en moneda homogénea y elcapital accionario en circulación nominal histórico ha sido expuesta en la cuenta "Ajustes nocapitalizados" integrante del patrimonio neto.

o. Cuentas del estado de resultados

Con las prescripciones mencionadas en Nota 3.2., los resultados del ejercicio se exponen porsus valores de origen, excepto los cargos por activos consumidos (depreciación de inmuebles ybienes de uso muebles) que fueron determinados en función de los valores reexpresados detales activos.

3.5. Criterios de exposición

Los presentes estados contables se exponen de acuerdo al modelo de Anexo 1de la ResoluciónN° 24.847 de la S.S.N. ya la Circular N° 3.532 del respectivo Organismo.

3.6. Diferencias entre las Normas Contables Profesionales y las Normas Contables de laSuperintendencia de Seguros de la Nación

La Sociedad ha seguido los criterios de valuación y exposición admitidos por laSuperintendencia de Seguros de la Nación, los cuales difieren de las normas contablesprofesionales en ciertos aspectos, pudiendo mencionarse como más importante los siguientes:

Adopción de un modelo contable en el cual prevalece, a los efectos de definir los criteriosde valuación a utilizar, la intención de la Sociedad. En este contexto, se valuarán a valorescorrientes únicamente los activos destinados a la venta. Asimismo, establece las pautasrequeridas para la contabilización de ciertos créditos y pasivos, los que se reconocerán, engeneral, a sus valores descontados. De acuerdo a las características particulares del negociode la Sociedad no se verifican las condiciones que permitan adoptar dicho criterio devaluación.



PRlCE WATERHOUSE & CO. S.R.L.

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3.6. Diferencias entre las Normas Contables Profesionales y las Normas Contables de laSuperintendencia de Seguros de la Nación (Cont.)

Incorporación de pautas estrictas para efectuar las comparaciones con valores recuperables.La Sociedad no ha cuantificado los efectos que se hubieran derivado de haber aplicado lasreferidas pautas en la confección de los presentes estados contables.

No permite activar costos de investigación, desarrollo, marcas, publicidad, etc.; noobstante ello, la Sociedad, tal como se menciona en Nota 3.4.e., mantiene registrado en elrubro Otros Activos cargos por publicidad por $ 9.495.603, los cuales se estima aportarána la generación de ingresos futuros.

Conforme se explica en Nota 3.2., la Sociedad discontinuó la reexpresión de los estadoscontables a partir del 10 de enero de 2003. Este criterio no esta de acuerdo con normascontables profesionales vigentes, las cuales establecen que los estados contables deben serreexpresados hasta el 30 de setiembre de 2003. Sin embargo, al 30 de junio de 2005, laSociedad estima que este desvío no ha generado un efecto significativo sobre los estadoscontables.

Considerando las Normas Contables Profesionales vigentes en la Ciudad Autónoma deBuenos Aires, al 30 de junio de 2005 y 2004 la valuación de los préstamos garantizados,que se mencionan en Nota 3.4.b. debería haberse realizado considerando los respectivosvalores de cotización al 6 de noviembre de 2001 de los títulos canjeados como costo deadquisición de la transacción a partir de esa fecha. A este valor se le debería adicionar eldevengamiento de la tasa interna de retorno implícita en el flujo de fondos previsto paracada préstamo garantizado hasta el cierre de cada ejercicio. La Sociedad no ha estimado elefecto de esta diferencia, no obstante, en función de la información disponible a la fecha deemisión de los presentes estados contables respecto de transacciones de compra-ventaconocidas, la Sociedad considera que los valores registrados no superan los probablesvalores recuperables.

Requisitos de exposición entre los que se destacan, la presentación del estado de flujo deefectivo, de los estados contables consolidados, de la información por segmentos, elresultado por acción y la exposición de información comparativa en la informacióncomplementaria incluida en los anexos y notas a los estados contables, de acuerdo con lorequerido por la Resolución Técnica N° 8 de la Federación Argentina de ConsejosProfesionales de Ciencias Económicas (texto modificado por la Resolución Técnica N°19).

Inicia lado a efectos de su identificacióncon nuestro informe de fecha

17 de agosto de 2005PRICE WATERHOUSE & COo SoRoL.

Socio

Socio

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3.6. Diferencias entre las Normas Contables Profesionales y las Normas Contables de laSuperintendencia de Seguros de la Nación (Con t.)

Asimismo, no se han contemplado la totalidad de los requisitos de la Resolución TécnicaN° 21 de la F.A.C.P.C.E. respecto de la presentación de la información sobre partesrelacionadas, discriminada por tipo de vinculación y con información de saldos yresultados de operaciones.

NOTA 4 - SOCIEDADES DEL ARTICULO 33 DE LA LEY 19.550 Y AFILIADAS

La Sociedad es controlada por Caja de Ahorro y Seguro S.A., afiliada de Ritenere S.A.,controlante de Instituto del Seguro de Misiones S.A. y La Caja de Seguros de Retiro S.A., yvinculada de La Caja Aseguradora de Riesgos del Trabajo ART S.A .. Los saldos pendientes alcierre 30 de junio de 2005 con dichas Sociedades son:

Concepto $Sociedad controlante:

Caja de Ahorro y Seguro S.A.Otros Créditos (1) 90.048.708Otras Deudas (2) (3.498.598)

Sociedad afiliada:Ritenere S.A.

Otros Créditos (l) 447.054Sociedades controladas:

Instituto del Seguro de Misiones S.A.Deudas con Asegurados (3) ( 1.688.113)Reaseguros (4) 1.418.103Otros Créditos (1) 1.307.880

La Caja de Seguros de Retiro S.A.Otras Deudas (2) (316.100)

Sociedad vinculada:La Caja Aseguradora de Riesgos del Trabajo ART S.A.

Otros Deudas (5) (2.316.138)

(1) Corresponde a anticipos en cuenta corriente.(2) Corresponde a gastos incurridos por cuenta y orden de Caja de Seguros S.A..(3) Corresponde al saldo por reaseguros activos incluido en la Reserva de Siniestros Pendientes del Instituto del Seguro de

Misiones S.A. en virtud de los contratos de cuota parte de los ramosAutomotores e Incendio.(4) Corresponde al saldo de cuenta corriente por los contratos de reaseguros activos mencionados en (3).(5) Corresponde a gastos incurridos por cuenta y orden de Caja de Seguros S.A. y a operaciones de inversiones.

(nicialado a efectos de su identificacióncon nuestro infonne de fecha

17 d. agosto de 2005P CE WATERHOUSE& CO. S.R.L.

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Caj a de Seguros S.A.Notas a los Estados Contables (Con t.)

NOTA 5 - IMPUESTO A LAS GANANCIAS - IMPUESTO DIFERIDO

La evolución y composición de los activos y pasivos por impuesto diferido se detallan en lossiguientes cuadros:

• Activos diferidos:30.06.2004 Movimientos del 30.06.2005

ejercicioQuebranto impositivo 23.842.971 (3.252.646) 20.590.325Inversiones 895.444 (1.776.626) (881.182)Créditos 6.260.275 3.484.889 9.745.164Bienes de uso e inmuebles 1.638.999 700.000 2.338.999Otras deudas 7.759.908 1.828.750 9.588.658Otros 929.540 (124.001) 805.539Subtotal 41.327.137 860.366 42.187.503

• Pasivos diferidos:30.06.2004 Movimientos del 30.06.2005

ejercicioInversiones (34.854.770) (3.553.114) (38.407.884)Otros activos (3.299.605) (488.108) (3.787.713)Otros (5.439) (55.805) (61.244)Subtotal (38.159.814) (4.097.027) (42.256.841)

Impuesto diferido total 3.167.323 (3.236.661) (69.338)

A continuación se presenta una conciliación entre el impuesto a las ganancias cargado aresultados y el que resultaría de aplicar la tasa del impuesto vigente sobre la ganancia contable:

Resultado del ejercicioImpuesto a las gananciasResultado del ejercicio antes de impuestosTasa del impuesto vigenteResultado del ejercicio a la tasa del impuestoDiferencias permanentes a la tasa del impuesto:Devengamiento intereses y utilidad canje de Préstamos garantizadosDeudores incobrablesAmortización ajustada por inflación - Bienes de uso e inmueblesOtros- Impuesto determinado del ejercicio (pérdida)


17 de agosto de 2005PRIe ATE & ca. S.R.L.

Socio

$7.735.9343.236.66110.972.595

35%3.840.408

(4.593.428)2.856.6991.345.616(212.634)3.236.661

15


NOTA 6 - PARTICIPACION ACCIONARlA EN SOCIEDADES

A continuación se expone detalle de la tenencia accionaria de Caja de Seguros S.A. al cierredel presente ejercicio:

Sociedad Tenencia accionariaal 30.06.05

La Caja Aseguradora de Riesgos del Trabajo ART S.A. 50,00%La Caja de Seguros de Retiro S.A. 95,00%Instituto del Seguro de Misiones S.A. 94,95%

Las participaciones de la Sociedad en La Caja Aseguradora de Riesgos del Trabajo ART S.A.,Instituto del Seguro de Misiones S.A. y La Caja de Seguros de Retiro S.A. se exponen en elrubro Inversiones valuadas de acuerdo a su valor patrimonial proporcional.

NOTA 7 - I.B.N.R. - FACTORES DE DESARROLLO

Tal como se indica en la Nota 3.4.h., al 30 de junio de 2005 la Sociedad ha contabilizado, envirtud de las disposiciones establecidas en la Resolución N° 29.053 de la S.S.N., el pasivocorrespondiente a futuros pagos por siniestros ocurridos y no denunciados o reportados(I.B.N.R.) y siniestros incurridos y denunciados pero reservados en forma insuficiente, bajo lametodología de cálculo detallada en dicha Resolución.

A continuación se indican cuales son los factores de desarrollo acumulados para cada ramo ytipo de cobertura:

Periodos de Ocurrencia01/07/04 al 01/07/03 al 01/07/02 al 01/07/01 al 01/07/00 al 01/07/99 al 01/07/98 al

Ramo - Cobertura 30/06/05 30/06/04 30/06/03 30/06/02 30/06/01 30/06/00 30/06/99

Factores de desarrollo

Ramos Generales:

Autos - Cascos 0,9484 0,9734 0,9880 0,9949 1,0000 1,0000 1,0000

Autos - Responsabilidad civil 1,3701 1,1440 1,0992 1,0692 1,0444 1,0253 1,0000

Responsabilidad civil 0,8874 0,7698 0,7402 0,8936 0,8702 0,9937 1,0000

Aeronavegación 0,9749 0,8058 0,9976 1,0000 1,0000 1,0000 1,0000

Incendio 1,0318 1,0000 1,0000 1,0000 1,0000 1,0000 1,0000

Transporte mercaderías 0,9749 0,8058 0,9976 1,0000 1,0000 1,0000 1,0000

Transporte cascos 1,2320 1,1659 1,2379 0,9933 1,0000 1,0000 1,0000

Robo 1,4103 1,2404 1,2699 1,0000 1,0000 1,0000 1,0000

Seguro Técnico 0,9748 0,9880 1,0000 1,0000 1,0000 1,0000 1,0000

Combinado familiar 1,0129 0,9978 0,9978 1,0000 1,0000 1,0000 1,0000

Ramos Vida:Vida colectivo 1,3353 1,0694 1,0438 1,0110 1,0000 1,0000 1,0000

Sepelio colectivo 1,1200 0,9672 0,9530 0,9994 1,0000 1,0000 1,0000

Accidentes personales 1,6140 1,1499 1,0893 1,0297 1,0000 1,0000 1,0000


17 de agosto de 2005PRICE WATERHO SE & CO. S.R.L.

Socio)

II ,

16


NOTA 8 - ESTADO DEL CAPITAL

El capital social de la Sociedad al 30 de junio de 2005 asciende a $ 129.300.000, el cual seencuentra totalmente suscripto e integrado.

NOTA 9 - RELACIONES TECNICAS

Al 30 de junio de 2005 la Sociedad presenta superávit de cobertura de compromisos conasegurados (artículo 35 de la Ley 20.091 y disposiciones complementarias) y cumple con loslímites exigidos por el artículo 35 de la Resolución Nro. 21.523 de la Superintendencia deSeguros de la Nación y sus modificatorias. Asimismo, al cierre del ejercicio, la Sociedadcumplimenta las normas sobre Capitales Mínimos dispuestas por el Organismo de Contralor.

En virtud a lo dispuesto por la S.S.N en su proveído de fecha 8 de agosto de 2005, la Sociedada excluido del cálculo de relaciones técnicas el saldo en moneda extranjera en Caja al cierrepor $ 42.636 Y las inversiones en Treasury bilIs por $ 72.988.934 Yobligaciones negociablespor $ 16.271.750, debido a que no cumplen con el régimen de custodia establecido por elReglamento de la Actividad Aseguradora.

NOTA 10 - SEGURO DE VIDA PREVISIONAL CONSIDERACIÓN DELDECRETO N° 460/99 DEL PODER EJECUTIVO NACIONAL

Caja de Seguros de Vida S.A. (sociedad absorbida), incursionó en el negocio de vidaprevisional solo durante los primeros tres años del sistema puesto en vigencia en el mes dejunio de 1994. La incidencia de los seguros de vida previsional no ha sido significativa enrelación al total del negocio de la Sociedad, representando el 6,6%; 3,4% Y 0,87% de lasprimas emitidas en los ejercicios cerrados al 30 de junio de 1995, 1996 Y 1997,respectivamente.

No obstante la escasa materialidad del volumen operado y que en la actualidad la Sociedad nose encuentra operando en el negocio de vida previsional, se han evaluado los posibles efectosderivados del Decreto 460/99 del Poder Ejecutivo Nacional.

El referido Decreto, de fecha 5 de mayo de 1999, modifica la reglamentación de la Ley 24.241en lo que respecta a los requisitos a cumplir por los afiliados para adquirir la calidad deaportante regular o irregular.



PRICE W~TERHOUSE & CO. S.R.L.\~A../\. (Socio)

C.P.C.~:B.A. ,.. I • F" 17

17


NOTA 10 - SEGURO DE VIDA PREVISIONAL CONSIDERACIÓN DELDECRETO N° 460/99 DEL PODER EJECUTIVO NACIONAL (Cont.)

Con fecha 19 de agosto de 1999 la Secretaría de Seguridad Social del Ministerio de Trabajo ySeguridad Social emitió la Resolución 57/99, mediante la cual se establecen las normasaclaratorias sobre el mencionado Decreto, con vigencia a partir del 20 de mayo de 1999. DichaResolución establece que si bien no procede la reapertura de las instancias administrativas, silos titulares reúnen los requisitos contemplados en el Decreto N° 460/99, pueden peticionarnuevamente el retiro transitorio por invalidez, si acreditan los restantes extremos de la Ley yque, en análogas condiciones, los causahabientes de los afiliados fallecidos con anterioridad al20 de mayo de 1999 tendrán derecho a la pensión por fallecimiento.

En virtud de lo expuesto, y teniendo en cuenta los derechos y obligaciones transferidos comoconsecuencia de la fusión por absorción mencionada en Nota 2, Caja de Seguros S.A. haefectuado la evaluación del potencial impacto del Decreto 460/99 considerando, entre otrosfactores: el volumen de negocio, los contratos de reaseguro existentes, los casos rechazadospor la Sociedad en el período bajo análisis y el nivel de reservas constituidas.

Como resultado de los análisis efectuados la Sociedad ha determinado que, de resultar deaplicación lo dispuesto por el mencionado Decreto, no sería necesario constituir reservasadicionales a las existentes.

NOTA 11 - CREDITOS PRENDARIOS E HIPOTECARIOS

Al 30 de septiembre de 1998, Caja de Seguros de Vida S.A. (sociedad absorbida) habíarecibido de su controlante Caja de Ahorro y Seguro S.A. créditos de diversas empresas por unvalor de $ 1.900.000. Tales créditos correspondían originalmente a Caja Nacional de Ahorro ySeguro (en liquidación) y fue motivo de controversia si Caja Nacional de Ahorro y Seguro (enliquidación) debía o no transferir dichos créditos a Caja de Ahorro y Seguro S.A.

Con fecha 6 de diciembre de 2000, Caja Nacional de Ahorro y Seguro (en liquidación) emitióla Resolución Administrativa N° 0058-1-00 mediante la cual dispuso que los créditos encuestión no debían ser transferidos, conservando de tal modo Caja Nacional de Ahorro ySeguro (en liquidación) la titularidad de los mismos.

En virtud de tal resolución, se ha generado un saldo a cobrar a Caja Nacional de Ahorro ySeguro (en liquidación), que se encuentra pendiente al 30 de junio de 2005.

Inicia lado a efectos de su identificacióncon nuestro infonne de fecha

17 de agosto de 2005PRICE ATERHOUSE & CO. S.R.L.

IN

18

Caj a de Seguros S.A.Notas a los Estados Contables (Con t.)

NOTA 12 - BIENES DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA

La Sociedad mantiene contabilizado en el rubro "Otros Créditos" los embargoscorrespondientes a juicios en trámite al cierre del ejercicio, cuyo detalle es el siguiente:

Concepto $Cuentas corrientes bancarias 10.432.074TOTAL 10.432.074

),i!

GERA D(I wERTHEpt, ~5IL.<;NTE



PRICE~CO. S.R.L.

(Socio)C. .E.CABA 1" 1 - F" 17

CAJA DE SEGUROS SoA

Eiercicio 1 Perfodo eerrado et 30/0612005

-BANCOS-

ANEXO"]"

Planilla ''lA"

OTROS DEPOSITOS

DENOMINACION y DOMICILIO CUENTA CAJA DE TOTAL

DE LAEN1IDAD BANCARIA CORRIENTE AHORRO Clase hnnorle

Banco Patagonia - J.D. Pcrón 500 C.F. 146,254 146,254

Banco de la Nación Argentina - B. Mitre 326 C.F. 2,043 2,043

Banco Citibank - B. Mitre 530 Cap. Fed. - 347,199 347,199

Banco de Galicia - Juan D. Per6n 407 Cap. Fed.- 13,120 13,120

Banco Macro Salta - España 550 Salta - 22,790 22,790

Nvo Bco. de Entre Rios - Mte. Caseros 128 y 25 de Mayo Paran 3,749 3,749

Bco. de la Peia. Tierra del Fuego - S. Martin 396 Ushuia 1,415,575 1,415,575

Banco HSBC Bank Argentina - Florida 201 Cap. Fed 123,020 123,020

Banco Pcia. de Buenos Aires - F. Lacroze 3960 Cap. 795,201 795,201

Banco Francés - Reconquista 199 Cap. Fed. 5,671,975 5,671,975

Banco de la Pcia. de Neuquén - Av. Argentina 41 Neuquén 202,215 202,215

Banco de Tueumán - San Martfn 735 Tucumán- 29,355 29,355

Banco del Chaco - Sarmiento 781 Cap. Fed. - 1,574 1,574

Banco de Santa Fe - Esmeralda 117 Cap. Fed.- 6,582 6,582

Banco Comafi - Av. Roque Saeoz Peña 660 C.F. 37 37

Banco Rio - San Marlfn 1886 Posadas- 10,077 10,077

Banco AEN AMRO - V. Ocampo 360 7° Piso Cap. Fed. - 348 348

Bco. Pcia. de Chubut - San Martfn 833 C. Rivadavia 94,194 94,194

Nuevo Banco de La Rioja - Rivadavia 700 La Rioja 144,015 144,015

Banco del Suquía -Maipú 316 Cap. Fed- 11,183 11,183

Banco Santa Cruz - Roca 912 Rio Gallegos- 97,005 97,005

Ban!<Boston - Florida 99 Cap. Fed - 402 402

Banco Macro Misiones - San Martfn 1886 Posadas- 24,861 24,861

°OOO

°OO

°°°°°°°°O°OO

TOl ALES 1TRANSPORTE A PLANILLA lB 9162774 ° O 9 16? 774

l. ·

CAIADE SEGUROS SA

Eiercicio / Perlodo cerrado et 30/06/2005

-BANCOS-

ANEXO "1"

Planilla "IJA"

IMPORTE EN IMPORTE ENDENOMINACION y DOMICILIO CLASE MONEDA MONEDA CAMBIO MONEDADE LA ENTIDAD BANCARIA ORIGINAL ARGENTINA

TRANSPORTE DE PLANILLA "lB" 9,162,774

Banco Cilibank - SucoNueva Yorl<- CTA CTE. Dólar 4,911,243 2.8470 13,982,308Bear Sleams - SUCoNueva York- CTA CTE. Dólar 139,158 2.8470 396,184Wachovia Securities - SUCoNueva York CTA CTE. Dólar 2,289 2.8470 6,517Banco Palagonia - J.D. Per6n 500 C.F. CTA CTE. Dólar 74,784 2.8470 212,910Pershing - One pershing Plaza, Jersey City- CTA CTE. Dólar 27,397 2.8470 77,999Rerco Securities - 200 Liherty Slreel Nva. York CTA CTE. Dólar 175,877 2.8470 500,722Banco Francés - Reconquista 199 Cap. Fed- CTA CTE. Dólar 537,323 2.8470 1,529,759

OOO

OO

OOOO

OO

OOOO

OOOOOOOOOOO(o

OOOOOO

TOTALES / TRANSPORTE A PLANILLA IIB O O 20 2S 869173

~-----_._- --------------------------------------------------------

CAJA DE SEGUROS S.A.

EieTcicio/ Pmodo cC1T8doc~ 30/06/2005

- INVERSIONES

ANEXO '2'

CANTIDAD IMPORTESDETALLE (en valores

resicfua1es) PARCIALES TOTALES

TITIJLOS PUBLICOS 346,290,476

Con Cotización 78,320,422

Sin Cotización 267,970,054

ACCIONES 66,270,428

Con Cotización 15,492,194

Sin Cotización 50,778,234

OBLIGACIONES NEGOCIABLES 16,271,750 16,271,750

FONDOS COMUNES DE INVERSION 21,560,225 21,560,225

ENTIDADES FINANCIERAS - DEPOSITOS A PLAZO 47,223,548

Vencimientos hasta 90 días 44,221,699

Vencimientos de 91 hasta 180 días 3,001,849

Vencimientos a más de 180 días O

PRESTAMOS 18,228,124Hipotecarios 9,904,982Prendarios 8,315,409Sobre Valores °Sobre Pólizas Vida 7,733

OTRAS INVERSIONES 12,260,621 12,260,621

TOTAL 528105172

CAJA DE SEGUROS SA

Eiercicio I PerfOllo cerrado et 3010612005

PlanillaComplementaria

I

- INVERSIONES - TITULOS PUBLICOS CON COTIZACION *


residuales' PARCIALES TOTALESUS TREASURY - Vto. 15/02/2031 - 21,280,775 72,988,934BONO PAREN U$S LeyNewYork 226,967 231,506BONO PAREN U$S Ley Argentina 362,504 346,916BONOS EN PESOS - 2% 2007 - 16,650 27,307BONOS EN PESOS - 2% 2014- 1,000,000 838,000BONOS U$S LIBOR 2013 47,600 110,075BONOS GARANTIZADOS 2018 219,346 283,067BONO DISCOUNT EN PESOS Ley Argentina 3,392,832 3,494,617

TOTAL I TRANSPORTE A PLANILLA n 78,320,422

'Detallar denominación y cantidad

Inicialado con! nes d8 ió"ntit:caci6n

~.~~_~_~~~_~~.~.....~.~¡so~~~~.~. C. A. B. A. T- 1 F* 17

"'

CAJA DE SEGUROS S.A

Eiercicio 1 P .rlado cerrado .t 30/0612005

Pl8llillaComplementaria

I

- INVERSIONES - TITULOS PUBLICOS SIN COTIZACION *


residuales) PARCIALES TOTALESPMOS. GARANTIZ. TASA FIJA GLOBAL 8 VTO. 2011 126,057,372 293,371,033PMOS. GARANTIZ. TASA VARIABLE VPE + 330/02 1,000,000 2,286,042Utilidad Canje Deoreto 1387/2001 a Devengar (12,107,852)Utilidad conversión Decreto 471/2002 a Devengar (33,028,119)BONO CUASIPAR 27,755,734 17,448,950

TOTAL 1TRANSPORTE A PLANlLLA TI 267,970,054

*DetBllar denominación y cantidad

Inlcialado con f,nas de Id<:ntlfcación

con nuestro ¡ntorma de fecha

______. .:Jl---AGD ZU05 .PRICE' ER aUSE & GO. SkL_ •••.._ _._ _ _ (Socio)

C. C. E. C. A. B. A. Te 1 F" 17

CAJA DE SEGUROS SA

Ejercicio 1Periodo cerrado et 30/0612005

- INVERSIONES - ACCIONES CON COTIZACION *

Plll1Úlla

Complementaria1


residuales) PARCIALES TOTALESCOMERCIAL DEL PLATA 20,027,450 15,521,274Previsión Gastos de Realización (29,080)

TOTAL 1TRANSPORTE A PLAt'<ILLA II 15,492,194

*Deta11ar denominación y cantidad

,-----------------------------------------------~ ~-~


Eiercicio 1Periodo cerrado et 3010612005

• INVERSIONES - ACCIONES SIN COTIZACION •


1


residuales) PARCIALES TOTALESCORDOBA DEL TUCUMAN 105,441ELECTROCLOR 28,242 73,383NEROLl 120,698 30,777OTRAS 5,457BONOS TIPHOGAR 104,354INSTITUTO DEL SEGURO DE MISIONES S.A. 71,214 3,705,659LA CAJA DE SEGUROS DE RETIRO S.A. 2,523,200 6,098,790LA CAJA ART S.A. 24,250 40,244,591EUROP ASSISTANCE S.A. 680,000 239,265CESVI ARGENTINA S.A. 23,050 483,214REAL ESTATE HOLDING S.A. 168,482RITENERE S.A. 1 6,715Previsión para Desvalorización de Acciones (487,894)

TOTAL 1TRANSPORTE A PLANILLA II 50,778,234

"Detallar denominación y cantidad

CNA DE SEGUROS SA

Eicrcicio 1Periodo cerrado et 30/0612005


I

-INVERSIONES - OBliGACIONES NEGOCIABLES •

L~


residuales) PARCIALES TOTALESTELEFONICA DE ARGENTINA 1,850,000 5,749,556BANCO HIPOTECARIO VTO. 01/12/2013 2,646,262 6,371,593BANCO DE GALlCIA 400,000 1,182,964COLORIN 2,320,485 3,034,585Previsión para Gastos de Realización (66,948)

TOTAL 1TRANSPORTE A PLANILLA TI 16,271,750

'Detallar denominación y cantidad

Inlclalado con fines de Identificación

con nuestro ¡nforme de fecha

'.1..~7.:._.:A~º.__?º.9.~ .

CNA DE SEGUROSSA

E'ercicio / Perlodo cerrado et 30/06/2005

PllllÚUaComplementaria

I

• INVERSIONES - FONDOS COMUNES DE INVERSION *

CANTIDAD IMPORTESDETALLE (en valorea

residuales) PARCIALES TOTALESFONDO COMUN NUEVO RENTA PESOS. UNICO o 10,443 22,421FONDO 1784 INVERSION PESOS. CLASE "A"- 1,944,931 2,016,530FONDO 1784 ACIONES . CLASE "A". 5,799,304 1,838,769FONDO SCHROEDER EUROPA 2,252,632 427,419FONDO SCHROEDER CORTO PLAZO 2,776,024 2,260,619FONDO SCHROEDER RENTA VARIABLE 3,105,195 1,435,918FONDO SCHROEDER ASIA 5,380,000 514,893FONDO REMBRANDT AHORRO $ TIPO CUOTA UNICO 855,154 2,016,852FONDO REMBRANDT ACCIONES ARG. TIPO CUOTA UNICO 1,974 565,586FONDO FIMA MONEY MARKET PESOS CLASE "A" 178 178FONDO OPTIMUN CDB PESOS - CLASE "B". 1,047,315 1,610,420FONDO RIO SUPER AHORRO PESOS CLASE "B" 76,464 17,571FONDO ROBLE HF PESOS CLASE "1" 19,755 21,072FONDO ROBLE HF ACCIONES LIDERES "1" 2,921,951 983,497FONDO FBA RENTA PESOS MONETARIO 1,698,490 3,514,278FONDO FBA CALIFICADO CLASE "B" 221,332 613,102FONDO CITIINST. L1QUID. RESERVES CLASS "A" 1,300,000 3,701,100

.

TOTAL/ TRANSPORTE A PLANILLA TI 21,560,225

*Detallar denominación y cantidad

Inlclalado con f'nes de Identificación

con ,n,iro AGrOe20C5h8.. -_.. . -

.o •• o. o_~ •••••••• o ••••••••••• - •••••••••••••••••• !.• ".".'

PRICE . E & CO. Skl__ •• 0 •••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••••• (Socio)

C. P. C. .A. B. A. To I Fo 17

CAlA DE SEGUROS SA

Eiercicio I Periodo cClTlldo er 30/06/2005

• INVERSIONES. ENTIDADES FINANCIERAS- DEPOSITaS A PLAZO *

Planill.Complementari.

I

CANTIDAD IMPOR TESDETALLE (en valores

residusles ) PARCIALES TOTALESVencimientos hasta 90 dlasBANCO RIO 16,281,958BANCO DE BOSTON 7,052,691BANCO HSBC 3,521,449BANCO FRANC~S 10,073,727BANCO CORPORACION METROPOLITANA DE FINANZAS 1,542,444BANCO COMAFI 5,749,430

TOTAL I TRANSPORTE A PLANILLA TI 44,221,699

*Especificar entidad financiera depositaria

Ir:lclalado con f:nes de Identifcación

con nuestro informe oe techa

} .AGO Z005.pR.ieT ..w. -T.-'R~i"é)ÜSi--.&'.--.GO'."...i;Rl

..__...•......... _ .. (Socio)B. A. ro I fe 17

CAJA DE SEGUROS S.A

E 'ercicio 1Perlado cerrado cc 3010612005

- INVERSIONES - ENTIDADES FINANCIERAS- DEPOSITOS A PLAZO *


I


residuales) PARCIALES TOTALESVencimientos de 91 hasta 180 dlasBANCO MERIDIAN 3,001,849

,TOTAL 1TRANSPORTE A PLANILLA n 3,001,849

*Especiflcar entidad financiera depositaria

In/oialado con fines de Identificación

:'.~~.~.~..... ~".:.I~l (SO~iO\c. P',~"A:'B:'A:T. I F- 17

, .

CAJA DE SEGUROS SA

Eiercicio1Periodocerradoct 3010612005

• INVERSIONES. OTRAS INVERSIONES *


I


residuales) PARCIALES TOTALESFIDEICOMISO LOANS 1 PESOS 500,000 507,108FIDEICOMISO TARJETA NARANJA 11 CLASE "A" 204,720 212,139FIDEICOMISO TARJETA AUTOMÁTICA 200,000 203,813FIDEICOMISO CONSUBOND 28 CLASE "A" PESOS 113,318 115,353FIDEICOMISO COLUMBIA 2 CLASE "A" PESOS 79,033 79,509FIDEICOMISO COLUMBIA 3 CLASE "A" PESOS 213,770 215,057FIDEICOMISO FALABELLA4 CLASE "A" PESOS 150,000 152,564FIDEICOMISO GARBARINO 20 CLASE "A" PESOS 19,225 19,352FIDEICOMISO FINANSUR PRENDAS 1 CLASE "A" PESOS 130,965 131,681FIDEICOMISO RIBEIRO 4 CLASE "A" PESOS 135,654 136,665FIDEICOMISO NBB PERSONALES 1 CLASE "A" PESOS 178,183 179,136FIDEICOMISO SALUD 1 10,328,500Previsión para Gastos de Realización (20,256)

TOTAL 1TRANSPORTE A PLANILLA TI 12,260,621

*Detallar

CAJADESEGUROSSA

Ejercicio/ Perladocerradoel: 30/06/2005

- SITUACION DE TITULOS PIJBLICOS DE RENTA, ACCIONES Y OBLIGACIONES NEGOCIABLES - (1)

ANEXO '3'

Planilla I

CANTIDAD DEPOSITARIO ENGARANTIA EMBARGOS O EN OPERACIONES IMPORTESDENOI'vIINACION (en valores (Norrbre y Domicilio) EN CUSTODIA REASEGUROS AFECTACION DE TOTALES

residuales) JUDICIAL PRESTAMOSUS TREASSURY 21,280,775 REFCO 72,988,934 72,988,934BONOPARU$S 226,967 BANCOFRANCES 231,506 231,506BONOPARU$S 362,504 BANCOFRANCES 346,916 346,916BONOS $2007 16,650 CAJADEVALORESSA 27,307 27,307BONOS $2014 1,000,000 CAJADEVALORESSA 838,000 838,000BONOS U$S 2013 47,600 CAJADEVALORESSA 11,075 11,075BONO GAR 2018 219,346 CAJADEVALORESSA 283,067 283,067BONO CUASI PAR 27,755,736 BANCOFRANCES 17,448,950 17,448,950BONODISC. $ 3,392,832 BANCOFRANCES 3,494,617 3,494,617PMOS. GARANT 126,057,372 BANCOFRANCES 293,371,033 293,371,033PMOS G.1V +330102 1,000,000 BANCOFRANCES 2,286,042 2,286,042COM DEL PLATA 20,027,450 CAJADEVALORESSA 15,521,274 15,521,274CBATUCUMAN CAJADEVALORESSA 105,441 105,441ELECTROCLOR 28,242 CAJADEVALORESSA 73,383 73,383NEROLI 120,698 CAJADEVALORESSA 30,777 30,777OTRAS CAJADEVALORESSA 5,457 5,457TIPHOGAR CAJADE SEGUROSSA 104,354 104,354INST. I'vIISIONES 71,214 CAJADE SEGUROSSA 3,705,659 3,705,659CAJA DE RETIRO 2,523,200 CAJADE SEGUROSSA 6,098,790 6,098,790LA CAJA ART S.A. 24,250 CAJADE SEGUROSSA 40,244,591 40,244,591EUROP ASSIST. 680,000 CAJADE SEGUROSSA 239,265 239,265CESVI ARG. S.A. 23,050 CAJADE SEGUROSSA 483,214 483,214REAL ESTATE CAJADE SEGUROSSA 168,482 168,482RITENERE S.A. 1 CAJADE SEGUROSSA 6,715 6,715TELEF.ARG. 1,850,000 REFCO 5,749,556 5,749,556BCO. HIP 2013 2646 262 REFCO 6371 593 6371593TOTAL/lRANSPORTE APLANIlLA"11" 470.235.998

(1) Se agruparán separadamente, consignando los respectivos valores de inventario. Inlclalado con fines de Identificacióncon nuestro informe de fecha

'17 AGO 2005•...._._ ~~""""' ,'- _._- -..__ .PRICE - , J. & CO. 8R~.•..••••••••........................•...•......_..... (Socio)

C. P. C. E. C:."" B. A. f. I P 17

CAJADE SEGUROSSA

Ejercicio/ Períodocerradoel: 30/06/2005

- SITUACION DE TI1ULOS PUBLICO S DE RENTA, ACCIONES Y OBLIGACIONES NEGOCIABLES - (1)

ANEXO '3'

PlalÚlIa II

CANTIDAD DEPOSITARIO ENGARANTIA EMBARGOS O EN OPERACIONES IMPORTESDENOMINACION (envaIoxes (Nord>re y Domicilio) EN CUSTODIA REASEGUROS AFECTACION DE TOTALES

residuales) JUDICIAL PRESTAMOSlRANSPORlE DEPI.ANIU.A 'T'

470,23~98BANCO GALICIA 400,000 BEARNSlEARNS 1,182,964 1,182,964COLORIN 2,320,485 3,034,585 3,034,585

OOOOOOOOOOOOOOOOOO

OOOOO

TOTAL/lRANSPORlE A PI.ANIU.A 'ID"474453547

(1) Se agIUparán separadamenle, consignando los respectivos valores de inventario.Inlcialado con fines de Identificación

con nuestro Informe de fecha

P'¡.iii{~u~QOiil8p.l•••••~••••u~ •••••.• u ••~s: n ••••••••••••••••••• (SOCIO)---------

C.P.C\iv.é:'A. B A T" I F" 17


Eiercicio / Pcrlodo cerrado el: 30/06/2005

.PREMIOS A COBRAR-

PREMIOS INTERESES PREVISION NETOCODo SECCION A A PARA RESULTANTE

COBRAR DEVENGAR INCOBRABll..IDAD01. Incendio 758,285 (2,007) (483,615) 272,663

02. Combinado Familiar e Integral 5,751,831 (62,109) (413,130) 5,276,592

03. Automotores 44,111,820 (22,125) (7,498,087) 36,591,608

04. Automotores - Tr. Público Pasaj. O O O O

05. Riegos del Trabajo ( sólo ART) O O O O

06. Accidentes del Trabajo ( Resid.) 20,896 O (20,896) O

07. Granizo O O O O

08. Responsabilidad Civil 464,701 (615) (75,720) 388,366

09. Robo y Riesgos Similares 556,767 (3,416) (325,442) 227,909

10. Caución 218,436 O (167,020) 51,416

11. Crédito O O O O

12. Accidentes a Pasajeros O O O O

13. Aeronavegación 3,649,544 O O 3,649,544

14. Técnico 417,473 (36) (128,113) 289,324

15. Transportes - Cascos 880,549 (629) (267,545) 612,375

16. Transportes - Mercaderias 213,684 (47) (129,175) 84,462

17. Otros Riesgos 23,962 (47) (16,756) 7,159

18. Accidentes Personales 4,318,041 O (1,930,028) 2,388,013

19. Salud O O O O

20. Vida Individual 1,179,407 O (313,330) 866,077

21. Vida Colectivo 21,227,562 O (9,318,508) 11,909,054

22. Vida Previsional O O O O

23. Sepelio Individual O O O O

24. Sepelio Colectivo 547,079 O (42,298) 504,781

25. Retiro Individual O O O O

26. Retiro Colectivo O O O O

27. Rentas Vitalicias y Periódicas O O O O

TOTALES 84340 037 191031 121 129663' 63 119343

Inlclalado con fInes de Identificacióncon nuestro Informe de fecha

'.1 7 AGO 2005pRi.cT ..YmE.RHoüst ..¡._..OO s.Rl_ '\~~: (Socio)

,.. o ""...r ,.. A Clo • ••••• • ~ •• .., ..-~'"

CAJA DE SEGUROS S.A

E 'crcicio 1Perlodo cerrado et 30/0612005ANEXOSPlanilla "In

- CREDITOS (Excepto Premios a Cobrar) Y OTROS ACTIVOS -

IMPORTESCONCEPTOS PARCIALES TOTALES

REASEGUROS 9,763,630

Clas. ReaseguradorasCta. Cte. (Detalle por Cia.): 9,763,630Reasel1llros Activos

Instituto del Se<mm de Misiones S.A 1,418,103Generali Cornorate Cia. Ar"""tina de Sel1llros S.A 1,140,030ReaselIDradores Cuenta comenteAon GroUDLId. 1,869,394Roubrokers 749,436Sur Broker 1,480,299WillisSA 150,654General & Coloone Re 30,531Ca; a Reasel1llradora de Chile 3,491Nación Sel1llros de Vida S.A 440,550Brokers Universales de Reasel1llros 103,792Tecnirease=ros 15,937ScorVie 102,025Lincoln N ational Reinsurance 834,341Sur Brokers - Realistar 25,000Prima Mínima de Denósito a Devenl7llr 1,400,047

(-) Previsión para Incobrabilidad

lnlclalado con f!nes de Identificación

co~nUj.tt~AGÓmi005cha_.. ._._}.l._ _."..AG O.. _..2_..1 _ , .PRIOE. W:~~ CO 'l.....-....c..-.¡,~..~:B:.A:.:¡.~ ..i..F~.!~SOCiO)

CA/A DE SEGUROS S.A

E;"rcicio 1Perlodo cerrado .t 3010612005ANEXOSPlanilla "Un

- CREDITOS (Excepto Premios a Cobrar) Y OTROS ACTNOS •


REASEGUROS

Depósitos en Garsntla (detalle por Cía.) O

(-) Previsión para Incobrabilidad

COASEGUROS 18,260

Cías. Coaseguradoras Cta. Cle. (detalle por Cía.); 18,260Segura Vída 18,260

(.) Previsión para Incobrabilidad

Inlclalado con f.nes de IdEntificaclOn

con nuestro informe de fecha

17 AGO2005•• M ••• •• ~_. ••••• P P __ • •• •• _._---.-.

PRIOE' TE aUSE & oo. ¡;Hl•••...•.............................................. (Socio)

c; P. . C. A. B. A. ro I Fo 17

CNA DE SEGUROS SA

E¡ereieio I Perlado eetTBdo et 30/0ól200SANEXO 5Plsnilla "DI"

• CREDITOS (Excepto Premios a Cobrar) Y O1ROS ACTIVOS.


OTROS CREDITOS 209,515,456

Cuenta Comente Productores

Accionistas o SociosSociedades Articulo 33° Ley N" 19550 91,803,642Diversos (detallar): 117,791,873Caja Nacional de Ahorro v Se<ruro en Liouidación 885,595Automóvil Club Aroentino 3,076,569Valores a Deoositar 841,754Deoósitos nor Emb8n!Ds 10,432,074AnticipoS de Honorarios a Directores v Sindicas 4,264,814Generali Cornorate Cia. Ara. de Seonms S.A 64,429Produinver S.A 67,885,138Deudores por Venta de Acciones 3,319,131Documentos a Cobrar 9,437,175Deudores nor Alouileres 82,564Caja Nacional de Ahorro v Se<rom(en LiD", Mrio. de Economia 1,900,000Fondo Compensador S.C.V.O. 279,763Denósitos en Garantia Pa""dos 157,882Anticipos V Retenciones de Ganancias 6,877,406Anticinos de Irnnuestos 2,644,812Otros 5,642,767Recupero de Terceros v Salvataies 1,979,077Reserva Recunero de Terceros v Salvataies (1,979,077)

(.) Previsión para Incobrabilidsd (80,059)

Inlclalado con f!nes de Identificación


............~~1...~.AGO..2UUí .PRlcr ~E & QO; SRl_••••••.......\ ................•..................... (Socio)

C. P~E. C. A. B. A. To 1 Fo 17

",-- I

_J

CAJA DE SEGUROS S.A

Eiercicio / Perlado cerrado ec 30/0612005ANEXOSPIlIllilla "IV"

• CREDITOS (Excepto Premios a Cobrar) Y OTROS ACTNOS •


OTROS ACTIVOS 12,603,443

Participación Riesgos del Trabajo Ley N" 24557Comisiones a Amortizar VidaMejoras en Imnuebles de Terceros 715,030Programas de Computación y/o "Software" 1,326,433Gastos de OrganizaciónCargos Diferidos 651,767Otros (detallar): 9,910,213Gastos de Publicidad 9,495,603Veh(culos para Reposición de Siniestros 414,610

231,900,789

InlCialado con fines de Identificación


..__ :JJ..__ASD. ..,QQ5 _._.PRIO W;\lERHOUSE & CO. Sfll

.........._ _ _.($ocio)P. . . C. A. B. A. T" I F" 17

CAJA DE SEGUROS SA ANEXO '6'

Ejercicio / Periodo cerrado el: 30/06/2005 ~

. INMUEBLES

UBICACION DESTINO SUPERFICIE VALOR POR VALORES AMORTIZACIONES NETOCALLE Y NUMERO LOCALIDAD (Jl (enm2) METRO CUADRADO DE ORIGEN RESULTANTE

12 de Octubre 3310 Mar del Plata Renta 390 1,101.0974 1,130,893 (701,465) 429,428Complejo Urbano Patagonia I C. Rivadavia Desocupado 867 27.9242 24,210 O 24,210Hip61ito Yrigoyen y 25 de Mayo Mar del Plata Desocupado 1,500 519.1087 778,663 O 778,663Mitre 575 y San Lorenzo Rosario Renta 6,564 1,073.6263 9,325,726 (2,278,443) 7,047,283Lotes 6 y 7 Exaltaci6n de la Cruz Pcia. de Bs. As. Desocupado 473,000 7.3767 3,489,200 O 3,489,200Av. Corrientes 3164/3200 Capital Federal Renta 300 3,858.9933 1,316,197 (158,499) 1,157,698Pte. Juan D. Per6n 855 Capital Federal Renta 523 2,968.4990 3,305,562 (1,753,037) 1,552,525Juan B. Alberdi 5852 Capital Federal Desocupado 6,433 1.811.2066 12,153,640 (502,148) 11,651,492Lotes Exaltaci6n de la Cruz 11 Pcia. de Bs. As. Desocupado 829,911 10.4462 8,669,415 O 8,669,415Darwin 1154 Capital Federal Desocupado 1,314 309.8782 436,420 (29,240) 407,180Col6n 132/134 Bahra Blanca Renta 1,973 896.1343 3,555,710 (1,787,637) 1,768,073San Martrn 6948/52 Capital Federal Desocupado 398 1,622.3945 971,681 (325,968) 645,713BO CO La Damasia San Fernando Desocupado 202,338 176.0276 35,906,766 (289,703) 35,617,063Uruguay 1933 San Martrn Bs. As. Desocupado 651 1,689.6452 1,764,159 (664,200) 1,099,959Hipolito Yrigoyen 665/69 Ouilmes BS.As. Desocupado 873 878.2360 1,412,343 (645,643) 766,700Av. León Gallardo 1188 San Miguel Bs. As. Renta 375 3,529.7947 1,532,541 (208,868) 1,323,673Av. Rivadavia 17750 Morón Bs. As. Renta 381 4,294.2073 1,981,838 (345,745) 1,636,093Leandro N. Alem 127 Ouilmes Bs. As. Renta 511 3,633.1448 1,999,257 (142,720) 1,856,537Av. Maipll y Sarmiento 2° "8" Ushuaia Desocupado 84 1,290.7381 159,977 (51,555) 108,422Exaltaci6n de la Cruz 11 Cap. del Señor B.A. Desocupado 802,894 3.1307 2,513,631 O 2,513,631Av. Maipll y Sarmiento 2° "9" Ushuaia Desocupado 84 1,203.9643 150,495 (49,362) 101,133Adolfo Alsina 2228/52 UF 134 Capital Federal Desocupado 70 1,794.9286 130,000 (4,355) 125,645Chacabuco 34 Catamarea Renta 278 355.9173 152,379 (53,434) 98,945Gra. Acha 284 San Juan Desocupado 2,573 215.1259 2,127,852 (1,574,333) 553,519Los Aromos y Los Nardos Pilar. Buenos Aires Desocupado 152,902 53.4955 8,179,567 O 8,179,567Av. San Martrn y Tucumán Trelew Chubut Desocupado 1,735 1,176.3735 3,357,640 (1,316,632) 2,041,008Ramirez 614 Posadas Misiones Desocupado 95 748.7368 97,705 (26,575) 71,130Av. Maipll y Sarmiento 1° "7" IUshuaia 103 1 6164466 ?~O R?~ IR? 771\ 16K554

TOTAL TRANSPORTE A PLANILLA 11' 106,874,292 (12,991,833) 93,882,459

NOTA Identificarlos inrlluebles en construcción y escriturar(1) RENTA o VENTA lnlclalado con fines de Identificacióncon nuestro Informe de fecha

',7 AGO2005~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~._~._~~--~-.........•.......•.................... "' .. '."_"'.' (Socio)

•••• M C. E. c. A. S. A. T: i F= i7

CAJA DE SEGUROS SA

Ejercicio / Perlodo cerrado el: 30/06/2005

. INMUEBLES -

ANEXO '6'

Planilla'll'

UBICACION DESTINO SUPERFICIE VALOR POR VALORES AMORTIZACIONES NETOCALLE Y NUMBRO I LOCALIDAD Il) (enm2.1 METRO CUADRADO DE ORIGEN RESULTANTE

TRANSPORTE DE PLANILLA l' 106,874,292 (12,991,833) 93,882,459

Belgrano 3219/29 UF 107 Y54 Capital Federal Renta 138 1,339.4420 191,250 (6,407) 184,843Belgrano 3219/29 UF 106 Y52 Capital Federal Renta 90 2,114.2222 196,875 (6,595) 190,280

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

O

TOTALES 107,262,417 (13,004,835) 94,257,582

(1) RENTA o VENTA NOTA: Identificar los inmuebles en construcción y escriturar Inlelalado con fines de Identificacióncon, nuestro informe de fecha

J1'_ASO 2005.........._ --- _- -- .PR~W 1 RHOUSE & ca. 8AL...................................................... (Socio).............. - . ~ - .

CAJA DE SEGUROS S.A

Ejercicio / Periodo cerrado el: 30/0612005

- BIENES DE USO -

ANEXO'?'

Planilla T

BIENESMUEBLESDE USO VALORES AMORTIZACIONES NETO

DE ORIGEN RESULTANTE

RODADOS 5,054,324 (2,885,624) 2,168,700MUEBlES Y um..ES E INSTAlACIONES 24,263,598 (18,940,842) 5,322,756MAQUINAS Y EQUIPOS lECNICOS 72,353,249 (53,102,840) 19,250,409OlROS 4,783,011 (1,562,922) 3,220,089

O

On

SUB-TOTAL(I) 106,454,182 (76,492,228) 29,961,954

- INMUEBLES DE USO PROPIO

UBICACION SUPERFICIE VALOR POR VALORES AMORTIZACIONES NETOCALLEy NUMERO LOCALIDAD (enm2.) METRO CUADRADO DE ORIGEN RESULTANTE

Fitz Roy 957 Capital Federal 15,861 3651 66,889,978 (8,987,076) 57,902,902Carlos Pellegrini 929 Comodoro Rivadavia 544 2767 2,396,237 (890,938) 1,505,299

Caja Express Ouilmes 12 de Octubre Ouilmes Bs. As. 1,014 440 469,152 (22,527) 446,625Rivadavia 11334 Capital Federal 686 1650 2,095,579 (963,641) 1,131,938Serrano 2463 Capital Federal 346 2750 1,667,631 (716,006) 951,625Nazca 50 Capital Federal 417 434 721,450 {540,641) 180,809Brigadier J M de Rosas 2999 San Justo 161 4373 824,913 (120,912) 704,001San Juan y Castro Barros Capital Federal 110 5934 760,374 (107,649) 652,725Av. 122 N°1490 Berisso 1,392 2060 6,398,519 (3,531,112) 2,867,407GQernes 7406 Ramos Mejra 224 5376 1,848,831 (644,542) 1,204,289Vergara 49/51 I-l"Rrln 1 n7" , ,," 1 "07"'" ,O<, .•,') , , ••" ••••o

SUB.TOT AL (U) ll" ,,7n "••" 11~ 77~ A7~\ <o .,n, n<n

TOTAL~+m/~SPORTEAP~n 192,024,727 (93,268,704) 98,756,023

NOTA: Identificarlos inmuebl ••• en construcción y. escri!uIBl: Inlclalado con fines de Identificacióncon nuestro Informe de fecha

.11 .AGO2005PR~Kw:m~sT"&-'-'Go'.--"8"Rl..•......" ~ (Socio)

lNP. c. E. C. A. a. A. ro ! .p !?

o'

CAJA DE SEGUROS SA

Ejen:icio / Perlado cerrado el: 30/06/2005

o BIENES DE USO o

ANEXO 7'

~

UBICAClON I SUPERFICIE VALOR POR VALORES AMORTIZACIONES NETOCALLE Y NUMERO I LOCALIDAD I {enm2.l METROCUADRADO DE ORIGEN RESULTANTE

TRANSPORTEDE PLANILLA " 192,024,727 (93,268,704) 98,756,023

Directorio 5003 Capital Federal 79 5095 471,652 (69,124) 402,528O'Brien 630 Guaymallén - Mendoza o 484 229 900,345 (789,682) 110,663San Martln 2850 Rosario - Santa Fé o 1,515 519 1,708,148 (921,471) 786,671Av. Montes de Oca Capital Federal 3,023 1456 8,042,392 (3,640,934) 4,401,458Rivadavia 86 Neuquen 540 492 620,033 (354,356) 265,677Av. del libertador 2751 Olims 2,050 830 3,202,401 (1,50 I ,246) 1,701,155Bermejo 425 Mar del Plata 160 192 75,552 (44,760) 30,792San Luis 451 Córdoba 1,210 245 761,084 (464,333) 296,751Av. Maipú 2852 Vicente López 693 1765 1,812,664 (589,678) 1,222,986Av. Mitre 591 A""llaneda 1,570 1 081 2,758,235 (1,060,400) 1,697,835Luro Esq. Chaco Mar del Plata 1,534 915 2,446,401 (1,042,434) 1,403,967Hipólito Yrigoyen y Salís Capital Federal 1,379 2911 4,135,923 (121,422) 4,014,501Acewdo 71/75 Lomas de Zamora 4,616 430 3,962,503 (1,975,897) 1,986,6069 de Julio 741 Rio Grande 114 793 169,718 (79,327) 90,391Calle 61 N"2960 Necochea 557 497 504,236 (227,137) 277,099Juan B. Justo 760 Neuquen 225 525 184,515 (66,425) 118,090Aguirre Esq. Humboldt Capital Federal 6,791 465 3,304,332 (148,238) 3,156,094IL Pueyrredón 905 Capital Federal 103 2608 280,227 (11,578) 268,649Belgrano 314/316 Morón 193 4610 1,009,867 (120,112) 889,755Belgrano 912 San Luis 877 1602 2,865,636 (1,461,001) 1,404,635Lisandro de la Torre 2656 SantaFé 1,299 474 1,475,126 (859,203) 615,923Córdoba 873 Corrientes 843 1114 3,116,257 (2,177,216) 939,041Arturo Frondizi 47 Resistencia Chaco 1,255 595 1,264,273 (517,766) 746,507Sarmiento 1790 Posadas Misiones 961 1728 3,382,808 (1,722,534) 1,660,274Juan Schmidt 1016 Sta Rosa La Pampa 117 770 148,168 (58,082) 90,086Varios en hoja anexa f1~ ?on 1<0\ 1001077~

TOTALES 272,937,146 (126,583,210) 146,353,936

NOTA: Identificar lo, inmuebles en construcción y a escriturar InlaIalado con fInes de Identificacióncon ,nuestro Informe d.e fecha

___LI._~.A6.º..Zºº.~ .aUSE & ca. SRL

(Socio)F- 11

ICAJA DE SEGUROS SA II IEiercicio / Período cerrado el: 30/06/2005

BIENES DE USO

¡ANEXO '7' -l'I Planilla '11' I

lUBICACION I SUPERFICIE VALOR POR VALORES AMORTIZACIONES NETO

CALLE Y NUMERO LOCALIDAD I (en m2) METRO CUADRADO DE ORIGEN RESULTANTETRANSPORTE DE LA PLANILLA '1' O O O

--_ ..•_---------------------------------------

Caseros 455 Salta 1400 432 11,458,808 (854,696) 604,112Independencia 37 Esq. Entre Rios Cordoba 4290 1,020 9,272,479 (4,898,350) 4,374,129Guemes 838/46 Jujuy 777 232 763,125 (582,973) 180,152Diagonal 80 N"913/17 La Plata Bs. As. 701 3,933 3,127,815 (370,899) 2,756,9169 de Julio 137 Santa Rosa La Pampa 410 225 786,399 (694,011) 92,388Saavedra y P. Argentinas Viedma Río Negro 114 389 79,879 (35,502) 44,377España 125 Formosa 342 516 498,356 (321,934) 176,422Tarco 60 Jujuy 215 583 208,834 (83,533) 125,301Gral. Roca 1244 Gral. Roca Rio Negro 1288 1,852 4,762,191 (2,376,910) 2,385,281Adolfo Alsina 764 Tucumán 1045 389 648,901 (242,717) 406,184Felix de Azara 375 1° "B" Posadas Misiones 104 1,288 234,261 (100,360) 133,901Carlos Pellegrini 12895° 4 Corrientes 114 847 167,558 (71,045) 96,513Carlos Pellegrini 1289 5° 1 Corrientes 84 933 136,041 (57,681) 78,360Godoy Cruz 60 San Rafael Mendoza 637 1,208 1,309,895 (540,712) 769,183Calle 44 N°768 6° "B" Y cocho La Plata Bs. As. 97 717 102,323 (32,743) 69,580República 664 Catamarca 744 2,176 2,859,994 (1,241,398) 1,618,596Lavalle333 San Luis 187 545 183,950 (81,989) 101,961San Martín y Gdor. Godoy Ushuaia 300 2,414 1,238,822 (514,601) 724,221Castelli 148/54 San Juan 175 733 186,568 (58,209) 128,359Aristobulo del Valle Mendoza 215 627 227,727 (92,913) 134,814Belgrano 1326 Mendoza 880,000 (13,757) 866,243Suipacha 3550/68 San Martín - Pcia. Buenos Aires - 1,895,687 (8,467) 1,887,220Hipólito Yrigoyen 8452/54 Lomas de Zamora 681,600 (11,417) 670,183ay. Sabatini y Regimiento XIV Rio Cuarto - CÓrdoba - 327,360 O 327,360Sarmiento 53 Rio Gallegos - Santa Cruz - 625 429 271,350 (3,333' 268,017

TOTALES 32,309,923 (13,290,150) 19,019,773

NOTA: identificar los Inmuebles en construccion y a escriturar

Inlolalado con fines de Identificación

con n(tro informede fecha

~~~~E~~=~~¡::~~\C. P.C.E.C.A.B.A. T~.~I~f~.~17~--------------------,-

CAJA DE SEGUROS SoA.

E' icio 1Perfodo cc:rrado et 3010612005

- DEUDAS, COMPROMISOS TECNICOS y PREVISIONES -DEUDAS CON ASEGURADOS - Secciones Eventuales y Sección Riesgos del Trabajo (sólo ART)

ANEXO 8Planilla "1" (a'

IMPORTES

CONCEPTOS PARCIALES TOTALES

DEUDAS CON ASEGURADOS (sin deducir imp. a/c Reaseguro) 572,771,070

Seguros Patrimoniales 395,856,825

Siniestros Pendientes 291,072,131

Siniestros Liquidados a Pagar 21,887,481

Acreedores por Premios a Devolver 144,477

Desvlos de Siniestralidad Resolución N" 24874Insuficiencia Valuación de Siniestros Pendientes

Diferencia Resolución N" 24874 a AmortizarOtrosReserva I.B.N.R 82,752,736

Sección Riesgos del Trabajo (sólo ART) °Siniestros Liquidados a Pagar

Siniestros en Proceso de LiquidaciónSiniestros Ocurridos y no ReportadosSiniestros Ocurridos y no Suficientemente Reportados

Otros

CAlA DE SEGUROS SA

E iercicio 1P orlado cerrado et 30/0612005

- DEUDAS, COMPROMISOS TECNICOS y PREVISIONES-

DEUDAS CON ASEGURADOS - Seguros de Personas y Seguro de Retiro

ANEXO 8Planilla "I" lb)

CONCEPTOS

DEUDAS CON ASEGURADOS (sin deducir imp. ale Reaseguro)

Seguros de Personas

Siniestros Pendientes

Siniestros Liquidados s Pagar

Siniestros Ocurridos y no Reportados

Siniestros Ocurridos y no Suficientemente ReportadosSiniestros Liquidados a Pagar - Ley 24241Siniestros en Proceso de Liquidación - Ley 24241

Siniestros Ocurridos y no Reportados - Ley 24241

Siniestros Ocurridos y no Suficientemente Reportados - Ley 24241Rescates a PagarOtros

Acreedores Dar Premios a Devolver

Seguro de Retiro

Siniestros PendientesSiniestros Liquidados a PagarRentas Vencidas a PagarRescates a PagarPrimas Cobradas por AnticipadoOtros

IMPORTESPARCIALES TOTALES

189,248,133

111,175,01017,049,689

57,064,403

3,955,195

3,836

o

CAIADE SEGUROS SA

Eiercicio 1 Periodo cerrado c~ 3010612005

- DEUDAS, COMPROMISOS TECNICOS y PREVISIONES -DEUDAS CON ASEGURADOS - Siniestros Pendientes ale Reaseguradores

ANEXO 8Planilla "1" (e)


DEUDAS CON ASEGURADOS (sin deducir imp. ale Reaseguro)

(-) Siniestros Pendientes ale Reaseguradores (Detallar por Cia.) (12,333,888)Sur Broker (7,604,970)Assicurazioni Generali S.DA (637,995)AonGrouD (383,971)Roubrokers (996,487)Lincoln (540,414)Munchener Ruck (1,238,701)Scor Vie (931,350)

Inlclalado con fines de Identificación


r 7 o AGO 2005._. ._~l--.-.--....-.o- ••••••••••••• -- •••••••• ooo ••

PRICE. . £ & co. ¡iKL

_._.---c:-i;:-c: ~.A:-:¡.:..i..¡;~.I~SOCiO)


Eiercicio 1Perlado cernido et 3010612005

- DEUDAS, COMPROMISOS TECNICOS y PREVISIONES-DEUDAS CON REASEGURADORES

CONCEPTOS

DEUDAS CON REASEGURADORES

Cías. Reaseguradoras Cta. Cte. (Detalle por Cia. Reaseguradora)Assicurazioni Generali S.n.AGuv Camenter

Swiss Reinsurance American GrcuoEverest

Benfield GreiaMaofre

Transat1anticC.E.HeathReinterReinsur

RGA Reinsurance Comnan"Munchener Ruck

Prima de Reinstalación

ANEXO 8Planilla "II" (a)

IMPORTESPARCIALES TOTALES

6,352,869

6,352,8693,629,73042,116171,710550,109

392,232329,083210,239

91313,928366,2656,560

389,845250,139

Inlc¡alado con fines de Identificación


PRi~-~g~~-;;.l_ c ¡. ~:.A:.:¡.:--i._¡;;.I~SOCiO)

CNA DE SEGUROS S.A.

E'ercicio 1Perlado cemldo et 30/0612005

- DEUDAS, COMPROMISOS lECNICOS y PREVISIONES -DEUDAS CON REASEGURADORES y DEUDAS CON COASEGURADORAS

ANEXO 8Planilla "TI"

l

IMPORlESCONCEPTOS PARCIALES TOTALES

DEUDAS CON REASEGURADORES

Depósitos en Garant[a (Detalle por Cía. Reaseguradora) O

Siniestros Pendientes (Detalle por Cía. Reaseguradora) O

DEUDAS CON COASEGURADORAS 399,757

Cías. Coaseguradoras Oa. Oe. (Detalle por Cía.)Fecunda Vida 196,947La Buenos Aires N .Y. Vida 45,870Instituto Coonerativo de Se""""s Uda. 6,910Generali Cornorate Cia. Arl!- de Sel!\lfOSS.A 150,030

Inlcialado con f:nes de IdEntificación

.._--_.~_._---_._-------------------------------------------

CNA DE SEGUROS S.A.

Ejercicio / Perlodo ceITBdoet 30/06/2005

• DEUDAS, COMPROMISOS TECNICOS y PREVISIONES.DEUDAS CON PRODUCTORES Y DEUDAS FISCALES Y SOCIALES

ANEXO 8Planilla"Il" c


DEUDAS CON PRODUCTORES O

Cuenta Corriente Productores

Comisiones por Primas a CobrarGastos de Producción a Pagar

DEUDAS FISCALES Y SOCIALES 14,036,551

Fiscales

Dirección General Impositiva 6,545,2]6Direcciones Generales de Rentas 1,156,092Deuda por Impuesto Diferido 69,338

Sociales

Administración Nacional del Seguro de SaludServicios Sociales 9,103Otros 1,571,233Organismos Previsionales 11,789

Impuestos y Contribuciones a Devengar sobre Premios a Cobrar

Impuestos Internos a DeveOlZlIfsobre Primas a Cobrar 4,121,461Servicios Sociales a DeveOlzar sobre Primas a Cobrar 552,319

In'olalado con f'nes de IdEntificación

CNADE SEGUROS SA

Eiercicio 1Periodo cerrado et 3010612005ANEXO 8

Planilla "U" d

- DEUDAS, COMPROMISOS lECNICOS y PREVISIONES -OTRAS DEUDAS

IMPORlESCONCEPTOS PARCIALES TOTALES

OTRAS DEUDAS 62,563,484

Dividendos a Pagar

Sociedades Articulo 33° Ley N" 19550 6,130,836Cobros AnticipadosOtros (Detallar):Proveedores 1,908,455Provisión oara Gastos 53,186,392Señas e !moortes recibidos oor Vta. de inmuebles 338,204Deoósitos Recibidos oor Reoosición de Vehículos 82,453Fondo de Garantía 74,472Sel!Uro Personal del Estado 729,915Acreedores Varios 112,757

Inl.clalado con f:nes de Identificación

con nuestro informe <le fecha

1_11 _AGO ,aQ~-~~..__ -.•..._-:--_ ..__ --------- ..~.._-----.---_._.- ..- _ .. " .. --- .

•

CNADE SEGUROS SoA

Eiercicio 1Periodo cClTadoct 30/0612005

-~-------------------------------_._._-_ .

ANEXO 8Planilla "llI"

• COMPROMISOS TECNICOS y PREVISIONES -


COMPROMISOS TECNICOS 65,705,101

Riesgos en Cw-so - Primas y Recargos a Devengar 53,271,681Incapacidad Laboral Temporaria y de Prestaciones en Especie (ART)Contingencias y Desv!os de Siniestralidad (sólo ART)Por Resultado Negativo (sólo ART)

Fondos de Participación o Acumulación 6,399,325Fondos de FluctuaciónReservas Matemáticas

Seguros Individuales 5,953,609Seguros Colectivos

Reservas Matemáticas de Seguros de RetiroSeguros IndividualesSeguros Colectivos

Reservas Matemáticas de Rentas VitaliciasSeguros Individuales

Seguros Colectivos

Reservas Matemáticas de Rentas Vitalicias Previsionales

Reservas Matemáticas de Rentas Periódicas. Riesgos Trabajo

Rvas. Mal. Rentas Vitalicias Complementarias. Riesgos TrabajoOtos (detanar):

Reserva Técnica nor Insuficiencia de Primas 80,486

PREVISIONES O

721,828,832

Inlclalado con f,nes de Identificación


r4, :-7- AJ60 2J,,"r. \ 'f T¡..<"•. -.•.... _._•.. :._•.•.....•.. ~ _ _. \J.I,,;.;,) _ .PRIOE' TE H E & ca. SAl

_._.•.._•.•._.__ _ (Socio)P. C. E. C. A. B. A. T" 1 F" 17


Ejercicio 1Período cerrado el: 30/0612005

. PRIMAS Y RECARGOS -

ANEXO '9'

Planilla l'

SEGUROS DIRECTOS

PRIMAS COMPROMISOS COMPROMISOS COMPROMISOS COMPROMISOS COMPROMISOSCOD SECCION PRIMAS RECARGOS CEDIDAS TECN. DEL EJ. TECN. DEL EJ. TECN. DEL EJ. TECN. DEL EJ. TEC. EJ. ANT.

EMITIDAS EMITIDOS REASEGURO TOTAL NCREASEG. NC ASEGURAD. ANT.' TOTAL NCREASEG.(I) (2) ()) (4) (5) (6 4 .5) m (8)

01 Incendio 1,584,318 88,349 (590,846) (769,832) 85,914 (683,918) 1,032,150 (273,334)02 Combinado Familiar e Integral 14,222,655 3.248,398 (823,077) (4,037,411) ° (4,037,411) 3,247,61 I °03 Automotores 414,019,446 35,469,438 (1,871,575) (33,523,224) ° (33,523,224) 31,573,142 °04 Automotores. Tr. Público Pasaj. ° ° '0 ° ° ° ° °05 Riegos del Trabajo (s610 ART) ° ° ° ° ° ° ° °06 Accidentes del Trabajo ( Resid.) ° ° ° ° ° ° ° °07 Granizo ° ° ° ° ° ° ° °08 Responsabilidad Civil 1,780,544 75,919 (1,082,202) (523,347) 210,581 (312,766) 543,003 (201,689)09 Robo y Riesgos Similares 1,019,203 28,098 (204,345) (319,326) ° (319,326) 466,057 °1O Cauci6n 66,788 3,015 (28,141) (17,379) 5,431 (11,948) 14,686 (7,343)11 CrMito ° ° ° ° ° ° ° °12 Accidentes a Pasajeros ° ° ° ° ° O 90 O13 Aeronavegaci6n 6,500,702 103,697 (5,957,671) (2,884,158) 2,673,355 (210,803) 1,448,547 (1,158,713)14 Técnico 2,086,793 72,352 (1,519,772) (329,558) 24,822 (304,736) 373,569 (37,449)15 Transportes. Cascos 896,085 221,170 (266,509) (440,643) ° (440,643) 377,633 °16 Tmasportes . Mercaderías 445,838 6,275 (159,175) (57,749) ° (57,749) 47,441 °17 Otros Riesgos 62,737 1,652 ° (13,738) ° (13,738) 24,006 °18 Accidentes Personales 16,125,845 172.024 (660,525) (2,250,995) 26,938 (2,224,057) 891,055 (25,479)19 Salud ° ° ° ° ° ° O °20 Vida Individual 1,699,429 2,014 (119,182) (5,953,609) ° (5,953,609) 5,330,060 °21 Vida Colectivo 202,021,037 705 (4,153,812) (9,861,748) 20,005 (9,841,743) 8,789,010 (51,234)22 Vida Prevísional 31,091 ° ° ° ° ° ° O23 Sepelio Individual ° ° ° ° ° ° ° °24 Sepelio Colectivo 9,949,160 84 136,548 (30,151) 123 (30,028) 35,125 (3,713)25 Retiro Individual ° ° ° ° ° ° ° °26 Retiro Colectivo ° ° ° ° ° ° ° °27 Rentas Vitalicias y Peri6dicas ° ° ° ° ° ° ° n

TOTALES 672 51 1671 39493 190 (17300284 (61012868 3047 169 (57965699 54 193 185 (1758954

Iniclalado con fines de IdentifIcación

09] 7estrAGOriOGSeoha.........._~= :--~;;;.:..:..-- :.-- --.._ .PRIOE . & CO, SRl_•••..••••__ ....•..••...•••........ __. (Soc.lO)

c. P. . . C. A. B. A. T- t F" ~¡ •

CNA DE SEGUROS SA

Ejercicio / Período cerrado el: 30/06/2005

- PRIMAS Y RECARGOS -

ANEXO '9'

Planilla ,,,

'J'

SEGUROS DIRECTOS REASEGUROS ACTNOS TOTAL

COMPROMISOS PRIMAS Y PRIMAS COMPROMISOS COMPROMISOS PRIMAS Y

COD SECCION TECN. EJ. ANT. RECARGOS REASEGUROS TECNICOS TECNICOS PRIMAS RECARGOS

A/C ASEGURAD. DEVENGADOS ACTNOS DEL EJ. DELEJ.ANT. DEVENGADAS DEVENGADOS

(9) 110-1 +2-3-6+9) IIn £12' (13' 1/4 =11.12+m 1I5-1O+14)

01 Incendio 758,816 1,156,719 O O 6 6 1,156,725

02 Combinado Familiar e Integral 3,247,611 15,858.176 O O O O 15,858,176

03 Automotores 31,573,142 445,667,227 4,222,228 (1,349,686) 1,148,058 4,020,600 449,687,827

04 Automotores. Tr. Público Pasaj. O O O O O O O

05 Riegos del Trabajo (s610 ART) O O O O O,

O O

06 Accidentes del Trabajo (Resid.) O O O O O O O

07 Granizo O O O O O O O

08 Responsabilidad Civil 341.314 802,809 O O O O 802,809

09 Robo y Riesgos Similares 466,057 989,687 O O O O 989,687

lO Cauci6n 7,343 37.057 8,825 (5,598) O 3,227 40,284

11 CrMito O O O O O O O12 Accidentes a Pasajeros 90 90 O O O O 9013 Aeronavegaci6n 289,834 725.759 O O O O 725,759

14 T¿cnico 336,120 670,757 O O O O 670,75715 Transportes - Cascos 377,633 787,736 O O O O 787,73616 Transportes - Mercaderías 47,441 282,630 O O O O 282,630

17 Otros Riesgos 24,006 74,657 O O O O 74,65718 Accidentes Personales 865,576 14,278,863 O O O O 14,278,863

19 Salud O O O O O O O

20 Vida Individual 5,330,060 958,712 O O O O 958,712

21 Vida Colectivo 8,737,776 196,763.963 O O O O 196,763,963

22 Vida Provisional O 31,091 O O O O 31,091

23 Sepelio Individual O O O O O O O

24 Sepelio Colectivo 31,412 10,087,176 O O O O 10,087,176

25 Retiro Individual O O O O O O O

26 Retiro Colectivo O O O O O O O27 Rentas Vitalicias y Peri6dicas O O O O O O O

TOTALES 52434231 689173109 4231053 1I 355284 1 148064 4023833 693196942

In'c¡alado con fines de Identificación


r17 AGO 2005......~ ••.......~~~...•......._--_ ..•......................•..PRI W T .USE & CO_ SRl.•....__ ••.•.........•............•.._...._.._..... (Socio)

P. c.~. C. A. B. A. T- 1 F- 17

CAfADE SEGUROS SA

Ejercicio / Periodo cem¡do cl: 30/06/2005

- SINIESTROS Y GASTOS DE L1QUlDACION / RENTAS VITALICIAS y PERIODlCAS -

ANEXO 10

Planilla "

SEGUROS DIRECTOS

PAGADOS REINTEGRADOS SALVATAfES PENDIENTES PENDIENTES PENDIENTES PENDIENTES PENDIENTESCOD SECCION EN EL POR O PAGADOS DEL EJERCICIO DEL EJERCICIO DEL EJERC[CIO DEL EJ. ANT. DEL EJ. ANT.

EJERCICIO REASEGURO RECUPEROS NETOS TOTAL NC REASEGURO NC ASEGURADOR TOTAL NC REASEGURO11\ 12\ 13\ (4=1-2.3) 15\ 16\ 17-5-6\ (8) (9\

01 Inocmdio (1,084,646) 992,479 2,290 (89,877) (39,410) O (39,410) 943,380 (749,753)02 Combinado Familiar e Integnl! (4,076,618) O 2,170 (4,074,448) (742,309) O (742,309) 651,685 O03 Automotores (185,191,897) 260,654 1,872,881 (183,058,362) (308,348,986) O (308,348,986) 255,149,873 O04 Automotores - Tr. Público Pasaj. O O O O O O O O O05 Riegos del Trabajo ( sólo ART) O O O O O O O O O06 Accidentes del Trabajo (Resid.) (2,148) O O (2,148) (35,203) O (35,203) 53,930 O07 Granizo O O O O O O O O O08 Responsabilidad Civil (1,774,543) 945,838 5,000 (823,705) (58,231 ,994) 7,604,969 (50,627,025) 52,182,648 (7,954,302)09 Robo y Riesgos Similares (162,373) O O (162,373) (3[9,388) O (319,388) 87,465 O10 Caución O O O O (4) 2 (2) I O11 Cr6dito O O O O O O O O O12 ADcidcntc::s a P8$8jcros O O O O O O O O O13 Aeronavegación (12,494) 5,294 7,200 O (2,404,719) 1,740,447 (664,272) 1,740,132 (1,050,974)14 T6cnico (120,342) 5,823 O (114,519) (92,646) 2,034 (90,612) 129,768 (6,752)15 TJ"8I1Jportes - Cascos (194,106) O (60) (194,166) (219,386) O (219,386) 69,455 O16 Transportes. Mercadcrlas (88,985) O O (88,985) (6,064) O (6,064) 42,844 O17 Otros Riesgos (24,974) O O (24,974) (12,862) O (12,862) 12,833 O18 Accidentes Personales (3,278,893) 95,750 1,725 (3,181,418) (7,140,880) 981,350 (6,159,530) 3,775,493 (412,291)19 Salud O O O O O O O O O20 VIda Individual (366,744) 11,135 O (355,609) (61,112) O (61,112) 71,756 (28,539)21 VIda Colectivo (143,724,366) 3,130,157 140,940 (140,453,269) (160,043,556) 1,969,662 (158,073,894) 154,921,893 (1,389,010)22 VIda PR>visional (4,626,287) 309,831 O (4,316,456) (3,955,196) O (3,955,196) 8,885,969 O23 Sepelio Individual O O O O O O O O O24 Sepelio Colectivo (7,131,601) 195,812 2,300 (6,933,489) (993,863) O (993,863) 549,253 (110,500)25 Retiro Individual O O O O O O O O O26 Retiro Colectivo O O O O O O O O O27 Rentas Vitalicias y Periódica, n n n O n n O O n

TOTALES 13518610171 59S2m 2034 446 (343873798 1542647578 12298464 (530349 114 479268378 01702.12Il

lnicíalado con fines ae idEntificación


1 7 AGO 2005'-"'hI:\.\v~~'~~~~'-'-''''''''''''''''''''-'-''-''-PRI~ ~.~USE & CO. SRl_ ~~:e:-c:-A~.ii~.A:.:¡.~--¡--¡;;.l~SOCIO)

ICNA06~06 'A IEjercicio I Perlodo cerrado el: 3010612005

- SINIESTROS Y GASTOS DE LIQUIDACION I RENTAS VITALICIAS Y PERIODlCAS -

ANEXO lO

Planilla 11'

•

SEGUROS DIRECTOS REASEGUROS ACTIVOSPENDIENTES DEVENGADO PAGADOS SALVATAJES PENDIENTES PENDIENTES DEVENGADO TOTAL

COD SECCION DELEJ.ANT. EN EL EN EL O PAGADOS DEL DEL EJ. EN EL DEVENGADONC ASEGURADOR EJERCICIO EJERCICIO RECUPEROS NETOS EJERCICIO ANTERIOR EJERCICIO EN EL EJ.

00 = 8-9\ 01 = 4+7-10\ 02\ /13\ 04=12-131 051 1161 1I'P14+15-16\ 08=11+17\01 lncelIdio 193,627 64,340 O 531 531 64,87102 Combinado Familiare Integral 651,685 (4,165,072) O O (4,165,072)03 Automotores 255,149,873 (236,257,475) (2,008,046) (2,008,046) (3,335,471) 1,868,258 (3,475,259) (239,732,734)04 Automotores - Tr. Público Pasaj. O O O O O05 Riegos del Trabajo ( .ólo ART) O O O O O06 Accidentes del Trabajo (Resid.) 53,930 16,579 O O 16,57907 Granizo O O O O O08 Rcaponsabilidad Civil 44,228,346 (7,222,384) O O 17,222,384)09 Robo y Riesgo. Similares 87,465 (394,296) O O (394,296)10 Caución 1 (1) O O (1)11 Crédito O O O O O12 Accidentes a Pasajeros O O O O O13 A..-onavcgación 689,158 24,886 O O 24,88614 T6cnico 123,016 (82,1lS) O O (82,115)15 Transportes. Ca.co. 69,455 (344,097) O O (344,097)16 Transportes. Mercadcóas 42,844 (52,205) O O (52,205)17 Otros Riesgos 12,833 (25,003) O O (25,003)18 At:cidentcs Penonales 3,363,202 (5,977,746) O O (5,977,746)19 Salud O O O O O20 Vida Individual 43,217 (373,504) O O (373,504)21 Vida Colcotiw 153,532,883 (144,994,280) O O (144,994,280)22 Vula Provisional 8,885,969 614,317 O O 614,31723 Scpelio Individual O O O O O24 Scpelio Colcctiw 438,753 (7,488,599) O O (7,488,599)25 Retiro Individual O O O O O26 Retiro Colcctiw O O O O O27 Rentas Vitalicia. y Periódicas n O o n O

TOTALES 467566257 (406 656 655 (2.008046 O n008046 13335471 I 868789 13474728 (410 131 383

Iniclalado con f.nes de identificación

con nuestro informe ele techa

J 1. .AGO 2005PRlbE"'W~Tiiüi-oüif---'&''''co',--''8'P.l_ ..~~~i1..C~.E~C:.A:.ii:.A:.T~--¡-.¡.:;.17

~


Ejercicio / Perlado cerrado el: 30/06/2005

• lNFORMACION SOBRE GASTOS DE PRODUCCION y EXPLOTACION -

ANEXO 11

Planilla 'r

SEGUROS DIRECTOS-GASTOS DE PRODUCCION SEGUROS DIRECTOS.GASTOS DE EXPLOTACION

COD SECCION SUEWOSY RETRIBUCION IMPUESTOS. TNWJ PUBUCIDADY

COMISIONES OTROS SUB.TOTAL CARGAS SOCIALES ADM. Y SINDICOS HONORARIOS y CONTRIBUCIONES PROPAGANDA

lI\ f'1.) (3-1+2\ 4 'S' ,~ (1) '8'01 Incendio O (30,324) (30,324) (295,854) (9,887) (47,116) (60,315) (121,640)02 Combinado Familiar e Integral O (1,382,370) (1,382,370) (1,604,693) (53,627) (255,552) (384,842) (659,768)03 Automotores O (14,909,414) (14,909,414) (68,400,608) (2,271,736) (10,825,726) (22,317 ,868) (27,949,150)04 Automotores. Tr. Público Pasaj. O O O O O O O O05 Riegos del Trabajo ( sólo ART) O O O O O O O O06 Accidentes del Trabajo (Resid.) O O O (395) (13) (63) (1,124) (162)07 Granizo O O O O O O O O08 R~osabilidad Civil O (30,085) (30,085) (336,643) (11,250) (53,611) 189,252 (138,411)09 Robo y Riesgos Similares O (18,489) (18,489) (110,733) (3,719) (17,725) (30,098) (45,761)10 Caución O O O (8,933) (299) (1,423) (1,927) (3,673)11 Crédito O O O O O O O O12 Accidentes a Pasajeros O O O (67) (2) (11) (2) (27)13 Aeronavegación O (33,547) (33,547) (326,453) (10,910) (51,989) (64,558) (134,221)14 Técnico O (51,856) (51,856) (65,584) (2,192) (10,444) (27,382) (26,965)15 Transportes - Cascos O (148,946) (148,946) (84,914) (2,838) (13,523) (41,528) (34,913)16 Transportes. Mercaderlas O (98) (98) (32,473) (1,085) (5,171) (10,908) (13,351)17 Otros Riesgos O (1,490) (1,490) (13,715) (458) (2,184) (1,751) (5,639)18 Accidentes Per.;onales O (751,452) (751,452) (2,476,793) (200,475) (614,916) (762,816) (654,387)19 Salud O O O O O O O O20 Vida Individual O (10,988) (10,988) (103,545) (8,659) (26,560) (52,621) (28,265)21 Vida Colectivo O (11,232,210) (11,232,210) (17,845,886) (1,628,456) (4,994,962) (4,574,031) (5,315,587)22 Vida Previsiona! O O O (4,142) (188) (577) (114,941) (614)23 Sepelio Individual O O O O O O O O24 Sepelio Colectivo O (799,521) (799,521) (666,829) (44,613) (136,840) (263,252) (145,624)25 Retiro Individual O O O O O O O O26 Retiro Colectivo O O O O O O O, O27 Rentas Vitalicias y Periódicas O O O O O O O O

TOTALES O (29400790 (29400790 (92 378 260 14250407' t17 058 393 t28 520 712 (35278158

Inlclalado con f,nes de Identificación

conlj~t~AGOmi005echa--.-...-.~....~-.- .....------ .....-..--..--......•........--.PRICE A SE & CO. 8Rl.•••..•--.....•.•.•.••. _...•.•...... _•.............•.. (50010)

,.. - - - - ...

CAJA DE SEGUROS S.A. A.NEXO II

Ejercicio / Periodo cerrado el: 30/06/2005 Planilla 'TI'

- INFORMACION SOBRE GASTOS DE PRODUCCION y EXPLOTACION -

GASTOS DE EXPLOTACION (cont,) GASTOS DE REASEGUROSACTIVOSGESTION A TOTAL TOTAL

COD SECCION CARGO DE SEGUROS GASTOS DE GASTOSDE GENERALOTROS SUB-TOTAL REASEGURADORES DIRECTOS PRODUCCION EXPLOTACION SUB-TOTAL(9) (10=4+ ..+9) (ll) (l2~3+10-1l) (13) (14) (15=13+14) (16-12+15)

01 Incendio (21,307) (556,119) 42,122 (544,321) O O O (544,321)02 Combinado Familiar e Integral (460,636) (3,419,118) O (4,801,488) O O O (4,801,488)03 Automotores (76,888,581) (208,653,669) O (223,563,083) (1,046,258) O (1,046,258) (224,609,341 )04 Automotores - Tr. Público Pasaj. O O O O O O O O05 Riegos del Tmbajo ( sólo ART) O O O O O O O O06 Accidentes del Tmbajo ( Resid) (22) (1,779) O (1,779) O O O (1,779)07 Gmnizo O O O O O O O O08 Responsabilidad Civil (20,042) (370,705) 3,616 (397,174) O O O (397,174)09 Robo YRiesgos Similares (7,045) (215,081) O (233,570) O O O (233,570)10 Caución (531) (16,786) 10,554 (6,232) (2,207) O (2,207) (8,439)11 Crédito O O O O O O O O12 Accidentes a Pasajeros (4) (113) O (113) O O O (113)13 Aeronavegación (67,785) (655,916) 34,795 (654,668) O O O (654,668)14 Técnico (3,905) (136,472) 138,627 (49,701) O O O (49,701)15 Transportes - Cascos (23,808) (201,524) O (350,470) O O O (350,470)16 Transportes - Mercaderlas (1,933) (64,921) 330 (64,689) O O O (64,689)17 Otros Riesgos (818) (24,565) O (26,055) O O O (26,055)18 Accidentes Personales (695,454) (5,404,841) 238,514 (5,917,779) O O O (5,917,779)19 Salud O O O O O O O O20 Vida Individual (33,793) (253,443) 7,821 (256,610) O O O (256,610)21 Vida Colectivo (8,436,827) (42,795,749) (47,013) (54,074,972) O O O (54,074,972)22 Vida Previsional (1,792) (122,254) O (122,254) O O O (122,254)23 Sepelio Individual O O O O O O O O24 Sepelio Colectivo (171,378) (1,428,536) (23,202) (2,251,259) O O O (2,251,259)25 Retiro Individual O O O O O O O O26 Retiro Colectivo O O O O O O O O27 Rentas Vitalicias y Periódicas O O O O O O O O

TOTALES (86835661 (264321591 406 164 (293316217) (I 048465 O (I 048465' (294364682'I¡ Inlclalado con fines de IdentificaciónI , fI c~n nuestro In orme de fecha

i • ,1J .A60 2C:JI PRlii~miiii:-sii

1. ••• "••• "._~" ••••••••• "" •••• ""._." .•••..••••• (SOc,lP)

CAlA DE SEGUROS SA

Eiercicio 1 Periodo cerrado ce 30/0612005

- RESULTADO ESTRUCTURA FINANCIERA-RENTAS, RESULTADOS PORREALIZAClON, RESULTADOS POR TENENCIA

ANEXO 12Planilla "1"

'.


RENTAS 47,012,658

Intereses Titulas Públicos 39,460,077Intereses Depósitos a Plazo 578,453Intereses Préstamos Hipotecarios, Prendarios y sobre Valores 418,706Intereses Préstamos sobre Pólizas VidaIntereses Obligaciones Negociables 1,113,524Intereses Premios a Cobrar 2,949,125Alquileres y Arrendamientos 821,300DividendosOtras Rent •• (detallar):Intereses Fondo Común de Inversión 1,281,800Otros Intereses 453,205Otros Intereses P•• ivos (63,532)

RESULTADOS POR REALIZACION 5,031,739

Titulas Públicos (incluido rescates)Acciones y otros valores mobiliariosInmuebles 1,129,785Otros Resultados por Realizsción (detallar):Resultado oor Inversiones en Sociedades Art. 33 lev 19550 3,747,741Otros 154,213

RESULTADOS POR TENENCIA 5,741,193

Títulos Públicos (1,513,441)Acciones y otros valores mobiliarios 5,975,248Depósitos a PlazoOtros Resultados por Tenencia (detallar):Diferencia de Cotizsción 1,279,386

Inlcialado con f.nes de Identificación

• ,

CAJA DE SEGUROS SA

E;"rcicio 1 Periodo ccnado el: 30/0612005

- RESULTADO ESTRUCTURA FINANCIERA -OTROS INGRESOS. OTROS EGRESOS. GASTOS DE EXPLOTACION y OTROS CARGOS

ANEXO 12Planilla "II"


01ROS INGRESOS (detallar): 4,417,200

Utilidades Varias 4.417,200

01ROSEGRESOS (1,618,791)

Transferencia a Estructura Técnica (s6lo RETIRO)Intereses Técnicos Sección VidaOtros Ajustes Secci6n VidaOtros (detallar):

Pérdidas Varias (1,] 13,926)Resultado SeOHms Administrados (504,865)

GASTOS DE EXPLOTACION y OTROS CARGOS (38,570,119)

Sueldos y Cargas SocialesPrevisi6n Incobrabitidad Premios a Cobrrar (2.325.587)Amortizaciones (16,072.881)Diversos (detallar):Gastos de explotaci6n v Otros Careos (2.311.013)Previsi6n Deudores Incobrables (15,338,112)Previsi6n Préstamos Hinotecarios (522.526)Previsi6n Desvalorizaci6n Inmuebles {2000 000

RESULTADO ES1RUCTURA FINANCIERA 22,013,880

Inlcialado con I.nes de IdE'ntlf1caci6n

con nuestro Informe de lecha

i7 AGO 2005-------..f)¡;:o~.~o;,-;;';;; ;-0o..--0-.0._-. 0_.0--. o .PRIGE\ V~SF & co. <,q_ C.' C:OE:O c:O¡;:O B:'A:':¡'~-';'.¡;;. J\SOCiO)

V

CAJA DE SEGUROS SA

EieTcicio / Perlado cem>do.t 30/06/2005

- ESTADO DE RESULTADOS I Detalles Complementarios-RESCATES, RENTAS VITALICIAS Y PERIODICAS, OTRAS INDEMNIZACIONES Y BENEFICIOS

ANEXO 13PlaniUa "l"

IMPORTES

CONCEPTOS PARCIALES TOTALES

RESCATES O

Seguros IndividualesSeguros ColectivosOtros (detaUar):

RENTAS VITALICIAS Y PERIODICAS O

Rentas Vitalicias PreV'ÍsionalesRentas Periódicas. Riesgos del TrabajoRenta., Vitalicias Complementarias. Riesgos del TrabajoRentas VitaliciasOtros (detallar):

OTRAS INDEMNIZACIONES Y BENEFICIOS (51,363)

Participación UtilidadesPólizas Rescatadas (51,363)Pólizas VencidasBeneficios LiquidadosOtros (detallar):

Inlclalado con f.nes de Id~ntificaci6n

con nuestro informe de techa

17 AGO 2~~5PR-iGT.;'.:'i;'==É'~"'jü-;""" ¿ 'c~i.:"";~;l._ __.•...•._.., (SociQ)

C. P. . E. C. A. B. A T' ¡ Fe 17

"",-

,~

CAJA DE SEGUROS SA

Eiercicio 1Periodo cetrado cc 30/0612005

- ESTADO DE RESULTADOS 1Detalles Complementarios -OTROS INGRESOS, OTROS EGRESOS, RESULTADO OPERACIONES EXTRAORDINARIAS

ANEXO 13Planilla "11"


OTROS INGRESOS 1,383,077

Transferencia de Estructura Financiera (s610 RETIRO)Intereses Técnicos Secci6n VidaOtros Ajustes Secci6n Vida

Participaci6n Utilidades Reaseguros PasivosOtros (detallar):

Utilidades Varias 1,383,077

OTROS EGRESOS (1,073,876)

Planes de Mejoramiento - Riesgos del TrabajoOtros (detallar):

Fondo Particioaci6n o Acumulaci6n (633,033)Particioaci6n Beneficios P6liza, Esoeciales (233,391)Particioaci6n Contratos Reaseguros Pasivos (207,452)

RESULTADO OPERACIONES EXTRAORDINARIAS (detallar) °

257,838

lnlclalado con fnes Ce id<:ntificaclón

con nuestro informe ce fecha

t11 ASO ~::~-~._~~-~-.-_ .._-~ .:~-: ~- -~-~_ ..-_. -~_ ..- --_ - ---_ ..

PHI~~U,~~T~-i-~~~So~o\


Ejercicio / Período cerrado el: 30/0612005

-VEHICULOS EXPUESTOS A RIESGO-

a) 3 o trimestre de 2004 110967

b) 4 o trimestre de 2004 123012

c) o trimestre de 2005 131101

d) 2 o trimestre de 2005 119104

TOTAL últimos doce (12) meses (a+b+c+d) : 484,184

ANEXO"!"(hoja 1)

Caja deSeguros S.A. - Memoria de las Privatizacionesmepriv.mecon.gov.ar/Caja/Balances/notas estados...

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