City of Hartford 457 Retirement Plan · 5 3. Si la transferencia es de un plan gubernamental...
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Transcript of City of Hartford 457 Retirement Plan · 5 3. Si la transferencia es de un plan gubernamental...
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<<EmployerName>> se complace en ofrecerle un plan de jubilación como un beneficio para ayudarle a ahorrar e invertir para la jubilación. Es una forma de agradecerle su contribución para el éxito de la organización.
Este folleto le ayuda con los fundamentos del <<PlanName>> y le indica qué hacer para empezar. También encontrará información para ayudarle a hacer un plan para su vida en el futuro que se adapte a su vida actual.
Le agradeceremos revisar cuidadosamente la información adjunta para empezar tan pronto como pueda.
Si tiene alguna pregunta o para más información, visite <<Website>>, <<BenAdmin>>
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Esperamos que aproveche este importante beneficio.
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Dos fáciles formas de supervisar y administrar su cuenta.
1. EN LÍNEA
Ingrese a nuestro sitio Web en <<website>>.
Allá podrá utilizar las poderosas herramientas de
planificación para la jubilación y las calculadoras
y administrar su cuenta en cualquier momento y
prácticamente en cualquier lugar.
Usted podrá hacer lo siguiente:
• Obtener saldos actualizados de cuentas
• Cambiar sus opciones de inversión
• Realice transacciones de la cuenta
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• Transferir (intercambiar) saldos entre las opciones
de inversión*
• Revisar los precios y resultados actuales de las
inversiónes
<<Access_Statements>>
• Ver y descargar su estado de cuenta trimestral
electrónico
• Reiniciar/habilitar su contraseña y identificación de
usuario
Si usted tiene alguna pregunta acerca del acceso a
nuestro sitio web, por favor llame a nuestro centro
de servicio al cliente al <<ContactPhoneNumber>>
disponibles durante el horario laboral regular, en
cualquier día laboral.
Tiene permitido enviar un total de 20 solicitudes de transferencias cada año calendario para su cuenta participante a través de cualquier medio permitido. Una vez han sido solicitadas estas 20 transferencias, usted puede enviar cualquier solicitud adicional de transferencia únicamente a través del correo postal de EE.UU. Las transferencias como resultado de los programas de dollar cost averaging (estrategia de inversión de costo promedio en dólares) no cuentan para el límite de 20 transferencias. Cada año calendario MassMutual reinicia el conteo de sus transferencias para permitir 20 nuevas transferencias por todos los método aprobados.
2. POR TELÉFONO
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¿Desea tener acceso rápido a su cuenta?1. Visite www.massmutual.com/serve.
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3. Ingrese para ver or administrar su cuenta.
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Nº de Grupo: Nº de Seguro Social: Empleador:
Nombre del empleado: Apellido, primer nombre, inicial del segundo nombreCambio de nombre? Por favor proporcione la documentatión
Dirección de correo: Ciudad: Estado: Código Postal:Nuevo?
Tel. de la residencia: ( ) Tel. del trabajo:( ) Ext:
INFORMACIÓN SOBRE EL BENEFICIARIO Llene el Nombramiento de beneficiario incluyendo nombre, dirección, número de teléfono, número de Seguro Social, fecha denacimiento, relación y porcentaje del beneficio por fallecimiento. El porcentaje del beneficio debe totalizar 100% para todos losbeneficiarios primarios designados. Si hay designaciones de beneficiarios secundarios, el porcentaje total para dichodesignadoo debe ser igaul a 100%. Es posible que los residentes casados en estados que tienen comunidad de bienes deseenbuscar asesoría legal si nombran a un Beneficiario primario que no sea el cónyuge.Tipo de beneficiario Ejemplos de designaciones:
Un beneficiario, Jane Doe, esposa, 100%
Dos o más Beneficiarios primario John Doe, hijo, 33%
en partes iguales entrelos sobreivientes Carol Smith, hija, 33%
Mark Doe, hijo 34%
o en partes iguales entre los sobreviventes
Dos o más Beneficiarios primario John Doe, hijo, 33%
con su parte para sus hijos Carol Smith, hija, 33%
Mark Doe, hijo 34%
por estirpes
Beneficiarios primario y secundario primario Primario: Jane Doe, esposa, 100% si vive
Secundario: John Doe, hijo, 33%
Carol Smith, hija, 33%
Mark Doe, hijo 34%
Cualquiera en partes iguales entre los sobreviventes
o por estirpes
Patrimonio del participante Patrimonio del participante
Fiduciario Jane Doe, fiduciario según el acuerdo de
fideicomiso* con fecha...
* Fecha de la ejecución del acuerdo de fideicomiso o se debe proporcionar una copia del acuerdo de fideicomiso.Nombre, dirección y número de teléfono de Beneficiarios primarios Nº de Seguro Social Fecha de nacimiento Relacion %
Nombre, dirección y número de teléfono de Beneficiarios contingentes Nº de Seguro Social Fecha de nacimiento Relacion %
La ejecución y entrega de este formulario en las oficinas de MassMutual revoca todos los nombramientos anteriores de
beneficiarios que haya efectuado. Entiendo que este nombramiento de beneficiaro no entrará en vigor hasta que MassMutual lo
haya recibido en orden.
Firma del empleado Fecha
TOTAL DE PRIMARIOS: 100%
TOTAL DE SECUNDARIOS: 100%
Designación de beneficiario / Cambio de nombre y dirección 457 y 401(a)
Envie esta designación de beneficiario a MassMutual a la dirección arriba. Guarde una copia para sus expedientes.Proporcione una copia de esta designación de beneficiario a su empleador.
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Mail Address:MassMutual Retirement Services
PO Box 1583
Hartford, CT 06144-1583
Overnight Mail AddressMassMutual Retirement Services
1 Griffin Road North
Windsor, CT 06095-1512
MassMutual Retirement Services (MMRS) es una división de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) y sus compañías afiliadas
y representantes de ventas.
droftraH fo ytiC 620051
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)ocnalb ne etnemlanoicnetni odnajed ah es anigap atsE(
Formulario de transferencia/traslado de cuenta de plan a plan 457(b)Use este formulario si desea:
enviar una transferencia a un plan 457(b).enviar una transferencia plan a plan 457(b) plan.
No utilice este formulario para:trasladar su cuenta de otro proveedor bajo su plan actual a MassMutual Retirement Services (“MassMutual”). Complete un Formulario de traslado de proveedor a proveedor.
Complete un formulario para cada transferencia o traslado.Indique el tipo de solicitud en la Sección C.Complete la información correspondiente en la Sección D.Adjunte un estado de su cuenta actual con el monto que desea transferir o trasladar.
MassMutual no procesará este formulario hasta que se reciba en orden. Consulte la sección Información importante para obtener información sobre los requisitos relacionados con la documentación "en orden".
¿Preguntas?Llame a Centro de servicio al cliente de MassMutual 1-800-528-9009
Fax877-526-2531 o 800-678-8645
En línea massmutual.com/serve
Sección A: Información del plan Grupo Nº Nombre del plan
Sección B: Información del participante NSS Nombre del participante Fecha de nacimiento
*Dirección legal
Ciudad Estado Código postal Número de teléfono de día
Nombre del asesor financiero Número de teléfono del asesor financiero
Correo electrónico del asesor financiero
*Cambiaremos la información de su cuenta para que refleje la Dirección legal indicada anteriormente y todos los envíos por correo se enviarán en el futuro a esta dirección, a menos que usted o su Administrador del plan la cambien tal como se describe en "Dirección antigua" en la sección Información importante.
Sección C: Tipo de solicitud Seleccione una opción:
Una TRANSFERENCIA se refiere a los fondos que se mueven de: Plan 403(b), 401 o 457(b) del empleador previo, O Cuenta de jubilación individual
Ocurre una transferencia cuando usted toma una distribución elegible de transferencia de su plan de jubilación 457 y mueve (o transfiere) todo o parte de los montos a un plan de jubilación aparte patrocinado por el empleador que acepte la transferencia según los términos del plan y del Código de Impuestos Internos o en una cuenta IRA. Para poder solicitar una transferencia de su plan 457, primero debe ser elegible para recibir una distribución (por ejemplo, debido a la terminación del empleo, fallecimiento, discapacidad o ciertas terminaciones del plan, tal como está definido en el documento del plan y permitido por el contrato). UNA TRANSFERENCIA PLAN A PLAN son fondos que se mueven de un plan 457(b) a otro plan 457(b)
1. Cualquier beneficiario o participante que haya recibido indemnización del empleo de parte del empleador que transfiere y que estérealizando servicios para el empleador que recibe puede iniciar una transferencia ya sea que los planes estén en el mismo estado o no. 2. Si todos los activos del plan se transfieren a otro plan gubernamental elegible dentro del mismo estado, no se requiere indemnización del empleo. 3. Si la transferencia es de un plan gubernamental elegible a otro del mismo empleador, no se requiere indemnización del empleo.
Al seleccionar esta casilla, si mueve fondos del Plan 457(b) de un empleador previo a su cuenta 457(b) de MassMutual, eso se considera un TRASLADO DE PLAN A PLANN. Reconoce y entiende que no podrá retirar la cantidad transferida hasta que sea elegible para recibir una distribución en su cuenta en MassMutual en conformidad con los términos del Plan.
GPROCESS/ GROLOVERIN plandcp
620051 nalP tnemeriteR 754 droftraH fo ytiC
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Sección D: Solicitud de transferencia/traslado TRANSFERENCIA:
Solicito que todos los montos O $ se liquiden del programa de jubilación que se indica a continuación y se acrediten a mi cuenta de compensación diferida en MassMutual. Nota: un monto distribuido de un plan 457(b) no está sujeto a un impuesto indirecto sobre distribuciones anticipadas, excepto hasta donde consista de montos previamente transferidos al plan 457(b) desde un plan 401, 403(b) o una cuenta IRA. La distribución elegible de la transferencia proviene de un plan de jubilaciónelegible que se identifica bajo la sección del Código:
Plan 401 calificado (incluye los planes de anualidades calificados 403(a) o 401(k)) Plan 403(b) protegido de impuestos Cuenta IRA 408, que incluye las cuentas de pensión simplificada del empleado y de jubilación simple Plan de compensación diferida gubernamental 457(b) elegible patrocinado por un empleador gubernamental
Transferencia desde: Proveedor Número de cuenta
Dirección Número de teléfono
Si su contrato incluye una característica de contribuciones Roth, marque aquí para indicar que se incluirán las contribuciones designadas. Tome en consideración que no puede incluir montos de IRA Roth en esta cuenta.
TRASLADO DE PLAN A PLAN 457(b):
Esta opción está disponible de acuerdo con el Código y puede ser una opción disponible bajo algún programa de jubilación determinado. No puede trasladar montos entre planes patrocinados por el gobierno y planes 457(b) patrocinados exentos de impuestos.
Solicito una traslado de plan a plan según la Sección del Código 457(e) (10) de todos los montos O de $desde un plan de compensación diferido elegible según la Sección del Código 457(b).
Trasladar desde: Proveedor Número de cuenta
Dirección Número de teléfono
Si su contrato incluye una característica de contribuciones Roth, marque aquí para indicar que se incluirán las contribuciones designadas. Tome en consideración que no puede incluir montos de IRA Roth en esta cuenta.
Firma del administrador del plan autorizado del empleador anterior Fecha
GPROCESS/ GROLOVERIN plandcp
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GPROCESS/ GROLOVERIN plandcp
Sección E: Autorización del participante Entiendo que si actualmente estoy inscrito en el Plan, mi transferencia o traslado se asignará entre las opciones de inversión conbase en mis elecciones de inversión actuales, a menos que se proporcionen Instrucciones especiales a continuación para invertirmi transferencia o traslado.
Instrucciones especiales:
Firma del participante Fecha
Sección F: Aceptación de la transferencia o el traslado por parte del Administrador del plan actual La firma autorizada que aparece a continuación certifica la elegibilidad y aceptación de la transferencia o traslado, tal como se indica en esta solicitud.
Firma del administrador del plan autorizado Fecha
Nombre del administrador del plan autorizado (escribir en letra de molde)
Sección G: Información de pago Para pagos efectuados con cheque,, emítalo pagadero a: MassMutual FBO Nombre del empleado Nº de Seguro Social Envíe por correo el cheque y este formulario a: Correo regular: MassMutual Retirement Services Correo para entrega inmediata: MassMutual Retirement Services
P.O. Box 1583 1 Griffin Road North Hartford, CT 06144-1583 Windsor, CT 06095-1512
Para pagos efectuados por ACH o transferencia,, enviarlo a: Incluya la siguiente información:Mellon Bank Three Mellon Bank Center Pittsburgh, PA 15259-0001 Money Transfer Dept. ABA-043000261Account No 1957963
Credit Massachusetts Mutual Life Insurance Company FBO: Nombre del empleado
Nº de Seguro Social Nombre del empleador Grupo Nº
Sección H: Información importante En orden: "en orden" significa que todas las secciones del formulario están completas, que el participante colocó su firma autorizando latransacción, que el Patrocinador del plan previo proporcionó su firma (si es necesaria) y el Patrocinador del plan actual colocó su firma autorizando e MassMutual a procesar la transacción solicitada en el formulario (si es necesario).
MassMutual:: MassMutual Retirement Services (MMRS) es una división de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) y sus compañías afiliadas y representantes de ventas..
Dirección antigua:: Es importante que nos notifique si cambia su dirección. En el futuro, su dirección puede cambiar en nuestros registros ya sea por instrucciones de su empleador o como resultado de un servicio de confirmación de dirección proporcionado según nuestro acuerdo con su empleador. De acuerdo con este servicio, las direcciones en nuestros registros se comparan y actualizan trimestralmente con las direcciones recibidas de servicios comerciales de actualización de direcciones (por ejemplo, el Servicio Postal de los Estados Unidos). Si recibimos de regreso el correo que le enviamos o su empleador nos dice que su dirección está incorrecta, es probable que suspendamos envíos futuros por correo hasta obtener una nueva dirección. A menos que lo reemplace la ley federal, no proporcionarnos una dirección actual también puede tener como resultado distribuciones no cobradas de su cuenta de participante que se consideren como propiedad abandonada según la ley estatal y se remitan al estado correspondiente. Para actualizar su dirección, comuníquese con el Administrador de su plan o, si lo permite su Plan, ingrese al sitio web massmutual.com/serve y seleccione la pestaña “My Profile” (Mi perfil) en la parte superior de la pantalla.
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Formulario de cambio de contribución - 457(b)
Empleador:
Empleado :
Nombre:_____________________________________________________SS#_____________________Fechade Nacimiento:________________
Dirección: ______________________________________________________________________________________________________________
)_____________________)__________________Tel. del trabajo:(Estado:_________________Código Postal:________Tel. de la residencia:(
A. CAMBIO DE CONTRIBUCIÓN - CONTRIBUCIONES ANTES DE IMPUESTOS
IncrementarDisminuirProseguirSuspender
$ o % delempleado $ o % delempleador Contribución total Frecuencia* Contribución anual*Frecuencia
Mensual = 12Bisemanal = 26Quincenal = 24Semanal = 52Otros:
Yo utilizo la cláusula de contribución adicional del plan de 50 años de edad o más.(Debe tener 50 o más años de edad al final del año
calendario en el que la elección del pago diferido entre en vigencia. Esta cláusula sólo está disponible en donde el plan sea
patrocinado por un empleador gubernamental).
+
+
=
=
x
x
=
=
B. ROTH - CONTRIBUCIONES DESPUES DE IMPUESTOS
Incrementar
DisminuirProseguirSuspender
$ o % delempleado Frecuencia* Contribución anual*Frecuencia
Mensual = 12Bisemanal = 26Quincenal = 24Semanal = 52Otros:
+
+
=
=
Complete esta sección únicamente si su contrato incluye una característica de contribuciones Roth.
C. FIRMA DEL EMPLEADOAl ejecutar este documento, el Empleado autoriza que cualquier Contribución antes de impuestos indicada anteriormente se efectúe al
reducir el salario del Empleado. Este acuerdo continuará en vigencia únicamente mientras continúa el empleo con el Empleador o hasta
que sea modificado de acuerdo a las cláusulas de su plan.
Firma del empleado Fecha
D. FIRMA DEL EMPLEADORAl ejecutar este documento, el Empleador acepta que cualquier Contribución antes de impuestos indicada anteriormente se efectúe al
reducir el salario del Empleado. Este acuerdo continuará en vigencia únicamente mientras continúa el empleo con el Empleador o hasta
que sea modificado de acuerdo con las cláusulas de su plan.
Firma del empleador Fecha
Envíe este Formulario de cambio de contribución a su Empleador.
Del
Al
SI UTILIZA UNA CLAUSULA DE CONTRIBUCIÓN ADICIONAL ANTES DE LA JUBILACIÓN, COMPLETE UNA NOTIFICACIÓN DE CONTRIBUCIÓN
ADICIONAL ANTES DE LA JUBILACIÓN Y ENVÍELA A MASSMUTUAL.
Al
Del
MassMutual Retirement Services (MMRS) es una división de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) y sus compañías afiliadas y representantes de ventas.
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MassMutual Retirement Services (MMRS) es una división de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) y sus compañías afiliadas
y representantes de ventas.
MassMutual Retirement Services MassMutual Retirement Services1 Griffin Road North PO Box 1583Windsor, CT 06095-1512 Hartford, CT 06144-1583
MassMutual
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.rarroha aídneterp euq orenid ratsag o otisóped nu recah
.asnepmocer us eneit nóicadilosnoc aLeredisnoc ,)ARI( nóicalibuJ ed selaudividnI satneuC o seroiretna senalp ed nóicalibuj al arap sovitca eneit iS
.nóicalibuj us ed nóicacifinalp al racifilpmis a elraduya edeup y elpmis se osecorp lE .nalp etse ne solradilosnoc la emall ,raznemoc araP 9009-825-008-1 ed nalp us áratpeca euq setropa ed sopit sol erbos esramrofni arap
soirasecen setimárt sol noc otsug noc áraduya el sosapsarT ne satsilaicepsE ed opiuqe ortseuN .lautca nóicalibuj .osapsart ed osecorp le racifilpmis arap
.atropmi nóicalfni aL
sol olós naT .semrone res nedeup sotsoc sol ,nóicalfni al raredisnoc la y ;arac etnatsab se ay nóicalibuj aL iS .soña 02 etnarud ,aíd la sadimoc 3 ,adimoc rop 5$ :000,002$ ed sám sanosrep sod a elratsoc nedeup sotnemila
.000,003$ ed rodederla a atnemua otsoc le ,%3 led adaredom launa nóicalfni ed asat anu amus el es
araperp es iS .otnemom le odagell sosrucer sus naes seláuc ed áredneped nóicalibuj al etnarud adiv ed olitse uS .anañam adiv us arap senoicpo sám agnet euq elbisop se ,aroha
?rarroha ebed otnáuC¿
sám ,ecneimoc setna otnauC .ritrevni a eceipme odnáuc ed y nóicalibuj al ne renet eesed euq orenid led ednepeD .eicifeneb ol euq arap orenid us a árad el opmeit
sovitejbO ed rodacifinalP( ”rennalP laoG tnemeriteR“ atneimarreh al ecilitu ,rarroha otnáuc ridiced a elraduya araP
ne )nóicalibuJ al arap evres/moc.lautumssam.www .oreicnanif lanoiseforp nu a otneimarosesa eticilos o
.otaidemni ed sotseupmi ne rarroha aírdoPsol nagneter es euq ed setna oturb odleus us ed esricuded naírdop nalp us ne ritrevni ecirotua euq setropa soL
animoned es euq ol se otsE .selautca atner al erbos )selatatse ,sosac sol ed aíroyam al ne ,y( selaredef sotseupmi aes oten odleus us etnemelbaborp ,lautca elbatubirt osergni us ecuder otse euq odaD .sotseupmi ed setna sorroha
.sotseupmi ed séupsed eseitrivni is euq royam
es on( sodirefid sotseupmi noc nos néibmat atneuc us ed selaicnetop saicnanag sal ,setropa sus ed sámedA narg ne ratnemercni naírdop sodirefid sotseupmi noc sorroha sol ,opmeit le noC .)nariter es euq atsah natubirt
.atneuc us ed rolav le adidem
.nóicamrofni sáMetisiv ,aeníl ne sosrucer y serodaluclac ,satneimarreh sartseun a y atneuc us ed nóicamrofni al a redecca araP
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OPCIÓN 1 OPCIÓN 2
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anu ertne adacifisrevid átse aretac atsE es y nóisrevni ed senoicpo ed nóicanibmoc
arap etnemacitámotua rarbiliuqe a evleuv sal lortnoc ojab renetnam a raduya
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étse euq odnof le rigele euq eneit olós detsU .ovitejbo nóicalibuj ed ahcef us a onacrec sam
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ne odazitnarag átse on ovitejbo ahcef ed .ovitejbo ahcef al odneyulcni ,otnemom núgnin
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20%
30%
40% 42.05%
35.22%
29.25%
22.32%17.00%
-14.39%-11.27%
-8.52%-5.18%
-3.19%
A B C D E
CUESTIONARIO DE AUTO-EVALUACIÓN DEL INVERSIONISTA.
Este cuestionario le ayuda a determinar su zona de confort para la inversión y qué tipo de combinación de inversiones podría ser la mejor para lograr sus metas y objetivos. Sume los puntos a la derecha de cada pregunta y revise su puntuación en la siguiente página para ayudarle a seleccionar su combinación de inversiones.
1. ¿Qué opción de inversiones hipotética elegiría?
POTENCIAL DE RENDIMIENTO DEL PRIMER AÑO.
Ganancia en el primer año Posibilidad de pérdida (máxima) en el primer año
8% incremento 0% 0
20% 20% 2
25% 33% 4
2. Mi objetivo principal para mi cartera de inversiones es:
Evitar pérdidas 0 Mantener el ritmo con el mercado de acciones 2 Superar al mercado de acciones 4
3. Si mi inversión a largo plazo de $100,000 pierde valor y llega a $85,000 después de un año y sube a $125,000 después de dos años, yo me sentiría:
Extremadamente incómodo, trasladaría mi dinero inmediatamente a una inversión con riesgo más bajo para proteger mi ganancia 0
Ligeramente incómodo, trasladaría mi dinero a una inversión con riesgo más bajo para proteger mi ganancia 2
Confortable, conservaría mi inversión 4
4. Si pudiera obtener potencialmente una tasa de rendimiento más alta al aceptar una volatilidad más grande en mi cartera:
Aceptaría mucha más volatilidad 4 Aceptaría un poco más de volatilidad 2 No aceptaría más volatilidad 0
5. A continuación encontrará cinco modelos de inversión con rendimientos y pérdidas máximas hipotéticos a lo largo de un período de un año. Me sentiría más cómodo al invertir en la:
Cartera A 4 Cartera B 3 Cartera C 2 Cartera D 1 Cartera E 0
6. Si mi inversión de $100,000 a largo plazo declina en valor durante el primer año, la trasladaría a una inversión con riesgo más bajo cuando su valor declinara a:
$95,000 (pérdida de 5%) 0 $90,000 (pérdida de 10%) 1 $85,000 (pérdida de 15%) 2 $80,000 (pérdida de 20%) 3 No la trasladaría para nada 4
7. Una inversión hipotética de $100,000 tiene la posibilidad de perder $10,000 en el primer año. ¿Cuál es la ganancia potencial mínima en un año que aceptaría dada la posibilidad de pérdida para que usted se sintiera cómodo con esta inversión?
$10,000 4 $25,000 3 $35,000 2 $45,000 2 No arriesgaría perder esa cantidad de dinero 0
¿����������� �����esusted?”
71
8. Al intentar lograr mis objetivos de inversión:
No quiero que mi cartera pierda ningún valor, incluso si toma más tiempo alcanzarlos 0
Voy a tolerar pequeñas fluctuaciones en el valor de mi cartera 1
Voy a tolerar fluctuaciones moderadas en el valor de mi cartera 2
Voy a tolerar fluctuaciones grandes en el valor de mi cartera 3
Voy a tolerar fluctuaciones extremas en el valor de mi cartera 4
Totalice sus resultados al sumar los puntos de las preguntas 1 a la 8.
su total _____________
PUNTUACIÓN DE LA AUTO-EVALUACIÓN DEL INVERSIONISTA
Encuentre su puntuación total en el cuadro que aparece a continuación junto con la cronología de su jubilación para ver el tipo de combinación de inversiones que puede ser el mejor para usted. Este cuadro es una guía únicamente. Determine su propia zona de comodidad para la inversión.
AÑOS PARA LA JUBILACIÓN 0–3 PUNTOS 4–11 PUNTOS 12–22 PUNTOS 23–28 PUNTOS 29–32 PUNTOS
0–3 años Conservador Conservador Conservador Conservador Conservador
3–5 años Conservador Moderado Moderado Moderado Moderado Conservador Conservador Conservador Conservador
5–7 años Conservador Moderado Moderado Moderado Moderado Conservador
7–12 años Conservador Moderado Moderado Moderado Moderado Conservador Agresivo Agresivo
12+ años Conservador Moderado Moderado Moderado Moderado Conservador Agresivo
El Cuestionario de auto-evaluación del inversionista es proporcionado por Mesirow Financial Investment Management, Inc. Mesirow Financial Investment Management Inc. es un asesor de inversiones autorizado por la SEC y no está afiliado o es subsidiaria de MassMutual.
Los resultados de este cuestionario son para ayudarle a identificar el que pudiera ser su modelo óptimo de asignación de activos. La intención del cuestionario no es proporcionar un perfil de inversión completo o asesoramiento individual. Mesirow Financial creó estos modelos de asignación de activos basados en el riesgo usando las siguientes seis clases de activos: acciones domésticas combinadas de capitalización grande; acciones domésticas combinadas de capitalización mediana; acciones domésticas combinadas de capitalización pequeña; acciones extranjeras combinadas de capitalización grande; bonos domésticos a mediano plazo y equivalentes de efectivo/duración prolongada con enfoque en el principal.
81
La asignación de activos es la estrategia de dispersar sus contribuciones a la cuenta en una diversidad de categorías de inversión o en inversiones individuales. A continuación encontrará cinco ejemplos de combinaciónes de inversión basados en el riesgo que puede utilizar como guía al momento de seleccionar sus opciones de inversión.
Nota: Las carteras de muestra son únicamente ilustrativas y no representan combinación de inversiones reales.
Clases de Activos
�����������������:modelosdeinversiónsegúnelriesgo
Modelo Agresivo Para inversionistas que están dispuestos y pueden permanecer en la dirección a través de la volatilidad a corto plazo y quieren el potencial de rendimientos de cartera altos a largo plazo. Deben tener un período de tiempo largo y una alta tolerancia al riesgo, ya que se deben esperar pérdidas frecuentes a corto plazo y volatilidad extrema.
Modelo Agresivo Moderado Para inversionistas con un período de tiempo más largo. Mientras que su cartera típicamente tendrá una volatilidad más alta que el promedio, puede brindar el potencial de rendimientos más altos que el promedio a largo plazo. Los inversionistas deben estar dispuestos a aceptar pérdidas a corto plazo y rendimientos menos estables.
Modelo Moderado Para inversionistas que están igualmente preocupados con equilibrar su nivel de riesgo y rendimiento. Buscan rendimientos superiores a la inflación y mayor valor a largo plazo. Deben estar dispuestos a aceptar pérdidas a corto plazo y fluctuaciones en el valor de la cartera.
Modelo Conservador Moderado Para inversionistas que intentan evitar una pérdida de activos en el corto plazo, con el objetivo secundario de buscar un rendimiento más alto a largo plazo para mitigar los efectos de la inflación. La cartera puede tener alguna estabilidad relativa pero deben esperarse algunas fluctuaciones en la cartera para poder combatir la inflación.
Modelo Conservador Para inversionistas con períodos de inversiones a corto plazo, que quieren minimizar el potencial de pérdida de valor y que buscan la estabilidad de los activos. La cartera puede tener rendimientos estables y más predecibles que las carteras más agresivas. Los inversionistas deben estar dispuestos renunciar al potencial de rendimientos más altos a largo plazo a cambio de estabilidad.
Dedique hoy un poco de tiempo para conocer las opciones de inversión de su plan para ayudarle a tomar decisiones informadas.
Los Modelos de Asignación de Activos son ofrecidos por Mesirow Financial Investment management, Inc. es un asesor de inversions autoizado por la SEC y no está afiliado o es subsidiaria de MassMutual. Lea la declaración de Mesirow en las páginas siguientes.
La información proporcionada en esta presentación por Mesirow Financial Investment Management Inc. es únicamente con fines informativos y no debe considerarse como una recomendación para comprar o vender algún título valor u otro vehículo de inversión ofrecido por Mesirow Financial Investment Management Inc. (MFIM) o compañías afiliadas a MFIM. La información contenida aquí se ha obtenido de fuentes consideradas como confiables pero no es necesariamente completa y no se puede garantizar su precisión. Cualquier opinion expresada está sujeta a cambio sin previo aviso. Con relación a los Fondos mutuos, Mesirow Financial y sus compañías afiliadas o las personas de vez en cuando pueden tener posiciones de compra en las estrategias de inversión mencionadas aquí y también pueden realizar servicios de banca de inversiones o consultoría financier para esas compañías o estrategias. Aún más, las compañías afiliadas de Mesirow Financial pueden recibir honorarios por vender o asesorar en la compra o venta de los productos aquí mencionados así como honorarios pagados por los fabricantes o distribuidores de dichos productos para otros servicios profesionales proporcionados por la compañía afiliada que corresponde. La venta o asesoría proporcionada de ninguna manera está relacionada o es contingente al pago recibido por estos otros servicios. No debe suponerse que alguna recomendación incorporada aquí será rentable o igualará resultados pasados. Mesirow Financial no brinda asesoría legal o tributaria. La información y resultados del desempeño del modelo no reflejan negociaciones reales y los resultados pueden no reflejar el impacto que pueden tener en la toma de decisions de MFIM los factores de mercado y económicos materiales si MFIM estuviera realmente administrando el dinero del cliente. Cualquier título valor contenido o estrategia de inversión utilizada en los resultados del desempeño del modelo aquí proporcionado no está relacionado o sólo relacionado parcialmente con los servicios de asesoría ofrecidos actualmente por MFIM. Los clientes de MFIM pueden haber tenido resultados materialmente distintos a los resultados proporcionados.
RS2070s_ QUIZ 614
91
02
COMPRENSIÓN DE SUS OPCIONES DE INVERSIÓN.
Su plan ofrece una variedad de inversiones, las cualesestán compuestas de distintos tipos de títulos valores,tal como se describe a continuación.
Mercado de dinero/Inversiones de valor estableEstas inversiones a corto plazo están diseñadas paraproporcionar una tasa de rendimiento regular, mayorestabilidad de las inversiones y un nivel de riesgorelativamente más bajo. Aunque la cartera buscaconservar el valor de su inversión en $1.00 por acción,es posible perder dinero en una inversión de valorestable y el rendimiento va a fluctuar con los cambiosen las condiciones del mercado. Con el tiempo, estasinversiones han dado rendimientos más bajos que losfondos de acciones o de bonos. Una inversión en unacuenta del mercado de dinero no está asegurada nigarantizada por la Corporación Federal de Seguro deDepósitos ni cualquier otra agencia gubernamental.
BonosLos bonos representan "préstamos" que losinversionistas hacen a corporaciones, gobiernos oagencias, y están diseñados para brindar estabilidad,ingresos y algo de apreciación en valor. Si se tienenhasta el vencimiento, los bonos ofrecen una tasa derendimiento fija y un valor fijo del principal. Los bonosgeneralmente ofrecen un rendimiento potencialmentemás alto que las inversiones del mercado dedinero/valor estable y un rendimento más bajo que lasacciones. El valor de los bonos generalmente fluctúamenos que el de las acciones. Sin embargo, los bonoscorporativos, las Letras del Tesoro de EE.UU. y bonosdel gobierno van a fluctuar en valor y el rendimientodel principal no está garantizado si se venden antesdel vencimiento.
AccionesLas acciones representan una parte de propiedad enun negocio y su fin es proporcionar un crecimiento alargo plazo al aumentar en valor. Algunas accionestambién proporcionan ingresos por dividendos. Lasacciones históricamente han tenido mejoresrendimientos a largo plazo que otros tipos deinversiones. Sin embargo, las acciones fluctúan envalor más que las inversiones del mercado dedinero/valor estable o bonos y cuando se vendenpueden valer más o menos que su costo original.Tenga presente que uno no puede predecir losresultados futuros con base en los resultados delmercado en el pasado.
Inversiones equilibradasLas inversiones equilibradas consideran el riesgo y elpotencial de rendimiento de cada clase de activo einvierte un porcentaje de activos tanto en accionescomo en bonos junto con una pequeña cantidad eninversiones de valor estable para tener liquidez.
Acciones internacionalesLas inversiones en acciones emitidas por negociosextranjeros brindan a los inversionistas el potencial decrecimiento de capital a largo plazo a la vez que lesayudan a diversificar sus carteras. Las accionesextranjeras pueden ofrecer rendimientos más altosque las inversiones en EE.UU. pero también involucranmayores riesgos relacionados con las tasas de interésy cambio de moneda, reglamentos de los títulosvalores e impuestos, así como las condicionesinestables económicas o políticas. Las accionesinternacionales van a fluctuar en valor y pueden valermás o menos que su costo original. Las inversionesglobales tiene activos tanto en acciones extranjerascomo de EE.UU.
12
Acciones de capitalización* grandeLas acciones de capitalización grande son acciones encompañías grandes, financieramente establecidas(“blue chip”) con una capitalización de mercado demás de $10 mil millones. El objetivo de estasinversiones es el crecimiento de capital a largo plazo.El riesgo y el rendimiento usualmente son moderadoa alto.
Acciones de capitalización* medianaEstas acciones de compañías en el rango decapitalización de mercado de $2 mil millones a $10 milmillones buscan crecimiento a largo plazo. Debido aque las acciones de capitalización mediana puedenfluctuar más ampliamente que las acciones decapitalización grande más estables, hay un potencialde mayor crecimiento a largo plazo así como unmayor riesgo.
Acciones de capitalización* pequeñaLas acciones de capitalización pequeña representancompañías con una capitalización de mercado de$300 millones a $2 mil millones. Durante períodoslargos de tiempo las acciones de capitalizaciónpequeña han tenido mayores rendimientos que lasacciones de capitalización grande, lo que las haceatractivas para los inversionistas agresivos. Al mismotiempo, éstas son mucho más volátiles y tienen unmayor riesgo a corto plazo.
Acciones especializadasLas inversiones especializadas se concentran en unárea específica del mercado, tal como tecnología ocuidado de la salud. Debido a que están enfocadas enun pequeño segmento del mercado, estas inversionestienden a tener tanto un mayor riesgo como un mayorpotencial de rendimiento que las inversiones másdiversificadas.
Todas las inversiones tienen algún elemento de riesgo,incluyendo la posible pérdida del principal. Losresultados pasados no son garantía de resultadosfuturos.
*El término “cap” en inglés es abreviatura de capitalizaciónde mercado, la que se calcula al multiplicar el precio de unaacción por la cantidad de acciones en circulación. De formageneral, esto representa el cálculo aproximado del valor deuna compañía.
Un vistazo a las opciones de inversión
El nivel de riesgo que pueda asumir es un factor importante para elegir cómo asignar sus activos. ¿Qué piensa del riesgo de inversión (la posibilidad de que sus inversiones pierdan dinero)? También debe pensar en el riesgo inflacionario (el riesgo de que las inversiones conservadoras, como las inversiones a corto plazo, no puedan seguir el ritmo de la inflación). Invertir en más de una clase de activos – o en una combinación de éstas – puede ayudarle a equilibrar su riesgo.
Opciones de Inversión ESPECTRO DE RIESGO/RENDIMIENTOCon fines ilustrativos únicamente. Para obtener información detallada sobre riesgo/rendimiento, consulte un perfil de inversión o prospecto.
RS2070s_RISKRET 814
OGEIR ROYAM/OTNEIMIDNER ROYAM
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AI SLH seitinutroppO lanoitanretnI droftraH A stekraM gnipoleveD remiehneppO
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A ytiuqE eulaV paC llamS htroWegdiR larimdA xednI paC-llamS draugnaV
nóicazilatipac anaideM 4 VNI paC diM nasitrA A seitinutroppO eulaV ttebbA droL
A ytiuqE eulaV paC-diM htroWegdiR VNI xednI paC-diM draugnaV
nóicazilatipac atlA I lanoitutitsnI noitaicerppA latipaC reglA A noitaicerppA latipaC kcoRkcalB
AI SLH noitaicerppA latipaC droftraH AI SLH eulaV droftraH
A emocnI dna htworG ocsevnI VDA kcotS htworG ecirP ewoR .T
larimdA xednI 005 draugnaV
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otsevnI emocnI tnemeriteR tegraT draugnaV
sdnoB 5 VNI dnoB detsujdA noitalfnI yrutneC naciremA cisaB xednI tekraM dnoB sufyerD
A seitiruceS tnemnrevoG .S.U nilknarF M dnoB dleiY hgiH tseW natiloporteM
A nruteR latoT OCMIP
22
OGSEIR RONEM/OTNEIMIDNER RONEM
elbatse rolaV/oiratenom odacreM 6 tnuoccA )etaR deralceD( lareneG
1 elbairav atner ed sodnof sol euq royam ogseir nu a satejus nátse y ,socifícepse rotces o airtsudni anu ne nartnecnoc es odnof led senoisrevni saL
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.nóicaiporpxe al o arreug al ,laicos
3 omoc ,sednarg saíñapmoc ne nóisrevni al ne etnemairasecen nartneucne es on euq socifícepse sogseir acilpmi sañeuqep saíñapmoc ne nóisrevni aL .dadilitalov royam anu olpmeje rop
4 .sednarg saíñapmoc ed senoicca sal euq ogseir royam ed sacitsíretcarac neneit lareneg ol rop nóicazilatipac anaidem ed senoicca saL
5 otla ed sonob soL .”arusab sonob“ o ”ogseir otla ,otneimidner otla ed“ serolav omoc econoc sol es roirefni e ”BB“ nóicacifilac ed serolav sol A .nóisrevni ed odarg ed sonob sol euq selitálov sám res nedeup y royam oicitiderc ogseir nu nacilpmi lareneg ol rop otneimidner
6 tisopeD laredeF( sotisópeD ed orugeS ed laredeF nóicaroproC al rop sodazitnarag in sodarugesa nátse on oiratenom odacrem led sodnof soL nóicca rop 00,1$ ne nóisrevni us ed rolav le renetnam edneterp odnof le euqnuA .latnemanrebug omsinagro orto núgnin rop in )noitaroproC ecnarusnI
amargorP la emrofnoc nóicadiuqil anu etneidnep eneit oiratenom odacrem led odnof nu iS .odnof le ne odneitrivni orenid redrep elbisop se ,)dadinu( .sovitca rimider o ritrevni nadeup es on lauc le ne opmeit ed odoírep nu rebah edeup ,.UU .EE sol ed oroseT led otnematrapeD led saítnaraG ed
.nalp us ne selbinopsid ratse ed ,sovitca ed nóicangisa ed soledom sol a eyulcni oN*
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42
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INFORMACIÓN IMPORTANTE RELACIONADA CON LAS
HOJAS DE DATOS DE LAS OPCIONES DE INVERSIÓN.
Las siguientes páginas representan las Opciones de inversión disponibles para usted en su plan de jubilación.
MassMutual recibe la informaición reflejada en las hojas de datos de las opciones de inversión de Morningstar®, Inc.,
un proveedor líder de información de inversiones independiente.
Ve
Opciones de Inversión AllianceBernstein Discovery Growth
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Las inversiones de capitalización mediana generalmente tienen características de mayor riesgo y rendimiento que las acciones de compañías grandes.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca crecimiento de capital a largo plazo. El fondo invierte principalmente en una cartera diversificada de valores de capital con capitalizaciones más pequeñas en comparación con el mercado de EE. UU. en general. Normalmente invierte por lo menos el 80% de sus activos netos en valores de capital de compañías de capitalización pequeña y mediana. El fondo puede invertir en títulos valores extranjeros. Invierte hasta 20% del total de activos en derechos de compra (rights) y derechos de adquisición de valores (warrants). El fondo invierte en aproximadamente 60-120 acciones ampliamente diversificadas por sector.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 763
Categoría Morningstar Mid-Cap Growth
Estilo de Caja Morningstar
Desde 12/31/2012
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 94.70 acciones de inversión extranjera .................3.68 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 1.45 otro ............................................................. 0.17 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
Cadence Design Systems, Inc. ....................1.93 Ulta Salon Cosmetics & Fragrances, Inc. ....1.89
Publicación Femenino 1Q 2013
A medida que lee las hojas de datos, le agradeceremos tomar nota de lo siguiente.
Fecha de publicaciónMassMutual actualice y produce las hojas de datos trimestralmente. La fecha de publicación representa el
trimestre calendario en que se produjo la hoja de datos.
Fecha de la actualizaciónLas compañías de fondos tienen la potestad de actualizar la información de inversiones mensual, trimestral
o hasta semestralmente. La fecha “al” refleja la última actualización de las inversiones proporcionada a
Morningstar®, Inc., por la compañía del fondo. MassMutual pulica la información más reciente de las opciones
de inversión disponible a través de Morningstar. Como resultado, las variaciones potenciales de las fechas “al”
indicadas para distintas opciones de inversión no es algo inusual y se debe esperar.
Ejemplo de Opción de InversiónPublicación Femenino 1Q 2010
Ve
Opciones de Inversión Alger Capital Appreciation Institutional
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
La inversión en compañías de todas las capitalizaciones conlleva el riesgo de que los emisores más nuevos y pequeños en los que el fondo invierte tengan líneas de productos o recursos financieros limitados o puedan carecer de profundidad administrativa.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 11/30/2014
Fecha de Inicio: 11/8/1993 Activos Netos (millones de $): $3,492.14 No. de Tenencias de Acciones: 138
Asesor de Inversiones: Fred Alger Management, Inc. Administrador de Cartera: Patrick Kelly
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca apreciación de capital a largo plazo. El fondo invierte normalmente por lo menos el 85% de sus activos netos, más cualquier préstamo con fines de inversión, en valores de capital de compañías de cualquier capitalización de mercado que el asesor considera que demuestra potencial de crecimiento prometedor. Puede apalancar, es decir, prestar dinero para comprar títulos valores adicionales. El fondo también puede invertir en instrumentos derivados.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 496
Categoría Morningstar Large Growth
Estilo de Caja Morningstar
Desde 11/30/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 87.23 acciones de inversión extranjera .................9.95 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 2.32 otro ............................................................. 0.49 Total 99.99% Tenencias más grandes % Activos
Apple Inc .....................................................6.15 Facebook Inc Class A ..................................4.03 Actavis PLC .................................................3.71 Google Inc Class C ......................................2.74 Microsoft Corp ............................................2.25 Gilead Sciences Inc .....................................2.24 CVS Health Corp ......................................... 2.10 Honeywell International Inc .........................1.96 Hilton Worldwide Holdings Inc ................... 1.84 Home Depot Inc ..........................................1.78 Total 28.80% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 2.84 Cíclico del consumidor ............................. 15.48 Servicios financieros ...................................8.94 Bienes raíces ...............................................0.69 Defensivo del consumidor .......................... 4.27 Atención médica ....................................... 20.63 Servicios públicos .......................................0.21 Servicios de comunicaciones ......................2.30 Energía ........................................................3.87 Industriales ............................................... 11.09 Tecnología .................................................29.69 Total 100.01%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión American Century Inflation Adjusted Bond
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de DineroBonos Financieros Valor de Inversión
MedianoValor de Inversión
PequeñoEspecialidad
Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Los cambios en la tasa de interés están entre los factores más significativos que afectan el rendimiento de los bonos. En un ambiente de tasas de interés en disminución, los precios de los bonos suben y el fondo puede generar menos ingresos. En un ambiente de tasas de interés en aumento, los precios de los bonos bajan. El prospecto contiene información muy importante acerca de las características de la seguridad subyacente y posibles implicaciones de impuestos de poseer este fondo.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 2/10/1997 Activos Netos (millones de $): $3,189.57 No. de Tenencias de Bonos: 152
Asesor de Inversiones: American Century Inv Mgt, Inc. Administrador de Cartera: Robert V. Gahagan
Seth Plunkett
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca rendimiento total y protección contra la inflación que concuerda con la inversión en títulos indexados contra la inflación. En condiciones de mercado normales, el fondo invierte por lo menos 80% de los activos netos en títulos valores de deuda ajustados para la inflación. También puede invertir en instrumentos derivados tales como opciones, contratos de futuros, opciones en contratos de futuros, acuerdos de intercambio (swaps) (incluyendo, pero no limitado a acuerdos de intercambio para inflación o de incumplimiento crediticio), o en títulos valores respaldados por activos o hipotecas, siempre que dichas inversiones estén de acuerdo con el objetivo de inversión del fondo.
Código VRU: 605
Categoría Morningstar Inflation-Protected Bond
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ................................. 0.00 acciones de inversión extranjera .................0.00 Bonos .......................................................99.93 Bonos extranjeros ....................................... 0.24 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 0.00 otro ............................................................ -0.18 Total 99.99% Tenencias más grandes % Activos
US Treasury TIP ..........................................6.17 US Treasury TIP 0.125% ............................ 5.94 US Treasury TIP ..........................................5.15 US Treasury TIP ..........................................4.74 US Treasury TIP 2% ................................... 4.16 US Treasury TIP 1.25% .............................. 3.99 US Treasury TIP ..........................................3.91 US Treasury TIP ..........................................3.81 US Treasury TIP ..........................................3.68 US Treasury TIP ..........................................3.34 Total 44.89%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión American Century Small Cap Value
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de DineroBonos Financieros
Asignaciónde Activos
Gran Capitalización
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
Globales/Internacionales Especialidad
La inversión en compañías pequeñas conlleva riesgos específicos que no se encuentran necesariamente en la inversión en compañías grandes, tales como mayor volatilidad.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 9/30/2014
Fecha de Inicio: 7/31/1998 Activos Netos (millones de $): $1,807.94 No. de Tenencias de Acciones: 232
Asesor de Inversiones: American Century Inv Mgt, Inc. Administrador de Cartera: Benjamin Z. Giele
Steve Roth
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca crecimiento de capital a largo plazo; los ingresos son una consideración secundaria. En condiciones de mercado normales, los administradores de la cartera invertirán por lo menos 80% de los activos netos del fondo en compañías de capitalización pequeña. Los administradores de la cartera consideran que las compañías de capitalización pequeña incluyen a las compañías con una capitalización de mercado no mayor que la de compañía más grande en el Índice S&P SmallCap 600® o el Índice Russell 2000®.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 483
Categoría Morningstar Small Value
Estilo de Caja Morningstar
Desde 9/30/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 93.71 acciones de inversión extranjera .................3.86 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 2.43 otro ............................................................. 0.00 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
BankUnited Inc ............................................1.64 Berry Plastics Group Inc ............................. 1.54 Multi-Color Corp ......................................... 1.44 Evertec Inc .................................................. 1.29 Entravision Communications Corp ..............1.25 Mentor Graphics Corp .................................1.22 Haemonetics Corp .......................................1.20 American Science & Engineering Inc ..........1.12 Valley National Bancorp .............................. 1.12 Global Brass & Copper Holdings Inc .......... 1.07 Total 12.89% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 7.23 Cíclico del consumidor ............................. 16.90 Servicios financieros .................................21.53 Bienes raíces .............................................12.96 Defensivo del consumidor .......................... 1.12 Atención médica ......................................... 4.28 Servicios públicos .......................................5.61 Servicios de comunicaciones ......................0.22 Energía ........................................................5.73 Industriales ............................................... 12.12 Tecnología .................................................12.30 Total 100.00%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión American Funds EuroPacific Growth
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Las inversiones fuera de los Estados Unidos conllevan riesgos especiales, tales como fluctuaciones de divisas, inestabilidad política, normativa diferente de valores y períodos de falta de liquidez.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 4/16/1984 Activos Netos (millones de $): $122,130.66 No. de Tenencias de Bonos: 4 No. de Tenencias de Acciones: 261
Asesor de Inversiones: Capital Research and Management Company
Administrador de Cartera: Team Managed
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca crecimiento de capital a largo plazo. El fondo invierte principalmente en acciones comunes de emisores en Europa y la Cuenca del Pacífico que el asesor de inversiones considera tienen el potencial de crecimiento. Las acciones de crecimiento son aquellas que el asesor de inversiones considera tienen el potencial de apreciación de capital arriba del promedio. Normalmente invierte por lo menos el 80% de los activos netos en títulos valores de emisores en Europa y la Cuenta del Pacífico. El fondo puede invertir una parte de sus activos en acciones comunes y otros títulos valores de compañías en países con economías o mercados en desarrollo.
Código VRU: 143
Categoría Morningstar Foreign Large Growth
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ................................. 0.00 acciones de inversión extranjera ...............85.67 Bonos .........................................................0.21 Bonos extranjeros ....................................... 0.09 preferido ..................................................... 0.93 convertible .................................................. 0.00 efectivo ..................................................... 13.09 otro ............................................................. 0.00 Total 99.99% Tenencias más grandes % Activos
Novo Nordisk A/S Class B ...........................4.11 Bayer AG ..................................................... 2.54 Novartis AG .................................................2.33 SOFTBANK Corp ......................................... 2.09 Prudential PLC ............................................ 1.90 Associated British Foods PLC ..................... 1.66 Barclays PLC ...............................................1.64 Baidu Inc ADR .............................................1.57 British American Tobacco PLC ....................1.29 HDFC Bank Ltd ............................................1.24 Total 20.37% Diversification % Activos
GBR ...........................................................13.81 JPN ........................................................... 10.98 IND ..............................................................7.46 FRA ............................................................. 6.00 CHE ............................................................. 5.62 CHN .............................................................5.50 DEU .............................................................5.50 DNK .............................................................4.52 HKG .............................................................4.44 CAN .............................................................2.62 Total 66.45%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión Artisan Mid Cap
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Las inversiones de capitalización mediana generalmente tienen características de mayor riesgo y rendimiento que las acciones de compañías grandes.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 6/27/1997 Activos Netos (millones de $): $9,819.82 No. de Tenencias de Acciones: 73
Asesor de Inversiones: Artisan Partners Limited Partnership
Administrador de Cartera: Andrew C. Stephens James Hamel
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca crecimiento máximo de capital a largo plazo. El fondo invierte normalmente no menos del 80% de sus activos netos en acciones comunes de compañías de tamaño mediano. El fondo define una compañía mediana como una que tiene una capitalización de mercado mayor que la capitalización de mercado de la compañía más pequeña del Índice Russell Midcap® y menos de tres veces la capitalización de mercado promedio ponderada de las compañías en el índice. El fondo mantiene una capitalización de mercado promedio ponderada de no más de 1.5 veces la capitalización de mercado promedio ponderada de las compañías incluidas en el Índice Russell Midcap®.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 478
Categoría Morningstar Mid-Cap Growth
Estilo de Caja Morningstar
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 92.85 acciones de inversión extranjera .................3.25 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 3.89 otro ............................................................. 0.00 Total 99.99% Tenencias más grandes % Activos
Regeneron Pharmaceuticals Inc ................. 4.30 IHS Inc Class A ........................................... 3.96 Applied Materials Inc .................................. 3.82 Illumina Inc ................................................. 3.33 Ametek Inc ..................................................3.28 Discover Financial Services .........................2.97 LKQ Corp .................................................... 2.74 Workday Inc Class A ...................................2.67 Chipotle Mexican Grill Inc Class A .............. 2.55 Fortune Brands Home & Security Inc ......... 2.49 Total 32.11% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 0.64 Cíclico del consumidor ............................. 20.76 Servicios financieros ...................................6.86 Bienes raíces ...............................................0.00 Defensivo del consumidor .......................... 3.90 Atención médica ....................................... 18.64 Servicios públicos .......................................0.00 Servicios de comunicaciones ......................0.85 Energía ........................................................3.02 Industriales ............................................... 14.45 Tecnología .................................................30.88 Total 100.00%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión BlackRock Capital Appreciation
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 12/31/1997 Activos Netos (millones de $): $3,564.87 No. de Tenencias de Acciones: 53
Asesor de Inversiones: BlackRock Advisors LLC Administrador de Cartera: Jeffrey Lindsey
Edward Dowd
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca crecimiento de capital a largo plazo. El fondo invierte principalmente en una cartera diversificada que consiste principalmente de acciones comunes de compañías de EE.UU. que la administración del fondo considera que han demostrado tasas de crecimiento arriba del promedio en ingresos a largo plazo. Generalmente invierte por lo menos 65% de sus activos totales en los siguientes valores de capital: acciones comunes; acciones preferentes convertibles, títulos valores convertibles en acciones comunes, y derechos de compra (rights) para suscribir a la acción común. El fondo puede invertir en compañías de cualquier tamaño pero hace énfasis en las inversiones en compañías que tienen capitalizaciones del mercado de acciones medianas a grandes.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 566
Categoría Morningstar Large Growth
Estilo de Caja Morningstar
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 87.37 acciones de inversión extranjera .................9.48 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 0.47 otro ............................................................. 2.68 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
Visa Inc Class A .......................................... 4.68 Apple Inc .....................................................4.43 Facebook Inc Class A ..................................4.39 AbbVie Inc ...................................................4.16 Twenty-First Century Fox Inc Class A ......... 3.68 Yahoo! Inc ...................................................3.46 Liberty Global PLC Class A ......................... 3.15 Valeant Pharmaceuticals International Inc .. 3.11 United Therapeutics Corp ........................... 2.90 Union Pacific Corp ...................................... 2.81 Total 36.77% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 0.61 Cíclico del consumidor ............................. 14.20 Servicios financieros ...................................7.30 Bienes raíces ...............................................0.00 Defensivo del consumidor .......................... 4.34 Atención médica ....................................... 23.61 Servicios públicos .......................................0.00 Servicios de comunicaciones ......................6.37 Energía ........................................................2.86 Industriales ............................................... 10.78 Tecnología .................................................29.93 Total 100.00%
Publicación Femenino 1Q 2015
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Opciones de Inversión Dreyfus Bond Market Index
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de DineroBonos Financieros Valor de Inversión
MedianoValor de Inversión
PequeñoEspecialidad
Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Los títulos valores calificados ''BB'' y más bajo se conocen comúnmente como "títulos valores de alto rendimiento y alto riesgo" o "bonos basura". Los bonos de alto rendimiento generalmente involucran un mayor riesgo de crédito y pueden ser más volátiles que los bonos de grado de inversión.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 4/28/1994 Activos Netos (millones de $): $2,460.29 No. de Tenencias de Bonos: 2316
Asesor de Inversiones: Dreyfus Corporation Administrador de Cartera: Laurie A. Carroll
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca corresponder el rendimiento total del Índice Barclays U.S. Aggregate. Para obtener su objetivo, el fondo normalmente invierte por lo menos el 80% de sus activos netos, más cualquier préstamo con fines de inversión, en bonos que están incluidos en el Índice Barclays U.S. Aggregate. Al buscar que coincidan con los resultados del índice, el administrador usa un enfoque de administración pasiva y compra todos o una muestra representativa de los bonos que componen el Índice Barclays U.S. Aggregate. Para mantener la liquidez, puede invertir hasta el 20% de sus activos en varios títulos valores de ingresos fijos a corto plazo y en instrumentos del mercado monetario.
Código VRU: 136
Categoría Morningstar Intermediate-Term Bond
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ................................. 0.00 acciones de inversión extranjera .................0.00 Bonos .......................................................83.75 Bonos extranjeros ....................................... 8.87 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 8.18 otro ............................................................ -0.80 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
Govt Natl Mtg Asso 3.5% ........................... 1.28 Govt Natl Mtg Asso 4% .............................. 1.05 FNMA 4% TBA ............................................ 1.02 FNMA .......................................................... 0.74 Ginnie Mae Jumbos TBA 3% 2044-01-01 .. 0.63 FHLMC 4% ..................................................0.58 Govt Natl Mtg Asso 4.5% ........................... 0.51 Fannie Mae Single Family TBA 2.5% 2029-01-01 ................................................................0.44 US Treasury Bond 3.375% ..........................0.42 FHLMC 3% ..................................................0.39 Total 7.06%
Publicación Femenino 1Q 2015
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Opciones de Inversión Franklin Mutual Global Discovery
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Invertir en emisores extranjeros y en títulos valores no emitidos en dólares puede involucrar riesgos adicionales y diferentes asociados con las monedas extranjeras, la divulgación de las inversiones, la contabilidad, la regulación de los títulos valores, las comisiones, los impuestos, la inestabilidad política o social, la guerra o expropiación.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 11/1/1996 Activos Netos (millones de $): $25,700.53 No. de Tenencias de Bonos: 12 No. de Tenencias de Acciones: 112
Asesor de Inversiones: Franklin Mutual Advisers, LLC Administrador de Cartera: Anne Gudefin
Charles Lahr
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca apreciación de capital. El fondo invierte principalmente en valores de capital (incluyendo títulos valores convertibles en, o que el administrador de inversiones espera que se intercambien por, acciones comunes o preferentes) de compañías de EE.UU. y extranjeras que el administrador de inversiones considera que están disponibles a precios de mercado menores a su valor basado en ciertos criterios objetivos o reconocidos (valor intrínseco). Invierte principalmente en títulos valores subvaluados (títulos valores negociados a un valor de descuento hasta intrínseco). Los administradores esperan invertir sustancial y potencialmente hasta 100% de los activos en títulos valores extranjeros.
Código VRU: 590
Categoría Morningstar World Stock
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 46.93 acciones de inversión extranjera ...............37.12 Bonos .........................................................2.53 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 1.39 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 8.19 otro ............................................................. 3.84 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
Merck & Co Inc ...........................................2.11 Teva Pharmaceutical Industries Ltd ADR .... 2.00 Medtronic Inc ..............................................1.94 Microsoft Corp ............................................1.89 Apple Inc .....................................................1.85 Wells Fargo & Co ........................................ 1.66 ACE Ltd ....................................................... 1.58 British American Tobacco PLC ....................1.51 Royal Dutch Shell PLC Class A ................... 1.45 Volkswagen AG ........................................... 1.39 Total 17.38% Diversification % Activos
USA ...........................................................49.72 GBR ...........................................................11.88 CHE ............................................................. 4.13 FRA ............................................................. 3.68 ISR ..............................................................3.25 DEU .............................................................3.00 NLD .............................................................2.45 KOR .............................................................2.11 CHN .............................................................1.88 CAN .............................................................1.53 Total 83.63%
Publicación Femenino 1Q 2015
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Opciones de Inversión Franklin US Government Securities
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de DineroBonos Financieros Valor de Inversión
MedianoValor de Inversión
PequeñoEspecialidad
Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
El precio por acción y rendimiento del Franklin U.S. Government Securities Fund puede verse afectado por movimientos de la tasa de interés y pagos anticipados de hipotecas. Los precios de los bonos generalmente se mueven en dirección opuesta de las tasas de interés. Por lo tanto, a medida que los precios de bonos en el fondo se ajustan a un crecimiento en las tasas de interés, el precio de las acciones del fondo puede disminuir. Estas y otras consideraciones de riesgo se describen en el prospecto del fondo.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 5/29/1970 Activos Netos (millones de $): $6,504.88 No. de Tenencias de Bonos: 10294
Asesor de Inversiones: Franklin Advisers, Inc. Administrador de Cartera: Jack Lemein
Paul Varunok
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca ingresos. El fondo invierte por lo menos el 80% de sus activos netos en valores del gobierno de EE.UU. Invierte básicamente todos sus activos en obligaciones de la Asociación Hipotecaria Nacional Gubernamental (Ginnie Mae). Los préstamos hipotecarios pueden tener tasas de interés fijas o ajustables. A medida que se pagan los préstamos hipotecarios subyacentes, Ginnie Mae proporciona pagos mensuales de intereses y principal al igual que cualquier prepago no programado en los préstamos hipotecarios subyacentes.
Código VRU: 644
Categoría Morningstar Intermediate Government
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ................................. 0.00 acciones de inversión extranjera .................0.00 Bonos .......................................................99.56 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 0.44 otro ............................................................. 0.00 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
GNMA 3.5% ................................................ 3.95 GNMA 3.5% ................................................ 2.75 GNMA 4.5% ................................................ 2.18 GNMA 4% ................................................... 2.02 GNMA 3.5% ................................................ 1.83 GNMA 4% ................................................... 1.76 GNMA 4.5% ................................................ 1.68 GNMA 4.5% ................................................ 1.63 GNMA 4.5% ................................................ 1.58 GNMA 4% ................................................... 1.57 Total 20.95%
Publicación Femenino 1Q 2015
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Opciones de Inversión General Account
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de DineroBonos Financieros Valor de Inversión
MedianoValor de Inversión
PequeñoEspecialidadAsignación
de ActivosGran
Capitalización Globales/
Internacionales
El objetivo de esta opción de inversión es mantener una tasa de interés fija competitiva y una tasa de rendimiento mínima garantizada. La Cuenta general de Hartford Life Insurance Company está garantizada por la capacidad de pago de reclamos de Hartford. La Cuenta general de Hartford se invierte principalmente en títulos valores de ingresos fijos de grado de inversión. Los valores del Contrato que se conservan en la Cuenta general se contabilizarán en una base no unificada. Si el Plan ofrece un fondo del mercado de dinero u otro fondo competitivo, no se permiten las transferencias directas entre fondos que compiten y los montos transferidos a un fondo que no compite deben permanecer en ese fondo durante un mínimo de tres meses.
Código VRU: 024
Hartford Life Insurance Company (también conocida como "Hartford") ofrece tasas acreditadas competitivas para las contribuciones actuales así como en las contribuciones realizadas en años anteriores. La Cuenta general no es un fondo mutuo. Es una elección de inversión disponible por medio de un contrato colectivo variable. La elección de inversión de la Cuenta general es parte de la cuenta general de Hartford que incluye otros activos de la compañía. Las tasas de la Cuenta general están garantizadas por la capacidad de pago de reclamos de Hartford Life Insurance Company. Hartford acredita intereses en las contribuciones realizadas a la Cuenta general según una tasa declarada para el trimestre calendario en que se reciben. Hartford garantiza la tasa de interés declarada aplicable a cualquier trimestre hasta el final del año en que se aplicó la tasa. Hartford puede cambiar a su discreción la tasa de interés declarada aplicable a las contribuciones realizadas en cualquier trimestre subsiguiente. Para cada año calendario siguiente, Hartford Life Insurance Company acreditará los activos en la Cuenta general con una tasa garantizada para todo el año calendario (la "Tasa de interés garantizada"). La Tasa de interés garantizada para un año calendario se determinará al final del año calendario anterior y nunca será menor que la tasa de interés mínima especificada en el contrato. De vez en cuando, Hartford puede acreditar tasas de interés superiores a la Tasa de interés garantizada. Las garantías de contratos, incluyendo cualquier tasa acreditada de interés o de pago de anualidades, está respaldada por la capacidad de pago de reclamos de la compañía emisora, Hartford Life Insurance Company.
Publicación Femenino 1Q 2015
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Opciones de Inversión Hartford Capital Appreciation HLS
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Se puede invertir hasta un máximo del 20% del Fondo en emisores extranjeros y títulos valores no emitidos en dólares. Invertir en emisores extranjeros y en títulos valores no emitidos en dólares puede involucrar riesgos adicionales y diferentes asociados con las monedas extranjeras, la divulgación de las inversiones, la contabilidad, la regulación de los títulos valores, las comisiones, los impuestos, la inestabilidad política o social, la guerra o expropiación.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 4/2/1984 Activos Netos (millones de $): $6,977.80 No. de Tenencias de Bonos: 1 No. de Tenencias de Acciones: 377
Asesor de Inversiones: Hartford Funds Management Company, LLC
Subasesor de Inversiones: Wellington Management Company LLP
Administrador de Cartera: Team Managed
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca crecimiento de capital. El fondo invierte normalmente por lo menos 65% de sus activos netos en acciones comunes de compañías pequeñas, medianas y grandes. También puede invertir hasta 35% de sus activos netos en valores de capital de emisores extranjeros y títulos valores emitidos en monedas extranjeras, incluyendo de compañías que realizan sus actividades comerciales principales en mercados emergentes o cuyos títulos valores se negocian principalmente en bolsas de valores en mercados emergentes. El fondo puede negociar títulos valores activamente.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 12
Categoría Morningstar Large Blend
Estilo de Caja Morningstar
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 77.71 acciones de inversión extranjera ...............19.66 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 0.00 otro ............................................................. 2.64 Total 100.01% Tenencias más grandes % Activos
Bristol-Myers Squibb Company .................. 3.20 Apple Inc .....................................................2.51 Actavis PLC .................................................1.62 JPMorgan Chase & Co ................................1.61 Merck & Co Inc ...........................................1.49 Microsoft Corp ............................................1.48 Google Inc Class C ......................................1.46 Intel Corp .................................................... 1.44 AstraZeneca PLC .........................................1.35 Micron Technology Inc ................................1.34 Total 17.50% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 4.33 Cíclico del consumidor ............................. 13.08 Servicios financieros .................................13.37 Bienes raíces ...............................................1.20 Defensivo del consumidor .......................... 5.54 Atención médica ....................................... 16.99 Servicios públicos .......................................1.25 Servicios de comunicaciones ......................1.24 Energía ........................................................6.27 Industriales ............................................... 11.38 Tecnología .................................................25.36 Total 100.01%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión Hartford International Opportunities HLS
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Invertir en emisores extranjeros y en títulos valores no emitidos en dólares puede involucrar riesgos adicionales y diferentes asociados con las monedas extranjeras, la divulgación de las inversiones, la contabilidad, la regulación de los títulos valores, las comisiones, los impuestos, la inestabilidad política o social, la guerra o expropiación.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 7/2/1990 Activos Netos (millones de $): $1,431.99 No. de Tenencias de Acciones: 104
Asesor de Inversiones: Hartford Funds Management Company, LLC
Subasesor de Inversiones: Wellington Management Company LLP
Administrador de Cartera: Tara Stilwell Nicolas Choumenkovitch
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca crecimiento de capital a largo plazo. El fondo invierte normalmente por lo menos 65% de sus activos netos en acciones emitidas por compañías que no son de EE.UU. que negocian en mercados extranjeros que en general se consideran bien establecidas. Diversifica sus inversiones entre una cantidad de países distintos en todo el mundo sin límite en la cantidad de activos que se pueden invertir en cada país. El fondo puede invertir lo que sea mayor de 25% o la ponderación de los mercados emergentes en el Índice MSCI All Country World ex USA Index ("MSCI AC World ex USA") más 10% de sus activos netos en compañías domiciliadas en mercados emergentes.
Código VRU: 13
Categoría Morningstar Foreign Large Blend
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ................................. 0.60 acciones de inversión extranjera ...............96.23 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 0.00 otro ............................................................. 3.17 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
AstraZeneca PLC .........................................3.49 Novartis AG .................................................3.43 Anheuser-Busch Inbev SA ...........................3.12 Air Liquide SA ............................................. 2.43 Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd 2.34 Imperial Oil Ltd ........................................... 2.03 Julius Baer Gruppe AG ................................2.00 CRH PLC ..................................................... 1.94 Luxottica Group SpA ...................................1.89 WPP PLC .................................................... 1.88 Total 24.55% Diversification % Activos
JPN ........................................................... 19.17 GBR ...........................................................12.32 CHE ............................................................. 9.86 FRA ............................................................. 9.46 ITA ...............................................................6.72 CAN .............................................................5.60 NLD .............................................................5.33 CHN .............................................................4.24 SWE ............................................................ 3.69 BEL ............................................................. 3.36 Total 79.75%
Publicación Femenino 1Q 2015
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Opciones de Inversión Hartford Value HLS
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 4/30/2001 Activos Netos (millones de $): $587.39 No. de Tenencias de Acciones: 80
Asesor de Inversiones: Hartford Funds Management Company, LLC
Subasesor de Inversiones: Wellington Management Company LLP
Administrador de Cartera: W. Reckmeyer III Ian Link
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca el rendimiento total a largo plazo. El fondo invierte por lo menos 80% de sus activos en valores de capital de compañías con capitalizaciones de mercado superiores a los $2 mil millones. El subasesor, Wellington Management Company, LLP ("Wellington Management"), utiliza un análisis fundamental para identificar los títulos valores que proporcionan el potencial de rendimientos totales arriba del promedio y venden en múltiplos de precio/utilidad calculados por debajo del promedio. Puede invertir hasta el 20% de sus activos netos en títulos valores de emisores extranjeros y títulos valores emitidos en monedas que no sean el dólar.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 849
Categoría Morningstar Large Value
Estilo de Caja Morningstar
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 92.15 acciones de inversión extranjera .................7.02 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 0.00 otro ............................................................. 0.84 Total 100.01% Tenencias más grandes % Activos
Wells Fargo & Co ........................................ 3.96 JPMorgan Chase & Co ................................3.60 Cisco Systems Inc ...................................... 3.00 Merck & Co Inc ...........................................2.49 Citigroup Inc ............................................... 2.45 PNC Financial Services Group Inc ...............2.35 Chevron Corp ..............................................2.23 Intel Corp .................................................... 2.18 EMC Corp ....................................................1.85 Covidien PLC ...............................................1.84 Total 25.95% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 3.63 Cíclico del consumidor ............................. 11.81 Servicios financieros .................................26.22 Bienes raíces ...............................................1.41 Defensivo del consumidor .......................... 4.27 Atención médica ....................................... 14.61 Servicios públicos .......................................2.79 Servicios de comunicaciones ......................2.91 Energía ......................................................10.17 Industriales ................................................. 8.68 Tecnología .................................................13.50 Total 100.00%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión Invesco Growth and Income
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Títulos valores convertibles: Además de los riesgos asociados con las acciones comunes, las inversiones en títulos valores convertibles están sujetas a los riesgos asociados con títulos valores de ingreso fijo, nominalmente riesgos de crédito, precios y tasas de interés. Tasas de interés: En un entorno de tasas de interés a la baja, la cartera puede generar menos ingresos. Asimismo, el emisor puede redimir más bonos, lo que puede reducir el potencial de ingresos en general de la cartera. Mercados extranjeros: El fondo puede invertir en mercados extranjeros; si lo hace, la cartera puede estar sujeta a riesgos adicionales de moneda, políticos y económicos. Instrumentos derivados: Las inversiones en derivativos pueden aumentar la volatilidad.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 8/1/1946 Activos Netos (millones de $): $8,940.47 No. de Tenencias de Acciones: 84
Asesor de Inversiones: Invesco Advisers, Inc Administrador de Cartera: Team Managed
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca un rendimiento total a través del crecimiento de capital e ingresos actuales. En condiciones de mercado normales, el asesor de inversiones del fondo busca lograr el objetivo de inversión del fondo al invertir principalmente en valores de capital que generan ingresos e incluyen acciones comunes y títulos valores convertibles. Puede invertir en títulos valores de emisores de cualquier tamaño de capitalización; sin embargo, un número sustancial de emisores en los que invierte el fondo son emisores de capitalización grande. El fondo puede invertir hasta el 25% de sus activos netos en títulos valores de emisores extranjeros, los cuales pueden incluir recibos de depósito.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 167
Categoría Morningstar Large Value
Estilo de Caja Morningstar
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 84.82 acciones de inversión extranjera ...............11.89 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 3.26 otro ............................................................. 0.03 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
JPMorgan Chase & Co ................................4.52 Citigroup Inc ............................................... 4.46 General Electric Co ......................................2.81 Morgan Stanley ...........................................2.65 Royal Dutch Shell PLC Class A ................... 2.53 Bank of America Corporation ......................2.23 Target Corp ................................................. 1.75 PNC Financial Services Group Inc ...............1.75 Applied Materials Inc .................................. 1.71 Carnival Corp .............................................. 1.70 Total 26.11% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 1.10 Cíclico del consumidor ............................... 7.75 Servicios financieros .................................30.80 Bienes raíces ...............................................0.00 Defensivo del consumidor .......................... 7.58 Atención médica ....................................... 13.20 Servicios públicos .......................................1.47 Servicios de comunicaciones ......................5.45 Energía ......................................................10.82 Industriales ................................................. 8.19 Tecnología .................................................13.65 Total 100.01%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión Lord Abbett Developing Growth
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de DineroBonos Financieros
Asignaciónde Activos
Gran Capitalización
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
Globales/Internacionales Especialidad
El fondo invierte principalmente en acciones de compañías de capitalización pequeña, las cuales tienden a ser más volátiles y pueden ser menos líquidas que otros tipos de acciones. Las compañías de capitalización pequeña también pueden tener líneas de productos, mercados o recursos financieros más limitados y por lo general experimentan un mayor riesgo de fracasar que las compañías de capitalización grande. Estos riesgos se describen en su totalidad en el prospecto.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 10/10/1973 Activos Netos (millones de $): $3,254.39 No. de Tenencias de Acciones: 113
Asesor de Inversiones: Lord, Abbett & Co LLC Administrador de Cartera: Thomas OHalloran
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca crecimiento de capital a largo plazo. El fondo invierte principalmente en las acciones comunes de compañías que demuestran un potencial de crecimiento a largo plazo arriba del promedio. Invierte por lo menos 65% de sus activos netos en valores de capital de compañías pequeñas. Para seleccionar las inversiones, el fondo puede invertir en compañías de EE.UU. y extranjeras (que pueden incluir mercados emergentes). Las compañías extranjeras se pueden negociar en bolsas de valores de EE.UU. o fuera de EE.UU., pueden estar denominadas en dólares de EE. UU. o en otras monedas, y pueden incluir Recibos americanos de depósito ("ADR").
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 727
Categoría Morningstar Small Growth
Estilo de Caja Morningstar
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 92.66 acciones de inversión extranjera .................3.64 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 2.26 otro ............................................................. 1.44 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
Cavium Inc ..................................................1.61 LifeLock Inc ................................................ 1.56 Hain Celestial Group Inc ............................. 1.54 Restoration Hardware Holdings Inc ............ 1.47 Trex Co Inc ..................................................1.46 United Natural Foods Inc ............................ 1.45 comScore Inc ..............................................1.43 CoStar Group Inc ........................................ 1.42 Knight Transportation, Inc. ..........................1.41 The Middleby Corp ......................................1.32 Total 14.67% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 1.52 Cíclico del consumidor ............................. 12.38 Servicios financieros ...................................9.89 Bienes raíces ...............................................1.47 Defensivo del consumidor .......................... 4.19 Atención médica ....................................... 16.28 Servicios públicos .......................................0.00 Servicios de comunicaciones ......................1.06 Energía ........................................................1.01 Industriales ............................................... 18.69 Tecnología .................................................33.50 Total 99.99%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión Lord Abbett Value Opportunities
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Las inversiones de capitalización mediana generalmente tienen características de mayor riesgo y rendimiento que las acciones de compañías grandes.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 9/30/2014
Fecha de Inicio: 12/30/2005 Activos Netos (millones de $): $2,960.31 No. de Tenencias de Acciones: 93
Asesor de Inversiones: Lord, Abbett & Co LLC Administrador de Cartera: Robert Fetch
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca apreciación de capital a largo plazo. Para lograr su objetivo, el fondo invierte normalmente por lo menos el 65% de los activos netos en valores de capital de compañías pequeñas y medianas. El resto de los activos del fondo pueden invertirse en compañías de cualquier tamaño. El fondo puede cambiar esta política en cualquier momento. El fondo intenta invertir en compañías que el equipo de inversiones considera que han sido subvaluadas por el mercado y cuyos títulos valores se están vendiendo a precios razonables en relación con una evaluación de su valor potencial o intrínseco.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 1063
Categoría Morningstar Mid-Cap Blend
Estilo de Caja Morningstar
Desde 9/30/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 95.50 acciones de inversión extranjera .................0.49 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 2.07 otro ............................................................. 1.93 Total 99.99% Tenencias más grandes % Activos
Akamai Technologies Inc ............................ 2.24 Ryder System Inc ....................................... 1.96 HCC Insurance Holdings Inc ....................... 1.88 PacWest Bancorp ........................................1.84 Marvell Technology Group Ltd ....................1.82 Jarden Corp ................................................ 1.71 American Water Works Co Inc ....................1.55 Reliance Steel and Aluminum ..................... 1.52 Comerica Inc ...............................................1.51 Community Health Systems Inc ..................1.47 Total 17.50% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 1.58 Cíclico del consumidor ............................. 16.67 Servicios financieros .................................22.87 Bienes raíces ...............................................6.56 Defensivo del consumidor .......................... 2.31 Atención médica ......................................... 6.57 Servicios públicos .......................................5.76 Servicios de comunicaciones ......................0.00 Energía ........................................................5.07 Industriales ............................................... 19.03 Tecnología .................................................13.58 Total 100.00%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión Metropolitan West High Yield Bond
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de DineroBonos Financieros Valor de Inversión
MedianoValor de Inversión
PequeñoEspecialidad
Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Los títulos valores calificados ''BB'' y más bajo se conocen comúnmente como "títulos valores de alto rendimiento y alto riesgo" o "bonos basura". Los bonos de alto rendimiento generalmente involucran un mayor riesgo de crédito y pueden ser más volátiles que los bonos de grado de inversión.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 9/30/2002 Activos Netos (millones de $): $1,610.65 No. de Tenencias de Bonos: 236 No. de Tenencias de Acciones: 1
Asesor de Inversiones: Metropolitan West Asset Management, LLC.
Administrador de Cartera: Team Managed
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca maximizar el rendimiento total a largo plazo consistente con la conservación del capital. El fondo busca su objetivo al invertir, en circunstancias normales, por lo menos 80% de los activos netos más préstamos con fines de inversión en bonos de alto rendimiento (denominados comúnmente "bonos basura) que están clasificados debajo del grado de inversión o no tienen clasificación y el Asesor determina que son de calidad similar. En condiciones normales, la duración de la cartera es dos a ocho años y el vencimiento promedio ponderado en dólares oscila de dos a quince años.
Código VRU: 864
Categoría Morningstar High Yield Bond
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ................................. 0.09 acciones de inversión extranjera .................0.00 Bonos .......................................................78.37 Bonos extranjeros ..................................... 11.31 preferido ..................................................... 0.29 convertible .................................................. 0.97 efectivo ....................................................... 3.78 otro ............................................................. 5.19 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
Engy Transfer Prtnrs L P FRN .....................1.75 Clear Channel Ww Hldgs 6.5% ................... 1.67 Sprint Nextel 144A 9% ............................... 1.51 First Data 144A 7.375% ..............................1.43 Homer City Generation L P 8.734% ............1.34 Reynolds Grp Issuer 5.75% ........................1.20 Hca 6.5% .................................................... 1.14 Sabine Pass Lng L P 7.5% ......................... 1.14 Intelsat Jackson Hldgs 7.5% ...................... 1.11 Ardagh Packaging 144A FRN ......................1.11 Total 13.40%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión Oppenheimer Developing Markets
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Invertir en emisores extranjeros y en títulos valores no emitidos en dólares puede involucrar riesgos adicionales y diferentes asociados con las monedas extranjeras, la divulgación de las inversiones, la contabilidad, la regulación de los títulos valores, las comisiones, los impuestos, la inestabilidad política o social, la guerra o expropiación.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 11/18/1996 Activos Netos (millones de $): $38,438.53 No. de Tenencias de Acciones: 116
Asesor de Inversiones: OFI Global Asset Management, Inc.
Subasesor de Inversiones: OppenheimerFunds, Inc. Administrador de Cartera: Justin Leverenz
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca apreciación de capital. El fondo invierte principalmente en acciones comunes de emisores en mercados en desarrollo y emergentes en todo el mundo y, algunas veces, puede invertir hasta 100% de los activos totales en títulos valores extranjeros. En condiciones normales de mercado, invertirá por lo menos 80% de los activos netos, más préstamos con fines de inversión, en valores de capital de emisores cuyas actividades principales se encuentran en un mercado en desarrollo; es decir, se encuentran en un mercado en desarrollo o están vinculados económicamente a un país con un mercado en desarrollo. El fondo invertirá en por lo menos tres mercados en vías de desarrollo.
Código VRU: 410
Categoría Morningstar Diversified Emerging Mkts
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ................................. 0.00 acciones de inversión extranjera ...............92.72 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 2.09 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 4.67 otro ............................................................. 0.52 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
Baidu Inc ADR .............................................4.77 Housing Development Finance Corp Ltd .....3.09 Infosys Ltd ..................................................2.59 Magnit PJSC ............................................... 2.27 ICICI Bank Ltd ADR .....................................2.25 Tencent Holdings Ltd .................................. 2.07 Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd 1.96 America Movil SAB de CV ADR ...................1.96 OAO Novatek GDR ...................................... 1.94 Prada SpA ................................................... 1.67 Total 24.57% Diversification % Activos
CHN ...........................................................16.66 IND ............................................................14.84 BRA .............................................................9.16 MEX ............................................................ 6.97 RUS .............................................................6.20 GBR .............................................................5.77 HKG .............................................................3.78 TUR .............................................................3.04 IDN ..............................................................2.85 FRA ............................................................. 2.80 Total 72.07%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión PIMCO Total Return
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de DineroBonos Financieros Valor de Inversión
MedianoValor de Inversión
PequeñoEspecialidad
Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Este Fondo invierte como mínimo 65% de sus activos en una cartera diversificada de títulos valores de ingreso fijo, hasta un 20% en títulos valores con denominación de monedas extranjeras y un 10% en títulos valores de alto rendimiento. Las inversiones en títulos valores extranjeros pueden conllevar un riesgo debido a la forma en que evoluciona la economía y la política; este riesgo puede verse intensificado cuando se invierte en mercados emergentes. Los bonos de alto rendimiento tienen por lo regular una calificación más baja de crédito que otros bonos. Los bonos de menor calificación implican por lo general un mayor riesgo al capital principal que los bonos con calificación más alta. Este Fondo puede usar instrumentos derivativos para fines de cobertura o como parte de su estrategia de inversión. El uso de estos instrumentos puede implicar ciertos costos y riesgos, tales como riesgo de liquidez, riesgo de tasa de interés, riesgo del mercado, riesgo de crédito, riesgo de administración y el riesgo de que un fondo no pudiera liquidar una posición cuando fuera lo más ventajoso de hacer. Las carteras que invierten en derivativos podrían perder más que la cantidad de capital principal invertida en dichos instrumentos.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 9/30/2014
Fecha de Inicio: 5/11/1987 Activos Netos (millones de $): $143,358.39 No. de Tenencias de Bonos: 15824
Asesor de Inversiones: Pacific Investment Management Co LLC
Administrador de Cartera: William H. Gross
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca el rendimiento total máximo que concuerde con la conservación del capital y la administración prudente de la inversión. El fondo invierte normalmente por lo menos 65% de sus activos totales en una cartera diversificada de instrumentos de ingresos fijos de diversos vencimientos, los que pueden estar representados por contratos "forward" o derivados tales como opciones, contratos de futuros o acuerdos de intercambio (swap). Invierte principalmente en títulos de deuda con calificación de riesgo aceptable, pero puede invertir hasta el 10% de los activos totales en títulos valores de alto rendimiento ("bonos basura") clasificados como B o superior por Moody's o clasificado de manera equivalente por S&P o Fitch, o en caso de no estar clasificados, determinados por PIMCO como de una calidad equiparable.
Código VRU: 300
Categoría Morningstar Intermediate-Term Bond
Desde 9/30/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ................................. 0.00 acciones de inversión extranjera .................0.00 Bonos .....................................................157.65 Bonos extranjeros ..................................... 25.77 preferido ..................................................... 0.15 convertible .................................................. 0.00 efectivo .................................................... -86.77 otro ............................................................. 3.21 Total 100.01% Tenencias más grandes % Activos
Fin Fut Euro$ Cme (Red) 12/14/15 ........... 28.45 Fin Fut Euro$ Cme (Red) 03/14/16 ........... 22.62 10 Year US Treasury Note Future Dec14 ...16.46 Fin Fut Euro$ Cme (Red) 09/19/16 ........... 10.82 Irs Usd 3.000 09/21/16-1y (Grn) Cme ........6.59 30 Year US Treasury Bond Future Dec14 ....5.37 Irs Usd 1.750 06/15/16-1y (Grn) Cme ........4.63 Fin Fut Euro$ Cme (Red) 06/13/16 ............. 4.52 Irs Usd 2.750 06/19/13-30y Cme ............... 2.62 US Treasury TIP ..........................................2.46 Total 104.54%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión RidgeWorth Mid-Cap Value Equity
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Las inversiones de capitalización mediana generalmente tienen características de mayor riesgo y rendimiento que las acciones de compañías grandes.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 10/27/2003 Activos Netos (millones de $): $4,087.26 No. de Tenencias de Acciones: 60
Asesor de Inversiones: RidgeWorth Investments Subasesor de Inversiones: Ceredex Value Advisors LLC Administrador de Cartera: Don Wordell
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca proporcionar apreciación de capital; los ingresos actuales son un objetivo secundario. El fondo invierte por lo menos el 80% de sus activos netos (más cualquier cantidad solicitada en préstamo con el propósito de inversión) en valores de capital de compañías de capitalización mediana. El subasesor considera que las compañías de capitalización mediana son compañías con capitalizaciones de mercado similares a aquellas de las compañías en el Índice Russell Midcap® Value.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 408
Categoría Morningstar Mid-Cap Value
Estilo de Caja Morningstar
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 94.22 acciones de inversión extranjera .................1.47 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 4.31 otro ............................................................. 0.00 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
SanDisk Corp .............................................. 3.40 Ameriprise Financial Inc ..............................2.84 Omnicare Inc ...............................................2.63 Maxim Integrated Products Inc ...................2.52 Lazard Ltd ................................................... 2.51 Hartford Financial Services Group Inc ........ 2.51 NetApp Inc .................................................. 2.50 Juniper Networks Inc ..................................2.48 Cigna Corp .................................................. 2.43 Steris Corp ..................................................2.41 Total 26.23% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 4.72 Cíclico del consumidor ............................. 10.10 Servicios financieros .................................24.65 Bienes raíces ...............................................1.53 Defensivo del consumidor .......................... 1.27 Atención médica ....................................... 13.35 Servicios públicos .......................................6.40 Servicios de comunicaciones ......................2.19 Energía ........................................................6.87 Industriales ............................................... 12.79 Tecnología .................................................16.13 Total 100.00%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión RidgeWorth Small Cap Value Equity
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de DineroBonos Financieros
Asignaciónde Activos
Gran Capitalización
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
Globales/Internacionales Especialidad
La inversión en compañías pequeñas involucra riesgos específicos que no se encuentran necesariamente en inversiones en compañías grandes, tales como mayor volatilidad.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 10/9/2003 Activos Netos (millones de $): $1,278.11 No. de Tenencias de Acciones: 83
Asesor de Inversiones: RidgeWorth Investments Subasesor de Inversiones: Ceredex Value Advisors LLC Administrador de Cartera: Brett Barner
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca proporcionar apreciación de capital y el rendimiento del ingreso actual es una consideración secundaria. El fondo invierte por lo menos 80% de los activos netos (más cualquier préstamo con fines de inversión) en valores de capital que se negocian en EE.UU. de compañías de capitalización pequeña. Los valores de capital negociados en EE.UU. pueden incluir Recibos americanos de depósito (ADR, por sus siglas en inglés). El subasesor considera que las compañías de capitalización pequeña son compañías con capitalizaciones de mercado entre $50 millones y $3 mil millones o con capitalizaciones de mercado similares a aquellas de las compañías en el Índice Russell 2000® Value.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 409
Categoría Morningstar Small Blend
Estilo de Caja Morningstar
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 95.44 acciones de inversión extranjera .................4.04 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 0.52 otro ............................................................. 0.00 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
StanCorp Financial Group Inc ..................... 3.96 HSN Inc .......................................................3.75 Progressive Waste Solutions Ltd ................ 3.47 CubeSmart .................................................. 3.04 Fair Isaac Corp ............................................3.03 Hanover Insurance Group Inc ..................... 2.85 Steris Corp ..................................................2.84 AMC Entertainment Holdings Inc Class A ... 2.46 Plantronics ..................................................2.44 Herman Miller Inc ....................................... 2.28 Total 30.12% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 4.88 Cíclico del consumidor ............................. 24.67 Servicios financieros .................................17.47 Bienes raíces ...............................................9.32 Defensivo del consumidor .......................... 0.47 Atención médica ......................................... 4.50 Servicios públicos .......................................2.87 Servicios de comunicaciones ......................0.00 Energía ........................................................4.78 Industriales ............................................... 23.54 Tecnología ...................................................7.51 Total 100.01%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión T. Rowe Price Growth Stock
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 9/30/2002 Activos Netos (millones de $): $42,993.30 No. de Tenencias de Acciones: 97
Asesor de Inversiones: T. Rowe Price Associates, Inc. Administrador de Cartera: P. Robert Bartolo
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca crecimiento de capital a largo plazo a través de inversiones en acciones. El fondo normalmente invertirá por lo menos 80% de los activos netos (incluyendo cualquier préstamo con fines de inversión) en acciones comunes de un grupo diversificado de compañías de crecimiento. Generalmente invierte en acciones de compañías de capitalización grande. Aunque la mayoría de activos se invertirán generalmente en acciones comunes de EE.UU., el fondo puede invertir en acciones extranjeras de conformidad con los objetivos del fondo. Puede vender títulos valores por una variedad de motivos, como para asegurar ganancias, limitar las pérdidas o mover activos a oportunidades más prometedoras.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 824
Categoría Morningstar Large Growth
Estilo de Caja Morningstar
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 87.04 acciones de inversión extranjera ...............10.46 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 1.42 otro ............................................................. 1.09 Total 100.01% Tenencias más grandes % Activos
Amazon.com Inc ......................................... 3.54 Visa Inc Class A .......................................... 3.35 Priceline Group Inc ..................................... 3.06 Google Inc Class C ......................................2.72 Google Inc Class A ......................................2.70 MasterCard Inc Class A ...............................2.26 Facebook Inc Class A ..................................2.23 McKesson Corp ...........................................2.18 American Airlines Group Inc ....................... 2.17 Gilead Sciences Inc .....................................2.15 Total 26.36% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 2.07 Cíclico del consumidor ............................. 28.04 Servicios financieros ...................................9.31 Bienes raíces ...............................................1.55 Defensivo del consumidor .......................... 1.56 Atención médica ....................................... 19.98 Servicios públicos .......................................0.00 Servicios de comunicaciones ......................3.04 Energía ........................................................2.23 Industriales ............................................... 14.33 Tecnología .................................................17.89 Total 100.00%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión Vanguard 500 Index
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 6/30/2014
Fecha de Inicio: 9/29/2006 Activos Netos (millones de $): $156,993.76 No. de Tenencias de Acciones: 504
Asesor de Inversiones: Vanguard Group, Inc. Administrador de Cartera: Michael H. Buek
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca seguir los resultados de un índice de referencia que mide el rendimiento de la inversión de acciones de capitalización grande. El fondo emplea un enfoque de inversión de indexación diseñado para seguir el resultado del Índice Standard & Poor's 500, una referencia ampliamente reconocida de los resultados del mercado bursátil de EE.UU. que está dominada por las acciones de las compañías grandes de EE.UU. Intenta repetir el índice objetivo al invertir todos o esencialmente todos los activos en las acciones que componen el índice, manteniendo cada acción en la misma proporción aproximadamente que su ponderación en el índice.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 469
Categoría Morningstar Large Blend
Estilo de Caja Morningstar
Desde 6/30/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 97.89 acciones de inversión extranjera .................1.68 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 0.43 otro ............................................................. 0.00 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
Apple Inc .....................................................3.20 Exxon Mobil Corporation ............................ 2.47 Microsoft Corp ............................................1.79 Johnson & Johnson ....................................1.69 General Electric Co ......................................1.51 Wells Fargo & Co ........................................ 1.44 Chevron Corp ..............................................1.42 JPMorgan Chase & Co ................................1.25 Procter & Gamble Co ..................................1.22 Berkshire Hathaway Inc Class B ................. 1.19 Total 17.18% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 3.36 Cíclico del consumidor ............................. 10.35 Servicios financieros .................................14.76 Bienes raíces ...............................................1.94 Defensivo del consumidor .......................... 9.98 Atención médica ....................................... 13.24 Servicios públicos .......................................3.15 Servicios de comunicaciones ......................3.99 Energía ......................................................10.83 Industriales ............................................... 11.20 Tecnología .................................................17.20 Total 100.00%
Publicación Femenino 4Q 2014
Ve
Opciones de Inversión Vanguard Mid-Cap Index
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos Financieros Asignaciónde Activos
GranCapitalización
Globales/Internacionales
Las inversiones de capitalización mediana generalmente tienen características de mayor riesgo y rendimiento que las acciones de compañías grandes.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 5/21/1998 Activos Netos (millones de $): $48,921.99 No. de Tenencias de Acciones: 376
Asesor de Inversiones: Vanguard Group, Inc. Administrador de Cartera: Donald Butler
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca realizar un seguimiento de los resultados de un índice de referencia que mide el rendimiento de la inversión de acciones de capitalización mediana. El fondo emplea un enfoque de inversión indexado diseñado para seguir el resultado del Índice CRSP US Mid Cap, un índice ampliamente diversificado de acciones de compañías de tamaño mediano de EE.UU. Intenta reproducir el índice objetivo invirtiendo todos, o casi todos, los activos en las acciones que conforman el índice, y que cada acción tenga aproximadamente la misma proporción que su ponderación en el índice.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 761
Categoría Morningstar Mid-Cap Blend
Estilo de Caja Morningstar
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 97.44 acciones de inversión extranjera .................2.18 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 0.38 otro ............................................................. 0.00 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
Health Care REIT, Inc. ................................. 0.75 United Continental Holdings Inc ................. 0.75 AvalonBay Communities Inc ....................... 0.65 Delphi Automotive PLC ............................... 0.65 L Brands Inc ............................................... 0.65 Sherwin-Williams Co ...................................0.65 Chipotle Mexican Grill Inc Class A .............. 0.64 Mylan Inc .................................................... 0.64 Seagate Technology PLC .............................0.63 Moody"s Corporation .................................. 0.61 Total 6.62% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 5.71 Cíclico del consumidor ............................. 18.63 Servicios financieros .................................10.30 Bienes raíces ...............................................5.90 Defensivo del consumidor .......................... 7.37 Atención médica ....................................... 10.27 Servicios públicos .......................................5.21 Servicios de comunicaciones ......................1.61 Energía ........................................................6.22 Industriales ............................................... 13.96 Tecnología .................................................14.81 Total 99.99%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión Vanguard Small-Cap Index
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de DineroBonos Financieros
Asignaciónde Activos
Gran Capitalización
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
Globales/Internacionales Especialidad
La inversión en compañías pequeñas involucra riesgos específicos que no se encuentran necesariamente en inversiones en compañías grandes, tales como mayor volatilidad.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 6/30/2014
Fecha de Inicio: 12/15/2006 Activos Netos (millones de $): $38,067.79 No. de Tenencias de Acciones: 1461
Asesor de Inversiones: Vanguard Group, Inc. Administrador de Cartera: Michael H. Buek
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca seguir los resultados de un índice de referencia que mide el rendimiento de la inversión de acciones de capitalización pequeña. El fondo emplea un enfoque de inversión indexado diseñado para realizar un seguimiento de los resultados del índice CRSP US Small Cap, un índice ampliamente diversificado de las acciones de compañías pequeñas de EE.UU. Intenta reproducir el índice objetivo invirtiendo todos, o casi todos, los activos en las acciones que conforman el índice, y que cada acción tenga aproximadamente la misma proporción que su ponderación en el índice.
Grande
Medio
Pequeño
Valor Mezcla Crecimiento
Código VRU: 760
Categoría Morningstar Small Blend
Estilo de Caja Morningstar
Desde 6/30/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 98.18 acciones de inversión extranjera .................1.72 Bonos .........................................................0.00 Bonos extranjeros ....................................... 0.00 preferido ..................................................... 0.00 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 0.06 otro ............................................................. 0.04 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
Hillshire Brands Co ..................................... 0.27 Salix Pharmaceuticals Ltd ...........................0.26 Foot Locker Inc ........................................... 0.26 Arthur J Gallagher & Co ..............................0.26 Harman International Industries Inc ........... 0.26 Alkermes PLC ............................................. 0.26 Gannett Co Inc ............................................ 0.25 Packaging Corp of America .........................0.25 Rite Aid Corp ...............................................0.25 Snap-on Inc ................................................ 0.24 Total 2.56% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 5.45 Cíclico del consumidor ............................. 14.62 Servicios financieros .................................12.55 Bienes raíces .............................................10.89 Defensivo del consumidor .......................... 3.73 Atención médica ......................................... 9.96 Servicios públicos .......................................3.81 Servicios de comunicaciones ......................0.91 Energía ........................................................5.65 Industriales ............................................... 17.14 Tecnología .................................................15.29 Total 100.00%
Publicación Femenino 4Q 2014
Ve
Opciones de Inversión Vanguard Target Retirement 2015
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos FinancierosAsignaciónde Activos
Globales/Internacionales
GranCapitalización
La fecha objetivo se alinea con el año más cercano a la fecha de jubilación esperada. Los resultados de los fondos con fecha objetivo dependen de los resultados de los fondos mutuos subyacentes y no están garantizados en ningún momento, incluyendo en la fecha objetivo. Estos fondos pueden estar sujetos a la volatilidad de los mercados financieros globales (domésticos e internacionales) y a los riesgos adicionales asociados con invertir en títulos valores extranjeros, de capitalización pequeña y alto rendimiento. El valor principal de los fondos con fecha objetivo no está garantizado ni siquiera en la fecha objetivo. Un fondo con fecha objetivo distribuye las contribuciones entre una amplia gama de acciones, bonos y efectivo. Estas asignaciones se vuelven a equilibrar con el tiempo para que la combinación de activos se vuelva más conservadora a medida que se acerca la fecha objetivo.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 10/27/2003 Activos Netos (millones de $): $21,906.95
Asesor de Inversiones: Vanguard Group, Inc. Administrador de Cartera: Duane Kelly
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca proporcionar apreciación de capital e ingresos actuales que concuerdan con su asignación actual de activos. El fondo invierte en otros fondos mutuos de Vanguard de acuerdo con una estrategia de asignación de activos diseñada para inversionistas que tienen planificado jubilarse y dejar la fuerza laboral en el año 2015 (el año objetivo) o cerca de ese año. La asignación de activos del fondo se volverá más conservadora con el tiempo, lo que quiere decir que el porcentaje de activos asignados a las acciones disminuirá a la vez que aumentará el porcentaje de activos asignados a bonos y otras inversiones de ingresos fijos.
Código VRU: 819
Categoría Morningstar Target Date 2011-2015
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 35.39 acciones de inversión extranjera ...............14.83 Bonos .......................................................32.84 Bonos extranjeros ..................................... 12.67 preferido ..................................................... 0.11 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 3.55 otro ............................................................. 0.60 Total 99.99% Tenencias más grandes % Activos
Vanguard Total Stock Mkt Idx Inv .............35.87 Vanguard Total Bond Market II Idx Inv ..... 31.88 Vanguard Total Intl Stock Index Inv .......... 15.03 Vanguard Total Intl Bd Idx Investor .............9.88 Vanguard Shrt-Term Infl-Prot Sec Idx Inv ...7.31 Total 99.97% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 4.94 Cíclico del consumidor ............................. 11.30 Servicios financieros .................................16.79 Bienes raíces ...............................................3.75 Defensivo del consumidor .......................... 8.92 Atención médica ....................................... 12.72 Servicios públicos .......................................3.23 Servicios de comunicaciones ......................4.08 Energía ........................................................7.42 Industriales ............................................... 11.79 Tecnología .................................................15.06 Total 100.00%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión Vanguard Target Retirement 2025
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos FinancierosAsignaciónde Activos
Globales/Internacionales
GranCapitalización
La fecha objetivo se alinea con el año más cercano a la fecha de jubilación esperada. Los resultados de los fondos con fecha objetivo dependen de los resultados de los fondos mutuos subyacentes y no están garantizados en ningún momento, incluyendo en la fecha objetivo. Estos fondos pueden estar sujetos a la volatilidad de los mercados financieros globales (domésticos e internacionales) y a los riesgos adicionales asociados con invertir en títulos valores extranjeros, de capitalización pequeña y alto rendimiento. El valor principal de los fondos con fecha objetivo no está garantizado ni siquiera en la fecha objetivo. Un fondo con fecha objetivo distribuye las contribuciones entre una amplia gama de acciones, bonos y efectivo. Estas asignaciones se vuelven a equilibrar con el tiempo para que la combinación de activos se vuelva más conservadora a medida que se acerca la fecha objetivo.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 10/27/2003 Activos Netos (millones de $): $32,612.64
Asesor de Inversiones: Vanguard Group, Inc. Administrador de Cartera: Duane Kelly
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca proporcionar apreciación de capital e ingresos actuales que concuerdan con su asignación actual de activos. El fondo invierte en otros fondos mutuos de Vanguard de acuerdo con una estrategia de asignación de activos diseñada para inversionistas que tienen planificado jubilarse y dejar la fuerza laboral en el año 2025 (el año objetivo) o cerca de ese año. La asignación de activos del fondo se volverá más conservadora con el tiempo, lo que quiere decir que el porcentaje de activos asignados a las acciones disminuirá a la vez que aumentará el porcentaje de activos asignados a bonos y otras inversiones de ingresos fijos.
Código VRU: 968
Categoría Morningstar Target Date 2021-2025
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 47.14 acciones de inversión extranjera ...............19.92 Bonos .......................................................21.52 Bonos extranjeros ....................................... 8.67 preferido ..................................................... 0.15 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 1.95 otro ............................................................. 0.65 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
Vanguard Total Stock Mkt Idx Inv .............47.78 Vanguard Total Bond Market II Idx Inv ..... 25.63 Vanguard Total Intl Stock Index Inv .......... 20.19 Vanguard Total Intl Bd Idx Investor .............6.33 Total 99.93% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 4.95 Cíclico del consumidor ............................. 11.30 Servicios financieros .................................16.80 Bienes raíces ...............................................3.75 Defensivo del consumidor .......................... 8.92 Atención médica ....................................... 12.71 Servicios públicos .......................................3.23 Servicios de comunicaciones ......................4.08 Energía ........................................................7.42 Industriales ............................................... 11.79 Tecnología .................................................15.05 Total 100.00%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión Vanguard Target Retirement 2035
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos FinancierosAsignaciónde Activos
Globales/Internacionales
GranCapitalización
La fecha objetivo se alinea con el año más cercano a la fecha de jubilación esperada. Los resultados de los fondos con fecha objetivo dependen de los resultados de los fondos mutuos subyacentes y no están garantizados en ningún momento, incluyendo en la fecha objetivo. Estos fondos pueden estar sujetos a la volatilidad de los mercados financieros globales (domésticos e internacionales) y a los riesgos adicionales asociados con invertir en títulos valores extranjeros, de capitalización pequeña y alto rendimiento. El valor principal de los fondos con fecha objetivo no está garantizado ni siquiera en la fecha objetivo. Un fondo con fecha objetivo distribuye las contribuciones entre una amplia gama de acciones, bonos y efectivo. Estas asignaciones se vuelven a equilibrar con el tiempo para que la combinación de activos se vuelva más conservadora a medida que se acerca la fecha objetivo.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 10/27/2003 Activos Netos (millones de $): $24,585.17
Asesor de Inversiones: Vanguard Group, Inc. Administrador de Cartera: Duane Kelly
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca proporcionar apreciación de capital e ingresos actuales que concuerdan con su asignación actual de activos. El fondo invierte en otros fondos mutuos de Vanguard de acuerdo con una estrategia de asignación de activos diseñada para inversionistas que tienen planificado jubilarse y dejar la fuerza laboral en el año 2035 (el año objetivo) o cerca de ese año. La asignación de activos del fondo se volverá más conservadora con el tiempo, lo que quiere decir que el porcentaje de activos asignados a las acciones disminuirá a la vez que aumentará el porcentaje de activos asignados a bonos y otras inversiones de ingresos fijos.
Código VRU: 969
Categoría Morningstar Target Date 2031-2035
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 57.43 acciones de inversión extranjera ...............24.32 Bonos .......................................................11.54 Bonos extranjeros ....................................... 4.60 preferido ..................................................... 0.18 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 1.24 otro ............................................................. 0.69 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
Vanguard Total Stock Mkt Idx Inv .............58.21 Vanguard Total Intl Stock Index Inv .......... 24.65 Vanguard Total Bond Market II Idx Inv ..... 13.75 Vanguard Total Intl Bd Idx Investor .............3.34 Total 99.95% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 4.95 Cíclico del consumidor ............................. 11.30 Servicios financieros .................................16.80 Bienes raíces ...............................................3.75 Defensivo del consumidor .......................... 8.92 Atención médica ....................................... 12.71 Servicios públicos .......................................3.23 Servicios de comunicaciones ......................4.08 Energía ........................................................7.42 Industriales ............................................... 11.79 Tecnología .................................................15.04 Total 99.99%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión Vanguard Target Retirement 2045
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos FinancierosAsignaciónde Activos
Globales/Internacionales
GranCapitalización
La fecha objetivo se alinea con el año más cercano a la fecha de jubilación esperada. Los resultados de los fondos con fecha objetivo dependen de los resultados de los fondos mutuos subyacentes y no están garantizados en ningún momento, incluyendo en la fecha objetivo. Estos fondos pueden estar sujetos a la volatilidad de los mercados financieros globales (domésticos e internacionales) y a los riesgos adicionales asociados con invertir en títulos valores extranjeros, de capitalización pequeña y alto rendimiento. El valor principal de los fondos con fecha objetivo no está garantizado ni siquiera en la fecha objetivo. Un fondo con fecha objetivo distribuye las contribuciones entre una amplia gama de acciones, bonos y efectivo. Estas asignaciones se vuelven a equilibrar con el tiempo para que la combinación de activos se vuelva más conservadora a medida que se acerca la fecha objetivo.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 10/27/2003 Activos Netos (millones de $): $15,028.85
Asesor de Inversiones: Vanguard Group, Inc. Administrador de Cartera: Duane Kelly
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca proporcionar apreciación de capital e ingresos actuales que concuerdan con su asignación actual de activos. El fondo invierte en otros fondos mutuos de Vanguard de acuerdo con una estrategia de asignación de activos diseñada para inversionistas que tienen planificado jubilarse y dejar la fuerza laboral en el año 2045 (el año objetivo) o cerca de ese año. La asignación de activos del fondo se volverá más conservadora con el tiempo, lo que quiere decir que el porcentaje de activos asignados a las acciones disminuirá a la vez que aumentará el porcentaje de activos asignados a bonos y otras inversiones de ingresos fijos.
Código VRU: 970
Categoría Morningstar Target Date 2041-2045
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 62.07 acciones de inversión extranjera ...............26.56 Bonos .........................................................6.80 Bonos extranjeros ....................................... 2.73 preferido ..................................................... 0.19 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 0.94 otro ............................................................. 0.72 Total 100.01% Tenencias más grandes % Activos
Vanguard Total Stock Mkt Idx Inv .............62.91 Vanguard Total Intl Stock Index Inv .......... 26.93 Vanguard Total Bond Market II Idx Inv ....... 8.09 Vanguard Total Intl Bd Idx Investor .............1.99 Total 99.92% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 4.96 Cíclico del consumidor ............................. 11.30 Servicios financieros .................................16.82 Bienes raíces ...............................................3.75 Defensivo del consumidor .......................... 8.93 Atención médica ....................................... 12.70 Servicios públicos .......................................3.23 Servicios de comunicaciones ......................4.09 Energía ........................................................7.42 Industriales ............................................... 11.79 Tecnología .................................................15.02 Total 100.01%
Publicación Femenino 1Q 2015
Ve
Opciones de Inversión Vanguard Target Retirement Income
Las fechas de procesamiento y publicación varían de acuerdo a la compañía del fondo, lo que da como resultado las variaciones potenciales de las fechas "a partir de". La información contenida aquí está sujeta a cambio en cualquier momento y puede variar basado en el fondo subyacente o en las consideraciones de la clase de acción (si aplica). Ciertas secciones, si se muestran, pueden no sumar 100% debido al redondeo. Categoría Morningstar: identifica los fondos basado en los estilos de inversión como los determina las inversiones/estadísticas de su cartera subyacente durante 3 años. Las opciones de inversión se pueden mover a otras categorías o Morningstar puede cambiar su metodología de clasificación. © 2013 Morningstar, Inc. Todos los derechos reservados. La información contenida aquí: (1) es propiedad exclusiva de Morningstar y/o los proveedores de su contenido; (2) no puede ser copiada ni distribuida, y (3) no está garantizada que sea correcta, completa u oportuna. Ni Morningstar ni los proveedores de su contenido son responsables de ningún daño o pérdida que surja del uso de esta información. © 2013 Massachusetts Mutual Life Insurance Company, Springfield, MA 01111-0001. Todos los derechos reservados. www.massmutual.com. MassMutual Financial Group es el nombre de mercadeo de Massachusetts Mutual Life Insurance Company (MassMutual) [de la que Retirement Services es una división] y sus compañías afiliadas y representantes de ventas. RS-31547-00.
_Espectro de riesgo/recompensa
Valor de Inversión Estable/ Mercado
de Dinero
Valor de Inversión Mediano
Valor de Inversión Pequeño
EspecialidadBonos FinancierosAsignaciónde Activos
Globales/Internacionales
GranCapitalización
La fecha objetivo se alinea con el año más cercano a la fecha de jubilación esperada. Los resultados de los fondos con fecha objetivo dependen de los resultados de los fondos mutuos subyacentes y no están garantizados en ningún momento, incluyendo en la fecha objetivo. Estos fondos pueden estar sujetos a la volatilidad de los mercados financieros globales (domésticos e internacionales) y a los riesgos adicionales asociados con invertir en títulos valores extranjeros, de capitalización pequeña y alto rendimiento. El valor principal de los fondos con fecha objetivo no está garantizado ni siquiera en la fecha objetivo. Un fondo con fecha objetivo distribuye las contribuciones entre una amplia gama de acciones, bonos y efectivo. Estas asignaciones se vuelven a equilibrar con el tiempo para que la combinación de activos se vuelva más conservadora a medida que se acerca la fecha objetivo.
_Perf l de Volatilidad i
El perfil de volatilidad es una medida del nivel de riesgo del fondo subyacente y está basado en la clasificación de la desviación estándar de tres años del desempeño del fondo. La clasificación se compara con otros fondos dentro del mismo grupo de categoría amplia. A mayor volatilidad, mayor la variación en los rendimientos.
_Estrategia
_Estadísticas de Cartera Desde 12/31/2014
Fecha de Inicio: 10/27/2003 Activos Netos (millones de $): $11,483.03
Asesor de Inversiones: Vanguard Group, Inc. Administrador de Cartera: Duane Kelly
Esta opción de inversión está disponible para su plan a través de un contrato colectivo variable que se ofrece para financiar programas de jubilación Su plan invierte en la cuenta separada que invierte directamente en el fondo mutuo.
La inversión busca proporcionar ingresos actuales y algo de apreciación de capital. El fondo invierte en otros fondos mutuos de Vanguard de acuerdo con una estrategia de asignación de activos diseñada para los inversionistas que están jubilados actualmente. Las inversiones indirectas en bonos son una combinación diversificada de bonos corporativos de EE. UU. de grado de inversión, del gobierno de EE. UU. y agencias de EE. UU. a corto, mediano y largo plazo; obligaciones públicas protegidas contra la inflación emitidas por el Tesoro de EE. UU.; títulos valores respaldados por activos y por hipotecas, y bonos extranjeros de grado de inversión gubernamentales, de agencias, corporativos y titulizados emitidos en monedas que no son el dólar de EE. UU.
Código VRU: 971
Categoría Morningstar Retirement Income
Desde 12/31/2014
Asignación de Activos % Activos
Acciones de inversión ............................... 20.98 acciones de inversión extranjera .................8.74 Bonos .......................................................46.62 Bonos extranjeros ..................................... 17.45 preferido ..................................................... 0.07 convertible .................................................. 0.00 efectivo ....................................................... 5.60 otro ............................................................. 0.54 Total 100.00% Tenencias más grandes % Activos
Vanguard Total Bond Market II Idx Inv ..... 39.02 Vanguard Total Stock Mkt Idx Inv .............21.26 Vanguard Shrt-Term Infl-Prot Sec Idx Inv .16.68 Vanguard Total Intl Bd Idx Investor ...........14.14 Vanguard Total Intl Stock Index Inv ............ 8.86 Total 99.96% Diversification % Activos
Materiales básicos ...................................... 4.93 Cíclico del consumidor ............................. 11.30 Servicios financieros .................................16.78 Bienes raíces ...............................................3.75 Defensivo del consumidor .......................... 8.92 Atención médica ....................................... 12.73 Servicios públicos .......................................3.23 Servicios de comunicaciones ......................4.08 Energía ........................................................7.42 Industriales ............................................... 11.79 Tecnología .................................................15.07 Total 100.00%
Publicación Femenino 1Q 2015
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